పెట్టుబడుల కోసం 6 ఉత్తమ పనితీరు గల అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Table of Contents

సేవింగ్స్ ఖాతాపై ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు ఎందుకు?
భారతదేశంలో పెట్టుబడుల కోసం టాప్ 6 అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు FY 22 - 23
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ ఫీచర్లు
పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు
ఆన్‌లైన్‌లో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఎలా?
ముగింపు
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds

6 ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Updated on December 17, 2024 , 141478 views

ఉత్తమ అల్ట్రాస్వల్పకాలిక నిధులు చాలా స్వల్పకాలికంగా ఉంటాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ట్రెజరీ బిల్లులు, డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్, వాణిజ్య పత్రాలు మరియు కార్పొరేట్ వంటి రుణ సాధనాల కలయికలో పెట్టుబడి పెట్టడంబాండ్లు. సాధారణంగా, ఈ ఫండ్‌లు 6 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం వరకు అవశేష మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి.

అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా చాలా తక్కువతో మంచి రాబడిని అందిస్తాయిసంత అస్థిరత. ఈ ఫండ్స్ ఒక నెల నుండి రెండు నెలల వరకు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టాలని కోరుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం. కంటే మెరుగైన రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులులిక్విడ్ ఫండ్స్ ప్రాధాన్యం ఇవ్వాలిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు లోఅల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్. అయితే ఈ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు, 2022-2023 ఆర్థిక సంవత్సరానికి సంబంధించి అత్యుత్తమ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లను పరిశీలించండి.

సేవింగ్స్ ఖాతాపై ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు ఎందుకు?

సాంప్రదాయ పెట్టుబడిదారులు తరచుగా తమను తాము పరిమితం చేసుకుంటారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మార్కెట్ రిస్క్‌ల కారణంగా. వారు ఇష్టపడతారుపొదుపు ఖాతా అవి ఎటువంటి అస్థిరత లేకుండా మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. పొదుపు ఖాతా మరియు అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్‌లు రెండింటి రాబడిని విశ్లేషించడానికి దిగువ ఉదాహరణను చూద్దాం, ఏది ఎంచుకోవడానికి మంచి పెట్టుబడి అని అర్థం చేసుకోండి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ఉదాహరణ:

ఒకపెట్టుబడిదారుడు వడ్డీ రేటు 3.5% p.aతో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు మరియు పొదుపు ఖాతా రెండింటిలోనూ INR 40,00,00 పెట్టుబడి పెడుతుంది. మరియు 8% p.a. వరుసగా. రాబడులు ఎలా విభిన్నంగా ఉన్నాయో చూడండి-

పొదుపు ఖాతా	అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్
పెట్టుబడి పెట్టబడిన మొత్తం	40,00,00
సంపాదించిన వడ్డీ (లాభం)	14,000

పన్నుల విభజన (ఖాతా పొదుపు) @ 3.5%

పన్ను బ్రాకెట్	పన్ను	నికరఆదాయం (లాభం)
5%	200	13,800
20%	800	13,200
30%	1200	12,800

పన్నుల విభజన (అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్) @ 8%

పన్ను బ్రాకెట్	పన్ను	నికర ఆదాయం (లాభం)
5%	3200	28,800
20%	6400	25,600
30%	9600	22,400

పొదుపు ఖాతాలు మరియు అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ నుండి వచ్చే నికర ఆదాయంలోని వ్యత్యాసాన్ని పై పట్టిక స్పష్టంగా చూపుతుంది. గరిష్టంగా 30% పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే పెట్టుబడిదారులు కూడా రాబడిని పొందవచ్చుINR 22,400 పొదుపు ఖాతా అందించే INR 12,800 కంటే ఎక్కువ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా.

భారతదేశంలో పెట్టుబడుల కోసం టాప్ 6 అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹526.161 ↑ 0.14	₹15,890	2	3.8	7.8	6.5	7.2	7.61%	5M 8D	7M 17D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹26.6237 ↑ 0.00	₹13,935	1.8	3.5	7.5	6.3	6.9	7.6%	4M 28D	5M 16D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth	₹2,593.41 ↑ 0.43	₹1,764	1.7	3.5	7.4	6	6.6	7.37%	5M 1D	5M 13D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth	₹5,744.82 ↑ 0.72	₹12,885	1.7	3.6	7.4	6.2	7	7.43%	5M 1D	10M 6D
Kotak Savings Fund Growth	₹41.2587 ↑ 0.01	₹13,450	1.7	3.5	7.2	6.1	6.8	7.36%	5M 1D	5M 12D
Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth	₹3,877.08 ↑ 0.36	₹7,603	1.7	3.5	7.2	6.2	6.7	7.72%	5M 7D	6M 9D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

*AUM >= ఉన్న ఫండ్‌ల జాబితా500 కోట్లు మరియు క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 1 సంవత్సరం రిటర్న్.

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (20 Dec 24)	₹526.161 ↑ 0.14 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹15,890 on 15 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	3.32
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.61%
Effective Maturity	7 Months 17 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,719
30 Nov 21	₹11,139
30 Nov 22	₹11,639
30 Nov 23	₹12,472
30 Nov 24	₹13,436

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	2%
6 Month	3.8%
1 Year	7.8%
3 Year	6.5%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.46 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.39 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.7 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	44.4%
Debt	55.34%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.84%
Cash Equivalent	39.09%
Government	6.82%

Credit Quality

Rating	Value
AA	35.54%
AAA	64.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	5%	₹821 Cr	82,000
Aditya BSL Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	5%	₹751 Cr	18,413,893 ↑ 18,413,893
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹602 Cr	60,000
Nirma Limited Debentures \| -	3%	₹487 Cr	48,500 ↓ -1,500
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹360 Cr	36,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000

2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (20 Dec 24)	₹26.6237 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹13,935 on 15 Dec 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.92
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.6%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,677
30 Nov 21	₹11,105
30 Nov 22	₹11,583
30 Nov 23	₹12,385
30 Nov 24	₹13,303

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	7.5%
3 Year	6.3%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	8.05 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.47 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	59.36%
Debt	40.4%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	49.72%
Cash Equivalent	40.03%
Government	9.31%
Securitized	0.71%

Credit Quality

Rating	Value
AA	16.21%
AAA	83.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹394 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹385 Cr	3,850
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹373 Cr	3,750
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
India (Republic of) - \| -	2%	₹298 Cr	30,000,000
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹225 Cr	2,250 ↑ 2,250
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000

3. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% .

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	30 Dec 10
NAV (20 Dec 24)	₹2,593.41 ↑ 0.43 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,764 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	1.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.37%
Effective Maturity	5 Months 13 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,524
30 Nov 21	₹10,841
30 Nov 22	₹11,255
30 Nov 23	₹12,001
30 Nov 24	₹12,891

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7.4%
3 Year	6%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.6%
2022	4.1%
2021	3%
2020	5.1%
2019	7.6%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%
2015	8.3%
2014	10.1%

Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	4 Jan 20	4.91 Yr.
Vikas Garg	27 Jul 21	3.35 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	56.12%
Debt	43.73%
Other	0.14%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	46.51%
Cash Equivalent	43.55%
Government	9.79%

Credit Quality

Rating	Value
AA	19.68%
AAA	80.32%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
182 DTB 18102024 Sovereign Bonds \| -	5%	₹84 Cr	8,500,000 ↑ 7,500,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000 ↑ 2,500,000
91 DTB 03012025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹50 Cr	5,000,000
TATA Steel Limited Debentures \| -	3%	₹45 Cr	4,500,000
Larsen & Toubro Ltd. 7.58% Debentures \| -	2%	₹35 Cr	3,500,000
Ongc Petro Additions Limited Debentures \| -	2%	₹30 Cr	3,000,000
Export Import Bank Of India Debentures \| -	2%	₹30 Cr	3,000,000
364 DTB Sovereign Bonds \| -	2%	₹30 Cr	3,000,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹25 Cr	2,500,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 1,500,000

4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (20 Dec 24)	₹5,744.82 ↑ 0.72 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹12,885 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	3.02
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.43%
Effective Maturity	10 Months 6 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,605
30 Nov 21	₹10,962
30 Nov 22	₹11,417
30 Nov 23	₹12,213
30 Nov 24	₹13,120

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	6.2%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Arun R.	1 Jun 21	3.5 Yr.
Ardhendu Bhattacharya	1 Dec 23	1 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	53.98%
Debt	45.77%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	53.98%
Corporate	29.65%
Government	16.12%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.76%
AAA	99.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	9%	₹1,133 Cr	112,500,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹496 Cr	5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹419 Cr	4,250
India Universal Trust Al1 Sovereign Bonds \| -	3%	₹400 Cr	400 ↑ 400
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹384 Cr	3,850
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹345 Cr	34,500
Larsen & Toubro Ltd. Debentures \| -	2%	₹300 Cr	30,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹299 Cr	3,000
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹241 Cr	2,450
182 DTB 020125 Sovereign Bonds \| -	2%	₹224 Cr	22,500,000 ↑ 22,500,000

5. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund Growth
Launch Date	13 Aug 04
NAV (20 Dec 24)	₹41.2587 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹13,450 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	0.98
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.36%
Effective Maturity	5 Months 12 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,597
30 Nov 21	₹10,936
30 Nov 22	₹11,393
30 Nov 23	₹12,169
30 Nov 24	₹13,046

Kotak Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7.2%
3 Year	6.1%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.8%
2022	4.5%
2021	3.2%
2020	5.8%
2019	7.8%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	8.2%
2015	8.6%
2014	9.4%

Fund Manager information for Kotak Savings Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	15 Apr 08	16.64 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	2.08 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	60.18%
Debt	39.54%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	45.45%
Cash Equivalent	43.01%
Government	11.26%

Credit Quality

Rating	Value
AA	10.2%
AAA	89.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
182 DTB 15052025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹484 Cr	50,000,000 ↑ 50,000,000
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹394 Cr	40,000,000
INDIA UNIVERSAL TRUST AL1 Unlisted bonds \| -	3%	₹368 Cr	386
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹338 Cr	35,000 ↑ 35,000
Mankind Pharma Ltd Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
182 DTB 12122024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹254 Cr	25,500,000 ↓ -24,500,000
Nirma Limited 0.083% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹226 Cr	2,250
182 DTB 23012025 Sovereign Bonds \| -	1%	₹198 Cr	20,000,000

6. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% .

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (20 Dec 24)	₹3,877.08 ↑ 0.36 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹7,603 on 30 Nov 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	0.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.72%
Effective Maturity	6 Months 9 Days
Modified Duration	5 Months 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,511
30 Nov 21	₹11,330
30 Nov 22	₹11,831
30 Nov 23	₹12,621
30 Nov 24	₹13,528

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.7%
6 Month	3.5%
1 Year	7.2%
3 Year	6.2%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%
2015	7.6%
2014	8.4%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	11.18 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.53 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	2 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	68.32%
Debt	31.48%
Other	0.2%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	51.11%
Corporate	45.09%
Government	3.61%

Credit Quality

Rating	Value
AA	14.28%
AAA	85.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
191 DTB 12/12/2024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹349 Cr	35,000,000
182 D Tbill Mat - 14/02/2025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹286 Cr	29,000,000
PNb Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹225 Cr	22,500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹199 Cr	2,000 ↑ 1,000
Indinfravit Trust Debentures \| -	2%	₹189 Cr	19,500
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹182 Cr	1,850
HDFC Credila Financial Services Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000
Piramal Capital & Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹100 Cr	10,000

అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ ఫీచర్లు

ఫండ్ రకం: అంతులేని
ఫండ్ వర్గం: రుణ నిధి
కనీస మొత్తం: INR 5,000 - 10,000
ప్రమాదం చేరి ఉంది: తక్కువ ప్రమాదం
విముక్తి: T+1, అంటే మీరు నమోదు చేసుకుంటేవిముక్తి మధ్యాహ్నం 3 గంటలకు ముందు అభ్యర్థించండి, మీరు ఒక రోజు తర్వాత రిడెమ్షన్ మొత్తాన్ని పొందుతారు. అయితే, విముక్తి అభ్యర్థన మధ్యాహ్నం 3 గంటల తర్వాత పంపబడినట్లయితే, రిడెంప్షన్ అభ్యర్థన ఆ తర్వాత రోజు ప్రాసెస్ చేయబడుతుంది.

పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు

1. ప్రమాదం

ఇతర డెట్ ఫండ్‌ల మాదిరిగా కాకుండా, అల్ట్రా-షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు వాటి స్వల్ప మెచ్యూరిటీ కారణంగా వడ్డీ రేటు రిస్క్‌ల నుండి కొంతవరకు రోగనిరోధక శక్తిని కలిగి ఉంటాయి.అంతర్లీన ఆస్తులు. అయితే, లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే, ఈ ఫండ్స్ చాలా రిస్క్‌తో కూడుకున్నవి. ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం భవిష్యత్తులో అప్‌గ్రేడ్ చేయాలనే అంచనాతో తక్కువ-క్రెడిట్ రేట్ సెక్యూరిటీలను చేర్చినప్పుడు క్రెడిట్ రిస్క్‌ను పరిచయం చేయవచ్చు. అంతేకాకుండా, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలను ప్రవేశపెట్టడం వలన ఫండ్ యొక్క అస్థిరత ఊహించిన దాని కంటే ఎక్కువగా పెరుగుతుంది.

2. తిరిగి

స్థిరమైన వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో ఈ ఫండ్ నుండి పెట్టుబడిదారుడు దాదాపు 7-9% రాబడిని ఆశించవచ్చు. ఈ రాబడి లిక్విడ్ ఫండ్ అందించే దానికంటే మధ్యస్తంగా ఎక్కువ. అయితే, ఈ నిధులు స్థిర-ఆదాయ స్వర్గధామమైనప్పటికీ, అవి హామీతో కూడిన రాబడిని అందించకపోవచ్చు. మీరు మెచ్యూరిటీకి దిగుబడిని చూడాలి (ytm) పెట్టుబడి సమయంలో పెట్టుబడులతో ఏమి ఆశించాలో అర్థం చేసుకోవడం.

3. ఖర్చు

అల్ట్రా షార్ట్-టర్మ్ ఫండ్‌లు మీ డబ్బుని ఎక్స్‌ప్రెస్ రేషియో అని పిలవబడే నిర్వహణకు రుసుమును వసూలు చేస్తాయి. ఇప్పటి వరకు సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) వ్యయ నిష్పత్తి యొక్క గరిష్ట పరిమితిని 2.25%గా తప్పనిసరి చేసింది (కాలానుగుణంగా మారవచ్చు). లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే ఈ ఫండ్స్ ద్వారా వచ్చే మొత్తం రాబడిని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, దీర్ఘకాలిక హోల్డింగ్ పీరియడ్ మరియు తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి వడ్డీ రేట్ల హెచ్చుతగ్గుల ద్వారా పోయిన డబ్బును తిరిగి పొందడంలో సహాయపడతాయి.

4. పెట్టుబడి హారిజన్

అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు స్వల్పకాలిక సాధనాల కూపన్ నుండి సంపాదిస్తాయి. ఈ సెక్యూరిటీల ధరలు రోజు వారీగా మారవచ్చుఆధారంగా మరియు సాపేక్షంగా ఎక్కువ మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటుంది. ఇవి లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే చాలా అస్థిరమైనవి మరియు తగినంత రాబడిని ఉత్పత్తి చేయడానికి తక్కువ కాల వ్యవధి సరిపోదని అనిపించవచ్చు. లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే, అంతర్లీన సెక్యూరిటీల యొక్క అధిక సగటు మెచ్యూరిటీ కారణంగా మీరు ఈ ఫండ్‌లను తులనాత్మకంగా ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచాలి.

5. ఆర్థిక లక్ష్యాలు

మీరు ఈ నిధులను వివిధ ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగించవచ్చు. మీరు 3 నెలల నుండి ఒక సంవత్సరం వరకు డబ్బును పార్క్ చేయవలసి వస్తే, ఈ నిధులు ఉపయోగపడవచ్చు. అదనంగా, ఇవి మీ నిధులను ప్రమాదకర స్వర్గధామానికి బదిలీ చేయాలని మీరు కోరుకోవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్స్. ఈ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తం వేసి, ప్రారంభించండిక్రమబద్ధమైన బదిలీ ప్రణాళిక (STP) ఈక్విటీ ఫండ్‌లకు. మీరు వాటిని అత్యవసర నిధిగా ఉపయోగించేందుకు అదనపు స్వర్గధామంగా చూడవచ్చు. మీకు నెలవారీ ఆదాయం అవసరమైతే, మీ సూపర్‌యాన్యుయేషన్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని వీటిలో పెట్టుబడి పెట్టండి మరియు సిస్టమాటిక్ ఉపసంహరణ ప్రణాళిక (SWP)ని ప్రారంభించండి.

6. పన్ను

భారతదేశంలో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌ల డివిడెండ్‌లు పెట్టుబడిదారుడి చేతిలో పన్ను రహితంగా ఉంటాయి. దిAMC పెట్టుబడిదారుడికి డివిడెండ్ పంపే ముందు పెట్టుబడిదారు తరపున డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్ (DDT) తీసివేస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడు గ్రోత్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టి, 1 సంవత్సరంలోపు అతని/ఆమె పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేసినట్లయితే, అతను/ఆమె స్వల్పకాలిక చెల్లించాల్సి ఉంటుందిరాజధాని లాభాల పన్ను (STCG).

ఆన్‌లైన్‌లో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఎలా?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

నేటి కాలంలో, ప్రజలు ప్రతిసారీ ఆర్థిక అభద్రతలను ఎదుర్కొంటున్నారు. అటువంటి సందర్భంలో, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో చేసిన స్మార్ట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లు సహాయపడతాయి. అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ అలాంటి వాటిలో ఒకటితెలివైన పెట్టుబడి ఇది ఆర్థిక అభద్రతలను నిర్వహించడానికి పెట్టుబడిదారులకు మంచి రాబడిని అందిస్తుంది. కాబట్టి, ఈరోజే అత్యుత్తమ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయండి!

సంపదకు మార్గం సులభం, మీరు సంపాదించిన దానికంటే తక్కువ ఖర్చు చేయండి మరియు తేడాను తెలివిగా పెట్టుబడి పెట్టండి!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.