Table of Contents
- डेट म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक का करावी?
- डेट म्युच्युअल फंडातील जोखीम
- डेट म्युच्युअल फंड कर आकारणी
- आर्थिक वर्ष 22 - 23 गुंतवणुकीसाठी भारतातील सर्वोत्तम डेट म्युच्युअल फंड
- शीर्ष 5 लिक्विड म्युच्युअल फंड
- टॉप 5 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बाँड म्युच्युअल फंड
- शीर्ष आणि सर्वोत्तम फ्लोटिंग रेट म्युच्युअल फंड
- शीर्ष 5 सर्वोत्तम मनी मार्केट म्युच्युअल फंड
- टॉप 5 शॉर्ट टर्म बाँड म्युच्युअल फंड
- शीर्ष 5 मध्यम ते दीर्घ मुदतीचे बाँड म्युच्युअल फंड
- शीर्ष 5 बँकिंग आणि PSU डेट म्युच्युअल फंड
- शीर्ष 5 क्रेडिट जोखीम म्युच्युअल फंड
- शीर्ष 5 डायनॅमिक बाँड म्युच्युअल फंड
- शीर्ष 5 कॉर्पोरेट बाँड म्युच्युअल फंड
- शीर्ष 5 गिल्ट म्युच्युअल फंड
- सर्वोत्तम डेट म्युच्युअल फंडाचे मूल्यांकन कसे करावे
- गुंतवणूकदार म्हणून विचारात घेण्यासारख्या गोष्टी
- सर्वोत्तम डेट फंड्समध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
- निष्कर्ष
Top 5 Funds
सर्वोत्कृष्ट डेट म्युच्युअल फंड 2022
सर्वोत्कृष्ट कर्ज निधी गुंतवणूकीच्या कालावधीनुसार बदलतातगुंतवणूकदार. सर्वोत्कृष्ट निवडताना गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या गुंतवणुकीच्या क्षितिजावर स्पष्ट असणे आवश्यक आहेकर्ज निधी त्यांच्या गुंतवणुकीसाठी आणि व्याजदर परिस्थितीमध्ये देखील घटक.
खूप कमी होल्डिंग कालावधी असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी, काही दिवस ते एक महिना म्हणा,लिक्विड फंड आणि अति-अल्पकालीन निधी संबंधित असू शकते. जेव्हा वेळ क्षितिज एक ते दोन वर्षांचा असतो तेव्हा अल्पकालीन निधी हे इच्छित साधन असू शकते. दीर्घ मुदतीसाठी, 3 वर्षांहून अधिक काळासाठी, दीर्घकालीन डेट फंड हे गुंतवणूकदारांचे सर्वाधिक पसंतीचे साधन आहेत, विशेषत: घसरलेल्या व्याजदराच्या वेळी. सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, डेट फंड पेक्षा कमी धोकादायक असल्याचे सिद्ध झाले आहेइक्विटी अल्पकालीन गुंतवणूक शोधत असताना, तथापि, दीर्घकालीन उत्पन्न निधीची अस्थिरता इक्विटीशी जुळू शकते.
डेट फंड सरकारी सिक्युरिटीज, ट्रेझरी बिले, कॉर्पोरेट यांसारख्या निश्चित उत्पन्न साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात म्हणूनबंध, इत्यादी, त्यांच्याकडे कालांतराने सातत्यपूर्ण आणि नियमित परतावा निर्माण करण्याची क्षमता आहे. तथापि, गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम डेट फंड निवडण्यापूर्वी अनेक गुणात्मक आणि परिमाणात्मक घटक समजून घेणे आवश्यक आहे, उदा - AUM, सरासरी परिपक्वता, कर आकारणी, पोर्टफोलिओची क्रेडिट गुणवत्ता इ. खाली आम्ही शीर्ष 5 सर्वोत्तम डेट फंडांची यादी केली आहे. डेट फंडाच्या विविध श्रेणींमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी -सर्वोत्तम लिक्विड फंड, सर्वोत्तम अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड,सर्वोत्तम अल्पकालीन निधी, सर्वोत्तम दीर्घकालीन निधी आणि सर्वोत्तमगिल्ट फंड 2022 - 2023 मध्ये गुंतवणूक करा.
डेट म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक का करावी?
a नियमित उत्पन्न मिळविण्यासाठी डेट फंड ही एक आदर्श गुंतवणूक मानली जाते. उदाहरणार्थ, लाभांश पेआउट निवडणे हा नियमित उत्पन्नाचा पर्याय असू शकतो.
b डेट फंडांमध्ये, गुंतवणूकदार कोणत्याही वेळी गुंतवणुकीतून आवश्यक पैसे काढू शकतात आणि उर्वरित पैसे गुंतवू शकतात.
c डेट फंड मोठ्या प्रमाणावर सरकारी सिक्युरिटीज, कॉर्पोरेट डेट आणि इतर सिक्युरिटीज जसे की ट्रेझरी बिले इत्यादींमध्ये गुंतवणूक करत असल्याने, त्यांना इक्विटी बाजारातील अस्थिरतेचा परिणाम होत नाही.
d जर एखादा गुंतवणूकदार अल्प-मुदतीसाठी साध्य करण्याचा विचार करत असेलआर्थिक उद्दिष्टे किंवा कमी कालावधीसाठी गुंतवणूक करा मग डेट फंड हा चांगला पर्याय असू शकतो. लिक्विड फंड, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आणि शॉर्ट टर्म इन्कम फंड हे इच्छित पर्याय असू शकतात.
ई डेट फंडांमध्ये, गुंतवणूकदार एक पद्धतशीर पैसे काढण्याची योजना सुरू करून दर महिन्याला निश्चित उत्पन्न मिळवू शकतात (SWP याच्या उलट आहेSIP /कृपया) मासिक आधारावर निश्चित रक्कम काढणे. तसेच, जेव्हा आवश्यक असेल तेव्हा तुम्ही SWP ची रक्कम बदलू शकता.
डेट म्युच्युअल फंडातील जोखीम
असतानागुंतवणूक डेट फंडांमध्ये, गुंतवणूकदारांनी त्यांच्याशी संबंधित दोन प्रमुख जोखमींबद्दल सावध असले पाहिजे- क्रेडिट जोखीम आणि व्याज जोखीम.
a उधारीची जोखीम
जेव्हा कर्जाची साधने जारी केलेली कंपनी नियमित पेमेंट करत नाही तेव्हा क्रेडिट जोखीम उद्भवते. अशा परिस्थितीत, फंडाचा पोर्टफोलिओमध्ये किती भाग आहे यावर त्याचा फंडावर मोठा परिणाम होतो. म्हणून, अधिक रेटिंग असलेल्या कर्ज साधनांमध्ये असण्याची सूचना केली जाते. अएएए कमी किंवा नगण्य पेमेंटसह रेटिंग ही सर्वोच्च गुणवत्ता मानली जातेअविचल जोखीम.
b व्याज जोखीम
व्याजदर जोखीम प्रचलित व्याजदरातील बदलामुळे बाँडच्या किमतीतील बदलास सूचित करते. जेव्हा अर्थव्यवस्थेत व्याजदर वाढतात तेव्हा रोख्यांच्या किमती खाली येतात आणि त्याउलट. फंडाच्या पोर्टफोलिओची मॅच्युरिटी जितकी जास्त असेल तितका तो व्याजदराच्या जोखमीसाठी अधिक प्रवण असतो. त्यामुळे वाढत्या व्याजदराच्या परिस्थितीत, कमी मुदतीच्या कर्ज निधीसाठी जाण्याचा सल्ला दिला जातो. आणि घसरलेल्या व्याजदर परिस्थितीत उलट.
डेट म्युच्युअल फंड कर आकारणी
डेट फंडावरील कराची गणना खालील पद्धतीने केली जाते-
a शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन
जर कर्ज गुंतवणुकीचा होल्डिंग कालावधी 36 महिन्यांपेक्षा कमी असेल, तर ती अल्प-मुदतीची गुंतवणूक म्हणून वर्गीकृत केली जाते आणि त्यावर व्यक्तीच्या कर स्लॅबनुसार कर आकारला जातो.
b दीर्घकालीन भांडवली नफा
जर कर्ज गुंतवणुकीचा होल्डिंग कालावधी 36 महिन्यांपेक्षा जास्त असेल, तर ती दीर्घकालीन गुंतवणूक म्हणून वर्गीकृत केली जाते आणि इंडेक्सेशन लाभासह 20% कर आकारला जातो.
| भांडवल फायदा होतो | गुंतवणूक होल्डिंग नफा | कर आकारणी |
|---|---|---|
| अल्पकालीनभांडवली नफा | 36 महिन्यांपेक्षा कमी | व्यक्तीच्या कर स्लॅबनुसार |
| दीर्घकालीन भांडवली नफा | 36 महिन्यांहून अधिक | इंडेक्सेशन लाभांसह 20% |
Talk to our investment specialist
आर्थिक वर्ष 22 - 23 गुंतवणुकीसाठी भारतातील सर्वोत्तम डेट म्युच्युअल फंड
शीर्ष 5 लिक्विड म्युच्युअल फंड
शीर्षस्थानीद्रव एयूएम/निव्वळ मालमत्ता > 10 असलेले निधी,000 कोटी.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,860.45
↑ 0.53 ₹42,867 500 0.7 1.8 3.6 7.3 7.4 7.17% 1M 9D 1M 9D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,531.09
↑ 0.65 ₹14,276 5,000 0.7 1.8 3.6 7.3 7.4 7.12% 1M 14D 1M 14D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹413.96
↑ 0.08 ₹57,091 5,000 0.7 1.8 3.6 7.3 7.3 7.33% 1M 13D 1M 13D ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹380.361
↑ 0.07 ₹55,112 500 0.7 1.8 3.6 7.3 7.4 7.22% 1M 7D 1M 11D Tata Liquid Fund Growth ₹4,046.04
↑ 0.73 ₹25,965 5,000 0.7 1.8 3.6 7.3 7.3 7.2% 1M 7D 1M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Apr 25
टॉप 5 अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बाँड म्युच्युअल फंड
शीर्षस्थानीअल्ट्रा शॉर्ट बाँड एयूएम/निव्वळ मालमत्ता > 1,000 कोटी असलेले निधी.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹537.333
↑ 0.32 ₹14,988 1,000 1.9 3.9 7.8 6.9 7.9 7.84% 5M 19D 7M 20D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,164.32
↑ 2.16 ₹3,385 5,000 1.8 3.5 7.2 6.4 7.2 7.58% 4M 14D 4M 22D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,865.37
↑ 2.97 ₹11,987 5,000 1.9 3.6 7.4 6.6 7.4 7.53% 5M 5D 8M 8D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.1758
↑ 0.01 ₹13,017 5,000 1.9 3.6 7.4 6.6 7.5 7.74% 5M 1D 7M 6D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,648.89
↑ 1.38 ₹1,337 5,000 1.9 3.7 7.3 6.4 7.5 7.5% 5M 13D 5M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
शीर्ष आणि सर्वोत्तम फ्लोटिंग रेट म्युच्युअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹340.577
↑ 0.19 ₹13,190 1,000 2 3.9 7.9 7 7.9 7.8% 1Y 1M 2D 2Y 1M 24D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹44.1308
↑ 0.02 ₹7,624 5,000 2.2 3.9 8.3 6.8 8.2 7.51% 2Y 6M 18D 3Y 6M ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹415.18
↑ 0.20 ₹7,189 5,000 1.9 3.7 7.9 7.2 8 8.05% 1Y 4D 4Y 8M 16D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
शीर्ष 5 सर्वोत्तम मनी मार्केट म्युच्युअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹363.066
↑ 0.19 ₹26,752 1,000 2 3.9 7.7 7 7.8 7.6% 6M 22D 6M 22D UTI Money Market Fund Growth ₹3,024.76
↑ 1.62 ₹18,083 10,000 2 3.9 7.8 7 7.7 7.51% 6M 1D 6M 1D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹372.254
↑ 0.20 ₹25,882 500 2 3.9 7.7 7 7.7 7.48% 7M 6D 7M 23D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,405.96
↑ 2.33 ₹27,943 5,000 2 3.8 7.7 7 7.7 7.57% 8M 8D 8M 8D L&T Money Market Fund Growth ₹25.9057
↑ 0.01 ₹2,457 10,000 2 3.8 7.5 6.5 7.5 7.52% 7M 7D 10M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
टॉप 5 शॉर्ट टर्म बाँड म्युच्युअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Nippon India Short Term Fund Growth ₹51.5812
↑ 0.02 ₹6,340 2.3 4 8.3 6.4 8 7.65% 2Y 9M 3Y 7M 13D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹46.543
↑ 0.02 ₹8,689 2.2 3.9 8.2 6.7 7.9 7.72% 2Y 10M 13D 3Y 11M 5D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹58.8276
↑ 0.03 ₹20,205 2.2 4 8.1 7.2 7.8 7.82% 2Y 6M 18D 4Y 7M 6D UTI Short Term Income Fund Growth ₹31.0325
↑ 0.01 ₹2,446 2.1 3.7 7.8 6.6 7.9 7.54% 2Y 6M 22D 3Y 7M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23
शीर्ष 5 मध्यम ते दीर्घ मुदतीचे बाँड म्युच्युअल फंड
शीर्षस्थानीमध्यम ते दीर्घ मुदतीचे बाँड एयूएम/निव्वळ मालमत्ता > 500 कोटी असलेले निधी.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹69.3522
↑ 0.03 ₹1,905 2.3 3.4 8.2 6.8 8.1 7.58% 5Y 8M 8D 9Y 8M 19D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹39.4633
↑ 0.01 ₹2,928 2.7 4.2 9 7.4 8.6 7.32% 5Y 9M 11D 11Y 7M 20D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹123.717
↑ 0.05 ₹2,209 2.6 3.6 8.6 6.3 8.4 7.33% 6Y 7M 28D 15Y 5M 5D HDFC Income Fund Growth ₹57.2613
↑ 0.02 ₹870 2.6 3.5 8.5 6.2 9 6.91% 6Y 7M 26D 12Y 2M 16D Kotak Bond Fund Growth ₹75.4602
↑ 0.02 ₹2,134 2.3 3.1 8 6.3 8.2 7% 6Y 6M 4D 12Y 7M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
शीर्ष 5 बँकिंग आणि PSU डेट म्युच्युअल फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.5143
↑ 0.01 ₹5,837 2.3 3.8 8.1 6.5 7.9 4.03% 3Y 9M 14D 5Y 4M 30D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹21.42
↑ 0.01 ₹825 2.1 3.7 7.8 8.6 7.6 7.32% 2Y 2M 8D 2Y 6M 25D DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.6112
↑ 0.01 ₹3,211 2.3 3.5 8.3 6.7 8.6 7.38% 5Y 3M 9Y 8M 8D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹358.884
↑ 0.17 ₹9,586 2.3 3.8 8.2 6.6 7.9 7.43% 3Y 4M 6D 4Y 8M 1D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹63.9708
↑ 0.03 ₹5,762 2.2 3.7 8.1 6.6 8 7.39% 3Y 1M 10D 4Y 10M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
शीर्ष 5 क्रेडिट जोखीम म्युच्युअल फंड
शीर्षस्थानीउधारीची जोखीम एयूएम/निव्वळ मालमत्ता > 500 कोटी असलेले निधी.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹44.6291
↑ 0.02 ₹2,255 2.2 4.1 8.4 7.3 8.1 8.73% 2Y 1M 20D 2Y 11M 23D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹23.4909
↓ -0.03 ₹7,252 2 3.4 7.8 6.5 8.2 2.46% 2Y 3M 29D 3Y 8M 3D L&T Credit Risk Fund Growth ₹28.4861
↑ 0.01 ₹585 3.2 4.7 8.7 6.5 7.2 8.23% 2Y 2M 1D 2Y 10M 10D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹28.6432
↑ 0.01 ₹728 2.1 3.3 6.4 5.1 7.1 8.77% 2Y 4M 10D 2Y 11M 19D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹34.1083
↑ 0.02 ₹989 2.3 4.2 8.6 7.1 8.3 9.01% 2Y 4D 2Y 4M 10D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
शीर्ष 5 डायनॅमिक बाँड म्युच्युअल फंड
शीर्षस्थानीडायनॅमिक बाँड एयूएम/निव्वळ मालमत्ता > 500 कोटी असलेले निधी.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹30.3857
↑ 0.01 ₹626 2.3 3.4 8.1 9.2 8.6 7.09% 6Y 5M 5D 14Y 7M 13D SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹35.1274
↑ 0.01 ₹3,324 2.4 2.9 8.2 7.3 8.6 7.29% 8Y 4M 24D 18Y 6M 18D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹45.4989
↑ 0.02 ₹1,738 2.8 3.7 9.2 8 8.8 7.32% 7Y 11M 5D 15Y 3M 29D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹29.0492
↑ 0.01 ₹1,360 2.7 3.5 8.8 6.6 8.6 7.13% 7Y 11M 19D 18Y 7M 20D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹88.3836
↑ 0.03 ₹804 2.5 3.1 8.4 6.6 8.5 8.04% 7Y 9M 2D 16Y 9M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
शीर्ष 5 कॉर्पोरेट बाँड म्युच्युअल फंड
शीर्षस्थानीकॉर्पोरेट बाँड एयूएम/निव्वळ मालमत्ता > 500 कोटी असलेले निधी.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹110.625
↑ 0.06 ₹25,293 2.4 4 8.7 7 8.5 7.48% 3Y 9M 14D 5Y 8M 19D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹31.865
↑ 0.02 ₹32,191 2.3 3.9 8.6 6.8 8.6 4.03% 3Y 9M 19D 5Y 11M 12D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹58.6284
↑ 0.03 ₹6,498 2.4 4 8.6 7.1 8.4 7.44% 3Y 10M 6D 5Y 2M 26D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,688.45
↑ 1.78 ₹14,449 2.3 3.9 8.5 6.7 8.3 7.41% 2Y 9M 29D 4Y 2M 8D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹29.1836
↑ 0.01 ₹29,290 2.3 4.1 8.3 7.3 8 7.63% 2Y 7M 28D 4Y 8M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
शीर्ष 5 गिल्ट म्युच्युअल फंड
शीर्षस्थानी To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/
Money Market Instruments and Government Securities with
maturities not exceeding 60 months. HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Axis Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 15 Jul 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on लागू आहे एयूएम/निव्वळ मालमत्ता > 500 कोटी असलेले निधी.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹62.4521
↑ 0.02 ₹1,845 2.8 3.9 9.4 7.1 9.1 6.93% 6Y 9M 25D 9Y 10M 6D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.3284
↑ 0.02 ₹11,257 2.9 3.3 8.9 7.8 8.9 7.11% 9Y 11M 1D 23Y 10M 28D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.723
↑ 0.01 ₹2,126 2.8 3.3 8.8 6.8 8.9 7.1% 9Y 3M 22D 20Y 10M 24D UTI Gilt Fund Growth ₹62.0701
↑ 0.02 ₹644 2.8 3.5 8.8 7.2 8.9 6.99% 9Y 8M 23D 22Y 9M Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹80.6061
↑ 0.02 ₹1,992 2.9 3.3 8.7 6.7 9.1 7.08% 10Y 9M 25Y 11M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25 1. ICICI Prudential Long Term Plan
CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Long Term Plan
Growth Launch Date 20 Jan 10 NAV (31 Mar 25) ₹36.2194 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹14,049 on 15 Mar 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.36 Sharpe Ratio 0.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.82% Effective Maturity 8 Years 11 Months 5 Days Modified Duration 4 Years 4 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,898 31 Mar 22 ₹11,374 31 Mar 23 ₹12,035 31 Mar 24 ₹12,989 31 Mar 25 ₹14,122 Returns for ICICI Prudential Long Term Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 2.5% 6 Month 4.2% 1 Year 8.7% 3 Year 7.5% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.2% 2022 7.6% 2021 4.5% 2020 4.3% 2019 11.8% 2018 10.2% 2017 6.2% 2016 5.1% 2015 16.9% 2014 5.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
Name Since Tenure Manish Banthia 28 Sep 12 12.43 Yr. Nikhil Kabra 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.54% Debt 93.2% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 55.23% Corporate 37.97% Cash Equivalent 6.54% Credit Quality
Rating Value AA 36.8% AAA 63.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -29% ₹4,010 Cr 391,931,490
↓ -45,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -10% ₹1,383 Cr 133,212,000
↑ 20,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹688 Cr 66,848,050 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹459 Cr 45,460,800 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹399 Cr 40,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -2% ₹302 Cr 30,000,000 7.12% Maharashtra SDL 2038
Sovereign Bonds | -2% ₹264 Cr 26,457,100
↑ 26,457,100 7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹240 Cr 24,000,000
↑ 24,000,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000 Nirma Limited
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 2. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.3% and 2022 was 4.1% . Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (31 Mar 25) ₹110.625 ↑ 0.06 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹25,293 on 28 Feb 25 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.37 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.48% Effective Maturity 5 Years 8 Months 19 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,978 31 Mar 22 ₹11,525 31 Mar 23 ₹12,062 31 Mar 24 ₹13,003 31 Mar 25 ₹14,137 Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 2.4% 6 Month 4% 1 Year 8.7% 3 Year 7% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.5% 2022 7.3% 2021 4.1% 2020 4% 2019 11.9% 2018 9.6% 2017 7% 2016 6.5% 2015 10.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 12 Apr 21 3.89 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.8% Debt 95.93% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.28% Government 35.65% Cash Equivalent 3.8% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -8% ₹2,033 Cr 198,661,700 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,751 Cr 170,500,000
↓ -33,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -5% ₹1,267 Cr 123,324,100
↓ -30,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹744 Cr 74,550
↓ -2,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹599 Cr 6,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹555 Cr 55,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹502 Cr 49,779,000
↓ -2,500,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹452 Cr 45,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹411 Cr 41,000
↓ -2,500 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -2% ₹408 Cr 40,500,000
↑ 25,500,000 3. HDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.3% . HDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 29 Jun 10 NAV (31 Mar 25) ₹31.865 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹32,191 on 28 Feb 25 Category Debt - Corporate Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 1.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.03% Effective Maturity 5 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,879 31 Mar 22 ₹11,405 31 Mar 23 ₹11,862 31 Mar 24 ₹12,802 31 Mar 25 ₹13,906 Returns for HDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 2.3% 6 Month 3.9% 1 Year 8.6% 3 Year 6.8% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.6% 2022 7.2% 2021 3.3% 2020 3.9% 2019 11.8% 2018 10.3% 2017 6.5% 2016 6.5% 2015 10.6% 2014 8.6% Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.35 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.69 Yr. Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.2% Debt 96.52% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.07% Government 35.46% Cash Equivalent 3.2% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Government Of India (15/04/2039)
Sovereign Bonds | -4% ₹1,293 Cr 125,000,000
↓ -25,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,286 Cr 125,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹1,008 Cr 100,000,000
↓ -15,000,000 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹818 Cr 81,000,000 State Bank Of India
Debentures | -2% ₹789 Cr 800 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹509 Cr 50,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹504 Cr 50,000 Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹500 Cr 50,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹500 Cr 5,000 Reliance Industries Limited
Debentures | -1% ₹472 Cr 4,500 4. PGIM India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 2 in Credit Risk category. . PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,565 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Axis Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 4 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7% and 2022 was 4% . Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (31 Mar 25) ₹20.8996 ↑ 0.01 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹381 on 28 Feb 25 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.58 Sharpe Ratio 1.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.5% Effective Maturity 2 Years 10 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 3 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,740 31 Mar 22 ₹11,352 31 Mar 23 ₹11,875 31 Mar 24 ₹12,743 31 Mar 25 ₹13,781 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.1% 6 Month 3.8% 1 Year 8.1% 3 Year 6.7% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8% 2022 7% 2021 4% 2020 6% 2019 8.2% 2018 4.4% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 9.8% 2014 8.7% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 10.64 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 3.31 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.84% Equity 0.94% Debt 92.77% Other 0.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.1% Government 16.67% Cash Equivalent 5.84% Credit Quality
Rating Value A 16.35% AA 56.44% AAA 27.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹23 Cr 2,200,000 Kohima Mariani Transmission Limited
Debentures | -5% ₹20 Cr 2,000 Tata Projects Limited
Debentures | -5% ₹19 Cr 1,900 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹16 Cr 1,600,000 Birla Corporation Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 230 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 150 Shriram Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500
सर्वोत्तम डेट म्युच्युअल फंडाचे मूल्यांकन कसे करावे
तुम्‍हाला गुंतवण्‍यासाठी इच्छित असलेले सर्वोत्तम डेट फंड निवडण्यासाठी, काही महत्‍त्‍वाच्‍या मापदंडांचा विचार करण्याची आवश्‍यकता आहे जसे की सरासरी मॅच्युरिटी, क्रेडिट क्वॉलिटी, एयूएम, एक्‍पेन्‍स रेशो, टॅक्स इम्‍लिप्‍शन इ. -
1. सरासरी परिपक्वता/कालावधी
डेट फंड्समध्ये सरासरी मॅच्युरिटी हा एक आवश्यक पॅरामीटर आहे ज्याकडे गुंतवणूकदारांकडून दुर्लक्ष केले जाते, जे गुंतवणुकीच्या जोखमींचा विचार न करता दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करतात. गुंतवणूकदारांनी त्यांची डेट फंड गुंतवणूक त्याच्या मॅच्युरिटी कालावधीच्या आधारे ठरवणे आवश्यक आहे, डेट फंडाच्या मॅच्युरिटी कालावधीशी गुंतवणुकीचा कालावधी जुळणे हा तुम्ही अनावश्यक जोखीम पत्करणार नाही याची खात्री करण्याचा एक चांगला मार्ग आहे. अशाप्रकारे, डेट फंडामध्ये इष्टतम जोखीम परतावा मिळविण्यासाठी, गुंतवणूक करण्यापूर्वी, डेट फंडाची सरासरी परिपक्वता जाणून घेणे उचित आहे. सरासरी मॅच्युरिटी (कालावधी हा एक समान घटक आहे) पाहणे महत्त्वाचे आहे, उदाहरणार्थ, लिक्विड फंडाची सरासरी मॅच्युरिटी काही दिवसांपासून कदाचित एक महिन्याची असू शकते, याचा अर्थ असा होईल की गुंतवणूकदारांसाठी हा एक उत्तम पर्याय आहे. काही दिवस पैसे गुंतवायचे. त्याचप्रमाणे, जर तुम्ही एक वर्षाची कालमर्यादा पहात असालगुंतवणूक योजना मग, अल्पकालीन कर्ज निधी आदर्श असू शकतो.
2. व्याजदर परिस्थिती
व्याजदर आणि त्यातील चढ-उतार यामुळे प्रभावित होणाऱ्या डेट फंडांमध्ये बाजारातील वातावरण समजून घेणे खूप महत्त्वाचे आहे. जेव्हा अर्थव्यवस्थेत व्याजदर वाढतो तेव्हा रोख्यांची किंमत कमी होते आणि उलट. तसेच, ज्या काळात व्याजदर वाढतात त्या काळात, जुन्या रोख्यांपेक्षा जास्त उत्पन्न असलेले नवीन रोखे बाजारात जारी केले जातात, ज्यामुळे ते जुने रोखे कमी मूल्याचे बनतात. त्यामुळे, बाजारातील नवीन बाँड्सकडे गुंतवणूकदार अधिक आकर्षित होतात आणि जुन्या बाँड्सची पुनर्मूल्यांकन देखील होते. जर एखाद्या डेट फंडाला अशा "जुन्या बाँड्स" चे एक्सपोजर येत असेल तर जेव्हा व्याजदर वाढतात,नाही कर्ज निधीवर नकारात्मक परिणाम होईल. शिवाय, डेट फंड व्याजदरातील चढउतारांना सामोरे जात असल्याने, ते फंड पोर्टफोलिओमधील अंतर्निहित रोख्यांच्या किमतींना त्रास देतात. उदाहरणार्थ, वाढत्या व्याजदराच्या काळात दीर्घकालीन कर्ज निधीला जास्त धोका असतो. या काळात अल्प-मुदतीची गुंतवणूक योजना बनवल्याने तुमच्या व्याजदरातील जोखीम कमी होईल.
जर एखाद्याला व्याजदरांचे चांगले ज्ञान असेल आणि त्याला त्याचे निरीक्षण करता आले तर त्याचा फायदाही घेता येईल. घसरलेल्या व्याजदराच्या बाजारात, दीर्घकालीन कर्ज निधी हा एक चांगला पर्याय असेल. तथापि, वाढत्या व्याजदराच्या काळात अल्प मुदतीच्या फंडांसारख्या कमी सरासरी परिपक्वता असलेल्या फंडांमध्ये असणे शहाणपणाचे ठरेल.अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड किंवा लिक्विड फंड देखील.
3. वर्तमान उत्पन्न किंवा पोर्टफोलिओ उत्पन्न
उत्पन्न हे पोर्टफोलिओमधील बाँड्सद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या व्याज उत्पन्नाचे मोजमाप आहे. कर्ज किंवा रोख्यांमध्ये गुंतवणूक करणारे फंड ज्यांचे प्रमाण जास्त आहेकूपन दर (किंवा उत्पन्न) एकूण पोर्टफोलिओ उत्पन्न जास्त असेल. परिपक्वतेपर्यंत उत्पन्न (ytmडेट म्युच्युअल फंडाचे ) फंडाचे चालू उत्पन्न दर्शवते. YTM च्या आधारे कर्ज निधीची तुलना करताना, एखाद्याने हे तथ्य देखील पाहिले पाहिजे की अतिरिक्त उत्पन्न कसे निर्माण केले जात आहे. हे कमी पोर्टफोलिओ गुणवत्तेच्या किंमतीवर आहे का? चांगल्या दर्जाच्या नसलेल्या साधनांमध्ये गुंतवणूक करण्याचे स्वतःचे प्रश्न आहेत. तुम्ही डेट फंडात गुंतवणूक करू इच्छित नाही ज्यामध्ये असे रोखे किंवा रोखे असतीलडीफॉल्ट नंतर. म्हणून, नेहमी पोर्टफोलिओ उत्पन्न पहा आणि क्रेडिट गुणवत्तेसह ते संतुलित करा.
4. पोर्टफोलिओची क्रेडिट गुणवत्ता
सर्वोत्तम डेट फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी, बॉण्ड्स आणि डेट सिक्युरिटीजची क्रेडिट गुणवत्ता तपासणे हे एक आवश्यक पॅरामीटर आहे. रोखे परत देण्याच्या क्षमतेवर आधारित विविध एजन्सीद्वारे क्रेडिट रेटिंग नियुक्त केले जातात. AAA रेटिंग असलेले बाँड हे सर्वोत्तम क्रेडिट रेटिंग मानले जाते आणि ते सुरक्षित आणि सुरक्षित गुंतवणूक देखील सूचित करते. जर एखाद्याला खरोखरच सुरक्षितता हवी असेल आणि सर्वोत्तम डेट फंड निवडण्यासाठी हे सर्वोत्कृष्ट मापदंड मानत असेल, तर अत्यंत उच्च-गुणवत्तेची कर्ज साधने (AAA किंवा AA+) असलेल्या फंडात प्रवेश करणे हा इच्छित पर्याय असू शकतो.
5. व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता (AUM)
सर्वोत्कृष्ट कर्ज निधी निवडताना विचारात घेण्याचे हे सर्वात महत्त्वाचे पॅरामीटर आहे. AUM ही सर्व गुंतवणूकदारांनी विशिष्ट योजनेत गुंतवलेली एकूण रक्कम असते. पासून, बहुतेकम्युच्युअल फंडएकूण AUM डेट फंडांमध्ये गुंतवले जाते, गुंतवणूकदारांनी योजना मालमत्ता निवडणे आवश्यक आहे ज्यात लक्षणीय AUM आहे. कॉर्पोरेट्समध्ये मोठ्या प्रमाणावर एक्सपोजर असलेल्या फंडात असणे धोकादायक असू शकते, कारण त्यांचे पैसे काढणे मोठे असू शकते ज्यामुळे एकूण फंडाच्या कामगिरीवर परिणाम होऊ शकतो.
6. खर्चाचे प्रमाण
डेट फंडांमध्ये विचारात घेतलेला महत्त्वाचा घटक म्हणजे त्याचे खर्चाचे प्रमाण. उच्च खर्चाचे प्रमाण फंडाच्या कामगिरीवर मोठा प्रभाव निर्माण करते. उदाहरणार्थ, लिक्विड फंडांमध्ये सर्वात कमी खर्चाचे प्रमाण असते जे 50 bps पर्यंत असते (BPS हे व्याजदर मोजण्याचे एकक असते ज्यामध्ये एक bps 1% च्या 1/100 व्या बरोबर असते) तर इतर डेट फंड 150 bps पर्यंत आकारू शकतात. त्यामुळे एका डेट म्युच्युअल फंडामधून निवड करण्यासाठी, व्यवस्थापन शुल्क किंवा फंड चालविण्याचा खर्च विचारात घेणे महत्त्वाचे आहे.
7. कर आकारणी प्रभाव
डेट फंड इंडेक्सेशन लाभांसह दीर्घकालीन भांडवली नफ्याचा (3 वर्षांपेक्षा जास्त) लाभ देतात. आणि अल्पकालीन भांडवली नफ्यावर (3 वर्षांपेक्षा कमी) 30% कर आकारला जातो.
गुंतवणूकदार म्हणून विचारात घेण्यासारख्या गोष्टी
1. निधीची उद्दिष्टे
विविध प्रकारच्या सिक्युरिटीजचा वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ राखून इष्टतम परतावा मिळविण्याचे डेट फंडाचे उद्दिष्ट आहे. तुम्ही त्यांच्याकडून अंदाजानुसार कामगिरी करण्याची अपेक्षा करू शकता. या कारणास्तव, डेट फंड पुराणमतवादी गुंतवणूकदारांमध्ये लोकप्रिय आहेत.
2. निधीचे प्रकार
डेट फंड पुढे विविध श्रेणींमध्ये विभागले गेले आहेत जसे की लिक्विड फंड,मासिक उत्पन्न योजना (एमआयपी), निश्चित परिपक्वता योजना (एफएमपी),डायनॅमिक बाँड फंड, इन्कम फंड, क्रेडिट संधी फंड, GILT फंड, शॉर्ट टर्म फंड आणि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड.
3. जोखीम
डेट फंड मुळात व्याजदर जोखीम, क्रेडिट जोखीम आणितरलता धोका एकूण व्याजदराच्या हालचालींमुळे निधी मूल्यात चढ-उतार होऊ शकतात. जारीकर्त्याद्वारे व्याज आणि मुद्दल भरण्यात डिफॉल्ट होण्याचा धोका आहे. जेव्हा निधी व्यवस्थापक मागणीच्या अभावामुळे अंतर्निहित सुरक्षा विकू शकत नाही तेव्हा तरलतेचा धोका उद्भवतो.
4. खर्च
डेट फंड तुमचे पैसे व्यवस्थापित करण्यासाठी खर्चाचे प्रमाण आकारतात. आता पर्यंतसेबी खर्च गुणोत्तराची वरची मर्यादा 2.25% असणे अनिवार्य केले आहे (नियमानुसार वेळोवेळी बदलू शकते.).
5. गुंतवणूक होरायझन
लिक्विड फंडांसाठी 3 महिने ते 1 वर्षाची गुंतवणूक योग्य असेल. जर तुमच्याकडे 2 ते 3 वर्षांचा क्षितिज जास्त असेल, तर तुम्ही शॉर्ट टर्म बाँड फंडांसाठी जाऊ शकता.
6. आर्थिक उद्दिष्टे
अतिरिक्त उत्पन्न मिळवणे किंवा तरलतेच्या उद्देशाने विविध उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी डेट फंडाचा वापर केला जाऊ शकतो.
सर्वोत्तम डेट फंड्समध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
निष्कर्ष
डेट फंड हा तुमचा पैसा गुंतवण्याचा आणि तुमच्याशी जुळणारे संबंधित उत्पादन निवडून नियमितपणे उत्पन्न मिळवण्याचा सर्वोत्तम मार्ग आहे.जोखीम प्रोफाइल. त्यामुळे, स्थिर उत्पन्न मिळवू पाहणारे गुंतवणूकदार किंवा डेट मार्केटचा फायदा घेऊ पाहणारे, 2022 - 2023 साठी वरील सर्वोत्कृष्ट कर्ज निधीचा विचार करू शकतात आणि गुंतवणूक सुरू करू शकतात!_
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector