స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Updated on November 18, 2024 , 15687 views

స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లు అత్యల్ప ముగింపులో ఎక్స్‌పోజర్‌ను తీసుకుంటాయిసంత క్యాపిటలైజేషన్. స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు చిన్న రాబడితో అభివృద్ధి ప్రారంభ దశలో ఉన్న స్టార్టప్‌లు లేదా సంస్థలను కలిగి ఉంటాయి. అనేక విజయవంతమైన స్మాల్ క్యాప్ సంస్థలు చివరికి లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలుగా ఎదిగాయి. స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌లు అధిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని ఇస్తాయి కాబట్టి, అభివృద్ధి ప్రారంభ దశలో ఉన్న కంపెనీలు అధిక అభివృద్ధిని కలిగి ఉంటాయి.

ఇటీవలసెబీ వర్గీకరించింది ఎలాAMCలార్జ్‌క్యాప్‌లు మరియు మిడ్‌క్యాప్‌లను వర్గీకరించడానికి.

విపణి పెట్టుబడి వ్యవస్థ	వివరణ
లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీ	పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 1 నుండి 100వ కంపెనీ
మిడ్ క్యాప్ కంపెనీ	పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 101 నుండి 250వ కంపెనీ
స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీ	పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా 251వ కంపెనీ

స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ (స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం)

స్మాల్ క్యాప్‌లు సాధారణంగా మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ (MC=కంపెనీ జారీ చేసిన షేర్ల సంఖ్య X మార్కెట్ ధర ఒక్కో షేరు) INR 500 కోట్ల కంటే తక్కువ ఉన్న సంస్థలుగా నిర్వచించబడతాయి. వారి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పెద్ద మరియు కంటే చాలా తక్కువగా ఉందిమిడ్ క్యాప్. అనేక స్మాల్ క్యాప్‌లు గణనీయమైన వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న యువ సంస్థలు. కానీ, లార్జ్ మరియు మిడ్ క్యాప్‌తో పోలిస్తే స్మాల్ క్యాప్‌తో ఫెయిల్యూర్ రిస్క్ ఎక్కువగా ఉంటుంది.

అనేక చిన్న క్యాప్ కంపెనీలు తమ ఉత్పత్తులు మరియు సేవలకు మంచి వినియోగదారుల డిమాండ్‌తో సముచిత మార్కెట్‌ను అందిస్తాయి. వారు గణనీయమైన భవిష్యత్ వృద్ధికి సంభావ్యతతో అభివృద్ధి చెందుతున్న పరిశ్రమలకు కూడా సేవలు అందిస్తారు. స్మాల్ క్యాప్ సంస్థలు మంచి రాబడిని పొందగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అయితే, ఇందులో ఉండే ప్రమాదాలు చాలా ఎక్కువ. కానీ, స్మాల్ క్యాప్ యొక్క పెట్టుబడి కాలం ఎక్కువగా ఉంటే, నష్టాలు తగ్గుతాయి.

స్మాల్ క్యాప్‌లలో అతి చిన్న ఈక్విటీలు మైక్రో క్యాప్ మరియు నానో క్యాప్ స్టాక్‌లు. ఇందులో, మైక్రో క్యాప్‌లు INR 100 నుండి 500 కోట్ల మార్కెట్ క్యాప్ కలిగిన సంస్థలు మరియు నానో క్యాప్‌లు INR 100 కోట్ల కంటే తక్కువ మార్కెట్ క్యాప్ కలిగిన కంపెనీలు. BSE స్మాల్ క్యాప్ ఇండెక్స్, ప్రతి 10 స్టాక్‌లలో నాలుగు నికర లాభాలలో 30% కంటే ఎక్కువ పెరుగుదలను నమోదు చేశాయి.ఆర్థిక సంవత్సరం 2014-16.

భారతదేశంలో అత్యంత అభివృద్ధి చెందుతున్న స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు కొన్నిఇండియాబుల్స్ రియల్, జస్ట్ డయల్, PNB గిల్ట్స్, ఫెడరల్బ్యాంక్ లిమిటెడ్, గీతాంజలి జెమ్స్ లిమిటెడ్, ఇండియన్ సిమెంట్స్ లిమిటెడ్, ఇండియన్ ఓవర్సీస్ బ్యాంక్, ఓరియంటల్ బ్యాంక్ ఆఫ్ కామర్స్, PVR లిమిటెడ్, మొదలైనవి.

స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

ఇక్కడ కొన్ని లాభాలు మరియు నష్టాలు ఉన్నాయిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్‌లో ఫండ్‌ను అర్థం చేసుకోవడానికి మీకు మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది.

ప్రోస్

స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ మిడ్ క్యాప్ మరియు లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్స్ కంటే తక్కువ ధరలో ఉంటాయి.
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడానికి సహాయపడతాయి. ఇతర క్యాప్‌లతో పోలిస్తే ఒక వ్యాపారి అనేక స్టాక్‌లలో వర్తకం చేయవచ్చు.
స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ అధిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని అందిస్తాయి. ఈ కంపెనీలు అభివృద్ధి యొక్క ప్రారంభ దశలో ఉన్నందున, వారు అధిక అభివృద్ధి యొక్క గొప్ప పరిధిని కలిగి ఉన్నారు.
కొన్నిసార్లు, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ కంటే మెరుగ్గా పని చేస్తాయిలార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్. పెద్ద కంపెనీలు స్థిరత్వం వైపు మొగ్గు చూపుతున్నందున, స్మాల్ క్యాప్‌లు కొన్నిసార్లు మెరుగైన పనితీరును కనబరుస్తాయి.

ప్రతికూలతలు

స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌లు తక్కువ శాశ్వత వ్యాపారాన్ని కలిగి ఉంటాయి కాబట్టి అవి ప్రమాదకరం. ఉదాహరణకు, ఒక కంపెనీకి ప్రత్యేకమైన సేవ/ఉత్పత్తి ఉండవచ్చు, కానీ దానిని మార్కెట్ చేయడానికి తగినంత ఫైనాన్స్ లేకపోవచ్చు. కాబట్టి, కొన్నిసార్లు నిధుల కొరత వ్యాపారంలో విఫలమవుతుంది
లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్స్ కంటే స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్ అస్థిర స్వభావం కలిగి ఉంటాయి.
స్టాక్‌ల స్వభావం కారణంగా, స్మాల్ క్యాప్‌లు పెరుగుతున్న మార్కెట్‌లో అధిగమించగలవు మరియు కూడా చేయగలవుఅండర్ పెర్ఫార్మ్ తిరోగమన సమయంలో.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి

స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మీరు చూడవలసిన ముఖ్యమైన అంశాలు క్రిందివి:

గత ప్రదర్శనలు

ఒకపెట్టుబడిదారుడు కొంత కాలం పాటు ఫండ్స్ పనితీరును సరసమైన అంచనా వేయాలి. అలాగే, 4-5 సంవత్సరాలలో స్థిరంగా దాని బెంచ్‌మార్క్‌ను అధిగమించే ఫండ్ కోసం వెళ్లాలని సూచించబడింది, అదనంగా, ప్రతి వ్యవధిని చూసి, ఫండ్ బెంచ్‌మార్క్‌ను అధిగమించగలదా లేదా అని చూడాలి.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణం

మీరు పెట్టుబడి పెట్టబోయే స్కీమ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్మాణాన్ని తనిఖీ చేయడం చాలా అవసరం. స్మాల్-క్యాప్ రిస్క్‌తో కూడిన ఫండ్ కాబట్టి, స్కీమ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోలో లార్జ్ క్యాప్‌లకు మరియు డెట్/డెట్‌కు అంకితమైన చిన్న భాగం ఉండాలి.డబ్బు బజారు సాధనాలు తద్వారా ఇది క్రమంగా ఉత్పత్తి అవుతుందిఆదాయం.

ఫండ్ మేనేజర్

పథకం యొక్క మొత్తం పనితీరులో ఫండ్ మేనేజర్ ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తారు. ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే బాధ్యత ఫండ్ మేనేజర్‌పై ఉంటుంది. కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు స్మాల్ క్యాప్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు నిర్దిష్ట ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడే ఫండ్ యొక్క గత పనితీరును ఆదర్శంగా పరిశీలించాలి, ముఖ్యంగా కఠినమైన మార్కెట్ దశలో.

ఫండ్ హౌస్ కీర్తి

పెట్టుబడి పెట్టడానికి స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునే సమయంలో, ఎల్లప్పుడూ ఫండ్ హౌస్ నాణ్యత & కీర్తిని చూడండి. దీర్ఘ-కాల రికార్డు కలిగిన ఫండ్ హౌస్, నిర్వహణలో పెద్ద ఆస్తులు (AUM), స్టార్ ఫండ్‌లు లేదా మంచి పనితీరు గల ఫండ్ మొదలైనవి పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఫండ్ హౌస్ స్థిరమైన ట్రాక్‌తో పాటు పరిశ్రమలో బలమైన ఉనికిని కలిగి ఉండాలి. రికార్డు.

ఈక్విటీ ఫండ్ పన్ను

బడ్జెట్ 2018 ప్రసంగం ప్రకారం, కొత్త దీర్ఘకాలికరాజధాని ఈక్విటీ ఓరియెంటెడ్‌పై లాభాల (LTCG) పన్నుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ & స్టాక్‌లు ఏప్రిల్ 1 నుండి వర్తిస్తాయి. ఫైనాన్స్ బిల్లు 2018 14 మార్చి 2018న లోక్‌సభలో వాయిస్ ఓటు ద్వారా ఆమోదించబడింది. ఎలా కొత్తది ఇక్కడ ఉందిఆదాయ పన్ను మార్పులు 1 ఏప్రిల్ 2018 నుండి ఈక్విటీ పెట్టుబడులపై ప్రభావం చూపుతాయి.

1. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు

INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ LTCGలు ఉత్పన్నమవుతాయివిముక్తి ఏప్రిల్ 1, 2018న లేదా ఆ తర్వాత మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లు లేదా ఈక్విటీలపై 10 శాతం (ప్లస్ సెస్) లేదా 10.4 శాతం పన్ను విధించబడుతుంది. దీర్ఘకాలికమూలధన లాభాలు 1 లక్ష వరకు మినహాయింపు ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, మీరు ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో స్టాక్‌లు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల నుండి కలిపి దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలలో INR 3 లక్షలు సంపాదిస్తే. పన్ను విధించదగిన LTCGలు INR 2 లక్షలు (INR 3 లక్షల - 1 లక్ష) మరియుపన్ను బాధ్యత INR 20 ఉంటుంది,000 (INR 2 లక్షలలో 10 శాతం).

దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు అంటే వాటిని విక్రయించడం లేదా విముక్తి చేయడం ద్వారా వచ్చే లాభంఈక్విటీ ఫండ్స్ ఒక సంవత్సరానికి పైగా నిర్వహించబడింది.

2. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు

మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను హోల్డింగ్ చేయడానికి ఒక సంవత్సరం ముందు విక్రయిస్తే, షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (STCGలు) పన్ను వర్తిస్తుంది. STCGల పన్ను 15 శాతం వద్ద యథాతథంగా ఉంచబడింది.

ఈక్విటీ పథకాలు	హోల్డింగ్ వ్యవధి	పన్ను శాతమ్
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (LTCG)	1 సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ	10% (ఇండెక్సేషన్ లేకుండా)*****
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (STCG)	ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ లేదా సమానం	15%
పంపిణీ చేయబడిన డివిడెండ్‌పై పన్ను	-	10%#

* INR 1 లక్ష వరకు లాభాలు పన్ను ఉచితం. INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది. మునుపటి రేటు జనవరి 31, 2018న ముగింపు ధరగా లెక్కించబడిన 0%. #డివిడెండ్ పన్ను 10% + సర్‌ఛార్జ్ 12% + సెస్సు 4% =11.648% ఆరోగ్యం & విద్య సెస్ 4% ప్రవేశపెట్టబడింది. గతంలో విద్యా సెస్ 3గా ఉండేది%

బెస్ట్ పెర్ఫార్మింగ్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ 2022

100 కోట్ల కంటే ఎక్కువ AUMతో ఉత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న కొన్ని స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹169.046 ↑ 1.79	₹61,027	-3.5	7.1	32.5	26	34.6	48.9
Kotak Small Cap Fund Growth	₹266.313 ↑ 1.03	₹17,593	-2.2	10.3	31	16.1	30.1	34.8
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹83.7283 ↑ 0.94	₹17,306	-2.1	8.4	27.8	23.1	30	46.1
DSP BlackRock Small Cap Fund Growth	₹190.013 ↑ 1.42	₹16,147	-3.7	11.2	26	20	29.6	41.2
IDBI Small Cap Fund Growth	₹31.8163 ↑ 0.41	₹386	-2.4	12.9	39.9	22.2	28.8	33.4
HDFC Small Cap Fund Growth	₹134.072 ↑ 1.11	₹33,504	-3.6	7.1	23.9	21.8	28.5	44.8
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹171.753 ↑ 1.94	₹13,944	-5.9	4.5	27.2	22.7	28.5	52.1
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth	₹84.64 ↑ 0.30	₹8,435	-3.8	3.7	22.5	17.5	27.6	37.9
Sundaram Small Cap Fund Growth	₹249.616 ↑ 3.30	₹3,450	-1.9	7.3	23.7	18.2	27.1	45.3
SBI Small Cap Fund Growth	₹173.056 ↑ 1.71	₹33,107	-3.7	6.7	27.2	17.8	26.4	25.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

ముగింపు

ఏదైనా పెట్టుబడిలా కాకుండా, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ దాని స్వంత లాభాలు మరియు నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి. మీరు అలాంటి రిస్క్‌లను తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉంటే మరియు స్మాల్ క్యాప్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, అవి మీకు సరైన వేదిక! మీరు మరింత మరింత అన్వేషించాలి!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.