Table of Contents
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बाँड फंड
अल्ट्राअल्पकालीन निधी, आधी लिक्विड प्लस फंड म्हणून ओळखले जाते, हे असे फंड आहेत जे 91 दिवसांपेक्षा जास्त मुदतीच्या आणि सामान्यत: 1 वर्षापेक्षा कमी कालावधीच्या कर्ज साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात (काही प्रकरणांमध्ये ते 1.5 वर्षांपर्यंत जाऊ शकतात). अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड ही अल्प मुदतीची गुंतवणूक आहे जी चांगल्या परताव्याची कमाई करण्यासाठी गुंतवणुकीची जोखीम किरकोळ वाढविण्यास इच्छुक असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी अत्यंत योग्य आहे. मूलत:, अल्ट्रा शॉर्ट फंड गुंतवणूक करतातपैसा बाजार सिक्युरिटीज आणि लहान मुदतीच्या इतर कर्ज साधने, तथापि, या फंडांची सरासरी पोर्टफोलिओ मॅच्युरिटी साधारणपणे त्यापेक्षा थोडी जास्त असतेलिक्विड फंड.
कॅश किंवा ट्रेझरी मॅनेजमेंट फंड म्हणूनही ओळखले जाते, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड सामान्यत: इतर प्रकारचे चांगले परतावा देतात.कर्ज निधी (लिक्विड सारखेम्युच्युअल फंड).
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बाँड फंड वैशिष्ट्ये
निधी प्रकार
अल्ट्रा-शॉर्ट टर्म फंड हे ओपन-एंडेड असतात आणि फंडांचा मॅच्युरिटी कालावधी फंडानुसार बदलतो. मॅच्युरिटी खूपच लहान असते (सामान्यतः दोन महिने) परंतु लिक्विड फंडांपेक्षा जास्त असते. गुंतवणूकदार या फंडांचे युनिट्स सहज खरेदी आणि विक्री करू शकतातनाही (निव्वळ मालमत्ता मूल्य) चेविमोचन दिवस
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांची NAV
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांसाठी, खरेदी (T+0) वर होतेआधार. याचा अर्थ ज्या दिवशी निधी पोहोचेल त्याच दिवशी एनएव्ही निश्चित केली जातेAMC. साठी उदा. एक साठीगुंतवणूकदार मंगळवारच्या कट-ऑफ वेळेत निधी खरेदी करणे (आणि निधी प्राप्त होत आहे), लागू होणारी NAV तारीख मंगळवारच असेल.
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म बाँड फंडाचा एक्झिट लोड
काही अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड्समध्ये अगदी कमी कालावधीत (७ दिवसांपासून ते १ महिन्यापर्यंत) बाहेर पडण्यावर एक्झिट लोड असू शकतो. एक्झिट लोड लागू होईपर्यंतचा कालावधी निधीनुसार बदलू शकतो. तथापि, काही अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांमध्ये कोणतेही एक्झिट लोड नसतात.
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांचे परतावे
परतावा गुंतवणूकदारांना लाभांशाच्या रूपात (डिव्हिडंड फंडांच्या बाबतीत) किंवा फंडाच्या NAV (ग्रोथ फंडांच्या बाबतीत) ची प्रशंसा करण्याच्या दृष्टीने दिला जाऊ शकतो.
विमोचन अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
रिडम्प्शनच्या बाबतीत, प्रक्रिया लिक्विड फंड आणि अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड या दोन्हीसाठी सारखीच असते. कट-ऑफ वेळेत (3 PM) AMC द्वारे प्राप्त झालेल्या सर्व विमोचन विनंत्यांसाठी, पैसे ग्राहकाला दुसऱ्या दिवशी म्हणजेच (T+1) आधारावर दिले जातात. तरीही, विनंती दुपारी ३ नंतर नोंदणीकृत झाल्यास, गुंतवणुकदारांना विमोचनाची रक्कम दुसऱ्या दिवशी प्राप्त होईल.
गुंतवणुकीची किमान रक्कम
च्या किमानगुंतवणूक अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडमध्ये INR 5 आहे,000 10,000 पर्यंत (किरकोळ योजनांवर).
Talk to our investment specialist
अल्ट्रा शॉर्ट म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूकीचे मार्ग
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड निश्चित आहेतउत्पन्न गुंतवणूक ज्या पैशात गुंतवणूक करतातबाजार ट्रेझरी बिल्स सारखी उपकरणे परंतु ही 91-दिवस, 182-दिवस किंवा 360-दिवसांची ट्रेझरी बिले असू शकतात. ते 91 दिवसांपेक्षा जास्त मुदतीच्या अवशिष्ट परिपक्वता असलेल्या CD आणि CP मध्ये देखील गुंतवणूक करू शकतात. शिवाय, कधीकधी असे समजले जाते की अशा पोर्टफोलिओमध्ये क्रेडिट जोखीम नसते. मात्र, असे नाही. अल्ट्रा शॉर्ट फंडासारखी कोणतीही अल्पकालीन गुंतवणूक नकारात्मक परतावा देऊ शकते तसेच जर असेल तरडीफॉल्ट. परंतु, बहुतेक कंपन्या जास्त तारखेला पेमेंट करण्यास विलंब करतातबंध ते अल्प मुदतीच्या कर्जावर डिफॉल्ट होण्याआधी (कारण यामुळे अल्प मुदतीचे कर्ज फ्रीझ होईल). तसेच, गुंतवणूकदारांनी साधनांच्या गुणवत्तेचे मूल्यांकन करण्यासाठी या फंडांमधील पोर्टफोलिओ काळजीपूर्वक पाहणे आवश्यक आहे आणि ती जोखीम घेण्यास तयार असणे आवश्यक आहे.
बेस्ट अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड्समध्ये गुंतवणूक का करावी?
सामान्यतः, दीर्घ मुदतीच्या साधनांसाठी कर्ज साधनावरील उत्पन्न जास्त असते. गुंतवणूकदार दीर्घ कालावधीसाठी साधनांमध्ये गुंतवलेल्या अतिरिक्त जोखमीचे प्रतिफळ देण्याचा एक मार्ग म्हणून विचार करा. वित्त मध्ये, याला म्हणताततरलता प्रीमियम सिद्धांत. अशा प्रकारे, अल्ट्रा शॉर्ट म्युच्युअल फंडातील सिक्युरिटीज सहसा लिक्विड फंडांच्या तुलनेत जास्त उत्पन्न मिळवतात (जरी तुलनेने जास्त जोखीम असली तरीही). परिणामी, अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड तुलनात्मक कालावधीत लिक्विड फंडांपेक्षा किरकोळ चांगला परतावा देऊ शकतात. त्यामुळे म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करून अल्पकालीन गुंतवणूक करासर्वोत्तम अल्ट्रा शॉर्ट टर्म कमी अस्थिरतेसह चांगला परतावा मिळवण्यासाठी म्युच्युअल फंड.
अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंडांवर कर आकारणी
खालील तक्त्यामध्ये, लाभांशाच्या रूपात मिळालेले अल्ट्रा शॉर्ट बाँड फंडांचे परतावे गुंतवणूकदारांच्या हातात करमुक्त आहेत.
तथापि, फंड हाऊसेसद्वारे स्त्रोतावर लाभांश वितरण कर (DDT) कापला जातो, जो अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड सारख्या डेट फंडांच्या बाबतीत 25% आहे.
| लिक्विड फंड | लिक्विड फंड | अल्ट्रा शॉर्ट फंड | अल्ट्रा शॉर्ट फंड | |
|---|---|---|---|---|
| गुंतवणूकदारांचा वर्ग | व्यक्ती/HOOF | कॉर्पोरेट | व्यक्ती/HUF | कॉर्पोरेट |
| लाभांश वितरण कर | २७.०३८% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
| अल्पकालीनभांडवल फायदा होतो | नुसारआयकर स्लॅब दर | आयकर स्लॅब दरांनुसार | आयकर स्लॅब दरांनुसार | आयकर स्लॅब दरांनुसार |
(कृपया लक्षात ठेवा, गुंतवणूकदारांना त्यांच्याशी सल्लामसलत करण्याचा सल्ला दिला जातोकर सल्लागार कोणताही निर्णय घेण्यापूर्वी)
आर्थिक वर्ष 22 - 23 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम कामगिरी करणारे अल्ट्रा शॉर्ट डेट फंड
खाली निव्वळ मालमत्ता असलेल्या शीर्ष फंडांची यादी आहे100 कोटी आणि किमान 3 वर्षे मालमत्तेचे व्यवस्थापन.
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.987
↑ 0.15 ₹15,098 0.6 1.9 3.8 7.7 6.4 6.1 ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4868
↑ 0.01 ₹14,206 0.6 1.8 3.6 7.4 6.2 5.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. . Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,444 31 Oct 21 ₹11,442
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Nov 24) ₹522.987 ↑ 0.15 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (21 Nov 24) ₹26.4868 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350
स्मार्ट गुंतवणूक करा, अधिक चांगली गुंतवणूक करा!
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved