Table of Contents
مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ٹاٹا لارج کیپ فنڈ کے درمیان اختلافات ہیں۔ یہ فرق موجود ہے حالانکہ ان کا تعلق اسی زمرے سے ہے۔بڑے کیپ فنڈز. آسان الفاظ میں، بڑے کیپ فنڈز کا ایک زمرہ ہے۔ایکویٹی فنڈز اور جب ایکویٹی فنڈز کی درجہ بندی کی جاتی ہے تو اہرام کا سب سے اوپر بنتا ہے۔بنیاد کیمارکیٹ کیپٹلائزیشن یہ کمپنیاں اپنے سائز اور انسان کے لحاظ سے بہت بڑی اور بہت بڑی ہیں۔سرمایہ. اس کے علاوہ، یہ کمپنیاں اپنے شعبے میں ایک قائم شدہ شہرت رکھتی ہیں۔ انہیں بلیوچپ کمپنیوں کے نام سے بھی جانا جاتا ہے اور ان کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 10 سے اوپر ہے،000 کروڑوں تاہم، اگر دو اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، تو اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ وہ ایک جیسی صفات کی نمائش کرتے ہیں۔ لہذا، آئیے مختلف پیرامیٹرز کی بنیاد پر کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ٹاٹا لارج کیپ فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ (جو پہلے کوٹک سلیکٹ فوکس فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کی طرف سے پیش کیا جاتا ہے۔میوچل فنڈ باکس ایکویٹی فنڈ کے بڑے بڑے زمرے کے تحت۔ اس اسکیم کی شروعات کی تاریخ 11 ستمبر 2009 ہے۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا مقصد خاص شعبوں پر توجہ مرکوز کرنے والے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات پر مشتمل ایک پورٹ فولیو سے پیدا ہونے والے طویل مدتی میں سرمایہ کی تعریف حاصل کرنا ہے۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کے معاملے میں NIFTY 200 بینچ مارک انڈیکس ہے۔ ایچ ڈی ایف سیبینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اورآئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ کچھ سرفہرست اجزاء ہیں جو کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا حصہ بنتے ہیں۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر ہرشا اپادھیائے کرتے ہیں۔ یہ اسکیم ان افراد کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی میں سرمایہ کی ترقی کے خواہاں ہیں۔سرمایہ کاری ایکویٹی سیکیورٹیز میں چند منتخب شعبوں پر توجہ مرکوز کی گئی۔
ٹاٹا لارج کیپ فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ٹاٹا میوچل فنڈ. یہ اسکیم 07 مئی 1998 کو شروع کی گئی تھی اور اس کا مقصد طویل مدتی میں سرمائے کی ترقی کو حاصل کرنا ہے۔آمدنی درمیانی مدت سے طویل مدتی مدت میں تقسیم۔ S&P BSE SENSEX TRI ایک بینچ مارک انڈیکس ہے جسے ٹاٹا لارج کیپ فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے استعمال کرتا ہے۔ مسٹر گوپال اگروال صرف ٹاٹا لارج کیپ فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر ہیں۔ اسکیم کی کچھ اہم خصوصیات میں نسبتاً مستحکم پورٹ فولیو اور کم قیمت والی بڑی بڑی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے ایک مثالی فنڈ شامل ہے۔ سکیم کے مطابقاثاثہ تین ہلاکیہ اپنی جمع کی گئی رقم کا تقریباً 70-100% درج شدہ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتا ہے جبکہ باقیکرنسی مارکیٹ آلات یہ اسکیم اسٹاک کو چننے کے لیے اوپر سے نیچے اور نیچے تک کا طریقہ اختیار کرتی ہے لیکن نیچے تک کے نقطہ نظر کی طرف زیادہ متعصب ہے۔
اگرچہ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ٹاٹا لارج کیپ فنڈ دونوں کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے لیکن دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ لہذا، آئیے دونوں اسکیموں کا مختلف پیرامیٹرز پر موازنہ کریں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کے سیکشن۔
یہ دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا سیکشن ہے۔ مبادیات سیکشن کا حصہ بننے والے تقابلی عناصر میں کرنٹ شامل ہے۔نہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اور اسکیم کا زمرہ۔ موجودہ NAV کے ساتھ شروع کرنے کے لئے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں کے NAV میں کافی فرق ہے۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 33 تھا جبکہ ٹاٹا لارج کیپ فنڈ کا 23 اپریل 2018 تک تقریباً INR 208 تھا۔ اسکیم کے زمرے کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی لارج کیپ . کے حوالے سےفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےکوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کو 5 اسٹار کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے جبکہ ٹاٹا لارج کیپ فنڈ کو 3 اسٹار کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔. مبادیات کے سیکشن کا موازنہ مندرجہ ذیل طور پر کیا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹78.909 ↑ 1.45 (1.88 %) ₹50,582 on 31 Oct 24 11 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 3 Moderately High 1.51 1.8 -0.37 0.29 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) TATA Large Cap Fund
Growth
Fund Details ₹481.274 ↑ 8.49 (1.80 %) ₹2,415 on 31 Oct 24 7 May 98 ☆☆☆ Equity Large Cap 35 Moderately High 0 1.81 0.11 1.69 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
یہ سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں کے لیے دونوں اسکیموں کی واپسی۔ ان میں سے کچھ وقفوں میں 1 سال کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز کے بعد سے واپسی شامل ہیں۔ CAGR ریٹرن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ مخصوص وقت کے وقفوں کے لیے، Kotak Standard Multicap Fund اس دوڑ میں سب سے آگے ہے جبکہ دوسروں میں Tata Large Cap Fund اس دوڑ میں آگے ہے۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details -1.6% -4.4% 3% 27.5% 14.7% 16.5% 14.6% TATA Large Cap Fund
Growth
Fund Details -2.9% -6% 3% 25.1% 13.2% 16% 19.2%
Talk to our investment specialist
کسی خاص سال کے لیے ہر اسکیم کے ذریعے پیدا ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ سالانہ کارکردگی کے حصے میں کیا جاتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ زیادہ تر واقعات میں، کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کی کارکردگی بہتر رہی ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 24.2% 5% 25.4% 11.8% 12.3% TATA Large Cap Fund
Growth
Fund Details 24.5% 3.3% 32.7% 8.3% 12.1%
یہ مقابلے کا آخری حصہ ہے جس میں عناصر جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری، اور دیگر۔ AUM کے ساتھ شروع کرنے کے لئے، ہم کہہ سکتے ہیں کہ اسکیموں کے AUM میں کافی فرق ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا AUM تقریباً INR 17,853 کروڑ ہے جبکہ ٹاٹا لارج کیپ فنڈ کا تقریباً INR 756 کروڑ ہے۔ کم از کمگھونٹ دونوں اسکیموں کے لیے سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی INR 500۔ اسی طرح، دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت سرمایہ کاری بھی یکساں ہے، یعنی INR 5,000۔ ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 12.25 Yr. TATA Large Cap Fund
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Abhinav Sharma - 1.58 Yr.
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,705 31 Oct 21 ₹14,533 31 Oct 22 ₹14,974 31 Oct 23 ₹16,311 31 Oct 24 ₹21,782 TATA Large Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,172 31 Oct 21 ₹14,706 31 Oct 22 ₹14,874 31 Oct 23 ₹16,000 31 Oct 24 ₹21,463
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.46% Equity 98.54% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.33% Industrials 17.97% Basic Materials 17.42% Consumer Cyclical 11.74% Technology 8.42% Energy 6.87% Health Care 3.61% Consumer Defensive 3.43% Utility 2.95% Communication Services 2.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK6% ₹3,373 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL5% ₹2,794 Cr 98,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK5% ₹2,771 Cr 16,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY4% ₹2,157 Cr 11,500,000
↑ 800,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹2,124 Cr 1,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹2,095 Cr 5,700,000 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹2,017 Cr 19,400,000
↓ -100,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322154% ₹1,972 Cr 16,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN3% ₹1,875 Cr 23,800,000 SRF Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,574 Cr 6,300,000 TATA Large Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.79% Equity 97.21% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.46% Industrials 12.42% Consumer Defensive 10.17% Technology 9.66% Utility 8.91% Health Care 7.62% Energy 6.97% Consumer Cyclical 6.19% Basic Materials 5.01% Real Estate 1.06% Communication Services 0.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 07 | HDFCBANK8% ₹214 Cr 1,235,950 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 05 | RELIANCE6% ₹163 Cr 553,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 11 | ICICIBANK4% ₹110 Cr 865,300 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY4% ₹105 Cr 558,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 20 | LT4% ₹100 Cr 270,784 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 23 | SUNPHARMA3% ₹86 Cr 445,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 23 | M&M3% ₹70 Cr 225,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹68 Cr 555,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹67 Cr 1,505,000 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 20 | HINDUNILVR3% ₹65 Cr 220,000
لہذا، مذکورہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ بمقابلہ ٹاٹا لارج کیپ فنڈ مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی زمرے سے ہے۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا یہ اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ اگر ضرورت ہو تو، افراد ایک کی رائے بھی لے سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں اپنے سرمائے کی حفاظت کو یقینی بنانے کے ساتھ وقت پر اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.