ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ Vs లిక్విడ్ ఫండ్స్
Table of Contents
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ Vs లిక్విడ్ ఫండ్స్
మనం స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి గురించి ఆలోచించినప్పుడల్లామ్యూచువల్ ఫండ్స్, మేము తరచుగా అల్ట్రా వంటి నిబంధనలను చూస్తాముస్వల్పకాలిక నిధులు మరియులిక్విడ్ ఫండ్స్. రెండూ డెట్ ఫండ్ల వర్గాలే అయినప్పటికీ, అవి విభిన్న లక్షణాలను కలిగి ఉంటాయి.అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ ఒకరుణ నిధి పోర్ట్‌ఫోలియో స్థిరంగా ఉండే వర్గంఆదాయం మెచ్యూరిటీ వ్యవధి 91 రోజుల నుండి ఒక సంవత్సరం మధ్య ఉండే సెక్యూరిటీలు. మరోవైపు, లిక్విడ్ ఫండ్ అనేది డెట్ ఫండ్ వర్గం, దీని పోర్ట్‌ఫోలియో ఉంటుందిస్థిర ఆదాయం 91 రోజుల కంటే తక్కువ లేదా సమానమైన మెచ్యూరిటీ వ్యవధి కలిగిన సెక్యూరిటీలు.
కాబట్టి, వివిధ పారామితులకు సంబంధించి అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు లిక్విడ్ ఫండ్స్ రెండింటి మధ్య తేడాలను మనం అర్థం చేసుకుందాం.
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ అనేది స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో దాని కార్పస్‌ను పెట్టుబడి పెట్టే డెట్ ఫండ్ యొక్క వర్గం. ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో మెచ్యూరిటీ పదవీకాలం 91 రోజులు మరియు సాధారణంగా 1 సంవత్సరం కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. ఈ పథకాలు ఇంతకుముందు ఇలా సూచించబడ్డాయిలిక్విడ్ ప్లస్ నిధులు. అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ అధిక రాబడిని సంపాదించడానికి స్వల్పంగా ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకోవడానికి ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి. ఈ పథకాలు రిస్క్ మరియు రిటర్న్‌లకు సంబంధించి లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే ఒక స్థాయి కంటే ఎక్కువ.
లిక్విడ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
లిక్విడ్ ఫండ్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ను సూచిస్తుంది, ఇది 91 రోజుల కంటే తక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉన్న స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో దాని సేకరించిన ఫండ్ డబ్బును పెట్టుబడి పెడుతుంది. లిక్విడ్ ఫండ్‌లు డెట్ ఫండ్లలో భాగం మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడి మార్గాలలో ఒకటిగా పరిగణించబడతాయి. పనికిరాని నిధులను కలిగి ఉన్న వ్యక్తులు వారి వద్ద ఉన్నారుబ్యాంక్ ఖాతా లిక్విడ్ ఫండ్స్‌లో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు ఎక్కువ రాబడిని సంపాదించడానికి ఎంచుకోవచ్చు. ఈ పథకాలు ఎక్కువద్రవ్యత అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్‌తో పోలిస్తే.
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ Vs లిక్విడ్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు లిక్విడ్ ఫండ్‌లను వేరు చేసే వివిధ పారామితులు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి.
అంతర్లీన ఆస్తుల మెచ్యూరిటీ పదవీకాలం
యొక్క మెచ్యూరిటీ పదవీకాలంఅంతర్లీన అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే లిక్విడ్ ఫండ్స్ విషయంలో ఆస్తులు తక్కువగా ఉంటాయి. చాలా సందర్భాలలో ఈ సెక్యూరిటీలు 91 రోజుల కంటే తక్కువ లేదా సమానమైన మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్‌ను కలిగి ఉంటాయి. అయితే, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ విషయంలో, దాని అంతర్లీన సెక్యూరిటీల మెచ్యూరిటీ వ్యవధి 91 రోజుల కంటే ఎక్కువ మరియు 1 సంవత్సరం కంటే తక్కువ.
లిక్విడిటీ
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే లిక్విడ్ ఫండ్స్ లిక్విడిటీ ఎక్కువగా ఉంటుంది. లిక్విడ్ ఫండ్స్ విషయంలో, కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు తక్షణమే అందిస్తాయివిముక్తి సౌకర్యం. ఈ సదుపాయాన్ని ఎంచుకోవడం ద్వారా, వారు తమ వసూళ్లను 30 నిమిషాలలోపు బ్యాంక్ ఖాతాలో జమ చేస్తారని నిర్ధారించుకోవచ్చు. అయితే, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ విషయంలో ఈ సదుపాయం అందుబాటులో ఉండదు. అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో వ్యక్తులు తమ ఆర్డర్‌ను కట్-ఆఫ్ సమయానికి ముందు ఉంచినట్లయితే, మరుసటి పని రోజున వారి డబ్బును తిరిగి పొందుతారు.
Talk to our investment specialist
తిరిగి వస్తుంది
లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ విషయంలో రాబడి కొంచెం ఎక్కువగా ఉంటుంది. లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోల్చితే అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌లో ఉన్న స్వల్పంగా ఎక్కువ రిస్క్ కారణంగా ఈ అధిక రాబడి వస్తుంది.
ప్రమాదం
అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే లిక్విడ్ ఫండ్స్ విషయంలో రిస్క్ చాలా తక్కువ. ఎందుకంటే లిక్విడ్ ఫండ్స్‌లోని అంతర్లీన సెక్యూరిటీలు చాలా తక్కువ మెచ్యూరిటీ పదవీకాలం కారణంగా ట్రేడింగ్ చేయడానికి బదులుగా మెచ్యూరిటీ వరకు ఉంచబడతాయి. అయితే, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ విషయంలో, లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే రిస్క్ స్వల్పంగా ఎక్కువగా ఉంటుంది.
ఎగ్జిట్ లోడ్
చాలా వరకు లిక్విడ్ ఫండ్‌లకు ఎటువంటి నిష్క్రమణ లోడ్లు జోడించబడవు, దీని కారణంగా ప్రజలు ఉపసంహరణల సమయంలో మొత్తం విమోచన ఆదాయాన్ని పొందుతారు. అయితే, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ ఎగ్జిట్ లోడ్‌లను కలిగి ఉండవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు. అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ విషయంలో ఎగ్జిట్ లోడ్ సాధారణంగా తక్కువ వ్యవధిలో రిడీమ్ చేయబడితే వర్తిస్తుంది.
పన్ను విధింపు
అల్ట్రా షార్ట్-టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు లిక్విడ్ ఫండ్స్ రెండూ డెట్ ఫండ్స్‌లో భాగం కాబట్టి; పన్ను నియమాలు రెండింటికీ ఒకే విధంగా ఉంటాయి. రెండు ఫండ్‌లను కొనుగోలు చేసిన తేదీ నుండి మూడు సంవత్సరాలలోపు విక్రయించినట్లయితే, స్వల్పకాలికమూలధన రాబడి (STCG) వర్తిస్తుంది, ఇది వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం ఛార్జ్ చేయబడుతుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, యూనిట్‌లను మూడేళ్ల తర్వాత రీడీమ్ చేస్తే, దీర్ఘకాలికంగా ఉంటుందిరాజధాని ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో పాటు 20% ఛార్జ్ చేయబడే లాభం (LTCG) వర్తిస్తుంది.
కట్-ఆఫ్ సమయం
లిక్విడ్ ఫండ్ విషయంలో కొనుగోలు లేదా రిడెంప్షన్‌కు సంబంధించి ఆర్డర్ చేయడానికి కట్-ఆఫ్ సమయం 2 PM, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ విషయంలో కట్-ఆఫ్ సమయం 3 PM.
దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మధ్య తేడాలను సంగ్రహిస్తుంది.
| పారామితులు | లిక్విడ్ ఫండ్స్ | అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ |
|---|---|---|
| అంతర్లీన ఆస్తుల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్ | ఆస్తుల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్ 91 రోజుల కంటే తక్కువ లేదా సమానంగా ఉంటుంది | ఆస్తుల మెచ్యూరిటీ ప్రొఫైల్ 91 రోజుల కంటే ఎక్కువ మరియు ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ |
| లిక్విడిటీ | అధిక ద్రవ్యత | లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే తక్కువ |
| తిరిగి వస్తుంది | అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే తక్కువ | లిక్విడ్ ఫండ్స్ కంటే కొంచెం ఎక్కువ |
| ప్రమాదం | చాలా తక్కువ | లిక్విడ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే స్వల్పంగా ఎక్కువ |
| ఎగ్జిట్ లోడ్ | ఎక్కువగా ఎగ్జిట్ లోడ్ ఉండదు | నిష్క్రమణ లోడ్లు ఉండవచ్చు లేదా ఉండకపోవచ్చు |
| పన్ను విధింపు | తక్కువ సమయం: వ్యక్తిగత స్లాబ్ రేట్ల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుందిదీర్ఘకాలిక: 20% పన్ను విధించబడింది మరియు పన్ను ప్రయోజనాలను కలిగి ఉంది | అదే లిక్విడ్ ఫండ్స్ |
| కట్-ఆఫ్ సమయం | 2 PM | 3 PM |
FY 22 - 23లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ ఫండ్‌లు
లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకున్న తర్వాత, వాటిలో కొన్నింటిని చూద్దాంఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియుఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక మీ అవసరాలకు సరిపోయే నిధులు.
ఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity BOI AXA Liquid Fund Growth ₹2,899.44
↑ 0.56 ₹1,657 0.6 1.7 3.6 7.4 7 7.05% 1M 24D 1M 24D LIC MF Liquid Fund Growth ₹4,553.53
↑ 0.84 ₹10,650 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.02% 1M 6D 1M 6D Axis Liquid Fund Growth ₹2,802.14
↑ 0.51 ₹34,674 0.5 1.7 3.5 7.4 7.1 7.06% 1M 10D 1M 11D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,460.06
↑ 0.62 ₹14,858 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.07% 1M 21D 1M 21D DSP BlackRock Liquidity Fund Growth ₹3,594.05
↑ 0.63 ₹22,864 0.5 1.7 3.5 7.4 7 7.07% 1M 2D 1M 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Dec 24
ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹526.161
↑ 0.14 ₹15,890 2 3.8 7.8 6.6 7.2 7.61% 5M 8D 7M 17D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.6237
↑ 0.00 ₹13,935 1.8 3.5 7.5 6.3 6.9 7.6% 4M 28D 5M 16D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,593.41
↑ 0.43 ₹1,764 1.7 3.4 7.4 6 6.6 7.37% 5M 1D 5M 13D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,744.82
↑ 0.72 ₹12,885 1.7 3.6 7.4 6.2 7 7.43% 5M 1D 10M 6D Kotak Savings Fund Growth ₹41.2587
↑ 0.01 ₹13,450 1.7 3.5 7.2 6.1 6.8 7.36% 5M 1D 5M 12D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24
*నికర ఆస్తుల కంటే ఎక్కువ ఉన్న లిక్విడ్/అల్ట్రాషార్ట్ ఫండ్ల వివరణాత్మక జాబితా పైన ఉంది1000 కోట్లు మరియు కనీసం 3 సంవత్సరాలుగా నిధులను నిర్వహిస్తున్నారు. 1 సంవత్సరం రిటర్న్‌ల ఆధారంగా క్రమబద్ధీకరించబడింది.
* కంటే ఎక్కువ నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న లిక్విడ్ / అల్ట్రాషార్ట్ ఫండ్ల యొక్క వివరణాత్మక జాబితా క్రింద ఉంది1000 కోట్లు మరియు కనీసం 3 సంవత్సరాలుగా నిధులను నిర్వహిస్తున్నారు. చివరి ఆధారంగా క్రమబద్ధీకరించబడిందిపరిపక్వతకు దిగుబడి.
(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock Money Manager Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 31 Jul 06. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Money Manager Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (20 Dec 24) ₹3,877.08 ↑ 0.36 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹7,603 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 6 Months 9 Days Modified Duration 5 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,511 30 Nov 21 ₹11,330 30 Nov 22 ₹11,831 30 Nov 23 ₹12,621 30 Nov 24 ₹13,528 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.18 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.53 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.32% Debt 31.48% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 51.11% Corporate 45.09% Government 3.61% Credit Quality
Rating Value AA 14.28% AAA 85.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹349 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹286 Cr 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (20 Dec 24) ₹526.161 ↑ 0.14 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,890 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,719 30 Nov 21 ₹11,139 30 Nov 22 ₹11,639 30 Nov 23 ₹12,472 30 Nov 24 ₹13,436 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.46 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.39 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.7 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 44.4% Debt 55.34% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.84% Cash Equivalent 39.09% Government 6.82% Credit Quality
Rating Value AA 35.54% AAA 64.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹821 Cr 82,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹751 Cr 18,413,893
↑ 18,413,893 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹602 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹487 Cr 48,500
↓ -1,500 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (20 Dec 24) ₹26.6237 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13,935 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,677 30 Nov 21 ₹11,105 30 Nov 22 ₹11,583 30 Nov 23 ₹12,385 30 Nov 24 ₹13,303 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.05 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.47 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.36% Debt 40.4% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.72% Cash Equivalent 40.03% Government 9.31% Securitized 0.71% Credit Quality
Rating Value AA 16.21% AAA 83.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹385 Cr 3,850 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹373 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 India (Republic of)
- | -2% ₹298 Cr 30,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250
↑ 2,250 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (20 Dec 24) ₹4,081.94 ↑ 0.66 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹3,039 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.59% Effective Maturity 5 Months 9 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,540 30 Nov 21 ₹11,193 30 Nov 22 ₹11,633 30 Nov 23 ₹12,417 30 Nov 24 ₹13,308 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.43 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 67.71% Debt 32.09% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 54.4% Corporate 43.77% Government 1.63% Credit Quality
Rating Value AA 21.4% AAA 78.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹149 Cr 1,500 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Shriram Transport Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
↑ 500 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 India Grid TRust
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 5. DSP BlackRock Money Manager Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 75 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 2.9% . DSP BlackRock Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (20 Dec 24) ₹3,276.22 ↑ 0.46 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹3,062 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio -0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.47% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,485 30 Nov 21 ₹10,784 30 Nov 22 ₹11,195 30 Nov 23 ₹11,944 30 Nov 24 ₹12,770 Returns for DSP BlackRock Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.9% 3 Year 5.9% 5 Year 5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% 2015 7.9% 2014 8.8% Fund Manager information for DSP BlackRock Money Manager Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.33 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.51 Yr. Data below for DSP BlackRock Money Manager Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.53% Debt 35.25% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.14% Cash Equivalent 46.72% Government 3.92% Credit Quality
Rating Value AA 7.54% AAA 92.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -5% ₹153 Cr 1,500 364 DTB 05122024
Sovereign Bonds | -4% ₹125 Cr 12,500,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -3% ₹99 Cr 10,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹93 Cr 900 182 DTB 30012025
Sovereign Bonds | -2% ₹59 Cr 6,000,000 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹56 Cr 550 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹54 Cr 500 The Tata Power Company Limited
Debentures | -2% ₹53 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹52 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹52 Cr 500
ముగింపు
ముగించడానికి, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు లిక్విడ్ ఫండ్స్ రెండూ వాటి స్వంత లక్షణాలను కలిగి ఉన్నాయని చెప్పవచ్చు. ఏదేమైనప్పటికీ, వ్యక్తులు ఏదైనా స్కీమ్‌ని ఎంచుకునేటప్పుడు ఆ పథకం వారి నిర్ణీత లక్ష్యానికి అనుగుణంగా ఉందో లేదో సరిచూసుకోవాలి. వారు పథకం యొక్క విధివిధానాలను కూడా పూర్తిగా తనిఖీ చేయాలి. అంతేకాకుండా, వారు కూడా సంప్రదించవచ్చుఆర్థిక సలహాదారు వారి పెట్టుబడి వారు కోరుకున్న లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడుతుందని నిర్ధారించడానికి అవసరమైతే.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.