Table of Contents

केवायसी/सीकेवायसी स्थिती ऑनलाइन तपासा
केवायसी स्थितीचा अर्थ काय आहे?
केवायसी फॉर्म
केवायसी पडताळणीसाठी केवायसी कागदपत्रे
- ओळख पुराव्यासाठी कागदपत्रे
- पत्त्याच्या पुराव्यासाठी कागदपत्रे
तुमच्या ग्राहक प्रक्रियेच्या पायऱ्या जाणून घ्या
eKYC - आधार आधारित KYC प्रक्रिया
आधार ई-केवायसी अर्ज प्रक्रिया
नवीन केवायसी नॉर्म (01 जानेवारी, 2012)
केवायसी नोंदणी एजन्सी (केआरए)
CKYC साठी KYC स्थिती

म्युच्युअल फंडांसाठी केवायसी स्थिती

Updated on November 1, 2024 , 123343 views

KYC हे Know Your Customer चे संक्षिप्त रूप आहे. वित्तीय सेवा उद्योगात, KYC संज्ञा ग्राहक ओळखीच्या प्रक्रियेचा संदर्भ देते. सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) यासह सर्व वित्तीय संस्था आणि मध्यस्थांसाठी कठोर मार्गदर्शक तत्त्वे निश्चित केली आहेतम्युच्युअल फंड ग्राहकांना 'जाणून घेणे'. केवायसी प्रक्रियेमध्ये वैयक्तिक ओळख, निवासस्थान, आर्थिक स्थिती, व्यवसाय, वैयक्तिक पडताळणी (IPV) आणि इतर वैयक्तिक माहितीची पडताळणी समाविष्ट असते. केवायसी पडताळणीमध्ये भरणे आवश्यक आहेकेवायसी फॉर्म आणि यासोबत केवायसी कागदपत्रे सादर करणे आवश्यक आहे. एकदा ही प्रक्रिया सुरू झाल्यानंतर, तुम्ही तुमचे तपासू शकताkyc स्थिती कोणत्याही KYC नोंदणी एजन्सीच्या (KRAs) वेबसाइटवर.

केवायसी/सीकेवायसी स्थिती ऑनलाइन तपासा

तुम्ही तुमची केवायसी स्थिती तपासू शकता - पॅन आधारित किंवा आधार आधारित - कोणत्याहीकेआरए संकेतस्थळ. जर तुम्ही आधार आधारित KYC नोंदणी केली असेल तर तुम्ही तुमचा UIDAI किंवा आधार क्रमांक टाकून तुमची KYC स्थिती तपासू शकता आणि सध्याची KYC स्थिती तपासू शकता. तुमच्या आधार क्रमांकाऐवजी पॅन क्रमांक टाकून पॅन-आधारित नोंदणीसाठी हीच प्रक्रिया केली जाऊ शकते.

गुंतवणूकदारांना मदत करण्यासाठी पाच KYC नोंदणी एजन्सी (KRAs) आहेत:

गुंतवणूकदार त्यांचा मोबाईल नंबर आणि पॅन तपशील प्रविष्ट करून Fincash.com वर त्यांची KYC स्थिती देखील तपासू शकतात.

तुमची केवायसी स्थिती तपासा

केवायसी स्थितीचा अर्थ काय आहे?

केवायसी नोंदणीकृत: तुमचे रेकॉर्ड KRA मध्ये यशस्वीरित्या नोंदणीकृत झाले आहेत.

केवायसी प्रक्रियेत आहे: तुमची KYC प्रक्रिया KRA द्वारे स्वीकारली जात आहे आणि ती प्रक्रिया अंतर्गत आहे.

केवायसी होल्डवर: केवायसी कागदपत्रांमधील विसंगतीमुळे तुमची केवायसी प्रक्रिया होल्डवर आहे. चुकीची कागदपत्रे पुन्हा सादर करणे आवश्यक आहे.

केवायसी नाकारले: तुमची KYC इतर KRA सह पॅन पडताळणीनंतर KRA ने नाकारली आहे. याचा अर्थ तुमचा पॅन इतर KRA सोबत उपलब्ध आहे.

उपलब्ध नाही: तुमचे केवायसी रेकॉर्ड कोणत्याही KRA मध्ये उपलब्ध नाही.

वर नमूद केलेल्या 5 केवायसी स्थिती देखील अपूर्ण/विद्यमान/जुने केवायसी म्हणून प्रतिबिंबित होऊ शकतात. अशा स्थिती अंतर्गत, तुम्हाला तुमचे KYC रेकॉर्ड अपडेट करण्यासाठी नवीन KYC दस्तऐवज सबमिट करावे लागतील.

केवायसी फॉर्म

मध्ये गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठीबाजार नियमित केवायसी प्रक्रियेद्वारे सिक्युरिटीज, त्यांना केवायसी फॉर्म भरणे आवश्यक आहे आणि ते सेबीच्या नोंदणीकृत मध्यस्थांपैकी कोणत्याही बँका जसे की सबमिट करणे आवश्यक आहे.मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या, इ. केवायसी अनुपालन होण्यासाठी, तुम्हाला योग्यरित्या भरलेल्या फॉर्मसह आवश्यक केवायसी कागदपत्रे सबमिट करणे आवश्यक आहे. केवायसी कागदपत्रे दोन प्रकारची असतात - ओळखीचा पुरावा आणि पत्त्याचा पुरावा. केवायसी नोंदणी संस्था (केआरए) जसे कीCAMSKRA,CVLKRA, इत्यादी, गुंतवणूकदारांनी केवायसी फॉर्ममध्ये भरलेली माहिती केंद्रीयपणे राखून ठेवते. जर तुम्ही आधीच केवायसीचे पालन करत असाल तर वेगवेगळ्या मध्यस्थांसाठी वेगळा केवायसी फॉर्म भरण्याची गरज नाही. तुमचे सर्व KYC तपशील संग्रहित केले जातील आणि KRA आणि तुम्ही ज्या मध्यस्थीशी संवाद साधत आहात त्यांच्या मदतीने मध्यभागी प्रवेश केला जाऊ शकतो. तुम्ही KRA वेबसाइटवर तुमची KYC स्थिती देखील तपासू शकता.

1. CAMS KRA फॉर्म

2. CVL KRA फॉर्म

3. NSE KRA फॉर्म

4. KARVY KRA फॉर्म

5. NSDL KRA फॉर्म

केवायसी पडताळणीसाठी केवायसी कागदपत्रे

भारत सरकारने ओळखीचा पुरावा म्हणून अधिकृतपणे वैध दस्तऐवज (OVD) म्हणून ओळखल्या जाणार्‍या सहा दस्तऐवजांची यादी दिली आहे. जर या कागदपत्रांमध्ये पत्त्याचा पुरावाही असेल, तर ती कागदपत्रे त्यासाठी स्वीकारली जातील. जर ओळखीच्या पुराव्यासाठी सबमिट केलेल्या दस्तऐवजात पत्ता पुरावा नसेल तर तुम्हाला एक वैध दस्तऐवज प्रदान करणे आवश्यक आहे ज्यामध्ये पत्त्याचे तपशील आहेत. ही कागदपत्रे सबमिशनच्या वेळी योग्यरित्या भरलेल्या KYC फॉर्मसह जोडणे आवश्यक आहे. केवायसी कागदपत्रांची यादी खालीलप्रमाणे आहे -

ओळख पुराव्यासाठी कागदपत्रे

पासपोर्ट
वाहन चालविण्याचा परवाना
मतदार ओळखपत्र
पॅन कार्ड
आधार कार्ड
NRGEA जॉब कार्ड

पत्त्याच्या पुराव्यासाठी कागदपत्रे

वीज बिल
गॅस बिल
बँक खातेविधान
लँडलाइन बिल
जीवन विमा धोरण
नोंदणीकृतलीज करार

Know your KYC status here

तुमच्या ग्राहक प्रक्रियेच्या पायऱ्या जाणून घ्या

केवायसी फॉर्म डाउनलोड करा आणि भरा
केवायसी फॉर्म सबमिशनच्या वेळी योग्य आवश्यक कागदपत्रे तयार करा
वैयक्तिक पडताळणी पूर्ण करा (IPV)
KRA च्या जवळच्या मध्यस्थांकडे KYC फॉर्म सबमिट करा
कोणतीही समस्या आहे की नाही हे पाहण्यासाठी तुमचा पॅन कार्ड नंबर देऊन कोणत्याही KRA वर तुमची KYC स्थिती तपासा, अन्यथा KYC स्थिती पूर्ण किंवा नोंदणीकृत दिसली पाहिजे.

वर नमूद केलेली प्रक्रिया ही नियमित केवायसी प्रक्रिया आहे म्हणजेच पॅन-आधारित केवायसी (पॅन कार्ड आवश्यक आहे). आधार कार्डच्या मदतीने केवायसी प्रक्रिया पूर्ण करण्याचा आणखी एक मार्ग आहे. याला eKYC प्रक्रिया म्हणतात.

eKYC - आधार आधारित KYC प्रक्रिया

ई-केवायसी युनिक आयडेंटिफिकेशन अथॉरिटी ऑफ इंडिया (UIDAI) द्वारे ऑफर केलेली एक पेपरलेस KYC सेवा आहे. हे तुम्हाला केवायसी अनुरूप बनवते जे तुम्हाला सुरुवात करण्यास अनुमती देतेगुंतवणूक म्युच्युअल फंड मध्ये. गुंतवणूकदारांच्या सुलभतेसाठी, सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीत आधार कार्ड आधारित KYC वापरण्याची परवानगी दिली आहे.

UIDAI ने आधार कार्ड क्रमांक एकत्रित करण्याचा कार्यक्रम सुरू केला आहेगुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड वितरकांना त्यांची वैयक्तिक माहिती उघड करणे. आधार ई-केवायसीचे उद्दिष्ट पॅन आधारित केवायसी प्रक्रियेमध्ये गुंतलेली लांबलचक आणि कंटाळवाणी कागदपत्रे दूर करणे आणि गुंतवणूकदाराला तणावमुक्त अनुभव देणे हे आहे. म्युच्युअल फंड उत्पादनांची खरेदी आणि विक्री प्रक्रिया सुलभ करणे हा आधार ई-केवायसीमागील आणखी एक हेतू आहे. सामान्य पॅन-आधारित केवायसी तपशीलांची तक्रार नसतानाही गुंतवणूकदार आता ऑनलाइन गुंतवणूक करू शकतात. आधार आधारित केवायसी प्रक्रिया म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक खऱ्या अर्थाने डिजिटल होऊ शकते याची खात्री देते आणि ग्राहकाला कागदाचा एक तुकडाही भरण्याची आवश्यकता नसते!

आधार ई-केवायसी अर्ज प्रक्रिया

आधार आधारित eKYC प्रक्रिया पूर्ण करण्याचे दोन मार्ग आहेत. एकतर OTP (वन-टाइम-पासवर्ड) वापरून केवायसी पूर्ण करण्याची छोटी प्रक्रिया किंवा बायोमेट्रिक पडताळणीसह दीर्घ प्रक्रिया करू शकते. नंतरच्या गुंतवणुकीवर कोणतेही निर्बंध नाहीत. आधार आधारित eKYC पार पाडण्याची प्रक्रिया खालीलप्रमाणे आहे:

KRA ला आधार कार्ड क्रमांक द्या ज्याद्वारे KYC केले जात आहे.
गुंतवणूकदाराने म्युच्युअल फंड कंपनीला त्यांची संमती देणे आवश्यक आहे किंवावितरक वितरक किंवा आर्थिक मध्यस्थीद्वारे eKYC केले जात असल्यास UIDAI सेंट्रल डेटा रिपॉजिटरीमधून वैयक्तिक डेटामध्ये प्रवेश करण्यासाठी.
UIDAI ई-केवायसी सेवेची मागणी करणाऱ्या फंड हाऊसना अधिकृत करते.
बायोमेट्रिक स्कॅनिंग उपकरणे वापरून किंवा नोंदणीकृत मोबाइल डिव्हाइसवर OTP (वन टाइम पासवर्ड) प्राप्त करून पडताळणी केली जाऊ शकते. बायोमेट्रिक स्कॅनिंग उपकरणे UIDAI द्वारे मंजूर आणि नोंदणीकृत आहेत.
आधार युनिक आयडेंटिफिकेशन नंबर नंतर AMC ला गुंतवणूकदाराचे सर्व वैयक्तिक तपशील प्रदान करतो जे नंतर ऑनलाइन जतन केले जातात.

तपशिलांची पडताळणी झाल्यानंतर, गुंतवणूकदाराला त्यांच्या खात्यात त्वरित प्रवेश मिळतो आणि त्यांचे केवायसी पूर्ण होते. तुम्ही बायोमेट्रिक पडताळणीचा वापर करून तुमचे केवायसी पडताळणी पूर्ण केले असल्यास, तुम्ही म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्यावर कोणतेही बंधन नसलेले नियमित केवायसी अनुपालन करणारे गुंतवणूकदार आहात. OTP वापरून KYC पडताळणीच्या बाबतीत, तुम्ही INR 50 गुंतवण्यास प्रतिबंधित आहात,000 प्रति म्युच्युअल फंड प्रति वर्ष.

नवीन केवायसी नॉर्म (01 जानेवारी, 2012)

पूर्वी, म्युच्युअल फंड, पोर्टफोलिओ मॅनेजर, व्हेंचर सारख्या विविध सेबी नोंदणीकृत मध्यस्थांमध्ये केवायसी प्रक्रियेत एकसमानता नव्हती.भांडवल निधी, आणि सामूहिक गुंतवणूक योजना. केवायसी प्रक्रियेत एकसमानता आणण्यासाठी, सेबीने केवायसी नोंदणी एजन्सी (KRA) सुरू केली.

केवायसी नोंदणी एजन्सी (केआरए)

KRA किंवा KYC नोंदणी एजन्सी ही SEBI नोंदणीकृत एजन्सी आहे, जी SEBI चे पालन करणार्‍या भांडवली बाजार संस्थांच्या वतीने गुंतवणूकदारांच्या KYC नोंदी केंद्रस्थानी ठेवते. KRA ची नोंदणी SEBI कडे 2011 च्या KYC रेग्युलेशन ऍक्ट अंतर्गत आहे. KRA गुंतवणूकदारांना प्रत्येक AMC साठी समान KYC प्रक्रियेची पुनरावृत्ती न करता वेगवेगळ्या मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांच्या (AMCs) एकाधिक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्याची परवानगी देते. पूर्ण झालेल्या KYC प्रक्रियेच्या नोंदी KRA द्वारे मध्यवर्ती स्वरूपात संग्रहित केल्या जातात आणि बाजारातील इतर मध्यस्थ आणि KYC नोंदणी एजन्सीद्वारे त्यात प्रवेश केला जाऊ शकतो. तसेच, भविष्यात होऊ शकणारे कोणतेही बदल देखील केंद्रीय सर्व्हरवर अद्यतनित केले जातात. कोणत्याही नोंदणीकृत मध्यस्थामार्फत KRA ला एक साधी विनंती देऊन याची सुरुवात केली जाऊ शकते. सर्व KRAs तुम्हाला तुमची KYC स्थिती प्रदान करू शकतात.

CKYC साठी KYC स्थिती

cKYC चा अर्थ आहेसेंट्रल केवायसी जे एक केंद्रीकृत भांडार आहे जे ग्राहकाची वैयक्तिक माहिती केंद्रीत साठवते. पूर्वी, ग्राहकाला प्रत्येक वित्तीय संस्था जसे की बँक, एक स्वतंत्र केवायसी प्रक्रिया पूर्ण करावी लागत असे.म्युच्युअल फंड घरे, इ. केवायसी प्रक्रियेची पुनरावृत्ती दूर करण्यासाठी आणि एकूण प्रक्रियेत एकसमानता आणण्यासाठी cKYC आणण्यात आले आहे.

सध्या, ऑनलाइन केवायसी स्थिती तपासण्यासाठी कोणताही पर्याय उपलब्ध नाही परंतु योग्य वेळेत ते सुरू होण्याची अपेक्षा आहे. तुमचा फॉर्म आणि कागदपत्रे सबमिट केल्यानंतर तुम्हाला 14 अंकी KYC ओळख क्रमांक (KIN) दिला असल्यास, याचा अर्थ तुमचा cKYC अर्ज यशस्वी झाला आहे आणि तुमची KYC स्थिती cKYC अनुरूप आहे. CERSAI पात्र अर्जाला 4-5 कामकाजाच्या दिवसात KIN प्रदान करते. तुमच्या KYC खात्यासाठी तुमचा KYC ओळख क्रमांक किंवा KIN तयार होताच, तुमच्या नोंदणीकृत मोबाइल नंबरवर ईमेलसह एसएमएस पाठवला जातो. CERSAI यशस्वी नोंदणीचे कोणतेही भौतिक पुष्टीकरण पाठवत नाही, अशा प्रकारे तुम्हाला cKYC फॉर्मवर तुमचा ईमेल आयडी आणि मोबाइल नंबर प्रदान करणे आवश्यक आहे.

तुमच्या अर्जात काही विसंगती आढळल्यास, तो नाकारला जाऊ शकतो. अशा प्रकरणांमध्ये CERSAI तुम्हाला कोणतीही भौतिक सूचना पाठवणार नाही. तुमच्या cKYC अर्जावर प्रक्रिया करणार्‍या आर्थिक मध्यस्थांना नकाराची जाणीव करून दिली जाईल आणि कोणत्याही शंका आणि निराकरणासाठी तुम्ही मध्यस्थांशी संपर्क साधला पाहिजे.

तुमची केवायसी स्थिती तपासा

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.