Table of Contents
Top 7 Funds
निधीचा निधी पैकी एक आहेशीर्ष म्युच्युअल फंड ज्या गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणुकीची रक्कम फार मोठी नाही आणि अनेक फंडांऐवजी एक फंड (फंड ऑफ फंड) व्यवस्थापित करणे सोपे आहे.म्युच्युअल फंड. म्युच्युअल फंड गुंतवणूक धोरणाच्या या प्रकारात, गुंतवणूकदारांना एकाच फंडाच्या छत्राखाली अनेक फंड धारण करावे लागतात, म्हणून फंडांचे नाव फंड.
बहु-व्यवस्थापक गुंतवणुकीच्या नावाने अनेकदा जात; ही म्युच्युअल फंड श्रेणींपैकी एक मानली जाते. मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीचा एक महत्त्वाचा फायदा म्हणजे कमी तिकीट आकारात,गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये विविधता आणू शकतात. चला तर मग फंड ऑफ फंडाच्या अनेक बाबी जसे की फंड ऑफ फंडमध्ये गुंतवणूक का करावी, फंड ऑफ फंडाचे फायदे, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्स, फंड ऑफ फंड्सची कामगिरी आणि इतर महत्त्वाच्या पैलूंचा विचार करूया.
सोप्या शब्दात, एम्युच्युअल फंड गुंतवणूक दुसर्या म्युच्युअल फंडात (एक किंवा कदाचित अधिक) जमा केलेल्या पैशाला फंड ऑफ फंड म्हणून संबोधले जाते. त्यांच्या पोर्टफोलिओमधील गुंतवणूकदार वेगवेगळ्या फंडांमध्ये एक्सपोजर घेतात आणि त्यांचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवतात. तथापि, द्वारेगुंतवणूक मल्टी-मॅनेजर म्युच्युअल फंड्समध्ये ही प्रक्रिया अधिक सोपी होते कारण गुंतवणूकदारांना फक्त एका फंडाचा मागोवा घ्यावा लागतो, ज्यामध्ये अनेक म्युच्युअल फंड असतात. असे गृहीत धरा की एखाद्या व्यक्तीने 10 वेगवेगळ्या फंडांमध्ये गुंतवणूक केली आहे ज्यामध्ये स्टॉक्स सारख्या विविध आर्थिक मालमत्तेमध्ये एक्सपोजर आहे,बंध, सरकारी रोखे, सोने इ. तथापि, त्याला त्या निधीचे व्यवस्थापन करणे कठीण जाते कारण त्याला प्रत्येक निधीचा स्वतंत्रपणे मागोवा ठेवणे आवश्यक आहे. त्यामुळे, अशा अडचणी टाळण्यासाठी, गुंतवणूकदार विविध म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या मल्टी-मॅनेजमेंट गुंतवणुकीत (किंवा सिंगल फंड ऑफ फंड स्ट्रॅटेजी) पैसे गुंतवतो.
या फंडांमध्ये विविध मालमत्तांचा समावेश असतो – ज्यात इक्विटी, कर्ज साधने, मौल्यवान धातू इत्यादींचा समावेश असतो.मालमत्ता वाटप पोर्टफोलिओमध्ये उपस्थित असलेल्या तुलनेने स्थिर सिक्युरिटीजद्वारे हमी दिलेल्या कमी जोखीम स्तरावर सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या साधनाद्वारे उच्च परतावा निर्माण करण्यासाठी निधी.
वेगवेगळ्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे, प्रामुख्याने गोल्ड सिक्युरिटीजमध्ये ट्रेडिंग करणे हे गोल्ड फंड आहेत. संबंधित मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीवर अवलंबून, या श्रेणीतील निधीच्या निधीमध्ये म्युच्युअल फंड किंवा सोने व्यापार कंपन्यांचा पोर्टफोलिओ असू शकतो.
परदेशात कार्यरत असलेल्या म्युच्युअल फंडांना लक्ष्य केले जातेआंतरराष्ट्रीय निधी निधीचे. हे गुंतवणुकदारांना संबंधित देशातील सर्वोत्तम कामगिरी करणार्या स्टॉक्स आणि बाँड्सद्वारे संभाव्य उच्च परतावा मिळवून देऊ शकते.
म्युच्युअल फंड म्युच्युअल फंडांचा हा फंडाचा सर्वात सामान्य प्रकार आहेबाजार. अशा फंडाच्या मालमत्ता बेसमध्ये विविध व्यावसायिक व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांचा समावेश असतो, या सर्वांचा पोर्टफोलिओ एकाग्रता भिन्न असतो. मल्टी-मॅनेजर फंड ऑफ फंडामध्ये सहसा अनेक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापक असतात, प्रत्येक म्युच्युअल फंडामध्ये उपस्थित असलेल्या विशिष्ट मालमत्तेशी व्यवहार करतात.
Talk to our investment specialist
निधीचा समावेश आहेएक्सचेंज ट्रेडेड फंड त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये हे देशातील लोकप्रिय गुंतवणूक साधन आहे. या इन्स्ट्रुमेंटमध्ये थेट गुंतवणुकीपेक्षा फंड ऑफ फंडद्वारे ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करणे अधिक सुलभ आहे. कारण ईटीएफसाठी डीमॅट आवश्यक आहेट्रेडिंग खाते फंडाच्या ईटीएफ फंडात गुंतवणूक करताना अशा मर्यादा नाहीत.
तथापि, ETF मध्ये थोडा जास्त धोका असतोघटक त्यांच्याशी संबंधित आहे कारण त्यांचा शेअर बाजारातील समभागांप्रमाणे व्यवहार केला जातो, ज्यामुळे या फंडांचे फंड बाजारातील अस्थिरतेला अधिक संवेदनशील बनवतात.
फंड ऑफ टॉप फंडाचे मुख्य उद्दिष्ट कमीत कमी जोखीम असलेल्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करून जास्तीत जास्त परतावा मिळवणे हे आहे. ज्या व्यक्तींना आर्थिक संसाधनांचा एक छोटासा पूल उपलब्ध आहे ज्यांना ते अधिक विस्तारित कालावधीसाठी वाचवू शकतात अशा म्युच्युअल फंडाची निवड करू शकतात. कारण अशा फंडांच्या पोर्टफोलिओमध्ये वेगवेगळे असतातम्युच्युअल फंडाचे प्रकार, ते उच्च-मूल्य निधी सुद्धा.
तद्वतच, तुलनेने कमी संसाधने आणि कमी असलेले गुंतवणूकदारतरलता गरजा बाजारात उपलब्ध असलेल्या फंडांच्या टॉप फंडामध्ये गुंतवणूक करणे निवडू शकतात. हे त्यांना कमीतकमी जोखमीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळविण्यास सक्षम करते.
विविध आहेतगुंतवणुकीचे फायदे म्युच्युअल फंडाच्या फंडात -
निधी निधी लक्ष्य विविधसर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड मार्केटमध्ये, प्रत्येकजण विशिष्ट मालमत्ता किंवा फंडाच्या क्षेत्रात विशेष आहे. हे विविधीकरणाद्वारे नफा सुनिश्चित करते, कारण अंतर्निहित पोर्टफोलिओ विविधतेमुळे परतावा आणि जोखीम दोन्ही अनुकूल केले जातात.
अनेक वर्षांचा अनुभव असलेल्या उच्च प्रशिक्षित लोकांकडून निधीचे व्यवस्थापन केले जाते. अशा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांद्वारे योग्य विश्लेषण आणि गणना केलेले बाजार अंदाज गुंतागुंतीच्या गुंतवणुकीच्या धोरणांद्वारे उच्च उत्पन्नाची खात्री देतात.
मर्यादित आर्थिक संसाधने असलेली व्यक्ती जास्त नफा मिळवण्यासाठी उपलब्ध असलेल्या टॉप फंडामध्ये सहज गुंतवणूक करू शकते. गुंतवणुकीसाठी फंड ऑफ फंड निवडताना मासिक गुंतवणूक योजनांचाही लाभ घेता येतो.
फंड ऑफ फंड व्यवस्थापित करण्यासाठी खर्चाचे प्रमाण म्युच्युअल फंड हे मानक म्युच्युअल फंडांपेक्षा जास्त असतात, कारण त्याचा व्यवस्थापन खर्च जास्त असतो. जोडलेल्या खर्चामध्ये प्रामुख्याने गुंतवणुकीसाठी योग्य मालमत्ता निवडणे समाविष्ट असते, जे वेळोवेळी चढ-उतार होत राहते.
फंड ऑफ फंडावर लावलेला कर गुंतवणूकदाराद्वारे देय असतो, फक्त दरम्यानविमोचन मूळ रकमेची. तथापि, पुनर्प्राप्ती दरम्यान, अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन दोन्हीभांडवल वार्षिकानुसार नफ्यावर कर कपात केली जातेउत्पन्न गुंतवणूकदार आणि गुंतवणुकीचा कालावधी.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Growth ₹159.236
↑ 0.59 ₹181 5.8 1.2 14 18.2 25.2 15.9 Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Growth ₹51.5034
↑ 0.22 ₹209 4.5 -0.1 12 15.2 19.6 16.9 PGIM India Euro Equity Fund Growth ₹14.37
↑ 0.17 ₹93 -8.1 -8.2 11.9 5 3.4 20.6 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹223.207
↑ 1.22 ₹1,652 2.8 0.9 11.5 18.1 22.8 19 ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Growth ₹61.6427
↑ 0.01 ₹265 2.1 2.6 11.2 11.3 12.8 12.3 ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Growth ₹116.24
↑ 0.10 ₹24,412 3.8 2.7 10.7 13.4 18 13.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 मालमत्ता >= ५० कोटी
यावर आधारित आणि क्रमवारी लावली1 वर्षाचा परतावा
.
The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme. IDBI Nifty Index Fund is a Others - Index Fund fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Long Term Savings Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities and • A small portion in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns by investing in mutual fund schemes selected in accordance with the BSLAMC process, as per the risk-return profile of investors. Each of the 3 plans under the Scheme has a strategic asset allocation which is based on satisfying the needs to a specific risk-return profile of investors. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 May 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Top Euroland Offshore Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of units of overseas mutual funds. PGIM India Euro Equity Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 11 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for PGIM India Euro Equity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate long-term capital appreciation from a portfolio created by investing in
specified open-ended equity, and debt schemes of Kotak Mahindra Mutual Fund. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized Kotak Asset Allocator Fund - FOF is a Others - Fund of Fund fund was launched on 9 Aug 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Cautious Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate regular income primarily through investments in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) having asset allocation: • Primarily to fixed income securities • To a lesser extent (maximum 35%) in equity and equity related securities so as to generate long-term capital appreciation. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Plan/s will be realized. ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Advisor Series - Moderate Plan) The primary investment objective of this Plan is to seek to generate long term capital appreciation and current income by creating a portfolio that is invested in the schemes of domestic or offshore Mutual Fund(s) mainly having asset allocation to: • Equity and equity related securities as well as • Fixed income securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Plan/s will be realized. ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund is a Others - Fund of Fund fund was launched on 18 Dec 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Nifty Index Fund
CAGR/Annualized
return of 10.3% since its launch. Ranked 83 in Index Fund
category. . IDBI Nifty Index Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (28 Jul 23) ₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹208 on 30 Jun 23 Category Others - Index Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.9 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio -3.93 Alpha Ratio -1.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,049 31 Mar 22 ₹20,178 31 Mar 23 ₹20,108 Returns for IDBI Nifty Index Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 9.1% 6 Month 11.9% 1 Year 16.2% 3 Year 20.3% 5 Year 11.7% 10 Year 15 Year Since launch 10.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
CAGR/Annualized
return of 13.8% since its launch. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 29.3% and 2022 was 4.2% . ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (23 Apr 25) ₹159.236 ↑ 0.59 (0.37 %) Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Mar 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0.99 Alpha Ratio 2.55 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,722 31 Mar 22 ₹19,475 31 Mar 23 ₹20,515 31 Mar 24 ₹28,252 31 Mar 25 ₹30,879 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 5.5% 3 Month 5.8% 6 Month 1.2% 1 Year 14% 3 Year 18.2% 5 Year 25.2% 10 Year 15 Year Since launch 13.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 15.9% 2022 29.3% 2021 4.2% 2020 30.3% 2019 10.7% 2018 6.7% 2017 4% 2016 19.2% 2015 11.2% 2014 1.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 5 Sep 18 6.57 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 6.85 Yr. Sharmila D’mello 13 May 24 0.88 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0.4 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Passive Strategy Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.28% Equity 97.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Nifty Private Banks ETF
- | -21% ₹35 Cr 14,540,963
↑ 347,000 ICICI Pru Nifty Bank ETF
- | -17% ₹29 Cr 5,929,440 ICICI Pru Nifty FMCG ETF
- | -10% ₹17 Cr 3,156,300 ICICI Pru Nifty India Consumption ETF
- | -9% ₹15 Cr 1,450,930 ICICI Pru Nifty Healthcare ETF
- | -9% ₹15 Cr 1,136,801 ICICI Prudential Nifty Oil & Gas ETF
- | -8% ₹13 Cr 13,306,960
↑ 430,000 ICICI Pru Nifty IT ETF
- | -7% ₹11 Cr 2,831,290
↑ 197,000 CPSE ETF
- | -5% ₹9 Cr 1,198,200
↑ 440,000 ICICI Prudential Nifty Infra ETF
- | -5% ₹8 Cr 1,068,642 ICICI Prudential Nifty Commodities ETF
- | -4% ₹6 Cr 820,000 3. Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
CAGR/Annualized
return of 12.5% since its launch. Ranked 54 in Fund of Fund
category. Return for 2024 was 16.9% , 2023 was 24.5% and 2022 was 3.6% . Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Growth Launch Date 9 May 11 NAV (22 Apr 25) ₹51.5034 ↑ 0.22 (0.42 %) Net Assets (Cr) ₹209 on 31 Mar 25 Category Others - Fund of Fund AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.05 Sharpe Ratio 0.26 Information Ratio 0.77 Alpha Ratio 2.4 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹14,735 31 Mar 22 ₹17,075 31 Mar 23 ₹17,427 31 Mar 24 ₹22,822 31 Mar 25 ₹25,071 Returns for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 4.5% 3 Month 4.5% 6 Month -0.1% 1 Year 12% 3 Year 15.2% 5 Year 19.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 16.9% 2022 24.5% 2021 3.6% 2020 21.1% 2019 19.2% 2018 6.9% 2017 -2.6% 2016 26.5% 2015 7.5% 2014 4.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan
Name Since Tenure Vinod Bhat 16 Aug 19 5.63 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Financial Planning FOF Aggressive Plan as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.28% Equity 71.09% Debt 15.9% Other 9.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Bluechip Dir Gr
Investment Fund | -15% ₹29 Cr 2,752,217 Aditya BSL Flexi Cap Dir Gr
Investment Fund | -15% ₹29 Cr 168,282 Nippon India Growth Dir Gr
Investment Fund | -15% ₹29 Cr 76,688 HDFC Large and Mid Cap Dir Gr
Investment Fund | -14% ₹28 Cr 922,521 Kotak Multicap Dir Gr
Investment Fund | -14% ₹27 Cr 16,294,420 Aditya BSL Gold ETF
- | -10% ₹19 Cr 2,566,942 HDFC Corporate Bond Dir Gr
Investment Fund | -10% ₹19 Cr 5,903,025 Aditya BSL Gov Sec Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹11 Cr 1,324,230 Aditya BSL Short Term Dir Gr
Investment Fund | -1% ₹2 Cr 411,264 Aditya BSL Nifty Next 50 Idx Dir Gr
Investment Fund | -1% ₹2 Cr 1,284,672 4. PGIM India Euro Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 2.1% since its launch. Ranked 24 in Fund of Fund
category. Return for 2024 was 20.6% , 2023 was 14.6% and 2022 was -35.6% . PGIM India Euro Equity Fund
Growth Launch Date 11 Sep 07 NAV (22 Apr 25) ₹14.37 ↑ 0.17 (1.20 %) Net Assets (Cr) ₹93 on 31 Mar 25 Category Others - Fund of Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 0.63 Information Ratio -0.22 Alpha Ratio 4.04 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹14,664 31 Mar 22 ₹11,686 31 Mar 23 ₹9,471 31 Mar 24 ₹11,300 31 Mar 25 ₹12,768 Returns for PGIM India Euro Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -10.2% 3 Month -8.1% 6 Month -8.2% 1 Year 11.9% 3 Year 5% 5 Year 3.4% 10 Year 15 Year Since launch 2.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 20.6% 2022 14.6% 2021 -35.6% 2020 -1.9% 2019 20.5% 2018 21.4% 2017 -10.3% 2016 14.6% 2015 -6.7% 2014 5.7% Fund Manager information for PGIM India Euro Equity Fund
Name Since Tenure Anandha Padmanabhan Anjeneyan 15 Feb 25 0.12 Yr. Vivek Sharma 15 Feb 25 0.12 Yr. Data below for PGIM India Euro Equity Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.97% Equity 94.03% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity PGIM Jennison Emerging Mkts Eq USD W Acc
Investment Fund | -98% ₹94 Cr 101,664
↓ -756 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹2 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 5. Kotak Asset Allocator Fund - FOF
CAGR/Annualized
return of 16.2% since its launch. Ranked 17 in Fund of Fund
category. Return for 2024 was 19% , 2023 was 23.4% and 2022 was 11.3% . Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Growth Launch Date 9 Aug 04 NAV (22 Apr 25) ₹223.207 ↑ 1.22 (0.55 %) Net Assets (Cr) ₹1,652 on 31 Mar 25 Category Others - Fund of Fund AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹15,338 31 Mar 22 ₹18,185 31 Mar 23 ₹20,109 31 Mar 24 ₹26,424 31 Mar 25 ₹28,891 Returns for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 3.6% 3 Month 2.8% 6 Month 0.9% 1 Year 11.5% 3 Year 18.1% 5 Year 22.8% 10 Year 15 Year Since launch 16.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 19% 2022 23.4% 2021 11.3% 2020 25% 2019 25% 2018 10.3% 2017 4.4% 2016 13.7% 2015 8.8% 2014 5.4% Fund Manager information for Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Name Since Tenure Abhishek Bisen 15 Nov 21 3.29 Yr. Devender Singhal 9 May 19 5.82 Yr. Data below for Kotak Asset Allocator Fund - FOF as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.7% Equity 60.07% Debt 23.14% Other 14.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kotak Gold ETF
- | -14% ₹225 Cr 31,420,000
↓ -4,565,000 Kotak Gilt-Investment Growth - Direct
Investment Fund | -13% ₹203 Cr 19,261,359 Kotak Consumption Dir Gr
Investment Fund | -11% ₹177 Cr 146,659,548 Kotak Bond Dir Gr
Investment Fund | -11% ₹177 Cr 21,279,938 Kotak Nifty PSU Bank ETF
- | -8% ₹124 Cr 2,190,000 Kotak Infra & Econ Reform Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹113 Cr 18,399,092 iShares NASDAQ 100 ETF USD Acc
- | -7% ₹106 Cr 10,300 Kotak Quant Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹92 Cr 70,592,506 Kotak India EQ Contra Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹67 Cr 4,460,689 Kotak Manufacture in India Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹66 Cr 41,081,682 6. ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
CAGR/Annualized
return of 8.9% since its launch. Return for 2024 was 12.3% , 2023 was 14.4% and 2022 was 6.7% . ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (23 Apr 25) ₹61.6427 ↑ 0.01 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹265 on 31 Mar 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.06 Sharpe Ratio 0.99 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹12,326 31 Mar 22 ₹13,495 31 Mar 23 ₹14,384 31 Mar 24 ₹16,692 31 Mar 25 ₹18,551 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 2.1% 6 Month 2.6% 1 Year 11.2% 3 Year 11.3% 5 Year 12.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 12.3% 2022 14.4% 2021 6.7% 2020 10.8% 2019 9.2% 2018 8.6% 2017 6.4% 2016 5.8% 2015 9.6% 2014 3% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 16 Jun 17 7.8 Yr. Ritesh Lunawat 29 Dec 20 4.26 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 6.85 Yr. Sharmila D’mello 13 May 24 0.88 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0.4 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Hybrid Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 23.56% Equity 16.58% Debt 59.69% Other 0.16% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru Short Term Dir Gr
Investment Fund | -58% ₹154 Cr 24,284,437 ICICI Pru Equity Savings Dir Gr
Investment Fund | -29% ₹76 Cr 33,123,018
↓ -1,130,938 ICICI Prudential Eq Min Var Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹17 Cr 18,161,560
↑ 2,933,895 ICICI Pru Exports and Services Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹14 Cr 913,829
↑ 78,309 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹2 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 7. ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
CAGR/Annualized
return of 12.2% since its launch. Return for 2024 was 13.5% , 2023 was 18.2% and 2022 was 8.2% . ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
Growth Launch Date 18 Dec 03 NAV (22 Apr 25) ₹116.24 ↑ 0.10 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹24,412 on 31 Mar 25 Category Others - Fund of Fund AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.35 Sharpe Ratio 0.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹14,584 31 Mar 22 ₹16,622 31 Mar 23 ₹17,888 31 Mar 24 ₹21,806 31 Mar 25 ₹23,881 Returns for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 3.8% 6 Month 2.7% 1 Year 10.7% 3 Year 13.4% 5 Year 18% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 13.5% 2022 18.2% 2021 8.2% 2020 16.6% 2019 13.4% 2018 9.7% 2017 8.6% 2016 15.3% 2015 12.8% 2014 2.3% Fund Manager information for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 5 Sep 18 6.58 Yr. Manish Banthia 16 Jun 17 7.8 Yr. Ritesh Lunawat 12 Jun 23 1.81 Yr. Dharmesh Kakkad 28 May 18 6.85 Yr. Data below for ICICI Prudential Advisor Series - Conservative Fund as on 31 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.73% Equity 46.88% Debt 40.13% Other 1.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Pru All Seasons Bond Dir Gr
Investment Fund | -14% ₹3,451 Cr 883,614,898
↑ 129,298,046 ICICI Pru Short Term Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹1,679 Cr 262,025,065 ICICI Pru Banking & Fin Svcs Dir Gr
Investment Fund | -7% ₹1,677 Cr 121,821,214
↓ -29,398,524 ICICI Prudential Energy Opps Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹1,400 Cr 1,483,005,135
↓ -332,380,467 ICICI Pru Technology Dir Gr
Investment Fund | -6% ₹1,372 Cr 66,142,758
↑ 5,026,552 ICICI Pru Infrastructure Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,329 Cr 68,795,258
↓ -15,761,734 ICICI Pru Gilt Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,160 Cr 107,003,934
↑ 55,608,129 ICICI Pru Focused Equity Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹1,154 Cr 120,952,228
↓ -5,223,621 ICICI Pru Innovt Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹1,064 Cr 623,212,715
↓ -43,809,599 ICICI Pru Banking & PSU Debt Dir Gr
Investment Fund | -4% ₹1,027 Cr 307,857,485
प्रत्येक म्युच्युअल फंडाप्रमाणेच फंड ऑफ फंडाचेही अनेक फायदे आहेत. त्यापैकी काही आहेत:
मुख्य प्राथमिक फायद्यांपैकी एक म्हणजे पोर्टफोलिओ विविधता. येथे, एकाच फंडात गुंतवणूक करूनही, अनेक म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक केली जाते, जेथे दिलेल्या जोखमीच्या पातळीवर जास्तीत जास्त परतावा मिळवण्याच्या उद्देशाने फंडाचे वाटप इष्टतम पद्धतीने केले जाते.
बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक किरकोळ गुंतवणूकदारांना गुंतवणुकीसाठी सहज उपलब्ध नसलेल्या निधीमध्ये प्रवेश मिळवण्यास मदत करते. फंडाचा एकच फंड बदलून एक्सपोजर घेऊ शकतोइक्विटी फंड,कर्ज निधी किंवा अगदी कमोडिटी आधारित म्युच्युअल फंड. हे केवळ एका म्युच्युअल फंडात प्रवेश करून किरकोळ गुंतवणूकदारासाठी विविधता सुनिश्चित करते.
या श्रेणीतील सर्व फंडांनी फंड व्यवस्थापकाद्वारे आयोजित केलेल्या योग्य परिश्रमाच्या प्रक्रियेचे पालन करणे अपेक्षित आहे जेथे त्यांना धोरण अपेक्षांशी सुसंगत असल्याची खात्री करण्यासाठी गुंतवणूक करण्यापूर्वी मूलभूत निधी व्यवस्थापकांची पार्श्वभूमी आणि क्रेडेन्शियल तपासणे आवश्यक आहे.
किरकोळ गुंतवणूकदारांसाठी हा एक चांगला पर्याय आहे जे कमी तिकीट आकारासह या गुंतवणुकीच्या मार्गावर येऊ इच्छितात.
मल्टी-मॅनेजर गुंतवणुकीची कार्यपद्धती कशी कार्य करते हे समजून घेण्यासाठी, बंधनकारक आणि अखंड व्यवस्थापनाच्या संकल्पना समजून घेणे आवश्यक आहे. फटर्ड मॅनेजमेंट ही अशी परिस्थिती आहे जेव्हा म्युच्युअल फंड त्याच्या स्वतःच्या कंपनीद्वारे व्यवस्थापित केलेली मालमत्ता आणि निधी असलेल्या पोर्टफोलिओमध्ये त्याचे पैसे गुंतवते. दुसऱ्या शब्दांत, पैसे त्याच मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीच्या निधीमध्ये गुंतवले जातात. याउलट, अखंड व्यवस्थापन अशी परिस्थिती आहे जिथे म्युच्युअल फंड इतरांद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या बाह्य निधीमध्ये गुंतवणूक करतो.मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या. अनफटर्ड फंड्सचा फटर्ड फंडांपेक्षा फायदा होतो कारण ते एकाच फॅमिली फंडापुरते मर्यादित न ठेवता असंख्य फंड आणि इतर योजनांमधून संधींचा फायदा घेऊ शकतात.
खालील प्रतिमा एका साध्या म्युच्युअल फंडाऐवजी एखाद्या व्यक्तीला त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणूक कशी मदत करू शकते हे स्पष्ट करते.
जरी बहु-व्यवस्थापन गुंतवणुकीशी संबंधित बरेच फायदे आहेत, परंतु एक महत्त्वाचा घटक ज्याची जाणीव असणे आवश्यक आहे ते म्हणजे त्याच्याशी संबंधित शुल्क. गुंतवणुकदारांना म्युच्युअल फंड आकर्षित करतील असे कोणतेही शुल्क किंवा खर्चाबाबत जागरूक असले पाहिजे आणि त्यानुसार त्यांची गुंतवणूक करावी. त्यामुळे, थोडक्यात, म्युच्युअल फंडामध्ये अडचणीमुक्त गुंतवणुकीचा आनंद घेऊ इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी फंड ऑफ फंड हा एक आदर्श गुंतवणूक पर्याय आहे.
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
अ: FOFs चा सर्वात महत्वाचा फायदा म्हणजे ते तुमच्या गुंतवणुकीत विविधता आणते आणि चांगला परतावा सुनिश्चित करते. तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची योजना करत असल्यास, FOFs मध्ये गुंतवणूक करणे चांगले आहे. यामुळे तुमची जोखीम कमी होते आणि तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीवर चांगला परतावा मिळतो याची खात्री होते.
अ: एफओएफचे पाच वेगवेगळे प्रकार आहेत आणि ते खालीलप्रमाणे आहेत:
प्रत्येक FOF मध्ये अद्वितीय वैशिष्ट्ये आहेत. उदाहरणार्थ, गोल्ड फंडमध्ये तुम्ही गुंतवणूक करालसोने ETF आणि मल्टी-मॅनेजर FOFs मध्ये तुम्ही विविध प्रकारच्या म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक कराल.
अ: एफओएफ हे म्युच्युअल फंड आहेत, म्हणून तुम्ही गुंतवणूक करताना तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता आणि तुम्ही किती पैसे गुंतवू इच्छिता याचा विचार केला पाहिजे. दिलेल्या वेळेत तुम्हाला अपेक्षित परताव्याची टक्केवारी तुम्हाला तुमच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेची कल्पना देईल. त्याआधारे, तुम्ही गुंतवणूक करू इच्छित असलेल्या पैशाचे मूल्यमापन केले पाहिजे. तुमची आर्थिक स्थिती तुम्हाला FOFs मध्ये किती पैसे गुंतवायचे हे ठरविण्यात मदत करेल.
एकदा तुम्ही या दोन घटकांचे मूल्यांकन केल्यानंतर, एक विशिष्ट FOF निवडा आणि गुंतवणूक सुरू करा.
अ: गोल्ड एफओएफ ही सर्वात सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते. हे सोने ETF सारखे आहेत, आणि जेव्हा तुम्हीसोन्यात गुंतवणूक करा FOF, हे पैसे देण्यासारख्या अतिरिक्त समस्यांशिवाय भौतिक सोन्यात गुंतवणूक करण्यासारखे आहेजीएसटी,विक्री कर, किंवा संपत्ती कर. ही गुंतवणूक सुरक्षित आहे कारण बाजाराच्या तुलनेत सोन्याची किंमत कधीही मोठ्या प्रमाणात घसरत नाही आणि त्यामुळे चांगला परतावा मिळतो. अशाप्रकारे, अनेकदा सोने FOF ही सर्वोत्तम आणि सुरक्षित गुंतवणूक मानली जाते.
अ: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड किंवा ईटीएफ हे सर्वात लोकप्रिय एफओएफ आहेत कारण या फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे सर्वात सोपे आहे. तुम्हाला फक्त उघडण्याची गरज आहेडीमॅट खाते ETF मध्ये व्यापार करण्यासाठी, आणि तुम्ही ETF मध्ये किती पैसे गुंतवू शकता याला कोणतीही मर्यादा नाही.
अ: ते करपात्र आहे. गुंतवणूकदार म्हणून, तुम्ही तुमची गुंतवणूक रिडीम करता तेव्हा तुम्हाला मूळ रकमेवर कर भरावा लागेल. तुम्ही FOF मध्ये अल्प मुदतीसाठी गुंतवणूक केल्यास, तुम्हाला पैसे द्यावे लागतीलकर मुद्दल आणि परताव्यावर. तथापि, कमावलेला लाभांश करपात्र नाही कारण फंड हाऊस कर भरतो.
अ: वेगवेगळ्या एफओएफमध्ये वेगवेगळ्या गुंतवणुकीचा कालावधी असतो. तथापि, जर तुम्हाला जास्तीत जास्त परतावा मिळवायचा असेल, तर तुम्ही FOFs मध्ये वाजवी दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक केली पाहिजे.