ஃபின்காஷ் »ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி Vs டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்
Table of Contents
ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் Vs டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்
ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் டிஎஸ்பி பிளாக்ராக்வரி சேமிப்பான் நிதி இரண்டும் வரி சேமிப்பு வகையைச் சேர்ந்தவைஈக்விட்டி நிதிகள். இந்த திட்டங்கள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றனELSS அல்லது ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டம். இந்த திட்டங்கள் தனி நபர்களுக்கு இரட்டை வழங்குகின்றனமுதலீட்டின் நன்மைகள் அத்துடன் ஒரு வரிகழித்தல். தனிநபர்கள்முதலீடு இந்தத் திட்டங்களில் 1,50 ரூபாய் வரை வரி விலக்கு பெறலாம்,000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. இருப்பினும், ஒரு ELSS திட்டமாக இருப்பதால், இந்தத் திட்டமானது 3 ஆண்டுகள் லாக்-இன் காலத்தைக் கொண்டுள்ளது. இருப்பினும், அதன் லாக்-இன் காலம் மற்றவற்றுடன் ஒப்பிடும்போது மிகக் குறைவுவரி சேமிப்பு முதலீடுகள். மேலும், மற்ற வரி சேமிப்பு முதலீடுகளுடன் ஒப்பிடுகையில், ELSS அதிக வருமானத்தை ஈட்டுகிறது. ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் மற்றும் டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டின் மூலமாகவும் இன்னும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை; இருவருக்கும் இடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் அவற்றுக்கிடையேயான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் பற்றி
ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது ஒரு திறந்தநிலை ELSS திட்டமாகும், இது நிர்வகிக்கப்படுகிறதுஆக்சிஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்த திட்டம் டிசம்பர் 29, 2009 அன்று தொடங்கப்பட்டது. இந்த திட்டத்தின் நோக்கம் அடைய வேண்டும்மூலதனம் வளர்ச்சியுடன் நீண்ட காலத்திற்கு பாராட்டுவருமானம். Axis Long Term Equity Fund அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க S&P BSE 200 குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது. திட்டத்தின் முறைப்படி, அதன் போர்ட்ஃபோலியோ பெரிய தொப்பி மற்றும்நடுத்தர தொப்பி பங்குகள். போர்ட்ஃபோலியோவில் லார்ஜ் கேப் பங்குகளின் விகிதம் 50-100% மற்றும் மிட் கேப் நிறுவனங்களின் பங்குகளில் அதிகபட்சமாக 50% வரை நீட்டிக்கப்படுகிறது. ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில கூறுகள் HDFC லிமிடெட், பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட், மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட், டாடா கன்சல்டன்சி சர்வீசஸ் லிமிடெட் மற்றும்விப்ரோ வரையறுக்கப்பட்டவை. ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் திரு. ஜினேஷ் கோபானியால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது.
டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்
டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டை நிர்வகிக்கிறது, இது திறந்தநிலை வரிச் சேமிப்பாகும்பரஸ்பர நிதி திட்டம். இந்த திட்டம் ஒரு தசாப்தத்திற்கும் மேலாக உள்ளது மற்றும் 2007 ஆம் ஆண்டில் தொடங்கப்பட்டது. DSP BlackRock Tax Saver Fund அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கு ஒரு அளவுகோலாக நிஃப்டி 500 குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது. இந்தத் திட்டம், முக்கியமாக பங்கு தொடர்பான கருவிகளைக் கொண்ட பல்வகைப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து நடுத்தர முதல் நீண்ட கால மூலதன மதிப்பீட்டை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இதனுடன் சட்டத்தின்படி வரி விலக்கும் வழங்குகிறது. DSP BlackRock Tax Saver Fund திரு. ராஜ் சிங்கானியாவால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, இந்தத் திட்டத்தின் முதல் 5 பங்குகள் HDFC ஆகும்வங்கி வரையறுக்கப்பட்ட,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், டாடா ஸ்டீல் லிமிடெட், ஸ்டேட் பாங்க் ஆஃப் இந்தியா மற்றும் லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட். திட்டத்தின் நோக்கத்தின்படி, அதன் நிதிப் பணத்தில் 80-100% பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்யும்.
ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் Vs டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்
Axis Long Term Equity Fund மற்றும் DSP BlackRock Tax Saver Fund ஆகிய இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; AUM, Current தொடர்பாக இருவருக்கும் இடையே வேறுபாடுகள் உள்ளனஇல்லை, இன்னும் பற்பல. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
அடிப்படைப் பிரிவு
அடிப்படைகள் பிரிவு தற்போதைய NAV, திட்ட வகை மற்றும் Fincash மதிப்பீடு போன்ற அளவுருக்களை ஒப்பிடுகிறது. திட்ட வகையுடன் தொடங்க, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை, அதாவது ஈக்விட்டி ELSS. மரியாதையுடன்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, என்று சொல்லலாம்DSP BlackRock Tax Saver Fund என்பது 4-ஸ்டார் ஃபண்ட் மற்றும் Axis Long Term Equity Fund 3-ஸ்டார் என மதிப்பிடப்படுகிறது. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களின் தற்போதைய என்ஏவியில் வேறுபாடு உள்ளது; டிஎஸ்பி பிளாக்ராக் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறார். மார்ச் 05, 2018 நிலவரப்படி, DSP BlackRock Tax Saver Fund இன் NAV தோராயமாக INR 45 ஆகவும், Axis Long Term Equity Fund தோராயமாக INR 40 ஆகவும் இருந்தது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை அடிப்படைப் பிரிவின் சுருக்கத்தைக் காட்டுகிறது.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹94.985 ↑ 1.54 (1.64 %) ₹39,253 on 30 Sep 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 2.47 -1.22 4.47 Not Available NIL DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹138.99 ↑ 1.53 (1.12 %) ₹17,771 on 30 Sep 24 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 2.71 0.71 2.74 Not Available NIL
செயல்திறன் பிரிவு
செயல்திறன் பிரிவு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையில் திரும்புகிறது. சில நேர இடைவெளிகளில் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் ஆகியவை அடங்கும். செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு பெரும்பாலான சூழ்நிலைகளில், ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. பல சந்தர்ப்பங்களில், அச்சின் வருமானம் அதிகமாக இருக்கும். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறன் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -3.9% 1.4% 8.7% 31.1% 7.2% 13.8% 16.2% DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -2.3% 2.9% 15.3% 45.5% 18.2% 21.9% 15.9%
Talk to our investment specialist
ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு
ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான ஒவ்வொரு திட்டமும் உருவாக்கும் முழுமையான வருவாய்களின் ஒப்பீடு வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது. இந்தப் பிரிவின் ஒப்பீடு, சில ஆண்டுகளுக்கு ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் செயல்திறன் சிறப்பாக உள்ளது மற்றும் டிஎஸ்பிபிஆர் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் மற்றும் நேர்மாறாகவும் உள்ளது. இந்த பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு காட்டப்பட்டுள்ளது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 30% 4.5% 35.1% 15% 14.8%
பிற விவரங்கள் பிரிவு
இரண்டு திட்டங்களுடனும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்த பிரிவின் ஒப்பிடக்கூடிய கூறுகளில் AUM, Minimum ஆகியவை அடங்கும்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, மற்றும் வெளியேறும் சுமை. வெளியேறும் சுமையுடன் தொடங்குவதற்கு, இரண்டு திட்டங்களும் ELSS மற்றும் 3 வருட லாக்-இன் காலத்தைக் கொண்டிருப்பதால் வெளியேறும் சுமைகள் எதுவும் இல்லை. இதேபோல், குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீட்டைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் SIP மற்றும் லம்ப்சம் ஆகியவற்றிற்கு ஒரே முதலீட்டுத் தொகையைக் கொண்டுள்ளன, அதாவது INR 500. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் AUM இல் வேறுபாடு உள்ளது. ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் ஏயூஎம் தோராயமாக 16,517 கோடி ரூபாயாகவும், டிஎஸ்பிபிஆர் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டிற்கு தோராயமாக 3,983 கோடி ரூபாயாகவும் உள்ளது. மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.16 Yr. DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 9.22 Yr.
ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,819 31 Oct 21 ₹15,282 31 Oct 22 ₹13,569 31 Oct 23 ₹14,336 31 Oct 24 ₹19,004 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,666 31 Oct 21 ₹16,099 31 Oct 22 ₹16,365 31 Oct 23 ₹18,337 31 Oct 24 ₹26,861
விரிவான சொத்துக்கள் மற்றும் ஹோல்டிங்ஸ் ஒப்பீடு
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Equity 97.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27% Consumer Cyclical 14.04% Industrials 9.42% Health Care 9.1% Consumer Defensive 8.15% Technology 7.84% Basic Materials 7.73% Utility 6.15% Communication Services 4.96% Energy 2% Real Estate 1.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK6% ₹2,381 Cr 13,744,884 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327795% ₹2,091 Cr 11,134,845
↓ -618,533 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,711 Cr 2,220,939 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS4% ₹1,497 Cr 3,506,225
↓ -413,811 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403763% ₹1,314 Cr 2,577,569
↓ -187,690 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL3% ₹1,299 Cr 7,600,661 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK3% ₹1,299 Cr 10,200,435
↑ 700,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹1,079 Cr 1,982,524 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN2% ₹885 Cr 5,504,078 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹858 Cr 2,770,738
↓ -223,393 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.28% Equity 96.72% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.6% Consumer Cyclical 9.98% Basic Materials 9.24% Industrials 8.16% Technology 7.94% Health Care 7.43% Consumer Defensive 5.49% Energy 4.88% Utility 4.11% Communication Services 3.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK9% ₹1,541 Cr 8,899,468
↑ 980,097 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK7% ₹1,213 Cr 9,528,194
↑ 491,010 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN3% ₹616 Cr 7,824,291
↓ -552,125 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY3% ₹603 Cr 3,215,957 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322153% ₹581 Cr 4,716,056 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | HINDUNILVR2% ₹442 Cr 1,495,324
↑ 33,982 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | KOTAKBANK2% ₹423 Cr 2,279,605
↑ 240,409 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M2% ₹401 Cr 1,294,144 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | MOTHERSON2% ₹396 Cr 18,718,335 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 19 | 5325552% ₹395 Cr 8,907,565
எனவே மேலே உள்ள அளவுருக்களிலிருந்து, பல்வேறு அளவுருக்கள் தொடர்பாக இரண்டு திட்டங்களும் என்று கூறலாம். இதன் விளைவாக, எந்தவொரு திட்டத்திலும் முதலீடு செய்யும் போது தனிநபர்கள் கவனமாக இருக்க வேண்டும். ஒரு திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் அதன் செயல்பாடு மற்றும் முறைகளை அவர்கள் முழுமையாக புரிந்து கொள்ள வேண்டும். தேவைப்பட்டால், மக்கள் ஆலோசனை கூட செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர் அவர்களின் நிதி பாதுகாப்பாக இருப்பதையும், அவர்கள் தங்கள் நோக்கங்களை சரியான நேரத்தில் நிறைவேற்றுவதையும் உறுதி செய்ய வேண்டும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Axis Long Term Equity Fund Vs Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Franklin Asian Equity Fund Vs DSP Blackrock Us Flexible Equity Fund
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved