+91-22-48913909
ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇండియా »ఉత్తమ ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్స్
Table of Contents
టాప్ 4 బెస్ట్ ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లు 2022
ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్ ఫ్లోటింగ్ లేదా వేరియబుల్ వడ్డీ రేటును చెల్లించే ఆర్థిక సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్ ఇది కావచ్చు aమ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ETF) పెట్టుబడి పెడుతుందిబాండ్లు మరియు వడ్డీ చెల్లింపులు స్థాయిని బట్టి మారుతూ ఉండే ఆర్థిక సాధనాలుఅంతర్లీన వడ్డీ రేటు.
ఫలితంగా, స్థిర-రేటు పెట్టుబడి సాధారణంగా స్థిరమైన మరియు ఊహాజనితాన్ని అందిస్తుందిఆదాయం. మరోవైపు, స్థిర-రేటు పెట్టుబడులు వెనుకబడి ఉన్నాయిసంత వారి రాబడి స్థిరంగా ఉన్నందున వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతాయి.
సెక్యూరిటీ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SBEI) నిబంధనల ప్రకారం, ఫ్లోటర్ ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతాన్ని ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి.
పెరుగుతున్న రేట్ల వాతావరణంలో, ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లు పెట్టుబడిదారులకు వేరియబుల్ వడ్డీ ఆదాయాన్ని అందించడానికి ప్రయత్నిస్తాయి. ఫలితంగా, ఇన్వెస్టర్లు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలపై దిగుబడిని పెంచుకోవాలనుకున్నందున, ఫ్లోటింగ్-రేట్ ఫండ్స్ అనుకూలంగా పెరిగాయి.
ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
ఫ్లోటింగ్ రేట్ పరికరం సాంప్రదాయిక భాగాన్ని కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఆకర్షణీయమైన పరికరంగా పరిగణించబడుతుంది. ఈ ఫండ్ దాని కార్పస్‌లో ఎక్కువ భాగాన్ని ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తుంది మరియు ఇన్వెస్ట్ చేస్తుందిస్థిర ఆదాయం సెక్యూరిటీలు. వడ్డీ రేటు పరంగా అవి తక్కువ ప్రమాదకరం. ఇతర డెట్ ఫండ్స్ లాగా కాకుండా, మారుతున్న వడ్డీ రేట్లకు ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్స్ స్పందించవు. భారత ప్రభుత్వం మార్కెట్లో బాండ్లను జారీ చేసినప్పుడు, వారికి స్థిరంగా ఉంటుందికూపన్ రేటు, అయితే, ఫ్లోటింగ్ రేట్ సెక్యూరిటీలు వేరియబుల్ వడ్డీ రేట్లను కలిగి ఉంటాయి. ఈ ఫ్లోటింగ్ రేటు వడ్డీని బట్టి పెరుగుతుంది లేదా తగ్గుతుందిసూచన రేటు. ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందడానికి, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతాయని ఆశించినప్పుడు ఈ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.
కానీ, ఒక ఉండటంరుణ నిధి, ఫండ్‌లో క్రెడిట్ రిస్క్ ఇంకా మిగిలి ఉంది. రుణ సాధనాలను జారీ చేసిన కంపెనీ సాధారణ చెల్లింపులు చేయనప్పుడు క్రెడిట్ ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. అటువంటి సందర్భాలలో, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఫండ్ ఎంత భాగాన్ని కలిగి ఉందో దానిపై ఆధారపడి ఇది ఫండ్‌పై ప్రధాన ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. అందువల్ల, రేటింగ్ ఎక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్‌తో రుణ సాధనాల్లో ఉండాలని సూచించబడింది.
రెండు రకాల ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి- స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలిక. స్వల్పకాలిక ఫ్లోటింగ్ ఫండ్ల పోర్ట్‌ఫోలియో సాధారణంగా స్వల్పకాలిక మెచ్యూరిటీల వైపు వక్రీకరించబడుతుంది మరియు దీర్ఘకాల పోర్ట్‌ఫోలియోటర్మ్ ప్లాన్ దీర్ఘకాలిక మెచ్యూరిటీల వైపు వక్రంగా ఉంది.
Talk to our investment specialist
ఆన్‌లైన్‌లో ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్ యొక్క పని
ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌ను లెక్కించడానికి ఎటువంటి ఫార్ములా లేనప్పటికీ, అది వివిధ పెట్టుబడులతో తయారు చేయబడుతుంది. కార్పొరేట్ బాండ్లు, ప్రాధాన్య స్టాక్‌లు మరియు ఒక నెల నుండి ఐదు సంవత్సరాల వరకు మెచ్యూరిటీ ఉన్న రుణాలు ఫ్లోటింగ్-రేట్ ఫండ్‌లకు ఉదాహరణలు. కార్పొరేట్ రుణాలు మరియు తనఖాలను కూడా ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్లలో చేర్చవచ్చు.
ఫ్లోటింగ్ రేట్ రుణాలు సూచిస్తాయిబ్యాంక్ వ్యాపారాలకు రుణాలు. ఈ రుణాలు అప్పుడప్పుడు బండిల్ చేయబడి పెట్టుబడిదారులకు ఫండ్‌గా అమ్మబడతాయి. ఫ్లోటింగ్ రేట్ లోన్‌లు తనఖాల మద్దతు ఉన్న సెక్యూరిటీలకు సంబంధించినవి, ప్యాక్ చేయబడిన తనఖాలు, వీటిలో పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ యొక్క వివిధ తనఖా రేట్ల నుండి మొత్తం రాబడి రేటును కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు పొందవచ్చు.
ఫ్లోటింగ్-రేటు రుణాలు వంటి సీనియర్ రుణాలు, కంపెనీ ఆస్తులపై మరింత అసాధారణమైన దావాను కలిగి ఉంటాయిడిఫాల్ట్. అయితే, "సీనియర్" అనే పదం క్రెడిట్ నాణ్యతను సూచించదు; బదులుగా, కంపెనీ డిఫాల్ట్ అయితే రుణాన్ని తిరిగి చెల్లించడానికి రుణదాతలు సంస్థ యొక్క ఆస్తులను క్లెయిమ్ చేసే క్రమాన్ని ఇది సూచిస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఫ్లోటింగ్-రేట్ ఫండ్‌లు ఫ్లోటింగ్ రేట్ బాండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, రుణ ఉత్పత్తులలో చెల్లించే వడ్డీ కాలక్రమేణా మారుతుంది.
ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్ నుండి ఏమి ఊహించాలి?
ఫిక్స్‌డ్ పేమెంట్ రేట్ లేదా ఫిక్స్‌డ్ బాండ్ కూపన్ రేట్‌తో ఫండ్ లేదా ఇన్‌స్ట్రుమెంట్‌తో పోల్చినప్పుడు, ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్ యొక్క ప్రాథమిక ప్రయోజనం వడ్డీ రేటు స్వింగ్‌లకు దాని తక్కువ గ్రహణశీలత. ఫలితంగా, పెట్టుబడిదారులు వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు అధిక వడ్డీ లేదా కూపన్ చెల్లింపులను పొందడానికి ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకుంటారు.
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని స్థిర ఆదాయానికి లేదా సాంప్రదాయిక భాగానికి ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లు మంచి ఎంపిక. బాండ్లు మరియు రుణాలు వంటి ఫ్లోటింగ్ రేటు రుణాన్ని ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లో ఉంచవచ్చు. ఇతర క్రెడిట్ ఫండ్ల మాదిరిగానే ఈ ఫండ్‌లు వివిధ లక్ష్యాలతో నిర్వహించబడతాయి. ఉదాహరణకు, క్రెడిట్ నాణ్యత మరియు వ్యవధిని వ్యూహాలతో లక్ష్యంగా చేసుకోవచ్చు. ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లో ఉండే రేట్లు మరియు ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్‌పై చెల్లించాల్సిన రేట్లు పారామీటర్‌ల సమితికి లేదా నిర్వచించబడిన వడ్డీ రేటు స్థాయికి ప్రతిస్పందనగా సర్దుబాటు చేయబడతాయి.
ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్స్ వ్యవధి ప్రమాదానికి తక్కువ అవకాశం ఉంది. అయితే వడ్డీ రేటు పెరిగే ప్రమాదం ఉందిపెట్టుబడిదారుడు స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడిని కలిగి ఉంటుంది, దీని వలన వారు అధిక మార్కెట్ రేట్లను కోల్పోతారు, దీనిని వ్యవధి రిస్క్ అంటారు.
వేరియబుల్ రేట్ ఫండ్ యొక్క అంతర్లీన పెట్టుబడుల ద్వారా సృష్టించబడిన ఆదాయం పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌లచే నిర్వహించబడుతుంది మరియు వారికి పంపిణీ చేయబడుతుందివాటాదారులు క్రమం తప్పకుండా. అదనంగా, ఆదాయం మరియురాజధాని లాభాలు పంపిణీ చేయవచ్చు. నెలవారీ చెల్లింపులు సాధారణం, కానీ వాటిని సెమీ-వార్షిక, త్రైమాసిక లేదా వార్షికంగా కూడా చేయవచ్చు.
తక్కువ వడ్డీ రేటు సున్నితత్వం మరియు ప్రస్తుత వడ్డీ రేట్ల ప్రతిబింబం కోసం వశ్యత కాకుండా, ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్ పెట్టుబడిదారుని స్థిర-ఆదాయ పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరచడానికి అనుమతిస్తుంది, ఎందుకంటే ఆ సాధనాలు సాధారణంగా ఎక్కువ మంది పెట్టుబడిదారులకు ఎక్కువ బాండ్ హోల్డింగ్‌లను కలిగి ఉంటాయి. వేరియబుల్ రేట్ ఫండ్ యొక్క మరొక ప్రయోజనం ఏమిటంటే, పెట్టుబడిదారుడు తక్కువ పెట్టుబడి థ్రెషోల్డ్‌తో విభిన్నమైన బాండ్ లేదా లోన్ పోర్ట్‌ఫోలియోను కొనుగోలు చేయడానికి అనుమతిస్తుంది.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు వ్యక్తిగత ఉత్పత్తులలో అధిక డాలర్ మొత్తానికి.
పెట్టుబడిదారులు వేరియబుల్ రేట్ ఫండ్‌లోని సెక్యూరిటీలు తమకు తగినవని నిర్ధారించుకోవాలిప్రమాద సహనం ఫండ్‌ని సమీక్షిస్తున్నప్పుడు. ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లు క్రెడిట్ క్వాలిటీ స్పెక్ట్రమ్‌లో వివిధ ప్రమాద స్థాయిలను కలిగి ఉంటాయి, అధిక దిగుబడినిచ్చే, తక్కువ-క్రెడిట్-నాణ్యత పెట్టుబడులు గణనీయంగా మరింత ముఖ్యమైన ప్రమాదాలను కలిగిస్తాయి. అయినప్పటికీ, ఎక్కువ బెదిరింపులతో ఎక్కువ బహుమతికి అవకాశం వస్తుంది.
ఉత్తమ ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లు 2022
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹331.448
↑ 0.05 ₹13,142 2 4.1 8 6.6 7.5 7.66% 1Y 2M 5D 2Y 4M 2D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹405.513
↓ -0.09 ₹8,675 2 4.5 8.3 6.4 7.7 7.93% 1Y 25D 5Y 10M 6D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹42.8909
↑ 0.01 ₹7,821 2.1 4.3 8.2 6.2 7.2 7.51% 2Y 9M 14D 3Y 7M 10D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term is a Debt - Floating Rate fund was launched on 25 Mar 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund) The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments. ICICI Prudential Floating Interest Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 18 Nov 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan) The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns). Nippon India Floating Rate Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 27 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 14 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.6% . Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (19 Nov 24) ₹331.448 ↑ 0.05 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,142 on 31 Oct 24 Category Debt - Floating Rate AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.46 Sharpe Ratio 2.95 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.66% Effective Maturity 2 Years 4 Months 2 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,850 31 Oct 21 ₹11,306 31 Oct 22 ₹11,776 31 Oct 23 ₹12,651 31 Oct 24 ₹13,662 Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 4.1% 1 Year 8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 4.8% 2021 3.6% 2020 8.6% 2019 8.6% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.5% 2015 8.9% 2014 9.6% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 20 Jun 14 10.37 Yr. Harshil Suvarnkar 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.46% Debt 90.28% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹1,081 Cr 105,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹415 Cr 4,250 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹409 Cr 4,150 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹257 Cr 25,500 ICICI Home Finance Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 22,500 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹216 Cr 4,500
↑ 4,500 HDB Financial Services Ltd. 8.04%
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 2. ICICI Prudential Floating Interest Fund
CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 35 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 4.3% and 2021 was 3.8% . ICICI Prudential Floating Interest Fund
Growth Launch Date 18 Nov 05 NAV (19 Nov 24) ₹405.513 ↓ -0.09 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,675 on 31 Oct 24 Category Debt - Floating Rate AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.29 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.93% Effective Maturity 5 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 1 Year 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,895 31 Oct 21 ₹11,493 31 Oct 22 ₹11,885 31 Oct 23 ₹12,773 31 Oct 24 ₹13,809 Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2% 6 Month 4.5% 1 Year 8.3% 3 Year 6.4% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 4.3% 2021 3.8% 2020 9.5% 2019 8.4% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 8.9% 2015 8.1% 2014 9.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund
Name Since Tenure Ritesh Lunawat 13 Sep 24 0.13 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 1.39 Yr. Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.91% Debt 91.74% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 52.83% Corporate 41.4% Cash Equivalent 5.42% Credit Quality
Rating Value AA 23.51% AAA 76.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -40% ₹3,526 Cr 342,738,780
↓ -20,000,000 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -11% ₹985 Cr 97,446,560 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹367 Cr 3,650 Muthoot Finance Limited
Debentures | -3% ₹251 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Tata Housing Development Company Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 Tata Housing Development Company Limited
Debentures | -1% ₹125 Cr 12,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹105 Cr 1,050 SANSAR AUG 2024 VII TRUST
Unlisted bonds | -1% ₹101 Cr 1,000,000,000 SANSAR JUNE 2024 TRUST
Unlisted bonds | -1% ₹101 Cr 1,000,000,000 3. Nippon India Floating Rate Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 32 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.8% and 2021 was 3.7% . Nippon India Floating Rate Fund
Growth Launch Date 27 Aug 04 NAV (19 Nov 24) ₹42.8909 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹7,821 on 15 Nov 24 Category Debt - Floating Rate AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio 2.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.51% Effective Maturity 3 Years 7 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,094 31 Oct 21 ₹11,608 31 Oct 22 ₹11,970 31 Oct 23 ₹12,835 31 Oct 24 ₹13,900 Returns for Nippon India Floating Rate Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.1% 6 Month 4.3% 1 Year 8.2% 3 Year 6.2% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 3.8% 2021 3.7% 2020 11.3% 2019 9% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 9% 2015 8.6% 2014 9.8% Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Vikash Agarwal 14 Sep 24 0.13 Yr. Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 15 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.99% Debt 90.75% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.87% Government 28.88% Cash Equivalent 8.99% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹353 Cr 35,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹274 Cr 2,800 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹268 Cr 26,000,000
↓ -2,500,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹253 Cr 25,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹251 Cr 25,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹222 Cr 22,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹218 Cr 2,100 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹217 Cr 21,500,000
↓ -10,000,000 State Bank Of India
Debentures | -3% ₹211 Cr 2,150 08.37 MP Sdl 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹210 Cr 20,000,000
ప్రయోజనాలు
ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్స్ యొక్క కొన్ని ప్రయోజనాలు:
- ధర స్థిరత్వం- ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లు ప్రస్తుత రేట్లతో ముడిపడి ఉన్నందున; వడ్డీ రేట్లలో మార్పులకు ప్రతిస్పందనగా అంతర్లీన సెక్యూరిటీల ధర హెచ్చుతగ్గులకు గురికాదు.
- మెరుగైన దిగుబడి- ఫ్లోటింగ్ ఫండ్స్ సర్టిఫికేట్ ఆఫ్ డిపాజిట్ల (CDలు) కంటే మెరుగైన దిగుబడిని అందిస్తాయి. తక్కువ వ్యవధిలో రాబడిని పొందాలనుకునే వారికి ఇది మంచి ఆలోచన.
- మితమైన ప్రమాదం- డెట్ ఫండ్స్ ఎప్పుడైనా తక్కువ ప్రమాదకరంఈక్విటీ ఫండ్స్. ఫ్లోటర్ ఫండ్స్ విషయానికి వస్తే, ఇవి ఇతర డెట్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ ప్రమాదకరం, ఎందుకంటే అవి వడ్డీ రేటు ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉండవు. అయినప్పటికీ, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క వైవిధ్యీకరణ పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రమాదాన్ని గణనీయంగా తగ్గిస్తుంది.
పరిమితులు
ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లు జంక్ స్థితికి సమీపంలో కార్పొరేట్ బాండ్లను కలిగి ఉండవచ్చు లేదా డిఫాల్ట్ ప్రమాదంలో ఉన్న రుణాలను కలిగి ఉండవచ్చు. ఫ్లోటింగ్ ఫండ్‌లు పెరుగుతున్న రేటు వాతావరణంలో అధిక రాబడిని అందజేస్తున్నప్పటికీ (అవి రేట్లతో కదులుతాయి), పెట్టుబడిదారులు తప్పనిసరిగా ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల వచ్చే ప్రమాదాలను అంచనా వేయాలి మరియు ఫండ్ హోల్డింగ్‌లను పరిశోధించాలి. ట్రెజరీలలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టే ఇతర స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి, అయినప్పటికీ అవి స్థిర రేటు లేదా ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ దిగుబడిని కలిగి ఉండవచ్చు. నిర్ణయం తీసుకునే ముందు, పెట్టుబడిదారులు ప్రతి పెట్టుబడి యొక్క నష్టాలను మరియు రివార్డ్‌లను తప్పనిసరిగా అంచనా వేయాలి.
ఉత్తమ ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లను ఎలా ఎంచుకోవాలి?
ఉత్తమ ఫ్లోటింగ్ రేట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడానికి కొన్ని సరైన మార్గాలు:
- ఫండ్ యొక్క గత పనితీరును చూడండి, సాధారణంగా గత 1-3 సంవత్సరాలలో. అత్యంత స్థిరమైన మరియు స్థిరమైన పనితీరును కలిగి ఉన్న ఫండ్‌తో పాటు వెళ్లాలి
- ఆదర్శవంతంగా, ఎవరైనా అసెట్ అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ (AUM) > INR 100 Cr కలిగి ఉన్న ఫండ్‌తో వెళ్లాలి
- అధిక క్రెడిట్-రేటింగ్ కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great article and website. Covered in details