+91-22-48913909
Table of Contents
- சேமிப்புக் கணக்கில் சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் ஏன்?
- FY 22 - 23 இந்தியாவில் முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த 6 அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்
- அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகளின் அம்சங்கள்
- ஒரு முதலீட்டாளராகக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள்
- ஆன்லைனில் அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- முடிவுரை
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds
6 சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022
சிறந்த அல்ட்ராகுறுகிய கால நிதி மிகவும் குறுகிய காலமாகும்பரஸ்பர நிதி கருவூல பில்கள், வைப்புச் சான்றிதழ், வணிக ஆவணங்கள் மற்றும் கார்ப்பரேட் உள்ளிட்ட கடன் கருவிகளின் கலவையில் முதலீடு செய்வதுபத்திரங்கள். பொதுவாக, இந்த ஃபண்டுகள் 6 மாதங்கள் முதல் 1 வருடம் வரை எஞ்சிய முதிர்ச்சியைக் கொண்டிருக்கும்.
அல்ட்ரா ஷார்ட் பாண்ட் ஃபண்டுகள் பொதுவாக நல்ல வருமானத்தை மிகக் குறைவாக வழங்குகின்றனசந்தை நிலையற்ற தன்மை. இந்த நிதிகள் ஒரு மாதம் முதல் இரண்டு மாதங்கள் வரை பணத்தை முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கானது. விட சிறந்த வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள்திரவ நிதிகள் விரும்ப வேண்டும்முதலீடு உள்ளேஅல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி. ஆனால் இந்த ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், 2022-2023 நிதியாண்டிற்கான சிறந்த அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளைப் பாருங்கள்.
சேமிப்புக் கணக்கில் சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் ஏன்?
வழக்கமான முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் தங்களைத் தாங்களே கட்டுப்படுத்திக் கொள்கிறார்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு சந்தை அபாயங்கள் காரணமாக. அவர்கள் விரும்புகிறார்கள்சேமிப்பு கணக்கு எந்த ஏற்ற இறக்கமும் இல்லாமல் நல்ல வருமானத்தை வழங்குவதால். சேமிப்புக் கணக்கு மற்றும் அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் இரண்டின் வருவாயை பகுப்பாய்வு செய்ய கீழே உள்ள விளக்கப்படத்தைப் பார்ப்போம்.
Talk to our investment specialist
விளக்கம்:
ஒருமுதலீட்டாளர் 3.5% வட்டி விகிதத்துடன் அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் மற்றும் சேமிப்புக் கணக்குகள் இரண்டிலும் 40,00,00 ரூபாய் முதலீடு செய்கிறது. மற்றும் 8% p.a. முறையே. வருமானம் எவ்வாறு வேறுபடுகிறது என்பதைப் பார்க்கவும்-
| சேமிப்பு கணக்கு | அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் |
|---|---|
| முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகை | 40,00,00 |
| சம்பாதித்த வட்டி (லாபம்) | 14,000 |
வரிவிதிப்பு முறிவு (சேமிப்பு கணக்கு) @ 3.5%
| வரி அடைப்புக்குறி | வரி | நிகரவருமானம் (லாபம்) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
வரிவிதிப்பு முறிவு (அல்ட்ரா குறுகிய நிதிகள்) @ 8%
| வரி அடைப்புக்குறி | வரி | நிகர வருமானம் (லாபம்) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
மேலே உள்ள அட்டவணை, சேமிப்புக் கணக்குகள் மற்றும் அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளின் நிகர வருமானத்தில் உள்ள வித்தியாசத்தை தெளிவாகக் காட்டுகிறது. 30% என்ற அதிகபட்ச வரி வரம்புக்குள் வரும் முதலீட்டாளர்கள் கூட வருமானத்தைப் பெறலாம்22,400 ரூபாய் அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், இது சேமிப்புக் கணக்கு வழங்கும் INR 12,800 ஐ விட அதிகமாகும்.
இந்தியாவில் FY 22 - 23 முதலீடுகளுக்கான சிறந்த 6 அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹526.328
↑ 0.17 ₹15,890 1.9 3.8 7.8 6.6 7.2 7.61% 5M 8D 7M 17D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.6344
↑ 0.01 ₹13,935 1.7 3.6 7.5 6.3 6.9 7.6% 4M 28D 5M 16D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,594.47
↑ 1.07 ₹1,764 1.7 3.5 7.4 6 6.6 7.37% 5M 1D 5M 13D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,747.33
↑ 2.50 ₹12,885 1.7 3.6 7.4 6.2 7 7.43% 5M 1D 10M 6D Kotak Savings Fund Growth ₹41.2724
↑ 0.01 ₹13,450 1.7 3.5 7.2 6.1 6.8 7.36% 5M 1D 5M 12D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,878.63
↑ 1.55 ₹7,603 1.7 3.5 7.2 6.1 6.7 7.72% 5M 7D 6M 9D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Dec 24 500 கோடி மற்றும் வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுகடந்த 1 ஆண்டு வருவாய்.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (23 Dec 24) ₹526.328 ↑ 0.17 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,890 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,719 30 Nov 21 ₹11,139 30 Nov 22 ₹11,639 30 Nov 23 ₹12,472 30 Nov 24 ₹13,436 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.46 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.39 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.7 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 44.4% Debt 55.34% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.84% Cash Equivalent 39.09% Government 6.82% Credit Quality
Rating Value AA 35.54% AAA 64.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹821 Cr 82,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹751 Cr 18,413,893
↑ 18,413,893 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹602 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹487 Cr 48,500
↓ -1,500 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (23 Dec 24) ₹26.6344 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,935 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,677 30 Nov 21 ₹11,105 30 Nov 22 ₹11,583 30 Nov 23 ₹12,385 30 Nov 24 ₹13,303 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.05 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.47 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.36% Debt 40.4% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.72% Cash Equivalent 40.03% Government 9.31% Securitized 0.71% Credit Quality
Rating Value AA 16.21% AAA 83.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹385 Cr 3,850 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹373 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 India (Republic of)
- | -2% ₹298 Cr 30,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250
↑ 2,250 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 3. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (23 Dec 24) ₹2,594.47 ↑ 1.07 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹1,764 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 1.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.37% Effective Maturity 5 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,524 30 Nov 21 ₹10,841 30 Nov 22 ₹11,255 30 Nov 23 ₹12,001 30 Nov 24 ₹12,891 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 6% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.91 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.35 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.12% Debt 43.73% Other 0.14% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 46.51% Cash Equivalent 43.55% Government 9.79% Credit Quality
Rating Value AA 19.68% AAA 80.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -5% ₹84 Cr 8,500,000
↑ 7,500,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 2,500,000 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 TATA Steel Limited
Debentures | -3% ₹45 Cr 4,500,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -2% ₹35 Cr 3,500,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -2% ₹30 Cr 3,000,000 364 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹30 Cr 3,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 1,500,000 4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (23 Dec 24) ₹5,747.33 ↑ 2.50 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹12,885 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.02 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.43% Effective Maturity 10 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,605 30 Nov 21 ₹10,962 30 Nov 22 ₹11,417 30 Nov 23 ₹12,213 30 Nov 24 ₹13,120 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.5 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 1 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.98% Debt 45.77% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 53.98% Corporate 29.65% Government 16.12% Credit Quality
Rating Value AA 0.76% AAA 99.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -9% ₹1,133 Cr 112,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹496 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹419 Cr 4,250 India Universal Trust Al1
Sovereign Bonds | -3% ₹400 Cr 400
↑ 400 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 2,450 182 DTB 020125
Sovereign Bonds | -2% ₹224 Cr 22,500,000
↑ 22,500,000 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (23 Dec 24) ₹41.2724 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹13,450 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.36% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,597 30 Nov 21 ₹10,936 30 Nov 22 ₹11,393 30 Nov 23 ₹12,169 30 Nov 24 ₹13,046 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.64 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.08 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 60.18% Debt 39.54% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.45% Cash Equivalent 43.01% Government 11.26% Credit Quality
Rating Value AA 10.2% AAA 89.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 15052025
Sovereign Bonds | -4% ₹484 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -3% ₹368 Cr 386 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹338 Cr 35,000
↑ 35,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -2% ₹254 Cr 25,500,000
↓ -24,500,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -1% ₹198 Cr 20,000,000 6. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (23 Dec 24) ₹3,878.63 ↑ 1.55 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹7,603 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 6 Months 9 Days Modified Duration 5 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,511 30 Nov 21 ₹11,330 30 Nov 22 ₹11,831 30 Nov 23 ₹12,621 30 Nov 24 ₹13,528 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.18 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.53 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.32% Debt 31.48% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 51.11% Corporate 45.09% Government 3.61% Credit Quality
Rating Value AA 14.28% AAA 85.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹349 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹286 Cr 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகளின் அம்சங்கள்
நிதி வகை: திறந்தநிலை
நிதி வகை: கடன் நிதி
குறைந்தபட்ச தொகை: 5,000 - 10,000 ரூபாய்
இதில் உள்ள ஆபத்து: குறைந்த ஆபத்து
மீட்பு: T+1, அதாவது நீங்கள் பதிவு செய்தால்மீட்பு பிற்பகல் 3 மணிக்கு முன் கோரிக்கை விடுங்கள், ஒரு நாளுக்குப் பிறகு நீங்கள் மீட்புத் தொகையைப் பெறுவீர்கள். இருப்பினும், மீட்புக் கோரிக்கை மதியம் 3 மணிக்குப் பிறகு அனுப்பப்பட்டால், மீட்புக் கோரிக்கை மறுநாள் செயல்படுத்தப்படும்.
ஒரு முதலீட்டாளராகக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள்
1. ஆபத்து
மற்ற கடன் நிதிகளைப் போலல்லாமல், அல்ட்ரா-குறுகிய கால நிதிகள் அவற்றின் குறுகிய முதிர்வு காரணமாக வட்டி விகித அபாயங்களில் இருந்து ஓரளவு நோய் எதிர்ப்பு சக்தி கொண்டவை.அடிப்படை சொத்துக்கள். இருப்பினும், திரவ நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில், இந்த நிதிகள் மிகவும் ஆபத்தானவை. நிதி மேலாளரின் முதலீட்டு மூலோபாயம் எதிர்காலத்தில் மேம்படுத்தப்படும் என்ற எதிர்பார்ப்பில் குறைந்த கிரெடிட் மதிப்பிடப்பட்ட பத்திரங்களை இணைக்கும்போது கடன் அபாயத்தை அறிமுகப்படுத்தலாம். மேலும், அரசாங்கப் பத்திரங்களின் அறிமுகம் எதிர்பார்த்ததை விட நிதியின் ஏற்ற இறக்கத்தை அதிகரிக்கலாம்.
2. திரும்பு
ஒரு முதலீட்டாளர் நிலையான வட்டி விகித சூழலில் இந்த நிதியிலிருந்து சுமார் 7-9% வருமானத்தை எதிர்பார்க்கலாம். இந்த வருமானம் லிக்விட் ஃபண்ட் வழங்குவதை விட மிதமான அளவில் அதிகம். இருப்பினும், இந்த நிதிகள் நிலையான வருமான புகலிடங்களாக இருந்தாலும், அவை உத்தரவாதமான வருமானத்தை வழங்காது. நீங்கள் மகசூல் முதல் முதிர்வு வரை பார்க்க வேண்டும் (ytm) முதலீட்டின் போது முதலீடுகள் என்ன எதிர்பார்க்க வேண்டும் என்பதைப் புரிந்து கொள்ள.
3. செலவு
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் செலவு விகிதம் எனப்படும் உங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க கட்டணம் வசூலிக்கின்றன. இதுவரை இந்திய பங்குகள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியம் (செபி) செலவு விகிதத்தின் உச்ச வரம்பு 2.25% ஆக இருக்க வேண்டும் (அவ்வப்போது மாறலாம்). லிக்விட் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது இந்த ஃபண்டுகள் உருவாக்கும் ஒட்டுமொத்த வருவாயைக் கருத்தில் கொண்டு, நீண்ட கால வைத்திருக்கும் காலம் மற்றும் குறைந்த செலவு விகிதம் ஆகியவை வட்டி விகித ஏற்ற இறக்கங்களால் வெளியேறிய பணத்தை மீட்டெடுக்க உதவும்.
4. முதலீட்டு அடிவானம்
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் குறுகிய கால கருவிகளின் கூப்பனில் இருந்து சம்பாதிக்கின்றன. இந்த பத்திரங்களின் விலைகள் நாளுக்கு நாள் மாறலாம்அடிப்படை மற்றும் ஒப்பீட்டளவில் நீண்ட முதிர்ச்சியைக் கொண்டிருக்கும். இவை திரவ நிதிகளை விட மிகவும் நிலையற்றவை மற்றும் ஒரு குறுகிய கால அளவு போதுமான வருமானத்தை உருவாக்க போதுமானதாக இல்லை. திரவ நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில், அடிப்படைப் பத்திரங்களின் அதிக சராசரி முதிர்வு காரணமாக, ஒப்பீட்டளவில் நீண்ட அடிவானத்திற்கு இந்த நிதிகளை நீங்கள் வைத்திருக்க வேண்டும்.
5. நிதி இலக்குகள்
இந்த நிதியை நீங்கள் பல்வேறு நோக்கங்களுக்காகப் பயன்படுத்தலாம். நீங்கள் 3 மாதங்கள் முதல் ஒரு வருடம் வரை பணத்தை நிறுத்த வேண்டும் என்றால், இந்த நிதிகள் கைக்கு வரலாம். கூடுதலாக, இவை உங்கள் நிதியை ஆபத்தான புகலிடத்திற்கு மாற்ற வேண்டும்ஈக்விட்டி நிதிகள். இந்த நிதியில் ஒரு மொத்த தொகையை வைத்து ஒரு தொடங்கவும்முறையான பரிமாற்ற திட்டம் (STP) ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு. அவசர நிதியாகப் பயன்படுத்துவதற்கான கூடுதல் புகலிடமாக நீங்கள் அவற்றைப் பார்க்கலாம். உங்களுக்கு மாதாந்திர வருமானம் தேவைப்பட்டால், உங்கள் மேல்நிதி போர்ட்ஃபோலியோவில் ஒரு பகுதியை முதலீடு செய்து, முறையான திரும்பப் பெறும் திட்டத்தை (SWP) தொடங்கவும்.
6. வரிவிதிப்பு
இந்தியாவில் அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளின் ஈவுத்தொகை முதலீட்டாளரின் கைகளில் வரி இல்லாதது. திAMC முதலீட்டாளருக்கு ஈவுத்தொகையை அனுப்பும் முன், முதலீட்டாளரின் சார்பாக டிவிடெண்ட் விநியோக வரி (டிடிடி) கழிக்கிறது. முதலீட்டாளர் வளர்ச்சி நிதியில் முதலீடு செய்து 1 வருடத்திற்குள் தனது முதலீட்டை மீட்டெடுத்தால், அவர்/அவள் குறுகிய காலத்தை செலுத்த வேண்டியிருக்கும்.மூலதனம் ஆதாய வரி (STCG).
ஆன்லைனில் அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
முடிவுரை
இன்றைய காலக்கட்டத்தில், மக்கள் அவ்வப்போது நிதி பாதுகாப்பின்மையை எதிர்கொள்கின்றனர். அத்தகைய சூழ்நிலையில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் செய்யப்படும் ஸ்மார்ட் முதலீடுகள் உதவுகின்றன. அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் அப்படிப்பட்ட ஒன்றுஸ்மார்ட் முதலீடு நிதி பாதுகாப்பின்மைகளை நிர்வகிக்க முதலீட்டாளர்களுக்கு நல்ல வருமானத்தை வழங்குகிறது. எனவே, இன்றே சிறந்த அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள்!
செல்வத்திற்கான வழி எளிதானது, நீங்கள் சம்பாதிப்பதை விட குறைவாக செலவு செய்யுங்கள் மற்றும் வித்தியாசத்தை புத்திசாலித்தனமாக முதலீடு செய்யுங்கள்!
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good