ஃபின்காஷ் »பரஸ்பர நிதி »அல்ட்ரா குறுகிய கால மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
Table of Contents
அல்ட்ரா குறுகிய கால பத்திர நிதிகள்
அல்ட்ராகுறுகிய கால நிதி, முன்பு லிக்விட் பிளஸ் ஃபண்டுகள் என்று குறிப்பிடப்பட்டவை, 91 நாட்களுக்கு மேல் மற்றும் பொதுவாக 1 வருடத்திற்கும் குறைவான எஞ்சிய முதிர்வுகளைக் கொண்ட கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்யும் நிதிகள் (சில சமயங்களில் அவை 1.5 ஆண்டுகள் வரை இருக்கலாம்). அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் குறுகிய கால முதலீடுகள் ஆகும், அவை முதலீட்டாளர்களுக்கு நல்ல வருமானத்தை ஈட்டுவதற்கு முதலீட்டின் அபாயத்தை ஓரளவு அதிகரிக்கத் தயாராக இருக்கும். முக்கியமாக, அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் முதலீடு செய்கின்றனபண சந்தை பத்திரங்கள் மற்றும் குறுகிய முதிர்வுகளின் பிற கடன் கருவிகள், இருப்பினும், இந்த நிதிகளின் சராசரி போர்ட்ஃபோலியோ முதிர்வு பொதுவாக இதை விட சற்று அதிகமாக உள்ளது.திரவ நிதிகள்.
ரொக்கம் அல்லது கருவூல மேலாண்மை நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படும், அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் பொதுவாக மற்ற வகைகளை விட நல்ல வருமானத்தை வழங்குகின்றன.கடன் நிதி (திரவம் போன்றதுபரஸ்பர நிதி)
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் பாண்ட் ஃபண்ட் அம்சங்கள்
நிதி வகை
அல்ட்ரா-ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் ஓபன்-எண்டட் மற்றும் ஃபண்டுகளின் முதிர்வு காலம் நிதிக்கு நிதி மாறுபடும். முதிர்வு காலம் மிகவும் குறுகியது (பொதுவாக இரண்டு மாதங்கள்) ஆனால் திரவ நிதிகளை விட நீண்டது. முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதிகளின் யூனிட்களை எளிதாக வாங்கலாம் மற்றும் விற்கலாம்இல்லை (நிகர சொத்து மதிப்பு) இன்மீட்பு நாள்.
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகளின் NAV
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளுக்கு, வாங்குதல் ஒரு (T+0) இல் நடக்கும்அடிப்படை. அதாவது, நிதிகள் சென்றடையும் அதே நாளில் NAV நிர்ணயிக்கப்படுகிறதுAMC. எ.கா. ஒருமுதலீட்டாளர் செவ்வாய்க்கிழமையன்று கட்-ஆஃப் நேரத்திற்குள் நிதியை வாங்குவது (மற்றும் நிதி பெறப்படுகிறது), பொருந்தக்கூடிய NAV தேதி செவ்வாய் கிழமையாக இருக்கும்.
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் பாண்ட் ஃபண்டுகளின் எக்ஸிட் லோட்
சில அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் மிகக் குறுகிய காலத்திற்குள் (7 நாட்கள் முதல் 1 மாதம் வரை) வெளியேறும் போது வெளியேறும் சுமைகளைக் கொண்டிருக்கலாம். எக்சிட் லோட் பொருந்தும் காலம் நிதியைப் பொறுத்து மாறுபடலாம். இருப்பினும், சில அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் எக்சிட் லோட்களும் இல்லை.
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகளின் வருமானம்
ஈவுத்தொகை (டிவிடென்ட் ஃபண்டுகளின் விஷயத்தில்) அல்லது ஃபண்டின் மதிப்பீட்டின் அடிப்படையில் (வளர்ச்சி நிதிகளின் விஷயத்தில்) முதலீட்டாளர்களுக்கு வருமானம் செலுத்தப்படலாம்.
மீட்பின் அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்
மீட்பின் விஷயத்தில், லிக்விட் ஃபண்டுகள் மற்றும் அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் இரண்டிற்கும் செயல்முறை ஒன்றுதான். கட்-ஆஃப் நேரத்திற்குள் (பி.எம். 3) AMC ஆல் பெறப்பட்ட அனைத்து மீட்புக் கோரிக்கைகளுக்கும், அடுத்த நாள் வாடிக்கையாளருக்கு அதாவது (T+1) அடிப்படையில் வருமானம் செலுத்தப்படும். இருப்பினும், கோரிக்கை மதியம் 3 மணிக்குப் பிறகு பதிவுசெய்யப்பட்டால், முதலீட்டாளர்கள் மறுநாள் பணத்தைப் பெறுவார்கள்.
குறைந்தபட்ச முதலீடு
குறைந்தபட்சம்முதலீடு அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் INR 5,000 10,000 வரை (சில்லறை விற்பனைத் திட்டங்களில்).
Talk to our investment specialist
அல்ட்ரா ஷார்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் முதலீட்டு வழிகள்
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் நிலையானவைவருமானம் பணத்தில் முதலீடு செய்யும் முதலீடுகள்சந்தை கருவூல பில்கள் போன்ற கருவிகள் ஆனால் இவை 91-நாள், 182-நாள் அல்லது 360-நாள் கருவூல உண்டியல்களாக இருக்கலாம். 91 நாட்களுக்கு மேல் எஞ்சிய முதிர்வுகளைக் கொண்ட CDகள் மற்றும் CP களிலும் அவர்கள் முதலீடு செய்யலாம். மேலும், இதுபோன்ற போர்ட்ஃபோலியோக்களில் கடன் ஆபத்து இல்லை என்பது சில நேரங்களில் புரிந்து கொள்ளப்படுகிறது. எனினும், இது அவ்வாறு இல்லை. அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் போன்ற எந்தவொரு குறுகிய கால முதலீடும் எதிர்மறையான வருமானத்தை அளிக்கலாம்இயல்புநிலை. ஆனால், பெரும்பாலான நிறுவனங்கள் நீண்ட தேதியில் பணம் செலுத்துவதை தாமதப்படுத்துகின்றனபத்திரங்கள் அவர்கள் குறுகிய காலக் கடனைத் திருப்பிச் செலுத்தத் தொடங்கும் முன் (இது குறுகிய காலக் கடன் முடக்கத்திற்கு வழிவகுக்கும் என்பதால்). மேலும், முதலீட்டாளர்கள் கருவிகளின் தரத்தை மதிப்பிடுவதற்கு இந்த நிதிகளில் உள்ள போர்ட்ஃபோலியோவை கவனமாகப் பார்க்க வேண்டும் மற்றும் அந்த அபாயத்தை எடுக்க தயாராக இருக்க வேண்டும்.
சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகளில் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
பொதுவாக, நீண்ட முதிர்வு கொண்ட கருவிகளுக்கு கடன் கருவியின் விளைச்சல் அதிகமாக இருக்கும். முதலீட்டாளர்கள் நீண்ட காலத்திற்கு கருவிகளில் முதலீடு செய்ய எடுக்கும் கூடுதல் ரிஸ்க்கை வெகுமதி அளிப்பதற்கான ஒரு வழியாக இதை நினைத்துப் பாருங்கள். நிதியில், இது அழைக்கப்படுகிறதுநீர்மை நிறை பிரீமியம் கோட்பாடு. எனவே, அல்ட்ரா ஷார்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் உள்ள செக்யூரிட்டிகள் பொதுவாக லிக்விட் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது அதிக மகசூலைப் பெறுகின்றன (ஒப்பீட்டளவில் அதிக ஆபத்தில் இருந்தாலும்). இதன் விளைவாக, அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் லிக்விட் ஃபண்டுகளை விட, ஒப்பிடக்கூடிய காலகட்டங்களில் ஓரளவு சிறந்த வருமானத்தை அளிக்கலாம். எனவே, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் விவேகமான குறுகிய கால முதலீட்டைச் செய்யுங்கள்சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்துடன் நல்ல வருமானத்தை ஈட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்.
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளின் வரிவிதிப்பு
கீழே உள்ள அட்டவணையில், ஈவுத்தொகை வடிவில் பெறப்பட்ட அல்ட்ரா ஷார்ட் பாண்ட் ஃபண்டுகளின் வருமானம் முதலீட்டாளர்களின் கைகளில் வரி இல்லாதது.
இருப்பினும், ஈவுத்தொகை விநியோக வரி (டிடிடி) ஃபண்ட் ஹவுஸ் மூலம் மூலத்தில் கழிக்கப்படுகிறது, இது அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் போன்ற கடன் நிதிகளில் 25% ஆகும்.
| திரவ நிதிகள் | திரவ நிதிகள் | அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் | அல்ட்ரா ஷார்ட் ஃபண்டுகள் | |
|---|---|---|---|---|
| முதலீட்டாளர்களின் வகுப்பு | தனிநபர்கள்/குளம்பு | பெருநிறுவன | தனிநபர்கள்/HUF | பெருநிறுவன |
| டிவிடெண்ட் விநியோக வரி | 27.038% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
| குறுகிய காலம்மூலதனம் ஆதாயங்கள் | படிவருமான வரி அடுக்கு விகிதங்கள் | வருமான வரி அடுக்கு விகிதங்களின்படி | வருமான வரி அடுக்கு விகிதங்களின்படி | வருமான வரி அடுக்கு விகிதங்களின்படி |
(தயவு செய்து கவனிக்கவும், முதலீட்டாளர்கள் தங்களுடைய ஆலோசனையைப் பெற அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள்வரி ஆலோசகர் எந்த முடிவும் எடுப்பதற்கு முன்)
FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட அல்ட்ரா ஷார்ட் டெப்ட் ஃபண்டுகள்
நிகர சொத்துக்களைக் கொண்ட முன்னணி நிதிகளின் பட்டியல் கீழே உள்ளது100 கோடி மற்றும் குறைந்தபட்சம் 3 ஆண்டுகளுக்கு சொத்துக்களை நிர்வகித்தல்.
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.987
↑ 0.15 ₹15,098 0.6 1.9 3.8 7.7 6.4 6.1 ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4868
↑ 0.01 ₹14,206 0.6 1.8 3.6 7.4 6.2 5.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. . Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,444 31 Oct 21 ₹11,442
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Nov 24) ₹522.987 ↑ 0.15 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (21 Nov 24) ₹26.4868 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.97 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 53.59% Debt 46.16% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.64% Cash Equivalent 25.32% Government 13.04% Securitized 0.74% Credit Quality
Rating Value AA 12.82% AAA 87.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹390 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹335 Cr 3,350
↑ 2,350 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹297 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹293 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350
புத்திசாலித்தனமாக முதலீடு செய்யுங்கள், சிறப்பாக முதலீடு செய்யுங்கள்!
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved