ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਕੀ ਹੈ?

ਇੱਕ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਇੱਕ ਸਲਾਨਾ ਫੀਸ ਹੈ ਜੋ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਚਾਰਜ ਕਰਦੇ ਹਨਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ. ਖਰਚੇ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਵਿੱਚ ਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਲਾਗਤ ਦੇ ਮੁੱਖ ਭਾਗ ਕਾਨੂੰਨੀ ਲਾਗਤ, ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਬਾਜ਼ੀ ਲਾਗਤ, ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ ਦੀ ਲਾਗਤ, ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਾਗਤ ਵਰਗੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੀਸ ਕਮਿਸ਼ਨ ਜਾਂ ਵਿਕਰੀ ਫੀਸ ਅਤੇ ਜਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਖਰੀਦ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ 'ਤੇ ਹੋਏ ਖਰਚਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰੀ ਹੈ।

ਫੰਡ ਦੀ ਸੰਪੱਤੀ ਦੇ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਛੋਟੇ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਕੱਟ ਕੇ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਫੰਡਸਪਾਂਸਰ ਦੇ ਸੰਚਾਲਨ ਖਰਚੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਇਹ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ (ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ) ਉਹਨਾਂ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਜੇਕਰਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ' ਸੰਪਤੀਆਂ ਛੋਟੀਆਂ ਹਨ, ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ ਉੱਚਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਫੰਡ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਸੰਪਤੀ ਅਧਾਰ ਤੋਂ ਆਪਣੇ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਅਤੇ, ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪੱਤੀ ਵੱਡੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘੱਟ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਖਰਚੇ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਸੰਪੱਤੀ ਅਧਾਰ ਵਿੱਚ ਫੈਲੇ ਹੋਏ ਹਨ।

ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਦੇ ਹਿੱਸੇ

ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਖਰਚੇ ਦੀਆਂ ਤਿੰਨ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ:

1. ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੀਸ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਿਯੁਕਤ ਕਰੋ। ਦਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੀਸ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰੀ ਫੀਸ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਨੂੰ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਦੇਣ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਔਸਤਨ ਇਹ ਫੀਸ ਸਾਲਾਨਾ ਲਗਭਗ 0.50 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ - ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ 1.0 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹੈ।

2. ਪ੍ਰਬੰਧਕੀ ਖਰਚੇ

ਪ੍ਰਬੰਧਕੀ ਖਰਚੇ ਫੰਡ ਚਲਾਉਣ ਦੇ ਖਰਚੇ ਹਨ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕ ਸਹਾਇਤਾ, ਜਾਣਕਾਰੀ ਈਮੇਲ, ਸੰਚਾਰ, ਆਦਿ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣਗੇ।

3. ਵੰਡ ਫੀਸ

12-1b ਵੰਡ ਫੀਸ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਫੰਡ ਦੀ ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਬਾਜ਼ੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਚਾਰ ਲਈ ਇਕੱਠੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਖਰਚੇ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ?

ਖਰਚੇ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੀ ਔਸਤ ਹਫਤਾਵਾਰੀ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪੱਤੀ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਵਜੋਂ ਦਰਸਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਦੀ ਗਣਨਾ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ:

ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ = ਸੰਚਾਲਨ ਖਰਚੇ/ਫੰਡ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਔਸਤ ਮੁੱਲ

ਉਪਰੋਕਤ ਗਣਨਾ ਵਿੱਚ, ਲੋਡ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਕਮਿਸ਼ਨਾਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਵਪਾਰ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਵੀ ਬਾਹਰ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਖਰਚੇ ਇੱਕ ਵਾਰ ਦੀ ਲਾਗਤ ਹਨ।

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੇ ਖਰਚੇ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਦੋ ਵਾਰ ਮਾਰਚ ਅਤੇ ਸਤੰਬਰ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਗਟ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਕੁੱਲ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਗਣਨਾ

ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ- ਮੰਨ ਲਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ INR 20 ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ,000 2 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੇ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ, ਫਿਰ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਫੰਡ INR 400 ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡNAVs ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਖਰਚਿਆਂ ਵਜੋਂ ਕਿੰਨਾ ਚਾਰਜ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤਰੇਂਜ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਫੰਡਾਂ ਲਈ 0.1 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ - 3.5 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।

ਵੱਖ-ਵੱਖ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰੋ

ਸੰਖੇਪ ਸਮਝ ਲਈ, ਇੱਥੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖਰਚਿਆਂ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ: