ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
Table of Contents
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ ఫండ్స్
అల్ట్రాస్వల్పకాలిక నిధులు, ఇంతకుముందు లిక్విడ్ ప్లస్ ఫండ్‌లు అని పిలువబడేవి, 91 రోజుల కంటే ఎక్కువ మరియు సాధారణంగా 1 సంవత్సరం కంటే తక్కువ వ్యవధి కలిగిన రుణ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్‌లు (కొన్ని సందర్భాల్లో అవి 1.5 సంవత్సరాల వరకు ఉండవచ్చు). అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులు, ఇవి మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి పెట్టుబడి రిస్క్‌ను స్వల్పంగా పెంచడానికి ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులకు అత్యంత అనుకూలంగా ఉంటాయి. ముఖ్యంగా, అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్ ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయిడబ్బు బజారు సెక్యూరిటీలు మరియు షార్ట్ మెచ్యూరిటీల ఇతర రుణ సాధనాలు, అయితే, ఈ ఫండ్స్ యొక్క సగటు పోర్ట్‌ఫోలియో మెచ్యూరిటీ సాధారణంగా వీటి కంటే కొంచెం ఎక్కువగా ఉంటుంది.లిక్విడ్ ఫండ్స్.
నగదు లేదా ట్రెజరీ మేనేజ్‌మెంట్ ఫండ్‌లు అని కూడా పిలుస్తారు, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా ఇతర రకాల మంచి రాబడిని అందిస్తాయిరుణ నిధి (ద్రవం వంటిదిమ్యూచువల్ ఫండ్స్)
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ ఫండ్స్ ఫీచర్లు
ఫండ్ రకం
అల్ట్రా-షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు ఓపెన్-ఎండ్ మరియు ఫండ్‌ల మెచ్యూరిటీ వ్యవధి ఫండ్‌ను బట్టి మారుతూ ఉంటుంది. మెచ్యూరిటీ చాలా తక్కువ (సాధారణంగా కొన్ని నెలలు) కానీ లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే ఎక్కువ. పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్‌ల యూనిట్లను సులభంగా కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు విక్రయించవచ్చుకాదు (నికర ఆస్తి విలువ) యొక్కవిముక్తి రోజు.
అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధుల NAV
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ కోసం, కొనుగోలు ఒక (T+0)లో జరుగుతుందిఆధారంగా. అంటే ఫండ్స్ చేరిన రోజే NAV ఫిక్స్ అవుతుందిAMC. ఉదా. ఒక కోసంపెట్టుబడిదారుడు మంగళవారం (మరియు నిధులు గ్రహించబడుతున్నాయి) కట్-ఆఫ్ సమయంలో ఫండ్‌ను కొనుగోలు చేస్తే, NAV తేదీ మంగళవారమే వర్తిస్తుంది.
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ ఫండ్స్ ఎగ్జిట్ లోడ్
కొన్ని అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు చాలా తక్కువ వ్యవధిలో (7 రోజుల నుండి 1 నెల వరకు) చేసిన నిష్క్రమణలపై నిష్క్రమణ లోడ్‌లను కలిగి ఉండవచ్చు. ఎగ్జిట్ లోడ్ వర్తించే కాలం నిధులతో మారవచ్చు. అయితే, కొన్ని అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లకు ఎటువంటి ఎగ్జిట్ లోడ్‌లు కూడా ఉండవు.
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ రిటర్న్స్
పెట్టుబడిదారులకు డివిడెండ్ రూపంలో (డివిడెండ్ ఫండ్స్ విషయంలో) లేదా ఫండ్ NAV (గ్రోత్ ఫండ్స్ విషయంలో) ప్రశంసల పరంగా రాబడిని చెల్లించవచ్చు.
రిడెంప్షన్ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు
విముక్తి విషయంలో, లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ రెండింటికీ ప్రక్రియ ఒకే విధంగా ఉంటుంది. కట్-ఆఫ్ సమయం (3 PM)లోపు AMC ద్వారా స్వీకరించబడిన అన్ని విముక్తి అభ్యర్థనల కోసం, మరుసటి రోజు కస్టమర్‌కు ఆదాయం (T+1) ఆధారంగా చెల్లించబడుతుంది. అయినప్పటికీ, అభ్యర్థన 3 PM తర్వాత రిజిస్టర్ చేయబడితే, పెట్టుబడిదారులు ఆ తర్వాత రోజు రిడెంప్షన్ మొత్తాన్ని అందుకుంటారు.
కనీస పెట్టుబడి మొత్తం
కనీసపెట్టుబడి పెడుతున్నారు అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులలో INR 5,000 10,000 వరకు (రిటైల్ ప్లాన్‌లపై).
Talk to our investment specialist
అల్ట్రా షార్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క పెట్టుబడి మార్గాలు
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ ఫిక్స్ చేయబడ్డాయిఆదాయం డబ్బులో పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడులుసంత ట్రెజరీ బిల్లులు వంటి సాధనాలు కానీ ఇవి 91-రోజులు, 182-రోజులు లేదా 360-రోజుల ట్రెజరీ బిల్లులు కావచ్చు. వారు 91 రోజుల కంటే ఎక్కువ అవశేష మెచ్యూరిటీ ఉన్న CDలు మరియు CPలలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. అంతేకాదు, ఇలాంటి పోర్ట్‌ఫోలియోల్లో క్రెడిట్ రిస్క్ ఉండదని కొన్నిసార్లు అర్థమవుతుంది. అయితే, ఇది అలా కాదు. అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్ వంటి ఏదైనా స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి కూడా ప్రతికూల రాబడిని ఇస్తుందిడిఫాల్ట్. కానీ, చాలా కంపెనీలు ఎక్కువ కాలం చెల్లింపులను ఆలస్యం చేస్తాయిబాండ్లు వారు స్వల్పకాలిక రుణంపై డిఫాల్ట్ చేయడం ప్రారంభించే ముందు (ఇది స్వల్పకాలిక క్రెడిట్‌లో ఫ్రీజ్‌కి దారి తీస్తుంది కాబట్టి). అలాగే, ఇన్‌స్ట్రుమెంట్‌ల నాణ్యతను అంచనా వేయడానికి పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్‌లలోని పోర్ట్‌ఫోలియోను జాగ్రత్తగా పరిశీలించాలి మరియు ఆ రిస్క్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉండాలి.
బెస్ట్ అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు ఇన్వెస్ట్ చేయాలి?
సాధారణంగా, ఎక్కువ కాలం మెచ్యూరిటీ ఉన్న ఇన్‌స్ట్రుమెంట్‌లకు డెట్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్‌పై రాబడి ఎక్కువగా ఉంటుంది. ఇన్వెస్టర్లు ఎక్కువ కాలం పాటు ఇన్‌స్ట్రుమెంట్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి తీసుకునే అదనపు రిస్క్‌ను రివార్డ్ చేసే మార్గంగా భావించండి. ఫైనాన్స్‌లో, దీనిని అంటారుద్రవ్యత ప్రీమియం సిద్ధాంతం. అందువలన, అల్ట్రా షార్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లోని సెక్యూరిటీలు సాధారణంగా లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే అధిక దిగుబడిని పొందుతాయి (సాపేక్షంగా ఎక్కువ రిస్క్ ఉన్నప్పటికీ). ఫలితంగా, పోల్చదగిన కాల వ్యవధిలో లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌లు స్వల్పంగా మెరుగైన రాబడిని ఇవ్వవచ్చు. కాబట్టి, పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో సరైన స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిని చేయండిఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక తక్కువ అస్థిరతతో మంచి రాబడిని సంపాదించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు.
అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులపై పన్ను విధించడం
దిగువ పట్టికలో, డివిడెండ్ రూపంలో అందుకున్న అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్ ఫండ్‌ల రాబడి పెట్టుబడిదారుల చేతుల్లో పన్ను రహితంగా ఉంటుంది.
అయితే, డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్ (DDT) మూలం వద్ద ఫండ్ హౌస్‌ల ద్వారా తీసివేయబడుతుంది, ఇది అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌ల వంటి డెట్ ఫండ్‌ల విషయంలో 25%.
| లిక్విడ్ ఫండ్స్ | లిక్విడ్ ఫండ్స్ | అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్ | అల్ట్రా షార్ట్ ఫండ్స్ | |
|---|---|---|---|---|
| పెట్టుబడిదారుల తరగతి | వ్యక్తులు/HOOF | కార్పొరేట్ | వ్యక్తులు/HUF | కార్పొరేట్ |
| డివిడెండ్ పంపిణీ పన్ను | 27.038% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
| తక్కువ సమయంరాజధాని లాభాలు | ప్రకారంఆదాయ పన్ను స్లాబ్ రేట్లు | ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ రేట్ల ప్రకారం | ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ రేట్ల ప్రకారం | ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ రేట్ల ప్రకారం |
(దయచేసి గమనించండి, పెట్టుబడిదారులు తమను సంప్రదించాలని సూచించారుపన్ను సలహాదారు ఏదైనా నిర్ణయం తీసుకునే ముందు)
FY 22 - 23లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ పనితీరు గల అల్ట్రా షార్ట్ డెట్ ఫండ్‌లు
నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న అగ్ర ఫండ్‌ల జాబితా క్రింద ఉంది100 కోట్లు మరియు కనీసం 3 సంవత్సరాలు ఆస్తులను నిర్వహించడం.
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.987
↑ 0.15 ₹15,098 0.7 2 3.8 7.8 6.4 6.1 SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,716.78
↑ 1.43 ₹11,751 0.6 1.8 3.7 7.5 6.1 5.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 18 Dec 07. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. . Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,444 31 Oct 21 ₹11,442
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Nov 24) ₹522.987 ↑ 0.15 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.38 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.31 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.62 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.95 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.98% Debt 62.73% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.63% Cash Equivalent 21.1% Government 11.99% Credit Quality
Rating Value AA 30.91% AAA 69.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹601 Cr 60,000
↑ 10,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹401 Cr 40,000
↓ -10,000 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Govt Stock 04102028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000
↑ 2,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (21 Nov 24) ₹5,716.78 ↑ 1.43 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,751 on 31 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.42% Effective Maturity 10 Months 13 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.42 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.73% Debt 53.02% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 46.73% Corporate 28.98% Government 24.04% Credit Quality
Rating Value AA 0.72% AAA 99.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -10% ₹1,132 Cr 112,500,000
↑ 112,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹621 Cr 6,250
↑ 1,500 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -4% ₹495 Cr 5,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹419 Cr 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹384 Cr 3,850 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Larsen & Toubro Ltd.
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹220 Cr 2,200 08.18 HR UDAY 2025
Domestic Bonds | -2% ₹212 Cr 21,000,000
తెలివిగా పెట్టుబడి పెట్టండి, బెటర్ ఇన్వెస్ట్ చేయండి!
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved