Table of Contents

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ అంటే ఏమిటి?
రెగ్యులర్ ప్లాన్ అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి: మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ మంచిదా కాదా?
మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ కంటే మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్‌ను ఎందుకు ఎంచుకోవాలి?
- ఒకే గొడుగు కింద ఉన్న పథకాల సంఖ్య
- ఆన్‌లైన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్
అగ్ర పనితీరు డైరెక్ట్ ఈక్విటీ ఫండ్స్
Top 10 Funds

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఎల్లప్పుడూ ప్రయోజనకరంగా ఉందా?

Updated on October 2, 2024 , 4641 views

ప్రతి మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ (AMC) ఆఫర్‌లలో మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్ అనే రెండు రకాలు ఉన్నాయి. అసెట్ అండర్ మేనేజ్‌మెంట్ (AUM), పోర్ట్‌ఫోలియో కూర్పు మరియు ఫండ్ మేనేజర్‌ల పరంగా ఈ రెండు ప్లాన్‌లు ఒకేలా ఉంటాయి. అయితే, కీకారకం ఈ రెండు ప్లాన్‌ల వ్యత్యాసాల నిష్పత్తిని వేరు చేస్తుంది; సాధారణ ప్లాన్‌తో పోలిస్తే మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉంటుంది. పర్యవసానంగా, డైరెక్ట్ ప్లాన్ యొక్క లాభాల శాతం ఎక్కువగా ఉంటుంది. అయితే, చెప్పినట్లు,లుక్స్ అదేవిధంగా మోసపూరితంగా ఉంటాయి; అని మీరు అనుకుంటున్నారా; మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఎల్లప్పుడూ ప్రయోజనకరంగా ఉంటుందా? కాబట్టి, అసలు ఏ ప్లాన్ ప్రయోజనకరమో ఈ కథనం ద్వారా చూద్దాం. దిగువ మా ఉదాహరణ నిజ జీవిత డేటా, వాస్తవ ఖర్చులు, వ్యయ నిష్పత్తులు మరియు వాస్తవ పెట్టుబడిని ఉపయోగిస్తోంది. సాధారణ ప్రణాళికలు డైరెక్ట్ కంటే మెరుగైనవని విశ్లేషణ చూపిస్తుంది, అయితే, మేము చెప్పదలుచుకున్నది ఏమిటంటే, వ్యయ నిష్పత్తుల పరంగా ఖర్చులలో వ్యత్యాసం తక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, మంచిదిఫైనాన్షియల్ ప్లానర్ సుదీర్ఘ కాలం పాటు మంచి సేవను అందించడం వలన ఈ తేడా అర్థరహితంగా కనిపిస్తుంది. అదనంగా, సంవత్సరాల్లో మంచి ఫండ్ ఎంపిక మీకు అదనంగా 0.5 % లేదా 1 % p.a. సాధారణ ప్లాన్‌లో ఒకరు చెల్లించే అదనపు ఖర్చును కప్పివేస్తుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ విక్రయించబడిందిరిజిస్టర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అడ్వైజర్స్ (RIAలు) మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ కాకుండా. ముందుగా చెప్పినట్లుగా, సాధారణ ప్లాన్‌లతో పోల్చితే మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉంటుంది

దీని కారణంగా ఈ ఫండ్స్ కొంచెం ఎక్కువ లాభాలను ఆర్జించగలవుకాదు సాధారణ ప్లాన్‌లతో పోలిస్తే. మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లలో, AMC పెట్టుబడిదారులకు ఎటువంటి కమీషన్ చెల్లించదు.

రెగ్యులర్ ప్లాన్ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క సాధారణ ప్లాన్ మీరు మధ్యవర్తి నుండి కొనుగోలు చేసే సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం,ఆర్థిక సలహాదారు,పంపిణీదారు మొదలైనవి. రెగ్యులర్ ప్లాన్‌లో, అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ ఈ మధ్యవర్తుల స్కీమ్‌లను విక్రయించినందుకు వారికి కమీషన్ చెల్లిస్తుంది, వీటిని మళ్లీ స్కీమ్ నిర్వహణకు ఖర్చుగా జోడించారు. పర్యవసానంగా, సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్‌లు డైరెక్ట్ వాటి కంటే కొంచెం ఎక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి: మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ మంచిదా కాదా?

మనం పెట్టుబడుల గురించి మాట్లాడినప్పుడల్లా అర్థం చేసుకోవాలిరిటర్న్స్ అంటే ఖర్చు యొక్క ఫలితం; అధిక ధర రాబడిని తగ్గిస్తుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా. అది కూడా ప్రజలు అర్థం చేసుకోవాలిఉచితంగా ఏదీ అందుబాటులో లేదు. కాబట్టి, ఈ క్రింది అంశాల సహాయంతో, మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్‌ల కంటే సాధారణ ప్లాన్‌లు ఎలా ప్రయోజనకరంగా మారతాయో అర్థం చేసుకుందాం.

ఎల్లప్పుడూ అనేక మంది వ్యక్తులుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి కొన్ని లేదా ఇతర మధ్యవర్తి ద్వారా. ప్రజలుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు RIA ల ద్వారామ్యూచువల్ ఫండ్స్ వారికి ఫీజు చెల్లించాలి. వ్యక్తులు వారి ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో లావాదేవీలు చేయకపోయినా ఈ రుసుము చెల్లించాలి, ఇది వార్షిక రుసుము లాంటిది. ఈ రుసుములను నెలవారీగా, వార్షికంగా, లావాదేవీ ఆధారిత రుసుములు మరియు మొదలైనవి చెల్లించవచ్చు. అందువల్ల, ఈ రుసుముల కారణంగా పెట్టుబడిదారులు తక్కువ మొత్తంలో లాభాలతో ముగుస్తుంది, ఎందుకంటే ఈ ఖర్చులు పై వాటాను నాశనం చేస్తాయి.సంపాదన.

కాబట్టి, ఈ భావనను ఒక ఉదాహరణ సహాయంతో అర్థం చేసుకుందాం:

ఇలస్ట్రేషన్:

ఒక వ్యక్తి INR 1,00 కావాలని భావించండి,000 రూపాయిలలోDSP బ్లాక్‌రాక్ అవకాశాల నిధి. RIA ద్వారా డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లో లేదా డిస్ట్రిబ్యూటర్ ద్వారా రెగ్యులర్ ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆమె ఒక ఎంపిక. ఈ పథకం యొక్క సగటు గత మూడు సంవత్సరాల రాబడి 17.90% p.a. ప్రత్యక్ష ప్రణాళిక కోసం మరియు 16.93% p.a. సెప్టెంబర్ 13, 2017 నాటికి సాధారణ ప్లాన్ కోసం. ఇక్కడ, వ్యక్తి పెట్టుబడి కోసం రెండు RIAలు A మరియు B మరియు ఒక ఆన్‌లైన్ పోర్టల్‌ను షార్ట్‌లిస్ట్ చేసారు. RIA A వార్షిక రుసుము 2,000 రూపాయలు అయితే RIA B INR 1,200 వార్షిక రుసుమును వసూలు చేస్తుందని భావించండి. వ్యక్తులు ఈ రుసుమును ముందుగా RIAకి చెల్లించాలిఆధారంగా. మరోవైపు, ఆన్‌లైన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ డిస్ట్రిబ్యూటర్ ఎటువంటి రుసుమును వసూలు చేయరు. కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులకు ఏ పెట్టుబడి మార్గం మంచిదో మనం లెక్కించి, తనిఖీ చేద్దాం.

ఈ ప్రణాళికల విశ్లేషణ క్రింది పట్టికలో చూపబడింది.

DSP బ్లాక్‌రాక్ అవకాశాల నిధి	మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ RIA A	మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ RIA B	మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్ డిస్ట్రిబ్యూటర్
ప్రారంభ పెట్టుబడి మొత్తం (A)	1,00,000	1,00,000	1,00,000
తక్కువ: సంవత్సరం 1 (B)కి వార్షిక రుసుములు	2,000	1,200	0
సంవత్సరం 1 (C) (A-B)లో ఫీజు తర్వాత నికర మొత్తం	98,000	98,800	1,00,000
డైరెక్ట్ ప్లాన్ కోసం నికర మొత్తం (D) (17.90%)# & సాధారణ ప్లాన్ కోసం (16.93%)# రిటర్న్స్	17,542	17,685	16,930
సంవత్సరం 1 చివరిలో మొత్తం మొత్తం (C+D) (E)	1,15,542	1,16,485	1,16,930
తక్కువ: సంవత్సరం 2 (F) కోసం వార్షిక రుసుములు	2,000	1,200	0
సంవత్సరం 2 (G) (E-F)లో ఫీజు తర్వాత నికర మొత్తం	1,13,542	1,15,285	1,16,930
డైరెక్ట్ ప్లాన్ కోసం నికర మొత్తం (D) (17.90%)# & సాధారణ ప్లాన్ కోసం (16.93%)# రిటర్న్స్	20,324	20,636	19,797
సంవత్సరం 2 (I) చివరిలో మొత్తం మొత్తం (G+H)	1,33,866	1,35,921	1,36,727
తక్కువ: సంవత్సరం 3 (J) కోసం వార్షిక రుసుములు	2,000	1,200	0
సంవత్సరం 2 (K)లో రుసుము తర్వాత నికర మొత్తం (I-J)	1,31,866	1,34,721	1,36,727
డైరెక్ట్ ప్లాన్ కోసం నికర మొత్తం (D) (17.90%)# & సాధారణ ప్లాన్ కోసం (16.93%)# రిటర్న్స్	23,604	24,116	23,148
సంవత్సరం 3 (M) చివరిలో మొత్తం మొత్తం (K+L)	1,55,470	1,58,837	1,59,875

#13వ తేదీ సెప్టెంబర్'17 నాటికి.కాబట్టి, పై పట్టిక నుండి మనం దానిని ముగించవచ్చు; రెగ్యులర్ ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ప్రజలు డైరెక్ట్ ప్లాన్‌తో పోలిస్తే ఎక్కువ సంపాదించవచ్చు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ కంటే మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్‌ను ఎందుకు ఎంచుకోవాలి?

డైరెక్ట్ వాటితో పోలిస్తే ప్రజలు సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎందుకు ఎంచుకోవచ్చనేదానికి అనేక ఇతర కారణాలు ఉన్నాయి. వాటిలో కొన్ని ప్రతి ఫండ్ హౌస్ కోసం ప్రత్యేక రిజిస్ట్రేషన్ ప్రక్రియ, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క స్వీయ-రీబ్యాలెన్స్, స్కీమ్‌ల స్వీయ-విశ్లేషణ మరియు మొదలైనవి ఉన్నాయి. కాబట్టి, డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లతో పోలిస్తే పంపిణీదారుల ద్వారా సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం ఎందుకు ప్రయోజనకరంగా మారుతుందో చూద్దాం.

ఒకే గొడుగు కింద ఉన్న పథకాల సంఖ్య

మీరు స్కౌట్ చేసిన మరియు మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్రొఫైల్‌కు సరిపోయే ఐదు విభిన్న డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని మీరు నిర్ణయించుకున్నారు. కాబట్టి, మీరు ఆ ఐదు వేర్వేరు ఫండ్ హౌస్ వెబ్‌సైట్‌లను సందర్శించి మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి. అప్పుడు మీరు ప్రతి పెట్టుబడిని ఒక్కొక్కటిగా ట్రాక్ చేయాలి మరియు వాటి వివరాలను విడిగా నిల్వ చేయాలి. కాలక్రమేణా, పెట్టుబడుల సంఖ్య పెరిగే కొద్దీ, రికార్డులు పెరుగుతాయి మరియు అవాంతరాలను మాత్రమే పెంచుతాయి. అందువల్ల, అటువంటి అవాంతరాలను నివారించడానికి, మ్యూచువల్ ఫండ్ డిస్ట్రిబ్యూటర్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం సులభం; ఒక ప్లాట్‌ఫారమ్‌లో మీరు మీ అవసరాలకు అనుగుణంగా ఎంచుకోగల అనేక పథకాలను కనుగొనవచ్చు.

ఆన్‌లైన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ రెగ్యులర్ ప్లాన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్

సాంకేతికత అభివృద్ధితో, ప్రజలు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుమ్యూచువల్ ఫండ్ ఆన్‌లైన్ ఎక్కడి నుండి మరియు ఎప్పుడైనా. అదనంగా, వారు తమ సౌలభ్యం ప్రకారం వివిధ పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఆన్‌లైన్ మోడ్ ద్వారా, వ్యక్తులు తమ డబ్బును సాధారణ దశల్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు రీడీమ్ చేయవచ్చు, వివిధ ఫండ్ హౌస్‌లు అందించే ప్రతి పథకం యొక్క వివరణాత్మక విశ్లేషణను తనిఖీ చేయవచ్చు, వారి పోర్ట్‌ఫోలియోను ట్రాక్ చేయవచ్చు మరియు మొదలైనవి.

ఇప్పుడు, మనం ముగింపు వైపు వెళుతున్నప్పుడు, ఒక ముఖ్యమైన ప్రశ్నకు సమాధానం ఇద్దాం, అంటే ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్ మంచిది? దీనికి సమాధానమివ్వడానికి, సరైన సలహాదారుని ఎంచుకునే బదులు ఇది సరైన ప్రణాళిక కాదని చెప్పవచ్చు. పై ఉదాహరణ ప్రత్యక్ష ప్రణాళికల కంటే సాధారణ ప్రణాళికలు మరింత ప్రయోజనకరంగా ఉన్నాయని చూపిస్తుంది, అయితే సరైన ఆర్థిక ప్రణాళికదారుతో భాగస్వామి కావాలి. దీర్ఘకాలంలో అని నిర్ధారించుకోవడానికిపెట్టుబడిదారుడు లాభాలు. వివేకవంతమైన సలహాదారు పెట్టుబడిదారులకు సమర్థవంతమైన పద్ధతిలో మార్గనిర్దేశం చేస్తారు, తద్వారా పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడిపై గరిష్ట మొత్తాన్ని పొందుతారు. అదనంగా, అతను/ఆమె పెట్టుబడి సంపద సృష్టికి మార్గం సుగమం చేస్తుందని కూడా నిర్ధారిస్తారు.

అగ్ర పనితీరు డైరెక్ట్ ఈక్విటీ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹163.374 ↓ -1.25	₹2,904	0.2	17.1	56.3	32.4	31	52.7
L&T Infrastructure Fund - Direct Growth	₹55.774 ↓ -0.56	₹2,848	-1.6	23	51.3	31	28.9	52.2
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹274.693 ↓ -2.48	₹5,381	3.6	25.7	63.6	29.4	30.4	54.9
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth	₹204.845 ↓ -1.17	₹14,423	0.5	20.4	45.1	28.4	31.4	53.5
L&T Business Cycles Fund - Direct Growth	₹47.3459 ↓ -0.46	₹977	4.8	24.7	54.6	26.1	25.4	32.7
Templeton India Growth Fund - Direct Growth	₹824.01 ↓ -6.64	₹2,279	2.5	16.2	42.5	25.4	28.4	35.4
DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth	₹219.336 ↓ -1.42	₹16,572	7.7	24.5	40.4	25.1	33.4	42.5
Templeton India Equity Income Fund - Direct Growth	₹161.781 ↓ -2.32	₹2,561	7.4	17.3	51.7	24.3	28.3	34.5
SBI Small Cap Fund - Direct Growth	₹210.645 ↓ -0.46	₹33,069	4	21.5	39.1	23.9	30.7	26.6
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹292.28 ↓ -1.88	₹3,503	6.6	19.6	39.8	23.9	31.4	46.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Oct 24

1. Franklin Build India Fund - Direct

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.6% since its launch. Return for 2023 was 52.7% , 2022 was 12.4% and 2021 was 47.4% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct

Franklin Build India Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Oct 24)	₹163.374 ↓ -1.25 (-0.76 %)
Net Assets (Cr)	₹2,904 on 31 Aug 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	3.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹8,217
30 Sep 21	₹16,282
30 Sep 22	₹17,193
30 Sep 23	₹24,168
30 Sep 24	₹38,636

Franklin Build India Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-1.2%
3 Month	0.2%
6 Month	17.1%
1 Year	56.3%
3 Year	32.4%
5 Year	31%
10 Year
15 Year
Since launch	23.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	52.7%
2022	12.4%
2021	47.4%
2020	6.5%
2019	7.2%
2018	-9.5%
2017	45.1%
2016	9.9%
2015	3.7%
2014	95.5%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	2.87 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.57 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.87 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 31 Aug 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	40.07%
Financial Services	12.84%
Utility	10.09%
Energy	9.95%
Communication Services	7.23%
Basic Materials	6.64%
Consumer Cyclical	3.99%
Real Estate	3.34%
Technology	1.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.01%
Equity	95.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| 500510	9%	₹267 Cr	720,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	6%	₹164 Cr	3,930,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹149 Cr	4,500,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532174	5%	₹148 Cr	1,200,000 ↑ 75,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| 500325	5%	₹133 Cr	440,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| KIRLOSENG	4%	₹117 Cr	875,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| POWERGRID	4%	₹114 Cr	3,365,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| 532454	4%	₹113 Cr	710,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	4%	₹105 Cr	807,847
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500294	3%	₹99 Cr	3,100,000 ↑ 600,000

2. L&T Infrastructure Fund - Direct

To generate capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of companies in the infrastructure sector.

L&T Infrastructure Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.9% since its launch. Return for 2023 was 52.2% , 2022 was 4.2% and 2021 was 57.9% .

Below is the key information for L&T Infrastructure Fund - Direct

L&T Infrastructure Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Oct 24)	₹55.774 ↓ -0.56 (-1.00 %)
Net Assets (Cr)	₹2,848 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.07
Sharpe Ratio	2.91
Information Ratio	0.53
Alpha Ratio	17.25
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹8,417
30 Sep 21	₹15,572
30 Sep 22	₹16,679
30 Sep 23	₹22,968
30 Sep 24	₹35,627

L&T Infrastructure Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for L&T Infrastructure Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	-1.6%
6 Month	23%
1 Year	51.3%
3 Year	31%
5 Year	28.9%
10 Year
15 Year
Since launch	19.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	52.2%
2022	4.2%
2021	57.9%
2020	2.9%
2019	-2.1%
2018	-16.4%
2017	62.8%
2016	9.4%
2015	7.5%
2014	66.6%

Fund Manager information for L&T Infrastructure Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	4.71 Yr.
Gautam Bhupal	26 Nov 22	1.77 Yr.
Sonal Gupta	26 Nov 22	1.77 Yr.

Data below for L&T Infrastructure Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.86%
Basic Materials	13.02%
Utility	8.77%
Energy	8.04%
Communication Services	5.04%
Real Estate	3.7%
Technology	3.61%
Financial Services	2.33%
Consumer Cyclical	0.94%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.7%
Equity	98.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 15 \| BEL	8%	₹241 Cr	7,612,300
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 22 \| 532555	8%	₹224 Cr	5,385,500
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 12 \| LT	8%	₹214 Cr	560,008
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| BHARTIARTL	5%	₹140 Cr	936,500
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 20 \| RELIANCE	4%	₹111 Cr	368,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	4%	₹106 Cr	88,900
Century Textiles & Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 18 \| 500040	3%	₹93 Cr	397,700
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 19 \| ABB	2%	₹71 Cr	90,050
Finolex Cables Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| FINCABLES	2%	₹69 Cr	450,100 ↓ -89,600
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 532810	2%	₹66 Cr	1,189,400

3. Franklin India Opportunities Fund - Direct

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.7% since its launch. Return for 2023 was 54.9% , 2022 was -1.2% and 2021 was 30.6% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Oct 24)	₹274.693 ↓ -2.48 (-0.89 %)
Net Assets (Cr)	₹5,381 on 31 Aug 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1
Sharpe Ratio	3.27
Information Ratio	1.52
Alpha Ratio	16.72
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹10,300
30 Sep 21	₹17,295
30 Sep 22	₹17,039
30 Sep 23	₹22,816
30 Sep 24	₹38,113

Franklin India Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-0.4%
3 Month	3.6%
6 Month	25.7%
1 Year	63.6%
3 Year	29.4%
5 Year	30.4%
10 Year
15 Year
Since launch	19.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.9%
2022	-1.2%
2021	30.6%
2020	28.7%
2019	6.1%
2018	-9.4%
2017	36.8%
2016	5%
2015	3%
2014	59.1%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.57 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	11.43 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.87 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 31 Aug 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	15.39%
Industrials	15.35%
Consumer Cyclical	14.43%
Financial Services	12.31%
Communication Services	11.7%
Technology	4.86%
Basic Materials	4.48%
Consumer Defensive	3.67%
Energy	3.14%
Utility	2.72%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.3%
Equity	89.7%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 532454	4%	₹213 Cr	1,342,233
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| 534816	4%	₹210 Cr	4,587,035 ↓ -171,123
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| 532174	4%	₹208 Cr	1,694,988
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| 500180	3%	₹177 Cr	1,083,532
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| 500325	3%	₹169 Cr	558,976
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543390	3%	₹148 Cr	833,638
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 506655	3%	₹146 Cr	1,411,772
Zensar Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 23 \| ZENSARTECH	3%	₹144 Cr	1,878,438
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	3%	₹140 Cr	5,569,986
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	3%	₹139 Cr	1,066,770 ↓ -75,336

4. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.5% since its launch. Return for 2023 was 53.5% , 2022 was 4.4% and 2021 was 57.7% .

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Oct 24)	₹204.845 ↓ -1.17 (-0.57 %)
Net Assets (Cr)	₹14,423 on 31 Aug 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.91
Sharpe Ratio	2.3
Information Ratio	0.48
Alpha Ratio	4.47
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹9,675
30 Sep 21	₹18,216
30 Sep 22	₹19,179
30 Sep 23	₹26,373
30 Sep 24	₹39,167

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	0.5%
6 Month	20.4%
1 Year	45.1%
3 Year	28.4%
5 Year	31.4%
10 Year
15 Year
Since launch	23.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	53.5%
2022	4.4%
2021	57.7%
2020	19.7%
2019	-4%
2018	-16.4%
2017	45.3%
2016	11.5%
2015	11.3%
2014	91.8%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	13.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.87 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	1.98 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 31 Aug 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	28.55%
Financial Services	16.63%
Consumer Cyclical	14.63%
Health Care	8.7%
Basic Materials	7.29%
Technology	5.78%
Consumer Defensive	4.86%
Real Estate	4.73%
Utility	2.25%
Energy	1.03%
Communication Services	0.4%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.67%
Equity	96.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| BRIGADE	3%	₹466 Cr	3,868,691
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	3%	₹428 Cr	6,963,469
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	3%	₹404 Cr	1,387,967
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| 543243	3%	₹391 Cr	48,064,081
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ASTERDM	2%	₹345 Cr	8,473,781
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| KARURVYSYA	2%	₹342 Cr	15,398,917
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| CROMPTON	2%	₹329 Cr	6,900,000
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	2%	₹283 Cr	1,448,723
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KIRLOSENG	2%	₹281 Cr	2,108,245
Amara Raja Energy & Mobility Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500008	2%	₹277 Cr	1,819,819

5. L&T Business Cycles Fund - Direct

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy

L&T Business Cycles Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Return for 2023 was 32.7% , 2022 was 6.5% and 2021 was 36% .

Below is the key information for L&T Business Cycles Fund - Direct

L&T Business Cycles Fund - Direct Growth
Launch Date	20 Aug 14
NAV (04 Oct 24)	₹47.3459 ↓ -0.46 (-0.96 %)
Net Assets (Cr)	₹977 on 31 Aug 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	2.94
Information Ratio	1.39
Alpha Ratio	11.58
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹9,457
30 Sep 21	₹15,313
30 Sep 22	₹16,220
30 Sep 23	₹19,764
30 Sep 24	₹30,986

L&T Business Cycles Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for L&T Business Cycles Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	4.8%
6 Month	24.7%
1 Year	54.6%
3 Year	26.1%
5 Year	25.4%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	32.7%
2022	6.5%
2021	36%
2020	10.4%
2019	6.2%
2018	-16.9%
2017	46.5%
2016	3.8%
2015	4.2%
2014

Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	20 Aug 14	10.04 Yr.
Gautam Bhupal	1 Jun 23	1.25 Yr.
Sonal Gupta	1 Jun 23	1.25 Yr.

Data below for L&T Business Cycles Fund - Direct as on 31 Aug 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.86%
Financial Services	24.97%
Consumer Cyclical	17.71%
Basic Materials	13.8%
Energy	6.87%
Real Estate	1.74%
Technology	1.42%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.8%
Equity	98.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 16 \| TRENT	8%	₹77 Cr	107,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| 532174	5%	₹52 Cr	425,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| MCX	5%	₹49 Cr	94,300
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 18 \| 500325	4%	₹41 Cr	135,600
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 15 \| AHLUCONT	4%	₹35 Cr	274,908
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 14 \| 500510	3%	₹32 Cr	87,170 ↓ -12,750
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| 500180	3%	₹32 Cr	193,300
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| POWERMECH	3%	₹31 Cr	45,400
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| BEL	3%	₹30 Cr	1,000,000
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 543390	3%	₹26 Cr	149,200

6. Templeton India Growth Fund - Direct

The Investment Objective of the Scheme is to provide long-term capital growth to its Unitholders.

Templeton India Growth Fund - Direct is a Equity - Value fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.4% since its launch. Return for 2023 was 35.4% , 2022 was 16.6% and 2021 was 45.8% .

Below is the key information for Templeton India Growth Fund - Direct

Templeton India Growth Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Oct 24)	₹824.01 ↓ -6.64 (-0.80 %)
Net Assets (Cr)	₹2,279 on 31 Aug 24
Category	Equity - Value
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	3.05
Information Ratio	1.92
Alpha Ratio	5.79
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹9,229
30 Sep 21	₹17,453
30 Sep 22	₹19,009
30 Sep 23	₹24,222
30 Sep 24	₹34,975

Templeton India Growth Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Templeton India Growth Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	2.5%
6 Month	16.2%
1 Year	42.5%
3 Year	25.4%
5 Year	28.4%
10 Year
15 Year
Since launch	17.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	35.4%
2022	16.6%
2021	45.8%
2020	12.6%
2019	0.5%
2018	-12.1%
2017	38.7%
2016	10.2%
2015	0.8%
2014	50%

Fund Manager information for Templeton India Growth Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	0.75 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	2.99 Yr.

Data below for Templeton India Growth Fund - Direct as on 31 Aug 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.48%
Basic Materials	11.03%
Consumer Cyclical	10.27%
Energy	9.88%
Technology	9.14%
Health Care	7%
Industrials	6.33%
Utility	6.18%
Consumer Defensive	5.49%
Real Estate	0.45%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.77%
Equity	95.25%
Debt	1.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 14 \| 500180	7%	₹156 Cr	950,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500325	5%	₹121 Cr	400,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| 532174	4%	₹98 Cr	800,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 21 \| HCLTECH	4%	₹92 Cr	525,000 ↓ -50,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 19 \| 500875	4%	₹80 Cr	1,600,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| KIRLOSENG	3%	₹67 Cr	500,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500312	3%	₹66 Cr	2,000,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 19 \| 500112	3%	₹65 Cr	800,000
ICICI Prudential Life Insurance Company Limited (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| 540133	3%	₹64 Cr	850,000 ↑ 150,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 24 \| 500209	3%	₹63 Cr	325,000

7. DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24% since its launch. Return for 2023 was 42.5% , 2022 was 1.4% and 2021 was 60.3% .

Below is the key information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Oct 24)	₹219.336 ↓ -1.42 (-0.64 %)
Net Assets (Cr)	₹16,572 on 31 Aug 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	1.68
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹11,865
30 Sep 21	₹21,099
30 Sep 22	₹22,697
30 Sep 23	₹29,357
30 Sep 24	₹41,732

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	7.7%
6 Month	24.5%
1 Year	40.4%
3 Year	25.1%
5 Year	33.4%
10 Year
15 Year
Since launch	24%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	42.5%
2022	1.4%
2021	60.3%
2020	34.3%
2019	1.6%
2018	-25.1%
2017	43.4%
2016	13.6%
2015	21.2%
2014	103.1%

Fund Manager information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	14.21 Yr.
Resham Jain	16 Mar 18	6.47 Yr.

Data below for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct as on 31 Aug 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	32.15%
Industrials	19.09%
Basic Materials	17.79%
Health Care	8.21%
Consumer Defensive	8%
Financial Services	4.58%
Technology	3.13%
Communication Services	1.17%
Utility	0.21%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.66%
Equity	94.34%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| 543271	3%	₹522 Cr	7,937,996
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532927	3%	₹507 Cr	1,746,352 ↑ 33,374
Suprajit Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532509	3%	₹491 Cr	9,359,604 ↓ -87,593
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| 542141	3%	₹464 Cr	2,835,306 ↓ -330,000
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532144	3%	₹453 Cr	6,396,696
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	3%	₹452 Cr	3,538,190
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532783	3%	₹439 Cr	11,568,344
Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532356	3%	₹436 Cr	9,143,737 ↑ 601,155
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 21 \| 523025	2%	₹404 Cr	1,629,601
Voltamp Transformers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| 532757	2%	₹373 Cr	264,506 ↓ -34,248

8. Templeton India Equity Income Fund - Direct

An Open-end diversified equity fund that seek to provide a combination of regular income and long term capital appreciation by investing primarily in stocks that have a current on potentially attractive dividend yield.

Templeton India Equity Income Fund - Direct is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.9% since its launch. Return for 2023 was 34.5% , 2022 was 6.1% and 2021 was 44.1% .

Below is the key information for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Templeton India Equity Income Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (03 Oct 24)	₹161.781 ↓ -2.32 (-1.42 %)
Net Assets (Cr)	₹2,561 on 31 Aug 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.31
Sharpe Ratio	3.29
Information Ratio	1
Alpha Ratio	13.25
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹10,274
30 Sep 21	₹17,835
30 Sep 22	₹18,378
30 Sep 23	₹22,702
30 Sep 24	₹34,757

Templeton India Equity Income Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	7.4%
6 Month	17.3%
1 Year	51.7%
3 Year	24.3%
5 Year	28.3%
10 Year
15 Year
Since launch	17.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.5%
2022	6.1%
2021	44.1%
2020	24.3%
2019	6%
2018	-8%
2017	35.1%
2016	10.1%
2015	-1%
2014	39.2%

Fund Manager information for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	0.75 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.87 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	2.99 Yr.

Data below for Templeton India Equity Income Fund - Direct as on 31 Aug 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	23.06%
Technology	20.4%
Energy	15.91%
Consumer Defensive	10.42%
Financial Services	5.47%
Basic Materials	3.89%
Industrials	3.55%
Consumer Cyclical	3.47%
Communication Services	1.37%
Real Estate	0.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.39%
Equity	87.81%
Debt	5.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532555	6%	₹158 Cr	3,800,000
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 20 \| NHPC	5%	₹135 Cr	14,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 13 \| 500209	5%	₹133 Cr	686,814
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 07 \| 500312	5%	₹116 Cr	3,500,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 22 \| HCLTECH	4%	₹112 Cr	640,932
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 21 \| 500875	4%	₹103 Cr	2,050,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| GAIL	4%	₹100 Cr	4,197,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| POWERGRID	4%	₹97 Cr	2,879,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 14 \| COALINDIA	4%	₹90 Cr	1,713,809
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	3%	₹82 Cr	2,124,224

9. SBI Small Cap Fund - Direct

The Scheme seeks to generate income and long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of predominantly in equity and equity related securities of small & midcap Companies

SBI Small Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 26.9% since its launch. Return for 2023 was 26.6% , 2022 was 9.3% and 2021 was 49.1% .

Below is the key information for SBI Small Cap Fund - Direct

SBI Small Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Oct 24)	₹210.645 ↓ -0.46 (-0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹33,069 on 31 Aug 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.7
Sharpe Ratio	2.21
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹11,363
30 Sep 21	₹19,621
30 Sep 22	₹22,573
30 Sep 23	₹26,938
30 Sep 24	₹38,088

SBI Small Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for SBI Small Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	4%
6 Month	21.5%
1 Year	39.1%
3 Year	23.9%
5 Year	30.7%
10 Year
15 Year
Since launch	26.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.6%
2022	9.3%
2021	49.1%
2020	35.2%
2019	7.4%
2018	-18.6%
2017	80.4%
2016	2.6%
2015	22.3%
2014	112.8%

Fund Manager information for SBI Small Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Srinivasan	16 Nov 13	10.8 Yr.
Pradeep Kesavan	31 Dec 23	0.67 Yr.
Mohan Lal	1 May 24	0.34 Yr.

Data below for SBI Small Cap Fund - Direct as on 31 Aug 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	34.47%
Consumer Cyclical	19.6%
Financial Services	14.48%
Basic Materials	9.51%
Consumer Defensive	5.61%
Communication Services	2.14%
Health Care	1.89%
Real Estate	1.62%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.69%
Equity	89.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 20 \| 522287	4%	₹1,213 Cr	9,000,000
GE T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 19 \| GET&D	4%	₹1,200 Cr	7,000,000
Finolex Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 20 \| 500940	3%	₹1,079 Cr	34,595,699
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| BLUESTARCO	3%	₹1,042 Cr	6,116,675 ↓ -883,325
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| WHIRLPOOL	3%	₹948 Cr	4,340,000
DOMS Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 544045	3%	₹860 Cr	3,300,000
CMS Info Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| 543441	2%	₹824 Cr	15,000,000
Chalet Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 19 \| 542399	2%	₹812 Cr	9,716,991
V-Guard Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 20 \| 532953	2%	₹780 Cr	17,000,000
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 24 \| EIDPARRY	2%	₹773 Cr	9,324,049

10. Sundaram SMILE Fund - Direct

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Sundaram SMILE Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20% since its launch. Return for 2023 was 46.9% , 2022 was -0.9% and 2021 was 62% .

Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Sundaram SMILE Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (04 Oct 24)	₹292.28 ↓ -1.88 (-0.64 %)
Net Assets (Cr)	₹3,503 on 31 Aug 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.88
Sharpe Ratio	2.3
Information Ratio	-0.45
Alpha Ratio	3.62
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 19	₹10,000
30 Sep 20	₹10,567
30 Sep 21	₹20,161
30 Sep 22	₹20,748
30 Sep 23	₹27,253
30 Sep 24	₹38,776

Sundaram SMILE Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	6.6%
6 Month	19.6%
1 Year	39.8%
3 Year	23.9%
5 Year	31.4%
10 Year
15 Year
Since launch	20%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	46.9%
2022	-0.9%
2021	62%
2020	27.4%
2019	-5.2%
2018	-28.6%
2017	56.7%
2016	0.1%
2015	8.2%
2014	110.6%

Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	1.83 Yr.

Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 31 Aug 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.68%
Industrials	16.98%
Consumer Cyclical	16.02%
Health Care	8.17%
Basic Materials	7.61%
Technology	7.45%
Consumer Defensive	6.05%
Real Estate	3.66%
Communication Services	3.51%
Utility	1.63%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.03%
Equity	95.42%
Debt	0.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| CHOLAHLDNG	3%	₹102 Cr	635,275 ↓ -45,000
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 21 \| 523025	3%	₹96 Cr	387,840
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| MCX	3%	₹94 Cr	180,746
KSB Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 14 \| 500249	2%	₹87 Cr	936,780
Greenpanel Industries Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 21 \| GREENPANEL	2%	₹84 Cr	2,132,517
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| 542904	2%	₹83 Cr	18,825,767
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 22 \| RADICO	2%	₹80 Cr	410,580
Affle India Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	2%	₹76 Cr	467,145
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543243	2%	₹72 Cr	8,886,124
Rategain Travel Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543417	2%	₹69 Cr	934,565 ↑ 43,732

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.