Table of Contents

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் என்றால் என்ன?
வழக்கமான திட்டம் என்றால் என்ன?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் சிறந்ததா இல்லையா?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தை விட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்டத்தை ஏன் தேர்வு செய்ய வேண்டும்?
- ஒரு குடையின் கீழ் உள்ள திட்டங்களின் எண்ணிக்கை
- ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட முதலீடு
சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நேரடி ஈக்விட்டி நிதிகள்
Top 10 Funds

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் எப்பொழுதும் பலனளிக்குமா?

Updated on November 3, 2024 , 4681 views

ஒவ்வொரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமும் சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் (AMC) சலுகைகள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ரெகுலர் பிளான் என இரண்டு வகைகளைக் கொண்டுள்ளது. இந்த இரண்டு திட்டங்களும் அசெட் அண்டர் மேனேஜ்மென்ட் (AUM), போர்ட்ஃபோலியோ கலவை மற்றும் நிதி மேலாளர்களின் அடிப்படையில் ஒரே மாதிரியானவை. இருப்பினும், திறவுகோல்காரணி இந்த இரண்டு திட்டங்களையும் வேறுபடுத்துவது செலவு விகிதம் ஆகும்; வழக்கமான திட்டத்துடன் ஒப்பிடும்போது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தின் செலவு விகிதம் குறைவாக உள்ளது. இதன் விளைவாக, நேரடித் திட்டத்தின் லாப சதவீதம் அதிகமாக உள்ளது. இருப்பினும், அதில் கூறப்பட்டுள்ளபடி,தோற்றமும் இதேபோல் ஏமாற்றும்; என்று நினைக்கிறீர்களா; எப்போதும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் பலனளிக்குமா? எனவே, எந்தத் திட்டம் உண்மையில் பயனுள்ளதாக இருக்கும் என்பதை இந்தக் கட்டுரையின் மூலம் பார்ப்போம். கீழே உள்ள எங்கள் உதாரணம் நிஜ வாழ்க்கை தரவு, உண்மையான செலவுகள், செலவு விகிதங்கள் மற்றும் உண்மையான முதலீடு ஆகியவற்றைப் பயன்படுத்துகிறது. நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்கள் சிறந்தவை என்று பகுப்பாய்வு காட்டுகிறது, இருப்பினும், செலவு விகிதங்களின் அடிப்படையில் செலவுகளில் உள்ள வேறுபாடு குறைவாக இருந்தாலும், நல்லது என்று நாங்கள் கூற விரும்புகிறோம்.நிதி திட்டமிடுபவர் நீண்ட காலத்திற்கு நல்ல சேவையை வழங்குவது இந்த வித்தியாசத்தை அர்த்தமற்றதாக மாற்றும். கூடுதலாக, பல ஆண்டுகளாக நல்ல நிதி தேர்வு உங்களுக்கு கூடுதல் 0.5% அல்லது 1% p.a. வழக்கமான திட்டத்தில் ஒருவர் செலுத்தும் கூடுதல் செலவை மறைத்துவிடும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் விற்பனை செய்யப்படுகிறதுபதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் (RIAக்கள்) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தைத் தவிர. முன்பு குறிப்பிட்டபடி, வழக்கமான திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தின் செலவு விகிதம் குறைவாக உள்ளது.

இதன் காரணமாக இந்த நிதிகள் அதிக லாபத்தை ஈட்ட முடியும், இது சற்று அதிகமாகவே பிரதிபலிக்கிறதுஇல்லை வழக்கமான திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டங்களில், முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏஎம்சி எந்தக் கமிஷனையும் செலுத்தாது.

வழக்கமான திட்டம் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வழக்கமான திட்டமானது, நீங்கள் ஒரு தரகர் போன்ற ஒரு இடைத்தரகரிடமிருந்து வாங்கும் சாதாரண மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும்,நிதி ஆலோசகர்,விநியோகஸ்தர் முதலியன வழக்கமான திட்டத்தில், சொத்து மேலாண்மை நிறுவனம் இந்த இடைத்தரகர்களுக்கு தங்கள் திட்டங்களை விற்பதற்காக கமிஷன் செலுத்துகிறது, அவை திட்டத்தை நிர்வகிப்பதற்கான செலவாக மீண்டும் சேர்க்கப்படும். இதன் விளைவாக, வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் நேரடியானவற்றை விட சற்று அதிக செலவு விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு: மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் சிறந்ததா இல்லையா?

முதலீடுகளைப் பற்றி பேசும் போதெல்லாம், அதைப் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்வருமானம் என்பது செலவின் விளைவாகும்; அதிக செலவு குறைந்த வருமானம் மற்றும் நேர்மாறாகவும். அதையும் மக்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்இலவசமாக எதுவும் கிடைக்காது. எனவே, பின்வரும் புள்ளிகளின் உதவியுடன், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்கள் எவ்வாறு பயனளிக்கும் என்பதைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எப்போதும் பல மக்கள்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் சில அல்லது வேறு இடைத்தரகர் மூலம். மக்கள்முதலீடு ஆர்ஐஏக்கள் மூலம்பரஸ்பர நிதி அவர்களுக்கு கட்டணம் செலுத்த வேண்டும். மக்கள் தங்கள் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் பரிவர்த்தனை செய்யாவிட்டாலும் இந்தக் கட்டணம் செலுத்தப்பட வேண்டும், இது ஆண்டுக் கட்டணம் போன்றது. இந்தக் கட்டணங்கள் மாதாந்திர, ஆண்டுதோறும், பரிவர்த்தனை அடிப்படையிலான கட்டணங்கள் மற்றும் பலவற்றைச் செலுத்தலாம். எனவே, வசூலிக்கப்படும் இந்தக் கட்டணங்கள் காரணமாக, முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த அளவிலான லாபத்துடன் முடிவடையும், ஏனெனில் இந்தச் செலவுகள் ஒரு பையின் பங்கை இழக்க நேரிடும்.வருவாய்.

எனவே, இந்த கருத்தை ஒரு உதாரணத்தின் உதவியுடன் புரிந்துகொள்வோம்:

விளக்கம்:

ஒரு தனிநபர் INR 1,00 வேண்டும் என்று வைத்துக்கொள்வோம்.000 ரூபாய் உள்ளடிஎஸ்பி பிளாக்ராக் வாய்ப்புகள் நிதி. RIA மூலம் நேரடித் திட்டத்திலோ அல்லது விநியோகஸ்தர் மூலம் வழக்கமான திட்டத்திலோ முதலீடு செய்வதற்கான விருப்பமாக அவர் இருக்கிறார். இந்தத் திட்டத்தின் சராசரி கடந்த மூன்று ஆண்டு வருமானம் 17.90% p.a. நேரடி திட்டத்திற்கு மற்றும் 16.93% p.a. செப்டம்பர் 13, 2017 இல் உள்ள வழக்கமான திட்டத்திற்கு. இங்கே, தனிநபர் இரண்டு RIAகள் A மற்றும் B மற்றும் ஒரு ஆன்லைன் போர்ட்டலை முதலீடு செய்துள்ளார். RIA A ஆண்டுக் கட்டணமாக INR 2,000 வசூலிக்கிறது, RIA B ஆண்டுக் கட்டணம் INR 1,200 வசூலிக்கிறது. தனிநபர்கள் இந்தக் கட்டணத் தொகையை RIA க்கு முன்கூட்டியே செலுத்த வேண்டும்அடிப்படை. மறுபுறம், ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் எந்த கட்டணத்தையும் வசூலிப்பதில்லை. எனவே, முதலீட்டாளர்களுக்கு எந்த முதலீட்டு சேனல் சிறந்தது என்பதைக் கணக்கிட்டு சரிபார்ப்போம்.

இந்த திட்டங்களின் பகுப்பாய்வு கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

DSP BlackRock வாய்ப்புகள் நிதி	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் RIA ஏ	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் RIA B	மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட விநியோகஸ்தர்
ஆரம்ப முதலீட்டுத் தொகை (A)	1,00,000	1,00,000	1,00,000
குறைவாக: ஆண்டு 1 (B)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 1 (C) (A-B) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	98,000	98,800	1,00,000
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	17,542	17,685	16,930
1 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (C+D) (E)	1,15,542	1,16,485	1,16,930
குறைவாக: ஆண்டு 2 (F)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 2 (G) (E-F) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	1,13,542	1,15,285	1,16,930
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	20,324	20,636	19,797
2 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (I) (G+H)	1,33,866	1,35,921	1,36,727
குறைவாக: ஆண்டு 3 (J)க்கான வருடாந்திர கட்டணம்	2,000	1,200	0
ஆண்டு 2 (K) (I-J) இல் கட்டணத்திற்குப் பிறகு நிகரத் தொகை	1,31,866	1,34,721	1,36,727
நேரடித் திட்டத்திற்கான நிகரத் தொகை (D) (17.90%)# & வழக்கமான திட்டத்திற்கு (16.93%)# வருமானம்	23,604	24,116	23,148
3 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில் மொத்தத் தொகை (M) (K+L)	1,55,470	1,58,837	1,59,875

#செப்டம்பர் 13ஆம் தேதி முதல்'17.எனவே, மேலே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து நாம் முடிவு செய்யலாம்; நேரடித் திட்டத்துடன் ஒப்பிடும்போது, வழக்கமான திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் மக்கள் அதிக வருமானம் ஈட்ட முடியும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டத்தை விட மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்டத்தை ஏன் தேர்வு செய்ய வேண்டும்?

நேரடியானவற்றுடன் ஒப்பிடும்போது வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்டை மக்கள் ஏன் தேர்வு செய்யலாம் என்பதற்கு வேறு பல காரணங்கள் உள்ளன. அவற்றில் சில, ஒவ்வொரு ஃபண்ட் ஹவுஸுக்கும் தனித்தனியான பதிவு செயல்முறை, போர்ட்ஃபோலியோவின் சுய-மறுசீரமைப்பு, திட்டங்களின் சுய பகுப்பாய்வு மற்றும் பல. எனவே, நேரடித் திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது, விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் வழக்கமான மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பது ஏன் பயனளிக்கிறது என்பதைப் பார்ப்போம்.

ஒரு குடையின் கீழ் உள்ள திட்டங்களின் எண்ணிக்கை

நீங்கள் தேடிய மற்றும் உங்கள் முதலீட்டு சுயவிவரத்திற்கு ஏற்ற ஐந்து வெவ்வேறு நேரடித் திட்டங்களில் முதலீடு செய்ய முடிவு செய்துள்ளீர்கள். எனவே, நீங்கள் அந்த ஐந்து வெவ்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸ் வலைத்தளங்களைப் பார்வையிட வேண்டும் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய வேண்டும். நீங்கள் ஒவ்வொரு முதலீட்டையும் தனித்தனியாக கண்காணிக்க வேண்டும் மற்றும் அவற்றின் விவரங்களை தனித்தனியாக சேமிக்க வேண்டும். காலப்போக்கில், முதலீடுகளின் எண்ணிக்கை அதிகரிக்கும் போது, பதிவுகள் அதிகரிக்கும் மற்றும் தொந்தரவை மட்டுமே சேர்க்கும். எனவே, இதுபோன்ற இடையூறுகளைத் தவிர்க்க, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விநியோகஸ்தர் மூலம் முதலீடு செய்வது எளிதாக இருக்கும்; ஒரு தளத்தில் உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ப நீங்கள் தேர்வு செய்யக்கூடிய பல திட்டங்களை நீங்கள் காணலாம்.

ஆன்லைன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழக்கமான திட்ட முதலீடு

தொழில்நுட்பத்தின் முன்னேற்றத்துடன், மக்கள் முதலீடு செய்யலாம்மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆன்லைன் எங்கிருந்தும் எந்த நேரத்திலும். கூடுதலாக, அவர்கள் தங்கள் வசதிக்கு ஏற்ப பல்வேறு திட்டங்களில் முதலீடு செய்யலாம். ஆன்லைன் பயன்முறையின் மூலம், மக்கள் தங்கள் பணத்தை எளிய படிகளில் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் மீட்டெடுக்கலாம், பல்வேறு ஃபண்ட் ஹவுஸ்கள் வழங்கும் ஒவ்வொரு திட்டத்தின் விரிவான பகுப்பாய்வைச் சரிபார்க்கலாம், அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கண்காணிக்கலாம் மற்றும் பல.

இப்போது, நாம் முடிவை நோக்கிச் செல்லும்போது, ஒரு முக்கியமான கேள்விக்கு பதிலளிப்போம், அதாவது, எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் சிறந்தது? இதற்குப் பதிலளிக்க, சரியான ஆலோசகரைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்குப் பதிலாக இது சரியான திட்டம் அல்ல என்று கூறலாம். மேலே உள்ள உதாரணம் நேரடித் திட்டங்களை விட வழக்கமான திட்டங்களே அதிக நன்மை பயக்கும் என்பதைக் காட்டுகிறது. என்பதை உறுதி செய்ய நீண்ட காலத்திற்குமுதலீட்டாளர் நன்மைகள். ஒரு விவேகமான ஆலோசகர் முதலீட்டாளர்களை பயனுள்ள முறையில் வழிநடத்துவார், இதனால் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டில் அதிகபட்ச தொகையைப் பெறுவார்கள். கூடுதலாக, அவர்/அவள் முதலீடு செல்வத்தை உருவாக்க வழி வகுக்கும் என்பதையும் உறுதி செய்வார்.

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நேரடி ஈக்விட்டி நிதிகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹161.414 ↑ 0.80	₹2,908	1.5	8.6	54.9	29.3	29.2	52.7
L&T Infrastructure Fund - Direct Growth	₹54.4426 ↑ 0.16	₹2,790	0.5	12.6	52	27	27.2	52.2
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹269.556 ↑ 0.45	₹5,610	2.3	14	61.8	26.9	28.8	54.9
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth	₹200.399 ↑ 0.67	₹14,460	1	11.3	40.6	25.5	30.3	53.5
L&T Business Cycles Fund - Direct Growth	₹47.1955 ↑ 0.16	₹1,003	7.6	16.4	55.6	23.9	24.2	32.7
DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth	₹216.348 ↑ 1.26	₹16,705	5.6	17.8	40.4	23.2	31.7	42.5
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹287.312 ↑ 0.68	₹3,503	6.9	13.1	36.5	21.9	29	46.9
Templeton India Growth Fund - Direct Growth	₹797.745 ↑ 7.16	₹2,305	-0.1	8.9	38.4	21.8	25.7	35.4
Templeton India Equity Income Fund - Direct Growth	₹153.147 ↓ -1.28	₹2,554	-3.9	8.7	44.2	21.3	25.8	34.5
SBI Small Cap Fund - Direct Growth	₹203.885 ↓ -0.30	₹34,217	2.2	12.9	37.1	20.8	28.6	26.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Nov 24

1. Franklin Build India Fund - Direct

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.2% since its launch. Return for 2023 was 52.7% , 2022 was 12.4% and 2021 was 47.4% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct

Franklin Build India Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (05 Nov 24)	₹161.414 ↑ 0.80 (0.50 %)
Net Assets (Cr)	₹2,908 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	3.03
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,424
31 Oct 21	₹16,032
31 Oct 22	₹17,718
31 Oct 23	₹22,817
31 Oct 24	₹36,132

Franklin Build India Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	1.5%
6 Month	8.6%
1 Year	54.9%
3 Year	29.3%
5 Year	29.2%
10 Year
15 Year
Since launch	23.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	52.7%
2022	12.4%
2021	47.4%
2020	6.5%
2019	7.2%
2018	-9.5%
2017	45.1%
2016	9.9%
2015	3.7%
2014	95.5%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	2.96 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.65 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.96 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.61%
Financial Services	13.38%
Energy	10.6%
Utility	10.07%
Communication Services	7.62%
Basic Materials	7%
Real Estate	4.43%
Consumer Cyclical	3.76%
Technology	1.84%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.69%
Equity	96.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹265 Cr	720,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	6%	₹174 Cr	3,930,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	5%	₹153 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹134 Cr	4,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	4%	₹130 Cr	440,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹121 Cr	710,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹119 Cr	3,365,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	4%	₹107 Cr	807,847
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| MCX	4%	₹102 Cr	180,000
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| SOBHA	3%	₹94 Cr	485,000

2. L&T Infrastructure Fund - Direct

To generate capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of companies in the infrastructure sector.

L&T Infrastructure Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.4% since its launch. Return for 2023 was 52.2% , 2022 was 4.2% and 2021 was 57.9% .

Below is the key information for L&T Infrastructure Fund - Direct

L&T Infrastructure Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (05 Nov 24)	₹54.4426 ↑ 0.16 (0.29 %)
Net Assets (Cr)	₹2,790 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.07
Sharpe Ratio	2.49
Information Ratio	0.69
Alpha Ratio	8.96
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,305
31 Oct 21	₹15,684
31 Oct 22	₹16,683
31 Oct 23	₹21,460
31 Oct 24	₹33,154

L&T Infrastructure Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for L&T Infrastructure Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	0.5%
6 Month	12.6%
1 Year	52%
3 Year	27%
5 Year	27.2%
10 Year
15 Year
Since launch	19.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	52.2%
2022	4.2%
2021	57.9%
2020	2.9%
2019	-2.1%
2018	-16.4%
2017	62.8%
2016	9.4%
2015	7.5%
2014	66.6%

Fund Manager information for L&T Infrastructure Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	4.79 Yr.
Gautam Bhupal	26 Nov 22	1.85 Yr.
Sonal Gupta	26 Nov 22	1.85 Yr.

Data below for L&T Infrastructure Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	49.36%
Basic Materials	14.29%
Utility	9.39%
Energy	8.09%
Communication Services	5.9%
Real Estate	3.95%
Technology	3.82%
Financial Services	2.08%
Consumer Cyclical	1.07%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.04%
Equity	97.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 22 \| 532555	9%	₹239 Cr	5,385,500
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 12 \| LT	7%	₹206 Cr	560,008
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 15 \| BEL	7%	₹203 Cr	7,130,400 ↓ -481,900
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| BHARTIARTL	6%	₹160 Cr	936,500
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 18 \| 500040	4%	₹113 Cr	397,700
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 20 \| RELIANCE	4%	₹109 Cr	368,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹105 Cr	88,900
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 19 \| ABB	3%	₹73 Cr	90,050
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 20 \| DIXON	2%	₹69 Cr	49,700
Finolex Cables Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| FINCABLES	2%	₹64 Cr	450,100

3. Franklin India Opportunities Fund - Direct

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.3% since its launch. Return for 2023 was 54.9% , 2022 was -1.2% and 2021 was 30.6% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (05 Nov 24)	₹269.556 ↑ 0.45 (0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹5,610 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1
Sharpe Ratio	3.06
Information Ratio	1.42
Alpha Ratio	14.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,550
31 Oct 21	₹17,043
31 Oct 22	₹16,760
31 Oct 23	₹21,450
31 Oct 24	₹35,348

Franklin India Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.9%
3 Month	2.3%
6 Month	14%
1 Year	61.8%
3 Year	26.9%
5 Year	28.8%
10 Year
15 Year
Since launch	19.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.9%
2022	-1.2%
2021	30.6%
2020	28.7%
2019	6.1%
2018	-9.4%
2017	36.8%
2016	5%
2015	3%
2014	59.1%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.65 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	11.51 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.96 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	16.44%
Consumer Cyclical	15.38%
Financial Services	14.22%
Industrials	13.42%
Communication Services	10.52%
Consumer Defensive	4.61%
Basic Materials	4.61%
Technology	4.38%
Energy	2.94%
Utility	2.67%
Real Estate	0.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.71%
Equity	91.29%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	4%	₹229 Cr	1,342,233
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	4%	₹216 Cr	1,694,988
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	3%	₹188 Cr	1,083,532
Info Edge (India) Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| NAUKRI	3%	₹175 Cr	216,138 ↑ 44,387
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 24 \| HINDUNILVR	3%	₹166 Cr	561,754 ↑ 204,839
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	3%	₹165 Cr	558,976
Piramal Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| PPLPHARMA	3%	₹164 Cr	7,142,323
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| SUDARSCHEM	3%	₹158 Cr	1,411,772
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	3%	₹152 Cr	5,569,986
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	2%	₹136 Cr	440,764

4. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23% since its launch. Return for 2023 was 53.5% , 2022 was 4.4% and 2021 was 57.7% .

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (05 Nov 24)	₹200.399 ↑ 0.67 (0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹14,460 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.91
Sharpe Ratio	2.24
Information Ratio	0.4
Alpha Ratio	4.66
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,745
31 Oct 21	₹18,332
31 Oct 22	₹19,639
31 Oct 23	₹26,111
31 Oct 24	₹37,666

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.2%
3 Month	1%
6 Month	11.3%
1 Year	40.6%
3 Year	25.5%
5 Year	30.3%
10 Year
15 Year
Since launch	23%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	53.5%
2022	4.4%
2021	57.7%
2020	19.7%
2019	-4%
2018	-16.4%
2017	45.3%
2016	11.5%
2015	11.3%
2014	91.8%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	13.67 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.96 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	2.07 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.15%
Financial Services	17.06%
Consumer Cyclical	14.99%
Health Care	8.57%
Basic Materials	8.4%
Real Estate	5.51%
Technology	5.45%
Consumer Defensive	4.88%
Utility	2.83%
Energy	0.93%
Communication Services	0.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.51%
Equity	97.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532929	4%	₹548 Cr	3,868,691
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	4%	₹509 Cr	6,963,469
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	3%	₹403 Cr	1,387,967
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| EQUITASBNK	3%	₹371 Cr	48,064,081
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ASTERDM	2%	₹352 Cr	8,473,781
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 15 \| BLUESTARCO	2%	₹331 Cr	1,605,632
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| 590003	2%	₹330 Cr	15,398,917
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| CROMPTON	2%	₹287 Cr	6,900,000
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	2%	₹272 Cr	1,448,723
Amara Raja Energy & Mobility Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500008	2%	₹259 Cr	1,819,819

5. L&T Business Cycles Fund - Direct

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy

L&T Business Cycles Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.4% since its launch. Return for 2023 was 32.7% , 2022 was 6.5% and 2021 was 36% .

Below is the key information for L&T Business Cycles Fund - Direct

L&T Business Cycles Fund - Direct Growth
Launch Date	20 Aug 14
NAV (05 Nov 24)	₹47.1955 ↑ 0.16 (0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹1,003 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	1.42
Alpha Ratio	13.18
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,305
31 Oct 21	₹15,254
31 Oct 22	₹16,183
31 Oct 23	₹18,650
31 Oct 24	₹29,456

L&T Business Cycles Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for L&T Business Cycles Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-0.3%
3 Month	7.6%
6 Month	16.4%
1 Year	55.6%
3 Year	23.9%
5 Year	24.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	32.7%
2022	6.5%
2021	36%
2020	10.4%
2019	6.2%
2018	-16.9%
2017	46.5%
2016	3.8%
2015	4.2%
2014

Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	20 Aug 14	10.12 Yr.
Gautam Bhupal	1 Jun 23	1.34 Yr.
Sonal Gupta	1 Jun 23	1.34 Yr.

Data below for L&T Business Cycles Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.8%
Financial Services	24.74%
Consumer Cyclical	18.06%
Basic Materials	14.38%
Energy	6.19%
Real Estate	1.88%
Technology	1.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.05%
Equity	97.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 16 \| 500251	8%	₹81 Cr	107,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| ICICIBANK	5%	₹54 Cr	425,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| MCX	5%	₹53 Cr	94,300
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 18 \| RELIANCE	4%	₹40 Cr	135,600
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| HDFCBANK	3%	₹33 Cr	193,300
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 15 \| AHLUCONT	3%	₹31 Cr	274,908
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| POWERMECH	3%	₹30 Cr	45,400
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 14 \| LT	3%	₹30 Cr	81,830 ↓ -5,340
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| BEL	3%	₹29 Cr	1,000,000
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 19 \| ABB	3%	₹26 Cr	32,600

6. DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.6% since its launch. Return for 2023 was 42.5% , 2022 was 1.4% and 2021 was 60.3% .

Below is the key information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (05 Nov 24)	₹216.348 ↑ 1.26 (0.58 %)
Net Assets (Cr)	₹16,705 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,741
31 Oct 21	₹20,668
31 Oct 22	₹22,169
31 Oct 23	₹27,990
31 Oct 24	₹39,436

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	5.6%
6 Month	17.8%
1 Year	40.4%
3 Year	23.2%
5 Year	31.7%
10 Year
15 Year
Since launch	23.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	42.5%
2022	1.4%
2021	60.3%
2020	34.3%
2019	1.6%
2018	-25.1%
2017	43.4%
2016	13.6%
2015	21.2%
2014	103.1%

Fund Manager information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	14.29 Yr.
Resham Jain	16 Mar 18	6.55 Yr.

Data below for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	32.87%
Basic Materials	18.91%
Industrials	17.95%
Health Care	8.38%
Consumer Defensive	7.45%
Financial Services	4.13%
Technology	3.14%
Communication Services	1.07%
Utility	0.21%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.89%
Equity	94.11%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| JUBLINGREA	4%	₹616 Cr	7,937,996
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| ECLERX	3%	₹525 Cr	1,746,352
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532144	3%	₹483 Cr	6,296,696 ↓ -100,000
Suprajit Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 14 \| SUPRAJIT	3%	₹480 Cr	9,260,495 ↓ -99,109
Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532356	3%	₹435 Cr	9,143,737
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	2%	₹411 Cr	3,538,190
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹400 Cr	2,500,000 ↓ -335,306
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532783	2%	₹399 Cr	10,000,000 ↓ -1,568,344
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 21 \| 523025	2%	₹383 Cr	1,629,601
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 14 \| 524494	2%	₹351 Cr	2,341,299

7. Sundaram SMILE Fund - Direct

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Sundaram SMILE Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.6% since its launch. Return for 2023 was 46.9% , 2022 was -0.9% and 2021 was 62% .

Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Sundaram SMILE Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (05 Nov 24)	₹287.312 ↑ 0.68 (0.24 %)
Net Assets (Cr)	₹3,503 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.88
Sharpe Ratio	2.29
Information Ratio	-0.32
Alpha Ratio	4.66
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,381
31 Oct 21	₹19,524
31 Oct 22	₹20,396
31 Oct 23	₹25,820
31 Oct 24	₹36,149

Sundaram SMILE Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.7%
3 Month	6.9%
6 Month	13.1%
1 Year	36.5%
3 Year	21.9%
5 Year	29%
10 Year
15 Year
Since launch	19.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	46.9%
2022	-0.9%
2021	62%
2020	27.4%
2019	-5.2%
2018	-28.6%
2017	56.7%
2016	0.1%
2015	8.2%
2014	110.6%

Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	1.92 Yr.

Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.68%
Industrials	16.98%
Consumer Cyclical	16.02%
Health Care	8.17%
Basic Materials	7.61%
Technology	7.45%
Consumer Defensive	6.05%
Real Estate	3.66%
Communication Services	3.51%
Utility	1.63%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.03%
Equity	95.42%
Debt	0.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| 504973	3%	₹102 Cr	635,275
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 21 \| 523025	3%	₹96 Cr	387,840
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| MCX	3%	₹94 Cr	180,746
KSB Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 14 \| KSB	2%	₹87 Cr	936,780
Greenpanel Industries Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 542857	2%	₹84 Cr	2,132,517
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| UJJIVANSFB	2%	₹83 Cr	18,825,767
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 22 \| RADICO	2%	₹80 Cr	410,580
Affle India Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	2%	₹76 Cr	467,145
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543243	2%	₹72 Cr	8,886,124
Rategain Travel Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543417	2%	₹69 Cr	934,565

8. Templeton India Growth Fund - Direct

The Investment Objective of the Scheme is to provide long-term capital growth to its Unitholders.

Templeton India Growth Fund - Direct is a Equity - Value fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.9% since its launch. Return for 2023 was 35.4% , 2022 was 16.6% and 2021 was 45.8% .

Below is the key information for Templeton India Growth Fund - Direct

Templeton India Growth Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (05 Nov 24)	₹797.745 ↑ 7.16 (0.91 %)
Net Assets (Cr)	₹2,305 on 30 Sep 24
Category	Equity - Value
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	2.67
Information Ratio	1.54
Alpha Ratio	1.78
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,091
31 Oct 21	₹17,085
31 Oct 22	₹19,117
31 Oct 23	₹22,513
31 Oct 24	₹31,475

Templeton India Growth Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Templeton India Growth Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.2%
3 Month	-0.1%
6 Month	8.9%
1 Year	38.4%
3 Year	21.8%
5 Year	25.7%
10 Year
15 Year
Since launch	16.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	35.4%
2022	16.6%
2021	45.8%
2020	12.6%
2019	0.5%
2018	-12.1%
2017	38.7%
2016	10.2%
2015	0.8%
2014	50%

Fund Manager information for Templeton India Growth Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	0.84 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	3.07 Yr.

Data below for Templeton India Growth Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.23%
Basic Materials	11%
Consumer Cyclical	10.84%
Energy	10.34%
Technology	8.96%
Health Care	6.59%
Utility	6.16%
Consumer Defensive	5.43%
Industrials	4.33%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.96%
Equity	93.88%
Debt	2.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 14 \| HDFCBANK	7%	₹165 Cr	950,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| RELIANCE	5%	₹118 Cr	400,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	4%	₹102 Cr	800,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 21 \| HCLTECH	4%	₹94 Cr	525,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 19 \| ITC	4%	₹83 Cr	1,600,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 20 \| 532215	3%	₹68 Cr	550,000 ↑ 50,000
ICICI Prudential Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| 540133	3%	₹66 Cr	850,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| MARUTI	3%	₹66 Cr	50,000 ↑ 15,000
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 22 \| INDUSINDBK	3%	₹65 Cr	450,000 ↑ 40,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 24 \| INFY	3%	₹61 Cr	325,000

9. Templeton India Equity Income Fund - Direct

An Open-end diversified equity fund that seek to provide a combination of regular income and long term capital appreciation by investing primarily in stocks that have a current on potentially attractive dividend yield.

Templeton India Equity Income Fund - Direct is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.2% since its launch. Return for 2023 was 34.5% , 2022 was 6.1% and 2021 was 44.1% .

Below is the key information for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Templeton India Equity Income Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Nov 24)	₹153.147 ↓ -1.28 (-0.83 %)
Net Assets (Cr)	₹2,554 on 30 Sep 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.31
Sharpe Ratio	2.92
Information Ratio	0.84
Alpha Ratio	9.74
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,359
31 Oct 21	₹17,630
31 Oct 22	₹18,767
31 Oct 23	₹21,782
31 Oct 24	₹32,050

Templeton India Equity Income Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-4.9%
3 Month	-3.9%
6 Month	8.7%
1 Year	44.2%
3 Year	21.3%
5 Year	25.8%
10 Year
15 Year
Since launch	17.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.5%
2022	6.1%
2021	44.1%
2020	24.3%
2019	6%
2018	-8%
2017	35.1%
2016	10.1%
2015	-1%
2014	39.2%

Fund Manager information for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	0.84 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.96 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	3.07 Yr.

Data below for Templeton India Equity Income Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	23.72%
Technology	20.15%
Energy	15.12%
Consumer Defensive	10.67%
Financial Services	6.62%
Basic Materials	4.1%
Consumer Cyclical	3.64%
Industrials	3.33%
Communication Services	1.5%
Real Estate	0.53%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.6%
Equity	89.39%
Debt	6.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532555	7%	₹168 Cr	3,800,000
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 20 \| NHPC	5%	₹133 Cr	14,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 13 \| INFY	5%	₹129 Cr	686,814
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 22 \| HCLTECH	5%	₹115 Cr	640,932
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 21 \| ITC	4%	₹106 Cr	2,050,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 07 \| 500312	4%	₹104 Cr	3,500,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532898	4%	₹102 Cr	2,879,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532155	4%	₹101 Cr	4,197,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| HDFCBANK	4%	₹99 Cr	570,000 ↑ 150,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 14 \| COALINDIA	3%	₹87 Cr	1,713,809

10. SBI Small Cap Fund - Direct

The Scheme seeks to generate income and long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of predominantly in equity and equity related securities of small & midcap Companies

SBI Small Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 26.3% since its launch. Return for 2023 was 26.6% , 2022 was 9.3% and 2021 was 49.1% .

Below is the key information for SBI Small Cap Fund - Direct

SBI Small Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (05 Nov 24)	₹203.885 ↓ -0.30 (-0.15 %)
Net Assets (Cr)	₹34,217 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.7
Sharpe Ratio	2.42
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,107
31 Oct 21	₹19,714
31 Oct 22	₹22,136
31 Oct 23	₹25,591
31 Oct 24	₹35,501

SBI Small Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for SBI Small Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.2%
3 Month	2.2%
6 Month	12.9%
1 Year	37.1%
3 Year	20.8%
5 Year	28.6%
10 Year
15 Year
Since launch	26.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.6%
2022	9.3%
2021	49.1%
2020	35.2%
2019	7.4%
2018	-18.6%
2017	80.4%
2016	2.6%
2015	22.3%
2014	112.8%

Fund Manager information for SBI Small Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Srinivasan	16 Nov 13	10.88 Yr.
Pradeep Kesavan	31 Dec 23	0.75 Yr.
Mohan Lal	1 May 24	0.42 Yr.

Data below for SBI Small Cap Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	33.77%
Consumer Cyclical	21.85%
Financial Services	14.78%
Basic Materials	9.2%
Consumer Defensive	4.87%
Communication Services	2.16%
Health Care	2%
Real Estate	1.84%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.53%
Equity	90.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 20 \| KPIL	4%	₹1,231 Cr	9,000,000
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| BLUESTARCO	4%	₹1,218 Cr	5,900,000 ↓ -216,675
GE T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 19 \| 522275	3%	₹1,177 Cr	7,000,000
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500238	3%	₹994 Cr	4,340,000
Finolex Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 20 \| 500940	3%	₹964 Cr	34,595,699
CMS Info Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| 543441	3%	₹897 Cr	15,000,000
DOMS Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| DOMS	3%	₹891 Cr	3,300,000
Chalet Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 19 \| CHALET	2%	₹855 Cr	9,716,991
SBFC Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| SBFC	2%	₹844 Cr	89,318,180
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 24 \| EIDPARRY	2%	₹800 Cr	9,324,049

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.