NRIల కోసం భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ఎంపికలు - Fincash

Table of Contents

భారతదేశంలో పెట్టుబడి కోసం NRE, NRO, FCNR ఖాతాలు
US మరియు కెనడాలో ఉన్న NRIల కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎంపికలు
ఇతర దేశాలలో ఉన్న NRIల కోసం ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు
NRO, NRE & FCNR ఖాతాల మధ్య పోలిక
NRIలు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి KYC విధానం
NRI పెట్టుబడిదారుల కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై పన్ను

NRIల కోసం భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ఎంపికలు

Updated on July 4, 2024 , 1397 views

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ భారతదేశంలో గత కొన్ని సంవత్సరాలుగా విపరీతమైన ప్రజాదరణ పొందుతోంది. దీర్ఘకాలంలో మీ డబ్బును పెంచుకోవడానికి ఇది ఒక గొప్ప మార్గం. యోచిస్తున్న భారతీయేతర నివాసితులు (NRIలు).మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి భారతదేశంలో, భారతదేశంలో పెట్టుబడి ఎంపికలపై వివరాలను తెలుసుకోవడానికి మీరు సరైన స్థలంలో ఉన్నారు. US మరియు కెనడాలో ఉన్న NRIలు, భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించే కొన్ని ఫండ్ హౌస్‌లు భారతదేశంలో ఉన్నాయి. US-మరియు-కెనడా ఆధారితం కాని NRIలు అంతటా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుఅసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీలు భారతదేశం లో. భారతదేశంలో మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులను ప్రారంభించడానికి KYC విధానాన్ని అర్థం చేసుకుందాం, NRIల కోసం పన్నుతో పాటుఅత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

భారతదేశంలో పెట్టుబడి కోసం NRE, NRO, FCNR ఖాతాలు

భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒకరు భారతీయుడితో కింది ఖాతాలలో దేనినైనా తెరవాలిబ్యాంక్:

NRE ఖాతా

ఇది నాన్-రెసిడెంట్ ఎక్స్‌టర్నల్ (NRE) ఖాతా, ఇది పొదుపులు, కరెంట్, స్థిర లేదారికరింగ్ డిపాజిట్. మీరు ఈ ఖాతాలో విదేశీ కరెన్సీని డిపాజిట్ చేయాలి. భారతీయ కరెన్సీని డిపాజిట్ చేయడానికి, మీరు తప్పనిసరిగా NRO ఖాతాను తెరవాలి. NRE ఖాతాలో లావాదేవీ మొత్తంపై గరిష్ట పరిమితి లేదు.

NRO ఖాతా

NRO లేదా నాన్-రెసిడెంట్ ఆర్డినరీ ఖాతా అనేది పొదుపు లేదా కరెంట్ ఖాతా రూపంలో ఉంటుంది, ఇది NRIలు వారి నిర్వహణ కోసం ఉద్దేశించబడింది.ఆదాయం భారతదేశంలో సంపాదించారు. NRO ఖాతాలో, విదేశీ కరెన్సీ డిపాజిట్ అయిన తర్వాత భారతీయ రూపాయిలోకి మార్చబడుతుంది. ఒక NRO ఖాతాను మరొక NRI మరియు నివాసి భారతీయులు (సమీప బంధువులు)తో సంయుక్తంగా నిర్వహించవచ్చు.

FCNR ఖాతా

ఇది ఫారిన్ కరెన్సీ నాన్-రిపాట్రియబుల్ ఖాతా డిపాజిట్లను సూచిస్తుంది. ఈ ఖాతాలో, ఎన్‌ఆర్‌ఐలు తమ చెల్లింపులు చేయవచ్చుసంపాదన కెనడియన్ $, US$, యూరో, AU$, యెన్ మరియు పౌండ్ వంటి ఆరు కరెన్సీలలో ఒకటి. ఇతర FCNR లేదా NRE ఖాతాల నుండి నిధులను బదిలీ చేయవచ్చు. FCNRలో, అసలు మరియు వడ్డీకి ఎలాంటి పన్ను ఉండదు.

మీరు ఈ ఖాతాలలో దేనినైనా తెరిచిన తర్వాత, మీరు సెట్ చేసిన KYC నిబంధనల ప్రకారం మీ KYC (మీ కస్టమర్‌ని తెలుసుకోండి)ని విజయవంతంగా పూర్తి చేయాలిSEBI (సెక్యూరిటీస్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా). సెబీ-రిజిస్టర్డ్ ఇంటర్మీడియట్‌లలో దేనితోనైనా వారి KYCని పూర్తి చేయవచ్చు.

US మరియు కెనడాలో ఉన్న NRIల కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎంపికలు

USA మరియు కెనడాలో ఉన్న NRIలు కొన్నింటిలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టగలరుమ్యూచువల్ ఫండ్ హౌసెస్ భారతదేశం లో. భారతదేశంలోని అనేక AMCలు USA లేదా కెనడాలో ఉన్న NRIల నుండి పెట్టుబడులను ఇంకా అనుమతించలేదు. విదేశీ ఖాతా పన్ను వర్తింపు చట్టం (FATCA) కింద సంక్లిష్టమైన సమ్మతి అవసరాలు దీనికి కారణం. FATCA కింద, మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్‌ల వంటి అన్ని ఆర్థిక సంస్థలు,భీమా సంస్థలు, బ్యాంకులు తమ క్లయింట్ సమాచారాన్ని భారత ప్రభుత్వానికి అందించాలి, అది US/కెనడియన్ ప్రభుత్వంతో మరింత భాగస్వామ్యం చేయబడుతుంది.

FATCA అమల్లోకి వచ్చినప్పటి నుండి, చాలా AMCలు US మరియు కెనడాలో ఉన్న NRIల నుండి పెట్టుబడులను స్వీకరించడం ఆపివేసాయి, ఎందుకంటే AMCల భాగానికి సంబంధించి చాలా వ్రాతపని మరియు సమ్మతి ఉంటుంది.

US/కెనడా ఆధారిత NRIల నుండి పెట్టుబడులను అంగీకరించే క్రింది AMCల జాబితా ఇవి:

ఈ AMCలో ప్రతి ఒక్కటి US లేదా కెనడా ఆధారిత NRIల నుండి పెట్టుబడులను అంగీకరించడానికి భిన్నమైన షరతును కలిగి ఉంటాయి. వీటిలో కొన్ని ఫండ్ హౌస్‌లు పేపర్ అప్లికేషన్ ఫారమ్‌లలో మాత్రమే పెట్టుబడులను అంగీకరిస్తాయి, అయితే కొన్ని NSE NMFII లేదా BSE STARMF ప్లాట్‌ఫారమ్ మొదలైన వాటి ద్వారా ఆన్‌లైన్ దరఖాస్తును అంగీకరించవచ్చు.

US & కెనడా నుండి NRI పెట్టుబడులను అంగీకరించే పైన పేర్కొన్న ఫండ్ హౌస్‌ల నుండి ఉత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న కొన్ని పథకాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

Fund	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
L&T Infrastructure Fund Growth	25.3	36.7	72.7	35.9	26.7	50.7	Sectoral
L&T Emerging Businesses Fund Growth	18.7	23.7	57.4	31.2	29.6	46.1	Small Cap
Sundaram Infrastructure Advantage Fund Growth	17.5	30.1	65.1	29.9	24.2	41.7	Sectoral
UTI Transportation & Logistics Fund Growth	15.8	31.5	56.5	29.9	24.8	40.1	Sectoral
L&T India Value Fund Growth	15.5	26.3	60.5	28.4	24.7	39.4	Value
UTI Infrastructure Fund Growth	16	27.1	60.8	28.1	22	38.2	Sectoral
Sundaram Mid Cap Fund Growth	15	22.6	57.7	26.9	23.4	40.4	Mid Cap
L&T Business Cycles Fund Growth	18.8	32.5	53.7	26.6	21.5	31.3	Sectoral
L&T Midcap Fund Growth	18	29.2	66.5	25.7	24.1	40	Mid Cap
Sundaram Small Cap Fund Growth	11.3	14.5	46	24.3	25.7	45.3	Small Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Jul 24

ఇతర దేశాలలో ఉన్న NRIల కోసం ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు

ఇతర దేశాలకు చెందిన నాన్ రెసిడెంట్ల విషయంలో, అంటే US లేదా కెనడాలో కాకుండా, దిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు విధానం చాలా సరళీకృతం చేయబడింది. మీరు భారతదేశంలోని ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్ హౌస్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మీ పెట్టుబడులను సులభతరం చేయడానికి, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడే అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచే కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలను మేము షార్ట్‌లిస్ట్ చేసాము.

Fund	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
Invesco India PSU Equity Fund Growth	23	43.2	100	41.1	31.4	54.5	Sectoral
Nippon India Power and Infra Fund Growth	20.2	36.8	86.1	40.5	30.1	58	Sectoral
LIC MF Infrastructure Fund Growth	33.8	50	95.2	40.4	28.9	44.4	Sectoral
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	13.6	30.7	69.2	40.3	29.4	44.6	Sectoral
SBI PSU Fund Growth	13.3	34.3	97.6	39.8	25.7	54	Sectoral
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	19	32.5	67	39.5	31.6	41.7	Mid Cap
BOI AXA Credit Risk Fund Growth	0.8	3.4	6.2	39.3	10.4	5.6	Credit Risk
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	23.4	38.1	83.5	38.5	29	49	Sectoral
HDFC Infrastructure Fund Growth	15.6	28.5	78.7	38.5	23.5	55.4	Sectoral
Canara Robeco Infrastructure Growth	28	43	79.1	37.6	29.4	41.2	Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Jul 24

NRO, NRE & FCNR ఖాతాల మధ్య పోలిక

పారామితులు	NRE ఖాతాt	NRO ఖాతా	FCNR ఖాతా
ప్రయోజనం	NRE అనేది విదేశీ ఆదాయాలను భారతదేశానికి బదిలీ చేయడానికి ఒక NRI యొక్క ఖాతా	NRE అనేది విదేశీ ఆదాయాలను భారతదేశానికి బదిలీ చేయడానికి ఒక NRI యొక్క ఖాతా	NRIలు తమ ఆదాయాలను కెనడియన్ $, US$, యూరో, AU$, యెన్ మరియు పౌండ్ వంటి ఆరు కరెన్సీలలో ఒకదానిలో చెల్లించవచ్చు.
వాడుక ఖాతా &పొదుపు ఖాతా	అవును	అవును	లేదు, ఇవిఎఫ్ డి ఖాతాలు
NRIతో జాయింట్ అకౌంట్	అవును	అవును	అవును
రెసిడెంట్ ఇండియన్‌తో జాయింట్ అకౌంట్	అవును, దగ్గరి బంధువులతో మాత్రమే	అవును	అవును, దగ్గరి బంధువులతో మాత్రమే
భారతదేశంలో వచ్చే ఆదాయాన్ని కొనసాగించవచ్చా?	సంఖ్య	అవును	సంఖ్య
భారతదేశంలోని ఏ బ్యాంకుకైనా నిధులను బదిలీ చేయవచ్చు?	అవును	అవును	సంఖ్య
స్వదేశానికి పంపడం	అవును	లేదు. డిపాజిట్ల నుండి వచ్చే వడ్డీ ఆదాయాన్ని మాత్రమే స్వదేశానికి తిరిగి పంపవచ్చు	అవును
భారత్‌లో శాశ్వతంగా స్థిరపడ్డాక	ఖాతా నివాస ఖాతాగా మార్చబడుతుంది	ఖాతా నివాస ఖాతాగా మార్చబడుతుంది	ఖాతా నివాస ఖాతాగా మార్చబడుతుంది

NRIలు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి KYC విధానం

మీ KYC విధానాన్ని విజయవంతంగా పూర్తి చేయడానికి, NRIలు కొన్ని ముఖ్యమైన దశలను పూర్తి చేయాలి మరియు ఇలాంటి పత్రాలను అందించాలి:

a. KYC ఫారమ్

ఒక NRI సమర్పించవలసి ఉంటుందిKYC ఫారమ్ సెబీ రిజిస్టర్డ్ ఇంటర్మీడియట్‌కు అవసరమైన అన్ని వివరాలతో నింపబడి ఉంటుంది. పత్రాలను కొరియర్/పోస్ట్ ద్వారా ఇంటర్మీడియట్‌కు పంపవచ్చు.

బి. పత్రాలు

సమర్పించాల్సిన అవసరమైన పత్రాలు క్రిందివి:

విదేశీ చిరునామా రుజువు
భారతీయ నివాసి చిరునామా రుజువు
ఇటీవలి ఫోటో
పాస్పోర్ట్ కాపీ

మర్చంట్ నేవీలో ఉన్న NRIల విషయంలో, మెరైనర్ డిక్లరేషన్ లేదా కంటిన్యూయస్ డిశ్చార్జ్ సర్టిఫికేట్ యొక్క ధృవీకరించబడిన కాపీని తప్పనిసరిగా సమర్పించాలి.

vs. సర్టిఫికేట్

NRIలు లేదా PIOలు (భారత మూలాల వ్యక్తి) పైన పేర్కొన్న పత్రాలను భారతదేశంలో నమోదు చేసుకున్న షెడ్యూల్డ్ వాణిజ్య బ్యాంకుల విదేశీ శాఖల అధీకృత అధికారులు, న్యాయమూర్తి, కోర్టు మేజిస్ట్రేట్, పబ్లిక్ నోటరీలు లేదా దేశంలోని భారత రాయబార కార్యాలయం/కాన్సులేట్ జనరల్ ద్వారా ధృవీకరించవచ్చు. ఉన్నాయి.

డి. వ్యక్తిగత ధృవీకరణలో (IPV)

SEBI నిబంధనల ప్రకారం, KYC ప్రక్రియకు IPV తప్పనిసరి. ఇంటర్మీడియట్ NRIలు/PIOల IPVని నిర్వహించాలి.

సమర్పించేటప్పుడు పైన పేర్కొన్న అన్ని పత్రాలు/రుజువులు ఆంగ్ల భాషలో ఉండాలని దయచేసి గమనించండి.

NRI పెట్టుబడిదారుల కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై పన్ను

రాజధాని 2017-18 ఆర్థిక సంవత్సరానికి (అసెస్‌మెంట్ ఇయర్ 2018-19) NRI మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులపై లాభాల పన్ను రేట్లు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

లాభాలు	ఈక్విటీ లింక్డ్ ఫండ్స్	డెట్ లింక్డ్ ఫండ్స్
స్వల్పకాలికంపై పన్నుమూలధన రాబడి	15%	NRI యొక్క పన్ను స్లాబ్‌ల ప్రకారం
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభంపై పన్ను (సూచికతో)	శూన్యం	20%
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభంపై పన్ను (ఇండెక్సేషన్ లేకుండా)	శూన్యం	10%
STCG & TDS రేటు	15%	30%
LTCG & TDS రేటు	శూన్యం	30% లిస్టెడ్ ఫండ్స్‌పై- 20% (ఇండెక్సేషన్‌తో), జాబితా చేయని నిధులు- 10% (ఇండెక్సేషన్ లేకుండా)

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.