Table of Contents

તમે શા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો?
શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીની પ્રતિષ્ઠા
2022 - 2023 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
Top 10 Funds

ટોપ અને બેસ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

Updated on November 11, 2024 , 64207 views

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું? આ દરેક પ્રશ્ન છેરોકાણકાર જ્યારે ધ્યાનમાં છેરોકાણ તેમના પૈસા. દરેક વ્યક્તિ ટોચ પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેળવવા માટે ઘણું સંશોધન કરવામાં સમય વિતાવે છે! મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જવાબ આપવો તે સૌથી સામાન્ય છતાં સૌથી મુશ્કેલ પ્રશ્ન છેબજાર. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગી કરવી અથવા તેને ફરીથી લખવા માટે, શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ કોઈપણ સાહસ માટે યોગ્ય ભાગીદાર પસંદ કરવા જેવું છે. કોઈપણ ખોટો નિર્ણય - બંને બાજુથી - વિનાશક પરિણામો તરફ દોરી શકે છે.

સૌથી વધુ એકસામાન્ય ભૂલો શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગીમાં, જે અનુભવી રોકાણકારો પણ ક્યારેક કરે છે, તે ફક્ત તેના પર આધાર રાખે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેન્કિંગ અથવા રેટિંગ્સ. એવું નથી કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેટિંગ્સ ગેરમાર્ગે દોરનારી છે, પરંતુ હજુ ઘણું સંશોધન જરૂરી છે. રેન્કિંગ પર આધાર રાખવો એ એકમાત્ર માપદંડ ન હોવો જોઈએ. દર ત્રણ મહિને કરવામાં આવેલા રોકાણની સમયાંતરે સમીક્ષા કરવાની પણ જરૂર છે જેથી તેનું સારી રીતે નિરીક્ષણ કરવામાં આવે. ઉપરાંત, જો પુનઃસંતુલન જરૂરી હોય તો વર્ષમાં એક વાર આ કરી શકાય છે સિવાય કે તાત્કાલિક જરૂર હોય.

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની પ્રક્રિયામાં તપાસ કરતા પહેલા, ચાલો આપણી મૂળભૂત બાબતો બનાવીએ. આ એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે જેને ઘણા રોકાણકારો ચૂકી જતા હોય છે.

તમે શા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો?

કોઈપણ સારા રોકાણ તરફનું પ્રથમ પગલું એ જાણવું અને સમજવું કે તમે શા માટે રોકાણ કરો છો અને તમે શું રોકાણ કરી રહ્યા છો. તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પાછળ તમારો સ્પષ્ટ ઉદ્દેશ હોવો જોઈએ. આ તમારા ભાવિ નિર્ણયોને સરળ બનાવે છે.

રોકાણ કરતા પહેલા, તમારે તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતાનો સ્પષ્ટ ખ્યાલ રાખવો જોઈએ. તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા શું છે તે જાણવા માટે, તમારે એ કરવું જોઈએજોખમ આકારણી અથવા જોખમ પ્રોફાઇલિંગ. રોકાણ કરતા પહેલા જોખમનું મૂલ્યાંકન મહત્વનું છે કારણ કે તે તમને સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે કે તમે કેટલું જોખમ લઈ શકો છો. કોઈ વ્યક્તિ ઇન્ટરનેટ પર ઉપલબ્ધ વિવિધ જોખમ રેટિંગ પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે અથવા કોઈ મુલાકાત લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર તે જ કરવા માટે.

જોખમની પ્રોફાઇલિંગમાંથી પસાર થયા પછી, વ્યક્તિએ તેનું ધ્યાન સંબંધિત નિર્ણય તરફ વાળવું જોઈએએસેટ ફાળવણી. તમે તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતાના આધારે ઇક્વિટી, ડેટ અને અન્ય એસેટ ક્લાસ જેવી અસ્કયામતોનું મિશ્રણ નક્કી કરી શકો છો. વ્યક્તિએ તેમની સંપત્તિની ફાળવણી તેઓ જે જોખમ લઈ શકે છે તેના સ્તર સાથે મેળ ખાય છે અથવા તેઓ જે જોખમ લઈ શકે છે તેના કરતાં ઓછું કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે પછીથી કોઈ હાર્ટબર્ન અથવા નિંદ્રા ન આવે. તમારી સંપત્તિની ફાળવણી તમારી જોખમ પ્રોફાઇલના આધારે કાં તો આક્રમક (ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા તરફ વધુ વલણ ધરાવતું), મધ્યમ (ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે સંતુલિત) અથવા રૂઢિચુસ્ત (ઇક્વિટીમાં ઓછું રોકાણ) હોઈ શકે છે.

ચાલો સેમ્પલ એસેટ એલોકેશન પર એક નજર કરીએ-

	આક્રમક	માધ્યમ	રૂઢિચુસ્ત
વાર્ષિક વળતર (p.a.)	15.7%	13.4%	10.8%

ઇક્વિટી	50%	35%	20%
દેવું	30%	40%	40%
સોનું	10%	10%	10%
રોકડ	10%	15%	30%

કુલ	100%	100%	100%

તમારી જોખમ રૂપરેખા પૂર્ણ કર્યા પછી અને સંપત્તિ ફાળવણી નક્કી કર્યા પછી, યોગ્ય ઉત્પાદન પસંદ કરવું એ સૌથી મહત્વપૂર્ણ બાકીનું કાર્ય છે. નીચે એવા પરિબળો છે કે જેને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

અગાઉ કહ્યું તેમ, ફક્ત પર જ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગી કરવીઆધાર તેમના રેટિંગ્સ પર્યાપ્ત ન હોઈ શકે. અન્ય પરિબળો છે - માત્રાત્મક અને ગુણાત્મક - જે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની પ્રક્રિયાને અસર કરે છે. ચાલો તે પરિબળો પર એક નજર કરીએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેટિંગ્સ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેન્કિંગ તમને શ્રેષ્ઠમાંથી કેટલીક પસંદ કરવામાં મદદ કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યવસાયમાં આપેલ સમયે. CRISIL, ICRA, MorningStar, વગેરે તેમાંના કેટલાક છેરેટિંગ એજન્સીઓ. તેઓ વિવિધ પરિમાણો પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાનું મૂલ્યાંકન કરે છે અને તેમના પરિણામો આપે છે. આ પરિણામો તમને તમારી પસંદગીઓને સંકુચિત કરવામાં અને શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ કરે છે.

અહીં નોંધનીય બાબત એ છે કે રેન્કિંગની સાથે સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના ભૂતકાળના પ્રદર્શન પર પણ સંશોધન કરવું તે મુજબની છે. આ ફક્ત તમારા જોખમને ઘટાડશે અને તમારા વળતરને વધારશે.શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેમરિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ,SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ,UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, અને અન્ય ઘણા લોકો ભૂતકાળમાં સારા પરિણામો આપે છે.

ખર્ચ ગુણોત્તર

રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શોધ કરતી વખતે એન્ટ્રી/એક્ઝિટ લોડ અને ખર્ચના ગુણોત્તરને તપાસવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. ઘણા રોકાણકારો આ રિકરિંગ ખર્ચને ધ્યાનમાં લેતા નથી અને લાંબા ગાળે પીડાય છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારે ખર્ચનો ગુણોત્તર તપાસવો જોઈએ. ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તર યોજનાઓના વળતરને અસર કરે છે. જોકે ખર્ચ ગુણોત્તર દ્વારા મર્યાદિત છેસેબી, સામાન્ય રીતે ઊંચા વળતર સાથે નીચા ખર્ચ ગુણોત્તરની યોજના હોય તે વધુ સારું છે. જો કે, હંમેશા યાદ રાખો, ખર્ચ ગુણોત્તર પ્રમાણમાં નાનો હિસ્સો છે, જનરેટ થયેલ વળતર અથવા સારા ફંડ દ્વારા જનરેટ થયેલ વધારાનું વળતર આને સંપૂર્ણ રીતે વટાવી શકે છે. માત્ર એક્સ્પેન્સ રેશિયોના આધારે ફંડ પસંદ કરવું અને પછી સારા ફંડ દ્વારા વળતર ચૂકી જવું એ પૈસો મુજબની અને પાઉન્ડ મૂર્ખામીભર્યું હશે. અન્ય પરિબળોની જેમ, આને અન્ય પરિબળો જેમ કે રેટિંગ, વળતર વગેરે સાથે જોડીને જોવાની જરૂર છે અને પછી શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં સફળ થશે.

લોડમાંથી બહાર નીકળો

ધ્યાનમાં લેવા જેવી બીજી બાબત એ છે કે એક્ઝિટ લોડ. રોકાણની પ્રકૃતિના આધારે વિવિધ પ્રકારના ફંડ્સમાં વેરિયેબલ એક્ઝિટ લોડ હોય છે. જો તમે મેચ્યોરિટી પીરિયડ પહેલા સ્કીમને લિક્વિડેટ કરો છો તો તમારી પાસેથી એક્ઝિટ લોડની ઊંચી ટકાવારી વસૂલવામાં આવી શકે છે. આ દેખીતી રીતે તમારા પર અસર કરશેરોકાણ યોજના. આપરિબળ રોકાણની મુદત સાથે મેળ ખાતી ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે રોકાણ પર કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી.

ફંડ ઉંમર

એવા ફંડમાં રોકાણ કરવું કે જેમાં ઓછામાં ઓછો ત્રણ વર્ષનો ટ્રેક રેકોર્ડ હોય કે તેથી વધુ. આ ન્યૂનતમ સમયમર્યાદા તમને ફંડની કામગીરીનું ખરેખર મૂલ્યાંકન કરવા માટે કેટલાક ડેટા પોઈન્ટ આપે છે. એનવી ફંડ ઓફર(NFO), કદાચ ભલામણ કરેલ અને સારી પણ છે, જો કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાના પ્રદર્શનનો કોઈ ટ્રેક રેકોર્ડ નથી. જ્યારે નવા ઉત્પાદનોમાં પ્રવેશ મેળવવો તે સમયે સારો વિચાર હોઈ શકે છે, આ પોર્ટફોલિયોના નાના ભાગ સુધી મર્યાદિત હોવું જોઈએ. પોર્ટફોલિયોના મોટા ભાગનું રોકાણ કરતી વખતે, તે ઉત્પાદનો અથવા યોજનાઓ માટે ટ્રેક રેકોર્ડ આવશ્યક છે. માટેઇક્વિટી ફંડ્સ, ત્રણ વર્ષનો ટ્રેક રેકોર્ડ પ્રવાહી અને અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ એક વર્ષનો ટ્રેક પણ પૂરતો હોઈ શકે છે (જો કે, આને અન્ય ઘણા પરિબળો સાથે પૂરક બનાવવાની જરૂર છે).

ભૂતકાળના વળતર અને અસ્થિરતા

મોટાભાગના રોકાણકારો વર્તમાન બજાર પરિદ્રશ્યમાં ટોચની કામગીરી કરતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. તે સમયે તે એક સારા રોકાણ જેવું દેખાઈ શકે છે, તે ભવિષ્યમાં શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોઈ શકે છે કે નહીં. 2011 થી 2015 સુધીના નીચેના ડેટા પર એક નજર નાખો જે દરેક વર્ષ માટે ટોચના 5 પરફોર્મિંગ ઇક્વિટી ફંડ આપે છે:

જેમ તમે ઉપરના કોષ્ટકમાંથી જોઈ શકો છો, SBI સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ અને BNP સિવાયમિડ-કેપ, દરેક વર્ષ માટે તમામ યોજનાઓ અલગ અલગ હોય છે. આનો અર્થ એ છે કે વર્ષના ટોચના કલાકારો આગામી વર્ષના ટોચના કલાકારો નથી! આનાથી તમને ખ્યાલ આવે છે કે અત્યારે જે શ્રેષ્ઠ છે તે ભવિષ્યમાં હંમેશા શ્રેષ્ઠ હોઈ શકે કે ન પણ હોય. તેથી શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શોધ કરતી વખતે માત્ર વળતર પર જ બેંકિંગ કરવું એ હંમેશા યોગ્ય પગલું નથી. તેથી રોકાણ કરતી વખતે, એવા ફંડને ધ્યાનમાં લો કે જે સમયગાળા માટે સુસંગત હોય અને ઓછું અસ્થિર હોય. ઉપરાંત, રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવા માટે અન્ય ઘણા પરિબળો પર ધ્યાન આપવું જોઈએ.

હવે ચાલો શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું તેના કેટલાક ગુણાત્મક પરિબળો જોઈએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીની પ્રતિષ્ઠા

જ્યારે વ્યક્તિ ઘણા ગુણાત્મક પરિબળોને જોઈ શકે છે, ત્યારે વ્યક્તિએ ફંડ હાઉસ પર પણ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની જરૂર છેઓફર કરે છે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના. સારો ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતી વિશ્વસનીય એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની તમને મદદ કરી શકે છેહોશિયારીથી રોકાણ કરો અને સમજદારીપૂર્વક. સુંદરAMC તમને રોકાણ માટે સારા વિકલ્પો પ્રદાન કરવા માટે વિવિધ રોકાણ યોજનાઓ છે. કોઈએ ફંડ હાઉસની ઉંમર, એકંદર એયુએમ, મેનેજમેન્ટનો ટ્રેક રેકોર્ડ, ફંડ હાઉસની રોકાણ પ્રક્રિયા, તમામ શ્રેણીઓમાં ઓફર પરની યોજનાઓની સંખ્યા અને તે ઉપરાંત, શ્રેણીઓમાં સર્વશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી યોજનાઓની એકંદર સંખ્યાને જોવી જોઈએ. તેથી સારી એએમસી પસંદ કરવી એ પણ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની દિશામાં એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે.

જથ્થાત્મક પરિબળો	ગુણાત્મક પરિબળો
પ્રદર્શન રેટિંગ (ક્રિસિલ, મૂલ્ય સંશોધન, વગેરે)	ફંડ મેનેજર ટ્રેક રેકોર્ડ
ફંડની ઉંમર (3+ વર્ષ)	ફંડ હાઉસ પ્રતિષ્ઠા
પાછલું વળતર અને ફંડ વોલેટિલિટી	રોકાણ પ્રક્રિયા
ખર્ચ ગુણોત્તર
લોડમાંથી બહાર નીકળો

ફંડ મેનેજર ટ્રેક રેકોર્ડ

ફંડ મેનેજર એ પ્રોફેશનલ છે જે તમે સ્કીમમાં રોકાણ કર્યા પછી તમારા પૈસાનું સંચાલન કરે છે. તેથી, તમારા પૈસા કોણ હેન્ડલ કરી રહ્યું છે તે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. તમારે તેમનો ભૂતકાળનો રેકોર્ડ જાણવો જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે તેમની રોકાણ શૈલી તમને અનુકૂળ છે કે કેમ. વ્યક્તિએ તે જોવાની જરૂર છે કે તેઓ કેટલા વર્ષોથી નાણાંનું સંચાલન કરે છે, છેલ્લા 5 વર્ષોમાં (અથવા વધુ) તેમનો ટ્રેક રેકોર્ડ અને તેઓ કેટલી યોજનાઓનું સંચાલન કરે છે. અહીં કેટલાક મૂળભૂત ફિલ્ટર્સ સારી કામગીરી કરતી યોજનાઓ મેળવવા તરફ દોરી જશે.

રોકાણ પ્રક્રિયા

માત્ર ફંડ મેનેજરની કામગીરી પર આધાર રાખવાને બદલે, વ્યક્તિએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે ત્યાં રોકાણ પ્રક્રિયા છે. તમે કી-મેન જોખમ સાથે ઉત્પાદન મેળવવા માંગતા નથી. જો ત્યાં સંસ્થાકીય રોકાણ પ્રક્રિયા છે, તો આ યોજનાને સારી રીતે સંચાલિત કરવાની ખાતરી કરશે. ફંડ મેનેજરમાં પણ ફેરફાર છે. તો તમારું રોકાણ સુરક્ષિત રહેશે.

મોનિટર અને સમીક્ષા: શિસ્તબદ્ધ અભિગમ રાખો

જો તમે ઉપરોક્ત તમામ પરિબળોને ધ્યાનમાં લેશો, તો તમને તમારા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા ટોચનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મળી શકે છે. પરંતુ તે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી શ્રેષ્ઠ મેળવવા માટે, તમારે શિસ્તબદ્ધ અભિગમ રાખવાની અને રોકાણ અથવા યોજના પર દેખરેખ રાખવાની જરૂર છે. બજારો અસ્થિર છે અને તમારું રોકાણ તેની કિંમત ઉપર અને નીચે જતા જોઈ શકે છે. તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગીમાં લેવામાં આવેલા સંશોધન અને પ્રયત્નો પર વિશ્વાસ કરવો જોઈએ અને ટૂંકા ગાળાના નુકસાન (ખાસ કરીને ઈક્વિટીમાં) નો શિકાર થવાનું ટાળવું જોઈએ. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, જો તમને લાગે કે તમે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં ભૂલ કરી છે, તો તમારે પગલાં લેવા જોઈએ અને ફંડ બદલવું જોઈએ. જો કે, અગાઉના "શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ" ને પરફોર્મ કરવા માટે પૂરતો સમય આપતા પહેલા ફેરફાર ન કરવો જોઈએ. રિ-બેલેન્સિંગ કરવું જોઈએ, એક વર્ષ પહેલાં નહીં. હંમેશા યાદ રાખો, શ્રેષ્ઠ રોકાણકારો (વોરેન બફેટ પણ) રોકાણની ભૂલો કરે છે, જો કે, આપણે લાંબા ગાળે ખોટા નિર્ણયો કરતાં વધુ સાચા નિર્ણયો લેવા જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે અમારો પોર્ટફોલિયો અથવા શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ સમય જતાં પરફોર્મ કરે છે.

2022 - 2023 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
BOI AXA Credit Risk Fund Growth	₹11.7379 ↑ 0.00	₹115	1.4	2.3	6.2	39.5	10.6	5.6
SBI PSU Fund Growth	₹30.8751 ↓ -0.65	₹4,703	-7.2	2.3	50.7	32	24.1	54
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹101.385 ↓ -2.56	₹18,604	3.6	24.7	56.4	30	30.9	41.7
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹183.17 ↓ -3.78	₹6,424	-2.4	7.1	43.5	29.7	30.2	44.6
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹60.46 ↓ -1.32	₹1,436	-8.4	4.2	49.4	29	26.5	54.5
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹45.603 ↓ -1.01	₹2,607	-4.8	6.7	36.4	28.7	24.3	55.4
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	₹314.859 ↓ -7.12	₹5,646	-4.8	8	49.3	28	28.3	49
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹47.7983 ↓ -1.66	₹750	-5.2	16.5	55.3	27.1	26.9	44.4
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹337.3 ↓ -6.43	₹7,863	-6.4	5.4	42.8	26.9	29	58
Franklin Build India Fund Growth	₹136.181 ↓ -2.62	₹2,908	-3.3	6.7	42.2	25.8	27.5	51.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Nov 24

*નીચેની વિગતવાર યાદી છેટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છેલ્લા 3 વર્ષના આધારેCAGR પરત કરે છે.

1. BOI AXA Credit Risk Fund

(Erstwhile BOI AXA Corporate Credit Spectrum Fund)

The Scheme’s investment objective is to generate capital appreciation over the long term by investing predominantly in corporate debt across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. To achieve this objective, the Scheme will seek to make investments in rated, unrated instruments and structured obligations of public and private companies.

BOI AXA Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 27 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 1.7% since its launch. Return for 2023 was 5.6% , 2022 was 143.1% and 2021 was 9.4% .

Below is the key information for BOI AXA Credit Risk Fund

BOI AXA Credit Risk Fund Growth
Launch Date	27 Feb 15
NAV (13 Nov 24)	₹11.7379 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹115 on 30 Sep 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.94
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (4%),12-24 Months (3%),24-36 Months (2%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	6.98%
Effective Maturity	5 Months 23 Days
Modified Duration	4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹5,582
31 Oct 21	₹6,135
31 Oct 22	₹14,816
31 Oct 23	₹15,654
31 Oct 24	₹16,619

BOI AXA Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹212,284.
Net Profit of ₹32,284 Invest Now

Returns for BOI AXA Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.4%
6 Month	2.3%
1 Year	6.2%
3 Year	39.5%
5 Year	10.6%
10 Year
15 Year
Since launch	1.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	5.6%
2022	143.1%
2021	9.4%
2020	-44.4%
2019	-45.2%
2018	-0.3%
2017	9.3%
2016	11.2%
2015
2014

Fund Manager information for BOI AXA Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	27 Feb 15	9.68 Yr.

Data below for BOI AXA Credit Risk Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	41.43%
Debt	58.19%
Other	0.38%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	58.19%
Cash Equivalent	41.43%

Credit Quality

Rating	Value
AA	83.98%
AAA	16.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya Birla Real Estate Limited Debentures \| -	10%	₹12 Cr	1,200,000
7.99% Rashtriya Chemicals And Fertilizers Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000 ↑ 1,000,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Gic Housing Finance Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Manappuram Finance Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
ICICI Bank Ltd. Debentures \| -	4%	₹5 Cr	500,000 ↑ 500,000
Corporate Debt Market Development Fund Investment Fund \| -	0%	₹0 Cr	414
Amanta Healthcare Limited Preference Shares \| -	0%	₹0 Cr	2,291,890 ↑ 2,291,890

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (13 Nov 24)	₹30.8751 ↓ -0.65 (-2.07 %)
Net Assets (Cr)	₹4,703 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	-0.58
Alpha Ratio	-6.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.4%
3 Month	-7.2%
6 Month	2.3%
1 Year	50.7%
3 Year	32%
5 Year	24.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.1% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (13 Nov 24)	₹101.385 ↓ -2.56 (-2.46 %)
Net Assets (Cr)	₹18,604 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	1.23
Alpha Ratio	22.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	3.6%
6 Month	24.7%
1 Year	56.4%
3 Year	30%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	24.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

4. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (13 Nov 24)	₹183.17 ↓ -3.78 (-2.02 %)
Net Assets (Cr)	₹6,424 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.6%
3 Month	-2.4%
6 Month	7.1%
1 Year	43.5%
3 Year	29.7%
5 Year	30.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.42 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

5. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (13 Nov 24)	₹60.46 ↓ -1.32 (-2.14 %)
Net Assets (Cr)	₹1,436 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	2.45
Information Ratio	-0.88
Alpha Ratio	5.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,021
31 Oct 21	₹14,280
31 Oct 22	₹16,042
31 Oct 23	₹20,228
31 Oct 24	₹33,355

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-7.6%
3 Month	-8.4%
6 Month	4.2%
1 Year	49.4%
3 Year	29%
5 Year	26.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.46 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.62%
Financial Services	25.54%
Utility	22.44%
Energy	18.01%
Basic Materials	3.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹131 Cr	2,949,113 ↓ -445,929
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255 ↑ 734,960
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹113 Cr	1,430,946
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹103 Cr	2,775,528
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹88 Cr	2,953,692
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹86 Cr	465,309
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹67 Cr	1,889,270 ↓ -471,146
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹63 Cr	143,028 ↓ -39,964
Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| IRCTC	4%	₹60 Cr	650,971
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹55 Cr	2,604,332 ↑ 412,585

6. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (13 Nov 24)	₹45.603 ↓ -1.01 (-2.17 %)
Net Assets (Cr)	₹2,607 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹6,857
31 Oct 21	₹13,046
31 Oct 22	₹14,828
31 Oct 23	₹20,349
31 Oct 24	₹30,622

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6%
3 Month	-4.8%
6 Month	6.7%
1 Year	36.4%
3 Year	28.7%
5 Year	24.3%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.81 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.36 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.82%
Financial Services	20.05%
Basic Materials	10.78%
Energy	7.62%
Utility	6.64%
Communication Services	2.56%
Health Care	1.67%
Technology	1.26%
Real Estate	0.86%
Consumer Cyclical	0.54%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.09%
Equity	94.81%
Debt	1.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹168 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹121 Cr	700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹120 Cr	330,000 ↑ 60,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹119 Cr	1,500,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹89 Cr	700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹85 Cr	2,084,125
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹77 Cr	1,700,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹76 Cr	470,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹67 Cr	500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹65 Cr	400,000 ↓ -100,000

7. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 12 in Sectoral category. Return for 2023 was 49% , 2022 was 13.9% and 2021 was 51.6% .

Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (13 Nov 24)	₹314.859 ↓ -7.12 (-2.21 %)
Net Assets (Cr)	₹5,646 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.24
Sharpe Ratio	2.89
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,260
31 Oct 21	₹15,439
31 Oct 22	₹17,292
31 Oct 23	₹22,000
31 Oct 24	₹35,645

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8.7%
3 Month	-4.8%
6 Month	8%
1 Year	49.3%
3 Year	28%
5 Year	28.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	49%
2022	13.9%
2021	51.6%
2020	2.7%
2019	6.7%
2018	-17.2%
2017	47%
2016	4.1%
2015	0.7%
2014	61.3%

Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	21 Jun 10	14.38 Yr.

Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.08%
Basic Materials	17.14%
Consumer Cyclical	8.12%
Utility	7.02%
Energy	6.11%
Technology	5.31%
Financial Services	4.6%
Communication Services	3.31%
Consumer Defensive	1.2%
Real Estate	0.69%
Health Care	0.62%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.55%
Equity	96.45%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 17 \| 532555	6%	₹330 Cr	8,078,568
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 18 \| 500550	5%	₹258 Cr	369,482
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 04 \| LT	4%	₹214 Cr	591,385
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| BHARTIARTL	3%	₹174 Cr	1,080,606
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	3%	₹172 Cr	1,502,475
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 22 \| KPIL	3%	₹160 Cr	1,253,711
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| COALINDIA	3%	₹150 Cr	3,321,453
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 21 \| POLYCAB	2%	₹132 Cr	204,150
KFin Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 24 \| KFINTECH	2%	₹102 Cr	1,022,718
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| 505283	2%	₹99 Cr	594,141

8. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.8% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (13 Nov 24)	₹47.7983 ↓ -1.66 (-3.37 %)
Net Assets (Cr)	₹750 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	3.26
Information Ratio	0.94
Alpha Ratio	22.85
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,857
31 Oct 21	₹15,041
31 Oct 22	₹16,473
31 Oct 23	₹20,435
31 Oct 24	₹34,608

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8.2%
3 Month	-5.2%
6 Month	16.5%
1 Year	55.3%
3 Year	27.1%
5 Year	26.9%
10 Year
15 Year
Since launch	9.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.12 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.08%
Basic Materials	11.24%
Utility	7.02%
Consumer Cyclical	6.98%
Financial Services	6.04%
Technology	2.96%
Real Estate	2.5%
Communication Services	2.16%
Health Care	1.79%
Energy	1.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.23%
Equity	94.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹35 Cr	86,410 ↑ 7,043
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹29 Cr	65,192 ↑ 702
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹26 Cr	328,026 ↑ 3,536
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500480	3%	₹23 Cr	66,145 ↑ 713
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹23 Cr	432,722 ↑ 149,844
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	3%	₹22 Cr	47,325 ↑ 3,206
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹21 Cr	120,063 ↓ -7,340
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹21 Cr	473,536 ↑ 66,616
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹20 Cr	149,711 ↑ 1,614
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| 500103	3%	₹20 Cr	838,269 ↑ 239,812

9. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.7% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (13 Nov 24)	₹337.3 ↓ -6.43 (-1.87 %)
Net Assets (Cr)	₹7,863 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	3.08
Information Ratio	1.62
Alpha Ratio	7.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,028
31 Oct 21	₹16,311
31 Oct 22	₹18,118
31 Oct 23	₹23,696
31 Oct 24	₹36,933

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8.6%
3 Month	-6.4%
6 Month	5.4%
1 Year	42.8%
3 Year	26.9%
5 Year	29%
10 Year
15 Year
Since launch	18.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.44 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.2 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	43.35%
Utility	16.65%
Basic Materials	10.18%
Communication Services	7.62%
Energy	6.39%
Real Estate	3.8%
Consumer Cyclical	3.73%
Technology	2.82%
Health Care	2.37%
Financial Services	1.11%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.91%
Equity	98.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	10%	₹724 Cr	2,000,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	7%	₹510 Cr	12,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	6%	₹473 Cr	3,550,000 ↓ -250,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	6%	₹419 Cr	2,600,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹299 Cr	270,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	4%	₹299 Cr	548,716 ↓ -127,025
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500530	3%	₹256 Cr	73,000 ↓ -7,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	3%	₹248 Cr	1,800,000
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500550	3%	₹244 Cr	350,000
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| CONCOR	3%	₹212 Cr	2,500,000

10. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (13 Nov 24)	₹136.181 ↓ -2.62 (-1.89 %)
Net Assets (Cr)	₹2,908 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.13
Sharpe Ratio	2.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,334
31 Oct 21	₹15,702
31 Oct 22	₹17,178
31 Oct 23	₹21,883
31 Oct 24	₹34,301

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.7%
3 Month	-3.3%
6 Month	6.7%
1 Year	42.2%
3 Year	25.8%
5 Year	27.5%
10 Year
15 Year
Since launch	18.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%
2014	93.8%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.04 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.73 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.04 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.61%
Financial Services	13.38%
Energy	10.6%
Utility	10.07%
Communication Services	7.62%
Basic Materials	7%
Real Estate	4.43%
Consumer Cyclical	3.76%
Technology	1.84%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.69%
Equity	96.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹265 Cr	720,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	6%	₹174 Cr	3,930,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	5%	₹153 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹134 Cr	4,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	4%	₹130 Cr	440,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹121 Cr	710,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹119 Cr	3,365,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	4%	₹107 Cr	807,847
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| MCX	4%	₹102 Cr	180,000
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| SOBHA	3%	₹94 Cr	485,000

ઉપર કહ્યું તેમ, શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું એ સંશોધનની જરૂર પડે તેવું કંટાળાજનક કાર્ય છે. શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરવામાં તમારે સાવચેત રહેવું જોઈએ, વ્યક્તિએ તમામ જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ અને ટોચના અને શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પસંદ કરવા માટેના ઘણા પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. નિયમિતપણે રોકાણ કરવાથી અસ્થિરતાનું જોખમ ઓછું થાય છે અને તમને વધુ સારું વળતર મળે છે. જો કોઈ વ્યક્તિ સમય સાથે સતત રોકાણ કરે તો તે ભવિષ્યમાં સારા પરિણામો તરફ દોરી જશે. હંમેશા યાદ રાખો, તે બજારનો સમય નથી જે પૈસા કમાય છે, તે તે સમય છે જે તમે બજારમાં વિતાવો છો!

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.