ஃபின்காஷ் »பரஸ்பர நிதி »அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் Vs திரவ நிதிகள்
Table of Contents
அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் Vs திரவ நிதிகள்
குறுகிய கால முதலீட்டைப் பற்றி நாம் நினைக்கும் போதெல்லாம்பரஸ்பர நிதி, அல்ட்ரா போன்ற சொற்களை நாம் அடிக்கடி சந்திக்கிறோம்குறுகிய கால நிதி மற்றும்திரவ நிதிகள். அவை இரண்டும் கடன் நிதிகளின் வகைகளாக இருந்தாலும், அவை வெவ்வேறு குணாதிசயங்களைக் கொண்டுள்ளன.அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதி என்பது ஒருகடன் நிதி போர்ட்ஃபோலியோ நிலையானது கொண்ட வகைவருமானம் 91 நாட்கள் முதல் ஒரு வருடம் வரையிலான முதிர்வு காலம் கொண்ட பத்திரங்கள். மறுபுறம், திரவ நிதி என்பது கடன் நிதி வகையாகும், அதன் போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளதுநிலையான வருமானம் 91 நாட்களுக்கு குறைவான அல்லது அதற்கு சமமான முதிர்வு காலம் கொண்ட பத்திரங்கள்.
எனவே, பல்வேறு அளவுருக்கள் தொடர்பாக அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகள் மற்றும் லிக்விட் ஃபண்டுகள் ஆகிய இரண்டிற்கும் உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்ட் என்றால் என்ன?
அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்ட் என்பது, நிலையான வருமானப் பத்திரங்களில் அதன் கார்பஸை முதலீடு செய்யும் கடன் நிதியின் ஒரு வகையாகும். ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோ முதிர்வு காலம் 91 நாட்கள் மற்றும் பொதுவாக 1 வருடத்திற்கும் குறைவாக இருக்கும். இந்த திட்டங்கள் முன்பு குறிப்பிடப்பட்டனதிரவ பிளஸ் நிதிகள். அதிக வருமானத்தை ஈட்ட, குறைந்த அளவிலான ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக இருக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகள் பொருத்தமானவை. இந்த திட்டங்கள் ரிஸ்க் மற்றும் வருவாயைப் பொறுத்தமட்டில், திரவ நிதிகளுக்கு மேலே உள்ளவை.
திரவ நிதி என்றால் என்ன?
திரவ நிதி என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தைக் குறிக்கிறது, இது 91 நாட்களுக்கு குறைவான முதிர்வு காலத்தைக் கொண்ட நிலையான வருமானப் பத்திரங்களில் அதன் திரட்டப்பட்ட நிதிப் பணத்தை முதலீடு செய்கிறது. திரவ நிதிகள் கடன் நிதிகளின் ஒரு பகுதியாகும் மற்றும் பாதுகாப்பான முதலீட்டு வழிகளில் ஒன்றாக கருதப்படுகிறது. செயலற்ற நிதியை வைத்திருக்கும் மக்கள்வங்கி கணக்கு திரவ நிதிகளில் பணத்தை முதலீடு செய்து அதிக வருமானத்தை ஈட்டலாம். இந்த திட்டங்கள் அதிகமாக உள்ளனநீர்மை நிறை அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதியுடன் ஒப்பிடுகையில்.
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்ட் Vs லிக்விட் ஃபண்ட் இடையே உள்ள வேறுபாடு
அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகள் மற்றும் லிக்விட் ஃபண்டுகளை வேறுபடுத்தும் வெவ்வேறு அளவுருக்கள் பின்வருமாறு.
அடிப்படை சொத்துகளின் முதிர்வு காலம்
முதிர்வு காலம்அடிப்படை அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது, லிக்விட் ஃபண்டுகளின் சொத்துக்கள் குறைவாக இருக்கும். பெரும்பாலான சந்தர்ப்பங்களில் இந்த பத்திரங்கள் 91 நாட்களுக்கு குறைவான அல்லது அதற்கு சமமான முதிர்வு சுயவிவரத்தைக் கொண்டுள்ளன. இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளில், அதன் அடிப்படைப் பத்திரங்களின் முதிர்வு காலம் 91 நாட்களுக்கும் அதிகமாகவும் 1 வருடத்திற்கும் குறைவாகவும் இருக்கும்.
நீர்மை நிறை
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது லிக்விட் ஃபண்டுகளின் பணப்புழக்கம் அதிகமாக உள்ளது. திரவ நிதிகள் இருந்தால், சில மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்கள் உடனடியாக வழங்குகின்றனமீட்பு வசதி. இந்த வசதியைத் தெரிவு செய்வதன் மூலம், 30 நிமிடங்களுக்குள் அவர்களின் வருமானம் வங்கிக் கணக்கில் வரவு வைக்கப்படுவதை உறுதிசெய்யலாம். இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் இந்த வசதி கிடைக்காது. அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளில், மக்கள் தங்கள் ஆர்டரை கட்-ஆஃப் நேரத்திற்கு முன் செய்தால், அடுத்த வேலை நாளில் பணத்தைத் திரும்பப் பெறுவார்கள்.
Talk to our investment specialist
திரும்புகிறது
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளின் வருமானம் லிக்விட் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது சற்று அதிகமாக இருக்கும். லிக்விட் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது, அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளில் இருக்கும் சிறிதளவு அதிக ரிஸ்க் காரணமாக இந்த அதிக வருமானம் கிடைக்கிறது.
ஆபத்து
அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது லிக்விட் ஃபண்டுகளின் ரிஸ்க் மிகவும் குறைவு. ஏனென்றால், மிகக் குறைந்த முதிர்வுக் காலத்தின் காரணமாக, லிக்விட் ஃபண்டுகளில் உள்ள அடிப்படைப் பத்திரங்கள் வர்த்தகம் செய்வதற்குப் பதிலாக, பெரும்பாலும் முதிர்வு வரை வைத்திருக்கும். இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளின் விஷயத்தில், லிக்விட் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது ரிஸ்க் சற்று அதிகமாக இருக்கும்.
வெளியேறும் சுமை
பெரும்பாலான லிக்விட் ஃபண்டுகளில் எக்சிட் லோட்கள் எதுவும் இணைக்கப்படவில்லை, இதன் காரணமாக மக்கள் திரும்பப் பெறும் நேரத்தில் முழு மீட்புத் தொகையையும் பெறுவார்கள். இருப்பினும், அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளில் வெளியேறும் சுமைகள் இருக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம். அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டில் எக்சிட் லோட் பொதுவாக குறுகிய காலத்திற்குள் ரிடீம் செய்யப்பட்டால் பொருந்தும்.
வரிவிதிப்பு
தீவிர குறுகிய கால நிதிகள் மற்றும் திரவ நிதிகள் இரண்டும் கடன் நிதிகளின் ஒரு பகுதியாக இருப்பதால்; இரண்டுக்கும் ஒரே வரி விதிப்பு. இரண்டு நிதிகளும் வாங்கிய நாளிலிருந்து மூன்று ஆண்டுகளுக்குள் விற்கப்பட்டால், குறுகிய காலமூலதன ஆதாயம் (எஸ்.டி.சி.ஜி) தனிநபரின் வரி அடுக்கின்படி வசூலிக்கப்படும். மாறாக, மூன்று ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு யூனிட்கள் ரிடீம் செய்யப்பட்டால் நீண்ட காலமூலதனம் ஆதாயம் (எல்.டி.சி.ஜி) பொருந்தும், இது குறியீட்டு பலன்களுடன் 20% வசூலிக்கப்படுகிறது.
வெட்டு நேரம்
லிக்விட் ஃபண்டில் வாங்குதல் அல்லது மீட்டெடுப்பது தொடர்பாக ஆர்டரை வைப்பதற்கான கட்-ஆஃப் நேரம் 2 PM, அல்ட்ரா ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்டுகளில் கட்-ஆஃப் நேரம் 3 PM ஆகும்.
கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை லிக்விட் ஃபண்டுகள் மற்றும் அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளுக்கு இடையே உள்ள வேறுபாடுகளை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
| அளவுருக்கள் | திரவ நிதிகள் | அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள் |
|---|---|---|
| அடிப்படை சொத்துக்களின் முதிர்வு விவரம் | சொத்துகளின் முதிர்வு விவரம் 91 நாட்களுக்கு குறைவாகவோ அல்லது சமமாகவோ உள்ளது | சொத்துகளின் முதிர்வு விவரம் 91 நாட்களுக்கு மேல் மற்றும் ஒரு வருடத்திற்கும் குறைவாக உள்ளது |
| நீர்மை நிறை | அதிக பணப்புழக்கம் | திரவ நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைவு |
| திரும்புகிறது | அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைவு | திரவ நிதிகளை விட சற்று அதிகம் |
| ஆபத்து | மிக குறைவு | திரவ நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் சற்று அதிகம் |
| வெளியேறும் சுமை | பெரும்பாலும் வெளியேறும் சுமை இல்லை | வெளியேறும் சுமைகள் இருக்கலாம் அல்லது இல்லாமல் இருக்கலாம் |
| வரிவிதிப்பு | குறுகிய காலம்: தனிநபரின் அடுக்கு விகிதங்களின்படி வரி விதிக்கப்படுகிறதுநீண்ட கால: 20% வரி விதிக்கப்பட்டது மற்றும் வரிவிதிப்பு நன்மைகள் இருந்தன | திரவ நிதிகள் போலவே |
| வெட்டு நேரம் | பிற்பகல் 2 மணி | மதியம் 3 மணி |
FY 22 - 23 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த நிதிகள்
லிக்விட் ஃபண்டுகள் மற்றும் அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகளுக்கு இடையே உள்ள வேறுபாடுகளைப் புரிந்து கொண்ட பிறகு, சிலவற்றைப் பார்ப்போம்சிறந்த திரவ நிதிகள் மற்றும்சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ற நிதி.
சிறந்த திரவ நிதிகள்
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,899.44
↑ 0.56 ₹1,657 0.6 1.7 3.6 7.4 7 7.05% 1M 24D 1M 24D LIC MF Liquid Fund Growth ₹4,553.53
↑ 0.84 ₹10,650 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.02% 1M 6D 1M 6D Axis Liquid Fund Growth ₹2,802.14
↑ 0.51 ₹34,674 0.5 1.7 3.5 7.4 7.1 7.06% 1M 10D 1M 11D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,460.06
↑ 0.62 ₹14,858 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.07% 1M 21D 1M 21D DSP BlackRock Liquidity Fund Growth ₹3,594.05
↑ 0.63 ₹22,864 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.07% 1M 2D 1M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Dec 24
சிறந்த அல்ட்ரா குறுகிய கால நிதிகள்
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹526.161
↑ 0.14 ₹15,890 2 3.8 7.8 6.6 7.2 7.61% 5M 8D 7M 17D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.6237
↑ 0.00 ₹13,935 1.8 3.5 7.5 6.3 6.9 7.6% 4M 28D 5M 16D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,593.41
↑ 0.43 ₹1,764 1.7 3.4 7.4 6 6.6 7.37% 5M 1D 5M 13D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,744.82
↑ 0.72 ₹12,885 1.7 3.6 7.4 6.2 7 7.43% 5M 1D 10M 6D Kotak Savings Fund Growth ₹41.2587
↑ 0.01 ₹13,450 1.7 3.5 7.2 6.1 6.8 7.36% 5M 1D 5M 12D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24
*நிகர சொத்துக்களை விட அதிகமாக உள்ள திரவ/அல்ட்ராஷார்ட் நிதிகளின் விரிவான பட்டியல் மேலே உள்ளது1000 கோடி மற்றும் குறைந்தபட்சம் 3 ஆண்டுகளாக நிதியை நிர்வகித்து வருகின்றனர். 1 ஆண்டு வருமானத்தின் அடிப்படையில் வரிசைப்படுத்தப்பட்டது.
*நிகர சொத்துக்களை விட அதிகமாக உள்ள திரவ/அல்ட்ராஷார்ட் நிதிகளின் விரிவான பட்டியல் கீழே உள்ளது1000 கோடி மற்றும் குறைந்தபட்சம் 3 ஆண்டுகளாக நிதியை நிர்வகித்து வருகின்றனர். கடைசியின் அடிப்படையில் வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுமுதிர்ச்சி அடையும்.
(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (20 Dec 24) ₹3,877.08 ↑ 0.36 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹7,603 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 6 Months 9 Days Modified Duration 5 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,511 30 Nov 21 ₹11,330 30 Nov 22 ₹11,831 30 Nov 23 ₹12,621 30 Nov 24 ₹13,528 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.18 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.53 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.32% Debt 31.48% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 51.11% Corporate 45.09% Government 3.61% Credit Quality
Rating Value AA 14.28% AAA 85.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹349 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹286 Cr 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (20 Dec 24) ₹526.161 ↑ 0.14 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,890 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,719 30 Nov 21 ₹11,139 30 Nov 22 ₹11,639 30 Nov 23 ₹12,472 30 Nov 24 ₹13,436 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.46 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.39 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.7 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 44.4% Debt 55.34% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.84% Cash Equivalent 39.09% Government 6.82% Credit Quality
Rating Value AA 35.54% AAA 64.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹821 Cr 82,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹751 Cr 18,413,893
↑ 18,413,893 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹602 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹487 Cr 48,500
↓ -1,500 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (20 Dec 24) ₹26.6237 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13,935 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,677 30 Nov 21 ₹11,105 30 Nov 22 ₹11,583 30 Nov 23 ₹12,385 30 Nov 24 ₹13,303 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.05 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.47 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.36% Debt 40.4% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.72% Cash Equivalent 40.03% Government 9.31% Securitized 0.71% Credit Quality
Rating Value AA 16.21% AAA 83.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹385 Cr 3,850 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹373 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 India (Republic of)
- | -2% ₹298 Cr 30,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250
↑ 2,250 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (20 Dec 24) ₹4,081.94 ↑ 0.66 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,039 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.59% Effective Maturity 5 Months 9 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,540 30 Nov 21 ₹11,193 30 Nov 22 ₹11,633 30 Nov 23 ₹12,417 30 Nov 24 ₹13,308 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.43 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 67.71% Debt 32.09% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 54.4% Corporate 43.77% Government 1.63% Credit Quality
Rating Value AA 21.4% AAA 78.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
↑ 500 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 5. DSP BlackRock Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% . DSP BlackRock Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (20 Dec 24) ₹3,276.22 ↑ 0.46 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹3,062 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio -0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,485 30 Nov 21 ₹10,784 30 Nov 22 ₹11,195 30 Nov 23 ₹11,944 30 Nov 24 ₹12,770 Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.9% 3 Year 5.9% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.33 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.51 Yr. Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.53% Debt 35.25% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.14% Cash Equivalent 46.72% Government 3.92% Credit Quality
Rating Value AA 7.54% AAA 92.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹153 Cr 1,500 364 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -4% ₹125 Cr 12,500,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -3% ₹99 Cr 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹93 Cr 900 182 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -2% ₹59 Cr 6,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹56 Cr 550 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹54 Cr 500 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹52 Cr 500
முடிவுரை
முடிவாக, அல்ட்ரா ஷார்ட் டேர்ம் ஃபண்டுகள் மற்றும் லிக்விட் ஃபண்டுகள் இரண்டுமே அவற்றின் சொந்த குணாதிசயங்களைக் கொண்டுள்ளன என்று கூறலாம். எவ்வாறாயினும், எந்தவொரு திட்டத்தையும் மக்கள் தேர்ந்தெடுக்கும் போது, அந்தத் திட்டம் அவர்களின் உறுதியான நோக்கத்துடன் பொருந்துகிறதா என்பதைச் சரிபார்த்து உறுதிப்படுத்திக் கொள்ள வேண்டும். அவர்கள் திட்டத்தின் முறைகளையும் முழுமையாக சரிபார்க்க வேண்டும். மேலும், அவர்கள் ஒரு ஆலோசனை கூட இருக்கலாம்நிதி ஆலோசகர் தேவைப்பட்டால், அவர்களின் முதலீடு அவர்கள் விரும்பிய நோக்கங்களை அடைய உதவுகிறது.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.