فنکاش »ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرو لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ
Table of Contents
ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ اسی زمرے سے تعلق رکھتا ہے۔ایکویٹی فنڈز- بڑی اور درمیانی ٹوپی۔ یہ فنڈز بڑے اور دونوں کا مجموعہ ہیں۔مڈ کیپ فنڈز. اصولوں کے مطابق،بڑے کیپ فنڈز تک اپنے کل اثاثوں کا کم از کم 80 فیصد سرفہرست 100 لسٹڈ اسٹاکس میں لگائے گا۔مارکیٹ سرمایہ کاری اور، مڈ کیپ فنڈز اپنے کل اثاثوں کا کم از کم 65 فیصد سرمایہ کاری کریں گے جو کمپنیوں میں 101 ویں سے 250 ویں کمپنی کے درمیان مکمل مارکیٹ کیپٹلائزیشن کے لحاظ سے ہیں۔ یہ موازنہ اس لیے کیا جاتا ہے کہ سرمایہ کار اسی طرح کی اسکیم کے درمیان سرمایہ کاری کا بہتر فیصلہ کر سکتے ہیں جو اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کر رہی ہیں۔ تو آئیے ایک نظر ڈالتے ہیں۔
ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ (اس سے پہلے ایس بی آئی میگنم ملٹی پلیئر فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کا ایک حصہ ہے۔ایس بی آئی میوچل فنڈ جو اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 200 Index کو اپنے پورٹ فولیو کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے۔سرمایہ طویل مدتی سرمایہ کاری کے افق کے ساتھ تعریف۔ یہ اسکیم اپنے جمع شدہ فنڈ کی رقم کے حصص میں لگاتی ہے۔بڑی ٹوپی اور مڈ کیپ کمپنیاں
30 جون، 2018 تک، ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ کی کچھ اعلی ہولڈنگز ایچ ڈی ایف سی پر مشتمل تھیں۔بینک لمیٹڈ، جوبلینٹ فوڈ ورکس لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، بھارتی ایرٹیل لمیٹڈ، وغیرہ
آئی سی آئی سی آئی پروڈنشل لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ (جو پہلے آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل ٹاپ 100 فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) 09 جولائی 1998 کو شروع کیا گیا تھا۔ یہ اسکیم اپنے اثاثوں کی ٹوکری بنانے کے لیے نفٹی 50 کو اپنے بینچ مارک انڈیکس کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ اسکیم کا مقصد بنیادی طور پر ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرنا ہے۔ طویل مدتی میں سرمائے کی نمو حاصل کرنا۔ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ کا ایک فائدہ یہ ہے کہ یہ تمام شعبوں میں تنوع کے ذریعے خطرے کو کم کرنے کی پیشکش کرتا ہے۔
30 جون تک آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز سی بی او، این ٹی پی سی لمیٹڈ، دی فیڈرل بینک لمیٹڈ، آئل اینڈ نیچرل گیس کارپوریشن لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ، اسٹیٹ بینک آف انڈیا وغیرہ ہیں۔
ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ کا تعلق متنوع فنڈ کے ایک ہی زمرے سے ہے۔ تاہم، ان کے درمیان بہت سے اختلافات ہیں. تو، آئیے پر دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کا تجزیہ کریں۔بنیاد ذیل میں دیئے گئے چار حصوں میں سے۔
پہلا سیکشن ہونے کے ناطے، یہ پیرامیٹرز کا موازنہ کرتا ہے جیسےموجودہنہیں ہیں, AUM، اسکیم زمرہ، Fincash کی درجہ بندیوغیرہ۔ اسکیم کے زمرے کے مطابق، دونوں اسکیم ایک ہی سے تعلق رکھتی ہیں۔مشترکہ فنڈ زمرہ، یعنیبڑی اور درمیانی ٹوپی.
فنکاش کی درجہ بندی کے مطابق، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ایس بی آئی میوچل فنڈ کی اسکیم کی درجہ بندی کی گئی ہے۔4-ستارہ اسکیم، جبکہ ICICI Pru کی اسکیم کی درجہ بندی کی گئی ہے۔3-ستارہ.
مبادیات کے سیکشن کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details ₹600.638 ↑ 5.75 (0.97 %) ₹29,234 on 30 Sep 24 25 May 05 ☆☆☆☆ Equity Large & Mid Cap 20 Moderately High 1.74 2.32 -0.08 -2.99 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund
Growth
Fund Details ₹962.58 ↑ 10.91 (1.15 %) ₹17,464 on 30 Sep 24 9 Jul 98 ☆☆☆ Equity Large & Mid Cap 31 Moderately High 2.01 3.33 0.63 8.71 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
مرکب سالانہ ترقی کی شرح یاسی اے جی آر واپسی ایک موازنہ پیرامیٹر ہے جو بنیادی باتوں کے حصے کا حصہ ہے۔ CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ بعض صورتوں میں، SBI Large اور Midcap Fund اس دوڑ میں سب سے آگے ہے، جبکہ دیگر میں ICICI پروڈنشل لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ اس دوڑ میں آگے ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتی ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details -1.8% 2.5% 12.3% 35.3% 17.5% 21.7% 18.1% ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund
Growth
Fund Details -3.8% 1.3% 10.7% 41.2% 20.1% 23.7% 18.9%
Talk to our investment specialist
دونوں اسکیموں کے ذریعہ حاصل کردہ کسی خاص سال کے مطلق منافع کا موازنہ سالانہ کارکردگی کے سیکشن میں کیا جاتا ہے۔ مطلق ریٹرن کا موازنہ بتاتا ہے کہ کچھ سالوں میں ایس بی آئی لارج اور مڈ کیپ فنڈ نے آئی سی آئی سی آئی پروڈنشل لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ نیچے دیا گیا جدول مطلق واپسی والے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details 26.8% 7.3% 39.3% 15.8% 6.8% ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund
Growth
Fund Details 29.9% 11.7% 41.8% 11.7% 5.7%
مقابلے کا آخری حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں پیرامیٹرز شامل ہیں جیسےکم از کم SIP سرمایہ کاری اورکم از کم یکمشت سرمایہ کاری. دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی INR 5،000. تاہم، کم از کمSIP سرمایہ کاری دونوں اسکیموں کے لیے مختلف ہے۔ دیگھونٹ ICICI Pru Large & Mid Cap Fund کی صورت میں رقم INR 1,000 ہے اور SBI Large and Midcap Fund کی INR 500 ہے۔
ایس بی آئی لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر سوربھ پنت کرتے ہیں۔
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل لارج اینڈ مڈ کیپ فنڈ کا انتظام سنکرن نارین کرتے ہیں۔
دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 8.06 Yr. ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Ihab Dalwai - 2.33 Yr.
SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,764 31 Oct 21 ₹16,219 31 Oct 22 ₹17,958 31 Oct 23 ₹19,575 31 Oct 24 ₹26,693 ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,257 31 Oct 21 ₹16,399 31 Oct 22 ₹17,720 31 Oct 23 ₹20,228 31 Oct 24 ₹28,954
SBI Large and Midcap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.97% Equity 96.03% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.52% Basic Materials 13.95% Consumer Cyclical 12.42% Industrials 12% Technology 9.44% Health Care 8.98% Consumer Defensive 6.2% Energy 3.84% Communication Services 3.49% Utility 3.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 11 | HDFCBANK6% ₹1,776 Cr 10,255,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE4% ₹1,122 Cr 3,800,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK3% ₹942 Cr 7,400,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | SBIN3% ₹867 Cr 11,000,000
↑ 1,800,000 HDFC Asset Management Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | HDFCAMC3% ₹821 Cr 1,910,000 Abbott India Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 22 | ABBOTINDIA3% ₹790 Cr 270,874
↑ 25,874 Muthoot Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 22 | 5333983% ₹779 Cr 3,835,645 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 18 | INFY2% ₹713 Cr 3,800,000 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | VOLTAS2% ₹701 Cr 3,800,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | COFORGE2% ₹646 Cr 920,000 ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.58% Equity 89.42% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.45% Consumer Cyclical 15.49% Basic Materials 12.69% Industrials 7.77% Health Care 7.73% Consumer Defensive 5.86% Technology 5.06% Energy 4.9% Utility 4.1% Communication Services 2.06% Real Estate 1.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329785% ₹878 Cr 4,449,227
↓ -712,500 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | MARUTI5% ₹838 Cr 632,941
↑ 13,892 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK4% ₹783 Cr 6,147,195
↓ -1,120,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | HDFCBANK4% ₹699 Cr 4,035,000
↓ -845,000 Alkem Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 22 | ALKEM4% ₹617 Cr 1,019,629 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD3% ₹470 Cr 6,079,268 United Breweries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Dec 20 | UBL2% ₹431 Cr 1,981,836
↑ 20,679 Eicher Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | EICHERMOT2% ₹423 Cr 842,336
↑ 149,833 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 18 | INFY2% ₹414 Cr 2,207,596
↑ 100,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325552% ₹366 Cr 8,247,000
↓ -1,719,000
نتیجے کے طور پر، مذکورہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ لہٰذا، افراد کو اس سے پہلے اضافی احتیاط کرنی چاہیے۔سرمایہ کاری کسی بھی اسکیم میں۔ انہیں یہ دیکھنا چاہئے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں اور اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھیں۔ اس سے انہیں اپنی سرمایہ کاری کے محفوظ ہونے کو یقینی بنانے کے ساتھ ساتھ اپنے مقاصد کو بروقت حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.