Flexi-Cap vs Large-Cap: எது சிறந்தது?

உங்கள் இருபதுகளை நீங்கள் அடையும் தருணத்தில், சேமிப்பு, முதலீடுகள் மற்றும் வருமானம் போன்ற கருத்துக்கள் வட்டமிடத் தொடங்கும். நீங்கள் ஏற்கனவே அடிப்படை வைத்திருக்கக்கூடிய உச்சத்தை அடைகிறீர்கள்பொருளாதார திட்டம் மற்றும் முதலீட்டு அறிவு, ஆனால் அது போதாது.

பரஸ்பர நிதி, மற்றவற்றுடன், தொடங்க விரும்புவோருக்கு சிறந்த முதலீட்டு மாற்றுகளில் ஒன்றாகும்முதலீடு ஆரம்ப. அவ்வாறு செய்வதன் மூலம், உங்களால் முடியும்பணத்தை சேமி, பணம் செலுத்துவதை தவிர்க்கவும்வரிகள் மற்றும் உங்கள் செல்வத்தை விரிவுபடுத்துங்கள்.

இருப்பினும், அங்கு நூற்றுக்கணக்கான விருப்பங்கள் உள்ளன என்பதைக் கருத்தில் கொண்டு, முதலீடு செய்ய மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது மிகவும் கடினமான பணியாகும். அனைத்து விருப்பங்களிலும், நீங்கள் flexi-cap மற்றும் பற்றி கேட்கலாம்பெரிய தொப்பி நிதிகள் அடிக்கடி. அவை என்ன? மேலும், நீங்கள் அவற்றில் முதலீடு செய்ய வேண்டுமா? ஃப்ளெக்ஸி-கேப் vs லார்ஜ்-கேப் ஃபண்டுகளுக்கு இடையே உள்ள விரிவான ஒப்பீடு மூலம் பதில்களைக் கண்டறியலாம்.

ஃப்ளெக்ஸி-கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்றால் என்ன?

பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியத்தின் படி (செபி), ஒரு ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்ட் என்பது ஒரு திறந்தநிலை, டைனமிக் ஈக்விட்டி திட்டமாகும். இது ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும், இது முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வது மட்டும் அல்லசந்தை மூலதனமாக்கல்.

இந்தத் திட்டத்தின் அடிப்படை முதலீடு ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான பத்திரங்களில் அதன் மொத்த சொத்துக்களில் 65% ஆகும். ஒவ்வொரு நெகிழ்வு-தொப்பி திட்டத்திற்கும், சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் (AMC) பொருத்தமான அளவுகோலைத் தேர்ந்தெடுக்கும் உரிமை உள்ளது. நிதிக்கான ப்ரோஸ்பெக்டஸ் ஃப்ளெக்ஸி-கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கட்டமைப்பில் காட்டப்படும்.

மேலும், செபி (மியூச்சுவல் ஃபண்ட்) விதிமுறைகள், 1996 இன் ஒழுங்குமுறை 18(15A) ஐப் பொருத்தவரை, தற்போதைய திட்டத்தை ஒரு ஃப்ளெக்ஸி-கேப் திட்டமாக மாற்ற செபி நிதி நிறுவனங்களை அனுமதித்துள்ளது. திட்டத்தின் முக்கிய அம்சங்கள்.

ஒரு ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களை பல்வகைப்படுத்த உதவுகிறதுபோர்ட்ஃபோலியோ பெரிய, நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி போன்ற பல்வேறு சந்தை மூலதனங்களைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், அபாயத்தைக் குறைத்தல் மற்றும்நிலையற்ற தன்மை. அவை பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பங்கு நிதிகள் அல்லது பல தொப்பி நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படுகின்றன.

Flexi-Cap நிதிகளின் அம்சங்கள்

ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளின் சில முக்கிய அம்சங்கள் இங்கே:

• அவர்கள் பரந்த அளவில் முதலீடு செய்கிறார்கள்சரகம் ஒரு குறிப்பிட்ட துறையில் கவனம் செலுத்துவதை விட மூலதனமயமாக்கல்
• இது போர்ட்ஃபோலியோவின் நெகிழ்வுத்தன்மையின் காரணமாக பாதுகாப்பு மற்றும் வளர்ச்சி இரண்டையும் வழங்குகிறது, இது அவர்களுக்கு இடையே மாற அனுமதிக்கிறதுமூலதனம் சந்தை குழுக்கள் மற்றும் பங்குகள்
• அவர்கள் ஒரு துறையிலிருந்து அடுத்த துறைக்கு மாறலாம்மூலதன சந்தைகள் நன்றாக செயல்படவில்லை. இது முதலீட்டு விருப்பங்களையும் பல்வகைப்படுத்தல் வாய்ப்புகளையும் வழங்குகிறது
• ஃப்ளெக்ஸி-கேப் நிதிகள் தங்கள் சொத்துக்களில் 65% க்கும் அதிகமான பங்குகள் மற்றும் ஒத்த தயாரிப்புகளில் முதலீடு செய்கின்றன
• அவர்கள் தங்கள் பணத்தை வலுவான வணிக உத்திகள், நிதியுடன் நிறுவனங்களில் போடுகிறார்கள்அறிக்கைகள், மற்றும் தட பதிவுகள். அதேபோல், ஒரு சில பங்குகள் குறைவான செயல்திறன் கொண்டால், அவை எளிதாக வெளியேறலாம்
• ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகள், மல்டி-கேப் ஃபண்டுகளைப் போலல்லாமல், எந்தவொரு மூலதனமயமாக்கல் துறையிலும் அவர்கள் வைத்திருக்க வேண்டிய சொத்துக்களின் சதவீதத்தில் எந்த கட்டுப்பாடுகளும் இல்லை, மேலும் ரிஸ்க்-ரிட்டர்ன் சரிசெய்தலை வழங்குவதற்கான சிறந்த நிலையில் உள்ளன.

Flexi-Cap நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

நடுத்தர காலம் முதல் நீண்ட காலம் வரையிலான முழு சந்தைச் சுழற்சியிலும் பங்கேற்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த நிதிகள் பொருத்தமான தேர்வாகும். ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளில் நீங்கள் ஏன் முதலீடு செய்ய வேண்டும் என்பதை அறிய உதவும் முக்கிய நன்மைகள் இங்கே:

• ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகள் வளர்ந்து வரும் சந்தையில் வளர்ச்சி சாத்தியங்களை அடையாளம் காணும் அதே வேளையில் சரிந்து வரும் சந்தையில் எதிர்மறையான அபாயத்தைக் குறைக்கும்.
• இவை "எங்கேயும் செல்ல" மனப்பான்மையுடன் நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பங்கு உத்திகள்
• அவர்கள் போர்டு முழுவதும் முதலீட்டு வாய்ப்புகளைப் பயன்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளனர்
• Flexi-cap நிதிகள் நிதி மேலாளர்களுக்கு சந்தை மூலதனமயமாக்கல் ஸ்பெக்ட்ரம் முழுவதும் முதலீடு செய்வதற்கான சுதந்திரத்தை அளிக்கின்றன
• பலதரப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவின் காரணமாக ரிஸ்க் மற்றும் ரிட்டர்ன் கூறுகள் நன்கு சமநிலையில் உள்ளன
• சந்தை மூலதனமயமாக்கலைப் பொருட்படுத்தாமல், சந்தை ஸ்பெக்ட்ரம் முழுவதும் வாய்ப்புகளைப் பயன்படுத்துவதற்கான திறனை அவர்கள் கொண்டுள்ளனர்,தொழில், அல்லது பாணி

லார்ஜ் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்றால் என்ன?

ப்ளூ-சிப் பங்குகள் என்றும் அழைக்கப்படும், பெரிய தொப்பி பரஸ்பர நிதிகள் ஒரு வகையான ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும், அவை முதன்மையாக பங்கு மற்றும் பங்கு-இணைக்கப்பட்ட பத்திரங்களில் 100 நிறுவனங்களின் கீழ் சந்தை மூலதனத்தில் முதலீடு செய்கின்றன. இவை அவற்றின் நிலைத்தன்மை மற்றும் நிலைத்தன்மைக்கு குறிப்பிடத்தக்கவை. இருப்பினும், ஏற்றமான சந்தைப் போக்குகளின் போது, பெரிய நிறுவனங்கள் சிறிய மற்றும் நடுத்தர நிறுவனங்களால் விஞ்சலாம்.

இந்த வகையைச் சேர்ந்த நிறுவனங்கள் சந்தையில் நல்ல பெயரைப் பெற்றுள்ளன. மிகச்சிறந்த லார்ஜ்-கேப் ஃபண்டுகள் மூலம், நடுத்தர காலம் முதல் நீண்ட காலம் வரையிலான காலக்கட்டத்தில் தங்கள் சகாக்களை விஞ்சும் நிரூபிக்கப்பட்ட சாதனைப் பதிவுடன் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்பதை நீங்கள் உறுதியாக நம்பலாம்.

சிறிய தொப்பி மற்றும் ஒப்பிடும்போதுநடுத்தர தொப்பி நிதிகள், இவை குறைவாக உள்ளதுஆபத்து விவரக்குறிப்பு, ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களுக்கு அவற்றை சிறந்ததாக ஆக்குகிறது.

லார்ஜ்-கேப் ஃபண்டுகளின் அம்சங்கள்

பெரிய தொப்பி நிதிகளின் சில முக்கிய அம்சங்கள் பின்வருமாறு:

• பெரிய தொப்பி நிதிகள், சில சமயங்களில் புளூ-சிப் நிதிகள் என அழைக்கப்படுகின்றனஈக்விட்டி நிதிகள் அது முதன்மையாக பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. அவர்கள் மற்ற வகை பங்குகளில் புளூ-சிப் வணிகங்களின் பங்குகளில் கவனம் செலுத்துகிறார்கள்
• இந்த நிதிகள் மிட் கேப் அல்லது ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் பாதுகாப்பான முதலீடுசிறிய தொப்பி நிதிகள் ஏனெனில் அவர்களின் நிலைத்தன்மை மற்றும்நீர்மை நிறை
• பத்தாண்டு கால முதலீட்டு வரம்பு மற்றும் நீண்ட கால நிதி மதிப்பீட்டிற்கான விருப்பம் கொண்ட முதலீட்டாளர்கள் பெரிய தொப்பி நிதிகளிலிருந்து பயனடையலாம்.
• ப்ளூ-சிப் பங்குகளின் தொடர்ச்சியான வர்த்தகம் காரணமாக பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களின் பங்கு விலைகளில் விரைவான ஏற்ற இறக்கங்கள் அசாதாரணமானது. இதன் விளைவாக, புளூ-சிப் நிதிகள் நிலையான வருமானத்தை வழங்குகின்றன
• புளூ-சிப் பங்குகள் அவற்றின் நற்பெயர், தரம் மற்றும் நம்பகத்தன்மை காரணமாக, கடினமான காலங்களில் கூட வர்த்தகம் செய்வது எளிது. பங்குகளை அடிக்கடி விற்பது மற்றும் வாங்குவது விரைவானதுபணப்புழக்கம், புளூ-சிப் நிதிகளை மிகவும் திரவமாக்குகிறது

லார்ஜ் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு புதியவர்களுக்கு, பெரிய தொப்பி நிதிகள் தொடங்குவதற்கு ஒரு நல்ல இடம், ஏனெனில் அவை நிதி ரீதியாக நல்லதாகக் கருதப்படும் நிறுவனங்கள். முதலீட்டாளர்கள் பொதுவாக பாதுகாப்பானவர்கள், ஏனெனில் நிதிகளின் சொத்துக்களில் 80% பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது.

கார்பஸின் மீதமுள்ள 20% ஐப் பயன்படுத்தி ஒரு பெரிய தொப்பி நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ உருவாக்கப்படும் விதம், மறுபுறம், அதன் செயல்திறனில் கணிசமான தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது. பெரிய தொப்பி பரஸ்பர நிதிகளை நீங்கள் ஏன் தேர்வு செய்யலாம் என்பது இங்கே:

• இந்த நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக குறுகிய கால வருவாயை வழங்குவதோடு, டிவிடெண்டுகளை தவறாமல் செலுத்தும் போது நீண்ட கால செல்வத்தை கட்டியெழுப்ப பங்களிக்கின்றன.
• லார்ஜ் கேப் ஃபண்டுகள் சந்தை வீழ்ச்சியைத் தாங்கும் ஆற்றலைக் கொண்டுள்ளன
• அவை நிலையான மற்றும் குறைந்த ஆபத்துள்ள வருமானத்தை வழங்குகின்றன
• லார்ஜ்-கேப் ஃபண்டுகள் குறைந்த இடர் சகிப்புத்தன்மை கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு பயனுள்ளதாக இருக்கும்

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட லார்ஜ் கேப் ஃபண்டுகள் 2022

ஃப்ளெக்ஸி-கேப் மற்றும் லார்ஜ்-கேப் இடையே உள்ள வேறுபாடு

இருவருக்கும் இடையே பலத்த குழப்பம் ஏற்பட்டுள்ளது. லார்ஜ்-கேப் மற்றும் ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளின் நோக்கம் எப்போதும் ஒரே மாதிரியாகவே இருக்கும்: பல்வேறு சந்தை மூலதனம் கொண்ட பங்குகளில் முதலீடு செய்வது. அவற்றுக்கிடையேயான முக்கிய வேறுபாடு இங்கே:

ஃப்ளெக்ஸி கேப் Vs லார்ஜ் கேப்: எது உங்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானது?

ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகள், நீண்ட கால உற்பத்தி திறன் கொண்ட உயர்தர நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் தங்கள் முக்கிய ஈக்விட்டி போர்ட்ஃபோலியோ ஹோல்டிங்குகளை பல்வகைப்படுத்த விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானது.பொருளாதார மதிப்பு. மேலும், போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்திற்கு முறையான அணுகுமுறையை எடுக்கும் நிதியை நீங்கள் தேடுகிறீர்களானால், நீங்கள் ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.

தங்கள் நீண்ட கால நிதி நோக்கங்களை அடைய 3 முதல் 7 ஆண்டுகள் வரை முதலீடு செய்ய விரும்பும் மிதமான இடர் சகிப்புத்தன்மை கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு இது சிறந்தது. மறுபுறம், குறைந்த பட்சம் 2 முதல் 4 ஆண்டுகள் வரை முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு, அதிக லாபத்தை எதிர்பார்க்கும் பெரிய தொப்பி நிதிகள் சிறந்தவை. இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சொத்துக்களில் மிதமான இழப்பு ஏற்படும் அபாயத்திற்கு தயாராக இருக்க வேண்டும்.

லார்ஜ்-கேப் அல்லது ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய முக்கிய குறிப்புகள்

ஃப்ளெக்ஸி-கேப் மற்றும் லார்ஜ்-கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் நிலையான வருமானத்தை வழங்குவதன் மூலம் பங்களிக்கின்றன. இருப்பினும், முதலீட்டாளர்களாக இந்த நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் அனைத்தையும் தெரிந்து கொள்வது நல்லது. இந்த ஃபண்டுகளில் ஏதேனும் ஒன்றில் முதலீடு செய்யும் போது பட்டியலிடப்பட்ட காரணிகளைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்:

கடந்த செயல்திறன்

எந்தவொரு சொத்து அல்லது முதலீட்டின் வெற்றியை பகுப்பாய்வு செய்வதற்கான சிறந்த அணுகுமுறை அதன் வரலாற்றைப் பார்ப்பதாகும். இந்த இரண்டு பரஸ்பர நிதிகளும் ஒரே மாதிரியானவை. நிதிகளின் வருமானம் காலப்போக்கில் நிலையானதா என்பதைப் பார்ப்பது முக்கியம். ஆம் எனில், உங்கள் முடிவைத் தொடரலாம். இருப்பினும், இதில் மட்டும் உங்கள் முடிவை மையப்படுத்த வேண்டாம் என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்காரணி.

செலவு விகிதம்

செலவு விகிதம் என்பது ஒரு முதலீட்டின் செலவைக் குறிக்கிறதுதரகு கட்டணம் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தால் விதிக்கப்படும் கமிஷன், கிடைத்த லாபத்துடன் ஒப்பிடும்போது. குறைக்கப்பட்ட செலவு விகிதம் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக வருமானத்தை அளிக்கிறது. இதன் விளைவாக, கட்டண அமைப்பு, வருமானம், ஆகியவற்றை இருமுறை சரிபார்ப்பது நல்லது.இல்லை, மற்றும் பிற செலவுகள்.

முதலீட்டு அடிவானம்

நீங்கள் மிதவாதியாக இருந்தால்முதலீட்டாளர் நீண்ட காலத்திற்கு பணம் கட்ட விரும்புபவர்கள், நீங்கள் ஃப்ளெக்ஸி-கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுடன் செல்லலாம். மாறாக, லார்ஜ் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பொதுவாக 3 முதல் 5 ஆண்டுகள் வரையிலான முதலீட்டு எல்லையைக் கொண்டிருக்கும். இதன் விளைவாக, நீண்ட கால முதலீடுகளைத் தேடும் முதலீட்டாளர்கள் இந்தக் காலக்கட்டத்தில் இந்த நிதிகளில் எளிதாக முதலீடு செய்வதை உணர வேண்டும்.

வரிவிதிப்பு

ஃப்ளெக்ஸி-கேப் மற்றும் லார்ஜ்-கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வருமானங்கள் இரண்டும் மூலதன ஆதாயமாகக் கருதப்படுவதால் வரி விதிக்கப்படுகிறது. குறுகிய காலம்மூலதன ஆதாயம் (STCG) 15% வரி விதிக்கப்படுகிறது, அதே சமயம் நீண்ட கால மூலதன ஆதாயம் (LTCG) ரூ. 1 லட்சத்திற்கு 10% வரி விதிக்கப்படும், மற்ற எந்த சமபங்கு சொத்து வகைப்பாட்டையும் போலவே.

முதலீட்டு தேவைகள்

முதலீட்டில் இருந்து தனிப்பட்ட தேவைகள் மற்றும் எதிர்பார்ப்புகள் எப்போதும் மதிப்பீடு செய்ய வேண்டிய முதல் விஷயங்கள். முடிவெடுப்பதற்கு முன், உங்கள் பணப்புழக்கத் தேவைகளை மதிப்பீடு செய்யுங்கள்.வருமானம் கோரிக்கைகள், ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை மற்றும் பல.

நிதி மேலாளர் செயல்திறன்

அனைத்து வாங்குதல் மற்றும் விற்பனை முடிவுகளும் முழுமையான விசாரணை மற்றும் பகுப்பாய்வுக்குப் பிறகு எடுக்கப்படுகின்றன. இதன் விளைவாக, நிதி மேலாளரின் திறமையானது திட்டத்தின் செயல்திறனை அதிக அளவில் தீர்மானிக்கிறது. நிதி மேலாளர்கள் உங்கள் பணத்திற்கு பொறுப்பாக இருப்பதால், தொழில்துறையில் அவர்களின் அனுபவத்தைப் பார்க்கவும். ஒரு அனுபவமிக்க மேலாளர் விரும்பிய வருமானத்தைப் பெறுவதற்கு பொருத்தமான பகுதிகளில் முதலீடு செய்ய முடியும்.

அடிக்கோடு

முதலீடு செய்ய நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது சந்தை மூலதனம் முக்கியமானதுமியூச்சுவல் ஃபண்ட் வீடுகள். இது ஒரு நிறுவனத்தின் அளவு மற்றும் முதலீட்டாளர்கள் கருத்தில் கொள்ளும் பல்வேறு காரணிகளான, நிறுவனத்தின் சாதனைப் பதிவு, வளர்ச்சி திறன் மற்றும் ஆபத்து போன்றவற்றைப் பிரதிபலிக்கிறது. பரஸ்பர நிதிகள் சந்தை அபாயத்திற்கு உட்பட்டவை என்பதால் அவற்றைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது புத்திசாலித்தனமாக இருங்கள்.