Table of Contents
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు అత్యల్ప ముగింపులో ఎక్స్పోజర్ను తీసుకుంటాయిసంత క్యాపిటలైజేషన్. స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు చిన్న రాబడితో అభివృద్ధి ప్రారంభ దశలో ఉన్న స్టార్టప్లు లేదా సంస్థలను కలిగి ఉంటాయి. అనేక విజయవంతమైన స్మాల్ క్యాప్ సంస్థలు చివరికి లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలుగా ఎదిగాయి. స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్లు అధిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని ఇస్తాయి కాబట్టి, అభివృద్ధి ప్రారంభ దశలో ఉన్న కంపెనీలు అధిక అభివృద్ధిని కలిగి ఉంటాయి.
ఇటీవలసెబీ వర్గీకరించింది ఎలాAMCలార్జ్క్యాప్లు మరియు మిడ్క్యాప్లను వర్గీకరించడానికి.
విపణి పెట్టుబడి వ్యవస్థ | వివరణ |
---|---|
లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీ | పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 1 నుండి 100వ కంపెనీ |
మిడ్ క్యాప్ కంపెనీ | పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 101 నుండి 250వ కంపెనీ |
స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీ | పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 251వ కంపెనీ |
స్మాల్ క్యాప్లు సాధారణంగా మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ (MC=కంపెనీ జారీ చేసిన షేర్ల సంఖ్య X మార్కెట్ ధర ఒక్కో షేరు) INR 500 కోట్ల కంటే తక్కువ ఉన్న సంస్థలుగా నిర్వచించబడతాయి. వారి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పెద్ద మరియు కంటే చాలా తక్కువగా ఉందిమిడ్ క్యాప్. అనేక స్మాల్ క్యాప్లు గణనీయమైన వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న యువ సంస్థలు. కానీ, లార్జ్ మరియు మిడ్ క్యాప్తో పోలిస్తే స్మాల్ క్యాప్తో ఫెయిల్యూర్ రిస్క్ ఎక్కువగా ఉంటుంది.
అనేక చిన్న క్యాప్ కంపెనీలు తమ ఉత్పత్తులు మరియు సేవలకు మంచి వినియోగదారుల డిమాండ్తో సముచిత మార్కెట్ను అందిస్తాయి. వారు గణనీయమైన భవిష్యత్ వృద్ధికి సంభావ్యతతో అభివృద్ధి చెందుతున్న పరిశ్రమలకు కూడా సేవలు అందిస్తారు. స్మాల్ క్యాప్ సంస్థలు మంచి రాబడిని పొందగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అయితే, ఇందులో ఉండే ప్రమాదాలు చాలా ఎక్కువ. కానీ, స్మాల్ క్యాప్ యొక్క పెట్టుబడి కాలం ఎక్కువగా ఉంటే, నష్టాలు తగ్గుతాయి.
స్మాల్ క్యాప్లలో అతి చిన్న ఈక్విటీలు మైక్రో క్యాప్ మరియు నానో క్యాప్ స్టాక్లు. ఇందులో, మైక్రో క్యాప్లు INR 100 నుండి 500 కోట్ల మార్కెట్ క్యాప్ కలిగిన సంస్థలు మరియు నానో క్యాప్లు INR 100 కోట్ల కంటే తక్కువ మార్కెట్ క్యాప్ కలిగిన కంపెనీలు. BSE స్మాల్ క్యాప్ ఇండెక్స్, ప్రతి 10 స్టాక్లలో నాలుగు నికర లాభాలలో 30% కంటే ఎక్కువ పెరుగుదలను నమోదు చేశాయి.ఆర్థిక సంవత్సరం 2014-16.
భారతదేశంలో అత్యంత అభివృద్ధి చెందుతున్న స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు కొన్నిఇండియాబుల్స్ రియల్, జస్ట్ డయల్, PNB గిల్ట్స్, ఫెడరల్బ్యాంక్ లిమిటెడ్, గీతాంజలి జెమ్స్ లిమిటెడ్, ఇండియన్ సిమెంట్స్ లిమిటెడ్, ఇండియన్ ఓవర్సీస్ బ్యాంక్, ఓరియంటల్ బ్యాంక్ ఆఫ్ కామర్స్, PVR లిమిటెడ్, మొదలైనవి.
ఇక్కడ కొన్ని లాభాలు మరియు నష్టాలు ఉన్నాయిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్లో ఫండ్ను అర్థం చేసుకోవడానికి మీకు మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది.
Talk to our investment specialist
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మీరు చూడవలసిన ముఖ్యమైన అంశాలు క్రిందివి:
ఒకపెట్టుబడిదారుడు కొంత కాలం పాటు ఫండ్స్ పనితీరును సరసమైన అంచనా వేయాలి. అలాగే, 4-5 సంవత్సరాలలో స్థిరంగా దాని బెంచ్మార్క్ను అధిగమించే ఫండ్ కోసం వెళ్లాలని సూచించబడింది, అదనంగా, ప్రతి వ్యవధిని చూసి, ఫండ్ బెంచ్మార్క్ను అధిగమించగలదా లేదా అని చూడాలి.
మీరు పెట్టుబడి పెట్టబోయే స్కీమ్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియో నిర్మాణాన్ని తనిఖీ చేయడం చాలా అవసరం. స్మాల్-క్యాప్ రిస్క్తో కూడిన ఫండ్ కాబట్టి, స్కీమ్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియోలో లార్జ్ క్యాప్లకు మరియు డెట్/డెట్కు అంకితమైన చిన్న భాగం ఉండాలి.డబ్బు బజారు సాధనాలు తద్వారా ఇది క్రమంగా ఉత్పత్తి అవుతుందిఆదాయం.
పథకం యొక్క మొత్తం పనితీరులో ఫండ్ మేనేజర్ ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తారు. ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియో కోసం పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే బాధ్యత ఫండ్ మేనేజర్పై ఉంటుంది. కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు స్మాల్ క్యాప్స్లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు నిర్దిష్ట ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడే ఫండ్ యొక్క గత పనితీరును ఆదర్శంగా పరిశీలించాలి, ముఖ్యంగా కఠినమైన మార్కెట్ దశలో.
పెట్టుబడి పెట్టడానికి స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లను ఎంచుకునే సమయంలో, ఎల్లప్పుడూ ఫండ్ హౌస్ నాణ్యత & కీర్తిని చూడండి. దీర్ఘ-కాల రికార్డు కలిగిన ఫండ్ హౌస్, నిర్వహణలో పెద్ద ఆస్తులు (AUM), స్టార్ ఫండ్లు లేదా మంచి పనితీరు గల ఫండ్ మొదలైనవి పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఫండ్ హౌస్ స్థిరమైన ట్రాక్తో పాటు పరిశ్రమలో బలమైన ఉనికిని కలిగి ఉండాలి. రికార్డు.
బడ్జెట్ 2018 ప్రసంగం ప్రకారం, కొత్త దీర్ఘకాలికరాజధాని ఈక్విటీ ఓరియెంటెడ్పై లాభాల (LTCG) పన్నుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ & స్టాక్లు ఏప్రిల్ 1 నుండి వర్తిస్తాయి. ఫైనాన్స్ బిల్లు 2018 14 మార్చి 2018న లోక్సభలో వాయిస్ ఓటు ద్వారా ఆమోదించబడింది. ఎలా కొత్తది ఇక్కడ ఉందిఆదాయ పన్ను మార్పులు 1 ఏప్రిల్ 2018 నుండి ఈక్విటీ పెట్టుబడులపై ప్రభావం చూపుతాయి.
INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ LTCGలు ఉత్పన్నమవుతాయివిముక్తి ఏప్రిల్ 1, 2018న లేదా ఆ తర్వాత మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లు లేదా ఈక్విటీలపై 10 శాతం (ప్లస్ సెస్) లేదా 10.4 శాతం పన్ను విధించబడుతుంది. దీర్ఘకాలికమూలధన లాభాలు 1 లక్ష వరకు మినహాయింపు ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో స్టాక్లు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ల నుండి కలిపి దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలలో INR 3 లక్షలు సంపాదిస్తే. పన్ను విధించదగిన LTCGలు INR 2 లక్షలు (INR 3 లక్షల - 1 లక్ష) మరియుపన్ను బాధ్యత INR 20 ఉంటుంది,000 (INR 2 లక్షలలో 10 శాతం).
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు అంటే వాటిని విక్రయించడం లేదా విముక్తి చేయడం ద్వారా వచ్చే లాభంఈక్విటీ ఫండ్స్ ఒక సంవత్సరానికి పైగా నిర్వహించబడింది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను హోల్డింగ్ చేయడానికి ఒక సంవత్సరం ముందు విక్రయిస్తే, షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (STCGలు) పన్ను వర్తిస్తుంది. STCGల పన్ను 15 శాతం వద్ద యథాతథంగా ఉంచబడింది.
ఈక్విటీ పథకాలు | హోల్డింగ్ వ్యవధి | పన్ను శాతమ్ |
---|---|---|
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (LTCG) | 1 సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ | 10% (ఇండెక్సేషన్ లేకుండా)***** |
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (STCG) | ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ లేదా సమానం | 15% |
పంపిణీ చేయబడిన డివిడెండ్పై పన్ను | - | 10%# |
* INR 1 లక్ష వరకు లాభాలు పన్ను ఉచితం. INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది. మునుపటి రేటు జనవరి 31, 2018న ముగింపు ధరగా లెక్కించబడిన 0%. #డివిడెండ్ పన్ను 10% + సర్ఛార్జ్ 12% + సెస్సు 4% =11.648% ఆరోగ్యం & విద్య సెస్ 4% ప్రవేశపెట్టబడింది. గతంలో విద్యా సెస్ 3గా ఉండేది%
100 కోట్ల కంటే ఎక్కువ AUMతో ఉత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న కొన్ని స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹174.542
↑ 1.66 ₹51,566 19.4 25.7 59.4 33.6 34.5 48.9 Kotak Small Cap Fund Growth ₹269.434
↑ 1.80 ₹15,283 19.9 22.5 46 23.7 30.3 34.8 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹86.3023
↑ 0.31 ₹14,787 19.2 25.9 57.7 31.5 29.4 46.1 ICICI Prudential Smallcap Fund Growth ₹89.51
↑ 0.52 ₹7,795 15.5 19.7 44.2 26.4 28.5 37.9 SBI Small Cap Fund Growth ₹178.945
↑ 2.04 ₹28,375 16.5 24.6 44.9 24.6 28.3 25.3 IDBI Small Cap Fund Growth ₹32.5096
↑ 0.27 ₹237 25.3 32.8 58.7 30.2 28.2 33.4 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹182.6
↑ 0.66 ₹12,797 19.5 24.8 61.6 32.3 28 52.1 DSP BlackRock Small Cap Fund Growth ₹188.334
↑ 0.58 ₹13,781 15.4 16.8 44.2 25.4 27.8 41.2 HDFC Small Cap Fund Growth ₹135.349
↑ 0.91 ₹29,175 11.2 17 43.1 26.6 26.1 44.8 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹252.167
↑ 0.61 ₹3,109 11.9 16.1 46.4 24.4 25.3 45.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Jul 24
ఏదైనా పెట్టుబడిలా కాకుండా, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ దాని స్వంత లాభాలు మరియు నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి. మీరు అలాంటి రిస్క్లను తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉంటే మరియు స్మాల్ క్యాప్స్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, అవి మీకు సరైన వేదిక! మీరు మరింత మరింత అన్వేషించాలి!