నిష్క్రియ నిధులు అంటే ఏమిటి?

Updated on April 17, 2026 , 69727 views

నిష్క్రియ నిధులు అనేది స్థిరంగా ట్రాక్ చేసే ఒక రకమైన ఫండ్స్సంత ఫండ్ గరిష్ట లాభాలను పొందేందుకు అనుమతించే సూచిక. ఇది ఒక పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, అది aమార్కెట్ ఇండెక్స్ నిఫ్టీ, సెన్సెక్స్ మొదలైనవన్నీ. పోర్ట్‌ఫోలియోలోని వాటి నిష్పత్తితో పాటు అన్ని సెక్యూరిటీలు ఫండ్ ట్రాక్ చేస్తున్న ఇండెక్స్‌కు సమానంగా ఉంటాయి.

నిష్క్రియ ఫండ్‌లలో, ఫండ్ మేనేజర్ ఏ స్టాక్‌లు ఫండ్‌ను తయారు చేయాలో చురుకుగా ఎన్నుకోరు. యాక్టివ్ ఫండ్‌ల కంటే నిష్క్రియ ఫండ్‌లు సులభంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇది ఒక కారణం. పెట్టుబడిదారులు తమ రాబడి మార్కెట్‌కు అనుగుణంగా ఉండాలని కోరుకున్నప్పుడు నిష్క్రియ నిధులను కొనుగోలు చేస్తారు. స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడం మరియు పరిశోధన చేయడంలో ఎటువంటి ఖర్చులు ఉండవు కాబట్టి ఈ ఫండ్స్ తక్కువ-ధర నిధులు.

నిష్క్రియ నిధుల రకాలు

నిష్క్రియ నిధులు రెండు రకాలు, అవి -

1. ఇండెక్స్ ఫండ్స్

ఇండెక్స్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులు యూనిట్లను కొనుగోలు చేసి రీడీమ్ చేసుకునే ఓపెన్-ఎండ్ పథకంమ్యూచువల్ ఫండ్స్ నికర-ఆస్తి విలువల వద్ద. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, ఇండెక్స్ ఫండ్ పనితీరు నిర్దిష్ట ఇండెక్స్ పనితీరుపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు నిర్దిష్ట ఇండెక్స్‌లో ఉన్నట్లే అదే నిష్పత్తిలో షేర్‌లను కలిగి ఉంటాయి.

2. ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ETFలు)

ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ యొక్క యూనిట్లు యాదృచ్ఛికంగా స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో జాబితా చేయబడ్డాయి. పెట్టుబడిదారులు రియల్ టైమ్ ధరలకు యూనిట్లను కొనుగోలు చేసి విక్రయిస్తారుడీమ్యాట్ ఖాతా.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

నిష్క్రియ నిధులు మరియు యాక్టివ్ ఫండ్‌ల మధ్య వ్యత్యాసం

అవి పనిచేసే మరియు ప్రభావితం చేసే విధానంలో నిర్దిష్ట వ్యత్యాసాలు ఉన్నాయిపెట్టుబడిదారుడు.

నిష్క్రియ ఫండ్‌లు మరియు యాక్టివ్ ఫండ్‌ల మధ్య పట్టిక వేరు చేస్తుంది:

నిష్క్రియ నిధులు	క్రియాశీల నిధులు
ఫండ్ మేనేజర్ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడంలో చురుకుగా పాల్గొనరు	ఫండ్ మేనేజర్లు చాలా పరిశోధనలకు కట్టుబడి, మార్కెట్ పనితీరు ఆధారంగా వివిధ సెక్యూరిటీలలోని నిధులను ఎంచుకోవడానికి తదనుగుణంగా చర్యలు తీసుకుంటారు
తక్కువ ఖర్చు అవుతుంది	ఎక్కువ ఖర్చు అవుతుంది
తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తి కారణంగా ప్రజాదరణ	ఖరీదైన నిర్వహణ దీనిని తక్కువ ప్రజాదరణ పొందేలా చేస్తుంది

పాసివ్ ఫండ్‌లు ఎలా నమ్మకాన్ని పొందుతున్నాయి?

2019లో, నిష్క్రియ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నమ్మదగినవని భారతీయ పెట్టుబడిదారులు కనుగొన్నారు. బంగారంతో సహా నిష్క్రియ నిధుల ద్వారా నిర్వహించబడే మొత్తం ఆస్తులు మరియుETFలు ఇతర ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌తో పాటు భారీగా ఉన్నాయి. వద్ద నిలబడి ఉన్నట్లు గుర్తించారురూ. 177,181 కోట్లు నవంబర్ 30, 2019న.

భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అసోసియేషన్ (AMFI) ఇండెక్స్ ఫండ్స్ AUMని సేకరించినట్లు పేర్కొందిరూ. 7717 కోట్లు నవంబర్ 2019న. యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడే వాటితో పోలిస్తే నిష్క్రియాత్మక లార్జ్ క్యాప్ ETFలు 11.53% రాబడిని అందిస్తాయి.లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ 10.19% ఇచ్చింది.

బంగారు ఇటిఎఫ్‌లు వద్ద నిలబడ్డాడురూ. 5,540.40 కోట్లు నవంబర్ 2019 నాటికి. ఇది రూ.తో పోల్చితే వస్తుంది. డిసెంబర్ 2018లో 4,571 కోట్లు. ఇతర ఇటిఎఫ్‌ల ఎయుఎం రూ. 1,63,923.66 కోట్లతో పోలిస్తే రూ. 2018 చివరి నాటికి 1,07,363 కోట్లు.

2019లో ఎక్కువ భాగం లార్జ్-క్యాప్ స్కీమ్‌లు రిటర్న్ చార్ట్‌లలో అగ్రస్థానంలో ఉన్నాయి. 2020లో కూడా, టాప్ 15 లార్జ్ క్యాప్ పథకాలలో తొమ్మిది నిష్క్రియ నిధులు.

కరోనావైరస్ మహమ్మారి మధ్య నిష్క్రియ నిధులు

ప్రపంచవ్యాప్తంగా ఉన్న ప్రస్తుత పరిస్థితులతో, ఆర్థిక మార్కెట్లు తీవ్ర ఆందోళన సమస్యలను ఎదుర్కొంటున్నాయి. ఇన్వెస్టర్లు గతంలో రిస్క్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉండగా, నేటి పరిస్థితులు ఎక్కువ మంది పెట్టుబడిదారులనురక్షిత స్వర్గంగా. దీనర్థం వారు అధిక రాబడిని లేదా కనీసం స్థిరమైన రాబడిని ఇచ్చే పెట్టుబడి కోసం చూస్తున్నారని అర్థం.

చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఇప్పుడు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ లేదా ఇండెక్స్ ఫండ్స్ వంటి నిష్క్రియ మోడ్‌ల ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్నారు. AMFI ప్రకారం, ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లోకి ఇన్‌ఫ్లో ఆల్ టైమ్ హైని ఎదుర్కొందిరూ. 2076.5 కోట్లు మార్చి 2020లో.

ఉత్తమ నిష్క్రియ నిధులు 2022 - 2023

పాసివ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌కు పెరుగుతున్న ప్రజాదరణతో, అధిక రాబడిని పొందే అవకాశాలు ఎక్కువగా ఉన్నాయి. మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకునే అత్యుత్తమ పాసివ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇక్కడ ఉన్నాయి:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹146.426 ↑ 0.94	₹85	-6.2	-6.7	0	9.6	10.1	9.1
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹39.9458 ↑ 0.26	₹849	-6.1	-6.5	0.5	10.1	10.6	9.8
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹196.488 ↑ 1.26	₹678	-5.3	-5.3	2.7	11.8	11.2	11.3
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹61.7598 ↑ 0.86	₹7,604	2.2	1.4	9.6	22	15.2	2.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	LIC MF Index Fund Sensex	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	IDBI Nifty Index Fund	Franklin India Index Fund Nifty Plan	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹85 Cr).	Upper mid AUM (₹849 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Lower mid AUM (₹678 Cr).	Highest AUM (₹7,604 Cr).
Point 2	Established history (23+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.08% (bottom quartile).	5Y return: 10.59% (bottom quartile).	5Y return: 11.74% (upper mid).	5Y return: 11.25% (lower mid).	5Y return: 15.19% (top quartile).
Point 6	3Y return: 9.55% (bottom quartile).	3Y return: 10.14% (bottom quartile).	3Y return: 20.28% (upper mid).	3Y return: 11.77% (lower mid).	3Y return: 21.99% (top quartile).
Point 7	1Y return: 0.01% (bottom quartile).	1Y return: 0.54% (bottom quartile).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: 2.66% (lower mid).	1Y return: 9.59% (upper mid).
Point 8	1M return: 3.21% (bottom quartile).	1M return: 3.14% (bottom quartile).	1M return: 3.68% (upper mid).	1M return: 3.26% (lower mid).	1M return: 8.15% (top quartile).
Point 9	Alpha: -1.13 (bottom quartile).	Alpha: -0.53 (top quartile).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.59 (upper mid).	Alpha: -0.77 (lower mid).
Point 10	Sharpe: -0.79 (bottom quartile).	Sharpe: -0.75 (bottom quartile).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: -0.63 (lower mid).	Sharpe: -0.51 (upper mid).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹85 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.08% (bottom quartile).
3Y return: 9.55% (bottom quartile).
1Y return: 0.01% (bottom quartile).
1M return: 3.21% (bottom quartile).
Alpha: -1.13 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹849 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.59% (bottom quartile).
3Y return: 10.14% (bottom quartile).
1Y return: 0.54% (bottom quartile).
1M return: 3.14% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (top quartile).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (upper mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (upper mid).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹678 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.25% (lower mid).
3Y return: 11.77% (lower mid).
1Y return: 2.66% (lower mid).
1M return: 3.26% (lower mid).
Alpha: -0.59 (upper mid).
Sharpe: -0.63 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹7,604 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.19% (top quartile).
3Y return: 21.99% (top quartile).
1Y return: 9.59% (upper mid).
1M return: 8.15% (top quartile).
Alpha: -0.77 (lower mid).
Sharpe: -0.51 (upper mid).

*కనీసం కలిగి ఉన్న ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల జాబితా క్రింద ఉంది15 కోట్లు లేదా నికర ఆస్తులలో ఎక్కువ.

1. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹85 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.08% (bottom quartile).
3Y return: 9.55% (bottom quartile).
1Y return: 0.01% (bottom quartile).
1M return: 3.21% (bottom quartile).
Alpha: -1.13 (bottom quartile).
Sharpe: -0.79 (bottom quartile).
Information ratio: -10.54 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~13.0%).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (17 Apr 26)	₹146.426 ↑ 0.94 (0.64 %)
Net Assets (Cr)	₹85 on 31 Mar 26
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	-0.79
Information Ratio	-10.54
Alpha Ratio	-1.13
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,818
31 Mar 23	₹11,937
31 Mar 24	₹14,941
31 Mar 25	₹15,708
31 Mar 26	₹14,615

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	-6.2%
6 Month	-6.7%
1 Year	0%
3 Year	9.6%
5 Year	10.1%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.1%
2023	8.2%
2022	19%
2021	4.6%
2020	21.9%
2019	15.9%
2018	14.6%
2017	5.6%
2016	27.4%
2015	1.6%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure
Nikhil Kapoor	7 Apr 26	0 Yr.

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.79%
Equity	99.21%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| HDFCBANK	13%	₹11 Cr	151,442 ↑ 8,831
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 09 \| RELIANCE	11%	₹9 Cr	67,455 ↑ 4,068
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| 532174	10%	₹9 Cr	71,076 ↑ 4,145
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 09 \| BHARTIARTL	6%	₹5 Cr	27,788 ↑ 1,620
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| INFY	5%	₹4 Cr	35,547 ↑ 2,072
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 09 \| LT	5%	₹4 Cr	11,645 ↑ 747
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 09 \| SBIN	5%	₹4 Cr	41,369 ↑ 2,633
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹3 Cr	28,339 ↑ 1,652
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 11 \| ITC	3%	₹3 Cr	95,889 ↑ 6,022
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 12 \| M&M	3%	₹3 Cr	8,908 ↑ 519

2. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹849 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.59% (bottom quartile).
3Y return: 10.14% (bottom quartile).
1Y return: 0.54% (bottom quartile).
1M return: 3.14% (bottom quartile).
Alpha: -0.53 (top quartile).
Sharpe: -0.75 (bottom quartile).
Information ratio: -10.21 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~13.1%).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (17 Apr 26)	₹39.9458 ↑ 0.26 (0.65 %)
Net Assets (Cr)	₹849 on 31 Mar 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	-0.75
Information Ratio	-10.21
Alpha Ratio	-0.53
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,874
31 Mar 23	₹12,021
31 Mar 24	₹15,110
31 Mar 25	₹15,984
31 Mar 26	₹14,947

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	-6.1%
6 Month	-6.5%
1 Year	0.5%
3 Year	10.1%
5 Year	10.6%
10 Year
15 Year
Since launch	9.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	9.8%
2023	8.9%
2022	19.5%
2021	5%
2020	22.4%
2019	16.6%
2018	14.2%
2017	6.2%
2016	27.9%
2015	2%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure
Himanshu Mange	23 Dec 23	2.27 Yr.

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.11%
Equity	99.89%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| HDFCBANK	13%	₹111 Cr	1,518,640 ↑ 21,521
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 10 \| RELIANCE	11%	₹91 Cr	674,401 ↑ 8,967
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| 532174	10%	₹86 Cr	713,414 ↑ 10,621
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| BHARTIARTL	6%	₹51 Cr	284,169 ↑ 9,386
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 10 \| INFY	5%	₹43 Cr	347,618 ↓ -3,752
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	5%	₹41 Cr	116,543 ↑ 1,552
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 10 \| SBIN	5%	₹41 Cr	414,013 ↑ 5,504
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 13 \| 532215	4%	₹33 Cr	284,900 ↑ 4,098
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 29 Feb 12 \| ITC	3%	₹28 Cr	961,582 ↑ 12,891
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 10 \| M&M	3%	₹26 Cr	89,240 ↑ 1,187

3. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (upper mid).
3Y return: 20.28% (upper mid).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (upper mid).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).
Information ratio: -3.93 (upper mid).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,835
31 Mar 23	₹11,794

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹678 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.25% (lower mid).
3Y return: 11.77% (lower mid).
1Y return: 2.66% (lower mid).
1M return: 3.26% (lower mid).
Alpha: -0.59 (upper mid).
Sharpe: -0.63 (lower mid).
Information ratio: -3.46 (top quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~100%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~11.8%).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (17 Apr 26)	₹196.488 ↑ 1.26 (0.65 %)
Net Assets (Cr)	₹678 on 31 Mar 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	-0.63
Information Ratio	-3.46
Alpha Ratio	-0.59
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹11,912
31 Mar 23	₹11,906
31 Mar 24	₹15,358
31 Mar 25	₹16,283
31 Mar 26	₹15,549

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	-5.3%
6 Month	-5.3%
1 Year	2.7%
3 Year	11.8%
5 Year	11.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	11.3%
2023	9.5%
2022	20.2%
2021	4.9%
2020	24.3%
2019	14.7%
2018	12%
2017	3.2%
2016	28.3%
2015	3.3%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.45 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.51 Yr.

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.22%
Equity	99.78%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| HDFCBANK	12%	₹90 Cr	1,016,819 ↑ 6,414
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| ICICIBANK	9%	₹65 Cr	474,792 ↑ 2,995
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 03 \| RELIANCE	8%	₹63 Cr	448,821 ↑ 2,831
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 04 \| BHARTIARTL	5%	₹35 Cr	185,222 ↑ 1,168
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹33 Cr	78,065 ↑ 492
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 03 \| SBIN	4%	₹33 Cr	275,799 ↑ 1,740
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	4%	₹30 Cr	232,842 ↑ 1,469
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 09 \| AXISBANK	3%	₹26 Cr	190,511 ↑ 1,202
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| KOTAKBANK	3%	₹20 Cr	488,789 ↑ 3,083
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 07 \| M&M	3%	₹20 Cr	59,339 ↑ 374

5. ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

The fund's objective is to invest in companies whose securities are included in Nifty Junior Index and to endeavor to achieve the returns of the above index as closely as possible, though subject to tracking error. The fund intends to track only 90-95% of the Index i.e. it will always keep cash balance between 5-10% of the Net Asset to meet the redemption and other liquidity requirements. However, as and when the liquidity in the Index improves the fund intends to track up to 100% of the Index. The fund will not seek to outperform the CNX Nifty Junior. The objective is that the performance of the NAV of the fund should closely track the performance of the CNX Nifty Junior over the same period subject to tracking error.

Research Highlights for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Highest AUM (₹7,604 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.19% (top quartile).
3Y return: 21.99% (top quartile).
1Y return: 9.59% (upper mid).
1M return: 8.15% (top quartile).
Alpha: -0.77 (lower mid).
Sharpe: -0.51 (upper mid).
Information ratio: -6.66 (lower mid).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding Vedanta Ltd (~5.2%).

Below is the key information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (17 Apr 26)	₹61.7598 ↑ 0.86 (1.42 %)
Net Assets (Cr)	₹7,604 on 31 Mar 26
Category	Others - Index Fund
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	-0.51
Information Ratio	-6.66
Alpha Ratio	-0.77
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹12,037
31 Mar 23	₹11,065
31 Mar 24	₹17,741
31 Mar 25	₹18,397
31 Mar 26	₹17,649

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	8.2%
3 Month	2.2%
6 Month	1.4%
1 Year	9.6%
3 Year	22%
5 Year	15.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	2.1%
2023	27.2%
2022	26.3%
2021	0.1%
2020	29.5%
2019	14.3%
2018	0.6%
2017	-8.8%
2016	45.7%
2015	7.6%

Fund Manager information for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Name	Since	Tenure
Nishit Patel	18 Jan 21	5.2 Yr.
Ajaykumar Solanki	1 Feb 24	2.16 Yr.
Ashwini Shinde	18 Dec 24	1.28 Yr.

Data below for ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.86%
Equity	99.14%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 500295	5%	₹392 Cr	5,992,168 ↓ -132,011
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 26 \| TMCV	4%	₹291 Cr	7,370,232 ↑ 7,370,232
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 532343	4%	₹279 Cr	828,186 ↓ -19,412
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 24 \| DIVISLAB	4%	₹267 Cr	448,147 ↓ -10,535
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| HAL	3%	₹233 Cr	669,065 ↓ -15,882
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 25 \| 500825	3%	₹225 Cr	415,480 ↓ -10,277
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500400	3%	₹224 Cr	5,903,688 ↓ -158,524
Adani Power Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 24 \| 533096	3%	₹219 Cr	14,586,133 ↑ 344,570
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 26 \| 500480	3%	₹214 Cr	476,362 ↑ 476,362
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 17 \| 540376	3%	₹205 Cr	519,204 ↓ -12,360

ముగింపు

ముఖ్యంగా ప్రస్తుత ఆర్థిక సంక్షోభంలో నిష్క్రియ నిధులు పెట్టుబడిదారులకు ఆశాకిరణంగా నిరూపిస్తున్నాయి. ముందుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఏదైనా పాసివ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో, అన్ని స్కీమ్‌లకు సంబంధించిన డాక్యుమెంట్‌లను జాగ్రత్తగా చదివినట్లు నిర్ధారించుకోండి. భద్రతా భావంతో పాటు ఏమి ఆశించాలి మరియు ఏమి ఇవ్వాలి అనే దానిపై అవగాహన పొందడానికి ఇది మీకు సహాయం చేస్తుంది.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.