పెట్టుబడుల కోసం 6 ఉత్తమ పనితీరు గల అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Table of Contents

సేవింగ్స్ ఖాతాపై ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు ఎందుకు?
భారతదేశంలో పెట్టుబడుల కోసం టాప్ 6 అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు FY 22 - 23
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ ఫీచర్లు
పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు
ఆన్‌లైన్‌లో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఎలా?
ముగింపు
Top 6 Debt - Ultrashort Bond Funds

6 ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Updated on November 18, 2024 , 141353 views

ఉత్తమ అల్ట్రాస్వల్పకాలిక నిధులు చాలా స్వల్పకాలికంగా ఉంటాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ట్రెజరీ బిల్లులు, డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్, వాణిజ్య పత్రాలు మరియు కార్పొరేట్ వంటి రుణ సాధనాల కలయికలో పెట్టుబడి పెట్టడంబాండ్లు. సాధారణంగా, ఈ ఫండ్‌లు 6 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం వరకు అవశేష మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి.

అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా చాలా తక్కువతో మంచి రాబడిని అందిస్తాయిసంత అస్థిరత. ఈ ఫండ్స్ ఒక నెల నుండి రెండు నెలల వరకు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టాలని కోరుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం. కంటే మెరుగైన రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులులిక్విడ్ ఫండ్స్ ప్రాధాన్యం ఇవ్వాలిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు లోఅల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్. అయితే ఈ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు, 2022-2023 ఆర్థిక సంవత్సరానికి సంబంధించి అత్యుత్తమ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లను పరిశీలించండి.

సేవింగ్స్ ఖాతాపై ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు ఎందుకు?

సాంప్రదాయ పెట్టుబడిదారులు తరచుగా తమను తాము పరిమితం చేసుకుంటారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మార్కెట్ రిస్క్‌ల కారణంగా. వారు ఇష్టపడతారుపొదుపు ఖాతా అవి ఎటువంటి అస్థిరత లేకుండా మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. పొదుపు ఖాతా మరియు అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్‌లు రెండింటి రాబడిని విశ్లేషించడానికి దిగువ ఉదాహరణను చూద్దాం, ఏది ఎంచుకోవడానికి మంచి పెట్టుబడి అని అర్థం చేసుకోండి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ఉదాహరణ:

ఒకపెట్టుబడిదారుడు వడ్డీ రేటు 3.5% p.aతో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు మరియు పొదుపు ఖాతా రెండింటిలోనూ INR 40,00,00 పెట్టుబడి పెడుతుంది. మరియు 8% p.a. వరుసగా. రాబడులు ఎలా విభిన్నంగా ఉన్నాయో చూడండి-

పొదుపు ఖాతా	అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్
పెట్టుబడి పెట్టబడిన మొత్తం	40,00,00
సంపాదించిన వడ్డీ (లాభం)	14,000

పన్నుల విభజన (ఖాతా పొదుపు) @ 3.5%

పన్ను బ్రాకెట్	పన్ను	నికరఆదాయం (లాభం)
5%	200	13,800
20%	800	13,200
30%	1200	12,800

పన్నుల విభజన (అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్) @ 8%

పన్ను బ్రాకెట్	పన్ను	నికర ఆదాయం (లాభం)
5%	3200	28,800
20%	6400	25,600
30%	9600	22,400

పొదుపు ఖాతాలు మరియు అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ నుండి వచ్చే నికర ఆదాయంలోని వ్యత్యాసాన్ని పై పట్టిక స్పష్టంగా చూపుతుంది. గరిష్టంగా 30% పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే పెట్టుబడిదారులు కూడా రాబడిని పొందవచ్చుINR 22,400 పొదుపు ఖాతా అందించే INR 12,800 కంటే ఎక్కువ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా.

భారతదేశంలో పెట్టుబడుల కోసం టాప్ 6 అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹522.841 ↑ 0.11	₹15,098	2	3.8	7.8	6.4	7.2	7.78%	5M 19D	7M 24D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹26.4787 ↑ 0.00	₹14,206	1.8	3.6	7.5	6.2	6.9	7.53%	5M 1D	5M 16D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth	₹5,715.35 ↑ 1.17	₹11,751	1.8	3.7	7.5	6.1	7	7.42%	5M 5D	10M 13D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth	₹2,579.75 ↑ 0.51	₹1,265	1.8	3.6	7.4	5.9	6.6	7.47%	5M 13D	5M 28D
Kotak Savings Fund Growth	₹41.0408 ↑ 0.01	₹12,502	1.8	3.6	7.2	6	6.8	7.44%	5M 19D	7M 13D
UTI Ultra Short Term Fund Growth	₹4,060.7 ↑ 0.81	₹3,046	1.8	3.6	7.2	5.9	6.7	7.63%	4M 27D	5M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

*AUM >= ఉన్న ఫండ్‌ల జాబితా500 కోట్లు మరియు క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 1 సంవత్సరం రిటర్న్.

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (19 Nov 24)	₹522.841 ↑ 0.11 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹15,098 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.85
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.78%
Effective Maturity	7 Months 24 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,725
31 Oct 21	₹11,155
31 Oct 22	₹11,636
31 Oct 23	₹12,469
31 Oct 24	₹13,431

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	2%
6 Month	3.8%
1 Year	7.8%
3 Year	6.4%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	10.38 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	13.31 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.62 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	36.98%
Debt	62.73%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.63%
Cash Equivalent	21.1%
Government	11.99%

Credit Quality

Rating	Value
AA	30.91%
AAA	69.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Housing Bank 7.83% Debentures \| -	6%	₹820 Cr	82,000
Shriram Finance Company Limited Debentures \| -	4%	₹601 Cr	60,000 ↑ 10,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹501 Cr	50,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹401 Cr	40,000 ↓ -10,000
National Housing Bank Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹360 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
Govt Stock 04102028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹317 Cr	31,500,000 ↑ 2,500,000
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000

2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% .

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (19 Nov 24)	₹26.4787 ↑ 0.00 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹14,206 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.86
Sharpe Ratio	1.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.53%
Effective Maturity	5 Months 16 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,702
31 Oct 21	₹11,141
31 Oct 22	₹11,593
31 Oct 23	₹12,398
31 Oct 24	₹13,320

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.5%
3 Year	6.2%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%
2015	9.1%
2014	14.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	7.97 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	7.39 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	53.59%
Debt	46.16%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.64%
Cash Equivalent	25.32%
Government	13.04%
Securitized	0.74%

Credit Quality

Rating	Value
AA	12.82%
AAA	87.18%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000
364 DTB 13032025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹390 Cr	40,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹372 Cr	3,750
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹335 Cr	3,350 ↑ 2,350
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹293 Cr	6,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹245 Cr	5,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹235 Cr	2,350

3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (19 Nov 24)	₹5,715.35 ↑ 1.17 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹11,751 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	2.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.42%
Effective Maturity	10 Months 13 Days
Modified Duration	5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,625
31 Oct 21	₹10,983
31 Oct 22	₹11,412
31 Oct 23	₹12,210
31 Oct 24	₹13,117

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.7%
1 Year	7.5%
3 Year	6.1%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%
2015	8.3%
2014	9%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Arun R.	1 Jun 21	3.42 Yr.
Ardhendu Bhattacharya	1 Dec 23	0.92 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	0.92 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	46.73%
Debt	53.02%
Other	0.25%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	46.73%
Corporate	28.98%
Government	24.04%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.72%
AAA	99.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	10%	₹1,132 Cr	112,500,000 ↑ 112,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹621 Cr	6,250 ↑ 1,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹495 Cr	5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹419 Cr	4,250
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹384 Cr	3,850
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	3%	₹345 Cr	34,500
Larsen & Toubro Ltd. Debentures \| -	3%	₹300 Cr	30,000
Rec Limited Debentures \| -	2%	₹240 Cr	2,450
Tata Capital Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹220 Cr	2,200
08.18 HR UDAY 2025 Domestic Bonds \| -	2%	₹212 Cr	21,000,000

4. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Invesco India Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 30 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 40 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3% .

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	30 Dec 10
NAV (19 Nov 24)	₹2,579.75 ↑ 0.51 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹1,265 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	0.88
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.47%
Effective Maturity	5 Months 28 Days
Modified Duration	5 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,543
31 Oct 21	₹10,859
31 Oct 22	₹11,248
31 Oct 23	₹11,997
31 Oct 24	₹12,883

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.4%
3 Year	5.9%
5 Year	5.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.6%
2022	4.1%
2021	3%
2020	5.1%
2019	7.6%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%
2015	8.3%
2014	10.1%

Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	4 Jan 20	4.83 Yr.
Vikas Garg	27 Jul 21	3.27 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	58.17%
Debt	41.65%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	56.9%
Cash Equivalent	35.06%
Government	7.86%

Credit Quality

Rating	Value
AA	20.69%
AAA	79.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
91 DTB 03012025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹49 Cr	5,000,000 ↑ 5,000,000
Larsen & Toubro Ltd. 7.58% Debentures \| -	3%	₹35 Cr	3,500,000 ↑ 3,500,000
Export Import Bank Of India Debentures \| -	3%	₹30 Cr	3,000,000
Power Grid Corporation Of India Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
TATA Steel Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Tata Projects Ltd. Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000 ↑ 2,500,000

5. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% .

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund Growth
Launch Date	13 Aug 04
NAV (19 Nov 24)	₹41.0408 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹12,502 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	0.58
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.44%
Effective Maturity	7 Months 13 Days
Modified Duration	5 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,616
31 Oct 21	₹10,960
31 Oct 22	₹11,392
31 Oct 23	₹12,173
31 Oct 24	₹13,047

Kotak Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.2%
3 Year	6%
5 Year	5.5%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.8%
2022	4.5%
2021	3.2%
2020	5.8%
2019	7.8%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	8.2%
2015	8.6%
2014	9.4%

Fund Manager information for Kotak Savings Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	15 Apr 08	16.56 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	2 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	55.92%
Debt	43.79%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	64.05%
Cash Equivalent	25.11%
Government	10.55%

Credit Quality

Rating	Value
AA	8.16%
AAA	91.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
182 DTB 12122024 Sovereign Bonds \| -	4%	₹495 Cr	50,000,000
364 Days T - Bill- 06/02/2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹392 Cr	40,000,000 ↑ 40,000,000
PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1 Unlisted bonds \| -	3%	₹387 Cr	386
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹298 Cr	3,000
Nirma Limited 0.083% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
IDFC First Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹243 Cr	25,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹226 Cr	2,250
182 DTB 23012025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹197 Cr	20,000,000
Small Industries Development Bank of India Debentures \| -	2%	₹195 Cr	20,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	1%	₹174 Cr	1,750

6. UTI Ultra Short Term Fund

(Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan)

To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns.

UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% .

Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund

UTI Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	29 Aug 03
NAV (19 Nov 24)	₹4,060.7 ↑ 0.81 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹3,046 on 31 Oct 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.69
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.63%
Effective Maturity	5 Months 7 Days
Modified Duration	4 Months 27 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,551
31 Oct 21	₹11,214
31 Oct 22	₹11,627
31 Oct 23	₹12,410
31 Oct 24	₹13,303

UTI Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for UTI Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.6%
1 Year	7.2%
3 Year	5.9%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	6.7%
2022	4.2%
2021	6.1%
2020	5.3%
2019	3.3%
2018	7%
2017	6.6%
2016	8.9%
2015	8.5%
2014	8.8%

Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Nambiar	1 Jul 15	9.35 Yr.

Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	63.31%
Debt	36.5%
Other	0.19%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	63.31%
Corporate	29.98%
Government	6.52%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.99%
AAA	78.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹149 Cr	1,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹100 Cr	1,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹75 Cr	7,500
Shriram Transport Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
ICICI Home Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
India Grid TRust Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
Can Fin Homes Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500

అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ ఫీచర్లు

ఫండ్ రకం: అంతులేని
ఫండ్ వర్గం: రుణ నిధి
కనీస మొత్తం: INR 5,000 - 10,000
ప్రమాదం చేరి ఉంది: తక్కువ ప్రమాదం
విముక్తి: T+1, అంటే మీరు నమోదు చేసుకుంటేవిముక్తి మధ్యాహ్నం 3 గంటలకు ముందు అభ్యర్థించండి, మీరు ఒక రోజు తర్వాత రిడెమ్షన్ మొత్తాన్ని పొందుతారు. అయితే, విముక్తి అభ్యర్థన మధ్యాహ్నం 3 గంటల తర్వాత పంపబడినట్లయితే, రిడెంప్షన్ అభ్యర్థన ఆ తర్వాత రోజు ప్రాసెస్ చేయబడుతుంది.

పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు

1. ప్రమాదం

ఇతర డెట్ ఫండ్‌ల మాదిరిగా కాకుండా, అల్ట్రా-షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు వాటి స్వల్ప మెచ్యూరిటీ కారణంగా వడ్డీ రేటు రిస్క్‌ల నుండి కొంతవరకు రోగనిరోధక శక్తిని కలిగి ఉంటాయి.అంతర్లీన ఆస్తులు. అయితే, లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే, ఈ ఫండ్స్ చాలా రిస్క్‌తో కూడుకున్నవి. ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం భవిష్యత్తులో అప్‌గ్రేడ్ చేయాలనే అంచనాతో తక్కువ-క్రెడిట్ రేట్ సెక్యూరిటీలను చేర్చినప్పుడు క్రెడిట్ రిస్క్‌ను పరిచయం చేయవచ్చు. అంతేకాకుండా, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలను ప్రవేశపెట్టడం వలన ఫండ్ యొక్క అస్థిరత ఊహించిన దాని కంటే ఎక్కువగా పెరుగుతుంది.

2. తిరిగి

స్థిరమైన వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో ఈ ఫండ్ నుండి పెట్టుబడిదారుడు దాదాపు 7-9% రాబడిని ఆశించవచ్చు. ఈ రాబడి లిక్విడ్ ఫండ్ అందించే దానికంటే మధ్యస్తంగా ఎక్కువ. అయితే, ఈ నిధులు స్థిర-ఆదాయ స్వర్గధామమైనప్పటికీ, అవి హామీతో కూడిన రాబడిని అందించకపోవచ్చు. మీరు మెచ్యూరిటీకి దిగుబడిని చూడాలి (ytm) పెట్టుబడి సమయంలో పెట్టుబడులతో ఏమి ఆశించాలో అర్థం చేసుకోవడం.

3. ఖర్చు

అల్ట్రా షార్ట్-టర్మ్ ఫండ్‌లు మీ డబ్బుని ఎక్స్‌ప్రెస్ రేషియో అని పిలవబడే నిర్వహణకు రుసుమును వసూలు చేస్తాయి. ఇప్పటి వరకు సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) వ్యయ నిష్పత్తి యొక్క గరిష్ట పరిమితిని 2.25%గా తప్పనిసరి చేసింది (కాలానుగుణంగా మారవచ్చు). లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే ఈ ఫండ్స్ ద్వారా వచ్చే మొత్తం రాబడిని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, దీర్ఘకాలిక హోల్డింగ్ పీరియడ్ మరియు తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తి వడ్డీ రేట్ల హెచ్చుతగ్గుల ద్వారా పోయిన డబ్బును తిరిగి పొందడంలో సహాయపడతాయి.

4. పెట్టుబడి హారిజన్

అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు స్వల్పకాలిక సాధనాల కూపన్ నుండి సంపాదిస్తాయి. ఈ సెక్యూరిటీల ధరలు రోజు వారీగా మారవచ్చుఆధారంగా మరియు సాపేక్షంగా ఎక్కువ మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటుంది. ఇవి లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే చాలా అస్థిరమైనవి మరియు తగినంత రాబడిని ఉత్పత్తి చేయడానికి తక్కువ కాల వ్యవధి సరిపోదని అనిపించవచ్చు. లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే, అంతర్లీన సెక్యూరిటీల యొక్క అధిక సగటు మెచ్యూరిటీ కారణంగా మీరు ఈ ఫండ్‌లను తులనాత్మకంగా ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచాలి.

5. ఆర్థిక లక్ష్యాలు

మీరు ఈ నిధులను వివిధ ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగించవచ్చు. మీరు 3 నెలల నుండి ఒక సంవత్సరం వరకు డబ్బును పార్క్ చేయవలసి వస్తే, ఈ నిధులు ఉపయోగపడవచ్చు. అదనంగా, ఇవి మీ నిధులను ప్రమాదకర స్వర్గధామానికి బదిలీ చేయాలని మీరు కోరుకోవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్స్. ఈ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తం వేసి, ప్రారంభించండిక్రమబద్ధమైన బదిలీ ప్రణాళిక (STP) ఈక్విటీ ఫండ్‌లకు. మీరు వాటిని అత్యవసర నిధిగా ఉపయోగించేందుకు అదనపు స్వర్గధామంగా చూడవచ్చు. మీకు నెలవారీ ఆదాయం అవసరమైతే, మీ సూపర్‌యాన్యుయేషన్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని వీటిలో పెట్టుబడి పెట్టండి మరియు సిస్టమాటిక్ ఉపసంహరణ ప్రణాళిక (SWP)ని ప్రారంభించండి.

6. పన్ను

భారతదేశంలో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌ల డివిడెండ్‌లు పెట్టుబడిదారుడి చేతిలో పన్ను రహితంగా ఉంటాయి. దిAMC పెట్టుబడిదారుడికి డివిడెండ్ పంపే ముందు పెట్టుబడిదారు తరపున డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్ (DDT) తీసివేస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడు గ్రోత్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టి, 1 సంవత్సరంలోపు అతని/ఆమె పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేసినట్లయితే, అతను/ఆమె స్వల్పకాలిక చెల్లించాల్సి ఉంటుందిరాజధాని లాభాల పన్ను (STCG).

ఆన్‌లైన్‌లో అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం ఎలా?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

నేటి కాలంలో, ప్రజలు ప్రతిసారీ ఆర్థిక అభద్రతలను ఎదుర్కొంటున్నారు. అటువంటి సందర్భంలో, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో చేసిన స్మార్ట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లు సహాయపడతాయి. అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ అలాంటి వాటిలో ఒకటితెలివైన పెట్టుబడి ఇది ఆర్థిక అభద్రతలను నిర్వహించడానికి పెట్టుబడిదారులకు మంచి రాబడిని అందిస్తుంది. కాబట్టి, ఈరోజే అత్యుత్తమ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయండి!

సంపదకు మార్గం సులభం, మీరు సంపాదించిన దానికంటే తక్కువ ఖర్చు చేయండి మరియు తేడాను తెలివిగా పెట్టుబడి పెట్టండి!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.