Fincash »ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ Vs ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్
Table of Contents
ఎల్ అండ్ టి ఇండియావిలువ నిధి మరియు ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ రెండు పథకాలు ఒకే వర్గంలో భాగంగా ఉంటాయిడైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్, కానీ వాటి మధ్య ఇంకా చాలా తేడాలు ఉన్నాయి. డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్, సాధారణ భాషలో, అంటేఈక్విటీ ఫండ్ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ అంతటా దాని డబ్బును పెట్టుబడి పెడుతుంది, అనగా, పెద్ద టోపీ,మిడ్ క్యాప్ మరియుచిన్న టోపీ. ఈ పథకాలు విలువను అనుసరిస్తాయిఇన్వెస్టింగ్ లేదా వృద్ధి పెట్టుబడి వ్యూహం. ఈ పథకాలు మధ్యస్థ మరియు దీర్ఘకాలిక పదవీకాలానికి మంచి పెట్టుబడి ఎంపిక. సాధారణంగా, డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ వారి ఫండ్ డబ్బులో 40-60% పెద్ద క్యాప్ స్టాక్స్లో, 10-40% మిడ్ క్యాప్ స్టాక్స్లో మరియు గరిష్టంగా 10% స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్లో పెట్టుబడి పెడతాయి. కాబట్టి, ఈ వ్యాసం ద్వారా వివిధ పారామితులను పోల్చడం ద్వారా ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ మరియు ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ రెండింటి మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.
ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం ప్రధానంగా తక్కువ విలువైన సెక్యూరిటీలపై ఎక్కువ దృష్టి పెట్టి వివిధ కంపెనీల స్టాక్లలో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా దీర్ఘకాలిక మూలధన ప్రశంసలను పొందడం. ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ జనవరి 2010 నెలలో ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం ఎస్ & పి బిఎస్ఇ 200 టిఆర్ఐ ఇండెక్స్ను తన పోర్ట్ఫోలియోను నిర్మించడానికి దాని బెంచ్మార్క్గా ఉపయోగిస్తుంది. ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ను మిస్టర్ వేణుగోపాల్ మంగట్ మరియు మిస్టర్ కరణ్ దేశాయ్ సంయుక్తంగా నిర్వహిస్తున్నారు. ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ యొక్క కొన్ని ముఖ్య ప్రయోజనాలు దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికర్త; ఈ పథకం ఫండమెంటల్స్పై దృష్టి పెడుతుంది. తదుపరి ప్రయోజనం స్టైల్ డైవర్సిఫికేషన్, దీని ద్వారా తక్కువ విలువైన స్టాక్లను గుర్తించడంపై పథకం ప్రయత్నిస్తుంది. ఆధారంగాఆస్తి కేటాయింపు ఈ పథకం యొక్క లక్ష్యం, ఇది తన నిధులలో 80-100% భారతీయ కంపెనీల ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ (ఇంతకు ముందు ప్రిన్సిపాల్ గ్రోత్ ఫండ్ అని పిలుస్తారు) ఒక భాగంప్రిన్సిపాల్ మ్యూచువల్ ఫండ్. ఈ ఓపెన్-ఎండ్ డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్ తన కార్పస్ను పెద్ద, మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ అంతటా కంపెనీల స్టాక్లను బహిర్గతం చేయడం ద్వారా దీర్ఘకాలిక మూలధన వృద్ధిని కోరుకునే వ్యక్తులకు ఈ ఫండ్ అనుకూలంగా ఉంటుంది. ఈ పథకం నిఫ్టీ 500 ఇండెక్స్ను దాని పోర్ట్ఫోలియోను నిర్మించడానికి దాని బెంచ్మార్క్గా ఉపయోగిస్తుంది మరియు దీనిని మిస్టర్ పి. వి. కె. మోహన్ నిర్వహిస్తున్నారు. మార్చి 31, 2018 నాటికి, ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియోలోని కొన్ని భాగాలు హెచ్డిఎఫ్సి బ్యాంక్ లిమిటెడ్, కరూర్ వ్యాసా బ్యాంక్ లిమిటెడ్, డాబర్ ఇండియా లిమిటెడ్, బ్రిటానియా ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్, మరియు చంబల్ ఫెర్టిలైజర్స్ అండ్ కెమికల్స్ లిమిటెడ్ వంటి స్టాక్లను కలిగి ఉన్నాయి. పెట్టుబడుల కోసం స్టాక్లను ఎన్నుకునేటప్పుడు ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ ఉపయోగించే కొన్ని అంశాలు అత్యుత్తమ నిర్వహణ నాణ్యత, మంచి వృద్ధి సామర్థ్యాలు, ఆర్థికంగా మంచి కంపెనీలు మరియు స్థిరమైన పోటీ ప్రయోజనం.
ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ మరియు ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ రెండూ ఒకే వర్గానికి చెందినవి అయినప్పటికీ, వాటి మధ్య అనేక తేడాలు ఉన్నాయి. కాబట్టి, ఈ పథకాల మధ్య తేడాలను నాలుగు విభాగాలుగా వర్గీకరించడం ద్వారా ఈ క్రింది విధంగా అర్థం చేసుకుందాం.
స్కీమ్ వర్గం, ప్రస్తుతNOT, మరియు ఫిన్కాష్ రేటింగ్ బేసిక్స్ విభాగంలో భాగమైన కొన్ని పారామితులు. స్కీమ్ కేటగిరీతో ప్రారంభించడానికి, రెండు పథకాలు ఈక్విటీ డైవర్సిఫైడ్ యొక్క ఒకే వర్గానికి చెందినవని చెప్పవచ్చు. సంబంధించిఫిన్కాష్ రేటింగ్, అది చెప్పవచ్చుఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ 5-స్టార్ రేటెడ్ స్కీమ్ కాగా, ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ 4-స్టార్ రేటెడ్ స్కీమ్. ఏదేమైనా, ప్రస్తుత NAV యొక్క పోలిక రెండు పథకాల మధ్య గణనీయమైన వ్యత్యాసాన్ని తెలుపుతుంది. ఏప్రిల్ 30, 2018 నాటికి, ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ యొక్క ఎన్ఎవి సుమారు రూ .38 కాగా, ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ 150 రూపాయలు. బేసిక్స్ విభాగం యొక్క సారాంశం ఈ క్రింది విధంగా ఉంది.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹92.5823 ↓ -0.20 (-0.22 %) ₹880 on 31 May 24 5 Jan 06 ☆☆☆ Equity ELSS 22 Moderately High 2.37 2.29 0 0 Not Available NIL Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹372.08 ↑ 0.00 (0.00 %) ₹2,567 on 31 May 24 25 Oct 00 ☆☆☆☆ Equity Multi Cap 12 Moderately High 2.16 2.47 -0.02 -0.6 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
పనితీరు విభాగం అనేది పోలికలోని రెండవ విభాగంసీఏజీఆర్ లేదా రెండు పథకాల యొక్క సంయుక్త వార్షిక వృద్ధి రేటు రాబడి. ఈ CAGR రాబడిని 1 నెల రిటర్న్, 6 నెల రిటర్న్, 3 ఇయర్ రిటర్న్, 5 ఇయర్ రిటర్న్, మరియు రిటర్న్ ఫ్రమ్ ఆరంభం వంటి వివిధ సమయ వ్యవధిలో పోల్చారు. CAGR రాబడి యొక్క విశ్లేషణ కొన్ని సందర్భాల్లో, ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ బాగా పనిచేసిందని, మరికొన్నింటిలో, ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ మెరుగైన పనితీరు కనబరిచింది. పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశం పోలిక ఈ క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 14.3% 12.8% 20.5% 45% 19.1% 18.6% 12.8% Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details 12.3% 14.5% 18.4% 44.3% 21.9% 20.9% 16.5%
Talk to our investment specialist
పోలికలో మూడవ విభాగం కావడం, ఇది రెండు పథకాల ద్వారా ఒక నిర్దిష్ట సంవత్సరానికి ఉత్పత్తి చేయబడిన సంపూర్ణ రాబడిలోని తేడాలను విశ్లేషిస్తుంది. వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క పోలిక కొన్ని సంవత్సరాలుగా, ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ రేసులో ముందుంటుంది మరియు ఇతరులలో, ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ రేసులో ముందుంటుంది. వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశ పోలిక క్రింద ఇవ్వబడిన పట్టికలో చూపబడింది.
పోలికలో చివరి విభాగం కావడంతో, ఇందులో AUM, కనిష్టం వంటి అంశాలు ఉన్నాయిSIP పెట్టుబడి, కనీస ముద్ద పెట్టుబడి, మరియు ఇతరులు. రెండు పథకాలకు కనీస ముద్ద పెట్టుబడి ఒకేలా ఉంటుంది, అంటే 5,000 రూపాయలు. ఏదేమైనా, రెండు పథకాలు AUM కారణంగా గణనీయంగా భిన్నంగా ఉంటాయి. మార్చి 31, 2018 నాటికి, ప్రిన్సిపాల్ మల్టీ క్యాప్ గ్రోత్ ఫండ్ యొక్క AUM సుమారు 629 కోట్ల రూపాయలు మరియు ఎల్ అండ్ టి ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ దాదాపు 7,347 కోట్ల రూపాయలు. దిSIP రెండు పథకాలకు పెట్టుబడి కూడా భిన్నంగా ఉంటుంది. విషయంలోఎల్ అండ్ టి మ్యూచువల్ ఫండ్యొక్క పథకం, SIP మొత్తం INR 500 మరియు ప్రిన్సిపాల్ కోసంమ్యూచువల్ ఫండ్యొక్క పథకం, ఇది రూ .2,000. క్రింద ఇవ్వబడిన పట్టిక ఇతర వివరాల విభాగం యొక్క పోలికను సంగ్రహిస్తుంది.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sanjay Chawla - 2.22 Yr. Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Ratish Varier - 2.42 Yr.
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹9,513 30 Jun 21 ₹14,033 30 Jun 22 ₹13,303 30 Jun 23 ₹16,290 30 Jun 24 ₹23,145 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹8,729 30 Jun 21 ₹14,282 30 Jun 22 ₹14,854 30 Jun 23 ₹17,996 30 Jun 24 ₹25,587
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.61% Equity 98.39% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.2% Industrials 15.72% Consumer Cyclical 10.24% Technology 10.18% Health Care 6.68% Energy 5.14% Consumer Defensive 4.63% Basic Materials 4.6% Communication Services 4.58% Utility 4.44% Real Estate 2.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK5% ₹47 Cr 308,160 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK5% ₹42 Cr 371,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE4% ₹35 Cr 121,600 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 20 | LT3% ₹27 Cr 73,620 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 19 | BHARTIARTL3% ₹26 Cr 187,566 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433903% ₹25 Cr 190,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433203% ₹24 Cr 1,345,013 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5001033% ₹23 Cr 775,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 22 | 5002513% ₹23 Cr 49,614 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹22 Cr 190,000 Principal Multi Cap Growth Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5% Equity 94.99% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.61% Industrials 19.03% Consumer Cyclical 13.32% Technology 7.55% Health Care 7.27% Energy 7.09% Basic Materials 5.95% Consumer Defensive 4.52% Communication Services 4.21% Utility 2.73% Real Estate 2.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 05 | RELIANCE6% ₹154 Cr 538,061
↑ 104,855 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK4% ₹104 Cr 682,220 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5322153% ₹85 Cr 734,102 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5328103% ₹83 Cr 1,689,887
↓ -249,018 KSB Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | KSB3% ₹80 Cr 168,351
↓ -14,491 Sundaram Liquid Dir Gr
Investment Fund | -3% ₹76 Cr 350,993 Indian Bank (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5328143% ₹73 Cr 1,288,859
↑ 23,344 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5325553% ₹70 Cr 1,955,077 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5329293% ₹69 Cr 539,440 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5200563% ₹66 Cr 57,542
↓ -432
అందువల్ల, పై పాయింటర్ల నుండి, రెండు పథకాలు ఒకే పారామితి కారణంగా ఒకే పారామితికి భిన్నంగా ఉన్నాయని పేర్కొనవచ్చు. పర్యవసానంగా, ఏదైనా పథకంలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి ముందు వ్యక్తులు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. పెట్టుబడి తమకు సరిపోతుందా లేదా అని వారు తనిఖీ చేయాలి. ఇది వారి లక్ష్యాలను సమయానికి చేరుకోవడానికి మరియు వారి పెట్టుబడి సురక్షితంగా ఉండేలా చూడటానికి వారికి సహాయపడుతుంది.