Table of Contents

సంపద సంచిత కాలిక్యులేటర్ అంటే ఏమిటి?
మీకు ఆర్థిక ప్రణాళిక ఎందుకు ఉండాలి
2022 కోసం టాప్ ఫండ్‌లు
Top 2 Equity - Sectoral Funds
- LIC MF Infrastructure Fund
- SBI PSU Fund

సేవింగ్స్ కాలిక్యులేటర్

Updated on November 10, 2024 , 2329 views

సంపద సంచిత కాలిక్యులేటర్ అంటే ఏమిటి?

మరింత ఆర్థికంగా స్థిరమైన భవిష్యత్తును పొందేందుకు, తన చిన్న వయస్సులోనే ఆర్థిక క్రమశిక్షణను కలిగి ఉండాలి. ఒక వ్యక్తి ప్రస్తుతం కలిగి ఉన్న డబ్బుతో సాధించగలిగే అత్యంత సంతృప్తికరమైన విషయాలలో సంపద సంచితం ఒకటి. మీకు ఇప్పుడు 30 ఏళ్లు మరియు మీ కోసం పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీకు ఇంకా 30 సంవత్సరాలు ఉన్నాయనుకోండిపదవీ విరమణ. పదవీ విరమణ కోసం సంపదను కూడగట్టుకోవడానికి, మీరు ప్లాన్ నుండి యాన్యుటీలను ఎంతకాలం పొందాలనుకుంటున్నారో నిర్ణయించుకోవాలి. చెప్పండి, మీరు పొందాలనుకుంటున్నారుయాన్యుటీ రూ. 50,000 30 సంవత్సరాల కాలానికి - 90 సంవత్సరాల వయస్సు వరకు - (50,000*30), మీరు ప్రస్తుత వడ్డీ రేటు ప్రకారం కార్పస్‌గా ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలి అని లెక్కించాలి. ఇక్కడే సంపద సేకరణ కాలిక్యులేటర్ మీకు సహాయం చేస్తుంది

సేవింగ్స్ కాలిక్యులేటర్

Investment Amount:₹400,000

Interest Earned:₹115,720.87

Maturity Amount: ₹515,720.87

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

మీకు ఆర్థిక ప్రణాళిక ఎందుకు ఉండాలి

సమగ్రమైనది కాకుండాఆర్థిక ప్రణాళిక, సౌకర్యవంతమైన ఆర్థిక భవిష్యత్తును పొందేందుకు ఎటువంటి సత్వరమార్గం లేదు. ఇన్నాళ్లూ పనిచేసిన తర్వాత ఆ సుఖానికి, మనశ్శాంతికి అర్హుడు. మీరు మీ బంగారు సంవత్సరాలను ప్రయాణంలో గడపవచ్చు మరియు మీ తోటివారితో కలుసుకోవచ్చు లేదా మీ ప్రియమైన వారితో విశ్రాంతి జీవితాన్ని ఆస్వాదించవచ్చు.ఆర్థిక ప్రణాళిక డబ్బు గురించి ఆలోచించకుండా మీ కలలను (స్వల్ప లేదా దీర్ఘకాలిక) వెంటాడటం. ఆర్థిక ప్రణాళిక మిమ్మల్ని ఏదైనా అత్యవసర పరిస్థితికి (డబ్బు పరిష్కరించగలదు) సిద్ధం చేస్తుంది మరియు మీకు ఏదైనా దురదృష్టం జరిగినా, మీ కుటుంబం బాధపడకుండా శాంతిని అందిస్తుంది.

మీ ప్రస్తుత పరిస్థితిని విశ్లేషించండి: మీకు మీ బీమాలు ఉన్నాయా (వైద్యం, వాహనం లేదాజీవిత భీమా) స్థానంలో? మీరు ఖర్చుల తర్వాత కొంత మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా పక్కన పెట్టగలరా? మీరు అత్యవసర పరిస్థితుల కోసం ప్లాన్ Bని కలిగి ఉన్నారా? బాకీ ఉన్న రుణాలు మరియు బకాయిలు ఏవైనా ఉంటే వాటి గురించి ఏమిటి? వీటికి సమాధానాలు దీనిని విశ్లేషించడంలో మీకు సహాయపడతాయి

ఇప్పటికే ఉన్న అప్పులు: ఆర్థికంగా చిత్తశుద్ధి ఉన్నవారికి అప్పుల కంటే పెద్ద పీడకల ఏమీ ఇవ్వదు. క్రెడిట్ కార్డ్ కంపెనీలు, బ్యాంకులు మరియు ఎన్‌బిఎఫ్‌సిలు అందరికీ భద్రత లేని రుణాలను జారీ చేస్తున్నాయిఆదాయం తరగతి, ప్రజలు తమ తక్షణ అవసరాలను తీర్చుకోవడానికి తక్షణ రుణాలపై చాలా ఆధారపడతారు. ఇది మారాలి. అవసరమైన దానికంటే కొంచెం ఎక్కువ చెల్లించడం ద్వారా ప్రారంభించండి మరియు రుణాలను వీలైనంత త్వరగా ముగించండి

ఆస్తులను తెలివిగా కేటాయించండి: మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆస్తులను ఎంచుకున్నప్పుడు, నిర్దిష్ట ఉత్పత్తి యొక్క ప్రయోజనాన్ని అర్థం చేసుకోండి. ఉదాహరణకు, మీరు మీ ఈక్విటీ పెట్టుబడులను బ్యాలెన్స్ చేస్తేరుణ నిధి లేదా సురక్షితమైన ఆర్థిక సాధనం వంటిదిఎఫ్ డి, ఇది ప్రమాదాలను వ్యాప్తి చేస్తుంది. బ్యాలెన్సింగ్ అనేది సంపద సమీకరణకు కీలకమైన దశ

సంపదను నిర్మించడానికి లేదా పన్ను ఆదా చేయడానికి: మీరు రెండింటినీ చేయగల వైవిధ్యభరితమైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోపై దృష్టి పెట్టాలి - అప్పుడే మీరు సంపదను కూడబెట్టుకోగలరు. మీరు ఏ పన్ను స్లాబ్‌కు చెందినవారు మరియు చట్టపరమైన ఎంపికలు ఏమిటో మీకు తెలుసా (సహా80c తగ్గింపులు) మీరు పన్ను ఆదా చేయాలా? వంటి అద్భుతమైన అవకాశాలు ఉన్నాయిELSS ఇది సంపదను నిర్మించడానికి మరియు అదే సమయంలో పన్ను ఆదా చేయడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది

2022 కోసం టాప్ ఫండ్‌లు

*1 సంవత్సరం పనితీరు ఆధారంగా ఉత్తమ నిధులు.

1. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (12 Nov 24)	₹49.463 ↓ -0.73 (-1.45 %)
Net Assets (Cr)	₹750 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	3.26
Information Ratio	0.94
Alpha Ratio	22.85
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,857
31 Oct 21	₹15,041
31 Oct 22	₹16,473
31 Oct 23	₹20,435
31 Oct 24	₹34,608

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5%
3 Month	-3.4%
6 Month	21.7%
1 Year	61.4%
3 Year	28.5%
5 Year	27.4%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.12 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.08%
Basic Materials	11.24%
Utility	7.02%
Consumer Cyclical	6.98%
Financial Services	6.04%
Technology	2.96%
Real Estate	2.5%
Communication Services	2.16%
Health Care	1.79%
Energy	1.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.23%
Equity	94.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹35 Cr	86,410 ↑ 7,043
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹29 Cr	65,192 ↑ 702
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹26 Cr	328,026 ↑ 3,536
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500480	3%	₹23 Cr	66,145 ↑ 713
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹23 Cr	432,722 ↑ 149,844
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	3%	₹22 Cr	47,325 ↑ 3,206
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹21 Cr	120,063 ↓ -7,340
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹21 Cr	473,536 ↑ 66,616
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹20 Cr	149,711 ↑ 1,614
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| 500103	3%	₹20 Cr	838,269 ↑ 239,812

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.3% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (12 Nov 24)	₹31.529 ↓ -0.70 (-2.17 %)
Net Assets (Cr)	₹4,703 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	-0.58
Alpha Ratio	-6.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-4.4%
3 Month	-6.8%
6 Month	3.9%
1 Year	57.7%
3 Year	32.9%
5 Year	24.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.