சிறப்பாக செயல்படும் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 | Fincash.com

Table of Contents

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
ஈக்விட்டி என்ஏவி
டாப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022
2022க்கான சிறந்த ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்
ஈக்விட்டி ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு
- 1. நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்
- 2. குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்
ஆன்லைனில் சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
முடிவுரை
Top 6 Funds

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 - 2023

Updated on December 18, 2024 , 57528 views

ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது முக்கியமாக பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும். இது செயலில் அல்லது செயலற்ற முறையில் (குறியீட்டு நிதி) நிர்வகிக்கப்படலாம். இவை பங்கு நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றன.

ஈக்விட்டி நிதிகள் எப்போது தேர்வு வாகனமாக இருக்க வேண்டும்முதலீடு கடந்த சில ஆண்டுகளில் முதலீட்டாளர்களுக்கு பெரும் லாபத்தை உருவாக்கியுள்ளதால் நீண்ட கால இலக்குகளுக்கு. ஆனால் முதலீட்டாளர்களுக்கு முன் பரந்த தேர்வு இருப்பதால், சரியான ஈக்விட்டி ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது முக்கியமானதாகிறது.

சரியான தரம் மற்றும் அளவு நடவடிக்கைகள் (கீழே விவாதிக்கப்பட்டது), ஒருவர் சிறந்த சமபங்குகளை தேர்வு செய்யலாம்பரஸ்பர நிதி முதலீடு செய்ய.

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

1. பணப்புழக்கம்

பங்குகள் அனைத்து முக்கிய பரிவர்த்தனைகளிலும் தீவிரமாக வர்த்தகம் செய்யப்படுவதால், ஒவ்வொரு நாளும், இது ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை அதிக திரவ முதலீடாக மாற்றுகிறது. இது முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் பங்குகளை வாங்குவதற்கும் விற்பதற்குமான வசதியை வழங்குகிறதுசந்தை நிலைமை. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், பணம் பொதுவாக உங்களது வரவு வைக்கப்படும்வங்கி 3 நாட்களில் கணக்கு.

2. டிவிடெண்ட் வருமானம்

புளூசிப் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வது முதலீட்டாளர்கள் நிலையான வருமானத்தை ஈட்ட உதவும்வருமானம் ஈவுத்தொகை வடிவில். இத்தகைய நிறுவனங்களில் பெரும்பாலானவை, நிலையற்ற சந்தை நிலைகளில் கூட வழக்கமான ஈவுத்தொகையை வழங்குகின்றன, பொதுவாக காலாண்டுக்கு ஒருமுறை செலுத்தப்படும். பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை வைத்திருப்பது முதலீட்டாளர்களுக்கு வருடத்தில் நிலையான ஈவுத்தொகை வருமானத்தை வழங்க முடியும்.

3. போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல்

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்வதன் மூலம் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை வேறுபடுத்திக் கொள்ளலாம். இதன் பொருள் அவர்கள் பல்வேறு பொருளாதாரத் துறைகளின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யலாம். எனவே, ஒரு குறிப்பிட்ட பங்கு மதிப்பு குறைந்தாலும், சந்தை நிலவரத்தைப் பொறுத்து முதலீட்டாளர்களுக்கு அந்த இழப்பை ஈடுகட்ட மற்றவர்கள் உதவலாம்.

4. சிறந்த முதலீட்டு வாகனம்

பல வழிகளில், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த முதலீட்டு சாதனங்களாகும்மூலதனம் இதில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். பெரும்பாலான மக்களுக்கு அவை நடைமுறை முதலீடுகள்.

சிறிய தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை மிகவும் பொருத்தமானதாக மாற்றும் பண்புக்கூறுகள், ஒரு ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் பங்கு நிதியின் பங்குகளைப் பெறுவதற்கு ஒப்பீட்டளவில் சிறிய அளவு மூலதனத்தின் விளைவாக ஏற்படும் அபாயத்தைக் குறைப்பதாகும். ஒரு தனிநபருக்கு பெரிய அளவிலான முதலீட்டு மூலதனம் தேவைப்படும்முதலீட்டாளர் நேரடிப் பங்குகளின் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவதன் மூலம் அதே அளவிலான அபாயக் குறைப்பை அடைய. சிறிய முதலீட்டாளர்களின் மூலதனத்தை திரட்டுவது, ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் பெரிய மூலதனத் தேவைகளை சுமக்காமல், ஈக்விட்டி ஃபண்ட் திறம்பட பல்வகைப்படுத்த அனுமதிக்கிறது.

ஈக்விட்டி என்ஏவி

ஈக்விட்டி ஃபண்டின் விலை நிதியின் நிகர சொத்து மதிப்பை அடிப்படையாகக் கொண்டது (இல்லை) அதன் பொறுப்புகள் குறைவு. மிகவும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதி என்பது, ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ மற்றும் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் பங்கு விலையில் ஒரு தனிப்பட்ட பங்கின் பாதகமான விலை இயக்கத்தின் எதிர்மறையான விளைவு குறைவாக இருப்பதைக் குறிக்கிறது.

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் அனுபவம் வாய்ந்த தொழில்முறை போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, மேலும் அவற்றின் கடந்தகால செயல்திறன் பொதுப் பதிவாகும். ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கான வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் அறிக்கையிடல் தேவைகள் இந்திய பாதுகாப்பு பரிவர்த்தனை வாரியத்தால் பெரிதும் கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றன (செபி)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

டாப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அதன் வகைகளின்படி வகைப்படுத்தப்படுகின்றன-ELSS,பெரிய தொப்பி நிதிகள்,நடுத்தர தொப்பி நிதிகள்,சிறிய தொப்பி நிதிகள்,பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள்,துறை நிதி மற்றும்சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி.

5 சிறந்த லார்ஜ் கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹86.3429 ↓ -1.43	₹35,313	-5.3	1.6	22	22	19.3	32.1
HDFC Top 100 Fund Growth	₹1,088.59 ↓ -16.13	₹36,587	-9.5	0	14.5	18.6	16.7	30
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹103.71 ↓ -1.57	₹63,938	-7.5	2	20.4	18.4	18.4	27.4
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹216.596 ↓ -2.94	₹2,403	-7.4	1.2	23.8	17.5	17.1	24.8
DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth	₹447.217 ↓ -5.98	₹4,530	-6.7	4.1	22.9	17.3	14.5	26.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 சிறந்த மிட் கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹100.255 ↓ -2.33	₹8,280	-1.6	9.5	43.1	27.5	30.4	38.4
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹172.63 ↓ -3.42	₹5,863	-0.4	12.7	48.3	26.9	28.5	34.1
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹101.368 ↓ -1.88	₹2,145	-4.4	2.8	31.8	22.8	25.7	32.6
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹424.079 ↓ -8.09	₹4,494	-6.7	-2	26	22.1	24.9	40.5
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹284.2 ↓ -6.55	₹6,369	-5.5	-1.1	33.1	22.1	24.9	32.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 சிறந்த ஸ்மால் கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹175.149 ↓ -3.89	₹61,646	-3.5	3.6	31.1	29.3	35.8	48.9
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹179.247 ↓ -3.58	₹14,045	-3.9	0.6	27.2	27.6	29.6	52.1
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹89.2118 ↓ -1.79	₹16,920	-0.3	6.4	32.8	27.3	31.8	46.1
IDBI Small Cap Fund Growth	₹33.6557 ↓ -0.54	₹411	0.4	8.8	43.3	26.3	30.6	33.4
HDFC Small Cap Fund Growth	₹139.012 ↓ -3.03	₹33,842	-1.9	4.9	23.8	24.8	29.6	44.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 சிறந்த லார்ஜ் & மிட் கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
IDFC Core Equity Fund Growth	₹129.352 ↓ -2.49	₹7,293	-6.7	4.8	33.1	25.2	23.3	36.2
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹96.44 ↓ -1.99	₹6,340	-2.5	9.8	42.2	24.1	21.6	31.6
UTI Core Equity Fund Growth	₹174.551 ↓ -3.04	₹4,048	-5.8	5	31.6	22.9	23.4	34.4
HDFC Growth Opportunities Fund Growth	₹327.156 ↓ -6.21	₹23,989	-7.1	0.3	23	22.7	23	37.7
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹922.74 ↓ -13.43	₹17,694	-8.4	0.8	24.7	22.3	22.9	29.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 சிறந்த ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டங்கள் (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹55.0957 ↓ -1.00	₹4,187	0.2	15	51.2	29.1	24.2	37
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹424.324 ↓ -6.96	₹27,847	-6.1	1	33	25.9	24.2	40
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹1,321.56 ↓ -20.10	₹15,945	-6.6	1.9	24.6	23.3	20.6	33.2
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
L&T Tax Advantage Fund Growth	₹135.058 ↓ -3.12	₹4,303	-2.7	6.2	36.8	20.7	19.5	28.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 சிறந்த பன்முகப்படுத்தப்பட்ட/மல்டி கேப் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Multicap Fund Growth	₹103.231 ↓ -1.76	₹5,012	-4.9	1.8	37.1	27.8	24.1	40
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹289.002 ↓ -4.88	₹39,001	-5.2	1.2	29.9	27.5	24.3	38.1
HDFC Equity Fund Growth	₹1,852.58 ↓ -26.90	₹66,304	-5	3.8	26.3	25.6	22.4	30.6
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹62.7554 ↓ -1.98	₹12,598	-0.4	14.6	46.1	24	18.3	31
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹762.73 ↓ -13.40	₹14,193	-7.5	2.5	24.7	21.4	20.7	35.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 சிறந்த செக்டர் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹51.2399 ↓ -0.87	₹852	0.7	5.1	54.7	34.6	27.6	44.4
UTI Healthcare Fund Growth	₹286.377 ↓ -3.00	₹1,203	-0.1	21.8	45.4	22.1	27.6	38.2
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹51.49 ↓ -1.34	₹1,798	-7.3	-3.5	44.3	30.3	30.2	50.3
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹429.202 ↑ 1.58	₹3,460	3.1	20.4	42.4	25.4	29.4	38.2
TATA India Pharma & Healthcare Fund Growth	₹30.8171 ↓ -0.25	₹1,214	-0.6	17.7	42.3	22.8	27.4	36.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 சிறந்த ஃபோகஸ்டு ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹214.041 ↓ -2.90	₹15,521	-4.9	3.5	26.3	25.9	22.5	29.6
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹84.69 ↓ -1.39	₹9,945	-8.1	3.7	29.8	21.7	23.9	28.3
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹104.656 ↓ -1.63	₹12,183	-8.5	0.7	22.5	18.8	20	23.5
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	-5	8.5	24.5	17	17.3
DSP BlackRock Focus Fund Growth	₹52.289 ↓ -0.95	₹2,523	-7.1	2.6	22	16.7	15.2	34.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 சிறந்த டிவிடெண்ட் ஈக்விட்டி நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹48.85 ↓ -0.73	₹4,783	-8.9	1.1	24.1	24.4	25.3	38.8
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹461.29 ↓ -1.66	₹1,537	-4.3	4.8	23.3	22.1	23.5	40.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹139.668 ↓ -0.72	₹2,399	-4.2	2.6	24.9	20.2	25.1	33.3
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹172.708 ↓ -3.17	₹4,203	-7.7	3.3	29	19.1	21.5	35.4
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹135.305 ↓ -2.20	₹941	-6.5	0.6	19.2	18.1	20	34
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 சிறந்த மதிப்பு ஈக்விட்டி நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Value Fund Growth	₹100.314 ↓ -2.02	₹1,073	-8.3	-0.8	29.3	26.6	24.4	47.7
L&T India Value Fund Growth	₹107.799 ↓ -2.35	₹13,675	-3.6	1.2	30	25.2	24.5	39.4
Nippon India Value Fund Growth	₹221.669 ↓ -4.11	₹8,536	-6.2	3	27.7	24	24.2	42.4
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹442.15 ↓ -2.53	₹48,988	-5.6	5.6	22.7	23.1	25.5	31.4
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth	₹126.468 ↓ -2.64	₹6,378	-5.4	3.8	23.6	22.9	22.4	43
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

* கீழே பட்டியல் உள்ளதுஈக்விட்டி நிதிகள் கொண்டAUM >= 50 கோடி சிறந்த வருமானம் உள்ளதுகடந்த 1 ஆண்டு.

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (20 Dec 24)	₹110.263 ↓ -3.47 (-3.05 %)
Net Assets (Cr)	₹22,898 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.78
Information Ratio	1.28
Alpha Ratio	24.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,587
30 Nov 21	₹16,512
30 Nov 22	₹19,659
30 Nov 23	₹25,566
30 Nov 24	₹40,921

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	5.8%
3 Month	2.7%
6 Month	18.1%
1 Year	58.4%
3 Year	36.7%
5 Year	33.1%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.17 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.42 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	37.33%
Technology	24.3%
Industrials	20.33%
Financial Services	6.71%
Health Care	3.21%
Basic Materials	3.07%
Communication Services	2.24%
Real Estate	2.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.61%
Equity	99.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹2,281 Cr	3,125,018 ↑ 250,018
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹2,258 Cr	2,600,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹2,210 Cr	30,500,000 ↑ 1,516,281
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹2,168 Cr	77,500,000 ↑ 45,000,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,772 Cr	3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	6%	₹1,409 Cr	4,750,000 ↑ 944,245
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	6%	₹1,395 Cr	42,500,000 ↓ -7,500,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| TRENT	5%	₹1,189 Cr	1,749,600 ↑ 1,749,600
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| BAJAJ-AUTO	4%	₹1,016 Cr	1,125,000 ↓ -242,958
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹829 Cr	4,999,745 ↓ -255

2. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (20 Dec 24)	₹51.2399 ↓ -0.87 (-1.67 %)
Net Assets (Cr)	₹852 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	1.04
Alpha Ratio	25.82
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹9,587
30 Nov 21	₹14,598
30 Nov 22	₹16,344
30 Nov 23	₹21,159
30 Nov 24	₹33,824

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	4.3%
3 Month	0.7%
6 Month	5.1%
1 Year	54.7%
3 Year	34.6%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.21 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	51.58%
Basic Materials	11.71%
Consumer Cyclical	7.93%
Financial Services	7.09%
Utility	5.96%
Technology	3.49%
Real Estate	2.2%
Communication Services	1.96%
Health Care	1.68%
Energy	1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.39%
Equity	94.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	5%	₹43 Cr	86,410
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹31 Cr	391,152
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| RECLTD	3%	₹28 Cr	525,720 ↑ 92,998
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹27 Cr	328,026
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| CUMMINSIND	3%	₹23 Cr	66,145
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹21 Cr	149,711
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	2%	₹21 Cr	120,063
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| BHEL	2%	₹21 Cr	838,269
Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 23 \| TEXRAIL	2%	₹20 Cr	944,309 ↑ 75,376
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	2%	₹20 Cr	51,606 ↑ 4,281

3. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	21 Jan 15
NAV (20 Dec 24)	₹55.0957 ↓ -1.00 (-1.78 %)
Net Assets (Cr)	₹4,187 on 30 Nov 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	3.36
Information Ratio	1.64
Alpha Ratio	21.74
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,204
30 Nov 21	₹14,302
30 Nov 22	₹15,086
30 Nov 23	₹19,044
30 Nov 24	₹28,882

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	7.2%
3 Month	0.2%
6 Month	15%
1 Year	51.2%
3 Year	29.1%
5 Year	24.2%
10 Year
15 Year
Since launch	18.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37%
2022	1.8%
2021	32.1%
2020	8.8%
2019	13.2%
2018	-8.7%
2017	44%
2016	12.5%
2015
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	11 Dec 23	0.98 Yr.
Niket Shah	17 Oct 23	1.13 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.68%
Consumer Cyclical	24.69%
Financial Services	17.08%
Technology	9.32%
Real Estate	7.04%
Health Care	4.9%
Basic Materials	3.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.19%
Equity	98.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| TRENT	7%	₹289 Cr	425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	7%	₹278 Cr	9,923,692 ↓ -779,098
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| KALYANKJIL	5%	₹227 Cr	3,134,622 ↓ -162,310
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| KAYNES	4%	₹178 Cr	297,751
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Oct 23 \| PRESTIGE	4%	₹174 Cr	1,055,205
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| FLUOROCHEM	4%	₹162 Cr	408,886
Premier Energies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| PREMIERENE	4%	₹155 Cr	1,267,798
Inox Wind Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| INOXWIND	4%	₹152 Cr	7,946,960
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| SUZLON	4%	₹152 Cr	24,068,813
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| APARINDS	4%	₹150 Cr	148,305

4. Invesco India Mid Cap Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved.

Invesco India Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 19 Apr 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Ranked 38 in Mid Cap category. Return for 2023 was 34.1% , 2022 was 0.5% and 2021 was 43.1% .

Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund

Invesco India Mid Cap Fund Growth
Launch Date	19 Apr 07
NAV (20 Dec 24)	₹172.63 ↓ -3.42 (-1.94 %)
Net Assets (Cr)	₹5,863 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	2.35
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹12,006
30 Nov 21	₹17,502
30 Nov 22	₹18,425
30 Nov 23	₹23,159
30 Nov 24	₹33,841

Invesco India Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Invesco India Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	7.3%
3 Month	-0.4%
6 Month	12.7%
1 Year	48.3%
3 Year	26.9%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	17.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.1%
2022	0.5%
2021	43.1%
2020	24.4%
2019	3.8%
2018	-5.3%
2017	44.3%
2016	1.1%
2015	6.4%
2014	77%

Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	1.06 Yr.
Amit Ganatra	1 Sep 23	1.25 Yr.

Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	27.32%
Financial Services	18.83%
Industrials	13.88%
Health Care	13.39%
Technology	10.35%
Real Estate	7.78%
Basic Materials	5.92%
Communication Services	1.38%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.16%
Equity	98.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| FEDERALBNK	4%	₹264 Cr	12,506,782
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 22 \| DIXON	4%	₹246 Cr	155,335
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 21 \| TRENT	4%	₹227 Cr	334,743 ↑ 22,209
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 22 \| MAXHEALTH	4%	₹220 Cr	2,246,434
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 23 \| PRESTIGE	4%	₹216 Cr	1,305,659
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 22 \| COFORGE	3%	₹204 Cr	234,918
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| BSE	3%	₹204 Cr	436,534
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| LTF	3%	₹192 Cr	13,455,088 ↑ 490,532
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| JKCEMENT	3%	₹161 Cr	376,558
Ethos Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 23 \| 543532	3%	₹157 Cr	479,675

5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth
Launch Date	28 Apr 14
NAV (20 Dec 24)	₹62.7554 ↓ -1.98 (-3.06 %)
Net Assets (Cr)	₹12,598 on 30 Nov 24
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	2.6
Information Ratio	0.77
Alpha Ratio	18.56
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,547
30 Nov 21	₹12,559
30 Nov 22	₹12,995
30 Nov 23	₹15,509
30 Nov 24	₹23,250

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	5.5%
3 Month	-0.4%
6 Month	14.6%
1 Year	46.1%
3 Year	24%
5 Year	18.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31%
2022	-3%
2021	15.3%
2020	10.3%
2019	7.9%
2018	-7.8%
2017	43.1%
2016	8.5%
2015	14.6%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.17 Yr.
Niket Shah	1 Jul 22	2.42 Yr.
Santosh Singh	1 Aug 23	1.34 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.
Atul Mehra	1 Oct 24	0.17 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	36.65%
Technology	19.23%
Industrials	16.8%
Financial Services	15.46%
Communication Services	8.7%
Health Care	1.56%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.6%
Equity	98.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| POLYCAB	10%	₹1,314 Cr	1,800,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| KALYANKJIL	10%	₹1,250 Cr	17,250,000 ↓ -250,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| COFORGE	10%	₹1,242 Cr	1,430,000 ↑ 30,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 23 \| TRENT	10%	₹1,226 Cr	1,803,916 ↑ 178,916
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| PERSISTENT	9%	₹1,181 Cr	2,000,000 ↑ 50,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹1,119 Cr	40,000,000 ↑ 13,821,974
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| JIOFIN	8%	₹1,067 Cr	32,500,000 ↓ -2,500,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	8%	₹1,023 Cr	3,450,000 ↑ 850,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 890157	5%	₹608 Cr	5,000,000
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| CHOLAFIN	4%	₹555 Cr	4,500,000

6. UTI Healthcare Fund

(Erstwhile UTI Pharma & Healthcare Fund)

The Investment objective of the Scheme is capital appreciation through investments in equities and equity related instruments of the Pharma & Healthcare sectors.

UTI Healthcare Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 28 Jun 99. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.3% since its launch. Ranked 40 in Sectoral category. Return for 2023 was 38.2% , 2022 was -12.3% and 2021 was 19.1% .

Below is the key information for UTI Healthcare Fund

UTI Healthcare Fund Growth
Launch Date	28 Jun 99
NAV (20 Dec 24)	₹286.377 ↓ -3.00 (-1.04 %)
Net Assets (Cr)	₹1,203 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.38
Sharpe Ratio	2.43
Information Ratio	0.1
Alpha Ratio	0.54
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹15,670
30 Nov 21	₹19,186
30 Nov 22	₹18,040
30 Nov 23	₹23,340
30 Nov 24	₹33,757

UTI Healthcare Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for UTI Healthcare Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	-0.1%
6 Month	21.8%
1 Year	45.4%
3 Year	22.1%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	15.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	38.2%
2022	-12.3%
2021	19.1%
2020	67.4%
2019	1.2%
2018	-7.5%
2017	6.2%
2016	-9.7%
2015	12.4%
2014	43.7%

Fund Manager information for UTI Healthcare Fund

Name	Since	Tenure
Kamal Gada	2 May 22	2.59 Yr.

Data below for UTI Healthcare Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	96.07%
Basic Materials	1.42%
Financial Services	0.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.12%
Equity	97.88%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 06 \| SUNPHARMA	11%	₹129 Cr	725,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 03 \| CIPLA	6%	₹69 Cr	450,660
Ajanta Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 17 \| AJANTPHARM	5%	₹58 Cr	193,047 ↓ -15,318
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 18 \| DRREDDY	5%	₹57 Cr	470,234 ↑ 34,734
Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| GLENMARK	4%	₹47 Cr	309,311 ↑ 58,980
Gland Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 20 \| GLAND	4%	₹46 Cr	266,306
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 21 \| APOLLOHOSP	3%	₹41 Cr	60,000
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 20 \| FORTIS	3%	₹40 Cr	611,658 ↓ -22,787
Procter & Gamble Health Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 20 \| PGHL	3%	₹38 Cr	74,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 17 \| DIVISLAB	3%	₹38 Cr	61,480

2022க்கான சிறந்த ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான சரியான வழி, அதன் தரம் மற்றும் அளவு ஆகிய இரண்டையும் பார்ப்பதாகும்.

1. தரமான நடவடிக்கைகள்

அ. உங்கள் நிதி மேலாளரைத் தெரிந்து கொள்ளுங்கள்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் செயல்திறனுக்கான கடன் நிதி மேலாளரிடம் உள்ளது. ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கான முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கு நிதி மேலாளர் பொறுப்பு. எனவே, முதலீட்டாளர்கள் குறிப்பிட்ட நிதி மேலாளரால் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளின் செயல்திறனைப் பார்க்க வேண்டும், குறிப்பாக கடினமான சந்தைக் கட்டங்களில். மேலும், முதலீட்டாளர்கள் இதே போன்ற நிதிகளை நிர்வகிப்பதில் அனுபவம் உள்ள நிதி மேலாளருக்கு அதிக முன்னுரிமை கொடுக்க வேண்டும், எடுத்துக்காட்டாக- சிறிய மற்றும் நடுத்தர தொப்பிகள். அவரது வாழ்க்கையில் நிலையானதாக இருக்கும் நிதி மேலாளரைத் தேடுவது விருப்பமான தேர்வாகும்.

பி. ஃபண்ட் ஹவுஸ் புகழ்

முதலீடு செய்ய சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, எப்போதும் ஃபண்ட் ஹவுஸின் தரம் மற்றும் நற்பெயரைப் பார்க்கவும். நீண்டகாலப் பதிவுகளைக் கொண்ட ஒரு ஃபண்ட் ஹவுஸ், நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள பெரிய சொத்துகள், நட்சத்திர நிதிகள் அல்லது நல்ல செயல்திறன் நிதி போன்றவை முதலீடு செய்ய வேண்டும். எனவே நிதித் துறையில் நிலையான சாதனைப் பதிவுடன் வலுவான இருப்பைக் கொண்ட ஃபண்ட் ஹவுஸ் இருக்க வேண்டும். சிறந்த முறையில் விரும்பப்படுகிறது.

2. அளவு நடவடிக்கைகள்

அ. நிதி செயல்திறன்

ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு நிதிகளின் செயல்திறனை நியாயமான மதிப்பீட்டைச் செய்ய வேண்டும். மேலும், 4-5 ஆண்டுகளில் அதன் அளவுகோலைத் தொடர்ந்து முறியடிக்கும் ஒரு ஃபண்டிற்குச் செல்ல பரிந்துரைக்கப்படுகிறது, கூடுதலாக, ஒருவர் ஒவ்வொரு காலகட்டத்தையும் பார்த்து, அந்த ஃபண்ட் பெஞ்ச்மார்க்கை வெல்ல முடியுமா இல்லையா என்பதைப் பார்க்க வேண்டும்.

பி. நிதியின் அளவு

முதலீட்டாளர்கள் எப்பொழுதும் மிகப் பெரிய அல்லது சிறிய அளவில் இல்லாத ஒரு ஃபண்டிற்குச் செல்ல வேண்டும். நிதியின் அளவிற்கு இடையே சரியான வரையறை மற்றும் தொடர்பு இல்லை என்றாலும், மிகவும் சிறியது மற்றும் மிகப் பெரியது இரண்டும் நிதியின் செயல்திறனைத் தடுக்கலாம் என்று கூறப்படுகிறது. எனவே, ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கும் போது, AUM (நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்து) வகையைப் போலவே தோராயமாக இருக்கும் ஒன்றைப் பயன்படுத்துவது நல்லது.

3. கூடுதல் அளவு நடவடிக்கைகள்

அ. செலவு விகிதம்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்கள், அசெட் மேனேஜ்மென்ட் நிறுவனத்தால் வசூலிக்கப்படும் செயல்பாட்டுச் செலவுகள், நிர்வாகக் கட்டணம் போன்ற சில கட்டணங்களைச் சுமக்க வேண்டும் (AMC) பொதுவாக, செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் திட்டங்களுக்கான செலவின விகிதம், செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் திட்டங்களுக்கு (அதாவதுகுறியீட்டு நிதிகள் அல்லதுப.ப.வ.நிதிகள்) SEBI விதிகளின்படி, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கான செலவு விகிதம் குறைந்தபட்சம் 2.5% ஆகும். இருப்பினும், செலவு விகிதம் என்பது நிதி செயல்திறன் போன்ற பிற முக்கிய காரணிகளை மீறக்கூடாது. அதிக செலவு விகிதத்தை செலுத்துவது நல்லது அது போட்டியாளர்களை நல்ல வித்தியாசத்தில் வீழ்த்தும் என்பதை அறிந்த நிதி.

பி. விகித பகுப்பாய்வு

நிதி செயல்திறனை அளவிடுவதற்கான சில முக்கியமான விகிதங்கள்:

எதிராக ஆல்பா

ஆல்பா இது உங்கள் முதலீட்டின் வெற்றியின் அளவீடு அல்லது அளவுகோலுக்கு எதிரான செயல்திறன். பொதுச் சந்தையில் நிதி அல்லது பங்கு எவ்வளவு செயல்பட்டது என்பதை இது அளவிடுகிறது. 1 இன் நேர்மறை ஆல்பா என்றால், ஃபண்ட் அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை 1% விஞ்சியுள்ளது, அதே சமயம் எதிர்மறை ஆல்பா -1, நிதி அதன் சந்தை அளவுகோலை விட 1% குறைவான வருமானத்தை அளித்துள்ளது என்பதைக் குறிக்கும். எனவே, அடிப்படையில், ஒரு முதலீட்டாளரின் உத்தியானது நேர்மறை ஆல்பாவுடன் பத்திரங்களை வாங்குவதாக இருக்க வேண்டும்.

ஈ. பீட்டா

இது ஒரு அளவுகோலுடன் தொடர்புடைய ஒரு பங்கின் விலை அல்லது நிதியில் ஏற்ற இறக்கத்தை அளவிடுகிறது மற்றும் நேர்மறை அல்லது எதிர்மறை புள்ளிவிவரங்களில் குறிக்கப்படுகிறது. ஏபீட்டா இன் 1 என்பது பங்குகளின் விலை சந்தைக்கு ஏற்ப நகர்வதைக் குறிக்கிறது, 1 க்கும் அதிகமான பீட்டா பங்கு சந்தையை விட அபாயகரமானது என்பதைக் குறிக்கிறது, மேலும் 1 க்கும் குறைவான பீட்டா என்பது பங்கு சந்தையை விட குறைவான ஆபத்தானது என்பதைக் குறிக்கிறது. எனவே, வீழ்ச்சியடைந்த சந்தையில் குறைந்த பீட்டா சிறந்தது. வளர்ந்து வரும் சந்தையில், உயர் பீட்டா சிறந்தது.

இ. நிலையான விலகல் (SD)

எளிமையான சொற்களில், SD என்பது ஒரு கருவியில் ஏற்ற இறக்கம் அல்லது அபாயத்தைக் குறிக்கும் ஒரு புள்ளியியல் அளவீடு ஆகும். SD அதிகமாக இருந்தால், வருமானத்தில் ஏற்ற இறக்கங்கள் அதிகமாக இருக்கும்.

f. கூர்மையான விகிதம்

கூர்மையான விகிதம் எடுக்கப்பட்ட அபாயத்தைப் பொறுத்து வருமானத்தை (எதிர்மறை மற்றும் நேர்மறை இரண்டும்) அளவிடுகிறது. இங்கே ஆபத்து வரையறுக்கப்படுகிறதுநிலையான விலகல். அதிக ஷார்ப் விகிதம் என்றால், அதிக ஆபத்து இல்லாமல் அதிக வருமானம். எனவே, முதலீடு செய்யும் போது, முதலீட்டாளர்கள் அதிக ஷார்ப் விகிதத்தைக் காட்டும் நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும்.

g. சோர்டினோ விகிதம்

திசோர்டினோ விகிதம் ஷார்ப் விகிதத்தின் மாறுபாடு ஆகும். ஆனால், ஷார்ப் விகிதத்தைப் போலன்றி, சோர்டினோ விகிதம் எதிர்மறையான அல்லது எதிர்மறையான வருவாயை மட்டுமே கருதுகிறது. இத்தகைய விகிதம் முதலீட்டாளர்களுக்கு மொத்த ஏற்ற இறக்கத்திற்கான வருவாயைப் பார்ப்பதை விட சிறந்த முறையில் ஆபத்தை மதிப்பிடுவதற்கு உதவியாக இருக்கும்.

தலைகீழ் பிடிப்பு விகிதம் & கீழ்நிலை பிடிப்பு விகிதம்

தலைகீழாக/கீழாகப் பிடிப்பு விகிதம் முதலீட்டாளருக்கு வழிகாட்டுகிறது- ஒரு நிதி சிறப்பாகச் செயல்பட்டாலும், அதாவது பரந்த சந்தை அளவுகோலை விட அதிகமாகவோ அல்லது இழந்ததாகவோ- சந்தையின் கட்டத்தில் தலைகீழாக (வலுவானது) அல்லது எதிர்மறையாக (பலவீனமானது) மற்றும் மிக முக்கியமாக எவ்வளவு.

சரி, 100க்கு மேல் உள்ள உயர் விகிதம் என்பது, கொடுக்கப்பட்ட நிதியானது நேர்மறை வருமானத்தின் போது பெஞ்ச்மார்க்கை முறியடித்துள்ளது. 100க்கும் குறைவான எதிர்மறை விகிதம், கொடுக்கப்பட்ட நிதியானது மந்தமான வருமானத்தின் போது அதன் அளவுகோலை விட குறைவாக இழந்துள்ளது என்பதைக் காட்டுகிறது. எனவே, பொதுவாக, முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த எதிர்மறையான பிடிப்பு விகிதம் மற்றும் அதிக தலைகீழ் பிடிப்பு விகிதத்தைக் கொண்ட நிதிக்கு செல்ல வேண்டும்.

ஈக்விட்டி ஃபண்ட் வரிவிதிப்பு

1. நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்

1 லட்சத்திற்கும் அதிகமான எல்.டி.சி.ஜிமீட்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்கள் அல்லது ஈக்விட்டிகளுக்கு 10 சதவீதம் (பிளஸ் செஸ்) அல்லது 10.4 சதவீதம் வரி விதிக்கப்படும். நீண்ட காலமுதலீட்டு வரவுகள் 1 லட்சம் வரை விலக்கு அளிக்கப்படும்.

எடுத்துக்காட்டாக, நீங்கள் ஒரு நிதியாண்டில் பங்குகள் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் மூலம் ஒருங்கிணைந்த நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களில் INR 3 லட்சம் சம்பாதித்தால். வரி விதிக்கப்படும் LTCGகள் INR 2 லட்சம் (INR 3 லட்சம் - 1 லட்சம்) மற்றும்வரி பொறுப்பு 20 ரூபாய் இருக்கும்.000 (INR 2 லட்சத்தில் 10 சதவீதம்).

நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் என்பது ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக வைத்திருக்கும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளை விற்பதன் மூலம் அல்லது மீட்பதன் மூலம் ஏற்படும் லாபமாகும்.

2. குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் யூனிட்களை வைத்திருக்கும் ஒரு வருடத்திற்கு முன்பே விற்கப்பட்டால், குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (எஸ்டிசிஜி) வரி விதிக்கப்படும். எஸ்டிசிஜி வரி 15 சதவீதமாக மாற்றப்படவில்லை.

ஈக்விட்டி திட்டங்கள்	வைத்திருக்கும் காலம்	வரி விகிதம்
நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் (LTCG)	1 வருடத்திற்கு மேல்	10% (குறியீடு இல்லாமல்)*****
குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள் (STCG)	ஒரு வருடத்திற்கு குறைவானது அல்லது சமமானது	15%
விநியோகிக்கப்பட்ட ஈவுத்தொகை மீதான வரி	-	10%#

* 1 லட்சம் ரூபாய் வரையிலான லாபங்களுக்கு வரி இல்லை. 1 லட்சத்துக்கும் மேலான லாபங்களுக்கு 10% வரி பொருந்தும்.
#டிவிடென்ட் வரி 10% + கூடுதல் கட்டணம் 12% + செஸ் 4% =11.648% உடல்நலம் மற்றும் கல்வி வரி 4% அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது. முன்பு கல்வி வரி 3% ஆக இருந்தது.

ஆன்லைனில் சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

முடிவுரை

சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைத் தேடும் போது, முதலீட்டாளர்கள் சந்தையில் சிறப்பாகச் செயல்படும் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும். சந்தை மோசமாக இருக்கும்போது ஒரு நிதி எவ்வாறு செயல்படுகிறது மற்றும் செயல்படுகிறது என்பதை ஒருவர் அறிந்திருக்க வேண்டும். ஃபண்டின் கடந்த மூன்று வருட செயல்திறனின் ஆழமான பகுப்பாய்வு, சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒன்றை வாங்குவதற்கான சிறந்த வழியாகும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.