ફિન્કેશ »એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ એચડીએફસી ટેક્સ સેવર ફંડ
Table of Contents
એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ એચડીએફસી ટેક્સ સેવર ફંડ
એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એચડીએફસીકર બચાવનાર ભંડોળ બંને યોજનાઓ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હેઠળELSS શ્રેણી સરળ શબ્દોમાં, ELSS છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ કે જે તેમના સંચિત નાણાંનું રોકાણ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે. આ યોજનાઓ લગભગ 80% કોર્પસ મની ઇક્વિટી-લક્ષી યોજનાઓમાં રોકાણ કરે છે. જો કે, ELSS ને અન્ય ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સથી અલગ પાડતી એક વિશેષતા એ છે કે તે ડ્યુઅલ ઓફર કરે છે.રોકાણના ફાયદા અને કરકપાત. વ્યક્તિઓરોકાણ ELSS માં INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો અધિનિયમ, 1981. જો કે, ELSS ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો ધરાવે છે. જો કે બંને યોજનાઓ એક જ ફંડ હાઉસ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે અને તે જ કેટેગરીમાં હોય છે, તેમ છતાં તે વિવિધ પરિમાણો પર અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા આ તફાવતોને સમજીએ.
HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ
એચડીએફસી લોન્ગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇચ્છતી વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં મુખ્યત્વે રોકાણ કરીને લાંબા ગાળા માટે પ્રશંસા. HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડની જોખમની ભૂખ સાધારણ ઊંચી છે અને તેની શરૂઆત 02 જાન્યુઆરી, 2001ના રોજ કરવામાં આવી હતી. HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ તરીકે S&P BSE સેન્સેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય, તે તેના ભંડોળના લગભગ 80% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનું નિયતઆવક સાધનો એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડનો રોકાણનો અભિગમ પાંચ સિદ્ધાંતો પર આધારિત છે જેમાં લાંબા ગાળાના ફોકસનો સમાવેશ થાય છે.સલામતીનો માર્જિન, વેચાણ માટે શિસ્તબદ્ધ અભિગમ, પર સંતુલિત દૃષ્ટિકોણ જાળવી રાખવોબજાર, અને રોકાણો પ્રમાણસર માલિકી પ્રદાન કરે છે.
નોંધ: આ ફંડે જુલાઇ 2018 થી નવા રોકાણો સ્વીકારવાનું બંધ કરી દીધું છે.સેબી એપ્રિલ 2018 ના રોજના નિયમોમાં ફેરફાર.
HDFC ટેક્સ સેવર ફંડ
HDFC ટેક્સ સેવર ફંડનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાના કાર્યકાળમાં મૂડી વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે. આ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 500 ઈન્ડેક્સ અને નિફ્ટી 50 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી વિનય આર. કુલકર્ણી સંયુક્ત રીતે HDFC ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC ટેક્સ સેવર ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, ગેઇલ (ઇન્ડિયા) લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, અને સિપ્લા લિમિટેડ. સંપત્તિ ફાળવણીના ઉદ્દેશ્યના આધારે, HDFC ટેક્સ સેવર ફંડ તેના સંચિત ભંડોળના ઓછામાં ઓછા 80% ઇક્વિટી સાધનોમાં અને વધુમાં વધુ 20% ભંડોળના નાણાંનું રોકાણ કરે છે.નિશ્ચિત આવક સાધનો
એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ એચડીએફસી ટેક્સ સેવર ફંડ
એચડીએફસી લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એચડીએફસી ટેક્સ સેવર ફંડ સંખ્યાબંધ પરિમાણો પર અલગ પડે છે. તેથી, ચાલો ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત થયેલ યોજનાઓ વચ્ચેના આ તફાવતોને સમજીએ, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગ
યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. બેઝિક્સ વિભાગનો ભાગ બનાવતા તુલનાત્મક પરિમાણોમાં વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેનથી, Fincash રેટિંગ, સ્કીમ કેટેગરી, અને ઘણું બધું. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ ઇક્વિટી ELSS ની સમાન કેટેગરીની છે. પરઆધાર નાફિન્કેશ રેટિંગ, એમ કહી શકાયHDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 3-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે અને HDFC ટેક્સ સેવર ફંડ એ 2-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. NAV સરખામણીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. 02 મે, 2018 ના રોજ, HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડની NAV આશરે INR 342 હતી, જ્યારે HDFC ટેક્સ સેવર ફંડની આશરે INR 514 હતી. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) ₹1,318 on 30 Nov 21 2 Jan 01 ☆☆☆ Equity ELSS 23 Moderately High 2.25 2.27 -0.15 1.75 Not Available NIL HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹1,309.24 ↓ -3.05 (-0.23 %) ₹15,935 on 31 Oct 24 31 Mar 96 ☆☆ Equity ELSS 27 Moderately High 1.75 2.55 1.87 8.27 Not Available NIL
પ્રદર્શન વિભાગ
સરખામણીમાં બીજો વિભાગ હોવાથી, તે માં તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છેCAGR બંને યોજનાઓનું વળતર. આ CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 વર્ષનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ કિસ્સાઓમાં, HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 4.4% 1.2% 15.4% 35.5% 20.6% 17.4% 21.4% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -4.5% -2.1% 7.7% 33.8% 20.4% 20.6% 0%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાથી, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતર વિભાગની સરખામણી જણાવે છે કે, અમુક વર્ષોમાં, HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે અને અન્યમાં, HDFC ટેક્સ સેવર ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 0% 0% 0% 0% 0% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 33.2% 10.5% 35.3% 5.8% 3.7%
અન્ય વિગતો વિભાગ
તે સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે જેમાં એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા ઘટકોનો સમાવેશ થાય છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ એસઆઈપી અને લમ્પસમ રકમ સમાન છે, એટલે કે, INR 500. વધુમાં, બંને યોજનાઓમાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ પણ નથી કારણ કે તે ELSS યોજનાઓનો એક ભાગ છે અને ત્રણ વર્ષનો લોક-ઈન સમયગાળો ધરાવે છે. . તેમ છતાં, બંને યોજનાઓ એયુએમના આધારે અલગ પડે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, HDFC ટેક્સ સેવર ફંડની AUM આશરે INR 6,656 કરોડ હતી જ્યારે HDFC લોંગ ટર્મ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 1,515 કરોડ હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Roshi Jain - 2.8 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,439 31 Oct 21 ₹15,733 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,896 31 Oct 21 ₹14,330 31 Oct 22 ₹15,820 31 Oct 23 ₹18,141 31 Oct 24 ₹26,014
વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.29% Equity 92.39% Debt 0.32% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 42.08% Health Care 12.33% Consumer Cyclical 11.93% Technology 8.25% Communication Services 5.66% Industrials 4.96% Basic Materials 2.85% Real Estate 1.44% Utility 1.31% Consumer Defensive 1% Energy 0.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK10% ₹1,667 Cr 12,900,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | HDFCBANK10% ₹1,614 Cr 9,300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹1,276 Cr 11,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5000875% ₹838 Cr 5,400,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | BHARTIARTL5% ₹806 Cr 5,000,000
↓ -300,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹714 Cr 4,400,000
↑ 100,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹636 Cr 3,604,000
↓ -1,396,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | KOTAKBANK4% ₹606 Cr 3,500,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | MARUTI3% ₹554 Cr 500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 06 | SBIN3% ₹451 Cr 5,500,000
તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશોના આધારે, એવું કહી શકાય કે યોજનાઓ વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે જો કે તે સમાન શ્રેણીનો ભાગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય તેમના ઉદ્દેશ્યો સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. ઉપરાંત, તેઓએ યોજનાની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. આ વ્યક્તિઓને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર અને મુશ્કેલીમુક્ત રીતે પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
very good information