ஃபின்காஷ் »எல்&டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்
Table of Contents
எல்&டி ஹைப்ரிடில் பல வேறுபாடுகள் உள்ளனஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட், அவை ஒரே வகையின் ஒரு பகுதியாக இருந்தாலும். இந்தத் திட்டங்கள் ஈக்விட்டி சார்ந்த பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகளின் ஒரு பகுதியாகும். எளிமையான சொற்களில், சமச்சீர் நிதிகள் அல்லது கலப்பின நிதிகள் பங்கு மற்றும் நிலையான இரண்டின் பலன்களை அனுபவிக்கின்றனவருமானம் கருவிகள். இந்தத் திட்டங்கள் தங்கள் திரட்டப்பட்ட நிதிப் பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் கடன் கருவிகள் இரண்டிலும் முன்கூட்டியே தீர்மானிக்கப்பட்ட விகிதத்தில் முதலீடு செய்கின்றன, அவை காலப்போக்கில் மாறக்கூடும். நீண்ட காலத்திற்குத் தேடும் நபர்களுக்கு சமநிலையான நிதிகள் பொருத்தமானவைமூலதனம் உடன் பாராட்டுநிலையான வருமானம் அதிக நேரம். நடுத்தர மற்றும் நீண்ட கால காலத்திற்கான ஒரு நல்ல முதலீட்டு விருப்பமாக சமநிலையான நிதிகள் கருதப்படலாம். எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் எல்&டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டுக்கும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டுக்கும் உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
எல்&டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (முன்பு எல்&டி இந்தியா ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது) நிர்வகிக்கப்பட்டு வழங்கப்படுகிறதுஎல்&டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட். ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமான கருவிகள் இரண்டையும் கொண்ட ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் இருந்து ஈட்டப்பட்ட நியாயமான வருவாயை உருவாக்குவதோடு, நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன மதிப்பீட்டைப் பெற விரும்பும் தனிநபர்களுக்கு இந்தத் திட்டம் பொருத்தமானது. இந்தத் திட்டம் S&P BSE 200 TRI இன்டெக்ஸ் மற்றும் CRISIL குறுகிய காலத்தைப் பயன்படுத்துகிறதுபத்திரம் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான அடிப்படையாக ஃபண்ட் இன்டெக்ஸ். அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு திட்டத்தின் நோக்கமாக, அதன் திரட்டப்பட்ட முதலீட்டுப் பணத்தில் சுமார் 65-75% பங்கு மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை நிலையான வருமான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது. L&T ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் சில சிறப்பம்சங்கள் வளர்ச்சி மற்றும் நிலைத்தன்மை மற்றும் 360 டிகிரி அணுகுமுறை ஆகியவற்றுக்கு இடையே சமநிலையை பராமரிக்கின்றன. L&T ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட், திரு. எஸ்.என். லஹிரி, திரு. கரண் தேசாய் மற்றும் திரு. ஸ்ரீராம் ராமநாதன் ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இந்த திட்டம் பிப்ரவரி 07, 2011 அன்று தொடங்கப்பட்டது.
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஒரு திறந்தநிலைசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி மூலம் நிர்வகிக்கப்படும் திட்டம்ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்தத் திட்டம் 2006 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டது. ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க CRISIL ஹைப்ரிட் 35+65- ஆக்கிரமிப்பு குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது. இந்தத் திட்டத்தை திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. ரஜத் சந்தக், திரு. இஹாப் தல்வாய் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோர் கூட்டாக நிர்வகிக்கின்றனர், இதில் முதல் மூன்று நபர்கள் பங்கு முதலீடுகளை நிர்வகிக்கிறார்கள், கடைசி நபர் திட்டத்தின் நிலையான வருமான முதலீட்டைக் கவனிக்கிறார்கள். Eicher Motors Limited, Maruti Suzuki India Limited, Ambuja Cements Limited மற்றும் Godrej Properties Limited ஆகியவை இந்த ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியலின் சில முக்கிய அங்கங்களாகும்.பரஸ்பர நிதிமார்ச் 31, 2018 இன் திட்டம்முதலீடு பங்கு மற்றும் நிலையான வருமான முதலீடுகளின் கலவையில்.
எல்&டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகியவை நடப்பு போன்ற பல அளவுருக்களால் வேறுபடுகின்றன.இல்லை, AUM, செயல்திறன் மற்றும் பல. எனவே, கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள இந்த அளவுருக்கள் ஒவ்வொன்றையும் பின்வருமாறு பகுப்பாய்வு செய்வோம்.
தற்போதைய NAV, Fincash மதிப்பீடு மற்றும் திட்ட வகை ஆகியவை அடிப்படைப் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய சில கூறுகள். எல் அண்ட் டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டுடன் ஒப்பிடுகையில் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளதை என்ஏவியின் ஒப்பீடு காட்டுகிறது. ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் என்ஏவி சுமார் INR 33 ஆக இருந்தது, அதே சமயம் எல்&டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஏப்ரல் 26, 2018 நிலவரப்படி சுமார் 47 ரூபாயாக இருந்தது. திட்ட வகையைப் பற்றி விவாதிக்கும்போது, இரண்டு திட்டங்களும் ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு - ஈக்விட்டி வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம். . என்ற ஒப்பீடுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு வித்தியாசத்தையும் வெளிப்படுத்துகிறது.எல்&டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது 4-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் என்பது 3-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும்.. அடிப்படைகள் பகுதி கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் சுருக்கப்பட்டுள்ளது.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.86 ↑ 0.35 (0.50 %) ₹62,051 on 30 Sep 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 3.21 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹206.952 ↑ 2.66 (1.30 %) ₹4,183 on 30 Sep 24 15 Dec 99 ☆☆ Equity ELSS 29 Moderately High 1.9 2.17 -0.87 -3.12 Not Available NIL
கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தின் ஒப்பீடு அல்லதுசிஏஜிஆர் செயல்திறன் பிரிவில் வருமானம் செய்யப்படுகிறது. இந்த ஒப்பீடு 6 மாத வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்தில் இருந்து திரும்புதல் போன்ற வெவ்வேறு இடைவெளிகளில் செய்யப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவைப் பொறுத்தவரை, எல்&டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் பல நிகழ்வுகளில் சிறப்பாகச் செயல்பட்டதாகக் கூறலாம். செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டு சுருக்கம் பின்வருமாறு.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -1% 1.7% 7.7% 20.3% 12.2% 13.2% 11.5% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -3.2% 2% 12.5% 29.9% 11.5% 18.4% 15%
Talk to our investment specialist
இரண்டு பிரிவுகளாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருவாய்களின் ஒப்பீடு இந்த ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவில் செய்யப்படுகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, சில ஆண்டுகளுக்கு, எல்&டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது, மற்ற ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 24.3% -3.5% 33.1% 20.2% 10.4%
கடைசி பிரிவாக இருப்பதால், இது AUM, குறைந்தபட்சம் போன்ற விவரங்களை ஒப்பிடுகிறதுSIP முதலீடு மற்றும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு ஒன்றுதான், அதாவது INR 5,000. இருப்பினும், குறைந்தபட்ச வேறுபாடு உள்ளதுஎஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களின் தொகை. L&T மியூச்சுவல் ஃபண்டின் திட்டத்தில், SIP தொகை 500 ரூபாய், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் திட்டத்திற்கு 1,000 ரூபாய். மேலும், AUM இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாட்டை வெளிப்படுத்துகிறது. ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் ஏயூஎம் தோராயமாக 26,050 கோடி ரூபாய் மற்றும் எல்&டி ஹைப்ரிட் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் மதிப்பு மார்ச் 31, 2018 இல் சுமார் 9,820 கோடி ரூபாய். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டைச் சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.22 Yr. UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Vishal Chopda - 5.09 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,251 31 Oct 21 ₹13,106 31 Oct 22 ₹14,033 31 Oct 23 ₹15,332 31 Oct 24 ₹18,556 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,292 31 Oct 21 ₹16,637 31 Oct 22 ₹16,487 31 Oct 23 ₹17,551 31 Oct 24 ₹23,105
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.98% AA 28.44% AAA 67.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.7% Equity 98.22% Debt 0.08% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.85% Consumer Cyclical 15.55% Technology 10.14% Consumer Defensive 8.66% Industrials 8.46% Basic Materials 5.98% Communication Services 5.97% Health Care 5.89% Utility 4.54% Energy 2.62% Real Estate 2.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK7% ₹306 Cr 1,765,955
↓ -2,695 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK7% ₹306 Cr 2,399,846
↓ -3,693 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹229 Cr 1,222,160
↓ -10,047 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL5% ₹190 Cr 1,113,374
↓ -10,604 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 5322153% ₹133 Cr 1,082,691
↓ -1,720 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5403763% ₹112 Cr 219,106
↓ -9,265 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 5324242% ₹102 Cr 729,657
↓ -6,423 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5002382% ₹100 Cr 435,852 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | INDUSINDBK2% ₹95 Cr 652,920 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 12 | MARUTI2% ₹90 Cr 67,932
↑ 2,951
எனவே, மேலே குறிப்பிடப்பட்ட சுட்டிகளின் அடிப்படையில், இரண்டு திட்டங்களும் பல அளவுருக்கள் கணக்கில் வேறுபடுகின்றன என்று கூறலாம். இதன் விளைவாக, எந்தவொரு திட்டத்தையும் தேர்ந்தெடுக்கும் முன் தனிநபர்கள் கவனமாக இருக்க வேண்டும். அவர்கள் திட்டத்தின் முறைகளை முழுமையாக புரிந்து கொள்ள வேண்டும். கூடுதலாக, இது அவர்களின் முதலீட்டுத் தேவைகளுக்கு பொருந்துகிறதா இல்லையா என்பதையும் அவர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். தேவைப்பட்டால், தனிநபர்களும் ஒரு கருத்தைப் பெறலாம்நிதி ஆலோசகர். இது அவர்களின் இலக்குகளை சரியான நேரத்தில் அடைய உதவும்.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund