+91-22-48913909
Table of Contents
- ઇક્વિટી ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
- ઇક્વિટી NAV
- ટોચના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
- 5 શ્રેષ્ઠ લાર્જ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- 5 શ્રેષ્ઠ મિડ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- 5 શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- 5 શ્રેષ્ઠ લાર્જ અને મિડ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- 5 શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ (ELSS)
- 5 શ્રેષ્ઠ ડાઇવર્સિફાઇડ/મલ્ટી કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- 5 શ્રેષ્ઠ ક્ષેત્રના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- 5 શ્રેષ્ઠ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ્સ
- 5 શ્રેષ્ઠ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ઇક્વિટી ફંડ્સ
- 5 શ્રેષ્ઠ મૂલ્ય ઇક્વિટી ફંડ્સ
- 2022 માટે શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ્સ પસંદ કરવા માટે સ્માર્ટ ટિપ્સ
- ઇક્વિટી ફંડ ટેક્સેશન
- શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- નિષ્કર્ષ
Top 6 Funds
શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022 - 2023
ઇક્વિટી ફંડ એ એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે મુખ્યત્વે શેરોમાં રોકાણ કરે છે. તે સક્રિય અથવા નિષ્ક્રિય રીતે (ઇન્ડેક્સ ફંડ) મેનેજ કરી શકાય છે. આને સ્ટોક ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે.
ઇક્વિટી ફંડ્સ જ્યારે પસંદગીનું વાહન હોવું જોઈએરોકાણ લાંબા ગાળાના ધ્યેયો માટે કારણ કે તેઓએ છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં રોકાણકારો માટે ભારે નફો કર્યો છે. પરંતુ રોકાણકારો સમક્ષ વિશાળ પસંદગી હોવાથી, યોગ્ય ઇક્વિટી ફંડ પસંદ કરવું મહત્વપૂર્ણ બની જાય છે.
યોગ્ય ગુણાત્મક અને જથ્થાત્મક પગલાં (નીચે ચર્ચા કરેલ) સાથે, વ્યક્તિ આદર્શ રીતે શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી પસંદ કરી શકે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરવું.
ઇક્વિટી ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું?
1. પ્રવાહિતા
તમામ મોટા એક્સચેન્જોમાં શેરોનો સક્રિયપણે વેપાર થતો હોવાથી, દરરોજ, આ ઇક્વિટી ફંડને અત્યંત પ્રવાહી રોકાણ બનાવે છે. તે રોકાણકારોને, તેના આધારે તેમના શેરો ખરીદવા અને વેચવાની સગવડ પૂરી પાડે છેબજાર પરિસ્થિતિ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને, પૈસા સામાન્ય રીતે તમારામાં જમા થાય છેબેંક 3 દિવસમાં એકાઉન્ટ.
2. ડિવિડન્ડ આવક
બ્લુ-ચિપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાથી રોકાણકારોને સ્થિર કમાણી કરવામાં મદદ મળી શકે છેઆવક ડિવિડન્ડના સ્વરૂપમાં. આવી મોટાભાગની કંપનીઓ સામાન્ય રીતે બજારની અસ્થિર સ્થિતિમાં પણ નિયમિત ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે, સામાન્ય રીતે ત્રિમાસિક ચૂકવવામાં આવે છે. વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો રાખવાથી રોકાણકારોને વર્ષમાં સ્થિર ડિવિડન્ડની આવક મળી શકે છે.
3. પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ
શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સાથે રોકાણકારો નિયમિતપણે રોકાણ કરીને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવી શકે છે. તેનો અર્થ એ છે કે તેઓ વિવિધ આર્થિક ક્ષેત્રોના શેરોમાં રોકાણ કરી શકે છે. તેથી, જો કોઈ ચોક્કસ શેરનું મૂલ્ય ઘટે તો પણ, બજારની સ્થિતિના આધારે અન્ય રોકાણકારોને તે નુકસાનની ભરપાઈ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
4. આદર્શ રોકાણ વાહન
ઘણી રીતે, ઇક્વિટી ફંડ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ રોકાણ વાહન છે કે જેઓ નાણાકીય રોકાણમાં સારી રીતે વાકેફ નથી અથવા તેમની પાસે મોટી રકમ નથી.પાટનગર જેની સાથે રોકાણ કરવું. તેઓ મોટાભાગના લોકો માટે વ્યવહારુ રોકાણ છે.
નાના વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે ઇક્વિટી ફંડને સૌથી યોગ્ય બનાવે છે તે લક્ષણો ફંડના પોર્ટફોલિયોના વૈવિધ્યકરણના પરિણામે જોખમમાં ઘટાડો અને ઇક્વિટી ફંડના શેરો મેળવવા માટે જરૂરી પ્રમાણમાં ઓછી મૂડી છે. વ્યક્તિ માટે મોટી માત્રામાં રોકાણ મૂડીની જરૂર પડશેરોકાણકાર ડાયરેક્ટ સ્ટોક હોલ્ડિંગના પોર્ટફોલિયોના વૈવિધ્યકરણ દ્વારા જોખમ ઘટાડવાની સમાન ડિગ્રી હાંસલ કરવા. નાના રોકાણકારોની મૂડીનું એકત્રીકરણ ઇક્વિટી ફંડને મોટી મૂડીની જરૂરિયાતો સાથે દરેક રોકાણકાર પર બોજ નાખ્યા વિના અસરકારક રીતે વૈવિધ્યીકરણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
ઇક્વિટી NAV
ઇક્વિટી ફંડની કિંમત ફંડની નેટ એસેટ વેલ્યુ પર આધારિત છે (નથી) તેની જવાબદારીઓ ઓછી. વધુ વૈવિધ્યસભર ફંડનો અર્થ એ છે કે એકંદર પોર્ટફોલિયો પર અને ઇક્વિટી ફંડના શેરની કિંમત પર વ્યક્તિગત શેરની પ્રતિકૂળ કિંમતની હિલચાલની ઓછી નકારાત્મક અસર પડે છે.
ઇક્વિટી ફંડ્સનું સંચાલન અનુભવી પ્રોફેશનલ પોર્ટફોલિયો મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવે છે અને તેમની ભૂતકાળની કામગીરી જાહેર રેકોર્ડની બાબત છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ માટેની પારદર્શિતા અને રિપોર્ટિંગ આવશ્યકતાઓ ભારતીય સિક્યોરિટી એક્સચેન્જ બોર્ડ દ્વારા ભારે રીતે નિયંત્રિત કરવામાં આવે છે (સેબી)
Talk to our investment specialist
ટોચના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડને તેના પ્રકારો અનુસાર વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે-ELSS,લાર્જ કેપ ફંડ્સ,મિડ કેપ ફંડ્સ,સ્મોલ કેપ ફંડ્સ,વૈવિધ્યસભર ભંડોળ,ક્ષેત્ર ભંડોળ અનેસંતુલિત ભંડોળ.
5 શ્રેષ્ઠ લાર્જ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹82.3234
↓ -0.73 ₹35,700 -5.5 -5.9 12.9 18.8 17.8 18.2 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,061.9
↓ -6.01 ₹35,975 -6.1 -6 8 15.9 16.2 11.6 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹100.72
↓ -0.66 ₹63,264 -5.9 -4.7 11.8 15.8 17.5 16.9 DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹433.915
↓ -3.63 ₹4,504 -5.5 -3.9 16.6 15.3 13.6 20.5 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹206.477
↓ -2.02 ₹2,421 -6.8 -7.1 13.5 14.4 15.7 20.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
5 શ્રેષ્ઠ મિડ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹92.723
↓ -1.41 ₹8,666 -4.9 -0.6 25.2 23.5 26.3 38.9 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹155.58
↓ -3.02 ₹6,150 -4.3 -0.8 26.4 21.7 23.9 43.1 ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹264.35
↓ -4.79 ₹6,339 -6.6 -7.7 15.8 18.8 21.5 27 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹397.332
↓ -6.76 ₹4,529 -7.4 -9.4 13.2 18.7 21.2 22.7 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹94.2435
↓ -1.64 ₹2,186 -6.3 -6.9 16.8 18.3 21.5 28.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
5 શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹158.637
↓ -3.63 ₹61,974 -8.6 -9.3 13.5 23.3 30.7 26.1 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹161.584
↓ -3.86 ₹14,069 -8 -11.4 9.1 21.7 25.2 23.2 IDBI Small Cap Fund Growth ₹30.8476
↓ -0.79 ₹465 -3.1 -3.7 23.5 21.1 26.2 40 HDFC Small Cap Fund Growth ₹128.018
↓ -2.12 ₹33,893 -5.6 -6.4 8.5 20.3 25.7 20.4 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹78.3755
↓ -1.81 ₹17,386 -8.2 -8 11.8 19.9 26.5 28.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
5 શ્રેષ્ઠ લાર્જ અને મિડ કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 IDFC Core Equity Fund Growth ₹121.558
↓ -1.70 ₹7,641 -6.4 -5.9 17.7 21.3 20.6 28.8 ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth ₹913.17
↓ -8.83 ₹17,680 -4.4 -3.7 17.9 20.2 21.7 20.4 UTI Core Equity Fund Growth ₹166.133
↓ -2.11 ₹4,134 -6.1 -5.1 19.9 19.9 20.9 27.2 HDFC Growth Opportunities Fund Growth ₹310.443
↓ -4.03 ₹23,899 -6.7 -7 11.4 19.5 21.1 19.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21
5 શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ (ELSS)
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹409.234
↓ -3.78 ₹27,791 -5.7 -4.7 19.3 23.3 22.3 27.7 Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹47.4551
↓ -0.96 ₹4,415 -10.2 -2.1 24.2 21.2 19.6 47.7 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,270.34
↓ -11.63 ₹15,729 -5.8 -5 15 20.6 19.3 21.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
5 શ્રેષ્ઠ ડાઇવર્સિફાઇડ/મલ્ટી કેપ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) JM Multicap Fund Growth ₹96.0909
↓ -1.48 ₹5,338 -7.2 -8.6 21.5 23.3 22.2 33.3 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹267.712
↓ -3.66 ₹39,385 -8.5 -7.5 16 22.9 21.7 25.8 HDFC Equity Fund Growth ₹1,786.05
↓ -13.56 ₹66,344 -5.1 -3 17.3 21.8 21.4 23.5 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹56.3107
↓ -1.02 ₹13,162 -7.8 -0.6 23.4 18.9 15.5 45.7 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹733.39
↓ -8.39 ₹14,019 -6.5 -5.5 14.6 18.7 19 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
5 શ્રેષ્ઠ ક્ષેત્રના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹419.374
↑ 4.70 ₹3,628 3 14.6 30.6 23.5 27.8 42.2 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹45.9281
↓ -0.96 ₹927 -6.4 -9.6 29.2 27.6 23.9 47.8 UTI Healthcare Fund Growth ₹272.337
↓ -7.19 ₹1,236 -2.4 8.3 27.1 20.4 25.2 42.9 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹234.007
↓ -3.38 ₹6,120 -4.4 -4.9 24.7 26.4 25.5 37.3 Franklin India Technology Fund Growth ₹538.539
↑ 6.83 ₹1,989 0.7 3.1 24.7 16.7 25.1 28.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Jan 25
5 શ્રેષ્ઠ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) HDFC Focused 30 Fund Growth ₹206.662
↓ -1.47 ₹15,642 -5.1 -2.7 17.9 22.3 21.4 24 ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹80.58
↓ -0.74 ₹9,984 -7.4 -5.4 18.3 18.5 21.8 26.5 Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 -5 8.5 24.5 17 17.3 Franklin India Focused Equity Fund Growth ₹98.5272
↓ -0.98 ₹12,044 -7.6 -7.5 10.8 14.6 17.9 19.9 DSP BlackRock Focus Fund Growth ₹49.82
↓ -0.64 ₹2,482 -7.2 -4 14 13.7 13.8 18.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
5 શ્રેષ્ઠ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ઇક્વિટી ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth ₹48.09
↓ -0.30 ₹4,766 -6.1 -5.3 16.3 22 24.1 21 Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth ₹435.72
↑ 3.35 ₹1,511 -7 -5.6 14.2 19.7 20.9 18.2 Templeton India Equity Income Fund Growth ₹135.478
↑ 0.39 ₹2,367 -5.3 -5.3 17.1 17.8 23.2 20.4 UTI Dividend Yield Fund Growth ₹166.699
↓ -1.37 ₹4,082 -7 -5.3 19.7 17.4 19.8 24.7 Principal Dividend Yield Fund Growth ₹128.921
↓ -1.54 ₹929 -6.8 -7.5 8.8 15 18 15.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
5 શ્રેષ્ઠ મૂલ્ય ઇક્વિટી ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) JM Value Fund Growth ₹93.3917
↓ -1.41 ₹1,085 -9.2 -11.8 10.5 22.6 21.8 25.1 L&T India Value Fund Growth ₹99.9341
↓ -1.46 ₹13,565 -6.6 -7.6 15.9 20.4 21.6 25.9 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹432.31
↑ 0.82 ₹48,308 -4.7 -2.7 16.9 20.2 24.2 20 Nippon India Value Fund Growth ₹208.669
↓ -2.30 ₹8,564 -7.4 -5.2 14.5 20 22.1 22.3 Tata Equity PE Fund Growth ₹328.509
↓ -4.29 ₹8,592 -8.1 -7.7 13.6 19.1 18.5 21.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25
*નીચેની યાદી છેઇક્વિટી ફંડ્સ કર્યાAUM >= 50 કરોડ શ્રેષ્ઠ વળતર ધરાવે છેછેલ્લા 1 વર્ષ.
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies. Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The Fund seeks to provide capital appreciation by investing predominantly in units of Franklin U. S. Opportunities Fund, an overseas Franklin Templeton mutual fund, which primarily invests in securities in the United States of America. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund is a Equity - Global fund was launched on 6 Feb 12. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Pharma Fund) To provide the investors maximum growth opportunity through equity
investments in stocks of growth oriented sectors of the economy. SBI Healthcare Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Dec 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP BlackRock World Gold Fund
CAGR/Annualized return of 4.6% since its launch. Ranked 11 in Global category. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% . DSP BlackRock World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (23 Jan 25) ₹21.9142 ↓ -0.19 (-0.84 %) Net Assets (Cr) ₹947 on 31 Dec 24 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.35 Sharpe Ratio 0.41 Information Ratio -0.29 Alpha Ratio 3.62 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹13,141 31 Dec 21 ₹11,960 31 Dec 22 ₹11,045 31 Dec 23 ₹11,815 31 Dec 24 ₹13,698 Returns for DSP BlackRock World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month 9.4% 3 Month -10.1% 6 Month 6.7% 1 Year 42.2% 3 Year 7.7% 5 Year 8.5% 10 Year 15 Year Since launch 4.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% 2014 -18.5% Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 11.84 Yr. Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 93.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.02% Equity 93.33% Debt 0.01% Other 3.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -82% ₹852 Cr 2,040,186
↓ -25,142 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX17% ₹183 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹15 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹4 Cr 2. Principal Emerging Bluechip Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. . Principal Emerging Bluechip Fund
Growth Launch Date 12 Nov 08 NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹12,230 Returns for Principal Emerging Bluechip Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 2.9% 6 Month 13.6% 1 Year 38.9% 3 Year 21.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
Name Since Tenure Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. HDFC Long Term Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. . HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,150 31 Dec 21 ₹15,037
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 23.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (24 Jan 25) ₹97.1149 ↓ -1.62 (-1.64 %) Net Assets (Cr) ₹26,421 on 31 Dec 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 2.67 Information Ratio 1.32 Alpha Ratio 25.93 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,932 31 Dec 21 ₹17,035 31 Dec 22 ₹18,859 31 Dec 23 ₹26,719 31 Dec 24 ₹41,984 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month -12% 3 Month -7.9% 6 Month -1.3% 1 Year 31.4% 3 Year 29.5% 5 Year 27.8% 10 Year 15 Year Since launch 23.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 57.1% 2022 41.7% 2021 10.7% 2020 55.8% 2019 9.3% 2018 9.7% 2017 -12.7% 2016 30.8% 2015 5.2% 2014 16.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.25 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.51 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.25 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.11 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.5 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 37.33% Technology 24.3% Industrials 20.33% Financial Services 6.71% Health Care 3.21% Basic Materials 3.07% Communication Services 2.24% Real Estate 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.61% Equity 99.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB10% ₹2,281 Cr 3,125,018
↑ 250,018 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹2,258 Cr 2,600,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL10% ₹2,210 Cr 30,500,000
↑ 1,516,281 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹2,168 Cr 77,500,000
↑ 45,000,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,772 Cr 3,000,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M6% ₹1,409 Cr 4,750,000
↑ 944,245 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN6% ₹1,395 Cr 42,500,000
↓ -7,500,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | TRENT5% ₹1,189 Cr 1,749,600
↑ 1,749,600 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | BAJAJ-AUTO4% ₹1,016 Cr 1,125,000
↓ -242,958 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹829 Cr 4,999,745
↓ -255 5. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch. Ranked 6 in Global category. Return for 2024 was 27.1% , 2023 was 37.9% and 2022 was -30.3% . Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund
Growth Launch Date 6 Feb 12 NAV (23 Jan 25) ₹77.0997 ↑ 0.60 (0.78 %) Net Assets (Cr) ₹3,749 on 31 Dec 24 Category Equity - Global AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.52 Sharpe Ratio 1.32 Information Ratio -1.94 Alpha Ratio -8.94 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹14,522 31 Dec 21 ₹17,120 31 Dec 22 ₹11,925 31 Dec 23 ₹16,448 31 Dec 24 ₹20,911 Returns for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month 4.7% 3 Month 8.8% 6 Month 14.9% 1 Year 31.2% 3 Year 15.5% 5 Year 16.1% 10 Year 15 Year Since launch 17.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 27.1% 2022 37.9% 2021 -30.3% 2020 17.9% 2019 45.2% 2018 34.2% 2017 6.5% 2016 18.1% 2015 -0.8% 2014 8.8% Fund Manager information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund
Name Since Tenure Sandeep Manam 18 Oct 21 3.21 Yr. Data below for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 41.35% Health Care 10.96% Consumer Cyclical 10.72% Communication Services 10.6% Industrials 8.47% Financial Services 7.71% Consumer Defensive 2.5% Basic Materials 2.24% Real Estate 0.55% Utility 0.24% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.97% Equity 98% Other 0.42% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Franklin US Opportunities I(acc)USD
Investment Fund | -99% ₹3,730 Cr 4,454,735
↑ 15,118 Call, Cash & Other Assets
CBLO | -1% ₹46 Cr 6. SBI Healthcare Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 15.8% since its launch. Ranked 34 in Sectoral category. Return for 2024 was 42.2% , 2023 was 38.2% and 2022 was -6% . SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth Launch Date 31 Dec 04 NAV (23 Jan 25) ₹419.374 ↑ 4.70 (1.13 %) Net Assets (Cr) ₹3,628 on 31 Dec 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio 2.76 Information Ratio 0.52 Alpha Ratio 4.09 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹16,583 31 Dec 21 ₹19,925 31 Dec 22 ₹18,725 31 Dec 23 ₹25,885 31 Dec 24 ₹36,814 Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Jan 25 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month 3% 6 Month 14.6% 1 Year 30.6% 3 Year 23.5% 5 Year 27.8% 10 Year 15 Year Since launch 15.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 42.2% 2022 38.2% 2021 -6% 2020 20.1% 2019 65.8% 2018 -0.5% 2017 -9.9% 2016 2.1% 2015 -14% 2014 27.1% Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund
Name Since Tenure Tanmaya Desai 1 Jun 11 13.6 Yr. Pradeep Kesavan 31 Dec 23 1.01 Yr. Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 31 Dec 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 89.92% Basic Materials 6.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.5% Equity 96.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA13% ₹445 Cr 2,500,000
↑ 100,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB6% ₹222 Cr 360,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 16 | CIPLA6% ₹196 Cr 1,280,000
↑ 280,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | MAXHEALTH6% ₹196 Cr 2,000,000
↓ -100,000 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | LUPIN5% ₹164 Cr 800,000 Lonza Group Ltd ADR (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 24 | LZAGY4% ₹152 Cr 300,000 Poly Medicure Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 24 | POLYMED4% ₹139 Cr 500,000
↓ -140,000 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5433084% ₹130 Cr 2,200,000
↓ -300,000 Jupiter Life Line Hospitals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | JLHL4% ₹126 Cr 832,871
↓ -67,129 Aether Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435343% ₹115 Cr 1,400,000
2022 માટે શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ્સ પસંદ કરવા માટે સ્માર્ટ ટિપ્સ
શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની એક સંપૂર્ણ રીત તેના ગુણાત્મક અને જથ્થાત્મક બંને પગલાંને જોવાનું છે.
1. ગુણાત્મક પગલાં
a તમારા ફંડ મેનેજરને જાણો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની કામગીરીનો શ્રેય ફંડ મેનેજરને રહેલો છે. ફંડના પોર્ટફોલિયો માટે રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે ફંડ મેનેજર જવાબદાર છે. તેથી, રોકાણકારોએ ચોક્કસ ફંડ મેનેજર દ્વારા સંચાલિત ભંડોળના પ્રદર્શનમાંથી પસાર થવું જોઈએ, ખાસ કરીને મુશ્કેલ બજારના તબક્કા દરમિયાન. ઉપરાંત, રોકાણકારોએ એવા ફંડ મેનેજરને વધુ પ્રાધાન્ય આપવું જોઈએ કે જેમને સમાન પ્રકારના ફંડનું સંચાલન કરવાનો અનુભવ હોય, ઉદાહરણ તરીકે- સ્મોલ અને મિડ કેપ્સ. એક ફંડ મેનેજર માટે જવું કે જે તેની કારકિર્દીમાં સુસંગત હોય તે એક પસંદગીની પસંદગી છે.
b ફંડ હાઉસ પ્રતિષ્ઠા
રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે, હંમેશા ફંડ હાઉસની ગુણવત્તા અને પ્રતિષ્ઠા પર ધ્યાન આપો. લાંબા સમયથી રેકોર્ડ ધરાવતું ફંડ હાઉસ, મેનેજમેન્ટ હેઠળની મોટી અસ્કયામતો, સ્ટાર ફંડ અથવા સારી કામગીરી બજાવતા ફંડ વગેરેમાં રોકાણ કરવું જરૂરી છે. તેથી સતત ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે નાણાકીય ઉદ્યોગમાં મજબૂત હાજરી ધરાવતું ફંડ હાઉસ હોવું જોઈએ. આદર્શ રીતે પ્રાધાન્ય.
2. જથ્થાત્મક પગલાં
a ફંડ કામગીરી
રોકાણકારે અમુક સમયગાળા માટે ફંડના પ્રદર્શનનું યોગ્ય મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ. ઉપરાંત, એવા ફંડ માટે જવાનું સૂચન કરવામાં આવે છે જે સતત 4-5 વર્ષમાં તેના બેન્ચમાર્કને હરાવી દે છે, વધુમાં, દરેક સમયગાળો જોવો જોઈએ અને જોવું જોઈએ કે ફંડ બેન્ચમાર્કને હરાવવા સક્ષમ છે કે નહીં.
b ફંડનું કદ
રોકાણકારોએ હંમેશા એવા ફંડ માટે જવું જોઈએ જે ન તો ખૂબ મોટું હોય અને ન તો ખૂબ નાનું હોય. જ્યારે ફંડના કદ વચ્ચે કોઈ સંપૂર્ણ વ્યાખ્યા અને સંબંધ નથી, એવું કહેવાય છે કે ખૂબ નાનું અને ખૂબ મોટું બંને, ફંડની કામગીરીને અવરોધી શકે છે. આમ, ફંડની પસંદગી કરતી વખતે, એવી સલાહ આપવામાં આવે છે કે જેની AUM (એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ) લગભગ કેટેગરી જેટલી જ હોય.
3. વધારાના જથ્થાત્મક પગલાં
a ખર્ચ ગુણોત્તર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારોએ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC). સામાન્ય રીતે, નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત યોજનાઓ કરતાં સક્રિય રીતે મેનેજ થતી યોજનાઓ માટે ખર્ચનો ગુણોત્તર વધારે હોય છે (જેમ કેઈન્ડેક્સ ફંડ્સ અથવાETFs). સેબીના નિયમો અનુસાર, ઇક્વિટી ફંડ્સ માટે ખર્ચનો ગુણોત્તર ઓછામાં ઓછો 2.5% છે. જો કે, ખર્ચ ગુણોત્તર એવી વસ્તુ છે જે ફંડની કામગીરી વગેરે જેવા અન્ય મહત્વપૂર્ણ પરિબળોને વટાવી ન જોઈએ. ફંડ એ જાણીને કે તે તેના સ્પર્ધકોને સારા માર્જિનથી હરાવી દેશે.
b ગુણોત્તર વિશ્લેષણ
ફંડની કામગીરીને માપવા માટેના કેટલાક મહત્વપૂર્ણ ગુણોત્તર આ પ્રમાણે છે:
વિ. આલ્ફા
આલ્ફા તમારા રોકાણની સફળતા અથવા બેન્ચમાર્ક સામે આઉટપરફોર્મન્સનું માપ છે. તે સામાન્ય બજારમાં ફંડ અથવા શેરે કેટલું પ્રદર્શન કર્યું છે તેના પર માપ કાઢે છે. 1 ના પોઝિટિવ આલ્ફાનો અર્થ એ છે કે ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને 1% કરતા આગળ કર્યો છે, જ્યારે -1 નો નકારાત્મક આલ્ફા સૂચવે છે કે ફંડે તેના બજાર બેન્ચમાર્ક કરતાં 1% ઓછું વળતર આપ્યું છે. તેથી, મૂળભૂત રીતે, રોકાણકારની વ્યૂહરચના હકારાત્મક આલ્ફા સાથે સિક્યોરિટીઝ ખરીદવાની હોવી જોઈએ.
ડી. બેટા
તે બેન્ચમાર્કની તુલનામાં સ્ટોકની કિંમત અથવા ફંડમાં વોલેટિલિટીને માપે છે અને તેને સકારાત્મક અથવા નકારાત્મક આંકડાઓમાં દર્શાવવામાં આવે છે. એબેટા 1 નો અર્થ એ છે કે શેરની કિંમત બજારને અનુરૂપ આગળ વધે છે, 1 કરતાં વધુનો બીટા સૂચવે છે કે સ્ટોક બજાર કરતાં વધુ જોખમી છે અને 1 કરતાં ઓછાના બીટાનો અર્થ છે કે સ્ટોક બજાર કરતાં ઓછો જોખમી છે. તેથી, ઘટી રહેલા બજારમાં નીચું બીટા વધુ સારું છે. વધતા બજારમાં, ઉચ્ચ-બીટા વધુ સારું છે.
ઇ. માનક વિચલન (SD)
સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, SD એ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં અસ્થિરતા અથવા જોખમનું પ્રતિનિધિત્વ કરતું આંકડાકીય માપ છે. SD જેટલું ઊંચું હશે, વળતરમાં વધઘટ વધારે હશે.
f શાર્પ રેશિયો
શાર્પ રેશિયો લીધેલા જોખમના સંદર્ભમાં વળતર (નકારાત્મક અને હકારાત્મક બંને) માપે છે. અહીં જોખમ દ્વારા વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છેપ્રમાણભૂત વિચલન. ઉચ્ચ શાર્પ રેશિયોનો અર્થ છે, વધારે જોખમ વિના ઊંચું વળતર. આમ, રોકાણ કરતી વખતે, રોકાણકારોએ એવું ફંડ પસંદ કરવું જોઈએ જે ઉચ્ચ શાર્પ રેશિયો દર્શાવે.
g સોર્ટિનો રેશિયો
આસોર્ટિનો રેશિયો શાર્પ રેશિયોની વિવિધતા છે. પરંતુ, શાર્પ રેશિયોથી વિપરીત, સોર્ટિનો રેશિયો માત્ર ડાઉનસાઇડ અથવા નેગેટિવ રિટર્નને ધ્યાનમાં લે છે. આવા ગુણોત્તર રોકાણકારો માટે કુલ વોલેટિલિટીના વળતરને જોવા કરતાં વધુ સારી રીતે જોખમનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે મદદરૂપ છે.
અપસાઇડ કેપ્ચર રેશિયો અને ડાઉનસાઇડ કેપ્ચર રેશિયો
અપસાઇડ/ડાઉનસાઇડ કેપ્ચર રેશિયો રોકાણકારને માર્ગદર્શન આપે છે- શું ફંડ આઉટપરફોર્મ કર્યું છે એટલે કે બ્રોડ માર્કેટ બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ મેળવ્યું છે કે ઓછું ગુમાવ્યું છે- બજારના તબક્કા દરમિયાન અપસાઇડ (મજબૂત) અથવા ડાઉનસાઇડ (નબળું) અને વધુ મહત્ત્વનું છે કે કેટલું.
વેલ, 100 થી વધુના અપસાઇડ રેશિયોનો અર્થ એ છે કે આપેલ ફંડે હકારાત્મક વળતરના સમયગાળા દરમિયાન બેન્ચમાર્કને પછાડ્યો છે. અને 100 કરતા ઓછાનો ડાઉનસાઇડ રેશિયો દર્શાવે છે કે આપેલ ફંડ નિસ્તેજ વળતરના તબક્કા દરમિયાન તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં ઓછું ગુમાવ્યું છે. તેથી, સામાન્ય રીતે, રોકાણકારોએ એવા ફંડ માટે જવું જોઈએ કે જેમાં નીચું ડાઉનસાઈડ કેપ્ચર રેશિયો હોય અને ઉચ્ચ અપસાઈડ કેપ્ચર રેશિયો હોય.
ઇક્વિટી ફંડ ટેક્સેશન
1. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો
INR 1 લાખથી વધુના LTCG જેમાંથી ઉદ્ભવે છેવિમોચન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો અથવા ઇક્વિટી પર 10 ટકા (વત્તા સેસ) અથવા 10.4 ટકાના દરે ટેક્સ લાગશે. લાંબા ગાળાનામૂડી વધારો INR 1 લાખ સુધી મુક્તિ આપવામાં આવશે.
ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે નાણાકીય વર્ષમાં સ્ટોક્સ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોમાંથી સંયુક્ત લાંબા ગાળાના મૂડી લાભમાં INR 3 લાખ કમાઓ છો. કરપાત્ર LTCGs INR 2 લાખ (INR 3 લાખ - 1 લાખ) હશે અનેકર જવાબદારી 20 રૂપિયા હશે,000 (INR 2 લાખના 10 ટકા).
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો એ એક વર્ષથી વધુ સમય સુધી રોકાયેલા ઇક્વિટી ફંડના વેચાણ અથવા રિડેમ્પશનથી થતો નફો છે.
2. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ
જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમો હોલ્ડિંગના એક વર્ષ પહેલાં વેચવામાં આવે, તો શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ (STCGs) ટેક્સ લાગુ થશે. STCGs ટેક્સ 15 ટકા પર યથાવત રાખવામાં આવ્યો છે.
| ઇક્વિટી સ્કીમ્સ | હોલ્ડિંગ પીરિયડ | કર દર |
|---|---|---|
| લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ (LTCG) | 1 વર્ષથી વધુ | 10% (કોઈ અનુક્રમણિકા વિના) **** |
| શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન્સ (STCG) | એક વર્ષ કરતાં ઓછું અથવા તેની બરાબર | 15% |
| વિતરિત ડિવિડન્ડ પર કર | - | 10%# |
*INR 1 લાખ સુધીના લાભો કરમુક્ત છે. INR 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% ટેક્સ લાગુ થાય છે.
#10%નો ડિવિડન્ડ ટેક્સ + સરચાર્જ 12% + સેસ 4% =11.648% આરોગ્ય અને શિક્ષણ સેસ 4% રજૂ કરવામાં આવ્યો. અગાઉ, શિક્ષણ ઉપકર 3% હતો.
શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શોધ કરતી વખતે, રોકાણકારોએ ઇક્વિટી ફંડ્સ પસંદ કરવા જોઈએ જે બજારમાં સારો દેખાવ કરી રહ્યાં છે. જ્યારે બજાર ખરાબ થઈ જાય ત્યારે ફંડ કેવી રીતે વર્તે છે અને પ્રદર્શન કરે છે તે જાણવું જોઈએ. ફંડના છેલ્લા ત્રણ વર્ષના પ્રદર્શનનું ઊંડાણપૂર્વક વિશ્લેષણ એ શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી એક ખરીદવાનો એક આદર્શ માર્ગ છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
very informative