+91-22-48913909
Table of Contents
- சேமிப்புக் கணக்கில் சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் ஏன்?
- FY 22 - 23 இந்தியாவில் முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த 6 அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்
- அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகளின் அம்சங்கள்
- ஒரு முதலீட்டாளராகக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள்
- ஆன்லைனில் அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- முடிவுரை
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds
6 சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022
சிறந்த அல்ட்ராகுறுகிய கால நிதி மிகவும் குறுகிய காலமாகும்பரஸ்பர நிதி கருவூல பில்கள், வைப்புச் சான்றிதழ், வணிக ஆவணங்கள் மற்றும் கார்ப்பரேட் உள்ளிட்ட கடன் கருவிகளின் கலவையில் முதலீடு செய்வதுபத்திரங்கள். பொதுவாக, இந்த ஃபண்டுகள் 6 மாதங்கள் முதல் 1 வருடம் வரை எஞ்சிய முதிர்ச்சியைக் கொண்டிருக்கும்.
அல்ட்ரா ஷார்ட் பாண்ட் ஃபண்டுகள் பொதுவாக நல்ல வருமானத்தை மிகக் குறைவாக வழங்குகின்றனசந்தை நிலையற்ற தன்மை. இந்த நிதிகள் ஒரு மாதம் முதல் இரண்டு மாதங்கள் வரை பணத்தை முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கானது. விட சிறந்த வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள்திரவ நிதிகள் விரும்ப வேண்டும்முதலீடு உள்ளேஅல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி. ஆனால் இந்த ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், 2022-2023 நிதியாண்டிற்கான சிறந்த அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளைப் பாருங்கள்.
சேமிப்புக் கணக்கில் சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் ஏன்?
வழக்கமான முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் தங்களைத் தாங்களே கட்டுப்படுத்திக் கொள்கிறார்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு சந்தை அபாயங்கள் காரணமாக. அவர்கள் விரும்புகிறார்கள்சேமிப்பு கணக்கு எந்த ஏற்ற இறக்கமும் இல்லாமல் நல்ல வருமானத்தை வழங்குவதால். சேமிப்புக் கணக்கு மற்றும் அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் இரண்டின் வருவாயை பகுப்பாய்வு செய்ய கீழே உள்ள விளக்கப்படத்தைப் பார்ப்போம்.
Talk to our investment specialist
விளக்கம்:
ஒருமுதலீட்டாளர் 3.5% வட்டி விகிதத்துடன் அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் மற்றும் சேமிப்புக் கணக்குகள் இரண்டிலும் 40,00,00 ரூபாய் முதலீடு செய்கிறது. மற்றும் 8% p.a. முறையே. வருமானம் எவ்வாறு வேறுபடுகிறது என்பதைப் பார்க்கவும்-
| சேமிப்பு கணக்கு | அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் |
|---|---|
| முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகை | 40,00,00 |
| சம்பாதித்த வட்டி (லாபம்) | 14,000 |
வரிவிதிப்பு முறிவு (சேமிப்பு கணக்கு) @ 3.5%
| வரி அடைப்புக்குறி | வரி | நிகரவருமானம் (லாபம்) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 |
| 20% | 800 | 13,200 |
| 30% | 1200 | 12,800 |
வரிவிதிப்பு முறிவு (அல்ட்ரா குறுகிய நிதிகள்) @ 8%
| வரி அடைப்புக்குறி | வரி | நிகர வருமானம் (லாபம்) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 |
| 20% | 6400 | 25,600 |
| 30% | 9600 | 22,400 |
மேலே உள்ள அட்டவணை, சேமிப்புக் கணக்குகள் மற்றும் அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளின் நிகர வருமானத்தில் உள்ள வித்தியாசத்தை தெளிவாகக் காட்டுகிறது. 30% என்ற அதிகபட்ச வரி வரம்புக்குள் வரும் முதலீட்டாளர்கள் கூட வருமானத்தைப் பெறலாம்22,400 ரூபாய் அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், இது சேமிப்புக் கணக்கு வழங்கும் INR 12,800 ஐ விட அதிகமாகும்.
இந்தியாவில் FY 22 - 23 முதலீடுகளுக்கான சிறந்த 6 அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.987
↑ 0.15 ₹15,098 1.9 3.8 7.7 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4868
↑ 0.01 ₹14,206 1.8 3.6 7.4 6.2 6.9 7.53% 5M 1D 5M 16D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,716.78
↑ 1.43 ₹11,751 1.8 3.6 7.4 6.2 7 7.42% 5M 5D 10M 13D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,580.54
↑ 0.79 ₹1,265 1.8 3.5 7.4 5.9 6.6 7.47% 5M 13D 5M 28D Kotak Savings Fund Growth ₹41.0519
↑ 0.01 ₹12,502 1.7 3.5 7.2 6 6.8 7.44% 5M 19D 7M 13D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,062.01
↑ 1.31 ₹3,046 1.8 3.5 7.2 5.9 6.7 7.63% 4M 27D 5M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24 500 கோடி மற்றும் வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுகடந்த 1 ஆண்டு வருவாய்.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Nov 24) ₹522.987 ↑ 0.15 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (21 Nov 24) ₹26.4868 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (21 Nov 24) ₹5,716.78 ↑ 1.43 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,751 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.42% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% . Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (21 Nov 24) ₹2,580.54 ↑ 0.79 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,265 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 28 Days Modified Duration 5 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,543 31 Oct 21 ₹10,859 31 Oct 22 ₹11,248 31 Oct 23 ₹11,997 31 Oct 24 ₹12,883 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% 2014 10.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 4.83 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 3.27 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.17% Debt 41.65% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.9% Cash Equivalent 35.06% Government 7.86% Credit Quality
Rating Value AA 20.69% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Larsen & Toubro Ltd. 7.58%
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Export Import Bank Of India
Debentures | -3% ₹30 Cr 3,000,000 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Steel Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (21 Nov 24) ₹41.0519 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹12,502 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 7 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,616 31 Oct 21 ₹10,960 31 Oct 22 ₹11,392 31 Oct 23 ₹12,173 31 Oct 24 ₹13,047 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.56 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 55.92% Debt 43.79% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.05% Cash Equivalent 25.11% Government 10.55% Credit Quality
Rating Value AA 8.16% AAA 91.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹495 Cr 50,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -3% ₹387 Cr 386 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -2% ₹197 Cr 20,000,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹195 Cr 20,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹174 Cr 1,750 6. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (21 Nov 24) ₹4,062.01 ↑ 1.31 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹3,046 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.69 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.35 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.31% Debt 36.5% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 63.31% Corporate 29.98% Government 6.52% Credit Quality
Rating Value AA 21.99% AAA 78.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகளின் அம்சங்கள்
நிதி வகை: திறந்தநிலை
நிதி வகை: கடன் நிதி
குறைந்தபட்ச தொகை: 5,000 - 10,000 ரூபாய்
இதில் உள்ள ஆபத்து: குறைந்த ஆபத்து
மீட்பு: T+1, அதாவது நீங்கள் பதிவு செய்தால்மீட்பு பிற்பகல் 3 மணிக்கு முன் கோரிக்கை விடுங்கள், ஒரு நாளுக்குப் பிறகு நீங்கள் மீட்புத் தொகையைப் பெறுவீர்கள். இருப்பினும், மீட்புக் கோரிக்கை மதியம் 3 மணிக்குப் பிறகு அனுப்பப்பட்டால், மீட்புக் கோரிக்கை மறுநாள் செயல்படுத்தப்படும்.
ஒரு முதலீட்டாளராகக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள்
1. ஆபத்து
மற்ற கடன் நிதிகளைப் போலல்லாமல், அல்ட்ரா-குறுகிய கால நிதிகள் அவற்றின் குறுகிய முதிர்வு காரணமாக வட்டி விகித அபாயங்களில் இருந்து ஓரளவு நோய் எதிர்ப்பு சக்தி கொண்டவை.அடிப்படை சொத்துக்கள். இருப்பினும், திரவ நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில், இந்த நிதிகள் மிகவும் ஆபத்தானவை. நிதி மேலாளரின் முதலீட்டு மூலோபாயம் எதிர்காலத்தில் மேம்படுத்தப்படும் என்ற எதிர்பார்ப்பில் குறைந்த கிரெடிட் மதிப்பிடப்பட்ட பத்திரங்களை இணைக்கும்போது கடன் அபாயத்தை அறிமுகப்படுத்தலாம். மேலும், அரசாங்கப் பத்திரங்களின் அறிமுகம் எதிர்பார்த்ததை விட நிதியின் ஏற்ற இறக்கத்தை அதிகரிக்கலாம்.
2. திரும்பு
ஒரு முதலீட்டாளர் நிலையான வட்டி விகித சூழலில் இந்த நிதியிலிருந்து சுமார் 7-9% வருமானத்தை எதிர்பார்க்கலாம். இந்த வருமானம் லிக்விட் ஃபண்ட் வழங்குவதை விட மிதமான அளவில் அதிகம். இருப்பினும், இந்த நிதிகள் நிலையான வருமான புகலிடங்களாக இருந்தாலும், அவை உத்தரவாதமான வருமானத்தை வழங்காது. நீங்கள் மகசூல் முதல் முதிர்வு வரை பார்க்க வேண்டும் (ytm) முதலீட்டின் போது முதலீடுகள் என்ன எதிர்பார்க்க வேண்டும் என்பதைப் புரிந்து கொள்ள.
3. செலவு
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் செலவு விகிதம் எனப்படும் உங்கள் பணத்தை நிர்வகிக்க கட்டணம் வசூலிக்கின்றன. இதுவரை இந்திய பங்குகள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியம் (செபி) செலவு விகிதத்தின் உச்ச வரம்பு 2.25% ஆக இருக்க வேண்டும் (அவ்வப்போது மாறலாம்). லிக்விட் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது இந்த ஃபண்டுகள் உருவாக்கும் ஒட்டுமொத்த வருவாயைக் கருத்தில் கொண்டு, நீண்ட கால வைத்திருக்கும் காலம் மற்றும் குறைந்த செலவு விகிதம் ஆகியவை வட்டி விகித ஏற்ற இறக்கங்களால் வெளியேறிய பணத்தை மீட்டெடுக்க உதவும்.
4. முதலீட்டு அடிவானம்
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் குறுகிய கால கருவிகளின் கூப்பனில் இருந்து சம்பாதிக்கின்றன. இந்த பத்திரங்களின் விலைகள் நாளுக்கு நாள் மாறலாம்அடிப்படை மற்றும் ஒப்பீட்டளவில் நீண்ட முதிர்ச்சியைக் கொண்டிருக்கும். இவை திரவ நிதிகளை விட மிகவும் நிலையற்றவை மற்றும் ஒரு குறுகிய கால அளவு போதுமான வருமானத்தை உருவாக்க போதுமானதாக இல்லை. திரவ நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில், அடிப்படைப் பத்திரங்களின் அதிக சராசரி முதிர்வு காரணமாக, ஒப்பீட்டளவில் நீண்ட அடிவானத்திற்கு இந்த நிதிகளை நீங்கள் வைத்திருக்க வேண்டும்.
5. நிதி இலக்குகள்
இந்த நிதியை நீங்கள் பல்வேறு நோக்கங்களுக்காகப் பயன்படுத்தலாம். நீங்கள் 3 மாதங்கள் முதல் ஒரு வருடம் வரை பணத்தை நிறுத்த வேண்டும் என்றால், இந்த நிதிகள் கைக்கு வரலாம். கூடுதலாக, இவை உங்கள் நிதியை ஆபத்தான புகலிடத்திற்கு மாற்ற வேண்டும்ஈக்விட்டி நிதிகள். இந்த நிதியில் ஒரு மொத்த தொகையை வைத்து ஒரு தொடங்கவும்முறையான பரிமாற்ற திட்டம் (STP) ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு. அவசர நிதியாகப் பயன்படுத்துவதற்கான கூடுதல் புகலிடமாக நீங்கள் அவற்றைப் பார்க்கலாம். உங்களுக்கு மாதாந்திர வருமானம் தேவைப்பட்டால், உங்கள் மேல்நிதி போர்ட்ஃபோலியோவில் ஒரு பகுதியை முதலீடு செய்து, முறையான திரும்பப் பெறும் திட்டத்தை (SWP) தொடங்கவும்.
6. வரிவிதிப்பு
இந்தியாவில் அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளின் ஈவுத்தொகை முதலீட்டாளரின் கைகளில் வரி இல்லாதது. திAMC முதலீட்டாளருக்கு ஈவுத்தொகையை அனுப்பும் முன், முதலீட்டாளரின் சார்பாக டிவிடெண்ட் விநியோக வரி (டிடிடி) கழிக்கிறது. முதலீட்டாளர் வளர்ச்சி நிதியில் முதலீடு செய்து 1 வருடத்திற்குள் தனது முதலீட்டை மீட்டெடுத்தால், அவர்/அவள் குறுகிய காலத்தை செலுத்த வேண்டியிருக்கும்.மூலதனம் ஆதாய வரி (STCG).
ஆன்லைனில் அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
முடிவுரை
இன்றைய காலக்கட்டத்தில், மக்கள் அவ்வப்போது நிதி பாதுகாப்பின்மையை எதிர்கொள்கின்றனர். அத்தகைய சூழ்நிலையில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் செய்யப்படும் ஸ்மார்ட் முதலீடுகள் உதவுகின்றன. அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் அப்படிப்பட்ட ஒன்றுஸ்மார்ட் முதலீடு நிதி பாதுகாப்பின்மைகளை நிர்வகிக்க முதலீட்டாளர்களுக்கு நல்ல வருமானத்தை வழங்குகிறது. எனவே, இன்றே சிறந்த அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள்!
செல்வத்திற்கான வழி எளிதானது, நீங்கள் சம்பாதிப்பதை விட குறைவாக செலவு செய்யுங்கள் மற்றும் வித்தியாசத்தை புத்திசாலித்தனமாக முதலீடு செய்யுங்கள்!
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good