Table of Contents
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ HDFC ટોપ 100 ફંડ
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને HDFC ટોપ 100 ફંડ વચ્ચે સંખ્યાબંધ તફાવતો છે. સમાન કેટેગરીના ભાગરૂપે અને એક જ ફંડ હાઉસની બંને યોજનાઓ હોવા છતાં આ તફાવતો અસ્તિત્વમાં છે. આ યોજનાઓનો એક ભાગ છેલાર્જ કેપ ફંડ્સ. લાર્જ-કેપ ફંડ્સ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવી યોજનાઓ કે જેઓ તેમના સંચિત નાણાંનું રોકાણ કંપનીઓના શેરોમાં કરે છેબજાર INR 10 થી વધુનું મૂડીકરણ,000 કરોડ. આ કંપનીઓ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન, ઉત્પાદન કદ અને માનવીય દ્રષ્ટિએ વિશાળ છેપાટનગર. લાર્જ-કેપ કંપનીઓને બ્લુચિપ કંપનીઓ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે અને તેઓને સંબંધિત રીતે માર્કેટ લીડર તરીકે ગણવામાં આવે છે. તેમ છતાં લાર્જ-કેપ ફંડ્સ સમાન શ્રેણીના હોવા છતાં; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ HDFC ગ્રોથ ફંડ)
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ HDFC ગ્રોથ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ કરતી સિક્યોરિટીઝના પોર્ટફોલિયોમાંથી મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે. HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેની અસ્કયામતોની બાસ્કેટ બનાવવા માટે તેના પ્રાથમિક અને વધારાના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE સેન્સેક્સ અને નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. શ્રીનિવાસ રાવ રાવુરી અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના સંયુક્ત ફંડ મેનેજર છે. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેના સંચિત ફંડ મની લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીનો હિસ્સો ફિક્સ્ડમાંઆવક અનેમની માર્કેટ સાધનો આ યોજના રોકાણ અભિગમના પાંચ મૂળભૂત સિદ્ધાંતોને અનુસરે છે જેમાં લાંબા ગાળા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું, બજાર પર સંતુલિત દૃષ્ટિકોણ જાળવવો અને વેચાણ માટે શિસ્તબદ્ધ અભિગમનો સમાવેશ થાય છે.
HDFC ટોપ 100 ફંડ (અગાઉ HDFC ટોપ 200 ફંડ)
HDFC ટોપ 100 ફંડ (અગાઉ HDFC ટોપ 200 ફંડ તરીકે ઓળખાતું) ઓફર કરે છે અને તેનું સંચાલન કરે છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાર્જ-કેપ કેટેગરી હેઠળ. આ યોજના BSE 200 ઈન્ડેક્સનો ભાગ બનાવતી કંપનીઓના સ્ટોકમાં તેના કોર્પસનો નોંધપાત્ર હિસ્સો રોકાણ કરે છે. આ યોજના ઓક્ટોબર 11, 1996 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. HDFC ટોપ 100 ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના પ્રાથમિક ઇન્ડેક્સ તરીકે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સ અને S&P BSE સેન્સેક્સ તેના વધારાના બેન્ચમાર્ક તરીકે ઉપયોગ કરે છે. એચડીએફસી ટોપ 100 ફંડના ટોપ 10 હોલ્ડિંગ્સનો ભાગ બનેલા કેટલાક ઘટકોમાં એચડીએફસીનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને સ્ટેટ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા. સ્કીમના એસેટ એલોકેશન ઉદ્દેશ્યના આધારે, તે તેના ફંડના 100% સુધી ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. HDFC ટોપ 100 ફંડનું સંચાલન શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે.
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ HDFC ટોપ 100 ફંડ
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એચડીએફસી ટોપ 100 ફંડ અલગ-અલગ હોય તેવા અસંખ્ય પરિમાણોને ચાર વિભાગમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યા છે. આ વિભાગો નીચે પ્રમાણે સમજાવવામાં આવ્યા છે.
મૂળભૂત વિભાગ
તે સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ છે જેમાં વર્તમાન જેવા તુલનાત્મક પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેનથી, Fincash રેટિંગ અને સ્કીમ શ્રેણી. સ્કીમ કેટેગરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ ઈક્વિટી લાર્જ કેપ કેટેગરીની છે. પરઆધાર નાફિન્કેશ રેટિંગએમ કહી શકાય કે,HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 4-સ્ટાર સ્કીમ છે અને HDFC ટોપ 100 ફંડ એ 3-સ્ટાર સ્કીમ છે. વર્તમાન NAV ની સરખામણી પણ બંને યોજનાઓ વચ્ચેનો તફાવત દર્શાવે છે. 02 મે, 2018 ના રોજ, HDFC ટોપ 100 ફંડની NAV લગભગ INR 447 હતી અને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 185 હતી. બેઝિક્સ વિભાગની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹499.354 ↑ 0.18 (0.04 %) ₹95,570 on 30 Nov 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 1.98 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details ₹1,095.24 ↓ -0.05 (0.00 %) ₹36,587 on 30 Nov 24 11 Oct 96 ☆☆☆ Equity Large Cap 43 Moderately High 1.67 1.23 1.3 -0.69 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ
તે યોજનાઓની સરખામણીમાં બીજો વિભાગ છે જે ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓનું વળતર. આ CAGR વળતરની સરખામણી વિવિધ અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર. પ્રદર્શનના આધારે, એવું કહી શકાય કે અમુક કિસ્સાઓમાં, HDFC ટોપ 100 ફંડ રેસમાં આગળ છે અને અન્યમાં, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગમાં તફાવતોની તુલના કરે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 0.9% -3% 2.1% 18.5% 22.6% 20% 18.4% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details -0.8% -9.5% 0.7% 14% 17.9% 17% 19%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાથી, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી એ પણ જણાવે છે કે અમુક વર્ષો માટે, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે સારું પ્રદર્શન કર્યું છે અને અન્ય વર્ષો માટે, HDFC ટોપ 100 ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
અન્ય વિગતો વિભાગ
સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ હોવાથી, તેમાં AUM, ન્યૂનતમ જેવા તુલનાત્મક ઘટકોનો સમાવેશ થાય છેSIP અને એકસાથે રોકાણ, અને ઘણું બધું. ન્યુનત્તમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ SIP રકમ INR 500 છે જ્યારે બંને યોજનાઓ માટે એકમ રકમ INR 5,000 છે. જો કે, બંને યોજનાઓની AUM માં નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC ટોપ 100 ફંડની AUM આશરે INR 14,350 કરોડ હતી અને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 1,129 કરોડ હતી. અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણી નીચે મુજબ છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,985 30 Nov 21 ₹13,508 30 Nov 22 ₹16,323 30 Nov 23 ₹19,916 30 Nov 24 ₹24,965 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,770 30 Nov 21 ₹13,292 30 Nov 22 ₹15,450 30 Nov 23 ₹18,017 30 Nov 24 ₹22,258
વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.67% Equity 53.2% Debt 30.13% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.11% Industrials 9.45% Energy 7.72% Consumer Cyclical 4.98% Utility 4.78% Technology 4.34% Health Care 4.26% Consumer Defensive 2.91% Communication Services 2.68% Basic Materials 1.87% Real Estate 1.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 18.18% Cash Equivalent 16.67% Corporate 11.95% Credit Quality
Rating Value AA 2.32% AAA 96.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK7% ₹6,173 Cr 35,564,751 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,598 Cr 27,841,624
↑ 53,900 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹3,236 Cr 39,455,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,872 Cr 70,355,915
↓ -500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹2,856 Cr 21,437,788
↑ 6,417,422 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,767 Cr 272,581,800 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA3% ₹2,525 Cr 55,854,731
↓ -1,427,383 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,346 Cr 6,476,733
↑ 3,150 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY2% ₹2,340 Cr 13,314,298 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,333 Cr 228,533,300 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.05% Equity 96.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.24% Consumer Cyclical 10.75% Consumer Defensive 8.13% Technology 7.8% Energy 7.69% Industrials 7.56% Health Care 6.38% Utility 6.12% Communication Services 5.27% Basic Materials 3.33% Real Estate 0.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 05 | ICICIBANK11% ₹3,882 Cr 30,040,474 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK10% ₹3,493 Cr 20,126,319 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 15 | 5325556% ₹2,231 Cr 54,669,743 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 06 | LT6% ₹2,109 Cr 5,822,954 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | BHARTIARTL5% ₹1,923 Cr 11,921,785 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 04 | INFY4% ₹1,578 Cr 8,979,648 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | 5322154% ₹1,566 Cr 13,502,714
↑ 1,800,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC4% ₹1,549 Cr 31,691,145 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 06 | RELIANCE4% ₹1,279 Cr 9,601,236
↓ -1,200,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 17 | COALINDIA3% ₹1,246 Cr 27,557,721
તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશોના આધારે, એવું કહી શકાય કે અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે બંને યોજનાઓ વચ્ચે સંખ્યાબંધ તફાવતો છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ સાવચેત રહેવું જોઈએરોકાણ કોઈપણ યોજનામાં. તેઓએ ખાતરી કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યો સાથે મેળ ખાય છે. વધુમાં, તેઓએ એ પણ સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે તેઓ યોજનાની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજે છે. જો જરૂરી હોય તો, વ્યક્તિઓ એનો અભિપ્રાય પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ પગલાંને અનુસરવાથી વ્યક્તિઓને તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે તેની ખાતરી કરવા સાથે તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે..
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved