म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीसाठी eKYC

भारतीय विशिष्ट ओळख प्राधिकरण (UIDAI) ने ग्राहक सेवांमध्ये सुधारणा करण्यासाठी eKYC आणले आहे. eKYC ही म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीसाठी KYC चे नियम पूर्ण करण्यासाठी कागदविरहित, आधार आधारित प्रक्रिया आहे. आधार eKYC केवायसी नोंदणी सुलभ करते, ज्यामध्ये ग्राहकांना त्यांचे तपशील डिजिटल पद्धतीने सबमिट करणे आवश्यक आहे, जसे की- आधार क्रमांक, पॅन, आधार-नोंदणीकृत मोबाइल नंबर आणिबँक तपशील साठी eKYCम्युच्युअल फंड टर्नअराउंड पेपर वर्क आणि वेळ काढून टाकून वापरकर्त्यांसाठी गुंतवणूक प्रक्रिया सुलभ आणि सोयीस्कर बनवली आहे. केवायसी प्रक्रियेदरम्यान, तुम्हाला तुमची तपासणी करावी लागेलकेवायसी स्थिती, या लेखात स्पष्ट केल्याप्रमाणे KYC पडताळणी इ. करा.

आधार eKYC साठी KYC स्थिती तपासा

खालील लिंकवर क्लिक करून त्यांचे पॅन तपशील प्रविष्ट करून गुंतवणूकदार त्यांची KYC स्थिती तपासू शकतात.

टीप:ई-केवायसी, जे सप्टेंबर 2018 रोजी सर्वोच्च न्यायालयाच्या आदेशानुसार बंद करण्यात आले होते, ते पुन्हा 5 नोव्हेंबर 19 पासून सुरू ठेवण्यात आले आहे.

तुम्ही @Home बसून सर्व म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीसाठी FINCASH वापरून तुमचे eKYC करू शकता. तुम्ही येथे क्लिक करून सुरुवात करू शकता तुमची केवायसी स्थिती तपासा.

eKYC नोंदणी प्रक्रिया

तुम्ही भारताचे रहिवासी असाल, तर तुम्ही तुमचे eKYC कोणत्याही द्वारे करून घेऊ शकतासेबी (भारतीय सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड) - बँका, म्युच्युअल फंड किंवा केआरए सारख्या नोंदणीकृत मध्यस्थ. सर्व अगुंतवणूकदार आधार कार्ड असणे आवश्यक आहे. जर एखाद्याकडे आधार नसेल, तर तुम्हाला मध्यस्थासोबत थेट व्हिडिओद्वारे किंवा त्यांच्या कार्यालयात जाऊन वैयक्तिक पडताळणी (IPV) करावी लागेल. परंतु, आधारसह eKYC साठी अनुसरण करण्याची प्रक्रिया बर्‍यापैकी सोपी आणि सोयीस्कर आहे:

1. आधार आणि पॅनसह तयार व्हा

मध्यस्थ (Fincash.com) च्या साइटवर जा (जो आधार आधारित KYC प्रदान करतो) आणि eKYC चा पर्याय निवडा. EKYC कडून

2. पॅन तपशील प्रविष्ट करा

गुंतवणूकदाराच्या नावाच्या प्रमाणीकरणासाठी पॅन तपशील प्रविष्ट करा.

3. तुमचा आधार क्रमांक टाका

तुमच्या आधार आधारित नोंदणीकृत मोबाइल क्रमांकावर OTP प्राप्त करण्यासाठी तुमचा आधार क्रमांक प्रविष्ट करा

4. OTP प्रविष्ट करा

आधार UADAI सिस्टीममधून केवायसी तपशील मिळविण्यासाठी आधारकडून प्राप्त झालेला OTP प्रविष्ट करा. एकदा प्रमाणित झाल्यावर तुम्ही नेस्ट पायरीवर जाल.

5. अतिरिक्त तपशील भरा

तुमचे वैयक्तिक तपशील आधार डेटाबेसमधून पुनर्प्राप्त केले जातील आणि तुम्हाला त्या तपशीलांची पुष्टी करण्यास आणि इतर अतिरिक्त तपशील प्रदान करण्यास सांगितले जाईल.

6. तुमचे केवायसी पूर्ण करण्यासाठी सबमिट करा

अंतिम टप्पा एकदा सबमिट केल्यावर तपशील सबमिट करण्यासाठी सामान्यत: एक ekyc क्रमांक प्रदान केला जातो जो आपण आपल्या मध्यस्थांना प्रदान करण्यास सांगू शकता.

तुमचे ई-केवायसी पूर्ण करा

वापरकर्ता INR 50 पर्यंत गुंतवणूक करू शकतो,000 यशस्वी eKYC नंतर p.a./ फंड हाउस. जर एखाद्याला कोणत्याही मर्यादेशिवाय व्यवहार करायचा असेल तर बायोमेट्रिक ओळखीसाठी जाणे आवश्यक आहे.

या KYC स्थिती समजून घ्या

जर तुम्ही फंडामध्ये गुंतवणूक करू शकत नसाल तर, नोंदणी प्रक्रियेत काही समस्या असू शकतात, अशा प्रकारे तुम्हाला तुमची केवायसी स्थिती तपासण्याची आवश्यकता आहे. अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी, आम्ही प्रत्येक केवायसी स्थितीचा अर्थ काय आहे ते सूचीबद्ध केले आहे:

केवायसी प्रक्रियेत आहे: तुमची केवायसी कागदपत्रे द्वारे स्वीकारली जात आहेतकेआरए आणि त्याची प्रक्रिया सुरू आहे.

केवायसी होल्डवर: केवायसी कागदपत्रांमधील विसंगतीमुळे तुमची केवायसी प्रक्रिया होल्डवर आहे. चुकीची कागदपत्रे/तपशील पुन्हा सबमिट करणे आवश्यक आहे.

केवायसी नाकारले: पॅन तपशील आणि इतर केवायसी कागदपत्रांच्या पडताळणीनंतर तुमचे केवायसी KRA ने नाकारले आहे. याचा अर्थ असा की तुम्हाला नवीन सबमिट करणे आवश्यक आहेकेवायसी फॉर्म संबंधित कागदपत्रांसह.

उपलब्ध नाही: तुमचे केवायसी रेकॉर्ड कोणत्याही KRA मध्ये उपलब्ध नाही.

वर नमूद केलेल्या 5 केवायसी स्थिती देखील अपूर्ण/विद्यमान/जुने केवायसी म्हणून प्रतिबिंबित होऊ शकतात. अशा स्थिती अंतर्गत, तुम्हाला तुमचे KYC रेकॉर्ड अपडेट करण्यासाठी नवीन KYC दस्तऐवज सबमिट करावे लागतील.

बायोमेट्रिक प्रमाणीकरणाद्वारे म्युच्युअल फंडासाठी EKYC

ज्या गुंतवणूकदारांना त्यांचे KYC बायोमेट्रिक पद्धतीने करायचे आहे त्यांना AMC च्या कोणत्याही एका शाखेत जावे लागेल. बायोमेट्रिक प्रणालीचा महत्त्वाचा फायदा (केवायसी पूर्ण झाल्यावर) हा आहे की गुंतवणूकदाराला फंडात किती गुंतवणूक करायची आहे यावर कोणतीही कमाल मर्यादा नसेल. हे अशा प्रकारे कार्य करते:

• मशीन तुमचा अंगठा स्कॅन करतेछाप
• एकदा सत्यापित केल्यावर, स्क्रीनवर बायो-की प्रदर्शित होते
• केवायसी पूर्ण करण्यासाठी तुम्हाला आधार क्रमांक आणि बायो-हे प्रविष्ट करणे आवश्यक आहे

eKYC वि म्युच्युअल फंड KYC

खालील तक्ता म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीसाठी आधार वापरून सामान्य KYC आणि eKYC मधील फरक दाखवते.

चला एक नझर टाकूया:

प्रभाव आणि फायदे

भारतात 900 दशलक्षहून अधिक आधार कार्ड नोंदणीकृत वापरकर्ते आणि 170 दशलक्ष पॅन कार्डधारक आहेत. आधार eKYC प्रक्रियेमुळे ज्यांच्याकडे आधार कार्ड आणि पॅन कार्ड दोन्ही आहे त्यांना टॅप करणे खूप सोपे झाले आहे. डिजिटल प्रक्रियेमुळे, कागदपत्रांचे व्यवस्थापन संपुष्टात आले आहे. हे व्यवहारांना गती देते आणि तपशीलवार कागदपत्रांसाठी लागणारा वेळ कमी करते. तसेच, ग्राहकांच्या सोयी आणि सेवा वाढवल्या जातात ज्यामुळे अधिक लोकांना आकर्षित करता येतेम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा. केंद्रीकृत प्रक्रियेमुळे आणि डिजिटली संग्रहित माहितीमुळे, ते ग्राहक आणि दोन्हीसाठी किफायतशीर आहेमालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या(AMCs). तसेच, डिजिटायझेशनमुळे प्रक्रियेत पारदर्शकता आहे आणि काही खोटेपणा किंवा गैरव्यवहार होण्याची शक्यता कमी आहे.

आधार eKYC चे फायदे

• eKYC पेपरवर्कची प्रक्रिया काढून टाकते, ज्यामुळे संपूर्ण प्रक्रियेत पारदर्शकता येते. ग्राहकांना त्यांच्या कागदपत्रांच्या अनेक प्रती जमा करण्याची गरज नाही. यामुळे फसवणूक आणि चोरीची शक्यताही कमी होते.
• UIDAI क्रमांकासह, वापरकर्ता बँक खाते उघडण्यास सक्षम असेल कारण ते ओळख दस्तऐवज म्हणून काम करेल आणि कर्ज मिळवण्यास सुलभ मदत करेल.
• भौतिक केवायसी प्रक्रियेला पाच-सात कामकाजाचे दिवस लागतात, तर ईकेवायसी ही अशी गोष्ट आहे जी तात्काळ असते.
• बायोमेट्रिक स्कॅनर वापरकर्त्याचे बायोमेट्रिक पडताळणी करण्यासाठी म्युच्युअल फंड एजंट किंवा संस्थांनी वापरलेले बायोमेट्रिक स्कॅनर गुंतवणूकदारांना कोणत्याही रकमेचे व्यवहार करू देते. बायोमेट्रिक ओळखीशिवाय eKYC प्रति मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी प्रति वर्ष INR 50,000 पर्यंत मर्यादित आहे.

eKYC च्या सध्याच्या मर्यादा

eKYC वर सध्याची एकमेव मर्यादा अशी आहे की गुंतवणूकदार INR 50,000 p.a पर्यंत गुंतवणूक करू शकतो. प्रति फंड हाऊस. त्यापेक्षा जास्त गुंतवणूक करण्यास पात्र होण्यासाठी, गुंतवणूकदाराने वैयक्तिक पडताळणी (IPV) पूर्ण करणे किंवा बायोमेट्रिक ओळख करणे आवश्यक आहे. तसेच, एखाद्याला ऑफलाइन व्यवहारासाठी प्रत्यक्ष स्वाक्षरी करणे आवश्यक आहे.

EKYC परिणाम

हे पाऊल वैयक्तिक, AMC आणि आधार कार्डच्या ताकदीला चालना देणारे आहे. म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्यास इच्छुक असलेल्या व्यक्ती आता नोंदणीसाठी आवश्यक असलेल्या अनेक कठोर प्रक्रियांमधून जाण्याऐवजी एसएमएस पाठवून ते करू शकतात. eKYC हा KYC साठी एक नवीन मार्ग असल्याने AMC साठी देखील प्रोत्साहन आहे. यामुळे, नवीन वापरकर्ते सुलभ प्रक्रियेसह साइन अप केल्यामुळे AMC डेटाबेस आपोआप वाढतील. हे आधार कार्डचे मूल्य देखील वाढवते कारण म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी जर एखाद्याकडे आधार कार्ड असेल तर अत्यंत कठोर प्रक्रिया सुलभ केली जाते. परिणामी, सेबीच्या ई-केवायसी मार्गदर्शक तत्त्वांनी प्रक्रिया केली आहेगुंतवणूक पूर्वीपेक्षा खूप सोपे.

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

1. आधार eKYC म्हणजे काय?

आधार-आधारित ई-केवायसी ही एक इलेक्ट्रॉनिक आणि 100% पेपरलेस प्रक्रिया आहे जी म्युच्युअल फंडात प्रथमच गुंतवणूक करणाऱ्यांसाठी त्यांच्या आधार क्रमांकाचा वापर करून केवायसी औपचारिकता पूर्ण करते.

2. जर मी केवायसी केले असेल, तर मलाही ईकेवायसी करावे लागेल का?

तुम्ही तुमचे केवायसी आधीच केले असल्यास, तुम्हाला इलेक्ट्रॉनिक केवायसी (ईकेवायसी) करण्याची गरज नाही. ज्यांनी आधीच त्यांचे KYC सुरू केले आहे आणि त्यांच्या KRAs (KYC नोंदणी एजन्सी) कडून पोचपावती आणि स्थिती आहे, त्यांना eKYC लागू नाही. प्रथमच गुंतवणूक करणारा (भारतीय रहिवासी) ज्याने त्याचे केवायसी केलेले नाही, आणि त्यांच्याकडे आधार आणि पॅन कार्ड आहे, ते eKYC करू शकतात.

3. माझ्याकडे पॅन नसेल तर काय?

सध्या, ई-केवायसी प्रक्रिया फक्त त्यांच्यासाठीच काम करते ज्यांच्याकडे पॅन कार्ड आहे. EKYC तपासा

4. मला अद्याप माझा OTP प्राप्त झालेला नाही

UIDAI ने पाठवलेला OTP नेटवर्कच्या गर्दीमुळे उशीर होऊ शकतो. नसल्यास-पावती, तुम्ही OTP पुन्हा निर्माण करू शकता किंवा येथे क्लिक करून प्रक्रिया पुन्हा सुरू करू शकता पुन्हा - EKYC

लक्षात ठेवण्यासाठी महत्वाचे मुद्दे:

• केवायसी अनिवार्य आहे.
• केवायसी ही एक वेळची प्रक्रिया आहे.
• जे केवायसीचे पालन करत नाहीत त्यांना खरेदी/अतिरिक्त खरेदी/SIP नोंदणी/एसआयपी नूतनीकरण.