ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஹெச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டு திட்டங்களும் பங்கு முதலீடுகளில் அதிக வெளிப்பாட்டுடன் திறந்தநிலை சமநிலையான நிதிகளாகும். இந்தத் திட்டங்கள் சமச்சீர் நிதிகளின் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், அவை பல்வேறு அளவுருக்களால் வேறுபடுகின்றன. பொதுவான குறிப்பில், சமநிலை நிதிகள் என்பது பங்கு மற்றும் நிலையான இரண்டிலும் கார்பஸ் முதலீடு செய்யப்பட்ட திட்டங்களைக் குறிக்கிறது.வருமானம் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட விகிதத்தில் கருவிகள். இருப்பினும், இந்தத் திட்டங்களில் குறைந்தபட்சம் 65% கார்பஸ் ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. வழக்கமான வருமானம் தேடும் நபர்கள்மூலதனம் நீண்ட கால வளர்ச்சி சமநிலையான நிதிகளில் முதலீடு செய்ய தேர்வு செய்யலாம். எனவே, ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஒரு திறந்தநிலைசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி 2006 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்ட திட்டம். இந்த திட்டம் ஒரு பகுதியாகும்ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட், திரு. சங்கரன் நரேன், திரு. ரஜத் சந்தக், திரு. இஹாப் தல்வாய் மற்றும் திரு. மணீஷ் பாந்தியா ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இங்கே, முதல் மூன்று நபர்கள் பங்கு முதலீடுகளை நிர்வகிக்கிறார்கள், கடைசி நபர் அதைக் கவனிக்கிறார்நிலையான வருமானம் முதலீடு. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் சில முக்கிய பங்குகளில் ஐச்சர் மோட்டார்ஸ் லிமிடெட், மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட், அம்புஜா சிமெண்ட்ஸ் லிமிடெட் மற்றும் கோத்ரெஜ் பிராப்பர்டீஸ் லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும். மூலம் பாதுகாப்புடன் இணைந்து வளர்ச்சியை அடைவதை இந்த திட்டம் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளதுமுதலீடு பங்கு மற்றும் நிலையான வருமான முதலீடுகளின் கலவையில். ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க CRISIL ஹைப்ரிட் 35+65- ஆக்கிரமிப்பு குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது.

எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் (முன்பு எச்டிஎஃப்சி ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட்)

HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பிப்ரவரி 01, 1994 இல் தொடங்கப்பட்டது. HDFC ப்ரூடென்ஸ் ஃபண்ட் மற்றும் HDFC வளர்ச்சி நிதி ஆகியவை ஒன்றிணைந்து HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டை உருவாக்கியது. இந்தத் திட்டம் நிர்வகிக்கப்படும் ஒரு திறந்தநிலை சமநிலை நிதி ஆகும்HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்தத் திட்டம், நீண்ட காலப் பதவிக்காலத்தில் வளர்ச்சியுடன் காலமுறை வருமானத்தைப் பெறுவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட், ஈக்விட்டி மற்றும் நிலையான வருமான கருவிகளைக் கொண்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் அதன் நோக்கத்தை அடைய முயற்சிக்கிறது. HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் CRISIL பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் இண்டெக்ஸை அதன் முதன்மை அளவுகோலாகவும், NIFTY 50 ஐ அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க கூடுதல் அளவுகோலாகவும் பயன்படுத்துகிறது. HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் திரு. ராகேஷ் வியாஸ் மற்றும் திரு. பிரசாந்த் ஜெயின் ஆகியோரால் கூட்டாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில முக்கிய பங்குகளில் என்டிபிசி லிமிடெட், லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட், மாநிலம் ஆகியவை அடங்கும்.வங்கி இந்தியாவின்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட் மற்றும் டாடா கன்சல்டன்சி சர்வீசஸ்.

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் Vs ஹெச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகிய நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்ட பல்வேறு அளவுருக்களின் அடிப்படையில், அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு ஆகியவை வேறுபடுகின்றன. எனவே, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளை ஒப்பிட்டு பகுப்பாய்வு செய்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

தற்போதையஇல்லை, திட்ட வகை மற்றும் Fincash மதிப்பீடு ஆகியவை அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய சில கூறுகள். இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது முதல் பிரிவு. திட்ட வகையுடன் தொடங்குவதற்கு, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், அதாவது ஹைப்ரிட் பேலன்ஸ்டு-ஈக்விட்டி. மரியாதையுடன்Fincash மதிப்பீடு, *ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் ஹெச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் ஆகிய இரண்டும் 3-ஸ்டார் என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது என்று கூறலாம்.. தற்போதைய NAV ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களின் NAV க்கும் வித்தியாசம் இருப்பதைக் காட்டுகிறது. ஏப்ரல் 20, 2018 நிலவரப்படி, ஐ.சி.ஐ.சி.ஐ.யின் என்.ஏ.விபரஸ்பர நிதிஇன் திட்டம் தோராயமாக INR 33 ஆகவும், HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டின் திட்டம் தோராயமாக INR 497 ஆகவும் இருந்தது. அடிப்படைப் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

செயல்திறன் பிரிவு

கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் அல்லதுசிஏஜிஆர் வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் திரும்பும் செயல்திறன் பிரிவில் ஒப்பிடப்படுகிறது. இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது இரண்டாவது பிரிவு. செயல்திறன் ஒப்பிடப்படும் வெவ்வேறு நேர இடைவெளிகளில் 1 மாத வருவாய், 3 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் 5 ஆண்டு வருவாய் ஆகியவை அடங்கும். செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, குறிப்பிட்ட நேர இடைவெளியில், HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் செயல்திறன் சிறப்பாக இருக்கும், மற்ற நேர இடைவெளியில், ICICI ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் செயல்திறன் சிறப்பாக இருக்கும் என்பதைக் காட்டுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது மூன்றாவது பிரிவு. இந்தப் பிரிவில், ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கு உருவாக்கப்பட்ட இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையேயான முழுமையான வருமானம் ஒப்பிடப்படுகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, சில ஆண்டுகளில், ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டது, மற்றவர்களுக்கு, எச்டிஎஃப்சி பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளது. ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

AUM, குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு என்பது மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய சில கூறுகள் ஆகும். இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. AUM ஐப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு உள்ளது என்று நாம் கூறலாம். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் AUM தோராயமாக 36,594 கோடி ரூபாயாக இருந்தது, அதே சமயம் ICICI புருடென்ஷியல் பேலன்ஸ்டு அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் தோராயமாக 26,050 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. இதேபோல், குறைந்தபட்சம்SIP முதலீடு HDFC திட்டத்தில் 500 ரூபாய், ஐசிஐசிஐ திட்டத்தில் 1 ரூபாய்,000. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் லம்ப்சம் முதலீடு நிலையானது, அதாவது 5,000 ரூபாய். கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி