Table of Contents

CAGR కాలిక్యులేటర్

Updated on November 19, 2024 , 20078 views

CAGR అంటే ఏమిటి?

CAGR నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి యొక్క సగటు వార్షిక వృద్ధిని సూచిస్తుంది. పెట్టుబడి విలువ వ్యవధిలో కలిపి ఉంటుందని భావించబడుతుంది. కాకుండాసంపూర్ణ రాబడి, CAGR తీసుకుంటుందిడబ్బు యొక్క సమయ విలువ ఖాతాలోకి. ఫలితంగా, ఇది ఒక సంవత్సరంలో ఉత్పత్తి చేయబడిన పెట్టుబడి యొక్క నిజమైన రాబడిని ప్రతిబింబించగలదు.

CAGR Calculator

CAGR (Compound Annual Growth Rate)

20.11%

CAGR కాలిక్యులేటర్‌ను ఎలా ఉపయోగించాలి

మీరు CAGR కాలిక్యులేటర్‌లను ఎక్కడ ఉపయోగించగలరు CAGR అనేది మీ పెట్టుబడి నిర్ణయాలను విశ్లేషించడానికి ఉపయోగించడానికి సులభమైన సాధనం. ఇది క్రింది దృశ్యాలలో అనువర్తనాన్ని కనుగొంటుంది:

మీరు కొన్ని నిర్దిష్ట యూనిట్లను కొనుగోలు చేసారుఈక్విటీ ఫండ్స్ ఈ సంవత్సరం మరియు మీ ఫండ్ విలువ పెరిగింది. CAGR కాలిక్యులేటర్ సహాయంతో, మీరు మీ పెట్టుబడిపై రాబడి రేటును తెలుసుకోవచ్చు
మీరు ప్రారంభించాలనుకుంటున్నారుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మరియు కొన్ని నిర్దిష్ట లక్ష్యాలను కలిగి ఉండండి. CAGR కాలిక్యులేటర్‌తో, మీరు సమయ వ్యవధిలో మీ డబ్బును ఏ రేటుకు పెంచుకోవాలో మీరు తెలుసుకుంటారు
మీరు ఈక్విటీ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టారని పరిగణించండి, దాని 3,5 మరియు 10-సంవత్సరాల రాబడి వరుసగా 25%, 15% మరియు 10%. మీ ఫండ్ ఏటా పెరిగిన సగటు రేటును మీరు తెలుసుకోవాలనుకుంటున్నారు
మీరు ఆశించిన రేటుతో పెట్టుబడి యొక్క CAGRని సరిపోల్చడానికి మరియు అనుకూలత కోసం తనిఖీ చేయండి. CAGR మీరు ఆశించిన రాబడి రేటు కంటే ఎక్కువ లేదా సమానంగా ఉంటే మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టండి
CAGR aమ్యూచువల్ ఫండ్ బెంచ్‌మార్క్ రిటర్న్‌తో పోల్చవచ్చు

CAGR ఫార్ములా

గణిత సూత్రాన్ని ఉపయోగించి CAGRని లెక్కించవచ్చు

CAGR = [ (ముగింపు విలువ/ప్రారంభ విలువ)^(1/N) ] -1

పై సూత్రం మూడు వేరియబుల్స్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది. అవి, ప్రారంభ విలువ, ముగింపు విలువ మరియు సంవత్సరాల సంఖ్య (N)

మీరు పైన పేర్కొన్న మూడు వేరియబుల్స్‌ను ఇన్‌పుట్ చేసినప్పుడు, CAGR కాలిక్యులేటర్ మీకు రేటును ఇస్తుందిపెట్టుబడి పై రాబడి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

CAGR పరిమితులు

CAGR ఒక ఉపయోగకరమైన భావన అయినప్పటికీ, దీనికి చాలా పరిమితులు ఉన్నాయి. ఈ పరిమితులపై అవగాహన లేకపోవడం చెడు పెట్టుబడి నిర్ణయాలకు దారి తీస్తుంది. కొన్ని పరిమితులు:

CAGRకి సంబంధించిన లెక్కల్లో, ఇది ప్రారంభం మరియు ముగింపు విలువలు మాత్రమే. కాల వ్యవధిలో పెరుగుదల స్థిరంగా ఉంటుందని మరియు అస్థిరత అంశాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడంలో విఫలమవుతుందని ఇది ఊహిస్తుంది

ఇది ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడికి మాత్రమే సరిపోతుంది. ఒక విషయంలో వలెSIP పెట్టుబడి, CAGRని లెక్కించేటప్పుడు ప్రారంభ విలువ మాత్రమే పరిగణించబడుతుంది కాబట్టి వివిధ వ్యవధిలో క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి పరిగణించబడదు.

CAGR పెట్టుబడిలో అంతర్లీనంగా ఉన్న నష్టాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోదు. ఈక్విటీ పెట్టుబడి విషయానికి వస్తే, CAGR కంటే రిస్క్-సర్దుబాటు చేసిన రాబడులు చాలా ముఖ్యమైనవి. ఈ ప్రయోజనాల కోసం, మీరు వంటి మెరుగైన నిష్పత్తులను పరిగణించాలిపదునైన నిష్పత్తి

అత్యుత్తమ 3 సంవత్సరాల CAGRతో టాప్ ఫండ్‌లు

1. BOI AXA Credit Risk Fund

(Erstwhile BOI AXA Corporate Credit Spectrum Fund)

The Scheme’s investment objective is to generate capital appreciation over the long term by investing predominantly in corporate debt across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. To achieve this objective, the Scheme will seek to make investments in rated, unrated instruments and structured obligations of public and private companies.

BOI AXA Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 27 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 1.7% since its launch. Return for 2023 was 5.6% , 2022 was 143.1% and 2021 was 9.4% .

Below is the key information for BOI AXA Credit Risk Fund

BOI AXA Credit Risk Fund Growth
Launch Date	27 Feb 15
NAV (21 Nov 24)	₹11.749 ↑ 0.00 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹115 on 31 Oct 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.77
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (4%),12-24 Months (3%),24-36 Months (2%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	0.6%
Effective Maturity	8 Months 1 Day
Modified Duration	6 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹5,582
31 Oct 21	₹6,135
31 Oct 22	₹14,816
31 Oct 23	₹15,654
31 Oct 24	₹16,619

BOI AXA Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹212,284.
Net Profit of ₹32,284 Invest Now

Returns for BOI AXA Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.3%
6 Month	2.2%
1 Year	6.2%
3 Year	39.5%
5 Year	10.6%
10 Year
15 Year
Since launch	1.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	5.6%
2022	143.1%
2021	9.4%
2020	-44.4%
2019	-45.2%
2018	-0.3%
2017	9.3%
2016	11.2%
2015
2014

Fund Manager information for BOI AXA Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	27 Feb 15	9.68 Yr.

Data below for BOI AXA Credit Risk Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	41.43%
Debt	58.19%
Other	0.38%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	58.19%
Cash Equivalent	41.43%

Credit Quality

Rating	Value
AA	83.98%
AAA	16.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya Birla Real Estate Limited Debentures \| -	10%	₹12 Cr	1,200,000
7.99% Rashtriya Chemicals And Fertilizers Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000 ↑ 1,000,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Gic Housing Finance Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Manappuram Finance Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500,000 ↑ 500,000
Corporate Debt Market Development Fund Investment Fund \| -	0%	₹0 Cr	414
Amanta Healthcare Limited Preference Shares \| -	0%	₹0 Cr	2,291,890 ↑ 2,291,890

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (21 Nov 24)	₹30.3771 ↓ -0.28 (-0.93 %)
Net Assets (Cr)	₹4,471 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	1.96
Information Ratio	-0.44
Alpha Ratio	-0.34
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.7%
3 Month	-11%
6 Month	-7.6%
1 Year	48.2%
3 Year	32.6%
5 Year	23.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.2% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (21 Nov 24)	₹180.56 ↓ -2.37 (-1.30 %)
Net Assets (Cr)	₹6,779 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	2.79
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.2%
3 Month	-5.6%
6 Month	0.4%
1 Year	38.8%
3 Year	30.4%
5 Year	29.6%
10 Year
15 Year
Since launch	16.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.42 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.