فکسڈ انکم سیکیورٹی کی وضاحت کرنا

طے شدہ-آمدنی سیکیورٹی سے مراد وہ سرمایہ کاری ہے جو ایک مقررہ مدت کے دوران ایک مقررہ شرح سود ادا کرتی ہے اور پرنسپل کو میچورٹی پر واپس کرتی ہے۔

متغیر آمدنی والے اثاثوں کے برعکس، جن میں ادائیگیاں ہوتی ہیں جو کچھ کی بنیاد پر اتار چڑھاؤ ہوتی ہیں۔زیرِ نظر پیمائش، قلیل مدتی شرح سود کی طرح، فکسڈ انکم سیکیوریٹیز کی متوقع لاگت ہوتی ہے۔

کریڈٹ ریٹنگ کے ساتھ فکسڈ انکم سیکیورٹیز

تمام نہیںبانڈز یکساں بنائے گئے ہیں، مختلف کریڈٹ ریٹنگز جاری کرنے والے کی مالی استحکام پر منحصر ہیں۔ کریڈٹ ریٹنگز کریڈٹ ریٹنگ کمپنیوں کے گریڈنگ سسٹم کا ایک جزو ہیں۔ یہ تنظیمیں کارپوریٹ اور سرکاری بانڈز کی ساکھ کی اہلیت اور قرض لینے والوں کی قرضوں کی ادائیگی کی صلاحیت کا اندازہ لگاتی ہیں۔ سرمایہ کار کریڈٹ ریٹنگ سے فائدہ اٹھاتے ہیں کیونکہ وہ اس سے وابستہ خطرات کو ظاہر کرتے ہیں۔سرمایہ کاری.

بانڈز کو یا تو سرمایہ کاری گریڈ یا غیر سرمایہ کاری گریڈ کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے۔ سرمایہ کاری کے درجے کے بانڈز میں غیر سرمایہ کاری کے درجے کے بانڈز کے مقابلے میں کم شرح سود ہوتی ہے کیونکہ ٹھوس کارپوریشن ان کو جاری کرتی ہیںطے شدہ. اس کے برعکس، غیر سرمایہ کاری گریڈ بانڈز، جنہیں اکثر ردی یا زیادہ پیداوار والے بانڈز کے نام سے جانا جاتا ہے، کی کریڈٹ ریٹنگ کم ہوتی ہے کیونکہ کارپوریٹ جاری کنندہ کے سود کی ادائیگیوں میں ڈیفالٹ ہونے کا امکان ہوتا ہے۔ نتیجے کے طور پر، سرمایہ کار اکثر جنک بانڈز سے واپسی کی زیادہ شرح کا مطالبہ کرتے ہیں اس کے بدلے میں ان قرضوں کی مصنوعات سے وابستہ زیادہ خطرہ مول لیتے ہیں۔

فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کے فوائد

فکسڈ انکم سیکیورٹیز سب سے زیادہ قابل قبول سرمایہ کاری کا آپشن ہے جو میں دستیاب ہے۔مارکیٹ آپ تومالی اہداف خطرے کو کم کرتے ہوئے مستقل منافع پیدا کرنا شامل ہے۔ ان اثاثوں پر واپسی ان اثاثوں سے کم ہو سکتی ہے۔ایکوئٹیز، لیکن ان کی ضمانت ہے۔

اگر آپ باقاعدہ ہیں۔سرمایہ کار، فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری آپ کو اپنے پورٹ فولیو کو متنوع بنانے اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ کے باوجود منافع کمانے میں مدد کرے گی۔ یہ سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کے کل رسک کو کم کرتا ہے۔

ہندوستان میں کچھ مقررہ آمدنی والے اثاثوں پر ٹیکس فوائد پیش کیے جاتے ہیں، جو ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کی اپیل میں اضافہ کرتے ہیں۔

فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کے فوائد

1. مسلسل واپسی

فکسڈ انکم انسٹرومنٹس کے ذریعے پیش کردہ ریٹرن کی مستقل مزاجی کو دیکھنے کے لیے ایک اہم فائدہ ہے۔ ان سیکیورٹیز کی ایک مقررہ شرح سود ہوتی ہے، ان کے منافع کم و بیش مستقل ہوتے ہیں۔ نتیجے کے طور پر، وہ ایک موازنہ متبادل ہیںبینک بچت اکاؤنٹس، جو آپ کے پیسے پر کم سود پر واپسی کرتے ہیں۔

2. سرمایہ کاری کی حفاظت

ایکوئٹی کے مقابلے میں، سرمایہ کاری کی گئی ہے۔سرمایہ مقررہ آمدنی کی حفاظت میں خطرہ کم ہو گیا ہے۔ چونکہ ان میں سے کچھ آلات، جیسے ٹریژری بلز اور گورنمنٹ بانڈز، کی حکومت کی طرف سے ضمانت دی گئی ہے، اس لیے ان کے سود اور اصل ادائیگیوں کے نادہندہ ہونے کے امکانات تقریباً صفر ہیں۔ مزید برآں، اگر کریڈٹدرجہ بندی ایجنسیوں آلے کا بہت زیادہ خیال کریں، سرمایہ کار کے پیسے کھونے کے امکانات بہت کم ہیں۔ نتیجے کے طور پر، فکسڈ انکم مالیاتی مصنوعات قابل رسائی سرمایہ کاری کے محفوظ ترین اختیارات میں سے ایک ہیں۔

3. ایکویٹیز کے مرکوز پورٹ فولیو کا تنوع

فکسڈ انکم سیکیورٹیز ایکویٹیز کے متمرکز پورٹ فولیو میں انتہائی ضروری تنوع فراہم کرتی ہیں۔ یہ بات مشہور ہے کہ ایکوئٹی قرض کے آلات سے کہیں زیادہ اہم منافع فراہم کرتی ہے، لیکن سابقہ کی واپسی مؤخر الذکر کی نسبت بہت زیادہ غیر مستحکم ہوتی ہے۔ آپ کے مجموعی پورٹ فولیو کے منافع کو مستقل رکھنے کے لیے انتہائی درجہ بند قرض کی ضمانتوں میں خاطر خواہ سرمایہ کاری کرنا بہت ضروری ہے۔

4. پرسماپن کے دوران ترجیح

جب کوئی فرم اعلان کرتی ہے۔دیوالیہ پن اور پرسماپن میں چلا جاتا ہے، اس پر اپنے قرض دہندگان اور اسٹاک ہولڈرز کی رقم واجب الادا ہے۔ تاہم، یہ ممکن ہے کہ اس کے پاس دونوں قرضوں کو پورا کرنے کے لیے کافی اثاثے نہ ہوں۔ اس صورت حال میں، کمپنی کے قرض دہندگان، جو کارپوریٹ بانڈز رکھتے ہیں، ایکویٹی ہولڈرز پر فوقیت رکھتے ہیں۔ یہ ایک اور وجہ ہے جس کی وجہ سے فکسڈ انکم سیکیورٹیز کو ایک محفوظ سرمایہ کاری کا اختیار سمجھا جاتا ہے۔

فکسڈ انکم سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری سے وابستہ خطرات

1. شرح سود کا خطرہ

سود کی شرح میں تبدیلی بانڈ کی قیمتوں کو متاثر کرتی ہے اور اس کے نتیجے میں،قرض باہمی فنڈ واپسی سود کی شرح میں اضافے کے ساتھ ہی بانڈ کی قیمتیں نیچے آتی ہیں، اور اس کے برعکس۔ اس لیے، شرح سود کا خطرہ۔

2. کریڈٹ رسک

قرضہباہمی چندہ قرض کی ضمانتوں میں سرمایہ کاری کریں، جیسے کارپوریٹ بانڈز اور دیگر قسم کے قرض کے آلات۔ کریڈٹ کا خطرہ اس وقت ہوتا ہے جب بانڈ یا قرض کی حفاظت جاری کرنے والا وقت پر سود اور اصل ادائیگی کرنے میں ناکام رہتا ہے۔ اس کا مشورہ دیا جاتا ہے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔ کریڈٹ رسک کو کم کرنے کے لیے اچھی کریڈٹ ریٹنگ والی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری۔