Table of Contents
بار بار سرمایہ کار اس کے بارے میں الجھن میں ہیںسرمایہ کاری مڈ کیپ فنڈز میں! ٹھیک ہے، سرمایہ کاری کرنے سے پہلے، یہ ایک کے لیے اہم ہے۔سرمایہ کار مڈ کیپ فنڈز کے بارے میں گہرائی سے معلومات حاصل کرنا۔ مڈ کیپ فنڈز درمیانے درجے کی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ مڈ کیپ فنڈز میں رکھے گئے اسٹاک وہ کمپنیاں ہیں جو اب بھی ترقی کر رہی ہیں۔ یہ درمیانے سائز کے کارپوریٹ ہیں جو بڑے اور چھوٹے کیپ اسٹاک کے درمیان پڑے ہیں۔ وہ تمام اہم پیرامیٹرز جیسے کمپنی کے سائز، کلائنٹ کی بنیاد، آمدنی، ٹیم کا سائز، وغیرہ پر دو انتہاؤں کے درمیان درجہ بندی کرتے ہیں۔ آئیے تفصیل سے مڈ کیپ فنڈز کو دیکھتے ہیں۔
مڈ کیپس فنڈز کی مختلف تعریفیں ہیں۔مارکیٹ، ایک ایسی کمپنیاں ہو سکتی ہیں جن کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن (MC = کمپنی کی طرف سے جاری کردہ حصص کی تعداد X مارکیٹ قیمت فی حصص) INR 500 Cr سے INR 10 تک،000 کروڑ سرمایہ کار کے نقطہ نظر سے، کمپنیوں کی نوعیت کی وجہ سے مڈ کیپ فنڈز کی سرمایہ کاری کی مدت لارج کیپس سے بہت زیادہ ہونی چاہیے۔
جب کوئی سرمایہ کار طویل مدت کے لیے مڈ کیپس میں سرمایہ کاری کرتا ہے، تو وہ ان کمپنیوں کو ترجیح دیتے ہیں جو ان کے خیال میں کل کی رن وے کامیابیاں ہوں گی۔ اس کے علاوہ، مڈ کیپ اسٹاک میں سرمایہ کار جتنے زیادہ ہوں گے، اتنا ہی اس کا سائز بڑھتا جائے گا۔ چونکہ بڑے کیپس کی قیمت میں اضافہ ہوا ہے، بڑے سرمایہ کاروں کو پسند ہے۔باہمی چندہ اور غیر ملکی ادارہ جاتی سرمایہ کار (FIIS) مڈ کیپس میں تیزی سے سرمایہ کاری کر رہے ہیں۔
درحقیقت، مڈ کیپ اسٹاکس نے 2015 میں لاج کیپ اور سمال کیپ اسٹاک دونوں کو پیچھے چھوڑ دیا، جس کی وجہ ان پٹ لاگت، سود کی کم شرح اورسرمایہ کمی بی ایس ای مڈ کیپ اور بی ایس ای سمال کیپ انڈیکس میں اضافہ ہوا۔7.43% اور 6.76%،
بالترتیب، جبکہ اسی مدت کے دوران بی ایس ای سینسیکس 5.03 فیصد گر گیا۔
مزید یہ کہ چھوٹی یا درمیانی سائز کی کمپنیاں لچکدار ہوتی ہیں اور تبدیلیوں کو تیزی سے ڈھال سکتی ہیں۔ یہی وجہ ہے کہ ایسی کمپنیاں زیادہ ترقی کے امکانات رکھتی ہیں۔ ہندوستان میں سب سے زیادہ ابھرتی ہوئی، مڈ کیپ کمپنیاں ہیں- بلیو سٹار لمیٹڈ، باٹا انڈیا لمیٹڈ، سٹی یونینبینک, IDFC Ltd., PC Jeweller Ltd., etc.
میں سے کچھسرمایہ کاری کے فوائد مڈ کیپ فنڈز میں ہیں:
Talk to our investment specialist
میں سرمایہ کاری کا بہتر فیصلہ کرنے کے لیےایکویٹی فنڈز، کسی کو اس کی اقسام کے درمیان بنیادی فرق کو سمجھنا چاہئے، یعنی - لارج کیپ، مڈ کیپ فنڈز، اور چھوٹے کیپ فنڈز۔ لہذا، ذیل میں بحث کی گئی ہے-
بڑی کیپ ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتی ہے جو زیادہ منافع کے ساتھ سال بہ سال مستحکم ترقی دکھانے کی صلاحیت رکھتی ہیں۔ مڈ کیپ فنڈز درمیانے درجے کی کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ سرمایہ کار جو مڈ کیپ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں عام طور پر ان کمپنیوں کو ترجیح دیتے ہیں جو مستقبل کی بھاگی ہوئی کامیابی ہیں۔ جبکہ، چھوٹی ٹوپی کمپنیاں عام طور پر چھوٹی کمپنیاں یا سٹارٹ اپ ہوتی ہیں جن کے بڑھنے کی بہت سی گنجائش ہوتی ہے۔
بڑی کیپ کمپنیوں کا مارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 1000 کروڑ سے زیادہ ہے، جب کہ مڈ کیپ ایسی کمپنیاں ہو سکتی ہیں جن کی مارکیٹ کیپ INR 500 Cr سے INR 1000 Cr ہو، اور چھوٹی ٹوپی کی مارکیٹ کیپ INR 500 کروڑ سے کم ہو سکتی ہے۔
Infosys, Unilever, Reliance Industries, Birla, وغیرہ، بھارت میں چند معروف بڑی بڑی کمپنیاں ہیں۔ بھارت میں سب سے زیادہ ابھرتی ہوئی، یعنی مڈ-کیپ کمپنیاں Bata India Ltd، City Union Bank، PC Jeweller Ltd، وغیرہ ہیں۔ اور بھارت میں کچھ مشہور سمال کیپ کمپنیاں ہیںانڈیا بلز، انڈین اوورسیز بینک، جسٹ ڈائل، وغیرہ۔
مڈ کیپ اور سمال کیپ فنڈز اس سے زیادہ غیر مستحکم ہیں۔بڑے کیپ فنڈز. بڑے کیپ میوچل فنڈز بیل مارکیٹ کے دوران مڈ اور سمال کیپ فنڈز کو پیچھے چھوڑتے ہیں۔
مڈ کیپ فنڈز میں بہت زیادہ اتار چڑھاؤ ہوتا ہے۔ وہ بڑے کیپ فنڈز سے زیادہ خطرہ رکھتے ہیں۔ اسی لیے، ایک سرمایہ کار جو اپنی سرمایہ کاری میں زیادہ خطرہ برداشت کر سکتا ہے اسے صرف اس فنڈ میں سرمایہ کاری کو ترجیح دینی چاہیے۔ نیز، دن کے اختتام پر واپسی بھی آپ کی مدت پر منحصر ہے۔ آپ جتنا زیادہ سرمایہ کاری کریں گے، اتنا ہی زیادہ منافع ہوگا۔
تاریخی طور پر، مڈ کیپس نے کھلتے ہوئے بازار میں لاج کیپس سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، لیکن وہ گر سکتے ہیں جب مارکیٹ ڈوب جاتی ہے۔ مثالی طور پر، وہ سرمایہ کار جو مڈ کیپس یا ایکوئٹی میں سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں انہیں ایک لینا چاہیے۔گھونٹ (منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ) طویل مدتی مارکیٹ کی واپسی کو تقویت دینے کا راستہ۔
ایک بار جب آپ طویل مدت کے لیے SIP میں ماہانہ سرمایہ کاری کرنا شروع کر دیتے ہیں، تو آپ کی رقم ہر روز بڑھنے لگتی ہے (اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کی جا رہی ہے)۔ منظم سرمایہ کاری کا منصوبہ آپ کی خریداری کی لاگت کا اوسط اور زیادہ سے زیادہ منافع حاصل کرنے میں مدد کرتا ہے۔ جب ایک سرمایہ کار ایک مدت کے دوران باقاعدگی سے سرمایہ کاری کرتا ہے، بازار کے حالات سے قطع نظر، اسے مارکیٹ کم ہونے پر زیادہ یونٹس ملیں گے اور جب مارکیٹ زیادہ ہو گی تو اسے کم یونٹس ملیں گے۔ یہ آپ کے میوچل فنڈ یونٹس کی خریداری کی قیمت کا اوسط نکالتا ہے۔
بجٹ 2018 کی تقریر کے مطابق، ایک نئی لانگ ٹرمکیپٹل گینز ایکویٹی پر مبنی میوچل فنڈز اور اسٹاکس پر (LTCG) ٹیکس یکم اپریل سے لاگو ہوگا۔ مالیاتی بل 2018 14 مارچ 2018 کو لوک سبھا میں صوتی ووٹ سے منظور ہوا۔انکم ٹیکس تبدیلیاں یکم اپریل 2018 سے ایکویٹی سرمایہ کاری کو متاثر کریں گی۔
LTCGs جو INR 1 لاکھ سے زیادہ ہیں۔رہائی یکم اپریل 2018 کو یا اس کے بعد میوچل فنڈ یونٹس یا ایکویٹیز پر 10 فیصد (پلس سیس) یا 10.4 فیصد ٹیکس لگے گا۔ INR 1 لاکھ تک طویل مدتی کیپٹل گینز مستثنیٰ ہوں گے۔ مثال کے طور پر، اگر آپ ایک مالی سال میں اسٹاکس یا میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری سے مشترکہ طویل مدتی سرمائے میں INR 3 لاکھ کماتے ہیں۔ قابل ٹیکس LTCGs INR 2 لاکھ (INR 3 لاکھ - 1 لاکھ) اورٹیکس کی ذمہ داری INR 20,000 (INR 2 لاکھ کا 10 فیصد) ہوگا۔
طویل مدتی سرمایہ نفع ایک سال سے زیادہ رکھے گئے ایکویٹی فنڈز کی فروخت یا چھڑانے سے حاصل ہونے والا منافع ہے۔
اگر میوچل فنڈ یونٹس ہولڈنگ کے ایک سال سے پہلے فروخت کیے جاتے ہیں، تو شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCGs) ٹیکس لاگو ہوگا۔ STCGs ٹیکس کو 15 فیصد پر برقرار رکھا گیا ہے۔
ایکویٹی اسکیمیں | انعقاد کا دورانیہ | ٹیکس کی شرح |
---|---|---|
طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG) | 1 سال سے زیادہ | 10% (بغیر اشاریہ کے) **** |
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG) | ایک سال سے کم یا اس کے برابر | 15% |
تقسیم شدہ ڈیویڈنڈ پر ٹیکس | - | 10%# |
*1 لاکھ روپے تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔ قبل ازیں شرح 0% لاگت کا حساب 31 جنوری 2018 کو اختتامی قیمت کے طور پر کیا گیا تھا۔ #10% کا ڈیویڈنڈ ٹیکس + سرچارج 12% + 4% = 11.648% صحت اور تعلیم 4% کا سیس متعارف کرایا گیا۔ پہلے تعلیمی سیس 3 تھا۔%
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
ہندوستان میں 200 کروڑ سے زیادہ AUM کے ساتھ سرفہرست مڈ کیپ فنڈز درج ذیل ہیں:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹106.326
↓ -0.56 ₹18,604 7.9 30.9 66.5 33.4 32.5 41.7 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹98.859
↓ -0.38 ₹7,755 6 24.6 54 24.2 30.1 38.4 PGIM India Midcap Opportunities Fund Growth ₹62.89
↓ -0.49 ₹11,700 1.3 14.4 29.3 12.7 28.9 20.8 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹164.69
↓ -1.18 ₹5,904 6.9 23.2 51.6 22.7 27.7 34.1 SBI Magnum Mid Cap Fund Growth ₹237.591
↓ -0.92 ₹22,338 2.4 14.2 32.6 19.4 27.6 34.5 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹101.926
↓ -0.77 ₹2,247 2.1 15.5 40.3 19.3 26.1 32.6 UTI Mid Cap Fund Growth ₹306.158
↓ -1.38 ₹12,708 0 17.4 35.1 17 25.5 30.5 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹434.302
↓ -3.06 ₹4,637 -0.8 13.2 39.1 20.5 25.5 40.5 ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹287.86
↓ -2.19 ₹6,778 1.4 14.9 48.7 20.2 25 32.8 L&T Midcap Fund Growth ₹395.458
↓ -2.00 ₹12,280 6.3 20.6 51.7 23.1 24.8 40 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 24
مڈ کیپ فنڈز آپ کے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں شامل کرنے کے قابل ہو سکتے ہیں۔ لیکن، ان منافعوں پر غور کریں جو وہ فراہم کر سکتے ہیں۔ تاہم، ایک چیز جس پر آپ کو دوبارہ سوچنے کی ضرورت ہے وہ ہے- "ہر مڈ کیپ کل کی بڑی ٹوپی نہیں ہو سکتی۔"
لہذا، اپنی سرمایہ کاری کو سمجھداری سے منتخب کریں!