Table of Contents

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ అంటే ఏమిటి?
రెగ్యులర్ ప్లాన్ అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి: మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ మంచిదా కాదా?
మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ కంటే మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్‌ను ఎందుకు ఎంచుకోవాలి?
- ఒకే గొడుగు కింద ఉన్న పథకాల సంఖ్య
- ఆన్‌లైన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్
అగ్ర పనితీరు డైరెక్ట్ ఈక్విటీ ఫండ్స్
Top 10 Funds

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఎల్లప్పుడూ ప్రయోజనకరంగా ఉందా?

Updated on November 11, 2024 , 4699 views

ప్రతి మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ (AMC) ఆఫర్‌లలో మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్ అనే రెండు రకాలు ఉన్నాయి. అసెట్ అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ (AUM), పోర్ట్‌ఫోలియో కూర్పు మరియు ఫండ్ మేనేజర్‌ల పరంగా ఈ రెండు ప్లాన్‌లు ఒకేలా ఉంటాయి. అయితే, కీకారకం ఈ రెండు ప్లాన్‌ల వ్యత్యాసాల నిష్పత్తిని వేరు చేస్తుంది; సాధారణ ప్లాన్‌తో పోలిస్తే మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉంటుంది. పర్యవసానంగా, డైరెక్ట్ ప్లాన్ యొక్క లాభాల శాతం ఎక్కువగా ఉంటుంది. అయితే, చెప్పినట్లు,లుక్స్ అదేవిధంగా మోసపూరితంగా ఉంటాయి; అని మీరు అనుకుంటున్నారా; మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఎల్లప్పుడూ ప్రయోజనకరంగా ఉంటుందా? కాబట్టి, అసలు ఏ ప్లాన్ ప్రయోజనకరమో ఈ కథనం ద్వారా చూద్దాం. దిగువ మా ఉదాహరణ నిజ జీవిత డేటా, వాస్తవ ఖర్చులు, వ్యయ నిష్పత్తులు మరియు వాస్తవ పెట్టుబడిని ఉపయోగిస్తోంది. సాధారణ ప్రణాళికలు డైరెక్ట్ కంటే మెరుగైనవని విశ్లేషణ చూపిస్తుంది, అయితే, మేము చెప్పదలుచుకున్నది ఏమిటంటే, వ్యయ నిష్పత్తుల పరంగా ఖర్చులలో వ్యత్యాసం తక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, మంచిదిఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ సుదీర్ఘ కాలం పాటు మంచి సేవను అందించడం వలన ఈ తేడా అర్థరహితంగా కనిపిస్తుంది. అదనంగా, సంవత్సరాల్లో మంచి ఫండ్ ఎంపిక మీకు అదనంగా 0.5 % లేదా 1 % p.a. సాధారణ ప్లాన్‌లో ఒకరు చెల్లించే అదనపు ఖర్చును కప్పివేస్తుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ విక్రయించబడిందిరిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్స్ (RIAలు) మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ కాకుండా. ముందుగా చెప్పినట్లుగా, సాధారణ ప్లాన్‌లతో పోల్చితే మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉంటుంది

దీని కారణంగా ఈ ఫండ్స్ కొంచెం ఎక్కువ లాభాలను ఆర్జించగలవుకాదు సాధారణ ప్లాన్‌లతో పోలిస్తే. మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లలో, AMC పెట్టుబడిదారులకు ఎటువంటి కమీషన్ చెల్లించదు.

రెగ్యులర్ ప్లాన్ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క సాధారణ ప్లాన్ మీరు మధ్యవర్తి నుండి కొనుగోలు చేసే సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం,ఆర్థిక సలహాదారు,పంపిణీదారు మొదలైనవి. రెగ్యులర్ ప్లాన్‌లో, అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ ఈ మధ్యవర్తుల స్కీమ్‌లను విక్రయించినందుకు వారికి కమీషన్ చెల్లిస్తుంది, వీటిని మళ్లీ స్కీమ్ నిర్వహణకు ఖర్చుగా జోడించారు. పర్యవసానంగా, సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్‌లు డైరెక్ట్ వాటి కంటే కొంచెం ఎక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి: మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ మంచిదా కాదా?

మనం పెట్టుబడుల గురించి మాట్లాడినప్పుడల్లా అర్థం చేసుకోవాలిరిటర్న్స్ అంటే ఖర్చు యొక్క ఫలితం; అధిక ధర రాబడిని తగ్గిస్తుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా. అది కూడా ప్రజలు అర్థం చేసుకోవాలిఉచితంగా ఏదీ అందుబాటులో లేదు. కాబట్టి, ఈ క్రింది అంశాల సహాయంతో, మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్‌ల కంటే సాధారణ ప్లాన్‌లు ఎలా ప్రయోజనకరంగా మారతాయో అర్థం చేసుకుందాం.

ఎల్లప్పుడూ అనేక మంది వ్యక్తులుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి కొన్ని లేదా ఇతర మధ్యవర్తి ద్వారా. ప్రజలుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు RIA ల ద్వారామ్యూచువల్ ఫండ్స్ వారికి ఫీజు చెల్లించాలి. వ్యక్తులు వారి ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో లావాదేవీలు చేయకపోయినా ఈ రుసుము చెల్లించాలి, ఇది వార్షిక రుసుము లాంటిది. ఈ రుసుములను నెలవారీగా, వార్షికంగా, లావాదేవీ ఆధారిత రుసుములు మరియు మొదలైనవి చెల్లించవచ్చు. అందువల్ల, ఈ రుసుముల కారణంగా పెట్టుబడిదారులు తక్కువ మొత్తంలో లాభాలతో ముగుస్తుంది, ఎందుకంటే ఈ ఖర్చులు పై వాటాను నాశనం చేస్తాయి.సంపాదన.

కాబట్టి, ఈ భావనను ఒక ఉదాహరణ సహాయంతో అర్థం చేసుకుందాం:

ఇలస్ట్రేషన్:

ఒక వ్యక్తి INR 1,00 కావాలని భావించండి,000 రూపాయిలలోDSP బ్లాక్‌రాక్ అవకాశాల నిధి. RIA ద్వారా డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లో లేదా డిస్ట్రిబ్యూటర్ ద్వారా రెగ్యులర్ ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆమె ఒక ఎంపిక. ఈ పథకం యొక్క సగటు గత మూడు సంవత్సరాల రాబడి 17.90% p.a. ప్రత్యక్ష ప్రణాళిక కోసం మరియు 16.93% p.a. సెప్టెంబర్ 13, 2017 నాటికి సాధారణ ప్లాన్ కోసం. ఇక్కడ, వ్యక్తి పెట్టుబడి కోసం రెండు RIAలు A మరియు B మరియు ఒక ఆన్‌లైన్ పోర్టల్‌ను షార్ట్‌లిస్ట్ చేసారు. RIA A వార్షిక రుసుము 2,000 రూపాయలు అయితే RIA B INR 1,200 వార్షిక రుసుమును వసూలు చేస్తుందని భావించండి. వ్యక్తులు ఈ రుసుమును ముందుగా RIAకి చెల్లించాలిఆధారంగా. మరోవైపు, ఆన్‌లైన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ డిస్ట్రిబ్యూటర్ ఎటువంటి రుసుమును వసూలు చేయరు. కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులకు ఏ పెట్టుబడి మార్గం మంచిదో మనం లెక్కించి, తనిఖీ చేద్దాం.

ఈ ప్రణాళికల విశ్లేషణ క్రింది పట్టికలో చూపబడింది.

DSP బ్లాక్‌రాక్ అవకాశాల నిధి	మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ RIA A	మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ RIA B	మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్ డిస్ట్రిబ్యూటర్
ప్రారంభ పెట్టుబడి మొత్తం (A)	1,00,000	1,00,000	1,00,000
తక్కువ: సంవత్సరం 1 (B)కి వార్షిక రుసుములు	2,000	1,200	0
సంవత్సరం 1 (C) (A-B)లో ఫీజు తర్వాత నికర మొత్తం	98,000	98,800	1,00,000
డైరెక్ట్ ప్లాన్ కోసం నికర మొత్తం (D) (17.90%)# & సాధారణ ప్లాన్ కోసం (16.93%)# రిటర్న్స్	17,542	17,685	16,930
సంవత్సరం 1 చివరిలో మొత్తం మొత్తం (C+D) (E)	1,15,542	1,16,485	1,16,930
తక్కువ: సంవత్సరం 2 (F) కోసం వార్షిక రుసుములు	2,000	1,200	0
సంవత్సరం 2 (G) (E-F)లో ఫీజు తర్వాత నికర మొత్తం	1,13,542	1,15,285	1,16,930
డైరెక్ట్ ప్లాన్ కోసం నికర మొత్తం (D) (17.90%)# & సాధారణ ప్లాన్ కోసం (16.93%)# రిటర్న్స్	20,324	20,636	19,797
సంవత్సరం 2 (I) చివరిలో మొత్తం మొత్తం (G+H)	1,33,866	1,35,921	1,36,727
తక్కువ: సంవత్సరం 3 (J) కోసం వార్షిక రుసుములు	2,000	1,200	0
సంవత్సరం 2 (K)లో రుసుము తర్వాత నికర మొత్తం (I-J)	1,31,866	1,34,721	1,36,727
డైరెక్ట్ ప్లాన్ కోసం నికర మొత్తం (D) (17.90%)# & సాధారణ ప్లాన్ కోసం (16.93%)# రిటర్న్స్	23,604	24,116	23,148
సంవత్సరం 3 (M) చివరిలో మొత్తం మొత్తం (K+L)	1,55,470	1,58,837	1,59,875

#13వ తేదీ సెప్టెంబర్'17 నాటికి.కాబట్టి, పై పట్టిక నుండి మనం దానిని ముగించవచ్చు; రెగ్యులర్ ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ప్రజలు డైరెక్ట్ ప్లాన్‌తో పోలిస్తే ఎక్కువ సంపాదించవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ కంటే మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్‌ను ఎందుకు ఎంచుకోవాలి?

డైరెక్ట్ వాటితో పోలిస్తే ప్రజలు సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎందుకు ఎంచుకోవచ్చనేదానికి అనేక ఇతర కారణాలు ఉన్నాయి. వాటిలో కొన్ని ప్రతి ఫండ్ హౌస్ కోసం ప్రత్యేక రిజిస్ట్రేషన్ ప్రక్రియ, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క స్వీయ-రీబ్యాలెన్స్, స్కీమ్‌ల స్వీయ-విశ్లేషణ మరియు మొదలైనవి ఉన్నాయి. కాబట్టి, డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లతో పోలిస్తే పంపిణీదారుల ద్వారా సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం ఎందుకు ప్రయోజనకరంగా మారుతుందో చూద్దాం.

ఒకే గొడుగు కింద ఉన్న పథకాల సంఖ్య

మీరు స్కౌట్ చేసిన మరియు మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్రొఫైల్‌కు సరిపోయే ఐదు విభిన్న డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని మీరు నిర్ణయించుకున్నారు. కాబట్టి, మీరు ఆ ఐదు వేర్వేరు ఫండ్ హౌస్ వెబ్‌సైట్‌లను సందర్శించి మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి. అప్పుడు మీరు ప్రతి పెట్టుబడిని ఒక్కొక్కటిగా ట్రాక్ చేయాలి మరియు వాటి వివరాలను విడిగా నిల్వ చేయాలి. కాలక్రమేణా, పెట్టుబడుల సంఖ్య పెరిగే కొద్దీ, రికార్డులు పెరుగుతాయి మరియు అవాంతరాలను మాత్రమే పెంచుతాయి. అందువల్ల, అటువంటి అవాంతరాలను నివారించడానికి, మ్యూచువల్ ఫండ్ డిస్ట్రిబ్యూటర్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం సులభం; ఒక ప్లాట్‌ఫారమ్‌లో మీరు మీ అవసరాలకు అనుగుణంగా ఎంచుకోగల అనేక పథకాలను కనుగొనవచ్చు.

ఆన్‌లైన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్

సాంకేతికత అభివృద్ధితో, ప్రజలు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుమ్యూచువల్ ఫండ్ ఆన్‌లైన్ ఎక్కడి నుండి మరియు ఎప్పుడైనా. అదనంగా, వారు తమ సౌలభ్యం ప్రకారం వివిధ పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఆన్‌లైన్ మోడ్ ద్వారా, వ్యక్తులు తమ డబ్బును సాధారణ దశల్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు రీడీమ్ చేయవచ్చు, వివిధ ఫండ్ హౌస్‌లు అందించే ప్రతి పథకం యొక్క వివరణాత్మక విశ్లేషణను తనిఖీ చేయవచ్చు, వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను ట్రాక్ చేయవచ్చు మరియు మొదలైనవి.

ఇప్పుడు, మనం ముగింపు వైపు వెళుతున్నప్పుడు, ఒక ముఖ్యమైన ప్రశ్నకు సమాధానం ఇద్దాం, అంటే ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్ మంచిది? దీనికి సమాధానమివ్వడానికి, సరైన సలహాదారుని ఎంచుకునే బదులు ఇది సరైన ప్రణాళిక కాదని చెప్పవచ్చు. పై ఉదాహరణ ప్రత్యక్ష ప్రణాళికల కంటే సాధారణ ప్రణాళికలు మరింత ప్రయోజనకరంగా ఉన్నాయని చూపిస్తుంది, అయితే సరైన ఆర్థిక ప్రణాళికదారుతో భాగస్వామి కావాలి. దీర్ఘకాలంలో అని నిర్ధారించుకోవడానికిపెట్టుబడిదారుడు లాభాలు. వివేకవంతమైన సలహాదారు పెట్టుబడిదారులకు సమర్థవంతమైన పద్ధతిలో మార్గనిర్దేశం చేస్తారు, తద్వారా పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడిపై గరిష్ట మొత్తాన్ని పొందుతారు. అదనంగా, అతను/ఆమె పెట్టుబడి సంపద సృష్టికి మార్గం సుగమం చేస్తుందని కూడా నిర్ధారిస్తారు.

అగ్ర పనితీరు డైరెక్ట్ ఈక్విటీ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹155.497 ↓ -2.98	₹2,908	-3	7.2	43.7	27.1	28.8	52.7
L&T Infrastructure Fund - Direct Growth	₹52.067 ↓ -1.28	₹2,790	-4.4	9.7	42.3	24	26.6	52.2
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹261.103 ↓ -5.35	₹5,610	-2.1	11.7	52.1	23.9	28.3	54.9
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth	₹190.809 ↓ -4.94	₹14,460	-4.7	9.3	29.1	22.3	29.4	53.5
L&T Business Cycles Fund - Direct Growth	₹44.7181 ↓ -1.12	₹1,003	0.1	13.3	43.3	20.9	23.3	32.7
DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth	₹206.169 ↓ -5.82	₹16,705	-1.7	15.5	28.9	20.2	30.6	42.5
Templeton India Equity Income Fund - Direct Growth	₹151.862 ↓ -1.84	₹2,554	-3.9	10	40.4	20	26	34.5
Templeton India Growth Fund - Direct Growth	₹768.636 ↓ -14.48	₹2,305	-4.9	6.9	30.5	19.5	25.2	35.4
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹272.943 ↓ -7.63	₹3,503	0.1	11.7	27	18.8	27.9	46.9
Franklin India Prima Fund - Direct Growth	₹2,926.55 ↓ -70.53	₹12,943	-1	15.3	40.5	18.8	23.5	38
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

1. Franklin Build India Fund - Direct

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.8% since its launch. Return for 2023 was 52.7% , 2022 was 12.4% and 2021 was 47.4% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct

Franklin Build India Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (13 Nov 24)	₹155.497 ↓ -2.98 (-1.88 %)
Net Assets (Cr)	₹2,908 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	3.03
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,424
31 Oct 21	₹16,032
31 Oct 22	₹17,718
31 Oct 23	₹22,817
31 Oct 24	₹36,132

Franklin Build India Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.6%
3 Month	-3%
6 Month	7.2%
1 Year	43.7%
3 Year	27.1%
5 Year	28.8%
10 Year
15 Year
Since launch	22.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	52.7%
2022	12.4%
2021	47.4%
2020	6.5%
2019	7.2%
2018	-9.5%
2017	45.1%
2016	9.9%
2015	3.7%
2014	95.5%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.04 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.73 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.04 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.61%
Financial Services	13.38%
Energy	10.6%
Utility	10.07%
Communication Services	7.62%
Basic Materials	7%
Real Estate	4.43%
Consumer Cyclical	3.76%
Technology	1.84%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.69%
Equity	96.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹265 Cr	720,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	6%	₹174 Cr	3,930,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	5%	₹153 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹134 Cr	4,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	4%	₹130 Cr	440,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹121 Cr	710,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹119 Cr	3,365,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	4%	₹107 Cr	807,847
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| MCX	4%	₹102 Cr	180,000
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| SOBHA	3%	₹94 Cr	485,000

2. L&T Infrastructure Fund - Direct

To generate capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of companies in the infrastructure sector.

L&T Infrastructure Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.9% since its launch. Return for 2023 was 52.2% , 2022 was 4.2% and 2021 was 57.9% .

Below is the key information for L&T Infrastructure Fund - Direct

L&T Infrastructure Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (13 Nov 24)	₹52.067 ↓ -1.28 (-2.40 %)
Net Assets (Cr)	₹2,790 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.07
Sharpe Ratio	2.49
Information Ratio	0.69
Alpha Ratio	8.96
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,305
31 Oct 21	₹15,684
31 Oct 22	₹16,683
31 Oct 23	₹21,460
31 Oct 24	₹33,154

L&T Infrastructure Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for L&T Infrastructure Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.8%
3 Month	-4.4%
6 Month	9.7%
1 Year	42.3%
3 Year	24%
5 Year	26.6%
10 Year
15 Year
Since launch	18.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	52.2%
2022	4.2%
2021	57.9%
2020	2.9%
2019	-2.1%
2018	-16.4%
2017	62.8%
2016	9.4%
2015	7.5%
2014	66.6%

Fund Manager information for L&T Infrastructure Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	4.88 Yr.
Gautam Bhupal	26 Nov 22	1.93 Yr.
Sonal Gupta	26 Nov 22	1.93 Yr.

Data below for L&T Infrastructure Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	49.36%
Basic Materials	14.29%
Utility	9.39%
Energy	8.09%
Communication Services	5.9%
Real Estate	3.95%
Technology	3.82%
Financial Services	2.08%
Consumer Cyclical	1.07%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.04%
Equity	97.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 22 \| 532555	9%	₹239 Cr	5,385,500
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 12 \| LT	7%	₹206 Cr	560,008
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 15 \| BEL	7%	₹203 Cr	7,130,400 ↓ -481,900
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| BHARTIARTL	6%	₹160 Cr	936,500
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 18 \| 500040	4%	₹113 Cr	397,700
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 20 \| RELIANCE	4%	₹109 Cr	368,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹105 Cr	88,900
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 19 \| ABB	3%	₹73 Cr	90,050
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 20 \| DIXON	2%	₹69 Cr	49,700
Finolex Cables Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| FINCABLES	2%	₹64 Cr	450,100

3. Franklin India Opportunities Fund - Direct

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.9% since its launch. Return for 2023 was 54.9% , 2022 was -1.2% and 2021 was 30.6% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (13 Nov 24)	₹261.103 ↓ -5.35 (-2.01 %)
Net Assets (Cr)	₹5,610 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1
Sharpe Ratio	3.06
Information Ratio	1.42
Alpha Ratio	14.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,550
31 Oct 21	₹17,043
31 Oct 22	₹16,760
31 Oct 23	₹21,450
31 Oct 24	₹35,348

Franklin India Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.2%
3 Month	-2.1%
6 Month	11.7%
1 Year	52.1%
3 Year	23.9%
5 Year	28.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.9%
2022	-1.2%
2021	30.6%
2020	28.7%
2019	6.1%
2018	-9.4%
2017	36.8%
2016	5%
2015	3%
2014	59.1%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.73 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	11.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.04 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	16.44%
Consumer Cyclical	15.38%
Financial Services	14.22%
Industrials	13.42%
Communication Services	10.52%
Consumer Defensive	4.61%
Basic Materials	4.61%
Technology	4.38%
Energy	2.94%
Utility	2.67%
Real Estate	0.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.71%
Equity	91.29%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| BHARTIARTL	4%	₹229 Cr	1,342,233
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	4%	₹216 Cr	1,694,988
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| HDFCBANK	3%	₹188 Cr	1,083,532
Info Edge (India) Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| NAUKRI	3%	₹175 Cr	216,138 ↑ 44,387
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 24 \| HINDUNILVR	3%	₹166 Cr	561,754 ↑ 204,839
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	3%	₹165 Cr	558,976
Piramal Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| PPLPHARMA	3%	₹164 Cr	7,142,323
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| SUDARSCHEM	3%	₹158 Cr	1,411,772
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	3%	₹152 Cr	5,569,986
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| M&M	2%	₹136 Cr	440,764

4. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.5% since its launch. Return for 2023 was 53.5% , 2022 was 4.4% and 2021 was 57.7% .

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (13 Nov 24)	₹190.809 ↓ -4.94 (-2.53 %)
Net Assets (Cr)	₹14,460 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.91
Sharpe Ratio	2.24
Information Ratio	0.4
Alpha Ratio	4.66
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,745
31 Oct 21	₹18,332
31 Oct 22	₹19,639
31 Oct 23	₹26,111
31 Oct 24	₹37,666

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.3%
3 Month	-4.7%
6 Month	9.3%
1 Year	29.1%
3 Year	22.3%
5 Year	29.4%
10 Year
15 Year
Since launch	22.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	53.5%
2022	4.4%
2021	57.7%
2020	19.7%
2019	-4%
2018	-16.4%
2017	45.3%
2016	11.5%
2015	11.3%
2014	91.8%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	13.76 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.04 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	2.15 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.15%
Financial Services	17.06%
Consumer Cyclical	14.99%
Health Care	8.57%
Basic Materials	8.4%
Real Estate	5.51%
Technology	5.45%
Consumer Defensive	4.88%
Utility	2.83%
Energy	0.93%
Communication Services	0.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.51%
Equity	97.35%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532929	4%	₹548 Cr	3,868,691
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	4%	₹509 Cr	6,963,469
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	3%	₹403 Cr	1,387,967
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| EQUITASBNK	3%	₹371 Cr	48,064,081
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ASTERDM	2%	₹352 Cr	8,473,781
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 15 \| BLUESTARCO	2%	₹331 Cr	1,605,632
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| 590003	2%	₹330 Cr	15,398,917
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| CROMPTON	2%	₹287 Cr	6,900,000
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	2%	₹272 Cr	1,448,723
Amara Raja Energy & Mobility Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500008	2%	₹259 Cr	1,819,819

5. L&T Business Cycles Fund - Direct

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy

L&T Business Cycles Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Return for 2023 was 32.7% , 2022 was 6.5% and 2021 was 36% .

Below is the key information for L&T Business Cycles Fund - Direct

L&T Business Cycles Fund - Direct Growth
Launch Date	20 Aug 14
NAV (13 Nov 24)	₹44.7181 ↓ -1.12 (-2.44 %)
Net Assets (Cr)	₹1,003 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	1.42
Alpha Ratio	13.18
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,305
31 Oct 21	₹15,254
31 Oct 22	₹16,183
31 Oct 23	₹18,650
31 Oct 24	₹29,456

L&T Business Cycles Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for L&T Business Cycles Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.7%
3 Month	0.1%
6 Month	13.3%
1 Year	43.3%
3 Year	20.9%
5 Year	23.3%
10 Year
15 Year
Since launch	15.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	32.7%
2022	6.5%
2021	36%
2020	10.4%
2019	6.2%
2018	-16.9%
2017	46.5%
2016	3.8%
2015	4.2%
2014

Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	20 Aug 14	10.21 Yr.
Gautam Bhupal	1 Jun 23	1.42 Yr.
Sonal Gupta	1 Jun 23	1.42 Yr.

Data below for L&T Business Cycles Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.8%
Financial Services	24.74%
Consumer Cyclical	18.06%
Basic Materials	14.38%
Energy	6.19%
Real Estate	1.88%
Technology	1.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.05%
Equity	97.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 16 \| 500251	8%	₹81 Cr	107,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| ICICIBANK	5%	₹54 Cr	425,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| MCX	5%	₹53 Cr	94,300
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 18 \| RELIANCE	4%	₹40 Cr	135,600
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| HDFCBANK	3%	₹33 Cr	193,300
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 15 \| AHLUCONT	3%	₹31 Cr	274,908
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| POWERMECH	3%	₹30 Cr	45,400
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 14 \| LT	3%	₹30 Cr	81,830 ↓ -5,340
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| BEL	3%	₹29 Cr	1,000,000
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 19 \| ABB	3%	₹26 Cr	32,600

6. DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23% since its launch. Return for 2023 was 42.5% , 2022 was 1.4% and 2021 was 60.3% .

Below is the key information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (13 Nov 24)	₹206.169 ↓ -5.82 (-2.75 %)
Net Assets (Cr)	₹16,705 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	1.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,741
31 Oct 21	₹20,668
31 Oct 22	₹22,169
31 Oct 23	₹27,990
31 Oct 24	₹39,436

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.1%
3 Month	-1.7%
6 Month	15.5%
1 Year	28.9%
3 Year	20.2%
5 Year	30.6%
10 Year
15 Year
Since launch	23%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	42.5%
2022	1.4%
2021	60.3%
2020	34.3%
2019	1.6%
2018	-25.1%
2017	43.4%
2016	13.6%
2015	21.2%
2014	103.1%

Fund Manager information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	14.38 Yr.
Resham Jain	16 Mar 18	6.64 Yr.

Data below for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	31.74%
Basic Materials	20.49%
Industrials	16.97%
Health Care	8.7%
Consumer Defensive	7.34%
Financial Services	4.08%
Technology	3.74%
Communication Services	1.09%
Utility	0.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.67%
Equity	94.33%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| JUBLINGREA	4%	₹569 Cr	7,937,996
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| ECLERX	3%	₹508 Cr	1,746,352
Suprajit Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 14 \| SUPRAJIT	3%	₹476 Cr	9,260,495
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532144	3%	₹473 Cr	6,500,000 ↑ 203,304
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	3%	₹431 Cr	3,620,969 ↑ 82,779
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹391 Cr	2,500,000
Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532356	2%	₹379 Cr	9,143,737
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532783	2%	₹375 Cr	9,623,118 ↓ -376,882
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 21 \| 523025	2%	₹360 Cr	1,629,601
Ipca Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 14 \| 524494	2%	₹358 Cr	2,254,904 ↓ -86,395

7. Templeton India Equity Income Fund - Direct

An Open-end diversified equity fund that seek to provide a combination of regular income and long term capital appreciation by investing primarily in stocks that have a current on potentially attractive dividend yield.

Templeton India Equity Income Fund - Direct is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch. Return for 2023 was 34.5% , 2022 was 6.1% and 2021 was 44.1% .

Below is the key information for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Templeton India Equity Income Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (12 Nov 24)	₹151.862 ↓ -1.84 (-1.19 %)
Net Assets (Cr)	₹2,554 on 30 Sep 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.31
Sharpe Ratio	2.92
Information Ratio	0.84
Alpha Ratio	9.74
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,359
31 Oct 21	₹17,630
31 Oct 22	₹18,767
31 Oct 23	₹21,782
31 Oct 24	₹32,050

Templeton India Equity Income Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.3%
3 Month	-3.9%
6 Month	10%
1 Year	40.4%
3 Year	20%
5 Year	26%
10 Year
15 Year
Since launch	17.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.5%
2022	6.1%
2021	44.1%
2020	24.3%
2019	6%
2018	-8%
2017	35.1%
2016	10.1%
2015	-1%
2014	39.2%

Fund Manager information for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	0.92 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.04 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	3.16 Yr.

Data below for Templeton India Equity Income Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	23.72%
Technology	20.15%
Energy	15.12%
Consumer Defensive	10.67%
Financial Services	6.62%
Basic Materials	4.1%
Consumer Cyclical	3.64%
Industrials	3.33%
Communication Services	1.5%
Real Estate	0.53%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.6%
Equity	89.39%
Debt	6.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532555	7%	₹168 Cr	3,800,000
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 20 \| NHPC	5%	₹133 Cr	14,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 13 \| INFY	5%	₹129 Cr	686,814
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 22 \| HCLTECH	5%	₹115 Cr	640,932
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 21 \| ITC	4%	₹106 Cr	2,050,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 07 \| 500312	4%	₹104 Cr	3,500,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532898	4%	₹102 Cr	2,879,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532155	4%	₹101 Cr	4,197,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| HDFCBANK	4%	₹99 Cr	570,000 ↑ 150,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 14 \| COALINDIA	3%	₹87 Cr	1,713,809

8. Templeton India Growth Fund - Direct

The Investment Objective of the Scheme is to provide long-term capital growth to its Unitholders.

Templeton India Growth Fund - Direct is a Equity - Value fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.5% since its launch. Return for 2023 was 35.4% , 2022 was 16.6% and 2021 was 45.8% .

Below is the key information for Templeton India Growth Fund - Direct

Templeton India Growth Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (13 Nov 24)	₹768.636 ↓ -14.48 (-1.85 %)
Net Assets (Cr)	₹2,305 on 30 Sep 24
Category	Equity - Value
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	2.67
Information Ratio	1.54
Alpha Ratio	1.78
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,091
31 Oct 21	₹17,085
31 Oct 22	₹19,117
31 Oct 23	₹22,513
31 Oct 24	₹31,475

Templeton India Growth Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Templeton India Growth Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.7%
3 Month	-4.9%
6 Month	6.9%
1 Year	30.5%
3 Year	19.5%
5 Year	25.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	35.4%
2022	16.6%
2021	45.8%
2020	12.6%
2019	0.5%
2018	-12.1%
2017	38.7%
2016	10.2%
2015	0.8%
2014	50%

Fund Manager information for Templeton India Growth Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	0.92 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	3.16 Yr.

Data below for Templeton India Growth Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.23%
Basic Materials	11%
Consumer Cyclical	10.84%
Energy	10.34%
Technology	8.96%
Health Care	6.59%
Utility	6.16%
Consumer Defensive	5.43%
Industrials	4.33%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.96%
Equity	93.88%
Debt	2.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 14 \| HDFCBANK	7%	₹165 Cr	950,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| RELIANCE	5%	₹118 Cr	400,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	4%	₹102 Cr	800,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 21 \| HCLTECH	4%	₹94 Cr	525,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 19 \| ITC	4%	₹83 Cr	1,600,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 20 \| 532215	3%	₹68 Cr	550,000 ↑ 50,000
ICICI Prudential Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| 540133	3%	₹66 Cr	850,000
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| MARUTI	3%	₹66 Cr	50,000 ↑ 15,000
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 22 \| INDUSINDBK	3%	₹65 Cr	450,000 ↑ 40,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 24 \| INFY	3%	₹61 Cr	325,000

9. Sundaram SMILE Fund - Direct

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Sundaram SMILE Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Return for 2023 was 46.9% , 2022 was -0.9% and 2021 was 62% .

Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Sundaram SMILE Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (13 Nov 24)	₹272.943 ↓ -7.63 (-2.72 %)
Net Assets (Cr)	₹3,503 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.88
Sharpe Ratio	2.29
Information Ratio	-0.32
Alpha Ratio	4.66
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,381
31 Oct 21	₹19,524
31 Oct 22	₹20,396
31 Oct 23	₹25,820
31 Oct 24	₹36,149

Sundaram SMILE Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.4%
3 Month	0.1%
6 Month	11.7%
1 Year	27%
3 Year	18.8%
5 Year	27.9%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	46.9%
2022	-0.9%
2021	62%
2020	27.4%
2019	-5.2%
2018	-28.6%
2017	56.7%
2016	0.1%
2015	8.2%
2014	110.6%

Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	2 Yr.

Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.4%
Industrials	18.33%
Consumer Cyclical	15.96%
Health Care	8.42%
Basic Materials	8.34%
Technology	6.91%
Consumer Defensive	6.06%
Real Estate	4.14%
Communication Services	3.5%
Utility	1.79%
Energy	1.06%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.54%
Equity	95.92%
Debt	0.54%
Other	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| MCX	3%	₹106 Cr	187,403 ↑ 6,657
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| CHOLAHLDNG	3%	₹101 Cr	495,928 ↓ -139,347
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 21 \| 523025	3%	₹91 Cr	387,840
KSB Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 14 \| KSB	2%	₹84 Cr	936,780
Greenpanel Industries Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 21 \| GREENPANEL	2%	₹83 Cr	2,132,517
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Dec 12 \| 532929	2%	₹81 Cr	570,602
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| UJJIVANSFB	2%	₹76 Cr	18,825,767
Sundaram Liquid Dir Gr Investment Fund \| -	2%	₹75 Cr	339,385 ↑ 339,385
Affle India Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	2%	₹74 Cr	467,145
Rategain Travel Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543417	2%	₹73 Cr	989,246 ↑ 54,681

10. Franklin India Prima Fund - Direct

The investment objective of Prima Fund is to provide medium to longterm capital appreciation as a primary objective and income as a secondary objective.

Franklin India Prima Fund - Direct is a Equity - Mid Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.1% since its launch. Return for 2023 was 38% , 2022 was 3% and 2021 was 33.7% .

Below is the key information for Franklin India Prima Fund - Direct

Franklin India Prima Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (13 Nov 24)	₹2,926.55 ↓ -70.53 (-2.35 %)
Net Assets (Cr)	₹12,943 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.92
Sharpe Ratio	2.97
Information Ratio	-0.61
Alpha Ratio	8.28
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,921
31 Oct 21	₹16,369
31 Oct 22	₹16,573
31 Oct 23	₹19,358
31 Oct 24	₹29,431

Franklin India Prima Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Franklin India Prima Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.1%
3 Month	-1%
6 Month	15.3%
1 Year	40.5%
3 Year	18.8%
5 Year	23.5%
10 Year
15 Year
Since launch	20.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	38%
2022	3%
2021	33.7%
2020	18.8%
2019	4.5%
2018	-8.5%
2017	41.1%
2016	9.5%
2015	8.2%
2014	80.2%

Fund Manager information for Franklin India Prima Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	13.67 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.95 Yr.
Akhil Kalluri	7 Feb 22	2.65 Yr.

Data below for Franklin India Prima Fund - Direct as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.38%
Consumer Cyclical	17.11%
Industrials	13.92%
Basic Materials	13.47%
Health Care	9.8%
Technology	7.86%
Real Estate	5.55%
Consumer Defensive	4.45%
Communication Services	2.6%
Utility	2.22%
Energy	0.77%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.88%
Equity	98.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| FEDERALBNK	4%	₹461 Cr	23,439,752
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 21 \| DEEPAKNTR	2%	₹320 Cr	1,100,123
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jan 22 \| PRESTIGE	2%	₹301 Cr	1,631,918
Mphasis Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 20 \| 526299	2%	₹294 Cr	976,105 ↓ -100,000
Emami Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 18 \| 531162	2%	₹270 Cr	3,526,225
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 17 \| 500251	2%	₹268 Cr	353,937 ↓ -53,317
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 21 \| PERSISTENT	2%	₹267 Cr	489,990 ↓ -50,000
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 13 \| VOLTAS	2%	₹266 Cr	1,444,026
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 16 \| CROMPTON	2%	₹266 Cr	6,391,052
Coromandel International Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 11 \| 506395	2%	₹261 Cr	1,561,228

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.