Fincash »म्युच्युअल फंड »अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड विरुद्ध लिक्विड फंड
Table of Contents
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड वि लिक्विड फंड
जेव्हा आपण अल्पकालीन गुंतवणुकीचा विचार करतोम्युच्युअल फंड, आम्हाला अनेकदा अल्ट्रा सारख्या संज्ञा आढळतातअल्पकालीन निधी आणिलिक्विड फंड. जरी ते दोन्ही डेट फंडांच्या श्रेणी आहेत, तथापि, त्यांच्याकडे भिन्न वैशिष्ट्ये आहेत.अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आहे एककर्ज निधी श्रेणी ज्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये निश्चित आहेउत्पन्न 91 दिवस ते एक वर्ष या कालावधीत परिपक्वता कालावधी असलेल्या सिक्युरिटीज. दुसरीकडे, लिक्विड फंड ही डेट फंड श्रेणी आहे ज्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये समाविष्ट आहेनिश्चित उत्पन्न 91 दिवसांपेक्षा कमी किंवा बरोबरीचा परिपक्वता कालावधी असलेले सिक्युरिटीज.
तर, विविध पॅरामीटर्सच्या संदर्भात अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आणि लिक्विड फंड या दोन्हीमधील फरक समजून घेऊया.
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड म्हणजे काय?
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड ही डेट फंडाची एक श्रेणी आहे जी त्याचे कॉर्पस निश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवते. फंडाचा पोर्टफोलिओ मॅच्युरिटी कालावधी ९१ दिवस आणि साधारणपणे १ वर्षापेक्षा कमी असतो. या योजना पूर्वी म्हणून संबोधल्या जात होत्यालिक्विड प्लस निधी. अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड हे गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत जे उच्च परतावा मिळविण्यासाठी किरकोळ उच्च पातळीची जोखीम घेण्यास इच्छुक आहेत. या योजना जोखीम आणि परताव्याच्या संदर्भात लिक्विड फंडांपेक्षा वरच्या आहेत.
लिक्विड फंड म्हणजे काय?
लिक्विड फंड म्हणजे म्युच्युअल फंड योजनेचा संदर्भ आहे जी 91 दिवसांपेक्षा कमी मुदतीचा कालावधी असलेल्या निश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीजमध्ये जमा केलेले पैसे गुंतवते. लिक्विड फंड हे डेट फंडाचा भाग आहेत आणि ते सुरक्षित गुंतवणुकीच्या मार्गांपैकी एक मानले जातात. ज्यांच्याकडे निष्क्रिय निधी पडून आहेबँक खाते लिक्विड फंडात पैसे गुंतवणे आणि अधिक परतावा मिळवणे निवडू शकते. या योजनांचे प्रमाण जास्त आहेतरलता अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडाच्या तुलनेत.
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड वि लिक्विड फंड मधील फरक
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आणि लिक्विड फंडांमध्ये फरक करणारे वेगवेगळे पॅरामीटर्स खालीलप्रमाणे आहेत.
अंतर्निहित मालमत्तेचा परिपक्वता कालावधी
च्या परिपक्वता कार्यकाळअंतर्निहित लिक्विड फंडाच्या बाबतीत मालमत्ता ही अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या तुलनेत कमी असते. बहुतेक प्रकरणांमध्ये या सिक्युरिटीजची मॅच्युरिटी प्रोफाइल ९१ दिवसांपेक्षा कमी किंवा तितकीच असते. तथापि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत, त्याच्या अंतर्निहित सिक्युरिटीजचा परिपक्वता कालावधी 91 दिवसांपेक्षा जास्त आणि 1 वर्षापेक्षा कमी असतो.
तरलता
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या तुलनेत लिक्विड फंडांची तरलता जास्त असते. लिक्विड फंडाच्या बाबतीत, काही म्युच्युअल फंड कंपन्या त्वरित प्रदान करतातविमोचन सुविधा. या सुविधेची निवड करून, कोणीही खात्री करू शकतो की त्यांची रक्कम 30 मिनिटांच्या आत बँक खात्यात जमा होईल. तथापि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत ही सुविधा उपलब्ध नाही. अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांमध्ये लोकांनी कट ऑफ वेळेपूर्वी ऑर्डर दिल्यास त्यांचे पैसे पुढील कामकाजाच्या दिवशी परत मिळतात.
Talk to our investment specialist
परतावा
लिक्विड फंडांच्या तुलनेत अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत परतावा थोडा जास्त असतो. हा उच्च परतावा लिक्विड फंडांच्या तुलनेत अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांमध्ये असलेल्या किरकोळ उच्च जोखमीमुळे आहे.
धोका
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या तुलनेत लिक्विड फंडांच्या बाबतीत जोखीम खूपच कमी असते. याचे कारण असे की लिक्विड फंडातील अंतर्निहित सिक्युरिटीज फारच कमी मुदतीच्या कालावधीमुळे ट्रेडिंग करण्याऐवजी मॅच्युरिटीपर्यंत ठेवल्या जातात. तथापि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत, लिक्विड फंडांच्या तुलनेत जोखीम किरकोळ जास्त असते.
लोडमधून बाहेर पडा
बहुतेक लिक्विड फंडांमध्ये कोणतेही एक्झिट लोड जोडलेले नसतात ज्यामुळे लोकांना पैसे काढण्याच्या वेळी संपूर्ण विमोचन रक्कम मिळते. तथापि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांवर एक्झिट लोड असू शकतो किंवा नसू शकतो. अल्प कालावधीत विमोचन केल्यास अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडाच्या बाबतीत एक्झिट लोड लागू होतो.
कर आकारणी
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आणि लिक्विड फंड हे दोन्ही डेट फंडांचा भाग असल्याने; कर आकारणीचे नियम दोघांसाठी समान आहेत. जर दोन्ही फंड खरेदीच्या तारखेपासून तीन वर्षांच्या आत विकले गेले तर शॉर्ट टर्मभांडवली लाभ (STCG) लागू आहे जो व्यक्तीच्या कर स्लॅबनुसार आकारला जातो. याउलट, युनिट्सची पूर्तता तीन वर्षांनी झाली तर दीर्घ मुदतीचीभांडवल लाभ (LTCG) लागू आहे जो इंडेक्सेशन लाभांसह 20% दराने आकारला जातो.
कट ऑफ वेळ
लिक्विड फंडाच्या बाबतीत खरेदी किंवा रिडम्प्शनच्या संदर्भात ऑर्डर देण्यासाठी कट ऑफ वेळ 2 PM आहे, तर अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत कट ऑफ टाइम 3 PM आहे.
खाली दिलेला तक्ता लिक्विड फंड आणि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांमधील फरकांची बेरीज करतो.
| पॅरामीटर्स | लिक्विड फंड | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड |
|---|---|---|
| अंतर्निहित मालमत्तेची परिपक्वता प्रोफाइल | मालमत्तेची परिपक्वता प्रोफाइल 91 दिवसांपेक्षा कमी किंवा समान आहे | मालमत्तेची परिपक्वता प्रोफाइल 91 दिवसांपेक्षा जास्त आणि एक वर्षापेक्षा कमी आहे |
| तरलता | उच्च तरलता | लिक्विड फंडांच्या तुलनेत कमी |
| परतावा | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या तुलनेत कमी | लिक्विड फंडांपेक्षा किंचित जास्त |
| धोका | खूप खाली | लिक्विड फंडांच्या तुलनेत किरकोळ जास्त |
| लोडमधून बाहेर पडा | बहुधा एक्झिट लोड नसतो | एक्झिट लोड असू शकतात किंवा नसू शकतात |
| कर आकारणी | अल्पकालीन: व्यक्तीच्या स्लॅब दरांनुसार कर आकारला जातोदीर्घकालीन: 20% वर कर आकारला आणि कर आकारणी फायदे आहेत | लिक्विड फंडासारखेच |
| कट ऑफ वेळ | दुपारी २ | दुपारी ३ |
आर्थिक वर्ष 22 - 23 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम फंड
लिक्विड फंड आणि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांमधील फरक समजून घेतल्यानंतर, आपण काही पाहू यासर्वोत्तम लिक्विड फंड आणिसर्वोत्तम अल्ट्रा शॉर्ट टर्म तुमच्या गरजा पूर्ण करू शकतील असे निधी.
सर्वोत्तम लिक्विड फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,958.02
↑ 0.55 ₹1,741 0.7 1.8 3.6 7.4 7.4 6.98% 1M 20D 1M 20D Axis Liquid Fund Growth ₹2,860.45
↑ 0.53 ₹42,867 0.7 1.8 3.6 7.3 7.4 7.17% 1M 9D 1M 9D DSP BlackRock Liquidity Fund Growth ₹3,667.93
↑ 0.68 ₹22,387 0.7 1.8 3.6 7.3 7.4 0.12% 1M 10D 1M 17D Canara Robeco Liquid Growth ₹3,092.03
↑ 0.61 ₹5,294 0.7 1.8 3.6 7.3 7.4 7.03% 29D 1M 1D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,531.09
↑ 0.65 ₹14,276 0.7 1.8 3.6 7.3 7.4 7.12% 1M 14D 1M 14D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Apr 25
सर्वोत्तम अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹537.333
↑ 0.32 ₹14,988 1.9 3.9 7.8 6.9 7.9 7.84% 5M 19D 7M 20D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,865.37
↑ 2.97 ₹11,987 1.9 3.6 7.4 6.6 7.4 7.53% 5M 5D 8M 8D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.1758
↑ 0.01 ₹13,017 1.9 3.6 7.4 6.6 7.5 7.74% 5M 1D 7M 6D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,648.89
↑ 1.38 ₹1,337 1.9 3.7 7.3 6.4 7.5 7.5% 5M 13D 5M 29D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,956.46
↑ 2.16 ₹7,545 1.8 3.6 7.2 6.4 7.2 7.73% 5M 4D 7M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Mar 25
*वरील लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडांची तपशीलवार यादी आहे ज्यात निव्वळ मालमत्ता पेक्षा जास्त आहे1000 कोटी आणि कमीतकमी 3 वर्षांपासून निधीचे व्यवस्थापन करत आहे. 1 वर्षाच्या परताव्याच्या आधारे क्रमवारी लावली.
*खालील लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडांची तपशीलवार यादी आहे ज्यात निव्वळ मालमत्ता पेक्षा जास्त आहे1000 कोटी आणि कमीतकमी 3 वर्षांपासून निधीचे व्यवस्थापन करत आहे. शेवटच्या आधारावर क्रमवारी लावलीपरिपक्वता उत्पन्न.
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 7.2% and 2022 was 4.8% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (31 Mar 25) ₹537.333 ↑ 0.32 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹14,988 on 28 Feb 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.84% Effective Maturity 7 Months 20 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,634 31 Mar 22 ₹11,077 31 Mar 23 ₹11,676 31 Mar 24 ₹12,543 31 Mar 25 ₹13,517 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.9% 6 Month 3.9% 1 Year 7.8% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.7 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.64 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 40.5% Debt 59.18% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.04% Cash Equivalent 24.5% Government 6.14% Credit Quality
Rating Value AA 33.14% AAA 66.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹603 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹485 Cr 48,500 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹471 Cr 47,500,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 182 DTB 29082025
Sovereign Bonds | -2% ₹340 Cr 35,000,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹305 Cr 30,500 Avanse Financial Services Ltd 9.40%
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹279 Cr 6,000
↑ 6,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹270 Cr 27,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000
↓ -5,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (31 Mar 25) ₹27.1758 ↑ 0.01 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹13,017 on 15 Mar 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.74% Effective Maturity 7 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,589 31 Mar 22 ₹11,009 31 Mar 23 ₹11,594 31 Mar 24 ₹12,428 31 Mar 25 ₹13,344 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.9% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% 2014 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.3 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.72 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 45.31% Debt 54.4% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.83% Cash Equivalent 24.3% Government 18.59% Credit Quality
Rating Value AA 20.39% AAA 79.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹583 Cr 58,000,000
↑ 10,000,000 India (Republic of)
- | -4% ₹484 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹434 Cr 4,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹351 Cr 35,000
↑ 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹304 Cr 30,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250
↓ -500 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 3. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.6% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (31 Mar 25) ₹3,956.46 ↑ 2.16 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹7,545 on 28 Feb 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.73% Effective Maturity 7 Months 1 Day Modified Duration 5 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,494 31 Mar 22 ₹11,303 31 Mar 23 ₹11,890 31 Mar 24 ₹12,714 31 Mar 25 ₹13,630 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 6.4% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% 2014 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.42 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.77 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.25 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 51.91% Debt 47.8% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.73% Cash Equivalent 36.55% Government 11.44% Credit Quality
Rating Value AA 19.13% AAA 80.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹309 Cr 3,100 India (Republic of)
- | -3% ₹242 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 182 DTB 12062025
Sovereign Bonds | -3% ₹241 Cr 24,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -3% ₹187 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -2% ₹166 Cr 16,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹165 Cr 16,500 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹140 Cr 3,000
↑ 3,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹125 Cr 12,500 4. DSP BlackRock Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 6.9% , 2023 was 6.7% and 2022 was 4.1% . DSP BlackRock Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (31 Mar 25) ₹3,347.39 ↑ 1.65 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹2,902 on 28 Feb 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio -0.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.64% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,414 31 Mar 22 ₹10,733 31 Mar 23 ₹11,251 31 Mar 24 ₹12,023 31 Mar 25 ₹12,882 Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2% 6 Month 3.6% 1 Year 7.1% 3 Year 6.3% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 6.7% 2021 4.1% 2020 2.9% 2019 4.7% 2018 7.3% 2017 5% 2016 6% 2015 7.5% 2014 7.9% Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund
Name Since Tenure Karan Mundhra 31 May 21 3.75 Yr. Shalini Vasanta 1 Jan 25 0.16 Yr. Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.21% Debt 31.37% Other 0.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.3% Cash Equivalent 37.82% Government 9.44% Credit Quality
Rating Value AA 5.7% AAA 94.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹156 Cr 1,500 91 DTB 10042025
Sovereign Bonds | -3% ₹100 Cr 10,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹79 Cr 750 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹78 Cr 750 182 Days Tbill (Md 01/05/2025)
Sovereign Bonds | -2% ₹74 Cr 7,500,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹70 Cr 1,500
↑ 1,500 182 DTB 31072025
Sovereign Bonds | -2% ₹63 Cr 6,500,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹61 Cr 500 National Housing Bank
Debentures | -2% ₹54 Cr 5,000 Tata Capital Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.8% and 2022 was 4.5% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (31 Mar 25) ₹42.0972 ↑ 0.02 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹12,726 on 28 Feb 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 6 Months 7 Days Modified Duration 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,510 31 Mar 22 ₹10,871 31 Mar 23 ₹11,437 31 Mar 24 ₹12,236 31 Mar 25 ₹13,117 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 6.5% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 6.8% 2021 4.5% 2020 3.2% 2019 5.8% 2018 7.8% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 8.2% 2014 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.89 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.33 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.38% Debt 40.3% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.06% Cash Equivalent 24.21% Government 16.42% Credit Quality
Rating Value AA 9.91% AAA 90.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 15052025
Sovereign Bonds | -4% ₹495 Cr 50,000,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹474 Cr 47,500 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹229 Cr 2,300 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 08.49 Tn SDL 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹204 Cr 20,080,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹199 Cr 20,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹186 Cr 20,000
↑ 20,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -1% ₹186 Cr 20,000
↑ 20,000
निष्कर्ष
निष्कर्ष काढण्यासाठी, असे म्हणता येईल की अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आणि लिक्विड फंड या दोन्हीची स्वतःची वैशिष्ट्ये आहेत. तथापि, लोकांनी कोणतीही योजना निवडताना ती योजना त्यांच्या निर्धारित उद्दिष्टाशी सुसंगत आहे की नाही हे तपासून पाहावे. त्यांनी योजनेची कार्यपद्धती देखील पूर्णपणे तपासली पाहिजे. शिवाय, ते अगदी सल्ला घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार त्यांची गुंतवणूक त्यांना इच्छित उद्दिष्टे साध्य करण्यास मदत करते हे सुनिश्चित करण्यासाठी आवश्यक असल्यास.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.