fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ஃபின்காஷ் »HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்

Table of Contents

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட்

Updated on November 4, 2024 , 9612 views

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும்கடன் நிதி இரண்டும் சேர்ந்தவைசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி வகைபரஸ்பர நிதி. இந்தத் திட்டங்கள் தங்கள் நிதிப் பணத்தில் கணிசமான பங்கை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன, மீதமுள்ள தொகை நிலையானதாக இருக்கும்.வருமானம் கருவிகள். இந்தத் திட்டங்கள் தேடும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் வழக்கமான வருமான ஓட்டத்துடன் நீண்ட காலத்திற்கு பாராட்டு. ஈக்விட்டி சார்ந்த கடன் நிதிகள், 65% க்கும் அதிகமான தொகையை ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன. பல சூழ்நிலைகளில் சமப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் மற்ற திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது அதிக வருமானத்தை அளித்துள்ளன. எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும் அவை பல்வேறு அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன.இல்லை, செயல்திறன், Fincash மதிப்பீடுகள் மற்றும் பல. எனவே, எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் இடையே உள்ள வேறுபாடுகளைப் பற்றி ஆழமாகப் புரிந்துகொள்வோம்.ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்.

எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் (முன்பு எச்டிஎஃப்சி வளர்ச்சி நிதி)

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் (முன்பு HDFC பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது)HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இது செப்டம்பர் 2000 இல் தொடங்கப்பட்ட ஒரு திறந்தநிலை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். பங்கு, பங்கு தொடர்பான, கடன் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து வழக்கமான வருமானத்துடன் மூலதனத்தின் வளர்ச்சியை அடைவதே திட்டத்தின் நோக்கமாகும்.பண சந்தை கருவிகள். இந்தத் திட்டம் அதன் கார்பஸில் 65-72% பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது. இது CRISIL பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் இன்டெக்ஸை அதன் முதன்மை அளவுகோலாகவும், NIFTY 50 ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க கூடுதல் அளவுகோலாகவும் பயன்படுத்துகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் சில முக்கிய அங்கங்கள் HDFC ஐ உள்ளடக்கியது.வங்கி லிமிடெட், ஐடிசி லிமிடெட், லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், மற்றும் வோல்டாஸ் லிமிடெட். HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் திரு. சிராக் செடல்வாட் மற்றும் திரு. ராகேஷ் வியாஸ் ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது.

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் (முன்பு ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்)

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் நிர்வகிக்கப்பட்டு வழங்கப்படுகிறது. திட்டத்தின் தொடக்க தேதி நவம்பர் 03, 1999 மற்றும் இது ஒரு திறந்தநிலை திட்டமாகும். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. அதுல் படேல் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இங்கே, திரு. மணீஷ் பாந்தியா கடன் முதலீட்டைக் கவனிக்கிறார், மற்றவர்கள் பங்கு முதலீடுகளை நிர்வகிக்கிறார்கள். இந்தத் திட்டம் CRISIL Hybrid 35+65- Aggressive Index ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. இது நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் மற்றும் 1 ஆண்டு டி பில் ஆகியவற்றை கூடுதல் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த திட்டத்தின் முக்கிய நன்மைகள் பின்வருமாறு:

  • இது வழக்கமான வருமானம் மற்றும் மூலதன வளர்ச்சியின் இரட்டை நன்மைகளை வழங்குகிறது
  • பல்வகைப்படுத்தல் மூலம், இத்திட்டம் இடர்களின் ஏற்ற இறக்கத்தைக் குறைக்கவும், சம்பந்தப்பட்ட அபாயங்களைக் குறைக்கவும் முயற்சிக்கிறது.

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட்

எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெட் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் சமச்சீர் நிதி ஈக்விட்டி வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், NAV, AUM, போர்ட்ஃபோலியோ கலவை மற்றும் பிறவற்றின் அடிப்படையில் அவற்றுக்கிடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளை ஒப்பிட்டுப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

அடிப்படைகள் பிரிவு என்பது Fincash மதிப்பீடுகள், திட்ட வகை மற்றும் தற்போதைய NAV போன்ற அளவுருக்களை உள்ளடக்கிய முதல் பிரிவாகும். இரண்டு திட்டங்களின் தற்போதைய NAV இன் ஒப்பீடு, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. ஏப்ரல் 11, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 149 ஆகவும், ICICI புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 127 ஆகவும் இருந்தது. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே மாதிரியானவை என்று கூறலாம். வகை, அதாவது, ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு - ஈக்விட்டி. நகரும்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடுகள், என்று சொல்லலாம்ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் 5-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் 4-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும்.. அடிப்படைகள் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹505.595 ↑ 3.31   (0.66 %)
₹96,536 on 30 Sep 24
11 Sep 00
☆☆☆☆
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
2.75
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹374.45 ↑ 2.96   (0.80 %)
₹41,396 on 30 Sep 24
3 Nov 99
☆☆☆☆
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
3.41
2.09
7.75
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் இரண்டு திட்டங்களின் வருமானம். இந்த நேர இடைவெளிகளில் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் ஆகியவை அடங்கும். செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையில் குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு இல்லை என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது, இருப்பினும், பல நிகழ்வுகளில், HDFC சமப்படுத்தப்பட்ட அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டுச் சுருக்கம் கீழே உள்ள அட்டவணையில் கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-0.4%
1.5%
8.5%
31.8%
21.2%
20.2%
18.5%
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
-1.8%
2.4%
9.3%
32.6%
19.3%
22.2%
15.6%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது மூன்றாவது பிரிவு. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான முழுமையான வருமானத்தை ஒப்பிடுகிறது. வருடாந்தர செயல்திறன் பிரிவின் மதிப்பீட்டின்படி, குறிப்பிட்ட வருடங்களில் HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது, மற்றவற்றிற்கு ICICI புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் ஆகியவை பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கின்றன. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%
6.9%
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
28.2%
11.7%
41.7%
9%
9.3%

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்தப் பிரிவில் AUM, Minimum போன்ற அளவுருக்கள் உள்ளனSIP முதலீடு, குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு மற்றும் பிற. AUM உடன் தொடங்க, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெட் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னணியில் உள்ளது என்று கூறலாம். பிப்ரவரி 28, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் ஏயூஎம் தோராயமாக 27,801 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. மறுபுறம், HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டின் AUM தோராயமாக 20,191 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களுக்கும் முதலீடு வேறுபட்டது. HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டிற்கு 500 ரூபாய், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டுக்கு 1 ரூபாய்,000. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் தொகை ஒன்றுதான், அதாவது 5,000 ரூபாய். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 2.18 Yr.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 8.82 Yr.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி

Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹8,901
31 Oct 21₹14,022
31 Oct 22₹15,913
31 Oct 23₹18,913
31 Oct 24₹25,111
Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,198
31 Oct 21₹15,945
31 Oct 22₹17,634
31 Oct 23₹20,357
31 Oct 24₹27,284

விரிவான சொத்துக்கள் மற்றும் ஹோல்டிங்ஸ் ஒப்பீடு

Asset Allocation
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash19.39%
Equity50.78%
Debt29.83%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.26%
Industrials9.44%
Energy7.88%
Utility5.23%
Technology4.45%
Health Care4.12%
Consumer Cyclical3.85%
Consumer Defensive2.96%
Communication Services2.57%
Basic Materials1.97%
Real Estate1.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent19.39%
Government17.27%
Corporate12.56%
Credit Quality
RatingValue
AA1.7%
AAA98.3%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK		6%₹6,160 Cr35,564,751
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK		4%₹3,537 Cr27,787,724
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 532555		3%₹3,140 Cr70,855,915
↓ -1,000,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN		3%₹3,109 Cr39,455,000
↑ 722,250
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA		3%₹2,922 Cr57,282,114
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -		3%₹2,773 Cr272,581,800
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY		3%₹2,497 Cr13,314,298
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT		2%₹2,379 Cr6,473,583
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -		2%₹2,348 Cr228,533,300
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC		2%₹2,278 Cr43,955,326
↑ 1,171,200
Asset Allocation
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash16.21%
Equity68.06%
Debt14.99%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services18.98%
Consumer Cyclical11.57%
Utility6.93%
Energy6.16%
Health Care6.01%
Communication Services4.82%
Industrials4.72%
Technology2.86%
Consumer Defensive2.61%
Basic Materials1.94%
Real Estate1.51%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate12.9%
Cash Equivalent12.03%
Government7%
Credit Quality
RatingValue
A3.78%
AA30.35%
AAA65.87%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 532555		7%₹2,784 Cr62,807,600
↓ -6,361,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK		6%₹2,492 Cr19,579,632
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK		5%₹2,213 Cr12,775,772
↓ -394,900
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI		5%₹2,089 Cr1,578,091
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL		4%₹1,679 Cr9,820,680
↓ -303,525
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA		4%₹1,650 Cr8,561,834
↓ -482,300
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE		3%₹1,185 Cr4,014,343
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 500312		3%₹1,133 Cr38,077,802
↑ 3,600,301
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 532343		3%₹1,091 Cr3,840,285
Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -		2%₹829 Cr80,746,220

எனவே, மேலே உள்ள சுட்டிகளில் இருந்து, பல அளவுருக்கள் அடிப்படையில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடுகள் உள்ளன என்று கூறலாம். இதன் விளைவாக, முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்வதற்கு பொருத்தமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது கவனமாக இருக்க வேண்டும். இந்தத் திட்டம் அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கங்களுடன் பொருந்துகிறதா என்பதை அவர்கள் சரிபார்த்து, திட்டத்தின் செயல்பாட்டை முழுமையாகப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். கூட, தனிநபர்கள் ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர், தேவைப்பட்டால். இது அவர்களின் நோக்கங்களை சரியான நேரத்தில் மற்றும் தொந்தரவு இல்லாத முறையில் நிறைவேற்ற உதவும்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved