Table of Contents
మరింత ఆర్థికంగా స్థిరమైన భవిష్యత్తును పొందేందుకు, తన చిన్న వయస్సులోనే ఆర్థిక క్రమశిక్షణను కలిగి ఉండాలి. ఒక వ్యక్తి ప్రస్తుతం కలిగి ఉన్న డబ్బుతో సాధించగలిగే అత్యంత సంతృప్తికరమైన విషయాలలో సంపద సంచితం ఒకటి. మీకు ఇప్పుడు 30 ఏళ్లు మరియు మీ కోసం పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీకు ఇంకా 30 సంవత్సరాలు ఉన్నాయనుకోండిపదవీ విరమణ. పదవీ విరమణ కోసం సంపదను కూడగట్టుకోవడానికి, మీరు ప్లాన్ నుండి యాన్యుటీలను ఎంతకాలం పొందాలనుకుంటున్నారో నిర్ణయించుకోవాలి. చెప్పండి, మీరు పొందాలనుకుంటున్నారుయాన్యుటీ రూ. 50,000 30 సంవత్సరాల కాలానికి - 90 సంవత్సరాల వయస్సు వరకు - (50,000*30), మీరు ప్రస్తుత వడ్డీ రేటు ప్రకారం కార్పస్గా ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలి అని లెక్కించాలి. ఇక్కడే సంపద సేకరణ కాలిక్యులేటర్ మీకు సహాయం చేస్తుంది
Investment Amount:₹400,000 Interest Earned:₹115,720.87 Maturity Amount: ₹515,720.87సేవింగ్స్ కాలిక్యులేటర్
Talk to our investment specialist
సమగ్రమైనది కాకుండాఆర్థిక ప్రణాళిక, సౌకర్యవంతమైన ఆర్థిక భవిష్యత్తును పొందేందుకు ఎటువంటి సత్వరమార్గం లేదు. ఇన్నాళ్లూ పనిచేసిన తర్వాత ఆ సుఖానికి, మనశ్శాంతికి అర్హుడు. మీరు మీ బంగారు సంవత్సరాలను ప్రయాణంలో గడపవచ్చు మరియు మీ తోటివారితో కలుసుకోవచ్చు లేదా మీ ప్రియమైన వారితో విశ్రాంతి జీవితాన్ని ఆస్వాదించవచ్చు.ఆర్థిక ప్రణాళిక డబ్బు గురించి ఆలోచించకుండా మీ కలలను (స్వల్ప లేదా దీర్ఘకాలిక) వెంటాడటం. ఆర్థిక ప్రణాళిక మిమ్మల్ని ఏదైనా అత్యవసర పరిస్థితికి (డబ్బు పరిష్కరించగలదు) సిద్ధం చేస్తుంది మరియు మీకు ఏదైనా దురదృష్టం జరిగినా, మీ కుటుంబం బాధపడకుండా శాంతిని అందిస్తుంది.
మీ ప్రస్తుత పరిస్థితిని విశ్లేషించండి: మీకు మీ బీమాలు ఉన్నాయా (వైద్యం, వాహనం లేదాజీవిత భీమా) స్థానంలో? మీరు ఖర్చుల తర్వాత కొంత మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా పక్కన పెట్టగలరా? మీరు అత్యవసర పరిస్థితుల కోసం ప్లాన్ Bని కలిగి ఉన్నారా? బాకీ ఉన్న రుణాలు మరియు బకాయిలు ఏవైనా ఉంటే వాటి గురించి ఏమిటి? వీటికి సమాధానాలు దీనిని విశ్లేషించడంలో మీకు సహాయపడతాయి
ఇప్పటికే ఉన్న అప్పులు: ఆర్థికంగా చిత్తశుద్ధి ఉన్నవారికి అప్పుల కంటే పెద్ద పీడకల ఏమీ ఇవ్వదు. క్రెడిట్ కార్డ్ కంపెనీలు, బ్యాంకులు మరియు ఎన్బిఎఫ్సిలు అందరికీ భద్రత లేని రుణాలను జారీ చేస్తున్నాయిఆదాయం తరగతి, ప్రజలు తమ తక్షణ అవసరాలను తీర్చుకోవడానికి తక్షణ రుణాలపై చాలా ఆధారపడతారు. ఇది మారాలి. అవసరమైన దానికంటే కొంచెం ఎక్కువ చెల్లించడం ద్వారా ప్రారంభించండి మరియు రుణాలను వీలైనంత త్వరగా ముగించండి
ఆస్తులను తెలివిగా కేటాయించండి: మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆస్తులను ఎంచుకున్నప్పుడు, నిర్దిష్ట ఉత్పత్తి యొక్క ప్రయోజనాన్ని అర్థం చేసుకోండి. ఉదాహరణకు, మీరు మీ ఈక్విటీ పెట్టుబడులను బ్యాలెన్స్ చేస్తేరుణ నిధి లేదా సురక్షితమైన ఆర్థిక సాధనం వంటిదిఎఫ్ డి, ఇది ప్రమాదాలను వ్యాప్తి చేస్తుంది. బ్యాలెన్సింగ్ అనేది సంపద సమీకరణకు కీలకమైన దశ
సంపదను నిర్మించడానికి లేదా పన్ను ఆదా చేయడానికి: మీరు రెండింటినీ చేయగల వైవిధ్యభరితమైన పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోపై దృష్టి పెట్టాలి - అప్పుడే మీరు సంపదను కూడబెట్టుకోగలరు. మీరు ఏ పన్ను స్లాబ్కు చెందినవారు మరియు చట్టపరమైన ఎంపికలు ఏమిటో మీకు తెలుసా (సహా80c తగ్గింపులు) మీరు పన్ను ఆదా చేయాలా? వంటి అద్భుతమైన అవకాశాలు ఉన్నాయిELSS ఇది సంపదను నిర్మించడానికి మరియు అదే సమయంలో పన్ను ఆదా చేయడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది
*1 సంవత్సరం పనితీరు ఆధారంగా ఉత్తమ నిధులు.
The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized
return of 8.9% since its launch. Ranked 31 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (28 Jun 24) ₹32.8107 ↑ 0.23 (0.70 %) Net Assets (Cr) ₹3,071 on 31 May 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.52 Sharpe Ratio 3.02 Information Ratio -1.09 Alpha Ratio -5.09 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹7,741 30 Jun 21 ₹11,369 30 Jun 22 ₹11,338 30 Jun 23 ₹15,472 30 Jun 24 ₹30,459 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jun 24 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 16.3% 6 Month 32.6% 1 Year 98.4% 3 Year 38.3% 5 Year 25% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 May 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 31.95% Utility 15.7% Energy 15.32% Industrials 13.9% Basic Materials 13.07% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.06% Equity 89.94% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN10% ₹322 Cr 3,877,500
↑ 1,100,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328986% ₹182 Cr 5,885,554 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325555% ₹156 Cr 4,343,244 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 21 | COALINDIA4% ₹135 Cr 2,750,000
↑ 1,500,000 Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HUDCO4% ₹119 Cr 4,350,000 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5329554% ₹114 Cr 2,125,000
↑ 1,000,000 Hindustan Copper Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 21 | HINDCOPPER4% ₹110 Cr 3,093,315 Steel Authority Of India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 29 Feb 24 | SAIL3% ₹103 Cr 6,500,000 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | HINDPETRO3% ₹98 Cr 1,830,000
↑ 1,830,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 21 | HAL3% ₹97 Cr 196,000 2. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 13.9% since its launch. Ranked 33 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (28 Jun 24) ₹67.34 ↑ 0.11 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹1,138 on 31 May 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.46 Sharpe Ratio 3.57 Information Ratio -0.8 Alpha Ratio 8.24 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹9,836 30 Jun 21 ₹13,587 30 Jun 22 ₹13,209 30 Jun 23 ₹18,874 30 Jun 24 ₹36,818 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Jun 24 Duration Returns 1 Month 3% 3 Month 22.5% 6 Month 40.1% 1 Year 97.6% 3 Year 39.3% 5 Year 29.8% 10 Year 15 Year Since launch 13.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% 2014 54.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.04 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 May 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 39.79% Utility 22.52% Financial Services 20.1% Energy 13.61% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.99% Equity 96.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL10% ₹110 Cr 221,859 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL10% ₹110 Cr 3,715,873
↓ -85,349 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325558% ₹90 Cr 2,517,495
↑ 263,338 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹89 Cr 1,074,148
↑ 83,204 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 23 | COALINDIA7% ₹84 Cr 1,711,852
↑ 98,966 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328987% ₹82 Cr 2,658,563
↑ 396,997 Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | BDL6% ₹66 Cr 422,237
↑ 36,345 BEML Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5000485% ₹55 Cr 124,817
↑ 93,051 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | CONCOR5% ₹53 Cr 489,399
↑ 103,066 NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NHPC4% ₹49 Cr 4,587,137