Fincash »म्युच्युअल फंड »अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड विरुद्ध लिक्विड फंड
Table of Contents
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड वि लिक्विड फंड
जेव्हा आपण अल्पकालीन गुंतवणुकीचा विचार करतोम्युच्युअल फंड, आम्हाला अनेकदा अल्ट्रा सारख्या संज्ञा आढळतातअल्पकालीन निधी आणिलिक्विड फंड. जरी ते दोन्ही डेट फंडांच्या श्रेणी आहेत, तथापि, त्यांच्याकडे भिन्न वैशिष्ट्ये आहेत.अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आहे एककर्ज निधी श्रेणी ज्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये निश्चित आहेउत्पन्न 91 दिवस ते एक वर्ष या कालावधीत परिपक्वता कालावधी असलेल्या सिक्युरिटीज. दुसरीकडे, लिक्विड फंड ही डेट फंड श्रेणी आहे ज्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये समाविष्ट आहेनिश्चित उत्पन्न 91 दिवसांपेक्षा कमी किंवा बरोबरीचा परिपक्वता कालावधी असलेले सिक्युरिटीज.
तर, विविध पॅरामीटर्सच्या संदर्भात अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आणि लिक्विड फंड या दोन्हीमधील फरक समजून घेऊया.
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड म्हणजे काय?
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड ही डेट फंडाची एक श्रेणी आहे जी त्याचे कॉर्पस निश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवते. फंडाचा पोर्टफोलिओ मॅच्युरिटी कालावधी ९१ दिवस आणि साधारणपणे १ वर्षापेक्षा कमी असतो. या योजना पूर्वी म्हणून संबोधल्या जात होत्यालिक्विड प्लस निधी. अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड हे गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत जे उच्च परतावा मिळविण्यासाठी किरकोळ उच्च पातळीची जोखीम घेण्यास इच्छुक आहेत. या योजना जोखीम आणि परताव्याच्या संदर्भात लिक्विड फंडांपेक्षा वरच्या आहेत.
लिक्विड फंड म्हणजे काय?
लिक्विड फंड म्हणजे म्युच्युअल फंड योजनेचा संदर्भ आहे जी 91 दिवसांपेक्षा कमी मुदतीचा कालावधी असलेल्या निश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीजमध्ये जमा केलेले पैसे गुंतवते. लिक्विड फंड हे डेट फंडाचा भाग आहेत आणि ते सुरक्षित गुंतवणुकीच्या मार्गांपैकी एक मानले जातात. ज्यांच्याकडे निष्क्रिय निधी पडून आहेबँक खाते लिक्विड फंडात पैसे गुंतवणे आणि अधिक परतावा मिळवणे निवडू शकते. या योजनांचे प्रमाण जास्त आहेतरलता अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडाच्या तुलनेत.
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड वि लिक्विड फंड मधील फरक
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आणि लिक्विड फंडांमध्ये फरक करणारे वेगवेगळे पॅरामीटर्स खालीलप्रमाणे आहेत.
अंतर्निहित मालमत्तेचा परिपक्वता कालावधी
च्या परिपक्वता कार्यकाळअंतर्निहित लिक्विड फंडाच्या बाबतीत मालमत्ता ही अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या तुलनेत कमी असते. बहुतेक प्रकरणांमध्ये या सिक्युरिटीजची मॅच्युरिटी प्रोफाइल ९१ दिवसांपेक्षा कमी किंवा तितकीच असते. तथापि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत, त्याच्या अंतर्निहित सिक्युरिटीजचा परिपक्वता कालावधी 91 दिवसांपेक्षा जास्त आणि 1 वर्षापेक्षा कमी असतो.
तरलता
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या तुलनेत लिक्विड फंडांची तरलता जास्त असते. लिक्विड फंडाच्या बाबतीत, काही म्युच्युअल फंड कंपन्या त्वरित प्रदान करतातविमोचन सुविधा. या सुविधेची निवड करून, कोणीही खात्री करू शकतो की त्यांची रक्कम 30 मिनिटांच्या आत बँक खात्यात जमा होईल. तथापि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत ही सुविधा उपलब्ध नाही. अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांमध्ये लोकांनी कट ऑफ वेळेपूर्वी ऑर्डर दिल्यास त्यांचे पैसे पुढील कामकाजाच्या दिवशी परत मिळतात.
Talk to our investment specialist
परतावा
लिक्विड फंडांच्या तुलनेत अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत परतावा थोडा जास्त असतो. हा उच्च परतावा लिक्विड फंडांच्या तुलनेत अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांमध्ये असलेल्या किरकोळ उच्च जोखमीमुळे आहे.
धोका
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या तुलनेत लिक्विड फंडांच्या बाबतीत जोखीम खूपच कमी असते. याचे कारण असे की लिक्विड फंडातील अंतर्निहित सिक्युरिटीज फारच कमी मुदतीच्या कालावधीमुळे ट्रेडिंग करण्याऐवजी मॅच्युरिटीपर्यंत ठेवल्या जातात. तथापि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत, लिक्विड फंडांच्या तुलनेत जोखीम किरकोळ जास्त असते.
लोडमधून बाहेर पडा
बहुतेक लिक्विड फंडांमध्ये कोणतेही एक्झिट लोड जोडलेले नसतात ज्यामुळे लोकांना पैसे काढण्याच्या वेळी संपूर्ण विमोचन रक्कम मिळते. तथापि, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांवर एक्झिट लोड असू शकतो किंवा नसू शकतो. अल्प कालावधीत विमोचन केल्यास अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडाच्या बाबतीत एक्झिट लोड लागू होतो.
कर आकारणी
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आणि लिक्विड फंड हे दोन्ही डेट फंडांचा भाग असल्याने; कर आकारणीचे नियम दोघांसाठी समान आहेत. जर दोन्ही फंड खरेदीच्या तारखेपासून तीन वर्षांच्या आत विकले गेले तर शॉर्ट टर्मभांडवली लाभ (STCG) लागू आहे जो व्यक्तीच्या कर स्लॅबनुसार आकारला जातो. याउलट, युनिट्सची पूर्तता तीन वर्षांनी झाली तर दीर्घ मुदतीचीभांडवल लाभ (LTCG) लागू आहे जो इंडेक्सेशन लाभांसह 20% दराने आकारला जातो.
कट ऑफ वेळ
लिक्विड फंडाच्या बाबतीत खरेदी किंवा रिडम्प्शनच्या संदर्भात ऑर्डर देण्यासाठी कट ऑफ वेळ 2 PM आहे, तर अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या बाबतीत कट ऑफ टाइम 3 PM आहे.
खाली दिलेला तक्ता लिक्विड फंड आणि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांमधील फरकांची बेरीज करतो.
| पॅरामीटर्स | लिक्विड फंड | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड |
|---|---|---|
| अंतर्निहित मालमत्तेची परिपक्वता प्रोफाइल | मालमत्तेची परिपक्वता प्रोफाइल 91 दिवसांपेक्षा कमी किंवा समान आहे | मालमत्तेची परिपक्वता प्रोफाइल 91 दिवसांपेक्षा जास्त आणि एक वर्षापेक्षा कमी आहे |
| तरलता | उच्च तरलता | लिक्विड फंडांच्या तुलनेत कमी |
| परतावा | अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांच्या तुलनेत कमी | लिक्विड फंडांपेक्षा किंचित जास्त |
| धोका | खूप खाली | लिक्विड फंडांच्या तुलनेत किरकोळ जास्त |
| लोडमधून बाहेर पडा | बहुधा एक्झिट लोड नसतो | एक्झिट लोड असू शकतात किंवा नसू शकतात |
| कर आकारणी | अल्पकालीन: व्यक्तीच्या स्लॅब दरांनुसार कर आकारला जातोदीर्घकालीन: 20% वर कर आकारला आणि कर आकारणी फायदे आहेत | लिक्विड फंडासारखेच |
| कट ऑफ वेळ | दुपारी २ | दुपारी ३ |
आर्थिक वर्ष 22 - 23 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम फंड
लिक्विड फंड आणि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांमधील फरक समजून घेतल्यानंतर, आपण काही पाहू यासर्वोत्तम लिक्विड फंड आणिसर्वोत्तम अल्ट्रा शॉर्ट टर्म तुमच्या गरजा पूर्ण करू शकतील असे निधी.
सर्वोत्तम लिक्विड फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,873.55
↑ 0.59 ₹1,531 0.6 1.8 3.6 7.5 7 7.07% 1M 28D 1M 28D LIC MF Liquid Fund Growth ₹4,515.36
↑ 0.92 ₹8,924 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.94% 1M 27D 1M 27D Axis Liquid Fund Growth ₹2,778.35
↑ 0.56 ₹25,269 0.6 1.8 3.6 7.4 7.1 7.19% 1M 29D 1M 29D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,430.83
↑ 0.70 ₹13,767 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.16% 1M 18D 1M 18D Canara Robeco Liquid Growth ₹3,004.01
↑ 0.65 ₹2,817 0.6 1.8 3.6 7.4 7 7.19% 1M 22D 1M 27D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 24
सर्वोत्तम अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹521.203
↑ 0.41 ₹12,417 1.9 3.8 7.7 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4033
↑ 0.02 ₹13,590 1.8 3.6 7.4 6.1 6.9 7.6% 4M 28D 5M 12D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,699.01
↑ 4.52 ₹12,642 1.9 3.7 7.4 6.1 7 7.44% 5M 8D 5M 23D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,572.55
↑ 1.92 ₹1,008 1.8 3.5 7.4 5.9 6.6 7.54% 5M 2D 5M 9D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,049.62
↑ 3.07 ₹2,651 1.8 3.6 7.2 5.9 6.7 7.63% 4M 27D 5M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 24
*वरील लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडांची तपशीलवार यादी आहे ज्यात निव्वळ मालमत्ता पेक्षा जास्त आहे1000 कोटी आणि कमीतकमी 3 वर्षांपासून निधीचे व्यवस्थापन करत आहे. 1 वर्षाच्या परताव्याच्या आधारे क्रमवारी लावली.
*खालील लिक्विड/अल्ट्राशॉर्ट फंडांची तपशीलवार यादी आहे ज्यात निव्वळ मालमत्ता पेक्षा जास्त आहे1000 कोटी आणि कमीतकमी 3 वर्षांपासून निधीचे व्यवस्थापन करत आहे. शेवटच्या आधारावर क्रमवारी लावलीपरिपक्वता उत्पन्न.
An open ended scheme which seeks to generate reasonable returns with low risk and high liquidity through a judicious mix of investment in money market
instruments and quality debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. LIC MF Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 11 Mar 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for LIC MF Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 25 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.3% . LIC MF Liquid Fund
Growth Launch Date 11 Mar 02 NAV (04 Nov 24) ₹4,515.36 ↑ 0.92 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,924 on 30 Sep 24 Category Debt - Liquid Fund AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.94% Effective Maturity 1 Month 27 Days Modified Duration 1 Month 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,466 31 Oct 21 ₹10,796 31 Oct 22 ₹11,252 31 Oct 23 ₹12,023 31 Oct 24 ₹12,915 Returns for LIC MF Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.7% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.5% 2018 7.3% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for LIC MF Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Singh 5 Oct 15 9 Yr. Data below for LIC MF Liquid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.7% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 58.98% Corporate 38.49% Government 2.24% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -12% -₹1,077 Cr 91 DTB 31102024
Sovereign Bonds | -4% ₹398 Cr 40,000,000 91 DTB 28112024
Sovereign Bonds | -4% ₹396 Cr 40,000,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -4% ₹394 Cr 8,000
↑ 8,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹346 Cr 7,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -3% ₹298 Cr 30,000,000 91 DTB 15112024
Sovereign Bonds | -3% ₹298 Cr 30,000,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -3% ₹296 Cr 6,000 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -3% ₹282 Cr 5,700 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -3% ₹249 Cr 5,000
↑ 5,000 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (04 Nov 24) ₹3,845.68 ↑ 2.76 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹7,257 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 6 Months 21 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,511 31 Oct 21 ₹11,363 31 Oct 22 ₹11,837 31 Oct 23 ₹12,634 31 Oct 24 ₹13,540 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.01 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.36 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 1.84 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 65.32% Debt 34.47% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.96% Corporate 30.67% Government 4.86% Securitized 0.3% Credit Quality
Rating Value AA 17.21% AAA 82.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -5% ₹346 Cr 35,000,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹279 Cr 2,850 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Indinfravit Trust
Debentures | -3% ₹188 Cr 19,500 91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -2% ₹124 Cr 12,500,000 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000
↑ 6,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹99 Cr 10,000 182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -1% ₹99 Cr 10,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (04 Nov 24) ₹521.203 ↑ 0.41 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.29 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.22 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.53 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.86 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 29.3% Debt 70.39% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.33% Government 16.12% Cash Equivalent 15.23% Credit Quality
Rating Value AA 23.73% AAA 76.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -7% ₹820 Cr 82,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 40,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹291 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (04 Nov 24) ₹4,049.62 ↑ 3.07 (0.08 %) Net Assets (Cr) ₹2,651 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.26 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.94% Debt 35.84% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.77% Cash Equivalent 39.28% Government 3.74% Credit Quality
Rating Value AA 32.93% AAA 67.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000
↑ 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹45 Cr 450 5. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (04 Nov 24) ₹26.4033 ↑ 0.02 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.88 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.3 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.45% Debt 41.31% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.73% Cash Equivalent 27.59% Government 10.69% Securitized 0.75% Credit Quality
Rating Value AA 10.99% AAA 89.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹391 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹389 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹296 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹292 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹244 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹219 Cr 4,500
निष्कर्ष
निष्कर्ष काढण्यासाठी, असे म्हणता येईल की अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड आणि लिक्विड फंड या दोन्हीची स्वतःची वैशिष्ट्ये आहेत. तथापि, लोकांनी कोणतीही योजना निवडताना ती योजना त्यांच्या निर्धारित उद्दिष्टाशी सुसंगत आहे की नाही हे तपासून पाहावे. त्यांनी योजनेची कार्यपद्धती देखील पूर्णपणे तपासली पाहिजे. शिवाय, ते अगदी सल्ला घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार त्यांची गुंतवणूक त्यांना इच्छित उद्दिष्टे साध्य करण्यास मदत करते हे सुनिश्चित करण्यासाठी आवश्यक असल्यास.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.