fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909
शॉर्ट टर्म डेट फंड किंवा शॉर्ट टर्म फंड | सर्वोत्तम अल्पकालीन योजना

Fincash »म्युच्युअल फंड »अल्पकालीन कर्ज निधी

शॉर्ट टर्म डेट फंड किंवा शॉर्ट टर्म फंड

Updated on December 20, 2024 , 9149 views

नावाप्रमाणेच, शॉर्ट टर्म डेट फंड, ज्याला शॉर्ट टर्म फंड म्हणून देखील ओळखले जाते, ते सामान्यतः डेट असतातम्युच्युअल फंड जे अल्प कालावधीसाठी पैसे गुंतवतात, साधारणपणे 3 वर्षांपेक्षा कमी. शॉर्ट टर्म म्हणूनही ओळखले जातेउत्पन्न फंड, शॉर्ट टर्म डेट फंड कर्ज साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात आणिपैसा बाजार ज्या उपकरणांचा समावेश आहेबँक कागदपत्रे (ज्यांना सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉझिट देखील म्हणतात), सरकारी कागदपत्रे (जी-सेक) आणि व्यावसायिक कागदपत्रे (CPs). ही म्युच्युअल फंड योजना प्राधान्य देणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेभांडवल संरक्षण, परंतु दीर्घ कालावधीसाठी (१-३ वर्षांच्या दरम्यान) चांगला परतावा मिळविण्यासाठी प्रामुख्याने दीर्घ कालावधीसाठी गुंतवणूक करू इच्छितो. 1-3 वर्षांच्या अल्प कालावधीसाठी गुंतवणूक करू इच्छिणारे गुंतवणूकदार शॉर्ट टर्म बाँड फंडाकडे पाहू शकतात. अल्पकालीन कर्ज उत्पादनांना व्याजाचा फायदा होऊ शकतोजमा डेट पोर्टफोलिओमध्ये आणि संबंधित फंड मॅनेजरद्वारे उच्च कालावधीच्या कर्जाच्या धोरणात्मक प्रदर्शनातून.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

अल्प कालावधी (शॉर्ट-टर्म) डेट फंडाची वैशिष्ट्ये

अल्प मुदतीच्या निधीची काही प्रमुख वैशिष्ट्ये अशी आहेत:

तरलता

शॉर्ट टर्म डेट फंड हे अत्यंत तरल असतात कारण मॅच्युरिटी कालावधी कमी असतो आणि गुंतवणुकीचे मार्ग अनुमती देताततरलता. सहसा, या फंडांवर कोणतेही प्रवेश आणि निर्गमन भार आकारले जात नाहीत. तथापि, काही शॉर्ट टर्म डेट फंड काही महिन्यांत बाहेर पडल्यास एक्झिट लोड आकारतात. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांना सर्व बाबींचा विचार करून सुज्ञपणे गुंतवणूक करण्याची सूचना केली जाते.

परतावा

तो येतो तेव्हाम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक, रिटर्न हे लोक प्रत्यक्षात शोधतात. तथापि, सर्वोत्तम शॉर्ट टर्म निवडताना हे एकमेव पॅरामीटर असू नयेकर्ज निधी गुंतवणे. अलीकडील अहवालांमध्ये, आरबीआयने नमूद केले आहे की गुंतवणूकदारांना चांगले परतावा मिळतीलगुंतवणूक एक ते पाच वर्षांच्या कालावधीत परिपक्वता असलेल्या साधनांमध्ये गुंतवणूक करणारे थोडक्यात ते मध्यम मुदतीचे फंड. साधारणपणे, असे फंड हाताळणारे फंड व्यवस्थापक उच्च क्रेडिट रेटिंग सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देतात. अशा प्रकारे, किमान शक्यता सुनिश्चित करणेडीफॉल्ट गुंतवणूकदारांच्या भांडवलाला सुरक्षितता प्रदान करणाऱ्या जारीकर्त्यांद्वारे. सध्या, एक-तीन वर्षांच्या मॅच्युरिटी कालावधीसह शॉर्ट टर्म डेट फंड 9-10% वार्षिक परतावा देतात. गुंतवणूकदारांनी केवळ परताव्याच्या मागे लागू नये, तर पोर्टफोलिओच्या क्रेडिट गुणवत्तेकडेही लक्ष द्यावे. जर तुम्ही पुराणमतवादी असालगुंतवणूकदार नंतर अतिरिक्त सुरक्षिततेसाठी काही परतावा द्या हे सुनिश्चित करण्यात अर्थ आहे.

व्याजदर जोखीम

या फंडांचे अल्पकालीन स्वरूप पाहता, परताव्यावर फारसा परिणाम होत नाहीमहागाई आणि कमी व्याजदर धोका आहे. सामान्यतः, शॉर्ट टर्म डेट फंड अल्प ते मध्यम मुदतीच्या व्याजातून उत्पन्न मिळवतातबंध. हे जमा झालेले उत्पन्न, म्हणजे संचित व्याज, मध्ये जोडले जातेनिव्वळ मालमत्ता मूल्य आणि तुमचा अंतिम परतावा होईल. हे फंड स्थिर उत्पन्न देतात हे तुम्हाला माहीत असल्यामुळे, इतर दीर्घकालीन उत्पन्न निधीच्या तुलनेत परतावा कमी अस्थिर असतो. काही अल्प मुदतीच्या फंडांमध्ये व्याजदराची थोडीशी जोखीम असते, हे पोर्टफोलिओचा कालावधी नावाच्या पॅरामीटरद्वारे मोजले जाऊ शकते. एखादी व्यक्ती पोर्टफोलिओची सरासरी परिपक्वता देखील पाहू शकते. हे दोन्ही पॅरामीटर्स योजनेच्या तथ्य पत्रकांवर उपलब्ध आहेत. फक्त एक साधा नियम लक्षात ठेवा, कालावधी जितका जास्त किंवा परिपक्वता तितकी जास्त व्याजदर जोखीम! जर व्याजदर कमी झाले, तर हे सकारात्मक आहे, तथापि, जर दर वाढले तर परताव्यावर नकारात्मक परिणाम होईल.

गुंतवणूक होरायझन्स

शॉर्ट टर्म डेट फंड अशा साधनांमध्ये गुंतवणूक करत नाहीत ज्यांची मुदत खूप लांब असते कारण ते कमी व्याजदर जोखीम राखण्याचा प्रयत्न करतात आणि चांगले कर-समायोजित परतावा देतात. हे फंड एक ते तीन वर्षांच्या कालावधीत स्थिर परतावा देत असल्याने, गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या सरासरी परिपक्वतेशी गुंतवणूकीची वेळ जुळवण्याचा प्रयत्न केला पाहिजे. ते ज्या साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात त्यात पैशांचा समावेश होतोबाजार बाँड सारखी उपकरणे,वाणिज्यिक दस्तावेज आणि ठेवींचे प्रमाणपत्र इ.

सक्रिय व्यवस्थापन आवश्यक

अल्पमुदतीची गुंतवणूक असल्याने या फंडांना फारशी गरज नसतेसक्रिय व्यवस्थापन निधी व्यवस्थापकाद्वारे. एकदा पोर्टफोलिओचे भाग वाटप झाल्यानंतर, गुंतवणूकीचे सक्रियपणे व्यवस्थापन (खरेदी आणि विक्री) करण्याची गरज कमी होते, असे म्हटल्यावर फंड व्यवस्थापकाने व्याजदराची दृश्ये समाविष्ट केली आहेत याची खात्री करणे आवश्यक आहे आणि तो/ती क्रेडिट गुणवत्तेवर सतर्क आहे. पोर्टफोलिओ तसेच नवीन संधी. फंडाचे नियमित सक्रिय व्यवस्थापन सुनिश्चित करून स्थिर परतावा देण्याचे त्यांचे उद्दिष्ट साध्य केले जाते.

लाभांश पेआउट

शॉर्ट टर्म डेट फंड देखील लाभांश पेआउटचा पर्याय देतात. या पर्यायासह, गुंतवणूकदार नियमित अंतराने मुख्यतः मासिक आणि पंधरवड्याला लाभांश मिळवू शकतात. तथापि, या फंडांद्वारे दिलेला लाभांश वैयक्तिक गुंतवणूकदारांसाठी 25% DDT (लाभांश वितरण कर) आकर्षित करतो.

अल्प कालावधी (अल्पकालीन) निधीचे फायदे

  • शॉर्ट टर्म बाँड फंडांची परिपक्वता कमी असते त्यामुळे ते सामान्यतः सुरक्षित आणि स्थिर परतावा देतात.
  • कर्ज बाजारातील व्याजदरातील चढउतारांचा अल्पकालीन कर्ज निधीच्या परताव्यावर किरकोळ परिणाम होतो.
  • व्याजदर बदलण्यास संवेदनशील असल्याने, बाजारातील चढउतारांमुळे प्रभावित झालेल्या इतर फंडांपेक्षा शॉर्ट टर्म बाँड फंड सामान्यतः चांगली कामगिरी करतात.
  • या निधीची तरलता जास्त आहे. त्यामुळे, गुंतवणूकदार आपत्कालीन परिस्थितीत त्यांची गुंतवणूक सहज काढू शकतात.
  • सामान्यतः, बहुतेकसर्वोत्तम अल्पकालीन कर्ज निधी पैसे काढण्यासाठी कोणतेही शुल्क आकारू नका. त्यामुळे, कमीत कमी ते कोणतेही एक्झिट लोड नाही.
  • शॉर्ट टर्म डेट फंड हे कर कार्यक्षम असतात. या निधीच्या व्याजावर आकारला जाणारा कर हा मुदत बँक ठेवींपेक्षा खूपच कमी आहे.

शीर्ष अल्प कालावधी (शॉर्ट-टर्म) डेट फंड 2022

काही सर्वोत्तम शॉर्ट टर्म डेट फंड्समध्ये हे समाविष्ट आहे-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01
₹3620.811.412.85.3 4.52%1Y 2M 13D1Y 7M 3D
HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹30.5582
↓ 0.00
₹14,9761.74.18.36.27.17.54%2Y 9M 22D4Y 26D
Axis Short Term Fund Growth ₹29.4531
↑ 0.00
₹9,1621.8486.16.87.52%2Y 10M 17D3Y 9M 11D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹50.3302
↑ 0.00
₹7,5341.74.185.96.87.62%2Y 10M 2D3Y 7M 20D
Principal Short Term Debt Fund Growth ₹42.3349
↓ 0.00
₹2371.54.17.96.16.97.29%2Y 4M 28D3Y 3M 11D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21
*वरील सर्वोत्कृष्टांची यादी आहेकमी कालावधी वरील एयूएम/निव्वळ मालमत्ता असलेले निधी100 कोटी. वर क्रमवारी लावलीमागील 1 वर्षाचा परतावा.

1. Sundaram Short Term Debt Fund

(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund)

To earn regular income by investing primarily in fixed income securities, which may be paid as dividend or reinvested at the option of the investor. A secondary objective is to attempt to keep the value of its units reasonably stable.

Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch.  Ranked 56 in Short term Bond category. .

Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund

Sundaram Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 5 Sep 02
NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21
Category Debt - Short term Bond
AMC Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.96
Sharpe Ratio 0.98
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 250
Exit Load NIL
Yield to Maturity 4.52%
Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days
Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Nov 19₹10,000
30 Nov 20₹10,901
30 Nov 21₹12,303

Sundaram Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Sundaram Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 0.8%
6 Month 11.4%
1 Year 12.8%
3 Year 5.3%
5 Year 5.6%
10 Year
15 Year
Since launch 6.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
NameSinceTenure

Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

2. HDFC Short Term Debt Fund

(Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months.

HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 30 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund

HDFC Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 25 Jun 10
NAV (20 Dec 24) ₹30.5582 ↓ 0.00   (-0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹14,976 on 30 Nov 24
Category Debt - Short term Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.71
Sharpe Ratio 2.69
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.54%
Effective Maturity 4 Years 26 Days
Modified Duration 2 Years 9 Months 22 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Nov 19₹10,000
30 Nov 20₹11,074
30 Nov 21₹11,543
30 Nov 22₹11,910
30 Nov 23₹12,725
30 Nov 24₹13,807

HDFC Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for HDFC Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.7%
6 Month 4.1%
1 Year 8.3%
3 Year 6.2%
5 Year 6.7%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 3.5%
2021 3.9%
2020 11%
2019 9.7%
2018 7%
2017 6.5%
2016 9.3%
2015 8.7%
2014 10.4%
Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli25 Jun 1014.45 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.45 Yr.

Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash10.57%
Debt89.19%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate54.85%
Government36.13%
Cash Equivalent8.77%
Credit Quality
RatingValue
AA16.32%
AAA83.68%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
7%₹1,095 Cr107,500,000
7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
3%₹519 Cr51,500,000
Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -
3%₹376 Cr37,500
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
2%₹353 Cr34,500,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
2%₹279 Cr27,500,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -
2%₹252 Cr25,000
National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -
2%₹252 Cr25,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
1%₹225 Cr22,500
Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -
1%₹224 Cr22,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
1%₹202 Cr20,000

3. Axis Short Term Fund

To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Axis Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 22 Jan 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch.  Ranked 26 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 3.7% and 2021 was 3.5% .

Below is the key information for Axis Short Term Fund

Axis Short Term Fund
Growth
Launch Date 22 Jan 10
NAV (20 Dec 24) ₹29.4531 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹9,162 on 15 Dec 24
Category Debt - Short term Bond
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.92
Sharpe Ratio 2.12
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.52%
Effective Maturity 3 Years 9 Months 11 Days
Modified Duration 2 Years 10 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Nov 19₹10,000
30 Nov 20₹11,000
30 Nov 21₹11,406
30 Nov 22₹11,799
30 Nov 23₹12,551
30 Nov 24₹13,587

Axis Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Axis Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.8%
6 Month 4%
1 Year 8%
3 Year 6.1%
5 Year 6.4%
10 Year
15 Year
Since launch 7.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.8%
2022 3.7%
2021 3.5%
2020 10.1%
2019 9.8%
2018 6.3%
2017 5.9%
2016 9.6%
2015 8.1%
2014 10%
Fund Manager information for Axis Short Term Fund
NameSinceTenure
Devang Shah5 Nov 1212.08 Yr.
Aditya Pagaria3 Jul 231.42 Yr.

Data below for Axis Short Term Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash15.4%
Debt84.38%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate53.16%
Government31.22%
Cash Equivalent15.4%
Credit Quality
RatingValue
AA14.97%
AAA85.03%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
6%₹568 Cr57,000,000
↓ -8,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
5%₹448 Cr44,125,200
↓ -36,000,000
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
4%₹363 Cr35,500,000
↓ -19,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹260 Cr26,000
↑ 5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹200 Cr20,000
India Grid Trust
Debentures | -
2%₹191 Cr19,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹170 Cr17,000
India (Republic of) 6.92%
Sovereign Bonds | -
2%₹151 Cr15,127,200
↑ 15,127,200
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
2%₹151 Cr15,000
INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -
1%₹128 Cr128

4. Nippon India Short Term Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income securitites of a short term maturity.

Nippon India Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 18 Dec 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch.  Ranked 17 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 3.2% and 2021 was 4.4% .

Below is the key information for Nippon India Short Term Fund

Nippon India Short Term Fund
Growth
Launch Date 18 Dec 02
NAV (20 Dec 24) ₹50.3302 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹7,534 on 15 Dec 24
Category Debt - Short term Bond
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.96
Sharpe Ratio 1.85
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.62%
Effective Maturity 3 Years 7 Months 20 Days
Modified Duration 2 Years 10 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Nov 19₹10,000
30 Nov 20₹10,921
30 Nov 21₹11,423
30 Nov 22₹11,762
30 Nov 23₹12,519
30 Nov 24₹13,542

Nippon India Short Term Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Nippon India Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.7%
6 Month 4.1%
1 Year 8%
3 Year 5.9%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.8%
2022 3.2%
2021 4.4%
2020 9.5%
2019 9.4%
2018 5.5%
2017 5.7%
2016 9.8%
2015 8.1%
2014 11.3%
Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
NameSinceTenure
Vivek Sharma1 Feb 204.84 Yr.
Kinjal Desai25 May 186.53 Yr.
Sushil Budhia31 Mar 213.67 Yr.

Data below for Nippon India Short Term Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.02%
Debt91.77%
Other0.21%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.34%
Government38.31%
Cash Equivalent6.04%
Securitized0.11%
Credit Quality
RatingValue
AA15.04%
AAA84.96%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
9%₹682 Cr67,000,000
7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -
8%₹611 Cr59,500,000
7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -
6%₹492 Cr48,500,000
Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -
3%₹198 Cr20,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
2%₹167 Cr16,500
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
2%₹166 Cr16,500
07.27 MH Sdl 2030
Sovereign Bonds | -
2%₹154 Cr15,312,900
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -
2%₹151 Cr15,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -
2%₹150 Cr15,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
2%₹125 Cr12,500

5. Principal Short Term Debt Fund

(Erstwhile Principal Short Term Income Fund)

To generate regular income and capital appreciation/ accretion through investment in debt instruments and related securities besides preservation of capital.

Principal Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch.  Ranked 34 in Short term Bond category.  Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Principal Short Term Debt Fund

Principal Short Term Debt Fund
Growth
Launch Date 9 May 03
NAV (20 Dec 24) ₹42.3349 ↓ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹237 on 30 Nov 24
Category Debt - Short term Bond
AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.84
Sharpe Ratio 1.39
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 2,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.29%
Effective Maturity 3 Years 3 Months 11 Days
Modified Duration 2 Years 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Nov 19₹10,000
30 Nov 20₹11,016
30 Nov 21₹11,359
30 Nov 22₹11,746
30 Nov 23₹12,503
30 Nov 24₹13,529

Principal Short Term Debt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Principal Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.5%
6 Month 4.1%
1 Year 7.9%
3 Year 6.1%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 6.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.9%
2022 3.5%
2021 3.2%
2020 10.3%
2019 -1.7%
2018 6%
2017 5.7%
2016 9.6%
2015 8.1%
2014 9.9%
Fund Manager information for Principal Short Term Debt Fund
NameSinceTenure
Dwijendra Srivastava1 Jan 222.92 Yr.
Sandeep Agarwal1 Jan 222.92 Yr.

Data below for Principal Short Term Debt Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash23.18%
Debt76.59%
Other0.23%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate45.75%
Government38.99%
Cash Equivalent15.03%
Credit Quality
RatingValue
AA16.58%
AAA83.42%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
15%₹37 Cr3,600,000
7.37% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
6%₹15 Cr1,500,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -
5%₹11 Cr1,100
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
4%₹10 Cr1,000,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -
4%₹10 Cr1,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
4%₹10 Cr1,000
PNb Housing Finance Limited
Debentures | -
4%₹10 Cr1,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -
4%₹10 Cr100
7.44% Tamil Nadu State Government Securities -20/03/2034
Sovereign Bonds | -
2%₹5 Cr500,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
2%₹5 Cr500,000

शॉर्ट टर्म डेट फंड टॅक्सेशन

डेट फंडावरील कराची गणना खालील पद्धतीने केली जाते-

शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन

जर कर्ज गुंतवणुकीचा होल्डिंग कालावधी 36 महिन्यांपेक्षा कमी असेल, तर ती अल्प-मुदतीची गुंतवणूक म्हणून वर्गीकृत केली जाते आणि त्यावर व्यक्तीच्या कर स्लॅबनुसार कर आकारला जातो.

दीर्घकालीन भांडवली नफा

जर कर्ज गुंतवणुकीचा होल्डिंग कालावधी 36 महिन्यांपेक्षा जास्त असेल, तर ती दीर्घकालीन गुंतवणूक म्हणून वर्गीकृत केली जाते आणि इंडेक्सेशन लाभासह 20% कर आकारला जातो.

भांडवली नफा गुंतवणूक होल्डिंग नफा कर आकारणी
शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन 36 महिन्यांपेक्षा कमी व्यक्तीच्या कर स्लॅबनुसार
दीर्घकालीन भांडवली नफा 36 महिन्यांहून अधिक इंडेक्सेशन लाभांसह 20%

शॉर्ट टर्म म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतलेली जोखीम

सर्व आर्थिक सिक्युरिटीज प्रमाणेच, शॉर्ट टर्म डेट फंडामध्ये देखील काही त्रुटी आहेत. या निधीसह काही जोखीम समाविष्ट आहेत-

Risk-In-Short-Term-Debt-Funds

वाढत्या महागाईचा धोका

शॉर्ट टर्म डेट फंड हे अल्प मुदतीसाठी आदर्श आहेतआर्थिक ध्येय एक ते तीन वर्षांसाठी आणि दीर्घ मुदतीसाठी नाही. त्यामुळे जे गुंतवणूकदार दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या शोधात आहेत त्यांनी गुंतवणूक करावीइक्विटी फंड, जे चांगला परतावा देत असताना वाढत्या महागाईचे फायदे देतात.

व्याजदर बदलण्याचा धोका

मध्ये व्याजदरातील बदलअर्थव्यवस्था शॉर्ट टर्म डेट फंडांवर थोडासा परिणाम होतो, जरी हा परिणाम अगदी किरकोळ आहे. कालावधी कमी असल्याने व्याजदराचा परिणाम नगण्य प्रमाणात होतो. तथापि, कोणताही निष्कर्ष काढण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी फंडाचा कालावधी किंवा परिपक्वता नेहमी पहावी. उच्च कालावधी/मॅच्युरिटी फंडाला व्याजदराच्या जोखमीत आणते.

क्रेडिटचा धोका

सहसा, अल्पकालीन कर्ज निधी उच्च क्रेडिट रेटिंग असलेल्या आणि सुरक्षित ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात. तथापि, असे काही वेळा असतात जेव्हा मालमत्ता व्यवस्थापकीय कंपनी जी फंड डिफॉल्टचे व्यवस्थापन करत असते, गुंतवणूकदाराला स्वतःहून जोखीम व्यवस्थापित करण्याचे आव्हान स्वीकारावे लागते. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवावे आणि सुज्ञपणे गुंतवणूक करावी. म्हणूनच, चांगल्या दर्जाच्या पोर्टफोलिओसह फंडात प्रवेश करणे नेहमीच उचित आहे.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 6 reviews.
POST A COMMENT