Table of Contents
ટોપ અને બેસ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું? આ દરેક પ્રશ્ન છેરોકાણકાર જ્યારે ધ્યાનમાં છેરોકાણ તેમના પૈસા. દરેક વ્યક્તિ ટોચ પરફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેળવવા માટે ઘણું સંશોધન કરવામાં સમય વિતાવે છે! મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જવાબ આપવો તે સૌથી સામાન્ય છતાં સૌથી મુશ્કેલ પ્રશ્ન છેબજાર. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગી કરવી અથવા તેને ફરીથી લખવા માટે, શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ કોઈપણ સાહસ માટે યોગ્ય ભાગીદાર પસંદ કરવા જેવું છે. કોઈપણ ખોટો નિર્ણય - બંને બાજુથી - વિનાશક પરિણામો તરફ દોરી શકે છે.
સૌથી વધુ એકસામાન્ય ભૂલો શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગીમાં, જે અનુભવી રોકાણકારો પણ ક્યારેક કરે છે, તે ફક્ત તેના પર આધાર રાખે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેન્કિંગ અથવા રેટિંગ્સ. એવું નથી કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેટિંગ્સ ગેરમાર્ગે દોરનારી છે, પરંતુ હજુ ઘણું સંશોધન જરૂરી છે. રેન્કિંગ પર આધાર રાખવો એ એકમાત્ર માપદંડ ન હોવો જોઈએ. દર ત્રણ મહિને કરવામાં આવેલા રોકાણની સમયાંતરે સમીક્ષા કરવાની પણ જરૂર છે જેથી તેનું સારી રીતે નિરીક્ષણ કરવામાં આવે. ઉપરાંત, જો પુનઃસંતુલન જરૂરી હોય તો વર્ષમાં એક વાર આ કરી શકાય છે સિવાય કે તાત્કાલિક જરૂર હોય.
શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની પ્રક્રિયામાં તપાસ કરતા પહેલા, ચાલો આપણી મૂળભૂત બાબતો બનાવીએ. આ એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે જેને ઘણા રોકાણકારો ચૂકી જતા હોય છે.
તમે શા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો?
કોઈપણ સારા રોકાણ તરફનું પ્રથમ પગલું એ જાણવું અને સમજવું કે તમે શા માટે રોકાણ કરો છો અને તમે શું રોકાણ કરી રહ્યા છો. તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પાછળ તમારો સ્પષ્ટ ઉદ્દેશ હોવો જોઈએ. આ તમારા ભાવિ નિર્ણયોને સરળ બનાવે છે.
રોકાણ કરતા પહેલા, તમારે તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતાનો સ્પષ્ટ ખ્યાલ રાખવો જોઈએ. તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા શું છે તે જાણવા માટે, તમારે એ કરવું જોઈએજોખમ આકારણી અથવા જોખમ પ્રોફાઇલિંગ. રોકાણ કરતા પહેલા જોખમનું મૂલ્યાંકન મહત્વનું છે કારણ કે તે તમને સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે કે તમે કેટલું જોખમ લઈ શકો છો. કોઈ વ્યક્તિ ઇન્ટરનેટ પર ઉપલબ્ધ વિવિધ જોખમ રેટિંગ પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે અથવા કોઈ મુલાકાત લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર તે જ કરવા માટે.
જોખમની પ્રોફાઇલિંગમાંથી પસાર થયા પછી, વ્યક્તિએ તેનું ધ્યાન સંબંધિત નિર્ણય તરફ વાળવું જોઈએએસેટ ફાળવણી. તમે તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતાના આધારે ઇક્વિટી, ડેટ અને અન્ય એસેટ ક્લાસ જેવી અસ્કયામતોનું મિશ્રણ નક્કી કરી શકો છો. વ્યક્તિએ તેમની સંપત્તિની ફાળવણી તેઓ જે જોખમ લઈ શકે છે તેના સ્તર સાથે મેળ ખાય છે અથવા તેઓ જે જોખમ લઈ શકે છે તેના કરતાં ઓછું કરવું જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે પછીથી કોઈ હાર્ટબર્ન અથવા નિંદ્રા ન આવે. તમારી સંપત્તિની ફાળવણી તમારી જોખમ પ્રોફાઇલના આધારે કાં તો આક્રમક (ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા તરફ વધુ વલણ ધરાવતું), મધ્યમ (ઇક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે સંતુલિત) અથવા રૂઢિચુસ્ત (ઇક્વિટીમાં ઓછું રોકાણ) હોઈ શકે છે.
ચાલો સેમ્પલ એસેટ એલોકેશન પર એક નજર કરીએ-
| આક્રમક | માધ્યમ | રૂઢિચુસ્ત | |
|---|---|---|---|
| ** વાર્ષિક વળતર (p.a.)** | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| ઇક્વિટી | 50% | 35% | 20% |
| દેવું | 30% | 40% | 40% |
| સોનું | 10% | 10% | 10% |
| રોકડ | 10% | 15% | 30% |
| કુલ | 100% | 100% | 100% |
તમારી જોખમ રૂપરેખા પૂર્ણ કર્યા પછી અને સંપત્તિ ફાળવણી નક્કી કર્યા પછી, યોગ્ય ઉત્પાદન પસંદ કરવું એ સૌથી મહત્વપૂર્ણ બાકીનું કાર્ય છે. નીચે એવા પરિબળો છે કે જેને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું.
Talk to our investment specialist
શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
અગાઉ કહ્યું તેમ, ફક્ત પર જ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગી કરવીઆધાર તેમના રેટિંગ્સ પર્યાપ્ત ન હોઈ શકે. અન્ય પરિબળો છે - માત્રાત્મક અને ગુણાત્મક - જે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની પ્રક્રિયાને અસર કરે છે. ચાલો તે પરિબળો પર એક નજર કરીએ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેટિંગ્સ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેન્કિંગ તમને શ્રેષ્ઠમાંથી કેટલીક પસંદ કરવામાં મદદ કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ વ્યવસાયમાં આપેલ સમયે. CRISIL, ICRA, MorningStar, વગેરે તેમાંના કેટલાક છેરેટિંગ એજન્સીઓ. તેઓ વિવિધ પરિમાણો પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાનું મૂલ્યાંકન કરે છે અને તેમના પરિણામો આપે છે. આ પરિણામો તમને તમારી પસંદગીઓને સંકુચિત કરવામાં અને શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ કરે છે.
અહીં નોંધનીય બાબત એ છે કે રેન્કિંગની સાથે સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના ભૂતકાળના પ્રદર્શન પર પણ સંશોધન કરવું તે મુજબની છે. આ ફક્ત તમારા જોખમને ઘટાડશે અને તમારા વળતરને વધારશે.શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેમરિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ,SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ,UTI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, અને અન્ય ઘણા લોકો ભૂતકાળમાં સારા પરિણામો આપે છે.
ખર્ચ ગુણોત્તર
રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શોધ કરતી વખતે એન્ટ્રી/એક્ઝિટ લોડ અને ખર્ચના ગુણોત્તરને તપાસવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. ઘણા રોકાણકારો આ રિકરિંગ ખર્ચને ધ્યાનમાં લેતા નથી અને લાંબા ગાળે પીડાય છે. રોકાણ કરતા પહેલા તમારે ખર્ચનો ગુણોત્તર તપાસવો જોઈએ. ઉચ્ચ ખર્ચ ગુણોત્તર યોજનાઓના વળતરને અસર કરે છે. જોકે ખર્ચ ગુણોત્તર દ્વારા મર્યાદિત છેસેબી, સામાન્ય રીતે ઊંચા વળતર સાથે નીચા ખર્ચ ગુણોત્તરની યોજના હોય તે વધુ સારું છે. જો કે, હંમેશા યાદ રાખો, ખર્ચ ગુણોત્તર પ્રમાણમાં નાનો હિસ્સો છે, જનરેટ થયેલ વળતર અથવા સારા ફંડ દ્વારા જનરેટ થયેલ વધારાનું વળતર આને સંપૂર્ણ રીતે વટાવી શકે છે. માત્ર એક્સ્પેન્સ રેશિયોના આધારે ફંડ પસંદ કરવું અને પછી સારા ફંડ દ્વારા વળતર ચૂકી જવું એ પૈસો મુજબની અને પાઉન્ડ મૂર્ખામીભર્યું હશે. અન્ય પરિબળોની જેમ, આને અન્ય પરિબળો જેમ કે રેટિંગ, વળતર વગેરે સાથે જોડીને જોવાની જરૂર છે અને પછી શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં સફળ થશે.
લોડમાંથી બહાર નીકળો
ધ્યાનમાં લેવા જેવી બીજી બાબત એ છે કે એક્ઝિટ લોડ. રોકાણની પ્રકૃતિના આધારે વિવિધ પ્રકારના ફંડ્સમાં વેરિયેબલ એક્ઝિટ લોડ હોય છે. જો તમે મેચ્યોરિટી પીરિયડ પહેલા સ્કીમને લિક્વિડેટ કરો છો તો તમારી પાસેથી એક્ઝિટ લોડની ઊંચી ટકાવારી વસૂલવામાં આવી શકે છે. આ દેખીતી રીતે તમારા પર અસર કરશેરોકાણ યોજના. આપરિબળ રોકાણની મુદત સાથે મેળ ખાતી ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે રોકાણ પર કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી.
ફંડ ઉંમર
એવા ફંડમાં રોકાણ કરવું કે જેમાં ઓછામાં ઓછો ત્રણ વર્ષનો ટ્રેક રેકોર્ડ હોય કે તેથી વધુ. આ ન્યૂનતમ સમયમર્યાદા તમને ફંડની કામગીરીનું ખરેખર મૂલ્યાંકન કરવા માટે કેટલાક ડેટા પોઈન્ટ આપે છે. એનવી ફંડ ઓફર(NFO), કદાચ ભલામણ કરેલ અને સારી પણ છે, જો કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાના પ્રદર્શનનો કોઈ ટ્રેક રેકોર્ડ નથી. જ્યારે નવા ઉત્પાદનોમાં પ્રવેશ મેળવવો તે સમયે સારો વિચાર હોઈ શકે છે, આ પોર્ટફોલિયોના નાના ભાગ સુધી મર્યાદિત હોવું જોઈએ. પોર્ટફોલિયોના મોટા ભાગનું રોકાણ કરતી વખતે, તે ઉત્પાદનો અથવા યોજનાઓ માટે ટ્રેક રેકોર્ડ આવશ્યક છે. માટેઇક્વિટી ફંડ્સ, ત્રણ વર્ષનો ટ્રેક રેકોર્ડ પ્રવાહી અને અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ એક વર્ષનો ટ્રેક પણ પૂરતો હોઈ શકે છે (જો કે, આને અન્ય ઘણા પરિબળો સાથે પૂરક બનાવવાની જરૂર છે).
ભૂતકાળના વળતર અને અસ્થિરતા
મોટાભાગના રોકાણકારો વર્તમાન બજાર પરિદ્રશ્યમાં ટોચની કામગીરી કરતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. તે સમયે તે એક સારા રોકાણ જેવું દેખાઈ શકે છે, તે ભવિષ્યમાં શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોઈ શકે છે કે નહીં. 2011 થી 2015 સુધીના નીચેના ડેટા પર એક નજર નાખો જે દરેક વર્ષ માટે ટોચના 5 પરફોર્મિંગ ઇક્વિટી ફંડ આપે છે:
જેમ તમે ઉપરના કોષ્ટકમાંથી જોઈ શકો છો, SBI સ્મોલ એન્ડ મિડકેપ અને BNP સિવાયમિડ-કેપ, દરેક વર્ષ માટે તમામ યોજનાઓ અલગ અલગ હોય છે. આનો અર્થ એ છે કે વર્ષના ટોચના કલાકારો આગામી વર્ષના ટોચના કલાકારો નથી! આનાથી તમને ખ્યાલ આવે છે કે અત્યારે જે શ્રેષ્ઠ છે તે ભવિષ્યમાં હંમેશા શ્રેષ્ઠ હોઈ શકે કે ન પણ હોય. તેથી શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શોધ કરતી વખતે માત્ર વળતર પર જ બેંકિંગ કરવું એ હંમેશા યોગ્ય પગલું નથી. તેથી રોકાણ કરતી વખતે, એવા ફંડને ધ્યાનમાં લો કે જે સમયગાળા માટે સુસંગત હોય અને ઓછું અસ્થિર હોય. ઉપરાંત, રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવા માટે અન્ય ઘણા પરિબળો પર ધ્યાન આપવું જોઈએ.
હવે ચાલો શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું તેના કેટલાક ગુણાત્મક પરિબળો જોઈએ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીની પ્રતિષ્ઠા
જ્યારે વ્યક્તિ ઘણા ગુણાત્મક પરિબળોને જોઈ શકે છે, ત્યારે વ્યક્તિએ ફંડ હાઉસ પર પણ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની જરૂર છેઓફર કરે છે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના. સારો ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતી વિશ્વસનીય એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની તમને મદદ કરી શકે છેહોશિયારીથી રોકાણ કરો અને સમજદારીપૂર્વક. સુંદરAMC તમને રોકાણ માટે સારા વિકલ્પો પ્રદાન કરવા માટે વિવિધ રોકાણ યોજનાઓ છે. કોઈએ ફંડ હાઉસની ઉંમર, એકંદર એયુએમ, મેનેજમેન્ટનો ટ્રેક રેકોર્ડ, ફંડ હાઉસની રોકાણ પ્રક્રિયા, તમામ શ્રેણીઓમાં ઓફર પરની યોજનાઓની સંખ્યા અને તે ઉપરાંત, શ્રેણીઓમાં સર્વશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી યોજનાઓની એકંદર સંખ્યાને જોવી જોઈએ. તેથી સારી એએમસી પસંદ કરવી એ પણ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવાની દિશામાં એક મહત્વપૂર્ણ પગલું છે.
| જથ્થાત્મક પરિબળો | ગુણાત્મક પરિબળો |
|---|---|
| પ્રદર્શન રેટિંગ (ક્રિસિલ, મૂલ્ય સંશોધન, વગેરે) | ફંડ મેનેજર ટ્રેક રેકોર્ડ |
| ફંડની ઉંમર (3+ વર્ષ) | ફંડ હાઉસ પ્રતિષ્ઠા |
| પાછલું વળતર અને ફંડ વોલેટિલિટી | રોકાણ પ્રક્રિયા |
| ખર્ચ ગુણોત્તર | |
| લોડમાંથી બહાર નીકળો |
ફંડ મેનેજર ટ્રેક રેકોર્ડ
ફંડ મેનેજર એ પ્રોફેશનલ છે જે તમે સ્કીમમાં રોકાણ કર્યા પછી તમારા પૈસાનું સંચાલન કરે છે. તેથી, તમારા પૈસા કોણ હેન્ડલ કરી રહ્યું છે તે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. તમારે તેમનો ભૂતકાળનો રેકોર્ડ જાણવો જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે તેમની રોકાણ શૈલી તમને અનુકૂળ છે કે કેમ. વ્યક્તિએ તે જોવાની જરૂર છે કે તેઓ કેટલા વર્ષોથી નાણાંનું સંચાલન કરે છે, છેલ્લા 5 વર્ષોમાં (અથવા વધુ) તેમનો ટ્રેક રેકોર્ડ અને તેઓ કેટલી યોજનાઓનું સંચાલન કરે છે. અહીં કેટલાક મૂળભૂત ફિલ્ટર્સ સારી કામગીરી કરતી યોજનાઓ મેળવવા તરફ દોરી જશે.
રોકાણ પ્રક્રિયા
માત્ર ફંડ મેનેજરની કામગીરી પર આધાર રાખવાને બદલે, વ્યક્તિએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે ત્યાં રોકાણ પ્રક્રિયા છે. તમે કી-મેન જોખમ સાથે ઉત્પાદન મેળવવા માંગતા નથી. જો ત્યાં સંસ્થાકીય રોકાણ પ્રક્રિયા છે, તો આ યોજનાને સારી રીતે સંચાલિત કરવાની ખાતરી કરશે. ફંડ મેનેજરમાં પણ ફેરફાર છે. તો તમારું રોકાણ સુરક્ષિત રહેશે.
મોનિટર અને સમીક્ષા: શિસ્તબદ્ધ અભિગમ રાખો
જો તમે ઉપરોક્ત તમામ પરિબળોને ધ્યાનમાં લેશો, તો તમને તમારા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા ટોચનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મળી શકે છે. પરંતુ તે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી શ્રેષ્ઠ મેળવવા માટે, તમારે શિસ્તબદ્ધ અભિગમ રાખવાની અને રોકાણ અથવા યોજના પર દેખરેખ રાખવાની જરૂર છે. બજારો અસ્થિર છે અને તમારું રોકાણ તેની કિંમત ઉપર અને નીચે જતા જોઈ શકે છે. તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગીમાં લેવામાં આવેલા સંશોધન અને પ્રયત્નો પર વિશ્વાસ કરવો જોઈએ અને ટૂંકા ગાળાના નુકસાન (ખાસ કરીને ઈક્વિટીમાં) નો શિકાર થવાનું ટાળવું જોઈએ. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, જો તમને લાગે કે તમે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં ભૂલ કરી છે, તો તમારે પગલાં લેવા જોઈએ અને ફંડ બદલવું જોઈએ. જો કે, અગાઉના "શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ" ને પરફોર્મ કરવા માટે પૂરતો સમય આપતા પહેલા ફેરફાર ન કરવો જોઈએ. રિ-બેલેન્સિંગ કરવું જોઈએ, એક વર્ષ પહેલાં નહીં. હંમેશા યાદ રાખો, શ્રેષ્ઠ રોકાણકારો (વોરેન બફેટ પણ) રોકાણની ભૂલો કરે છે, જો કે, આપણે લાંબા ગાળે ખોટા નિર્ણયો કરતાં વધુ સાચા નિર્ણયો લેવા જોઈએ. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે અમારો પોર્ટફોલિયો અથવા શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ સમય જતાં પરફોર્મ કરે છે.
2022 - 2023 માં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹11.749
↑ 0.00 ₹115 1.3 2.2 6.2 39.5 10.6 5.6 SBI PSU Fund Growth ₹30.3771
↓ -0.28 ₹4,471 -11 -7.6 48.2 32.6 23.5 54 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.047
↓ -0.16 ₹20,056 3.8 23.6 58.4 31.9 31.6 41.7 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹180.56
↓ -2.37 ₹6,779 -5.6 0.4 38.8 30.4 29.6 44.6 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹59.19
↓ -0.78 ₹1,331 -12.6 -8.1 45.8 29.9 26.1 54.5 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹44.973
↓ -0.52 ₹2,516 -7.8 -0.3 32.6 29.8 23.6 55.4 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹48.6899
↓ -0.43 ₹786 -6.1 6.1 54.7 29.5 26.8 44.4 DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth ₹313.223
↓ -3.25 ₹5,406 -7.5 -0.8 44.1 28.7 27.9 49 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹336.057
↓ -1.83 ₹7,402 -9.1 -2.7 38.8 27.9 28.7 58 Franklin Build India Fund Growth ₹135.61
↓ -0.93 ₹2,825 -6.3 -0.3 38.1 26.6 26.7 51.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24
*નીચેની વિગતવાર યાદી છેટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છેલ્લા 3 વર્ષના આધારેCAGR પરત કરે છે.
(Erstwhile BOI AXA Corporate Credit Spectrum Fund) The Scheme’s investment objective is to generate capital appreciation over the long term by investing predominantly in corporate debt across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. To achieve this objective, the Scheme will seek to make investments in rated, unrated instruments and structured obligations of public and private companies. BOI AXA Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 27 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure. HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector. Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Franklin Build India Fund Returns up to 1 year are on 1. BOI AXA Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 1.7% since its launch. Return for 2023 was 5.6% , 2022 was 143.1% and 2021 was 9.4% . BOI AXA Credit Risk Fund
Growth Launch Date 27 Feb 15 NAV (21 Nov 24) ₹11.749 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹115 on 31 Oct 24 Category Debt - Credit Risk AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio -0.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (4%),12-24 Months (3%),24-36 Months (2%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 0.6% Effective Maturity 8 Months 1 Day Modified Duration 6 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹5,582 31 Oct 21 ₹6,135 31 Oct 22 ₹14,816 31 Oct 23 ₹15,654 31 Oct 24 ₹16,619 Returns for BOI AXA Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.3% 6 Month 2.2% 1 Year 6.2% 3 Year 39.5% 5 Year 10.6% 10 Year 15 Year Since launch 1.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 5.6% 2022 143.1% 2021 9.4% 2020 -44.4% 2019 -45.2% 2018 -0.3% 2017 9.3% 2016 11.2% 2015 2014 Fund Manager information for BOI AXA Credit Risk Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Feb 15 9.68 Yr. Data below for BOI AXA Credit Risk Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 41.43% Debt 58.19% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.19% Cash Equivalent 41.43% Credit Quality
Rating Value AA 83.98% AAA 16.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -10% ₹12 Cr 1,200,000 7.99% Rashtriya Chemicals And Fertilizers Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000
↑ 1,000,000 JSW Steel Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 360 One Prime Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Gic Housing Finance Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Manappuram Finance Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹5 Cr 500,000
↑ 500,000 Corporate Debt Market Development Fund
Investment Fund | -0% ₹0 Cr 414 Amanta Healthcare Limited
Preference Shares | -0% ₹0 Cr 2,291,890
↑ 2,291,890 2. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (21 Nov 24) ₹30.3771 ↓ -0.28 (-0.93 %) Net Assets (Cr) ₹4,471 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 1.96 Information Ratio -0.44 Alpha Ratio -0.34 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹7,320 31 Oct 21 ₹11,991 31 Oct 22 ₹14,035 31 Oct 23 ₹17,801 31 Oct 24 ₹29,315 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6.7% 3 Month -11% 6 Month -7.6% 1 Year 48.2% 3 Year 32.6% 5 Year 23.5% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.42 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.78% Utility 23.95% Energy 17.87% Industrials 10.89% Basic Materials 7.16% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.36% Equity 96.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN15% ₹679 Cr 8,277,500 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328989% ₹404 Cr 12,585,554 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321558% ₹367 Cr 18,350,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹341 Cr 11,975,000
↑ 1,600,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹277 Cr 8,900,000
↑ 700,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325555% ₹222 Cr 5,443,244 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263715% ₹206 Cr 9,300,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321344% ₹196 Cr 7,800,000 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5325223% ₹137 Cr 4,100,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE3% ₹133 Cr 3,600,000 3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 24.4% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (21 Nov 24) ₹104.047 ↓ -0.16 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹20,056 on 31 Oct 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 2.88 Information Ratio 1.19 Alpha Ratio 19.69 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,551 31 Oct 21 ₹16,394 31 Oct 22 ₹19,861 31 Oct 23 ₹23,514 31 Oct 24 ₹39,059 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.4% 3 Month 3.8% 6 Month 23.6% 1 Year 58.4% 3 Year 31.9% 5 Year 31.6% 10 Year 15 Year Since launch 24.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.34 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.08 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 28.84% Technology 25.23% Industrials 22.07% Financial Services 9.82% Health Care 5.2% Basic Materials 3.46% Real Estate 2.4% Communication Services 0.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.4% Equity 97.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹1,982 Cr 2,600,000
↑ 350,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL9% ₹1,905 Cr 28,983,719
↑ 3,583,719 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB9% ₹1,863 Cr 2,875,000
↑ 325,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,612 Cr 3,000,000
↑ 300,000 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN8% ₹1,612 Cr 50,000,000
↑ 3,226,841 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5329777% ₹1,346 Cr 1,367,958
↑ 1,367,958 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA6% ₹1,210 Cr 2,700,000
↑ 232,189 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M5% ₹1,038 Cr 3,805,755
↑ 3,805,755 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹825 Cr 5,000,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433204% ₹786 Cr 32,500,000
↑ 7,500,000 4. ICICI Prudential Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 16.2% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% . ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (21 Nov 24) ₹180.56 ↓ -2.37 (-1.30 %) Net Assets (Cr) ₹6,779 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.22 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,153 31 Oct 21 ₹16,225 31 Oct 22 ₹19,329 31 Oct 23 ₹24,564 31 Oct 24 ₹38,379 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -7.2% 3 Month -5.6% 6 Month 0.4% 1 Year 38.8% 3 Year 30.4% 5 Year 29.6% 10 Year 15 Year Since launch 16.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% 2015 -3.4% 2014 56.2% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.42 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 2.34 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.81% Basic Materials 19.74% Financial Services 19.22% Utility 11.96% Energy 5.54% Consumer Cyclical 1.41% Real Estate 1.27% Communication Services 0.82% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.51% Equity 91.77% Debt 0.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT7% ₹441 Cr 1,199,683
↑ 83,564 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325555% ₹293 Cr 6,615,698
↓ -2,550,000 JM Financial Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | JMFINANCIL4% ₹262 Cr 17,363,241
↑ 1,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK4% ₹253 Cr 1,990,000
↓ -210,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK4% ₹241 Cr 1,390,000
↓ -220,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL4% ₹233 Cr 1,702,912
↓ -55,364 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC3% ₹184 Cr 6,100,157 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5329783% ₹179 Cr 905,683
↓ -8,000 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5003873% ₹178 Cr 67,622 Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | 5433343% ₹176 Cr 4,887,713 5. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized return of 12.6% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (21 Nov 24) ₹59.19 ↓ -0.78 (-1.30 %) Net Assets (Cr) ₹1,331 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 2.15 Information Ratio -0.65 Alpha Ratio 5.62 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,021 31 Oct 21 ₹14,280 31 Oct 22 ₹16,042 31 Oct 23 ₹20,228 31 Oct 24 ₹33,355 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -8.5% 3 Month -12.6% 6 Month -8.1% 1 Year 45.8% 3 Year 29.9% 5 Year 26.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% 2014 54.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.46 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 29.62% Financial Services 25.54% Utility 22.44% Energy 18.01% Basic Materials 3.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.57% Equity 99.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325559% ₹131 Cr 2,949,113
↓ -445,929 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹124 Cr 4,338,255
↑ 734,960 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹113 Cr 1,430,946 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005477% ₹103 Cr 2,775,528 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5003126% ₹88 Cr 2,953,692 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹86 Cr 465,309 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328985% ₹67 Cr 1,889,270
↓ -471,146 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL4% ₹63 Cr 143,028
↓ -39,964 Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 24 | IRCTC4% ₹60 Cr 650,971 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5322344% ₹55 Cr 2,604,332
↑ 412,585 6. HDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% . HDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 10 Mar 08 NAV (21 Nov 24) ₹44.973 ↓ -0.52 (-1.15 %) Net Assets (Cr) ₹2,516 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.31 Sharpe Ratio 2.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹6,857 31 Oct 21 ₹13,046 31 Oct 22 ₹14,828 31 Oct 23 ₹20,349 31 Oct 24 ₹30,622 Returns for HDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6.8% 3 Month -7.8% 6 Month -0.3% 1 Year 32.6% 3 Year 29.8% 5 Year 23.6% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 55.4% 2022 19.3% 2021 43.2% 2020 -7.5% 2019 -3.4% 2018 -29% 2017 43.3% 2016 -1.9% 2015 -2.5% 2014 73.9% Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Srinivasan Ramamurthy 12 Jan 24 0.81 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 42.82% Financial Services 20.05% Basic Materials 10.78% Energy 7.62% Utility 6.64% Communication Services 2.56% Health Care 1.67% Technology 1.26% Real Estate 0.86% Consumer Cyclical 0.54% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.09% Equity 94.81% Debt 1.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹168 Cr 1,300,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | HDFCBANK5% ₹121 Cr 700,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT5% ₹120 Cr 330,000
↑ 60,000 J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL5% ₹119 Cr 1,500,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | KPIL4% ₹89 Cr 700,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5325553% ₹85 Cr 2,084,125 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | COALINDIA3% ₹77 Cr 1,700,000 G R Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433173% ₹76 Cr 470,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | RELIANCE3% ₹67 Cr 500,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | BHARTIARTL3% ₹65 Cr 400,000
↓ -100,000 7. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 9.9% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (21 Nov 24) ₹48.6899 ↓ -0.43 (-0.88 %) Net Assets (Cr) ₹786 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.93 Information Ratio 1.03 Alpha Ratio 26.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,857 31 Oct 21 ₹15,041 31 Oct 22 ₹16,473 31 Oct 23 ₹20,435 31 Oct 24 ₹34,608 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -4.1% 3 Month -6.1% 6 Month 6.1% 1 Year 54.7% 3 Year 29.5% 5 Year 26.8% 10 Year 15 Year Since launch 9.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.12 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.08% Basic Materials 11.24% Utility 7.02% Consumer Cyclical 6.98% Financial Services 6.04% Technology 2.96% Real Estate 2.5% Communication Services 2.16% Health Care 1.79% Energy 1.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.23% Equity 94.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006554% ₹35 Cr 86,410
↑ 7,043 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹29 Cr 65,192
↑ 702 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹26 Cr 328,026
↑ 3,536 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5004803% ₹23 Cr 66,145
↑ 713 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5329553% ₹23 Cr 432,722
↑ 149,844 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹22 Cr 47,325
↑ 3,206 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222753% ₹21 Cr 120,063
↓ -7,340 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹21 Cr 473,536
↑ 66,616 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹20 Cr 149,711
↑ 1,614 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 5001033% ₹20 Cr 838,269
↑ 239,812 8. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
CAGR/Annualized return of 18.3% since its launch. Ranked 12 in Sectoral category. Return for 2023 was 49% , 2022 was 13.9% and 2021 was 51.6% . DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
Growth Launch Date 11 Jun 04 NAV (21 Nov 24) ₹313.223 ↓ -3.25 (-1.03 %) Net Assets (Cr) ₹5,406 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.24 Sharpe Ratio 2.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,260 31 Oct 21 ₹15,439 31 Oct 22 ₹17,292 31 Oct 23 ₹22,000 31 Oct 24 ₹35,645 Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -7% 3 Month -7.5% 6 Month -0.8% 1 Year 44.1% 3 Year 28.7% 5 Year 27.9% 10 Year 15 Year Since launch 18.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 49% 2022 13.9% 2021 51.6% 2020 2.7% 2019 6.7% 2018 -17.2% 2017 47% 2016 4.1% 2015 0.7% 2014 61.3% Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 21 Jun 10 14.38 Yr. Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 42.08% Basic Materials 17.14% Consumer Cyclical 8.12% Utility 7.02% Energy 6.11% Technology 5.31% Financial Services 4.6% Communication Services 3.31% Consumer Defensive 1.2% Real Estate 0.69% Health Care 0.62% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.55% Equity 96.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5325556% ₹330 Cr 8,078,568 Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5005505% ₹258 Cr 369,482 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 04 | LT4% ₹214 Cr 591,385 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL3% ₹174 Cr 1,080,606 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 23 | KIRLOSENG3% ₹172 Cr 1,502,475 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | KPIL3% ₹160 Cr 1,253,711 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | COALINDIA3% ₹150 Cr 3,321,453 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 21 | POLYCAB2% ₹132 Cr 204,150 KFin Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 24 | KFINTECH2% ₹102 Cr 1,022,718 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5052832% ₹99 Cr 594,141 9. Nippon India Power and Infra Fund
CAGR/Annualized return of 18.7% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% . Nippon India Power and Infra Fund
Growth Launch Date 8 May 04 NAV (21 Nov 24) ₹336.057 ↓ -1.83 (-0.54 %) Net Assets (Cr) ₹7,402 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.05 Sharpe Ratio 2.3 Information Ratio 1.6 Alpha Ratio 8.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,028 31 Oct 21 ₹16,311 31 Oct 22 ₹18,118 31 Oct 23 ₹23,696 31 Oct 24 ₹36,933 Returns for Nippon India Power and Infra Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -7.6% 3 Month -9.1% 6 Month -2.7% 1 Year 38.8% 3 Year 27.9% 5 Year 28.7% 10 Year 15 Year Since launch 18.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 58% 2022 10.9% 2021 48.9% 2020 10.8% 2019 -2.9% 2018 -21.1% 2017 61.7% 2016 0.1% 2015 0.3% 2014 50.8% Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Rahul Modi 19 Aug 24 0.2 Yr. Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 43.35% Utility 16.65% Basic Materials 10.18% Communication Services 7.62% Energy 6.39% Real Estate 3.8% Consumer Cyclical 3.73% Technology 2.82% Health Care 2.37% Financial Services 1.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.91% Equity 98.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 07 | LT10% ₹724 Cr 2,000,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 09 | 5325557% ₹510 Cr 12,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE6% ₹473 Cr 3,550,000
↓ -250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | BHARTIARTL6% ₹419 Cr 2,600,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | 5325384% ₹299 Cr 270,000 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | KAYNES4% ₹299 Cr 548,716
↓ -127,025 Bosch Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | 5005303% ₹256 Cr 73,000
↓ -7,000 Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | CARBORUNIV3% ₹248 Cr 1,800,000 Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5005503% ₹244 Cr 350,000 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | CONCOR3% ₹212 Cr 2,500,000 10. Franklin Build India Fund
CAGR/Annualized return of 18.7% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% . Franklin Build India Fund
Growth Launch Date 4 Sep 09 NAV (21 Nov 24) ₹135.61 ↓ -0.93 (-0.68 %) Net Assets (Cr) ₹2,825 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,334 31 Oct 21 ₹15,702 31 Oct 22 ₹17,178 31 Oct 23 ₹21,883 31 Oct 24 ₹34,301 Returns for Franklin Build India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5.7% 3 Month -6.3% 6 Month -0.3% 1 Year 38.1% 3 Year 26.6% 5 Year 26.7% 10 Year 15 Year Since launch 18.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 11.2% 2021 45.9% 2020 5.4% 2019 6% 2018 -10.7% 2017 43.3% 2016 8.4% 2015 2.1% 2014 93.8% Fund Manager information for Franklin Build India Fund
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 3.04 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 2.73 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.04 Yr. Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.61% Financial Services 13.38% Energy 10.6% Utility 10.07% Communication Services 7.62% Basic Materials 7% Real Estate 4.43% Consumer Cyclical 3.76% Technology 1.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.69% Equity 96.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT9% ₹265 Cr 720,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5325556% ₹174 Cr 3,930,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK5% ₹153 Cr 1,200,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5003125% ₹134 Cr 4,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE4% ₹130 Cr 440,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL4% ₹121 Cr 710,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5328984% ₹119 Cr 3,365,000 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5052834% ₹107 Cr 807,847 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | MCX4% ₹102 Cr 180,000 Sobha Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Aug 17 | SOBHA3% ₹94 Cr 485,000
ઉપર કહ્યું તેમ, શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું એ સંશોધનની જરૂર પડે તેવું કંટાળાજનક કાર્ય છે. શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરવામાં તમારે સાવચેત રહેવું જોઈએ, વ્યક્તિએ તમામ જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ અને ટોચના અને શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પસંદ કરવા માટેના ઘણા પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. નિયમિતપણે રોકાણ કરવાથી અસ્થિરતાનું જોખમ ઓછું થાય છે અને તમને વધુ સારું વળતર મળે છે. જો કોઈ વ્યક્તિ સમય સાથે સતત રોકાણ કરે તો તે ભવિષ્યમાં સારા પરિણામો તરફ દોરી જશે. હંમેશા યાદ રાખો, તે બજારનો સમય નથી જે પૈસા કમાય છે, તે તે સમય છે જે તમે બજારમાં વિતાવો છો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Nice post, thanks