Table of Contents
بڑی ٹوپیباہمی چندہ ایکویٹی کی ایک قسم ہے جہاں بڑی کمپنیوں کے ساتھ بڑے حصے میں فنڈز لگائے جاتے ہیں۔مارکیٹ کیپٹلائزیشن یہ بنیادی طور پر بڑی کمپنیاں ہیں جن میں بڑے کاروبار اور بڑی ٹیمیں ہیں۔ بڑے کیپ اسٹاک کو عام طور پر بلیو چپ اسٹاک کہا جاتا ہے۔ بڑے کیپ کے بارے میں ایک ضروری حقیقت یہ ہے کہ ایسی بڑی کمپنیوں کے بارے میں معلومات پبلیکیشنز (میگزین/اخبار) میں آسانی سے دستیاب ہوتی ہیں۔
بڑے کیپ میوچل فنڈز ان فرموں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن میں سال بہ سال مسلسل ترقی اور زیادہ منافع ظاہر کرنے کا زیادہ امکان ہوتا ہے، جو بدلے میں وقت کے ساتھ ساتھ استحکام بھی پیش کرتا ہے۔ یہ اسٹاک طویل عرصے کے دوران مستحکم منافع دیتے ہیں۔ یہ اچھی طرح سے قائم کمپنیوں کے حصص ہیں جن کی مارکیٹ پر مضبوط گرفت ہے اور انہیں عام طور پر محفوظ سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے۔
لارج کیپ فنڈز کو محفوظ سمجھا جاتا ہے، ان کا منافع اچھا ہوتا ہے اور دیگر کے مقابلے مارکیٹ کے اتار چڑھاو کے لیے کم اتار چڑھاؤ کا شکار ہوتے ہیں۔ایکویٹی فنڈز (وسط اورسمال کیپ فنڈز)۔ لہٰذا، سرمایہ کار بلیو چپ کمپنیوں کے حصص کی قیمت زیادہ ہونے کے باوجود اپنے فنڈز کو لاج کیپ میں لگانے کے لیے زیادہ دلچسپی رکھتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
بڑے کیپ فنڈز ان کمپنیوں میں لگائے جاتے ہیں جن کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن (MC = کمپنی کی طرف سے جاری کردہ حصص کی تعداد X مارکیٹ قیمت فی حصص) INR 1000 کروڑ سے زیادہ ہے۔ بڑی کیپ کمپنیاں ایسی فرم ہیں جنہوں نے ہندوستانی مارکیٹ میں خود کو اچھی طرح سے قائم کیا ہے اور وہ اپنے صنعتی شعبوں میں پلیئرز فرموں میں سرفہرست ہیں۔ مزید برآں، ان کے پاس ڈیویڈنڈ کی باقاعدگی سے ادائیگی کا مضبوط ٹریک ریکارڈ ہے۔
زیادہ تر بلیو چپ کمپنیاں بی ایس ای پر درج ہیں (بمبئی اسٹاک ایکسچینج100 انڈیکس۔ انفوسس،وپرویونی لیور، ریلائنس انڈسٹریز، آئی ٹی سی، ایس بی آئی، آئی سی آئی سی آئی، ایل اینڈ ٹی، برلا، وغیرہ، ہندوستان کی کچھ بڑی کمپنیاں ہیں۔
ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کا بہتر فیصلہ کرنے کے لیے، کسی کو اس کی اقسام کے درمیان بنیادی فرق کو سمجھنا چاہیے، یعنی بڑی رقم،مڈ کیپ فنڈز، اور چھوٹے کیپ فنڈز۔ لہذا، ذیل میں بحث کی گئی ہے-
بڑی کیپ ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتی ہے جو زیادہ منافع کے ساتھ سال بہ سال مستحکم ترقی دکھانے کی صلاحیت رکھتی ہیں۔ مڈ کیپ فنڈز درمیانے درجے کی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ سرمایہ کار جو مڈ کیپ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں عام طور پر ان کمپنیوں کو ترجیح دیتے ہیں جو مستقبل کی بھاگی ہوئی کامیابی ہیں۔ جبکہ، چھوٹی ٹوپی کمپنیاں عام طور پر چھوٹی کمپنیاں یا سٹارٹ اپ ہوتی ہیں جن کے بڑھنے کی بہت سی گنجائش ہوتی ہے۔
بڑی کیپ کمپنیوں کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 1000 کروڑ سے زیادہ ہے، جب کہ مڈ کیپ ایسی کمپنیاں ہو سکتی ہیں جن کی مارکیٹ کیپ INR 500 Cr سے INR 1000 Cr ہو، اور چھوٹی ٹوپی کی مارکیٹ کیپ INR 500 کروڑ سے کم ہو سکتی ہے۔
Infosys, Unilever, Reliance Industries, Birla, وغیرہ، بھارت میں چند معروف بڑی بڑی کمپنیاں ہیں۔ بھارت میں سب سے زیادہ ابھرتی ہوئی، یعنی مڈ کیپ کمپنیاں ہیں Bata India Ltd، City Unionبینک، پی سی جیولر لمیٹڈ، وغیرہ اور ہندوستان میں کچھ مشہور سمال کیپ کمپنیاں ہیں۔انڈیا بلز، انڈین اوورسیز بینک، جسٹ ڈائل، وغیرہ۔
مڈ کیپ اور سمال کیپ فنڈز بڑے کیپ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔ بڑے کیپ میوچل فنڈز بیل مارکیٹ کے دوران مڈ اور سمال کیپ فنڈز کو پیچھے چھوڑتے ہیں۔
وہ سرمایہ کار جو طویل مدتی کی تلاش میں ہیں۔سرمایہ تعریف لاج کیپ فنڈز کو سرمایہ کاری کے لیے مثالی آپشن تلاش کر سکتی ہے۔ چونکہ بلیو چپ کمپنیاں مالی طور پر مضبوط ہیں یہ فنڈز دوسرے ایکویٹی فنڈز کے مقابلے میں مستحکم منافع دیتے ہیں۔ بڑے کیپ میوچل فنڈز پر واپسی اعتدال سے کم ہوسکتی ہے، لیکن کارکردگی میں ان کے مستقل رہنے کا امکان زیادہ ہے۔
جب ایکسرمایہ کار ان فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، دوسرے ایکویٹی میوچل فنڈز کے مقابلے ان کے کارپس کے ختم ہونے کے امکانات بہت کم ہوتے ہیں۔ مزید برآں، بڑی بڑی کمپنیاں معاشی بحرانوں کا مقابلہ کر سکتی ہیں اور تیزی سے ٹھیک ہو سکتی ہیں۔ اس طرح، سرمایہ کار جو اعتدال پسند منافع اور کم خطرات کے ساتھ سرمایہ کاری کے خواہاں ہیں وہ لاج کیپ میوچل فنڈز کو سرمایہ کاری کے بہترین مواقع میں سے ایک سمجھ سکتے ہیں۔
اس فنڈ کے بارے میں جاننا ہمیشہ ضروری ہوتا ہے جس میں آپ سرمایہ کاری کرنے جا رہے ہیں۔ کبمیوچل فنڈز میں سرمایہ کاریخاص طور پر خطرناک فنڈز جیسے لارج کیپ فنڈز میں، سرمایہ کاروں کو کچھ اہم پیرامیٹرز کو مدنظر رکھنے کی ضرورت ہے جیسے-
فنڈ مینیجر فنڈ کے پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کے تمام فیصلے کرنے کا ذمہ دار ہے۔ اس لیے فنڈ مینیجر کی گزشتہ سالوں کی کارکردگی کا جائزہ لینا ضروری ہے، خاص طور پر سخت مارکیٹ کے مرحلے میں۔ اپنی کارکردگی میں سب سے زیادہ مستقل مزاجی رکھنے والا فنڈ مینیجر ترجیحی انتخاب ہونا چاہیے۔
اخراجات کا تناسب وہ چارجرز ہے جیسے مینجمنٹ فیس، آپریشن چارجرز، وغیرہ، سرمایہ کاروں کے ذریعہ فنڈ ہاؤسز کے ذریعہ وصول کیے جاتے ہیں۔ کچھ فنڈ ہاؤسز زیادہ فیس وصول کر سکتے ہیں، جبکہ کچھ کم ہو سکتے ہیں۔ تاہم، اخراجات کا تناسب ایک ایسی چیز ہے جسے دوسرے اہم عوامل جیسے فنڈ کی کارکردگی وغیرہ کو پیچھے نہیں چھوڑنا چاہیے۔
اس سے پہلےسرمایہ کاری, ایک سرمایہ کار کو فنڈز کی کارکردگی کا ایک منصفانہ جائزہ لینے کی ضرورت ہے جس میں وہ سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں۔ ایک ایسا فنڈ جو 4-5 سال سے زیادہ عرصے تک اپنے بینچ مارک کو مسلسل پیچھے چھوڑتا ہے۔
فنڈ ہاؤس کا معیار اور ساکھ بہت اہمیت رکھتی ہے۔ سرمایہ کاروں کو چیک کرنا چاہیے کہ آیااے ایم سی اس کا دیرینہ ریکارڈ ہے، بڑے اثاثہ جات انڈر مینجمنٹ (AUM)، سٹارڈ فنڈز۔ ایک فنڈ ہاؤس کی مالیاتی صنعت میں مستقل ٹریک ریکارڈ کے ساتھ مضبوط موجودگی ہونی چاہیے۔
بجٹ 2018 کی تقریر کے مطابق، ایک نئی لانگ ٹرمکیپٹل گینز ایکویٹی پر مبنی میوچل فنڈز اور اسٹاکس پر (LTCG) ٹیکس یکم اپریل سے لاگو ہوگا۔ مالیاتی بل 2018 14 مارچ 2018 کو لوک سبھا میں صوتی ووٹ سے منظور ہوا۔انکم ٹیکس تبدیلیاں یکم اپریل 2018 سے ایکویٹی سرمایہ کاری کو متاثر کریں گی۔
LTCGs جو INR 1 لاکھ سے زیادہ ہیں۔رہائی یکم اپریل 2018 کو یا اس کے بعد میوچل فنڈ یونٹس یا ایکویٹیز پر 10 فیصد (پلس سیس) یا 10.4 فیصد ٹیکس لگے گا۔ INR 1 لاکھ تک طویل مدتی کیپٹل گینز مستثنیٰ ہوں گے۔ مثال کے طور پر، اگر آپ ایک مالی سال میں اسٹاکس یا میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری سے مشترکہ طویل مدتی سرمائے میں INR 3 لاکھ کماتے ہیں۔ قابل ٹیکس LTCGs INR 2 لاکھ (INR 3 لاکھ - 1 لاکھ) اورٹیکس کی ذمہ داری 20 روپے ہوں گے،000 (INR 2 لاکھ کا 10 فیصد)۔
طویل مدتی سرمایہ نفع ایک سال سے زیادہ رکھے گئے ایکویٹی فنڈز کی فروخت یا چھڑانے سے حاصل ہونے والا منافع ہے۔
اگر میوچل فنڈ یونٹس ہولڈنگ کے ایک سال سے پہلے فروخت کیے جاتے ہیں، تو شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCGs) ٹیکس لاگو ہوگا۔ STCGs ٹیکس کو 15 فیصد پر برقرار رکھا گیا ہے۔
ایکویٹی اسکیمیں | انعقاد کا دورانیہ | ٹیکس کی شرح |
---|---|---|
طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG) | 1 سال سے زیادہ | 10% (بغیر اشاریہ کے) **** |
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG) | ایک سال سے کم یا اس کے برابر | 15% |
تقسیم شدہ ڈیویڈنڈ پر ٹیکس | - | 10%# |
*1 لاکھ روپے تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔ قبل ازیں شرح 0% لاگت کا حساب 31 جنوری 2018 کو اختتامی قیمت کے طور پر کیا گیا تھا۔ #10% کا ڈیویڈنڈ ٹیکس + سرچارج 12% + 4% = 11.648% صحت اور تعلیم 4% کا سیس متعارف کرایا گیا۔ پہلے تعلیمی سیس 3 تھا۔%
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
میں سے کچھبہترین لارج کیپ فنڈز ہندوستان میں سرمایہ کاری کے لیے درج ذیل ہیں-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹87.3088
↓ -0.68 ₹34,432 0 9.8 33.9 19.3 20 32.1 JM Core 11 Fund Growth ₹20.5525
↓ -0.16 ₹177 1.1 11.1 38.9 18.7 16.7 32.9 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,118.87
↓ -12.41 ₹38,684 -1.3 8.6 29.4 16.6 17.4 30 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹105.76
↓ -1.17 ₹66,207 -0.2 10 33.6 16.5 19.2 27.4 JM Large Cap Fund Growth ₹158.018
↓ -1.63 ₹429 -2.7 8.2 35.9 16 18.4 29.6 DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹459.995
↓ -5.01 ₹4,613 2.1 14.3 37 15.4 15.7 26.6 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹220.097
↓ -2.64 ₹2,440 -1.1 10.1 36.1 15.2 17.8 24.8 Edelweiss Large Cap Fund Growth ₹83.27
↓ -0.97 ₹1,123 0.3 10.6 30.5 14.4 17.3 25.7 L&T India Large Cap Fund Growth ₹42.242
↑ 0.02 ₹758 4.4 16.7 2.9 13.6 10.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
*اوپر بہترین کی فہرست ہے۔بڑی ٹوپی
اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ
. پر ترتیب دیا گیاآخری 3 سال کی واپسی۔
.
بلیو چپ کمپنیوں کی کارکردگی عام طور پر معاشی منظر نامے کی نمائندگی کرتی ہے۔ اس طرح کی کمپنیوں کی پیشن گوئی کرنے کی صلاحیت ہےمعیشت. مزید برآں، بڑی بڑی کمپنیاں مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے شاذ و نادر ہی متاثر ہوتی ہیں، اس لیے انہیں خطرے سے پاک سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے۔ اگرچہ بڑے کیپ اسٹاک کی قیمت زیادہ ہے، وہ طویل مدتی سرمایہ کاری کے لیے بڑھتی ہوئی معیشت میں قیمتی ہیں۔ اس طرح، سرمایہ کار طویل مدتی کی تلاش میں ہیں۔سرمایہ کاری کا منصوبہ بڑے کیپ میوچل فنڈز کو سرمایہ کاری کے لیے ایک مثالی راستہ سمجھ سکتے ہیں!