+91-22-48913909
Table of Contents
షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్ లేదా షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్
పేరు సూచించినట్లుగా, షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్, షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్ అని కూడా పిలుస్తారు, ఇవి సాధారణంగా డెట్మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా 3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ వ్యవధిలో తక్కువ వ్యవధిలో డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టడం. షార్ట్ టర్మ్ అని కూడా అంటారుఆదాయం ఫండ్స్, షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్ డెట్ ఇన్ స్ట్రుమెంట్స్ లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి మరియుడబ్బు బజారు సాధనాలను కలిగి ఉంటుందిబ్యాంక్ పేపర్లు (డిపాజిట్స్ సర్టిఫికేట్ అని కూడా పిలుస్తారు), ప్రభుత్వ పత్రాలు (G-సెకన్లు) మరియు వాణిజ్య పత్రాలు (CPలు). ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం ప్రాధాన్యతనిచ్చే పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుందిరాజధాని సంరక్షణ, కానీ దీర్ఘకాలికంగా (1-3 సంవత్సరాల మధ్య) మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి ప్రధానంగా ఎక్కువ కాలం పాటు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారు. 1-3 సంవత్సరాల స్వల్ప కాలానికి పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులు స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్‌లను చూడవచ్చు. స్వల్పకాలిక రుణ ఉత్పత్తులు వడ్డీ నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చుసంపాదన డెట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో మరియు సంబంధిత ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా అధిక వ్యవధి రుణానికి వ్యూహాత్మక బహిర్గతం నుండి.
Talk to our investment specialist
స్వల్పకాలిక (స్వల్పకాలిక) డెట్ ఫండ్‌ల లక్షణాలు
షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ యొక్క కొన్ని ప్రముఖ లక్షణాలు:
లిక్విడిటీ
మెచ్యూరిటీ వ్యవధి తక్కువగా ఉండటం మరియు పెట్టుబడుల మార్గాలు అనుమతించడం వల్ల స్వల్పకాలిక డెట్ ఫండ్‌లు చాలా ద్రవంగా ఉంటాయిద్రవ్యత. సాధారణంగా, ఈ ఫండ్‌లపై ఎటువంటి ఎంట్రీ మరియు ఎగ్జిట్ లోడ్‌లు వసూలు చేయబడవు. అయితే, కొన్ని షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్‌లు కొన్ని నెలల్లో నిష్క్రమణ చేస్తే ఎగ్జిట్ లోడ్‌ను వసూలు చేస్తాయి. కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు అన్ని పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకొని తెలివిగా పెట్టుబడి పెట్టాలని సూచించారు.
తిరిగి వస్తుంది
విషయానికి వస్తేమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం, రిటర్న్‌ల కోసం ప్రజలు నిజంగా వెతుకుతున్నారు. అయితే, ఉత్తమమైన స్వల్పకాలాన్ని ఎంచుకునేటప్పుడు ఇది మాత్రమే పరామితి కాకూడదురుణ నిధి పెట్టుబడి పెట్టడానికి. ఇటీవలి నివేదికలలో, పెట్టుబడిదారులు మెరుగైన రాబడిని పొందుతారని RBI పేర్కొందిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఒక సంవత్సరం నుండి ఐదు సంవత్సరాల మధ్య మెచ్యూరిటీ ఉన్న ఇన్‌స్ట్రుమెంట్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసే షార్ట్ నుండి మిడ్-టర్మ్ ఫండ్స్. సాధారణంగా, అటువంటి నిధులను నిర్వహించే ఫండ్ మేనేజర్లు అధిక క్రెడిట్ రేటింగ్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడతారు. అందువలన, కనీసం అవకాశం భరోసాడిఫాల్ట్ పెట్టుబడిదారుల మూలధనానికి భద్రతను అందించే జారీదారులచే. ప్రస్తుతం, ఒక-మూడేళ్ల మెచ్యూరిటీ వ్యవధి కలిగిన స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు 9-10% p.a వార్షిక రాబడిని అందిస్తాయి. పెట్టుబడిదారులు రాబడిని వెంబడించడమే కాకుండా, పోర్ట్‌ఫోలియో క్రెడిట్ నాణ్యతను కూడా చూడాలి. మీరు సంప్రదాయవాది అయితేపెట్టుబడిదారుడు అప్పుడు అదనపు భద్రత కోసం కొంత రాబడిని అందించడం సమంజసం.
వడ్డీ రేటు ప్రమాదం
ఈ ఫండ్స్ యొక్క స్వల్పకాలిక స్వభావాన్ని బట్టి, రాబడులపై పెద్దగా ప్రభావం ఉండదుద్రవ్యోల్బణం మరియు తక్కువ వడ్డీ రేటు ప్రమాదం ఉంది. సాధారణంగా, షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్ స్వల్ప మరియు మధ్య కాలానికి వచ్చే వడ్డీ నుండి ఆదాయాన్ని ఉత్పత్తి చేస్తాయిబాండ్లు. ఈ సంచిత ఆదాయం, అంటే కూడబెట్టిన వడ్డీకి జోడించబడుతుందినికర ఆస్తి విలువ మరియు మీ చివరి రాబడి అవుతుంది. ఈ ఫండ్స్ స్థిరమైన ఆదాయాన్ని అందజేస్తాయని మీకు తెలుసు కాబట్టి, ఇతర దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధులతో పోలిస్తే రాబడులు తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి. కొన్ని స్వల్పకాలిక ఫండ్‌లు కొంత వడ్డీ రేటు ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉంటాయి, దీనిని పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యవధి అనే పరామితి ద్వారా కొలవవచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీని కూడా చూడవచ్చు. ఈ రెండు పారామితులు పథకం యొక్క వాస్తవ షీట్లలో అందుబాటులో ఉన్నాయి. ఒక సాధారణ నియమాన్ని గుర్తుంచుకోండి, ఎక్కువ వ్యవధి లేదా మెచ్యూరిటీ ఎక్కువ వడ్డీ రేటు రిస్క్! వడ్డీ రేట్లు తగ్గితే, ఇది సానుకూలంగా ఉంటుంది, అయితే, రేట్లు పెరిగితే, రాబడి ప్రతికూలంగా ప్రభావితమవుతుంది.
పెట్టుబడి క్షితిజాలు
స్వల్పకాలిక డెట్ ఫండ్‌లు చాలా కాలం మెచ్యూరిటీ ఉన్న ఇన్‌స్ట్రుమెంట్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయవు, ఎందుకంటే అవి తక్కువ వడ్డీ రేటు రిస్క్‌ను నిర్వహించడానికి మరియు మెరుగైన పన్ను-సర్దుబాటు చేసిన రాబడిని అందిస్తాయి. ఈ ఫండ్‌లు ఒకటి నుండి మూడు సంవత్సరాల వ్యవధిలో స్థిరమైన రాబడిని అందిస్తాయి కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీతో పెట్టుబడి కాలక్రమాన్ని సరిపోల్చడానికి ప్రయత్నించాలి. వారు పెట్టుబడి పెట్టే సాధనాల్లో డబ్బు ఉంటుందిసంత బాండ్లు వంటి సాధనాలు,కమర్షియల్ పేపర్ మరియు డిపాజిట్ల సర్టిఫికేట్ మొదలైనవి.
క్రియాశీల నిర్వహణ అవసరం
స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి అయినందున, ఈ ఫండ్‌లకు భారీగా అవసరం లేదుక్రియాశీల నిర్వహణ ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా. పోర్ట్‌ఫోలియోలోని భాగాలను కేటాయించిన తర్వాత, పెట్టుబడులను చురుగ్గా నిర్వహించడం (యూనిట్‌లను కొనుగోలు చేయడం మరియు విక్రయించడం) అవసరం తక్కువగా ఉంటుంది, ఇలా చెప్పడంతో ఫండ్ మేనేజర్ వడ్డీ రేటు వీక్షణలు పొందుపరిచినట్లు మరియు అతను/ఆమె క్రెడిట్ నాణ్యతపై అప్రమత్తంగా ఉండేలా చూసుకోవాలి. పోర్ట్‌ఫోలియో అలాగే కొత్త అవకాశాలు. ఫండ్ యొక్క సాధారణ క్రియాశీల నిర్వహణను నిర్ధారించడం ద్వారా స్థిరమైన రాబడిని అందించాలనే వారి లక్ష్యం సాధించబడుతుంది.
డివిడెండ్ చెల్లింపు
స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు కూడా డివిడెండ్ చెల్లింపు ఎంపికను అందిస్తాయి. ఈ ఎంపికతో, పెట్టుబడిదారులు నెలవారీ మరియు పక్షం రోజులకోసారి రెగ్యులర్ వ్యవధిలో డివిడెండ్‌లను పొందవచ్చు. అయితే, ఈ ఫండ్‌లు చెల్లించే డివిడెండ్‌లు వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు 25% DDT (డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్)ని ఆకర్షిస్తాయి.
స్వల్పకాలిక (స్వల్పకాలిక) నిధుల ప్రయోజనాలు
- స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్‌లు తక్కువ మెచ్యూరిటీని కలిగి ఉంటాయి కాబట్టి అవి సాధారణంగా సురక్షితమైన మరియు స్థిరమైన రాబడిని అందిస్తాయి.
- రుణ మార్కెట్ వడ్డీ రేట్లలో హెచ్చుతగ్గులు స్వల్పకాలిక రుణ నిధుల రాబడిపై స్వల్పంగా ప్రభావం చూపుతాయి.
- వడ్డీ రేటును మార్చడానికి సున్నితంగా ఉండటం వలన, స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల వల్ల ప్రభావితమయ్యే ఇతర ఫండ్‌ల కంటే మెరుగ్గా పనిచేస్తాయి.
- ఈ నిధుల లిక్విడిటీ ఎక్కువగా ఉంటుంది. కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు అత్యవసర పరిస్థితుల్లో తమ పెట్టుబడిని సులభంగా ఉపసంహరించుకోవచ్చు.
- సాధారణంగా, చాలా వరకుఉత్తమ స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు ఉపసంహరణకు ఎటువంటి రుసుము వసూలు చేయవద్దు. కాబట్టి, నిష్క్రమణ లోడ్ తక్కువగా ఉంటుంది.
- షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్ పన్ను సమర్థతను కలిగి ఉంటాయి. ఫిక్స్‌డ్ బ్యాంక్ డిపాజిట్ల కంటే ఈ ఫండ్స్ వడ్డీపై విధించే పన్ను చాలా తక్కువ.
అగ్ర స్వల్పకాలిక (స్వల్పకాలిక) డెట్ ఫండ్‌లు 2022
కొన్ని ఉత్తమ స్వల్పకాలిక రుణ నిధులు-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹29.4234
↑ 0.01 ₹13,016 1.9 4 7.5 5.7 7.1 7.83% 2Y 9M 24D 4Y 15D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹55.4021
↑ 0.02 ₹18,249 1.8 3.8 7.4 6 7.4 7.94% 2Y 9M 7D 5Y 4D UTI Short Term Income Fund Growth ₹29.2256
↑ 0.00 ₹2,673 1.5 3.8 7.1 7.1 6.9 7.52% 2Y 6M 22D 3Y 1M 28D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹43.78
↑ 0.02 ₹7,497 1.8 3.8 7.1 5.7 6.9 7.85% 2Y 10M 6D 4Y 1M 10D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 తక్కువ వ్యవధి పైన AUM/నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న నిధులు100 కోట్లు. క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 1 సంవత్సరం రిటర్న్.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Sundaram Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 5 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. HDFC Short Term Debt Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Short Term Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 25 Oct 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Short Term Fund Returns up to 1 year are on To generate steady and reasonable income with low risk and high level of liquidity from a portfolio of money market securities and high quality debt. UTI Short Term Income Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 19 Sep 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for UTI Short Term Income Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Income scheme with the objective to generate regular income by investing primarily in investment grade fixed income securities / money market instruments with short to medium term maturities and across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund is a Debt - Short term Bond fund was launched on 9 May 03. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 56 in Short term Bond category. . Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,475 30 Jun 21 ₹10,937 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Short Term Debt Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 30 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 3.5% and 2021 was 3.9% . HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (02 Jul 24) ₹29.4234 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,016 on 15 May 24 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.83% Effective Maturity 4 Years 15 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,157 30 Jun 21 ₹11,855 30 Jun 22 ₹12,172 30 Jun 23 ₹13,016 30 Jun 24 ₹13,977 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 4% 1 Year 7.5% 3 Year 5.7% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 3.5% 2021 3.9% 2020 11% 2019 9.7% 2018 7% 2017 6.5% 2016 9.3% 2015 8.7% 2014 10.4% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 13.95 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 0.95 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.59% Debt 95.13% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.21% Government 42.18% Cash Equivalent 4.02% Securitized 0.31% Credit Quality
Rating Value AA 13.59% AAA 86.41% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹1,065 Cr 105,500,000
↑ 1,000,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹516 Cr 51,500,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹349 Cr 34,500,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹251 Cr 25,000 State Bank Of India
Debentures | -2% ₹250 Cr 2,500 TVS Credit Services Limited
Debentures | -2% ₹203 Cr 200 Kotak Mahindra Investments Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 3. ICICI Prudential Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 11 in Short term Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.7% and 2021 was 3.9% . ICICI Prudential Short Term Fund
Growth Launch Date 25 Oct 01 NAV (02 Jul 24) ₹55.4021 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹18,249 on 31 May 24 Category Debt - Short term Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.11 Sharpe Ratio 0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.94% Effective Maturity 5 Years 4 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,125 30 Jun 21 ₹11,807 30 Jun 22 ₹12,147 30 Jun 23 ₹13,096 30 Jun 24 ₹14,058 Returns for ICICI Prudential Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 6% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 4.7% 2021 3.9% 2020 10.6% 2019 9.7% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 11.1% 2015 8% 2014 11.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 19 Nov 09 14.54 Yr. Nikhil Kabra 29 Dec 20 3.42 Yr. Data below for ICICI Prudential Short Term Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.64% Debt 85.1% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.37% Government 38.16% Cash Equivalent 12.11% Securitized 0.11% Credit Quality
Rating Value AA 19.92% AAA 80.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -12% ₹2,173 Cr 215,344,210
↓ -89,000,000 8.34% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹1,641 Cr 160,908,750 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹911 Cr 91,074,740 7.06% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -4% ₹755 Cr 75,354,250 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹369 Cr 37,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹300 Cr 3,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 3,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -1% ₹272 Cr 26,815,400 Pipeline Infrastructure Ltd.
Debentures | -1% ₹255 Cr 25,300 4. UTI Short Term Income Fund
CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch. Ranked 10 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 3.8% and 2021 was 8.4% . UTI Short Term Income Fund
Growth Launch Date 19 Sep 07 NAV (02 Jul 24) ₹29.2256 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹2,673 on 31 May 24 Category Debt - Short term Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio -0.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.52% Effective Maturity 3 Years 1 Month 28 Days Modified Duration 2 Years 6 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,207 30 Jun 21 ₹11,786 30 Jun 22 ₹12,674 30 Jun 23 ₹13,535 30 Jun 24 ₹14,491 Returns for UTI Short Term Income Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.8% 1 Year 7.1% 3 Year 7.1% 5 Year 7.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 3.8% 2021 8.4% 2020 10.5% 2019 -3.9% 2018 6% 2017 6.1% 2016 10.1% 2015 8.3% 2014 10.9% Fund Manager information for UTI Short Term Income Fund
Name Since Tenure Sudhir Agarwal 25 Oct 12 11.61 Yr. Data below for UTI Short Term Income Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 22.83% Debt 76.94% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.7% Government 19.71% Cash Equivalent 18.36% Credit Quality
Rating Value AA 7.69% AAA 92.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹277 Cr 2,750,000,000
↑ 2,000,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -9% ₹237 Cr 2,500,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -8% ₹225 Cr 22,500 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -8% ₹225 Cr 2,250 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -8% ₹201 Cr 20,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -7% ₹200 Cr 20,000 Union Bank of India
Domestic Bonds | -7% ₹189 Cr 2,000,000,000 182 DTB 29082024
Sovereign Bonds | -6% ₹148 Cr 1,500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹95 Cr 1,000,000,000 India Grid TRust
Debentures | -3% ₹75 Cr 750 5. Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 18 in Short term Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.2% and 2021 was 3.8% . Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 May 03 NAV (02 Jul 24) ₹43.78 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹7,497 on 31 May 24 Category Debt - Short term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.11 Sharpe Ratio -0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.85% Effective Maturity 4 Years 1 Month 10 Days Modified Duration 2 Years 10 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,948 30 Jun 21 ₹11,764 30 Jun 22 ₹12,127 30 Jun 23 ₹12,976 30 Jun 24 ₹13,886 Returns for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.1% 3 Year 5.7% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.2% 2021 3.8% 2020 11.1% 2019 8.5% 2018 6.5% 2017 5.6% 2016 11.3% 2015 8.4% 2014 11.3% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 11 Sep 14 9.73 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 3.82 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.53 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.68% Debt 88.46% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.48% Government 36.73% Cash Equivalent 7.7% Securitized 1.87% Credit Quality
Rating Value AA 14.24% AAA 85.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -11% ₹833 Cr 82,500,000
↑ 50,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹405 Cr 40,000,000
↓ -13,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹309 Cr 30,500,000
↓ -22,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Small Industries Development Bank of India 7.68%
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹190 Cr 1,900 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹184 Cr 1,850 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 1,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹146 Cr 14,500,000
షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్ టాక్సేషన్
రుణ నిధులపై పన్ను ప్రభావం క్రింది పద్ధతిలో లెక్కించబడుతుంది-
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు
రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే తక్కువ ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇవి వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు
రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే ఎక్కువ ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
| మూలధన లాభాలు | పెట్టుబడి హోల్డింగ్ లాభాలు | పన్ను విధింపు |
|---|---|---|
| స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు | 36 నెలల కన్నా తక్కువ | వ్యక్తి పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం |
| దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు | 36 నెలల కంటే ఎక్కువ | ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% |
స్వల్పకాలిక మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో కూడిన రిస్క్‌లు
అన్ని ఫైనాన్షియల్ సెక్యూరిటీల మాదిరిగానే, షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్ కూడా కొన్ని లోపాలను కలిగి ఉంటాయి. ఈ నిధులతో పాటు వచ్చే కొన్ని నష్టాలు-
పెరుగుతున్న ద్రవ్యోల్బణం ప్రమాదం
షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్ స్వల్ప కాలానికి అనువైనవిఆర్థిక లక్ష్యం ఒకటి నుండి మూడు సంవత్సరాలు మరియు దీర్ఘకాలికంగా కాదు. కాబట్టి, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడుల కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి పెట్టాలిఈక్విటీ ఫండ్స్, ఇది మంచి రాబడిని ఇస్తూనే పెరుగుతున్న ద్రవ్యోల్బణం యొక్క ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది.
వడ్డీ రేట్లు మారే ప్రమాదం
లో వడ్డీ రేటులో మార్పుఆర్థిక వ్యవస్థ స్వల్పకాలిక డెట్ ఫండ్స్‌పై కొద్దిగా ప్రభావం చూపుతుంది, అయినప్పటికీ ప్రభావం చాలా తక్కువగా ఉంటుంది. కాల వ్యవధి తక్కువగా ఉన్నందున, వడ్డీ రేటు ప్రభావం స్వల్పంగా మారుతుంది. అయితే, పెట్టుబడిదారులు ఏదైనా తీర్మానాలు చేసే ముందు ఫండ్ యొక్క వ్యవధి లేదా మెచ్యూరిటీని ఎల్లప్పుడూ చూడాలి. అధిక వ్యవధి/మెచ్యూరిటీ ఫండ్‌ను వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి గురి చేస్తుంది.
క్రెడిట్ రిస్క్
సాధారణంగా, షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్ అధిక క్రెడిట్ రేటింగ్ మరియు సురక్షితమైన ట్రాక్ రికార్డ్ ఉన్న సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయి. అయితే, ఫండ్‌ను నిర్వహించే అసెట్ మేనేజింగ్ కంపెనీ డిఫాల్ట్‌లకు గురైనప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు రిస్క్‌ని తనంతట తానుగా నిర్వహించుకునే సవాలును తీసుకోవలసి ఉంటుంది. కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు దీన్ని గుర్తుంచుకోవాలి మరియు తెలివిగా పెట్టుబడి పెట్టాలి. అందువల్ల, మంచి నాణ్యత గల పోర్ట్‌ఫోలియోతో ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం ఎల్లప్పుడూ మంచిది.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved