బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్ Vs బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్

సాంకేతికంగా రెండు వర్గాలు హైబ్రిడ్ ఫండ్స్‌లోకి వస్తాయి. ఇది ఒకదానికొకటి భిన్నంగా ఉండే వారి నిర్మాణం.

బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ తెలిసిన వర్గం, మీరు కూడా తప్పనిసరిగా తెలుసుకోవాలి, ఇప్పుడు దీనిని అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ అని కూడా పిలుస్తారు, ఎందుకంటే వారు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కనీసం 65% డైరెక్ట్ ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను కలిగి ఉండాలి. వారు తమ పెట్టుబడి వ్యూహం ప్రకారం 65% నుండి 80% కంటే ఎక్కువగా ఉండవచ్చు, కానీ 65% ఈక్విటీ కంటే దిగువకు వెళ్లలేరు.

బ్యాలెన్స్‌డ్ అంటే సమానంగా విభజించబడింది మరియు ఈ క్రమరాహిత్యాన్ని గ్రహిస్తే, ఫండ్ హౌస్‌లు అవసరంకాల్ చేయండి బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్‌గా ఉంటాయి, ఎందుకంటే అవి అటువంటి ఫండ్‌లలో 50% కంటే ఎక్కువ ఈక్విటీ కేటాయింపులను కలిగి ఉంటాయి.

ఈ 65% బహిర్గతం బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లను ఉంచుతుందిద్వారా తోఈక్విటీ ఫండ్స్ ప్రకారంఆదాయం-పన్ను నియమాలు, ఫిబ్రవరి 1, 2018 నుండి STCGకి @ 15% మరియు LTCGకి @ 10% (1 లక్షకు మించి) పన్ను విధించబడుతుంది.

బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్స్ డైనమిక్ కిందకు వస్తాయిఆస్తి కేటాయింపు నిధులు. ఇవి హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ అయితే 65% అవసరమైన ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను నిర్వహించడానికి, వారు ఈక్విటీ డెరివేటివ్‌ల సహాయం తీసుకుంటారు.

1. బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లు PE/PBని ఉపయోగిస్తాయి (ధరసంపాదన/ ధరపుస్తకం విలువ) లేదాఇంట్లో నిర్మాణం లేదాక్రియాశీల నిర్వహణ పోర్ట్‌ఫోలియోలో డైరెక్ట్ ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను పెంచడానికి లేదా తగ్గించడానికి ఆధారిత రీ బ్యాలెన్సింగ్ విధానం.
2. అధిక వాల్యుయేషన్‌లో ఈక్విటీని తగ్గించడానికి ఈ కేటగిరీ ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించాలని భావిస్తున్నారు.సంత మరియు మార్కెట్ ఆకర్షణీయంగా కనిపించినప్పుడు ఎక్స్‌పోజర్‌ను పెంచండి.

అందుకే మీరు గతంలో ఈ ఫండ్‌లలో కొన్నింటిని ట్రాక్ చేసి ఉంటే, వృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్‌లలో అవి బ్యాలెన్స్‌డ్ కేటగిరీలో పనిచేస్తాయని మీరు కనుగొనవచ్చు, కానీ పడిపోవడం లేదా కోలుకునే దశలో అవి కొన్నిసార్లు వారి బ్యాలెన్స్‌డ్ కేటగిరీని అధిగమిస్తాయి.

బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ కేటగిరీ అనేది దూకుడు హైబ్రిడ్ నిర్మాణంలో ఉండాలనుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం ఉద్దేశించబడింది, అయితే అధిక ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌తో వచ్చే అస్థిరత గురించి జాగ్రత్తగా ఉంటుంది.

ఆస్తి కూర్పు

దిగువ సూచించిన విధంగా బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లు ఈక్విటీ & డెట్ అసెట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను పరిమితిలో కలిగి ఉండటానికి అనుమతించబడతాయి.

ఉత్తమ బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లు

యొక్క జాబితాఉత్తమ సమతుల్య ప్రయోజన నిధులు ఇక్కడ కనుగొనవచ్చు.

ముగింపు

మీరు ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, సాధారణంగా, మీరు అధిక రాబడి కోసం మాత్రమే చూస్తారు, అధిక రాబడితో మీరు అధిక అస్థిరతను కూడా అంగీకరించవలసి ఉంటుందని మీరు అర్థం చేసుకోవాలి.

బ్యాలెన్స్‌డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్‌లు తక్కువ అస్థిరతతో కాల వ్యవధిలో మంచి రాబడిని పొందగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి మరియు మధ్యస్థంగా సిఫార్సు చేయబడ్డాయిఅపాయకరమైన ఆకలి పెట్టుబడిదారులు