ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும்கடன் நிதி மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் இரண்டும் ஹைப்ரிட் ஃபண்ட்ஸ்-ஈக்விட்டி வகையின் ஒரு பகுதியாகும்.ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் இரண்டு ஃபண்ட் ஹவுஸின் திட்டங்களையும் நிர்வகிக்கும் ஃபண்ட் ஹவுஸ் ஆகும்.சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி என்பதுபரஸ்பர நிதி பங்கு மற்றும் நிலையான இரண்டின் கலவையில் கார்பஸ் முதலீடு செய்யப்படும் திட்டம்வருமானம் கருவிகள். ஈக்விட்டி மற்றும் இரண்டின் சதவீதம்நிலையான வருமானம் முதலீடுகள் முன்கூட்டியே தீர்மானிக்கப்படுகின்றன. இது நோக்கமுள்ள நபர்களுக்கு ஏற்றதுமூலதனம் நிலையான வருமானத்துடன் நீண்ட கால வளர்ச்சி. ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் மற்றும் ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் இரண்டும் இன்னும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; அவர்களுக்கு இடையே வேறுபாடு உள்ளது. எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் (முன்பு ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட்)

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் என்பது ஒரு திறந்தநிலை சமநிலையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இது நவம்பர் 1999 இல் தொடங்கப்பட்டது. பங்கு மற்றும் நிலையான வருமானப் பத்திரங்களைக் கொண்ட பல்வகைப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து தற்போதைய வருமானத்தை வழங்குவதுடன், நீண்ட கால மூலதன மதிப்பீட்டை நோக்கமாகக் கொண்டது இந்தத் திட்டத்தின் நோக்கம். இந்தத் திட்டத்தின் அம்சங்களில் ஒன்று வருமானத்தில் ஏற்ற இறக்கத்தைக் குறைப்பது மற்றும் பல்வகைப்படுத்தல் மூலம் ஆபத்தைக் குறைப்பது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில கூறுகள் மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட், ஐசிஐசிஐ.வங்கி லிமிடெட், ஸ்டேட் பாங்க் ஆஃப் இந்தியா, அம்புஜா சிமெண்ட்ஸ் லிமிடெட் மற்றும் ஐடிசி லிமிடெட். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. அதுல் படேல் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இவற்றில், திரு. மணீஷ் பாந்தியா நிலையான வருமானப் பகுதியை நிர்வகிக்கிறார், மீதமுள்ள இருவரும் பங்கு முதலீட்டுப் பகுதியை நிர்வகிக்கிறார்கள்.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் கண்ணோட்டம்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இந்த திறந்தநிலை திட்டம் டிசம்பர் 30, 2006 அன்று தொடங்கப்பட்டது. ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் அளவுகோலாக CRISIL ஹைப்ரிட் 35+65 - ஆக்கிரமிப்பு குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது. மூலம் பாதுகாப்புடன் வளர்ச்சியையும் இந்தத் திட்டம் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளதுமுதலீடு சமபங்கு மற்றும் நிலையான வருவாய் கருவிகள் இரண்டிலும். மார்ச் 31, 2016 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஐச்சர் மோட்டார்ஸ் லிமிடெட், அப்பல்லோ டயர்ஸ் லிமிடெட், ஹெச்டிஎஃப்சி பேங்க் லிமிடெட், கோத்ரேஜ் பிராப்பர்டீஸ் லிமிடெட், கோடக் மஹிந்திரா பேங்க் லிமிடெட் மற்றும் அம்புஜா சிமென்ட் போன்ற பல பங்குகள் உள்ளன. ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டை நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளர்கள் திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. ரஜத் சந்தக், திரு. இஹாப் தல்வாய் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் Vs ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட்

இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே ஃபண்ட் ஹவுஸைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், அவற்றுக்கிடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, Fincash மதிப்பீடுகள், நடப்பு போன்ற பல்வேறு அளவுருக்கள் தொடர்பாக இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே உள்ள வேறுபாடுகளைப் பார்ப்போம்.இல்லை, செயல்திறன், குறைந்தபட்சம்SIP முதலீடு, மற்றும் பல, நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ளன, அதாவது, அடிப்படைப் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு.

அடிப்படைப் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டின் முதல் பகுதி இதுவாகும். இந்த பிரிவின் பகுதியாக இருக்கும் அளவுருக்கள் திட்ட வகை, Fincash மதிப்பீடுகள் மற்றும் தற்போதைய NAV ஆகியவை அடங்கும். Fincash மதிப்பீடுகளுடன் தொடங்குவதற்கு, அதைக் கூறலாம்ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்ட் 4-ஸ்டார் ஃபண்ட் ஆகும்; ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஒரு 3-ஸ்டார் ஃபண்ட் ஆகும். திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு - ஈக்விட்டி. NAV இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களின் NAV க்கும் இடையே கணிசமான வேறுபாடு இருப்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. ஏப்ரல் 5, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்டின் என்ஏவி தோராயமாக ரூ. 126 ஆகவும், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் மதிப்பு தோராயமாக ரூ. 33 ஆகவும் இருந்தது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை அடிப்படைப் பிரிவின் ஒப்பீட்டைச் சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

செயல்திறன் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் செயல்திறன் பிரிவு இரண்டாவது பிரிவாகும். இந்த பிரிவு இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனை வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் ஒப்பிடுகிறது. இந்த காலகட்டங்களில் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 1 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் ஆகியவை அடங்கும். இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனுக்கும் இடையே அதிக முக்கியத்துவம் இல்லை என்றாலும், இன்னும்; பல நிகழ்வுகளில், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. செயல்திறன் பிரிவு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையின் உதவியுடன் சுருக்கப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

இந்தப் பிரிவு ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனை ஒப்பிடுகிறது. இந்த பிரிவில் கூட, ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்டின் செயல்திறன் பல நிகழ்வுகளில் விகிதத்தில் முன்னணியில் உள்ளது. ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்த பிரிவின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் கூறுகள் குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, AUM மற்றும் வெளியேறும் சுமை. இரண்டு திட்டங்களிலும் குறைந்தபட்ச SIP முதலீடு ஒன்றுதான், அதாவது INR 1,000. இதேபோல், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் மொத்த முதலீடு 5,000 ரூபாய். AUM ஐப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே வேறுபாடு உள்ளது. பிப்ரவரி 28, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் ஏயூஎம் ரூ. 25,663 கோடியாகவும், ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்டின் தொகை ரூ.27,801 கோடியாகவும் உள்ளது. இரண்டு திட்டங்களிலும் கூட வெளியேறும் சுமை வேறுபட்டது. ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி மற்றும் டெப்ட் ஃபண்டுக்கு, வெளியேறும் சுமை 1% ஆகும்மீட்பு 1 வருடத்திற்குள் இருக்கும், மற்றும் ஒரு வருடத்திற்குப் பிறகு மீட்பு என்றால் பூஜ்யம். ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டுக்கு, வாங்கிய தேதியிலிருந்து 18 மாதங்களுக்குள் ரிடீம் செய்யப்பட்டால், வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் 18 மாதங்களுக்குப் பிறகு இல்லை. மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி

விரிவான சொத்துக்கள் மற்றும் ஹோல்டிங்ஸ் ஒப்பீடு

எனவே, மேலே உள்ள காரணிகளிலிருந்து, பல்வேறு அளவுருக்களில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே வேறுபாடு உள்ளது என்று கூறலாம். இருப்பினும், திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது தனிநபர்கள் கவனமாக இருக்க வேண்டும். அவர்கள் திட்டத்தை அடையாளம் காண்பதற்கு முன் அதன் வழிமுறைகளை முழுமையாகப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். தேவைப்பட்டால், அவர்கள் கூட ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர். இது அவர்களின் இலக்குகளை சரியான நேரத்தில் அடைய உதவும்.