शॉर्ट टर्म डेट फंड किंवा शॉर्ट टर्म फंड | सर्वोत्तम अल्पकालीन योजना

Table of Contents

अल्प कालावधी (शॉर्ट-टर्म) डेट फंडाची वैशिष्ट्ये
अल्प कालावधी (अल्पकालीन) निधीचे फायदे
शीर्ष अल्प कालावधी (शॉर्ट-टर्म) डेट फंड 2022
शॉर्ट टर्म डेट फंड टॅक्सेशन
- शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन
- दीर्घकालीन भांडवली नफा
शॉर्ट टर्म म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतलेली जोखीम
Top 5 Debt - Short term Bond Funds

शॉर्ट टर्म डेट फंड किंवा शॉर्ट टर्म फंड

Updated on November 1, 2024 , 9030 views

नावाप्रमाणेच, शॉर्ट टर्म डेट फंड, ज्याला शॉर्ट टर्म फंड म्हणून देखील ओळखले जाते, ते सामान्यतः डेट असतातम्युच्युअल फंड जे अल्प कालावधीसाठी पैसे गुंतवतात, साधारणपणे 3 वर्षांपेक्षा कमी. शॉर्ट टर्म म्हणूनही ओळखले जातेउत्पन्न फंड, शॉर्ट टर्म डेट फंड कर्ज साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात आणिपैसा बाजार ज्या उपकरणांचा समावेश आहेबँक कागदपत्रे (ज्यांना सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉझिट देखील म्हणतात), सरकारी कागदपत्रे (जी-सेक) आणि व्यावसायिक कागदपत्रे (CPs). ही म्युच्युअल फंड योजना प्राधान्य देणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेभांडवल संरक्षण, परंतु दीर्घ कालावधीसाठी (१-३ वर्षांच्या दरम्यान) चांगला परतावा मिळविण्यासाठी प्रामुख्याने दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करू इच्छितो. 1-3 वर्षांच्या अल्प कालावधीसाठी गुंतवणूक करू इच्छिणारे गुंतवणूकदार शॉर्ट टर्म बाँड फंडाकडे पाहू शकतात. अल्पकालीन कर्ज उत्पादनांना व्याजाचा फायदा होऊ शकतोजमा डेट पोर्टफोलिओमध्ये आणि संबंधित फंड मॅनेजरद्वारे उच्च कालावधीच्या कर्जाच्या धोरणात्मक प्रदर्शनातून.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

अल्प कालावधी (शॉर्ट-टर्म) डेट फंडाची वैशिष्ट्ये

अल्प मुदतीच्या निधीची काही प्रमुख वैशिष्ट्ये अशी आहेत:

तरलता

शॉर्ट टर्म डेट फंड हे अत्यंत तरल असतात कारण मॅच्युरिटी कालावधी कमी असतो आणि गुंतवणुकीचे मार्ग अनुमती देताततरलता. सहसा, या फंडांवर कोणतेही प्रवेश आणि निर्गमन भार आकारले जात नाहीत. तथापि, काही शॉर्ट टर्म डेट फंड काही महिन्यांत बाहेर पडल्यास एक्झिट लोड आकारतात. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांना सर्व बाबींचा विचार करून सुज्ञपणे गुंतवणूक करण्याची सूचना केली जाते.

परतावा

तो येतो तेव्हाम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक, रिटर्न हे लोक प्रत्यक्षात शोधतात. तथापि, सर्वोत्तम शॉर्ट टर्म निवडताना हे एकमेव पॅरामीटर असू नयेकर्ज निधी गुंतवणे. अलीकडील अहवालांमध्ये, आरबीआयने नमूद केले आहे की गुंतवणूकदारांना चांगले परतावा मिळतीलगुंतवणूक एक ते पाच वर्षांच्या कालावधीत परिपक्वता असलेल्या साधनांमध्ये गुंतवणूक करणारे थोडक्यात ते मध्यम मुदतीचे फंड. साधारणपणे, असे फंड हाताळणारे फंड व्यवस्थापक उच्च क्रेडिट रेटिंग सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देतात. अशा प्रकारे, किमान शक्यता सुनिश्चित करणेडीफॉल्ट गुंतवणूकदारांच्या भांडवलाला सुरक्षितता प्रदान करणाऱ्या जारीकर्त्यांद्वारे. सध्या, एक-तीन वर्षांच्या मॅच्युरिटी कालावधीसह शॉर्ट टर्म डेट फंड 9-10% वार्षिक परतावा देतात. गुंतवणूकदारांनी केवळ परताव्याच्या मागे लागू नये, तर पोर्टफोलिओच्या क्रेडिट गुणवत्तेकडेही लक्ष द्यावे. जर तुम्ही पुराणमतवादी असालगुंतवणूकदार नंतर अतिरिक्त सुरक्षिततेसाठी काही परतावा द्या हे सुनिश्चित करण्यात अर्थ आहे.

व्याजदर जोखीम

या फंडांचे अल्पकालीन स्वरूप पाहता, परताव्यावर फारसा परिणाम होत नाहीमहागाई आणि कमी व्याजदर धोका आहे. सामान्यतः, शॉर्ट टर्म डेट फंड अल्प ते मध्यम मुदतीच्या व्याजातून उत्पन्न मिळवतातबंध. हे जमा झालेले उत्पन्न, म्हणजे संचित व्याज, मध्ये जोडले जातेनिव्वळ मालमत्ता मूल्य आणि तुमचा अंतिम परतावा होईल. हे फंड स्थिर उत्पन्न देतात हे तुम्हाला माहीत असल्यामुळे, इतर दीर्घकालीन उत्पन्न निधीच्या तुलनेत परतावा कमी अस्थिर असतो. काही अल्प मुदतीच्या फंडांमध्ये व्याजदराची थोडीशी जोखीम असते, हे पोर्टफोलिओचा कालावधी नावाच्या पॅरामीटरद्वारे मोजले जाऊ शकते. एखादी व्यक्ती पोर्टफोलिओची सरासरी परिपक्वता देखील पाहू शकते. हे दोन्ही पॅरामीटर्स योजनेच्या तथ्य पत्रकांवर उपलब्ध आहेत. फक्त एक साधा नियम लक्षात ठेवा, कालावधी जितका जास्त किंवा परिपक्वता तितकी जास्त व्याजदर जोखीम! जर व्याजदर कमी झाले, तर हे सकारात्मक आहे, तथापि, जर दर वाढले तर परताव्यावर नकारात्मक परिणाम होईल.

गुंतवणूक होरायझन्स

शॉर्ट टर्म डेट फंड अशा साधनांमध्ये गुंतवणूक करत नाहीत ज्यांची मुदत खूप लांब असते कारण ते कमी व्याजदर जोखीम राखण्याचा प्रयत्न करतात आणि चांगले कर-समायोजित परतावा देतात. हे फंड एक ते तीन वर्षांच्या कालावधीत स्थिर परतावा देत असल्याने, गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या सरासरी परिपक्वतेशी गुंतवणूकीची वेळ जुळवण्याचा प्रयत्न केला पाहिजे. ते ज्या साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात त्यात पैशांचा समावेश होतोबाजार बाँड सारखी उपकरणे,वाणिज्यिक दस्तावेज आणि ठेवींचे प्रमाणपत्र इ.

सक्रिय व्यवस्थापन आवश्यक

अल्पमुदतीची गुंतवणूक असल्याने या फंडांना फारशी गरज नसतेसक्रिय व्यवस्थापन निधी व्यवस्थापकाद्वारे. एकदा पोर्टफोलिओचे भाग वाटप झाल्यानंतर, गुंतवणूकीचे सक्रियपणे व्यवस्थापन (खरेदी आणि विक्री) करण्याची गरज कमी होते, असे म्हटल्यावर फंड व्यवस्थापकाने व्याजदराची दृश्ये समाविष्ट केली आहेत याची खात्री करणे आवश्यक आहे आणि तो/ती क्रेडिट गुणवत्तेवर सतर्क आहे. पोर्टफोलिओ तसेच नवीन संधी. फंडाचे नियमित सक्रिय व्यवस्थापन सुनिश्चित करून स्थिर परतावा देण्याचे त्यांचे उद्दिष्ट साध्य केले जाते.

लाभांश पेआउट

शॉर्ट टर्म डेट फंड देखील लाभांश पेआउटचा पर्याय देतात. या पर्यायासह, गुंतवणूकदार नियमित अंतराने मुख्यतः मासिक आणि पंधरवड्याला लाभांश मिळवू शकतात. तथापि, या फंडांद्वारे दिलेला लाभांश वैयक्तिक गुंतवणूकदारांसाठी 25% DDT (लाभांश वितरण कर) आकर्षित करतो.

अल्प कालावधी (अल्पकालीन) निधीचे फायदे

शॉर्ट टर्म बाँड फंडांची परिपक्वता कमी असते त्यामुळे ते सामान्यतः सुरक्षित आणि स्थिर परतावा देतात.
कर्ज बाजारातील व्याजदरातील चढउतारांचा अल्पकालीन कर्ज निधीच्या परताव्यावर किरकोळ परिणाम होतो.
व्याजदर बदलण्यास संवेदनशील असल्याने, बाजारातील चढउतारांमुळे प्रभावित झालेल्या इतर फंडांपेक्षा शॉर्ट टर्म बाँड फंड सामान्यतः चांगली कामगिरी करतात.
या निधीची तरलता जास्त आहे. त्यामुळे, गुंतवणूकदार आपत्कालीन परिस्थितीत त्यांची गुंतवणूक सहज काढू शकतात.
सामान्यतः, बहुतेकसर्वोत्तम अल्पकालीन कर्ज निधी पैसे काढण्यासाठी कोणतेही शुल्क आकारू नका. त्यामुळे, कमीत कमी ते कोणतेही एक्झिट लोड नाही.
शॉर्ट टर्म डेट फंड हे कर कार्यक्षम असतात. या निधीच्या व्याजावर आकारला जाणारा कर हा मुदत बँक ठेवींपेक्षा खूपच कमी आहे.

शीर्ष अल्प कालावधी (शॉर्ट-टर्म) डेट फंड 2022

काही सर्वोत्तम शॉर्ट टर्म डेट फंड्समध्ये हे समाविष्ट आहे-

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
HDFC Short Term Debt Fund Growth	₹30.2905 ↑ 0.00	₹14,622	2.1	4.5	8.6	6.1	7.1	7.65%	2Y 10M 2D	4Y 2M 16D
IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth	₹54.0201 ↓ 0.00	₹9,601	2	4.4	8.4	5.7	6.9	7.35%	2Y 10M 13D	3Y 8M 12D
Principal Short Term Debt Fund Growth	₹41.9835 ↓ 0.00	₹182	2.3	4.5	8.3	6	6.9	7.32%	2Y 9M 29D	3Y 7M 28D
Invesco India Short Term Fund Growth	₹3,376.04 ↓ -0.29	₹426	1.9	4.1	8.3	5.3	6.2	7.52%	2Y 9M 29D	3Y 7M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

*वरील सर्वोत्कृष्टांची यादी आहेकमी कालावधी वरील एयूएम/निव्वळ मालमत्ता असलेले निधी100 कोटी. वर क्रमवारी लावलीमागील 1 वर्षाचा परतावा.

1. Sundaram Short Term Debt Fund

(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund)

To earn regular income by investing primarily in fixed income securities, which may be paid as dividend or reinvested at the option of the investor. A secondary objective is to attempt to keep the value of its units reasonably stable.

Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. .

Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund

Sundaram Short Term Debt Fund Growth
Launch Date	5 Sep 02
NAV (31 Dec 21)	₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹362 on 30 Nov 21
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.98
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	250
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	4.52%
Effective Maturity	1 Year 7 Months 3 Days
Modified Duration	1 Year 2 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,919
31 Oct 21	₹12,351

Sundaram Short Term Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Sundaram Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	0.8%
6 Month	11.4%
1 Year	12.8%
3 Year	5.3%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. HDFC Short Term Debt Fund

(Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months.

HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund

HDFC Short Term Debt Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (31 Oct 24)	₹30.2905 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹14,622 on 30 Sep 24
Category	Debt - Short term Bond
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.71
Sharpe Ratio	1.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.65%
Effective Maturity	4 Years 2 Months 16 Days
Modified Duration	2 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,081
31 Oct 21	₹11,588
31 Oct 22	₹11,920
31 Oct 23	₹12,753
31 Oct 24	₹13,852

HDFC Short Term Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	2.1%
6 Month	4.5%
1 Year	8.6%
3 Year	6.1%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.1%
2022	3.5%
2021	3.9%
2020	11%
2019	9.7%
2018	7%
2017	6.5%
2016	9.3%
2015	8.7%
2014	10.4%

Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	25 Jun 10	14.28 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.28 Yr.

Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.32%
Debt	90.43%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.5%
Government	37.28%
Cash Equivalent	8.8%
Securitized	0.17%

Credit Quality

Rating	Value
AA	13.9%
AAA	86.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
07.18 Goi 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹1,105 Cr	107,500,000
7.72% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	4%	₹518 Cr	51,500,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹384 Cr	37,500,000
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹376 Cr	37,500 ↑ 37,500
7.26% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	2%	₹356 Cr	34,500,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	2%	₹252 Cr	25,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹252 Cr	25,000
Pipeline Infrastructure Ltd. Debentures \| -	2%	₹225 Cr	22,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹224 Cr	22,500 ↑ 2,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹203 Cr	20,000

3. IDFC Bond Fund Short Term Plan

(Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan)

The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized.

IDFC Bond Fund Short Term Plan is a Debt - Short term Bond fund was launched on 14 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.3% since its launch. Ranked 47 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 2.8% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for IDFC Bond Fund Short Term Plan

IDFC Bond Fund Short Term Plan Growth
Launch Date	14 Dec 00
NAV (31 Oct 24)	₹54.0201 ↓ 0.00 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹9,601 on 15 Oct 24
Category	Debt - Short term Bond
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.77
Sharpe Ratio	1.51
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.35%
Effective Maturity	3 Years 8 Months 12 Days
Modified Duration	2 Years 10 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,946
31 Oct 21	₹11,357
31 Oct 22	₹11,585
31 Oct 23	₹12,352
31 Oct 24	₹13,395

IDFC Bond Fund Short Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for IDFC Bond Fund Short Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	2%
6 Month	4.4%
1 Year	8.4%
3 Year	5.7%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	2.8%
2021	3.4%
2020	9.7%
2019	9.7%
2018	6.5%
2017	5.9%
2016	8.8%
2015	8.1%
2014	10.1%

Fund Manager information for IDFC Bond Fund Short Term Plan

Name	Since	Tenure
Suyash Choudhary	11 Mar 11	13.57 Yr.
Brijesh Shah	10 Jun 24	0.31 Yr.

Data below for IDFC Bond Fund Short Term Plan as on 15 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	24.05%
Debt	75.68%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	50.06%
Government	44.56%
Cash Equivalent	5.1%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	33%	₹2,940 Cr	287,100,000 ↑ 18,900,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	8%	₹713 Cr	72,000,000 ↑ 20,000,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8.04% Debentures \| -	5%	₹476 Cr	47,500,000
Tata Capital Financial Services Limited Debentures \| -	5%	₹441 Cr	44,100,000
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	4%	₹374 Cr	37,500,000
Tata Capital Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹249 Cr	25,000,000
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹170 Cr	17,500,000 ↓ -5,000,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000,000
Sundaram Finance Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000,000
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	2%	₹141 Cr	13,800,000 ↓ -14,900,000

4. Principal Short Term Debt Fund

(Erstwhile Principal Short Term Income Fund)

To generate regular income and capital appreciation/ accretion through investment in debt instruments and related securities besides preservation of capital.

Principal Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 34 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Principal Short Term Debt Fund

Principal Short Term Debt Fund Growth
Launch Date	9 May 03
NAV (31 Oct 24)	₹41.9835 ↓ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹182 on 30 Sep 24
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.84
Sharpe Ratio	1.21
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	2,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.32%
Effective Maturity	3 Years 7 Months 28 Days
Modified Duration	2 Years 9 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,977
31 Oct 21	₹11,354
31 Oct 22	₹11,717
31 Oct 23	₹12,489
31 Oct 24	₹13,525

Principal Short Term Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Principal Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	2.3%
6 Month	4.5%
1 Year	8.3%
3 Year	6%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	3.5%
2021	3.2%
2020	10.3%
2019	-1.7%
2018	6%
2017	5.7%
2016	9.6%
2015	8.1%
2014	9.9%

Fund Manager information for Principal Short Term Debt Fund

Name	Since	Tenure
Dwijendra Srivastava	1 Jan 22	2.75 Yr.
Sandeep Agarwal	1 Jan 22	2.75 Yr.

Data below for Principal Short Term Debt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	13.69%
Debt	86.02%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	46.26%
Government	45.12%
Cash Equivalent	8.33%

Credit Quality

Rating	Value
AA	6.02%
AAA	93.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
07.18 Goi 14082033 Sovereign Bonds \| -	16%	₹30 Cr	2,900,000 ↑ 1,000,000
07.37 Goi 2028 Sovereign Bonds \| -	8%	₹15 Cr	1,500,000
7.38% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	6%	₹10 Cr	1,000,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	6%	₹10 Cr	1,000 ↑ 1,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	5%	₹10 Cr	100
7.10%Goi 08/04/2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹7 Cr	700,000 ↓ -1,000,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	4%	₹7 Cr	700
Tamil Nadu (Government of) 7.44% - \| -	3%	₹5 Cr	500,000
Govt Stock 04102028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹5 Cr	500,000

5. Invesco India Short Term Fund

The investment objective of the Scheme is to seek to generate steady returns with a moderate risk for investors by investing in a portfolio of short-medium term debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

Invesco India Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 24 Mar 07. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 55 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.2% , 2022 was 2.6% and 2021 was 2.6% .

Below is the key information for Invesco India Short Term Fund

Invesco India Short Term Fund Growth
Launch Date	24 Mar 07
NAV (31 Oct 24)	₹3,376.04 ↓ -0.29 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹426 on 30 Sep 24
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.05
Sharpe Ratio	1.11
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.52%
Effective Maturity	3 Years 7 Months 10 Days
Modified Duration	2 Years 9 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,904
31 Oct 21	₹11,250
31 Oct 22	₹11,468
31 Oct 23	₹12,143
31 Oct 24	₹13,148

Invesco India Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.9%
6 Month	4.1%
1 Year	8.3%
3 Year	5.3%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.2%
2022	2.6%
2021	2.6%
2020	9.5%
2019	9.3%
2018	5.5%
2017	4.8%
2016	9.6%
2015	7.1%
2014	9.5%

Fund Manager information for Invesco India Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	16 Dec 20	3.79 Yr.
Vikas Garg	26 Sep 20	4.02 Yr.

Data below for Invesco India Short Term Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.52%
Debt	92.2%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.83%
Government	38.37%
Cash Equivalent	7.52%

Credit Quality

Rating	Value
AA	5.43%
AAA	94.57%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
07.18 Goi 14082033 Sovereign Bonds \| -	11%	₹46 Cr	4,500,000
07.32 Goi 2030 Sovereign Bonds \| -	8%	₹36 Cr	3,500,000
7.17% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	6%	₹26 Cr	2,500,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	4%	₹17 Cr	1,700,000
7.10%Goi 08/04/2034 Sovereign Bonds \| -	4%	₹15 Cr	1,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500,000 ↑ 1,500,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500,000
Chennai Petroleum Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹15 Cr	1,500,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹15 Cr	1,500,000
National Housing Bank Debentures \| -	2%	₹10 Cr	1,000,000

शॉर्ट टर्म डेट फंड टॅक्सेशन

डेट फंडावरील कराची गणना खालील पद्धतीने केली जाते-

शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन

जर कर्ज गुंतवणुकीचा होल्डिंग कालावधी 36 महिन्यांपेक्षा कमी असेल, तर ती अल्प-मुदतीची गुंतवणूक म्हणून वर्गीकृत केली जाते आणि त्यावर व्यक्तीच्या कर स्लॅबनुसार कर आकारला जातो.

दीर्घकालीन भांडवली नफा

जर कर्ज गुंतवणुकीचा होल्डिंग कालावधी 36 महिन्यांपेक्षा जास्त असेल, तर ती दीर्घकालीन गुंतवणूक म्हणून वर्गीकृत केली जाते आणि इंडेक्सेशन लाभासह 20% कर आकारला जातो.

भांडवली नफा	गुंतवणूक होल्डिंग नफा	कर आकारणी
शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन	36 महिन्यांपेक्षा कमी	व्यक्तीच्या कर स्लॅबनुसार
दीर्घकालीन भांडवली नफा	36 महिन्यांहून अधिक	इंडेक्सेशन लाभांसह 20%

शॉर्ट टर्म म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतलेली जोखीम

सर्व आर्थिक सिक्युरिटीज प्रमाणेच, शॉर्ट टर्म डेट फंडामध्ये देखील काही त्रुटी आहेत. या निधीसह काही जोखीम समाविष्ट आहेत-

वाढत्या महागाईचा धोका

शॉर्ट टर्म डेट फंड हे अल्प मुदतीसाठी आदर्श आहेतआर्थिक ध्येय एक ते तीन वर्षांसाठी आणि दीर्घ मुदतीसाठी नाही. त्यामुळे जे गुंतवणूकदार दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या शोधात आहेत त्यांनी गुंतवणूक करावीइक्विटी फंड, जे चांगला परतावा देत असताना वाढत्या महागाईचे फायदे देतात.

व्याजदर बदलण्याचा धोका

मध्ये व्याजदरातील बदलअर्थव्यवस्था शॉर्ट टर्म डेट फंडांवर थोडासा परिणाम होतो, जरी हा परिणाम अगदी किरकोळ आहे. कालावधी कमी असल्याने व्याजदराचा परिणाम नगण्य प्रमाणात होतो. तथापि, कोणताही निष्कर्ष काढण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी फंडाचा कालावधी किंवा परिपक्वता नेहमी पहावी. उच्च कालावधी/मॅच्युरिटी फंडाला व्याजदराच्या जोखमीत आणते.

क्रेडिटचा धोका

सहसा, अल्पकालीन कर्ज निधी उच्च क्रेडिट रेटिंग असलेल्या आणि सुरक्षित ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात. तथापि, असे काही वेळा असतात जेव्हा मालमत्ता व्यवस्थापकीय कंपनी जी फंड डिफॉल्टचे व्यवस्थापन करत असते, गुंतवणूकदाराला स्वतःहून जोखीम व्यवस्थापित करण्याचे आव्हान स्वीकारावे लागते. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवावे आणि सुज्ञपणे गुंतवणूक करावी. म्हणूनच, चांगल्या दर्जाच्या पोर्टफोलिओसह फंडात प्रवेश करणे नेहमीच उचित आहे.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.