SIP 2022 માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ | શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન SIP ઓનલાઇન

Table of Contents

SIP રોકાણ નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 માટે ટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
SIP માં રોકાણ કરવાના ફાયદા
SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર
Top 5 Funds

SIP 2022 માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Updated on November 8, 2024 , 13662 views

SIP અથવા વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના માટે શ્રેષ્ઠ માર્ગો પૈકી એક છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો. તે એક સ્માર્ટ અને મુશ્કેલી-મુક્ત મોડ છેરોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં તમારા પૈસા. અહીં, તમે નિયમિત અંતરાલ (માસિક/ત્રિમાસિક, વગેરે) પર ચોક્કસ પૂર્વ-નિર્ધારિત રકમનું રોકાણ કરી શકો છો. જેમ તમે તમારી શરૂઆત કરી શકો છોSIP રોકાણ માત્ર INR 500 સાથે, તે રોકાણનું સૌથી સસ્તું માધ્યમ બનાવે છે. તમારા પૈસા તમારામાંથી ઓટો-ડેબિટ થાય છેબેંક એકાઉન્ટ અને સ્કીમમાં રોકાણ કર્યું છે, જે પરોક્ષ રીતે લાંબા ગાળે બચત કરવાની આદત બનાવે છે. SIP રોકાણ એ તમારી યોજના બનાવવાની એક સરસ રીત છેનાણાકીય લક્ષ્યો. તમારે ચોક્કસ ધ્યેય નક્કી કરવાની જરૂર છે અને તેને પૂર્ણ કરવા માટે જરૂરી સમય અને રકમનો અંદાજ લગાવવો પડશે. નીચે છેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના સમયગાળાના આધારે SIP માટે અનેજોખમની ભૂખ. આ યોજનાઓમાં રોકાણ કરીને રોકાણકારો તેમના રોકાણના લક્ષ્યોને લક્ષ્ય બનાવી શકે છે અને સમયસર તેને પ્રાપ્ત કરી શકે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP રોકાણ નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 માટે ટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી SIP ફંડ્સ- લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સર્જન માટે

ઇક્વિટી ફંડ્સ લાંબા ગાળે ઊંચા વળતરની અપેક્ષા છે, પરંતુ જોખમી ફંડ છે. 5 વર્ષથી વધુ સમય માટે રોકાણ કરી શકે તેવા રોકાણકારોને ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે. આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને વ્યક્તિ તેમના લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યોની પણ યોજના બનાવી શકે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹174.145 ↓ -1.79	₹62,260	100	1.7	16	41.3	27.8	35.8	48.9
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹104.883 ↓ -0.66	₹18,604	500	8.1	29.2	63.4	32	32.2	41.7
Kotak Small Cap Fund Growth	₹276.819 ↓ -4.11	₹18,287	1,000	2.9	19.5	39.4	17.6	31.2	34.8
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹189.59 ↓ -1.21	₹6,424	100	0.8	10	50.9	31.3	30.9	44.6
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹85.3891 ↓ -0.93	₹17,306	500	3.6	15.6	36.7	23.7	30.7	46.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Nov 24

શ્રેષ્ઠ ડેટ SIP ફંડ્સ- શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવા માટે

ડેટ ફંડ તમારા પૈસા સુરક્ષિત કરવા અને સરેરાશ સાતત્યપૂર્ણ વળતર જનરેટ કરવાની સારી રીત છે. રોકાણકારો કે જેઓ સ્થિર વળતર શોધી રહ્યા છે અથવા જેઓ ત્રણ વર્ષથી ઓછા સમય માટે રોકાણ કરવા માગે છે તેઓએ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	250	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth	₹20.3818 ↑ 0.02	₹917	100	5	8.2	12.1	8.5	6.9	8.16%	2Y 1M 24D	3Y 4M 17D
IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth	₹34.0687 ↑ 0.06	₹3,079	1,000	2.1	6.1	12	6.1	6.8	7%	12Y 29D	28Y 9M
Sundaram Low Duration Fund Growth	₹28.8391 ↑ 0.01	₹550	1,000	1	10.2	11.8	5		4.19%	5M 18D	8M 1D
IDFC Dynamic Bond Fund Growth	₹32.8832 ↑ 0.05	₹2,917	1,000	2	5.9	11.4	5.7	6.4	7%	12Y 1M 6D	28Y 9M 11D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

શ્રેષ્ઠ સંતુલિત ભંડોળ- સ્થિર વળતર કમાઓ + લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવો

સંતુલિત ભંડોળ તેમના પૈસા ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરો. આ શુદ્ધ ઇક્વિટી કરતાં ઓછા અસ્થિર છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. સંતુલિત ભંડોળ ત્રણ વર્ષથી વધુ સમયગાળામાં શ્રેષ્ઠ વળતર આપે છે. રોકાણકારો કે જેઓ ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવા માગે છે, બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ શરૂઆત કરવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth	₹124.224 ↓ -0.39	₹643	500	-0.5	11.2	38.7	20.8	25.2	33.8
HDFC Balanced Advantage Fund Growth	₹501.07 ↓ -0.12	₹96,536	300	-0.7	8.6	29.3	20.5	20.2	31.3
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth	₹704.232 ↓ -2.09	₹50,496	100	2.3	8	27.2	18.5	21.1	24.1
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹369.52 ↓ -0.52	₹41,396	100	0.5	8.4	30.7	18.4	22.1	28.2
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth	₹37.84 ↓ -0.23	₹1,000	1,000	-0.9	12.1	32	17.4	26.1	33.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Nov 24

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.5% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (11 Nov 24)	₹32.2295 ↑ 0.12 (0.37 %)
Net Assets (Cr)	₹4,703 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	-0.58
Alpha Ratio	-6.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-4.4%
6 Month	3.9%
1 Year	61.7%
3 Year	33.2%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.33 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.91%
Utility	25.75%
Energy	18.46%
Industrials	10.34%
Basic Materials	7.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.46%
Equity	96.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	14%	₹652 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹444 Cr	12,585,554 ↓ -650,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹441 Cr	18,350,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹303 Cr	8,200,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	6%	₹296 Cr	10,375,000 ↑ 1,200,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹241 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹228 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹193 Cr	7,800,000
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SBILIFE	4%	₹184 Cr	1,000,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹142 Cr	3,600,000 ↑ 600,000

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.6% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (11 Nov 24)	₹104.883 ↓ -0.66 (-0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹18,604 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	1.23
Alpha Ratio	22.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.6%
3 Month	8.1%
6 Month	29.2%
1 Year	63.4%
3 Year	32%
5 Year	32.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.25 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.86 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.25 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.85%
Technology	20.91%
Consumer Cyclical	17.5%
Financial Services	8.81%
Health Care	4.47%
Basic Materials	3.7%
Real Estate	2.73%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	19.02%
Equity	80.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹1,855 Cr	25,400,000 ↑ 400,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹1,774 Cr	2,550,000 ↑ 450,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	9%	₹1,640 Cr	46,773,159 ↑ 13,873,159
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	8%	₹1,579 Cr	2,250,000 ↑ 650,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,472 Cr	2,700,000 ↓ -13,800
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,070 Cr	2,467,811 ↑ 217,811
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	5%	₹923 Cr	5,000,000
Balkrishna Industries Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| BALKRISIND	4%	₹717 Cr	2,350,000 ↑ 124,002
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹683 Cr	25,000,000 ↓ -500,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| MAXHEALTH	3%	₹540 Cr	5,481,171 ↑ 981,171

3. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.6% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (11 Nov 24)	₹189.59 ↓ -1.21 (-0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹6,424 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	0.8%
6 Month	10%
1 Year	50.9%
3 Year	31.3%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	16.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.33 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.26 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

4. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (11 Nov 24)	₹63.16 ↓ -0.13 (-0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹1,436 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	2.45
Information Ratio	-0.88
Alpha Ratio	5.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,021
31 Oct 21	₹14,280
31 Oct 22	₹16,042
31 Oct 23	₹20,228
31 Oct 24	₹33,355

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	-5.6%
6 Month	7.3%
1 Year	60.6%
3 Year	30.8%
5 Year	27.8%
10 Year
15 Year
Since launch	13.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.37 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.62%
Financial Services	25.54%
Utility	22.44%
Energy	18.01%
Basic Materials	3.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹131 Cr	2,949,113 ↓ -445,929
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255 ↑ 734,960
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹113 Cr	1,430,946
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹103 Cr	2,775,528
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹88 Cr	2,953,692
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹86 Cr	465,309
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹67 Cr	1,889,270 ↓ -471,146
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹63 Cr	143,028 ↓ -39,964
Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| IRCTC	4%	₹60 Cr	650,971
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹55 Cr	2,604,332 ↑ 412,585

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (11 Nov 24)	₹47.309 ↓ -0.18 (-0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹2,607 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹6,857
31 Oct 21	₹13,046
31 Oct 22	₹14,828
31 Oct 23	₹20,349
31 Oct 24	₹30,622

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.5%
3 Month	-1.7%
6 Month	10.6%
1 Year	44.2%
3 Year	30.5%
5 Year	24.9%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.72 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.28 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.09%
Financial Services	19.75%
Basic Materials	9.94%
Energy	8.34%
Utility	7.22%
Communication Services	3.28%
Health Care	1.66%
Technology	1.25%
Real Estate	0.84%
Consumer Cyclical	0.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.04%
Equity	91.91%
Debt	1.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	6%	₹165 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹121 Cr	700,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹119 Cr	1,500,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹99 Cr	270,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹96 Cr	700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	4%	₹92 Cr	2,084,125
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹87 Cr	1,700,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹85 Cr	500,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹80 Cr	470,000 ↑ 87,825
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹74 Cr	250,000

SIP માં રોકાણ કરવાના ફાયદા

કેટલાક મુખ્યરોકાણના ફાયદા SIP માં નીચે મુજબ છે:

રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત

મોટાભાગના રોકાણકારો આમાં રોકાણ કરવા માટેના શ્રેષ્ઠ સમય વિશે શંકાશીલ હોય છેબજાર. તેઓ અસ્થિર બજારોથી ચિંતિત છે. પરંતુ, રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત તમામ ચિંતાઓને તોડી નાખે છે. તમે નિયમિત બની ગયા ત્યારથીરોકાણકાર SIP સાથે, જ્યારે શેરની કિંમત ઓછી હોય અને જ્યારે કિંમત ઊંચી હોય ત્યારે તમારા પૈસા વધુ એકમો મેળવે છે. અસ્થિર ચક્ર દરમિયાન, તે તમને યુનિટ દીઠ ઓછી સરેરાશ કિંમત હાંસલ કરવાની મંજૂરી આપી શકે છે. આમ, બજારની વધઘટના સમયમાં SIP દ્વારા રોકાણ કરવાના સકારાત્મક ગુણો સ્પષ્ટ થાય છે.

સંયોજન શક્તિ

SIPs પર કામ કરે છેસંયોજન શક્તિ. રોકાણકારો થોડી માત્રામાં નાણાં મૂકી શકે છે અને જોઈ શકે છે કે સમય જતાં મૂલ્ય કેવી રીતે વધે છે. તમે જેટલા લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરો છો, તેટલું તમારા રોકાણનું મૂલ્ય વધતું જાય છે. જેમ કે, નિયમિત અંતરાલે મેળવેલ વળતર ફંડમાં ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે, રોકાણકારોને વળતર પર વળતર મળે છે. અને એ જ ચક્ર વર્ષો સુધી ચાલતું રહે છે. ચક્રવૃદ્ધિની શક્તિનો સૌથી વધુ લાભ મેળવવા માટે, રોકાણકારોએ તેનો મહત્તમ લાભ લેવા માટે નાની ઉંમરે બચત શરૂ કરવી જોઈએ.

બજારને સમય આપવાની જરૂર નથી

SIP સાથે, રોકાણકારોને બજારના સમય વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. SIP રોકાણકારોને વિવિધ સ્તરો પર નિયમિતપણે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરતી હોવાથી કિંમતની સરેરાશ કરીને બજારની અસ્થિરતાને દૂર કરવામાં મદદ કરે છે.

નાણાકીય લક્ષ્યો હાંસલ કરવાની સરળ રીત

જેમ જેમ તમે SIP દ્વારા નિયમિત રોકાણકાર બનો છો, તેમ તમે સરળતાથી તમારા નાણાકીય લક્ષ્યોની યોજના બનાવી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારું ટૂંકા ગાળાનું લક્ષ્ય 2 વર્ષમાં કાર ખરીદવાનું છે, તો તમે ડેટ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો, અને જો તમે સેટ કર્યું હોયનિવૃત્તિ આયોજન તમારા લાંબા ગાળાના ધ્યેય તરીકે, તમારે SIP દ્વારા ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ. SIP લાંબા ગાળે બચત કરવાની નિયમિત આદત પણ બનાવે છે. રોકાણકારો કે જેઓ તેમના રોકાણમાં તમામ લાભો મેળવવા માંગતા હોય તેમણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં SIPનો માર્ગ અપનાવવો જોઈએ.

SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર

એસિપ કેલ્ક્યુલેટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે વાપરવા માટેનું સૌથી સ્માર્ટ સાધન છે. તે તમારા SIP રોકાણ પર અપેક્ષિત વળતર નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે. તમે તમારા રોકાણ માટે જરૂરી રકમની ગણતરી કરી શકો છો અને ચોક્કસ નાણાકીય ધ્યેય સુધી પહોંચવા માટે તમારે રોકાણમાં રહેવાની જરૂર હોય તે સમયગાળો.

SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરતી વખતે, વ્યક્તિએ અમુક વેરિયેબલ ભરવાના હોય છે, જેમાં શામેલ છે-

રોકાણની રકમ
ઇચ્છિત રોકાણ સમયગાળો
અપેક્ષિતફુગાવો આગામી વર્ષો માટે દર (વાર્ષિક).
રોકાણ પર લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ દર

એકવાર તમે ઉપરોક્ત તમામ માહિતી ફીડ કરી લો તે પછી, કેલ્ક્યુલેટર તમારા રોકાણની મુદત પછી તમને પ્રાપ્ત થનારી રકમનો અંદાજ લગાવશે, સાથે તમે જે ચોખ્ખો નફો મેળવશો તેનો અંદાજ લગાવશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.