केआरए - केवायसी नोंदणी एजन्सी

KRA पूर्ण फॉर्म KYC नोंदणी एजन्सी आहे. KRA सह नोंदणीकृत आहेसेबी 2011 च्या केवायसी रेग्युलेशन अॅक्ट अंतर्गत. ही एजन्सी गुंतवणूकदारांच्या केवायसी नोंदी केंद्रीयरित्या राखण्यासाठी जबाबदार आहे.

या नोंदणी संस्थांच्या वतीने या नोंदी ठेवतातभांडवल बाजार मध्यस्थ जसे कीमालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या, स्टॉक ब्रोकर्स इ. जे सेबीकडे नोंदणीकृत आहेत. विविध केआरए पोर्टल आहेत जसे कीCAMSKRA,CVLKRA,कार्वी केआरए तपासण्यासाठी इकेवायसी स्थिती.

केआरएची गरज काय आहे?

पूर्वी, व्हेंचर कॅपिटल फंड, पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक, यासारख्या सेबी नोंदणीकृत मध्यस्थांवर केवायसी प्रक्रियाम्युच्युअल फंड, इत्यादी अजिबात एकसमान नव्हते. प्रत्येक मध्यस्थासाठी वेगळी KYC प्रक्रिया होती जी गुंतवणूकदारांसाठी खूप कंटाळवाणी होती. अशा प्रकारे, केवायसी प्रक्रियेत एकसमानता आणण्यासाठी, सेबीने केवायसी नोंदणी एजन्सीची संकल्पना आणली. केवायसी नोंदणी एजन्सी वेगवेगळ्या मध्यस्थांसाठी केवायसी प्रक्रियेची डुप्लिकेशन काढून टाकते. 2011 च्या सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, ज्या गुंतवणूकदारांना इच्छा आहेम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा किंवा KYC तक्रार झाल्यास वरीलपैकी कोणत्याही एजन्सीकडे नोंदणी करावी लागेल. एकदा ग्राहकांनी नोंदणी केली किंवा केवायसी अनुपालन केले की ते सुरू करू शकतातगुंतवणूक म्युच्युअल फंड मध्ये. एकदा एकगुंतवणूकदार कोणत्याही सेबी नोंदणीकृत केवायसी नोंदणी एजन्सीसह केवायसी प्रक्रिया पूर्ण करते, त्यांना इतर कोणत्याही केवायसी नोंदणी एजन्सींशी संवाद साधताना प्रक्रिया पुन्हा करावी लागणार नाही. पूर्ण झालेल्या केवायसी प्रक्रियेच्या नोंदी एजन्सीद्वारे मध्यवर्ती स्वरूपात संग्रहित केल्या जातात आणि इतर मध्यस्थ आणि केवायसी नोंदणी एजन्सीद्वारे प्रवेश केला जाऊ शकतो. तसेच, भविष्यात घडू शकणारे कोणतेही बदल देखील केंद्रीयरित्या अद्यतनित केले जातात. हे कोणत्याही नोंदणीकृत मध्यस्थामार्फत एजन्सीला एकच विनंती देऊन केले जाऊ शकते.

केवायसी स्थिती तपासा

गुंतवणूकदारांना मदत करण्यासाठी पाच वेगवेगळ्या KYC नोंदणी एजन्सी आहेत.

तुमची केवायसी स्थिती तपासा

CVL KRA

CVL KRA ही देशातील KYC नोंदणी संस्थांपैकी (KRA) एक आहे जिथे तुम्ही तुमची KYC स्थिती तपासू शकता. CVLKRA सर्व फंड हाऊसेस, स्टॉक ब्रोकर आणि सेबीची तक्रार असलेल्या इतर एजन्सींसाठी केवायसी आणि केवायसी संबंधित सेवा देते. CDSL Ventures Limited – CVL – ही केंद्राची पूर्ण मालकीची उपकंपनी आहेडिपॉझिटरी भारताच्या सेवा (CDSL). CDSL ही नॅशनल सिक्युरिटीज डिपॉझिटरीनंतरची भारतातील दुसरी सिक्युरिटीज डिपॉझिटरी आहे. सीव्हीएल सिक्युरिटीज मार्केट डोमेनमधील त्याच्या ज्ञानावर आणि डेटा गोपनीयतेवर अवलंबून असते. CVLKRA हे पहिले केंद्रीय-KYC होते (cKYC) सिक्युरिटीज मार्केटमधील नोंदणी एजन्सी. CVL पूर्वी म्युच्युअल फंड उद्योगाद्वारे प्रशासित होतेहाताळा म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना केवायसी पडताळणी देण्यासाठी रेकॉर्ड ठेवणे आणि ग्राहक प्रोफाइलिंग.

CAMS KRA

CAMS म्हणजे कॉम्प्युटर एज मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस प्रायव्हेट लिमिटेड, सॉफ्टवेअर डेव्हलपमेंटवर लक्ष केंद्रित करण्यासाठी 1988 मध्ये स्थापन करण्यात आली. 1990 च्या दशकात त्यांनी आपले लक्ष म्युच्युअल फंड उद्योगाकडे वळवले आणि ते आर अँड टी एजंट बनले (रजिस्ट्रार आणिहस्तांतरण एजंटम्युच्युअल फंडांसाठी. एक R&T एजंट म्युच्युअल फंड संस्थांसाठी गुंतवणूकदार फॉर्म, विमोचन इत्यादी हाताळण्यासाठी सर्व प्रक्रिया हाताळतो. CAMS ने एक उपकंपनी स्थापन केली - CAMS इन्व्हेस्टर सर्व्हिसेस प्रा. Ltd. (CISPL) – KYC प्रक्रियेच्या उद्देशाने. CISPL ला जून 2012 मध्ये KYC नोंदणी एजन्सी (KRA) म्हणून काम करण्याचा अधिकार देण्यात आला. जुलै 2012 मध्ये, SEBI द्वारे नियमन केलेल्या सर्व आर्थिक मध्यस्थांमध्ये सामान्य KYC पडताळणी प्रक्रिया पार पाडण्यासाठी CISPL द्वारे CAMS KRA लाँच करण्यात आली. CAMS KRA म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक सुरू करण्यासाठी केवायसी अनुरूप असण्यासाठी पेपरलेस आधार-आधारित सत्यापन प्रक्रियेसाठी एक व्यासपीठ देखील प्रदान करते. तुम्ही दोन्हीसाठी तुमची केवायसी स्थिती तपासू शकताeKYC आणि त्याच्या वेबसाइटवर नियमित केवायसी प्रक्रिया.

NSDL KRA

NSDL डेटाबेस मॅनेजमेंट लिमिटेड ही नॅशनल सिक्युरिटीज डिपॉझिटरी लिमिटेड (NSDL) ची पूर्ण मालकीची उपकंपनी आहे. NSDL डेटा मॅनेजमेंट लिमिटेड (NDML) ही व्यवसाय आणि ज्ञान प्रक्रिया सेवा प्रदान करणारी भारतातील अग्रगण्य संस्था आहे. हे प्रामुख्याने नाविन्यपूर्ण फ्रेमवर्कच्या मदतीने ग्राहकांना शक्य तितक्या सर्वोत्तम सेवा देण्यावर लक्ष केंद्रित करते. एनडीएमएल केआरए एक स्वतंत्र संस्था म्हणून कार्य करते ज्याला मोठ्या प्रमाणावर अनुभव असलेल्या व्यावसायिकांच्या मजबूत संघाचे समर्थन आहे. NDML KRA आपल्या ग्राहकांसाठी केंद्रीकृत डेटा व्यवस्थापनासाठी नवीनतम तंत्रज्ञान वापरते. हे SEBI अनुपालन सिक्युरिटीज मार्केट घटकांच्या वतीने करते आणि तुम्हाला तुमची KYC स्थिती तपासण्याची परवानगी देते.

कार्वी केआरए

कार्वी डेटा मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस (KDMS) ही व्यवसाय आणि ज्ञान प्रक्रिया सेवा प्रदान करण्यात भारतातील प्रमुख नेत्यांपैकी एक आहे. KRISP KRA - अधिक लोकप्रिय कार्वी KRA - KDMS द्वारे ग्राहकांसाठी आणले गेले. सध्याच्या भारतीय बाजारपेठेतील आर्थिक उत्पादनांमध्ये गुंतवणूक करण्याच्या वाढत्या लोकप्रियतेचा उपयोग करून KDMS ने आपली पोहोच वाढवण्याची योजना आखली आहे. कार्वी एक स्वतंत्र संस्था म्हणून चालते ज्याला बाजारपेठेतील अनुभवी तज्ञांच्या मजबूत संघाने पाठिंबा दिला आहे आणि डेटा व्यवस्थापनासाठी ती नवीनतम तंत्रज्ञान वापरते. सेबी नोंदणीकृत बाजार संस्थांच्या वतीने कार्वी केआरए आपल्या ग्राहकांच्या नोंदी केंद्रीकृत पद्धतीने ठेवते आणि तुम्हाला तुमची केवायसी स्थिती तपासण्याची परवानगी देते.

NSE KRA

दराष्ट्रीय शेअर बाजार (NSE) हे देशातील अग्रगण्य स्टॉक एक्स्चेंजपैकी एक आहे आणि 2015 मध्ये (वर्ल्ड फेडरेशन ऑफ एक्सचेंजेसनुसार) इक्विटी ट्रेंडिंग व्हॉल्यूमच्या बाबतीत जगातील चौथ्या क्रमांकावर आहे. NSE ट्रेड कोटेशन आणि इतर मार्केट-संबंधित तपशीलांबद्दल डेटाचे रिअल-टाइम आणि हाय-स्पीड स्ट्रीमिंग देते. NSE कडे पूर्णत: एकात्मिक कार्यरत व्यवसाय मॉडेल आहे आणि त्यांनी तिच्या उपकंपनी DotEx इंटरनॅशनलच्या मदतीने तिची KYC नोंदणी एजन्सी (KRA) लाँच केली आहे. SEBI ने 2011 मध्ये KRA नियमन आणल्यानंतर गुंतवणूकदारांना KYC दर्जा प्रदान करणे यासारख्या KRA सुविधा देण्याचे ठरवले. गैर-व्यापार आणि व्यापार व्यवसाय दोन्ही वातावरणात नाविन्यपूर्ण वितरण करणे आणि ग्राहकांना दर्जेदार डेटा आणि सेवा प्रदान करणे हे त्याचे उद्दिष्ट आहे. सिक्युरिटीज मार्केटमधील इतर सहभागी.

जर तुम्ही केवायसी प्रक्रियेसाठी अर्ज केला असेल, एकतर पॅन आधारित केवायसी प्रक्रिया किंवा आधार आधारित केवायसी प्रक्रिया, तुम्ही वर नमूद केलेल्या कोणत्याही KRA वेबसाइटवर तुमची केवायसी स्थिती तपासू शकता. पॅन आधारित केवायसी स्थिती तपासणीसाठी, तुम्हाला तुमची प्रदान करणे आवश्यक आहेपॅन कार्ड एजन्सीला क्रमांक द्या आणि आधार आधारित केवायसीसाठी, आधार कार्ड क्रमांक द्या.

केवायसी स्थितीचा अर्थ काय आहे?

• केवायसी नोंदणीकृत: तुमचे रेकॉर्ड KRA मध्ये यशस्वीरित्या नोंदणीकृत झाले आहेत.

• केवायसी प्रक्रियेत आहे: तुमची KYC प्रक्रिया KRA द्वारे स्वीकारली जात आहे आणि ती प्रक्रिया अंतर्गत आहे.

• केवायसी होल्डवर: केवायसी कागदपत्रांमधील विसंगतीमुळे तुमची केवायसी प्रक्रिया होल्डवर आहे. चुकीची कागदपत्रे पुन्हा सादर करणे आवश्यक आहे.

• केवायसी नाकारले: तुमची KYC इतर KRA सह पॅन पडताळणीनंतर KRA ने नाकारली आहे. याचा अर्थ तुमचा पॅन इतर KRA सोबत उपलब्ध आहे.

• उपलब्ध नाही: तुमचे केवायसी रेकॉर्ड कोणत्याही KRA मध्ये उपलब्ध नाही.

वर नमूद केलेल्या 5 केवायसी स्थिती देखील अपूर्ण/विद्यमान/जुने केवायसी म्हणून प्रतिबिंबित होऊ शकतात. अशा स्थिती अंतर्गत, तुम्हाला तुमचे KYC रेकॉर्ड अपडेट करण्यासाठी नवीन KYC दस्तऐवज सबमिट करावे लागतील.

KRA नोंदणी प्रक्रिया

1. कागदपत्रांच्या योग्य संचासह केवायसी फॉर्म भरा

एखाद्या गुंतवणूकदाराला केवायसी नोंदणी एजन्सीद्वारे त्यांचे केवायसी पूर्ण करायचे असल्यास, त्यांनी भरणे आवश्यक आहेकेवायसी फॉर्म. योग्यरित्या भरलेल्या केवायसी फॉर्मसह, तुम्हाला ओळखीचा पुरावा आणि पत्त्याच्या पुराव्यासाठी (वैयक्तिक केवायसी प्रक्रियेसाठी) कागदपत्रांचा स्व-प्रमाणित संच सबमिट करणे आवश्यक आहे. गैर-वैयक्तिक केवायसीसाठी सेबीने विहित केलेल्या कागदपत्रांचे इतर संच आहेत. तुम्ही प्रत्येक KRA चा KYC फॉर्म त्यांच्या संबंधित वेबसाइटवरून डाउनलोड करू शकता.

2. कागदपत्रे सादर करणे आणि KYC पडताळणी

तुम्ही आवश्यक कागदपत्रे सबमिट केल्यानंतर, तुम्ही ज्या वित्तीय संस्थेशी संवाद साधत आहात ती केवायसी फॉर्ममध्ये नमूद केलेले तपशील बरोबर आहेत आणि सबमिट केलेल्या कागदपत्रांशी जुळतात का ते तपासतात. कोणत्याही विसंगतीच्या बाबतीत, संस्था KRA प्रणालीमध्ये समस्या मांडेल आणि ग्राहकाकडून आवश्यक KYC दस्तऐवज प्राप्त केल्यानंतर ते अपडेट करेल. तसेच, क्लायंटच्या पुढील प्रमाणीकरणासाठी वैयक्तिक पडताळणी (IPV) प्रक्रिया आहे. गुंतवणूकदार कोणत्याही KRA वेबसाइटवर त्यांचे पॅन कार्ड आधारित केवायसी स्थिती तपासू शकतात.

3. तुमचे तपशील अपलोड करणे आणि अपडेट करणे

सर्व KYC नोंदणी एजन्सी KYC कागदपत्रे स्कॅन केलेल्या स्वरूपात स्वीकारतात. हे KRAs साठी SEBI च्या नियमानुसार केले जाते. केवायसी नोंदणी एजन्सीमध्ये केवायसी अपडेट फॉर्म भरून गुंतवणूकदार त्यांचे तपशील KRA सिस्टममध्ये अपडेट करणे निवडू शकतो.

केवायसी नोंदणी एजन्सीची कार्ये

केवायसी नोंदणी एजन्सीची कार्ये आणि कर्तव्ये SEBI KRA नियमावली 2011 द्वारे परिभाषित केली आहेत. ते खालीलप्रमाणे आहेत -

• केवायसी नोंदणी एजन्सी SEBI कडे नोंदणीकृत असलेल्या विविध मध्यस्थांना सादर केलेल्या केवायसी नोंदी साठवण्यासाठी, त्यांचे संरक्षण करण्यासाठी आणि पुनर्प्राप्त करण्यासाठी जबाबदार आहे.

• KYC नोंदणी एजन्सीद्वारे सर्व मूळ KYC दस्तऐवज एका विशिष्ट कालावधीसाठी इलेक्ट्रॉनिक आणि भौतिक स्वरूपात ठेवली जातील. तसेच, केवायसी माहितीची पुनर्प्राप्ती विशिष्ट कालावधीत प्रक्रिया केली जाते याची खात्री करणे आवश्यक आहे

• क्लायंटच्या माहितीतील कोणतेही अपडेट केवायसी नोंदणी एजन्सीद्वारे क्लायंटच्या संदर्भात एजन्सीशी संबंधित असलेल्या सर्व मध्यस्थांना प्रसारित केले जावे.

• एजन्सींमध्ये इंटरऑपरेबिलिटी असण्यासाठी एजन्सीची इतर KYC नोंदणी एजन्सींशी इलेक्ट्रॉनिक कनेक्टिव्हिटी असली पाहिजे.

• केवायसी नोंदणी एजन्सीने मध्यस्थांकडून केवायसी कागदपत्रे मिळाल्यावर प्रत्येक क्लायंटला पुष्टीकरणाचे पत्र पाठवले पाहिजे.

तुमची केवायसी स्थिती तपासा

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

1. केवायसी म्हणजे काय?

अ: KYC हे Know, Your Customer चे संक्षिप्त रूप आहे. 2011 च्या KYC नियमन कायद्यानुसार, सर्व बँका आणि वित्तीय संस्थांकडे प्रणालीचा एक भाग म्हणून त्यांच्या ग्राहकांचे योग्यरित्या भरलेले KYC फॉर्म असणे आवश्यक आहे. या प्रक्रियेचे पर्यवेक्षण सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया किंवा सेबी करते.

2. केवायसी फॉर्म कोण भरतो?

अ: च्या ग्राहकाने केवायसी फॉर्म भरला आहेबँक किंवा वित्तीय संस्था. उदाहरणार्थ, तुम्हाला ए उघडायचे आहेडीमॅट खाते बँकेत, तुम्हाला केवायसी फॉर्म आणि इतर संबंधित कागदपत्रे सबमिट करावी लागतील. समजा तुम्हाला म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यात रस आहे. अशावेळी, केवायसी फॉर्मचे पाच वेगवेगळे प्रकार आहेत आणि तुम्ही एक व्यक्ती म्हणून गुंतवणूक करत आहात की नाही यावर आधारित तुम्हाला भरावे लागेल.हिंदू अविभक्त कुटुंब (HUF) आणि इतर तत्सम तपशील.

3. मी केवायसी स्थिती ऑनलाइन तपासू शकतो का?

अ: होय, तुम्ही केवायसी स्थिती ऑनलाइन तपासू शकता. तथापि, तुम्ही तुमचे केवायसी दस्तऐवज कोणत्या एजन्सीद्वारे नोंदणीकृत केले आहे यावर ते अवलंबून असेल.

4. तुमची केवायसी कागदपत्रे सबमिट करण्यासाठी नोंदणीकृत एजन्सी आहेत का?

अ: होय, तुम्ही तुमची KYC कागदपत्रे पाच SEBI नोंदणीकृत एजन्सीपैकी एकाद्वारे सबमिट करणे आवश्यक आहे. गुंतवणूकदारांना मदत करण्यासाठी KYC नोंदणीसाठी जबाबदार असलेल्या एजन्सी खालीलप्रमाणे आहेत:

• सीडीएसएल व्हेंचर्स लिमिटेड (सीव्हीएल)
• कॉम्प्युटर एज मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस प्रायव्हेट लिमिटेड
• NSDL डेटाबेस मॅनेजमेंट लिमिटेड
• कार्वी डेटा मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस
• राष्ट्रीय शेअर बाजार किंवा NSE

या सर्व SEBI नोंदणीकृत एजन्सी आहेत ज्या KYC नोंदणीसाठी जबाबदार आहेत.

5. माझी केवायसी नोंदणी स्थिती ऑनलाइन तपासण्यासाठी मला कोणते तपशील आवश्यक आहेत?

अ: तुमची केवायसी नोंदणी स्थिती ऑनलाइन तपासण्यासाठी, तुम्हाला विशिष्ट एजन्सीच्या वेबसाइटवर लॉग इन करावे लागेल ज्याद्वारे तुम्ही तुमचे केवायसी दस्तऐवज नोंदणीकृत केले आहेत. त्यानंतर, तुमची KYC नोंदणी स्थिती मिळवण्यासाठी तुम्हाला तुमचा पॅन तपशील आणि तुमचा आधार क्रमांक प्रदान करावा लागेल.

6. केवायसी महत्त्वाचे का आहे?

अ: कोणत्याही फसव्या आणि बेकायदेशीर क्रियाकलापांना प्रतिबंध करण्यासाठी केवायसी सुरू करण्यात आले. हे ग्राहकांना प्रमाणीकृत करते आणि व्यवहारात समाविष्ट असलेल्या जोखमींची खात्री आणि मूल्यांकन करते. ग्राहक आणि वित्तीय संस्था यांच्या हिताचे रक्षण करणे आवश्यक आहे.

7. केवायसी प्रक्रिया ऑनलाइन पूर्ण करता येईल का?

अ: होय, केवायसी प्रक्रिया ऑनलाइन पूर्ण केली जाऊ शकते. त्यासाठी तुम्हाला तुमचा पॅन तपशील आणि तुमचा आधार कार्ड क्रमांक द्यावा लागेल. तुम्हाला UIDAI एक OTP मिळेल आणि तुम्ही योग्य OTP टाइप कराल तेव्हा नोंदणी आणि पडताळणी प्रक्रिया पूर्ण होईल. त्यामुळे, तुम्ही तुमच्या आधार कार्ड नोंदणीदरम्यान दिलेला मोबाइल क्रमांक द्यावा; अन्यथा, तुम्ही नोंदणी प्रक्रिया पूर्ण करणार नाही.

8. केवायसीची वैयक्तिक पडताळणी म्हणजे काय?

अ: वैयक्तिक पडताळणीसाठी, नोंदणी प्रक्रिया पूर्ण करण्यासाठी तुम्हाला प्रत्यक्ष उपस्थित राहावे लागेल. या प्रक्रियेत, तुम्हाला आवश्यक तपशीलांसह फॉर्म सबमिट करावा लागेल आणि नंतर वैयक्तिक पडताळणी प्रक्रियेचे अनुसरण करावे लागेल.

९. तुम्ही केवायसीमध्ये एनआरआयचा दर्जा निवासी स्थितीत कसा बदलू शकता?

अ: केवायसी हा एक फॉर्म आहे जो तुम्हाला तुमची बँक द्यावी लागेल जर तुम्हाला ए उघडायचे असेलबचत खाते, मुदत ठेव, DEMAT खाते किंवा बँकेमार्फत असे कोणतेही आर्थिक व्यवहार करायचे आहेत. हा दस्तऐवज बँकांना विशिष्ट आवश्यक तपशील प्रदान करतो जसे की ओळख पुरावा, ग्राहक प्रमाणीकरण आणिजोखीमीचे मुल्यमापन. तथापि, जर तुम्ही अनिवासी भारतीय असाल आणि तुमची NRE किंवा NRO खाती मानक बचत खात्यात रूपांतरित करू इच्छित असाल, तर तुम्हाला तुमचा KYC फॉर्म त्यानुसार बदलावा लागेल. यापूर्वी SEBI ने हे अनिवार्य केले होते की स्वतंत्र नोंदणी संस्था ग्राहकांच्या KYC पैलू हाताळतील.

उदाहरणार्थ, CAMS KRA किंवा Computer Age Management Services Pvt Ltd ने KYC साठी कागदविरहित आधार-आधारित पडताळणी प्रक्रियेसाठी eKYC लाँच केले. अनिवासी भारतीय म्हणून, तुम्ही तुमची निवासी स्थिती बदलत असाल, तर तुम्ही तुमची KYC स्थिती बदलण्यासाठी आणि तुमची NRE आणि NRO खाती नियमित बचत खात्यांमध्ये रूपांतरित करण्यासाठी या पद्धतीचा वापर करू शकता. त्याचप्रमाणे, नॅशनल सिक्युरिटीज डिपॉझिटरी लिमिटेड आणि कार्वी डेटा मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस किंवा केडीएमएस, दोन्ही सेबीच्या वतीने काम करतात, तुम्हाला तुमचे केवायसी दस्तऐवज तपासण्याची आणि बदलण्याची परवानगी देतात. तुम्हाला बदलांसाठी अर्ज करावा लागेल, तुमची केवायसी स्थिती बदलण्यासाठी आवश्यक कागदपत्रे द्यावी लागतील.