ஃபின்காஷ் »HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்ட் Vs HDFC வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதி
Table of Contents
HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் HDFC வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதி ஆகிய இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே ஃபண்ட் ஹவுஸால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, அதாவது,HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்ட். கூடுதலாக, இரண்டு திட்டங்களும் பெரிய தொப்பியின் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவைஈக்விட்டி நிதிகள். எளிமையான சொற்களில்,பெரிய தொப்பி நிதிகள் ஆகும்பரஸ்பர நிதி நிறுவனங்களின் பங்குகளில் கார்பஸ் முதலீடு செய்யப்பட்ட திட்டங்கள்சந்தை 10 ரூபாய்க்கு மேல் மூலதனம்,000 கோடிகள். இந்த நிறுவனங்கள் அளவு, சந்தை மூலதனம் மற்றும் மனித வளங்களில் மிகப்பெரியதாகக் கருதப்படுகின்றன. லார்ஜ்-கேப் திட்டங்கள் ஆண்டுதோறும் நிலையான வருமானத்தையும் வளர்ச்சியையும் அளிக்கின்றனஅடிப்படை அவர்கள் பெரிய வணிகங்களில் முதலீடு செய்கிறார்கள். பொருளாதார நிலை சரியில்லாதபோதும், இந்நிறுவனங்களின் இந்தப் பங்கு விலைகள் அதிக அளவில் ஏற்ற இறக்கத்துடன் இருப்பதில்லை. எச்டிஎஃப்சி ஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதி இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், அவை பல அளவுருக்கள் காரணமாக வேறுபடுகின்றன. எனவே, இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் இந்த வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
எச்டிஎஃப்சி ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது ஹெச்டிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்டால் பெரிய அளவிலான ஈக்விட்டி ஃபண்டின் கீழ் வழங்கப்படுகிறது. இந்த திட்டம் ஜனவரி 01, 1995 இல் தொடங்கப்பட்டது, இதன் நோக்கம்மூலதனம் பாராட்டு. ஹெச்டிஎஃப்சி ஈக்விட்டி ஃபண்ட் நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன மதிப்பீட்டை எதிர்பார்க்கும் நபர்களுக்கு ஏற்றதுமுதலீடு பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில். HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்ட் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க NIFTY 500 ஐ அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீடாகவும், NIFTY 50 ஐ அதன் கூடுதல் முக்கிய குறியீடாகவும் பயன்படுத்துகிறது. இந்தத் திட்டத்தை திரு. ராகேஷ் வியாஸ் மற்றும் திரு. பிரசாந்த் ஜெயின் ஆகியோர் கூட்டாக நிர்வகிக்கின்றனர். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்டின் சில முக்கிய அங்கங்கள் மாநிலத்தையும் உள்ளடக்கியதுவங்கி இந்தியாவின்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் என்டிபிசி லிமிடெட்.
ஹெச்டிஎஃப்சி வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதி (முன்பு எச்டிஎஃப்சி லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது) பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களின் பங்குகளில் நிதிப் பணத்தை முக்கியமாக முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன மதிப்பீட்டை அடைவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இந்தத் திட்டத்தின் தொடக்கத் தேதி பிப்ரவரி 18, 1994. இந்தத் திட்டம் NIFTY 50 குறியீட்டை அதன் பெஞ்ச்மார்க்காகவும், S&P BSE சென்செக்ஸை அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க கூடுதல் அளவுகோலாகவும் பயன்படுத்துகிறது. HDFC வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதியை நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளர்கள் திரு. ராகேஷ் வியாஸ் மற்றும் திரு. வினய் ஆர். குல்கர்னி. படிசொத்து ஒதுக்கீடு ஹெச்டிஎஃப்சி வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதியில், அதன் திரட்டப்பட்ட பணத்தில் சுமார் 80-100% பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களின் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ள பகுதி நிலையானதாக உள்ளது.வருமானம் மற்றும்பண சந்தை கருவிகள். லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட், ஆக்சிஸ் பேங்க் லிமிடெட், பாரத் பெட்ரோலியம் கார்ப்பரேஷன் லிமிடெட் மற்றும் மஹிந்திரா & மஹிந்திரா லிமிடெட் ஆகியவை மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி HDFC வளர்ச்சி வாய்ப்பு நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில முக்கிய அங்கங்களாகும்.
HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்ட் Vs HDFC வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதியின் ஒப்பீடு நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ளது, அதாவது அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு ஆகியவை கீழே விவரிக்கப்பட்டுள்ளன.
இரண்டு திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது முதல் பிரிவு. அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் அளவுருக்கள் தற்போதைய அடங்கும்இல்லை, திட்ட வகை மற்றும் Fincash மதிப்பீடு. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஈக்விட்டி லார்ஜ் கேப்பின் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம். தற்போதைய NAV இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களின் NAV க்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு இருப்பதைக் காட்டுகிறது. ஏப்ரல் 24, 2018 நிலவரப்படி, HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்டின் NAV தோராயமாக INR 616; எச்டிஎஃப்சி வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதியின் மதிப்பு சுமார் 108 ரூபாயாக இருந்ததுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, என்று சொல்லலாம்HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்ட் 3-ஸ்டாராகவும், HDFC வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதி 2-ஸ்டாராகவும் மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது.. அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் சுருக்கப்பட்டுள்ளது.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹1,925.6 ↓ -2.14 (-0.11 %) ₹61,572 on 31 Jul 24 1 Jan 95 ☆☆☆ Equity Multi Cap 34 Moderately High 1.56 2.86 1.28 5.55 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹349.295 ↓ -1.92 (-0.55 %) ₹23,047 on 31 Jul 24 18 Feb 94 ☆☆ Equity Large & Mid Cap 63 Moderately High 1.75 2.67 0.9 0.22 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
ஒப்பிடுகையில் உள்ள வேறுபாட்டை பகுப்பாய்வு செய்யும் இரண்டாவது பிரிவு இதுசிஏஜிஆர் அல்லது வெவ்வேறு கால இடைவெளியில் இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம். இந்த நேர இடைவெளிகளில் 3 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் ஆகியவை அடங்கும். CAGR வருமானத்தின் ஒப்பீடு, HDFC வளர்ச்சி வாய்ப்பு நிதியுடன் ஒப்பிடும்போது, பல நிகழ்வுகளில், HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளதைக் காட்டுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details 4.4% 8.5% 21.6% 40.9% 26% 25.4% 19.4% HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details 3.9% 7.1% 24.4% 41.5% 24.3% 27% 13.4%
Talk to our investment specialist
மூன்றாவது பிரிவாக இருப்பதால், ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தை இது ஒப்பிடுகிறது. முழுமையான வருவாயின் ஒப்பீடு சில ஆண்டுகளுக்கு, HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது, மற்ற HDFC வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதி பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details 30.6% 18.3% 36.2% 6.4% 6.8% HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details 37.7% 8.2% 43.1% 11.4% 6.6%
AUM, குறைந்தபட்சம்SIP முதலீடு, மற்றும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு ஆகியவை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய அளவுருக்கள் ஆகும். குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி மற்றும் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் மொத்த தொகை ஒன்றுதான். இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச SIP தொகை INR 500 ஆகும், அதே நேரத்தில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் மொத்த தொகை INR 5,000 ஆகும். இருப்பினும், AUM இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாட்டைக் காட்டுகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, HDFC ஈக்விட்டி ஃபண்டின் AUM தோராயமாக 20,381 கோடி ரூபாயாக உள்ளது, அதே சமயம் HDFC வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நிதியானது கிட்டத்தட்ட INR 1,225 கோடியாக உள்ளது. மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீடு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் சுருக்கப்பட்டுள்ளது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Roshi Jain - 2.1 Yr. HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Gopal Agrawal - 4.13 Yr.
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹9,469 31 Aug 21 ₹14,888 31 Aug 22 ₹17,612 31 Aug 23 ₹21,063 31 Aug 24 ₹30,456 HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,341 31 Aug 21 ₹16,553 31 Aug 22 ₹18,553 31 Aug 23 ₹22,658 31 Aug 24 ₹32,834
HDFC Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.09% Equity 88.61% Debt 2.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 38.39% Health Care 12.93% Consumer Cyclical 11.59% Technology 9.79% Communication Services 4.94% Industrials 4.03% Real Estate 3.71% Consumer Defensive 1.51% Utility 1.33% Energy 0.24% Basic Materials 0.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5321749% ₹5,900 Cr 48,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | 5001809% ₹5,811 Cr 35,500,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5322158% ₹5,289 Cr 45,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 12 | 5000875% ₹3,177 Cr 19,200,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH5% ₹3,125 Cr 17,825,000
↓ -175,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5407195% ₹2,960 Cr 16,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | 5324545% ₹2,860 Cr 18,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5002474% ₹2,671 Cr 15,000,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5325003% ₹2,109 Cr 1,700,000
↑ 450,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 08 | 5002093% ₹1,749 Cr 9,000,000
↓ -1,000,000 HDFC Growth Opportunities Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.98% Equity 97.48% Debt 0.38% Other 0.16% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.1% Consumer Cyclical 13.07% Health Care 11.91% Industrials 11.3% Technology 9.23% Basic Materials 5.67% Utility 4.33% Energy 3.84% Communication Services 2.8% Consumer Defensive 2.62% Real Estate 1.55% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 03 | 5001805% ₹1,118 Cr 6,832,397 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 12 | 5321743% ₹811 Cr 6,600,836
↑ 537,663 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 22 | 5321872% ₹537 Cr 3,767,539 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 04 | 5002092% ₹453 Cr 2,330,379 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 18 | TRENT2% ₹435 Cr 607,070 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5322152% ₹382 Cr 3,250,000 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 20 | TATAMOTORS1% ₹355 Cr 3,198,500
↑ 1,298,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5001121% ₹343 Cr 4,210,091 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 20 | 5002571% ₹340 Cr 1,517,206 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | MPHASIS1% ₹332 Cr 1,067,999
எனவே, மேலே குறிப்பிடப்பட்ட சுட்டிகளின் உதவியுடன், இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே ஏராளமான வேறுபாடுகள் உள்ளன என்று கூறலாம். இதன் விளைவாக, தனிநபர்கள் ஒரு திட்டத்தை அதில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் முழுமையாக புரிந்து கொள்ள வேண்டும். அவர்களின் திட்டம் அவர்களின் முதலீட்டு அளவுகோல்களுடன் பொருந்துகிறதா இல்லையா என்பதை அவர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். தேவைப்பட்டால், தனிநபர்கள் கருத்தையும் ஆலோசிக்கலாம்நிதி ஆலோசகர். இது தனிநபர்கள் தங்கள் இலக்குகளை சரியான நேரத்தில் அடையவும், அவர்களின் மூலதனத்தின் பாதுகாப்பை உறுதிப்படுத்தவும் உதவும்.