Table of Contents
NPS (ন্যাশনাল পেনশন স্কিম) কি?
NPS, জাতীয় পেনশন স্কিম নামেও পরিচিত পেনশন তহবিল নিয়ন্ত্রক ও উন্নয়ন কর্তৃপক্ষ (PFRDA) দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়। জাতীয় পেনশন স্কিম হল একটি স্বেচ্ছাসেবী অবদানমূলক প্রকল্প যা প্রদানের লক্ষ্যে কেন্দ্রীয় সরকার প্রণয়ন করেছেঅবসর আয় ভারতের নাগরিকদের কাছে।
এনপিএস স্কিমের লক্ষ্য পেনশন সংস্কার প্রতিষ্ঠা করা এবং অবসর গ্রহণের জন্য লোকেদের মধ্যে সঞ্চয়ের অভ্যাস তৈরি করা। ন্যাশনাল পেনশন স্কিম বা NPS-এর অধীনে, আপনি একটি ব্যক্তিগত অবসর অ্যাকাউন্ট খুলতে পারেন যেখানে কর্মজীবনের সময় পেনশন কর্পাস সংরক্ষণ করা যেতে পারে। NPS স্কিম সকলের জন্য উন্মুক্ত কিন্তু সকল সরকারি কর্মচারীদের জন্য বাধ্যতামূলক।
জাতীয় পেনশন প্রকল্পের বিবরণ
এনপিএস স্কিমটি বিশেষভাবে জনগণের অবসর-পরবর্তী চাহিদা মেটাতে প্রণয়ন করা হয়েছে। পেনশন পরিকল্পনাগুলি বৃদ্ধ বয়সে আর্থিক স্থিতিশীলতা এবং নিরাপত্তা নিশ্চিত করে যখন মানুষের সাধারণত নিয়মিত আয় থাকে না।
জাতীয় পেনশন স্কিম বা NPS হল এমন একটি পরিকল্পনা যা আমাদের অর্থ বিনিয়োগ করার সুযোগ দেয় এবং অবদানগুলিকে বছরের পর বছর ধরে বাড়তে দেয়, যা ভাল NPS রিটার্নের দিকে পরিচালিত করে। অবসর গ্রহণের সময়, আপনি এই সঞ্চয়গুলি আপনার পরিবারের প্রয়োজন এবং ব্যয় পরিচালনা করতে ব্যবহার করতে পারেন।
আপনি একটি জীবন কেনার জন্য সঞ্চিত পেনশন সম্পদ ব্যবহার করতে পারেনবার্ষিক জীবন থেকে যে কোনো পণ্যবীমা কোম্পানি ভারতে. অথবা আপনি আপনার একটি অংশ প্রত্যাহার করতে পারেনআয় আপনার বয়সের উপর নির্ভর করে একমুঠো টাকা হিসাবে।
দুই ধরনের পেনশন অ্যাকাউন্ট দেওয়া হয়। এর মধ্যে রয়েছে-
NPS টায়ার I - এটি একটি পেনশন অ্যাকাউন্ট যা উত্তোলনের উপর সীমাবদ্ধতা রয়েছে।
NPS টিয়ার II - এটা একটাসঞ্চয় অ্যাকাউন্ট যেটি আর্থিক পরিস্থিতি মোকাবেলায় প্রত্যাহারযোগ্য। একটি NPS টিয়ার II অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য একটি সক্রিয় Tier I অ্যাকাউন্ট বাধ্যতামূলক৷
কিভাবে NPS স্কিমে বিনিয়োগ করবেন?
পয়েন্ট অফ প্রেজেন্স (POP) এর মাধ্যমে কেউ একটি জাতীয় পেনশন স্কিমে বিনিয়োগ করতে পারে। বিনিয়োগটি 3 ধরণের পোর্টফোলিওতে বরাদ্দ করা যেতে পারে:
- সম্পদ শ্রেণী ই - প্রধানত ইক্যুইটিতে বিনিয়োগবাজার যন্ত্র
- সম্পদ শ্রেণী সি - সরকারী সিকিউরিটিজ বাদে ঋণ সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ
- সম্পদ শ্রেণী জি - সরকারী সিকিউরিটিজ বিনিয়োগ
Talk to our investment specialist
জাতীয় পেনশন স্কিম সুবিধা
জাতীয় পেনশন স্কিম ট্যাক্স সুবিধা
INR 50 পর্যন্ত বিনিয়োগ,000 ধারা 80 CCD (1B) এর অধীনে কাটার জন্য দায়ী। INR 1,50,000 পর্যন্ত অতিরিক্ত বিনিয়োগের জন্য ট্যাক্সবাদ অধীনধারা 80C এরআয়কর আইন. সুতরাং, বিনিয়োগকারীরা উচ্চ কর সাশ্রয়ের বিকল্প খুঁজছেন একটি NPS-এ বিনিয়োগ করতে পারেন।
NPS স্কিমে তহবিলের বৈচিত্র্যকরণ
এনপিএস স্কিমের আরেকটি উপকারী বৈশিষ্ট্য হল যে বিনিয়োগকে তিনটি শ্রেণির সম্পদে বৈচিত্র্য আনা যেতে পারে যার মধ্যে রয়েছে ইক্যুইটি, ফিক্সড রিটার্ন ইনস্ট্রুমেন্ট এবং সরকার।বন্ড. এইভাবে, বিনিয়োগকারীদের তাদের পছন্দের উপর ভিত্তি করে সম্পদের বরাদ্দ নির্বাচন করার সুযোগ রয়েছেঝুকিপুন্ন ক্ষুধা. যদিও, ইক্যুইটি বিনিয়োগের সর্বোচ্চ সীমা 50%।
এনপিএস স্কিম কম ব্যয়বহুল
একটি NPS স্কিমে বিনিয়োগের জন্য ন্যূনতম পরিমাণ বার্ষিক INR 6,000। সুতরাং, যাদের বার্ষিক সঞ্চয় INR 6,000 এর কম তারা সহজেই এই স্কিমে বিনিয়োগ করতে পারেন। এছাড়াও, তহবিল পরিচালনাকারী তহবিল পরিচালকদের দ্বারা চার্জ করা ফি কম, কারণ এটি একটি সরকার-সমর্থিত স্কিম।
NPS অ্যাকাউন্ট পেশাদারদের দ্বারা পরিচালিত হয়
NPS-এর অধীনে তহবিলগুলি অভিজ্ঞ ফান্ড ম্যানেজারদের দ্বারা পরিচালিত হয় যা তহবিলের আরও ভাল বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা নিশ্চিত করে যা ভাল NPS রিটার্নের দিকে পরিচালিত করে।
জাতীয় পেনশন স্কিম: প্রত্যাহারের উপর কর চিকিত্সা
বাজেট 2017 নিম্নলিখিত বিধান চালু করেছে:
অবসর গ্রহণের আগে প্রত্যাহার
যদি কোনও গ্রাহক 60 বছর বয়সের আগে বা অবসর নেওয়ার আগে (আংশিক প্রত্যাহারের জন্য নির্দিষ্ট উদ্দেশ্য ব্যতীত) স্কিম থেকে প্রত্যাহার করতে চান তবে প্রত্যাহার করা পরিমাণ করযোগ্য হবে না। যাইহোক, যে কর্পাস উত্তোলন করা যায় তা সঞ্চিত সম্পদের মাত্র 20 শতাংশের মধ্যে সীমাবদ্ধ। এবং জমাকৃত সম্পদের অবশিষ্ট 80 শতাংশ গ্রাহককে মাসিক পেনশন প্রদানের জন্য বার্ষিক ক্রয়ের জন্য ব্যবহার করতে হবে। এই ধরনের ক্ষেত্রে, বার্ষিক আয়ের বছরে করযোগ্য হবেরসিদ ব্যবহারকারীর জন্য প্রযোজ্য আয়কর স্ল্যাব হার অনুযায়ী।
বাজেট 2017-18 এ, সরকার আয়কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত গ্রাহকদের দ্বারা করা অবদানের 25 শতাংশ আংশিক প্রত্যাহারের অনুমতি দিয়েছিল।
যাইহোক, এই ছাড় বর্তমানে অ-কর্মচারী গ্রাহকদের জন্য উপলব্ধ নয়। কিন্তু, বাজেট 2018 অনুযায়ী, অর্থমন্ত্রী অরুণ জেটলি এনপিএস থেকে অ-কর্মচারী গ্রাহকদেরও করমুক্ত প্রত্যাহারের সুবিধা প্রসারিত করার প্রস্তাব করেছেন। নন-কর্মচারী গ্রাহকরাও তাদের পরিপক্কতার কর্পাসের 40 শতাংশ পর্যন্ত কর-মুক্ত উত্তোলন করতে পারেনএনপিএস অ্যাকাউন্ট.নতুন নিয়ম 1 এপ্রিল, 2019 থেকে কার্যকর হবে।
অবসরে বা 60 বছর বয়সে প্রত্যাহার
অবসর গ্রহণের সময়, সঞ্চিত সম্পদ 40 শতাংশ পর্যন্ত উত্তোলন কর থেকে অব্যাহতিপ্রাপ্ত। যাইহোক, অবসর গ্রহণের সময় আপনি যে সর্বাধিক কর্পাস প্রত্যাহার করতে পারেন তা হল 60 শতাংশ (সঞ্চিত সম্পদের) এবং ভারসাম্য, অর্থাৎ, 40 শতাংশ গ্রাহককে মাসিক পেনশন প্রদানের জন্য বার্ষিক ক্রয়ের জন্য ব্যবহার করতে হবে।
গ্রাহকের মৃত্যুর পরে প্রত্যাহার
গ্রাহকের মৃত্যুর ঘটনায় প্রত্যাহার করা কর্পাস ট্যাক্স থেকে অব্যাহতি পাবে। সমগ্র জমাকৃত সম্পদ ব্যবহারকারীর বৈধ মনোনীত ব্যক্তিকে প্রদান করা হবে। তবে সরকারি কর্মচারীদের ক্ষেত্রে পুরো টাকা তোলা যাবে না। মনোনীত ব্যক্তির দ্বারা বার্ষিক পরিকল্পনা ক্রয় বাধ্যতামূলক৷
100% প্রত্যাহার অবসর গ্রহণের সময় বা 60 পূর্ণ হওয়ার সময়
যদি, NPS অ্যাকাউন্টে মোট পরিমাণ INR 2 লক্ষের কম হয় অবসর গ্রহণের তারিখে বা 60 বছর বয়সে, গ্রাহক (স্বাবলম্বন ব্যবহারকারী ব্যতীত) সম্পূর্ণ প্রত্যাহারের বিকল্পটি পেতে পারেন।
To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund-Moderate is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate Returns up to 1 year are on To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund - Progressive is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive Returns up to 1 year are on To provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance
that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Tata Retirement Savings Fund - Conservative is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 1 Nov 11. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative Returns up to 1 year are on The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Returns up to 1 year are on The investment objective of the Investment Plans offered under the Scheme is to generate a corpus to provide for pension to an investor in the form of income to the extent of the redemption value of their holding after the age of 60 years by investing in a mix of securities comprising of equity, equity related instruments and/or Debt/Money Market Instruments. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan is a Solutions - Retirement Fund fund was launched on 25 Feb 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan Returns up to 1 year are on 1. Tata Retirement Savings Fund-Moderate
CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 2 in Retirement Fund category. Return for 2023 was 25.3% , 2022 was -1.9% and 2021 was 20.5% . Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (20 Dec 24) ₹64.2371 ↓ -1.02 (-1.56 %) Net Assets (Cr) ₹2,177 on 30 Nov 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 1.76 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,907 30 Nov 21 ₹13,676 30 Nov 22 ₹13,947 30 Nov 23 ₹16,321 30 Nov 24 ₹20,376 Returns for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month -2.5% 6 Month 5.8% 1 Year 22.7% 3 Year 15.3% 5 Year 15.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.3% 2022 -1.9% 2021 20.5% 2020 15.1% 2019 8.6% 2018 -3.6% 2017 38.8% 2016 6.7% 2015 7.7% 2014 55.1% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund-Moderate
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.67 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.67 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund-Moderate as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.96% Equity 77.66% Debt 7.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK6% ₹119 Cr 687,500 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹77 Cr 1,576,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO3% ₹63 Cr 266,500 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE3% ₹59 Cr 132,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433203% ₹57 Cr 2,367,000 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5052832% ₹51 Cr 305,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS2% ₹50 Cr 126,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE2% ₹50 Cr 374,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS2% ₹48 Cr 47,400 Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL2% ₹45 Cr 315,000
↑ 81,000 2. Tata Retirement Savings Fund - Progressive
CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Ranked 6 in Retirement Fund category. Return for 2023 was 29% , 2022 was -3.9% and 2021 was 23.3% . Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (20 Dec 24) ₹66.3657 ↓ -1.19 (-1.76 %) Net Assets (Cr) ₹2,108 on 30 Nov 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 1.7 Information Ratio -0.34 Alpha Ratio 3.82 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,772 30 Nov 21 ₹13,907 30 Nov 22 ₹13,961 30 Nov 23 ₹16,645 30 Nov 24 ₹21,238 Returns for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.8% 3 Month -3.5% 6 Month 5.8% 1 Year 25.8% 3 Year 16.8% 5 Year 16.2% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29% 2022 -3.9% 2021 23.3% 2020 14.4% 2019 11.5% 2018 -6.1% 2017 49.1% 2016 3.1% 2015 7.8% 2014 47.4% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.67 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.67 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund - Progressive as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.54% Equity 91.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK6% ₹131 Cr 754,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC4% ₹84 Cr 1,728,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433203% ₹66 Cr 2,718,000 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | BSE3% ₹65 Cr 146,000 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 17 | RADICO3% ₹59 Cr 249,600 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 18 | RELIANCE3% ₹58 Cr 436,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 20 | TCS3% ₹57 Cr 144,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | SOLARINDS3% ₹55 Cr 53,755 Mahanagar Gas Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | MGL2% ₹51 Cr 351,000
↑ 90,000 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5900032% ₹47 Cr 2,088,000
↑ 280,649 3. Tata Retirement Savings Fund - Conservative
CAGR/Annualized return of 9% since its launch. Ranked 7 in Retirement Fund category. Return for 2023 was 12.1% , 2022 was 0.1% and 2021 was 7.6% . Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Growth Launch Date 1 Nov 11 NAV (20 Dec 24) ₹30.8604 ↓ -0.17 (-0.56 %) Net Assets (Cr) ₹176 on 15 Dec 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC Tata Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 1.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,934 30 Nov 21 ₹11,940 30 Nov 22 ₹12,109 30 Nov 23 ₹13,181 30 Nov 24 ₹14,799 Returns for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month -0.9% 6 Month 3.1% 1 Year 11.1% 3 Year 7.7% 5 Year 8.2% 10 Year 15 Year Since launch 9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 12.1% 2022 0.1% 2021 7.6% 2020 11.8% 2019 7.6% 2018 0.8% 2017 15.1% 2016 10.6% 2015 6.4% 2014 20.6% Fund Manager information for Tata Retirement Savings Fund - Conservative
Name Since Tenure Murthy Nagarajan 1 Apr 17 7.67 Yr. Sonam Udasi 1 Apr 16 8.67 Yr. Data below for Tata Retirement Savings Fund - Conservative as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 28.48% Equity 27.92% Debt 43.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -9% ₹15 Cr 1,500,000 7.36% Govt Stock 2052
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 7.27% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹5 Cr 50 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 11 | HDFCBANK2% ₹4 Cr 20,750 4. HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
CAGR/Annualized return of 19.8% since its launch. Return for 2023 was 32.6% , 2022 was 8.6% and 2021 was 42.5% . HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Growth Launch Date 25 Feb 16 NAV (20 Dec 24) ₹49.086 ↓ -0.73 (-1.46 %) Net Assets (Cr) ₹6,009 on 30 Nov 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.86 Sharpe Ratio 1.7 Information Ratio 0.91 Alpha Ratio 2.88 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,177 30 Nov 21 ₹16,616 30 Nov 22 ₹18,629 30 Nov 23 ₹22,849 30 Nov 24 ₹28,977 Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month -6.2% 6 Month 1.2% 1 Year 21% 3 Year 21% 5 Year 23.4% 10 Year 15 Year Since launch 19.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 32.6% 2022 8.6% 2021 42.5% 2020 18.3% 2019 5.2% 2018 -6% 2017 37.7% 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 25 Feb 16 8.77 Yr. Srinivasan Ramamurthy 14 Dec 21 2.97 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.45 Yr. Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.29% Equity 91.84% Debt 0.86% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | HDFCBANK8% ₹503 Cr 2,900,000
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK7% ₹401 Cr 3,100,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5322153% ₹209 Cr 1,800,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 29 Feb 16 | RELIANCE3% ₹200 Cr 1,500,000
↑ 300,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 16 | INFY3% ₹193 Cr 1,100,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 22 | BHARTIARTL3% ₹177 Cr 1,100,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN3% ₹164 Cr 2,000,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 23 | HCLTECH3% ₹150 Cr 850,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | KOTAKBANK2% ₹138 Cr 800,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Mar 20 | ITC2% ₹127 Cr 2,600,000 5. HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
CAGR/Annualized return of 8.7% since its launch. Return for 2023 was 11.2% , 2022 was 3.7% and 2021 was 8.7% . HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Growth Launch Date 25 Feb 16 NAV (20 Dec 24) ₹20.873 ↓ -0.07 (-0.35 %) Net Assets (Cr) ₹161 on 30 Nov 24 Category Solutions - Retirement Fund AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 1.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-60 Years (1%),60 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,818 30 Nov 21 ₹12,052 30 Nov 22 ₹12,521 30 Nov 23 ₹13,609 30 Nov 24 ₹15,241 Returns for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month -0.8% 6 Month 3.2% 1 Year 10.7% 3 Year 8.3% 5 Year 8.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 11.2% 2022 3.7% 2021 8.7% 2020 10.4% 2019 7.6% 2018 0.7% 2017 12.4% 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan
Name Since Tenure Shobhit Mehrotra 26 Feb 16 8.77 Yr. Srinivasan Ramamurthy 14 Dec 21 2.97 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.45 Yr. Data below for HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Debt Plan as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.79% Equity 37.86% Debt 46.34% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.67% Govt Stock 2050
Sovereign Bonds | -9% ₹14 Cr 1,500,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 15 May 22 | TCS9% ₹14 Cr 32,977 Mahindra Rural Housing Finance Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 Tmf Holdings Limited
Debentures | -6% ₹10 Cr 100 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹10 Cr 1,000,000 7.57% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹8 Cr 750,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 16 | LT4% ₹7 Cr 19,700 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 16 | RELIANCE4% ₹6 Cr 49,500 8.97% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹6 Cr 550,000 7.5% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000
এনপিএস ক্যালকুলেটর
সুবিধার পরে, আসুন জেনে নিই কীভাবে NPS গণনা করতে হয়।
এখানে একটি দৃষ্টান্ত -
| প্যারামিটার | শংসাপত্র |
|---|---|
| বয়স বছরে | 20 |
| মাসিক অবদান | INR 1,000 |
| বিনিয়োগের মোট বছর | 40 বছর |
| প্রত্যাশিতবিনিয়োগের রিটার্ন | 10% |
| মোট পেনশন সম্পদ | INR 63.76.781 |
| অ্যানুইটিতে পুনঃবিনিয়োগ করা কর্পাসের শতাংশ৷ | ৬০% |
| বার্ষিক পরিকল্পনা ক্রয়ের জন্য পরিমাণ | INR 38,23,069 |
| প্রত্যাশিত বার্ষিক হার | ৬% |
| মাসিক পেনশন | INR 19, 131 |
| পরিপক্কতার উপর প্রত্যাহার | INR 25, 50,172 |
আরও ভাল বোঝার জন্য নীচে দেওয়া অবসর ক্যালকুলেটর ব্যবহার করুন-
Know Your Monthly SIP Amount
সুতরাং, আপনার অগ্রসর বছরগুলিতে আপনার জীবনযাত্রার মানকে আপস করবেন না, একটি জাতীয় পেনশন স্কিম (NPS) এ বিনিয়োগ করুন।
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved