Fincash »டிஎஸ்பிபிஆர் வரி சேமிப்பாளர் Vs பிஎன்பி பரிபாஸ் எல்டி ஈக்விட்டி ஃபண்ட்
Table of Contents
டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பான் நிதி மற்றும் பி.என்.பி பரிபாஸ் நீண்ட காலபங்கு நிதி (இஎல்எஸ்எஸ்) இரண்டும் ELSS வகையைச் சேர்ந்தவைபரஸ்பர நிதி. ELSS அல்லது ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்பு திட்டம் வரி சேமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்றும் அழைக்கப்படுகிறது. இந்த திட்டங்கள் தனிநபர்களுக்கு இரட்டை வழங்குகின்றனமுதலீட்டின் நன்மைகள் அத்துடன் வரி விலக்கு. எந்த தனிநபரும்முதலீடு ELSS இல் 1,50,000 ரூபாய் வரை வரி விலக்கு கோரலாம்பிரிவு 80 சி இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. இருப்பினும், வரி சேமிப்பு கருவியாக இருப்பதால், இது மூன்று வருடங்கள் பூட்டப்பட்ட காலத்தைக் கொண்டுள்ளது, இது வரை தனிநபர்கள் தங்கள் பணத்தை திரும்பப் பெற முடியாது. டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதி மற்றும் பிஎன்பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (ஈஎல்எஸ்எஸ்) இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; அவர்களுக்கு இடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, இந்த திட்டத்தின் மூலம் இரு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதியத்தின் நோக்கம், கார்பஸை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முக்கியமாக முதலீடு செய்வதன் மூலம் ஒரு நடுத்தர முதல் நீண்ட கால முதலீட்டு காலம் வரை மூலதன பாராட்டு பெறுவது. அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு குறிக்கோள், டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதியம் அதன் கார்பஸில் குறைந்தபட்சம் 80% பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது. டி.எஸ்.பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதியை நிர்வகிக்கும் ஒரே நிதி மேலாளர் திரு. ரோஹித் சிங்கானியா. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதியத்தின் சில உயர் பங்குகளில் எச்.டி.எஃப்.சி வங்கி லிமிடெட், ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ வங்கி லிமிடெட், ஸ்டேட் பாங்க் ஆப் இந்தியா, டாடா ஸ்டீல் லிமிடெட் மற்றும் லார்சன் அண்ட் டூப்ரோ லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும். டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதி அதன் இலாகாவை நிர்மாணிக்க நிஃப்டி 500 டிஆர்ஐ குறியீட்டை அதன் முக்கிய அடையாளமாக பயன்படுத்துகிறது. டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பாளர் நிதியம் பங்குகளில் முதலீடு செய்வதற்கு கீழ்-பங்கு, பங்கு-மூலம்-பங்கு அடிப்படையை ஏற்றுக்கொள்கிறது. விளிம்புகளை மேம்படுத்துவது போன்ற வசதிகளும் இதில் அடங்கும்,பணப்புழக்கங்கள், மற்றும் பலர்.
பி.என்.பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (ஈ.எல்.எஸ்.எஸ்) ஒரு பகுதியாகும்பி.என்.பி பரிபாஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்தத் திட்டம் ஜனவரி 05, 2006 அன்று தொடங்கப்பட்டது மற்றும் நிஃப்டி 200 டிஆர்ஐ குறியீட்டை அதன் இலாகாவைக் கட்டமைக்க அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த ELSS திட்டத்தின் ஆபத்து-பசி மிதமானது. இந்த திட்டம் நீண்டகால காலப்பகுதியில் மூலதன வளர்ச்சியை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது, முக்கியமாக நிதி பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம். பி.என்.பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் திரு கார்த்திக்ராஜ் லட்சுமணன் மற்றும் திரு அபிஜீத் டே ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இன்போசிஸ் லிமிடெட், மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட், பாரதி ஏர்டெல் லிமிடெட், மற்றும் கோட்டக் மஹிந்திரா வங்கி லிமிடெட் ஆகியவை மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி பிஎன்பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்டின் (ஈஎல்எஸ்எஸ்) போர்ட்ஃபோலியோவின் முதல் 10 பங்குகளில் சில. ஒரு சாதாரண சூழ்நிலையில், பிஎன்பி பரிபாஸ் ஒரு சாதாரண சூழ்நிலையில் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் அதன் நிதி பணத்தில் குறைந்தபட்சம் 95% ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது மற்றும் மீதமுள்ளவை நிலையான வருமானத்தில் மற்றும்பண சந்தை கருவிகள்.
பல அளவுருக்களில் டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதி மற்றும் பிஎன்பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (ஈஎல்எஸ்எஸ்) இடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள நான்கு பிரிவுகளின் உதவியுடன் இந்த திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, நடப்புஇல்லை, மற்றும் திட்ட வகை ஆகியவை அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய கூறுகள். தற்போதைய NAV ஐப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் வித்தியாசம் இருப்பதாகக் கூறலாம். ஏப்ரல் 26, 2018 நிலவரப்படி, டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதியத்தின் என்ஏவி சுமார் 46 ரூபாயாகவும், பிஎன்பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்டின் (ஈஎல்எஸ்எஸ்) சுமார் 37 ரூபாயாகவும் இருந்தது. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை ஈக்விட்டி ELSS இன். ஒப்பீடுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு என்று காட்டுகிறது,டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதி 4-நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட திட்டம் மற்றும் பிஎன்பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (ELSS) 3-நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும். அடிப்படைகள் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹138.99 ↑ 1.53 (1.12 %) ₹17,771 on 30 Sep 24 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 2.71 0.71 2.74 Not Available NIL BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹95.5006 ↑ 1.66 (1.76 %) ₹988 on 30 Sep 24 5 Jan 06 ☆☆☆ Equity ELSS 22 Moderately High 2.29 2.78 -0.13 4.82 Not Available NIL
கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தின் ஒப்பீடு அல்லதுஅளவுகளில் உள்நாட்டு செயல்திறன் பிரிவில் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் வருமானம் செய்யப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு சில நிகழ்வுகளில், டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதி சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது, மற்றவற்றில் பிஎன்பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (ஈஎல்எஸ்எஸ்) சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது என்பதைக் காட்டுகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -1.2% 4.5% 17.4% 45.9% 18.6% 22.1% 15.9% BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -0.3% 7.3% 13.1% 42.9% 15.4% 18.7% 12.7%
Talk to our investment specialist
இரண்டு திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில் மூன்றாவது பிரிவாக இருப்பதால், ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரு திட்டங்களால் உருவாக்கப்படும் முழுமையான வருமானத்தில் உள்ள வேறுபாடுகளை இது பகுப்பாய்வு செய்கிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் பகுப்பாய்வு, சில ஆண்டுகளில், டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதியம் பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது, மற்றவற்றில், பிஎன்பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (ஈஎல்எஸ்எஸ்) பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 30% 4.5% 35.1% 15% 14.8% BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 31.3% -2.1% 23.6% 17.8% 14.3%
ஒப்பிடுகையில் கடைசி பகுதியாக இருப்பதால், இது குறைந்தபட்சம் போன்ற அளவுருக்களை உள்ளடக்கியதுSIP முதலீடு, குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு, AUM மற்றும் பிற. குறைந்தபட்சம்SIP மூலம் மற்றும் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் லம்ப்சம் முதலீடு ஒன்றுதான், அதாவது 500 ரூபாய். இருப்பினும், இரு திட்டங்களின் AUM க்கும் குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு உள்ளது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வரி சேமிப்பு நிதியத்தின் ஏயூஎம் சுமார் 4,039 கோடி ரூபாயாகவும், பிஎன்பி பரிபாஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்டின் (ஈஎல்எஸ்எஸ்) சுமார் 528 கோடி ரூபாயாகவும் இருந்தது. மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் சுருக்கமான ஒப்பீடு பின்வருமாறு.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 9.22 Yr. BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sanjay Chawla - 2.55 Yr.
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,666 31 Oct 21 ₹16,099 31 Oct 22 ₹16,365 31 Oct 23 ₹18,337 31 Oct 24 ₹26,861 BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,298 31 Oct 21 ₹15,153 31 Oct 22 ₹14,620 31 Oct 23 ₹16,070 31 Oct 24 ₹23,232
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.28% Equity 96.72% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.6% Consumer Cyclical 9.98% Basic Materials 9.24% Industrials 8.16% Technology 7.94% Health Care 7.43% Consumer Defensive 5.49% Energy 4.88% Utility 4.11% Communication Services 3.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK9% ₹1,541 Cr 8,899,468
↑ 980,097 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK7% ₹1,213 Cr 9,528,194
↑ 491,010 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN3% ₹616 Cr 7,824,291
↓ -552,125 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY3% ₹603 Cr 3,215,957 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322153% ₹581 Cr 4,716,056 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | HINDUNILVR2% ₹442 Cr 1,495,324
↑ 33,982 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | KOTAKBANK2% ₹423 Cr 2,279,605
↑ 240,409 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M2% ₹401 Cr 1,294,144 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | MOTHERSON2% ₹396 Cr 18,718,335 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 19 | 5325552% ₹395 Cr 8,907,565 BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.45% Equity 97.55% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.35% Technology 14.52% Consumer Cyclical 12.04% Industrials 9.98% Basic Materials 7.47% Consumer Defensive 6.85% Health Care 6.69% Energy 4.34% Communication Services 3.59% Utility 3.33% Real Estate 1.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK5% ₹52 Cr 411,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK5% ₹48 Cr 279,160 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY4% ₹38 Cr 205,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | 5002513% ₹32 Cr 42,414 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE3% ₹31 Cr 106,600 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433203% ₹25 Cr 920,813 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹25 Cr 203,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | TCS2% ₹24 Cr 55,120 Mrs Bectors Food Specialities Ltd Ordinary Shares (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 24 | BECTORFOOD2% ₹22 Cr 117,132 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433902% ₹21 Cr 132,500
எனவே, சுருக்கமாக, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகை பங்கு நிதியைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், ஆனால் அவற்றில் ஏராளமான வேறுபாடுகள் உள்ளன. இதன் விளைவாக, தனிநபர்கள் முதலீட்டிற்கான எந்தவொரு திட்டத்தையும் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு முன்பு கவனமாக இருக்க வேண்டும். அவர்கள் திட்டத்தின் முறைகளை நன்கு புரிந்து கொள்ள வேண்டும், மேலும் இந்த திட்டம் அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கத்திற்கு பொருந்துமா இல்லையா என்பதை சரிபார்க்க வேண்டும். இது அவர்களின் குறிக்கோள்களை சரியான நேரத்தில் மற்றும் தொந்தரவில்லாமல் அடைய உதவும்.