ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી રોકાણોમાં વધુ એક્સપોઝર સાથે ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ છે. જો કે આ યોજનાઓ સંતુલિત ભંડોળની સમાન શ્રેણીની છે તેમ છતાં તે વિવિધ પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે. સામાન્ય નોંધ પર, સંતુલિત ભંડોળ એવી યોજનાઓનો સંદર્ભ આપે છે કે જેનું ભંડોળ ઇક્વિટી તેમજ નિશ્ચિત બંનેમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.આવક પૂર્વનિર્ધારિત પ્રમાણમાં સાધનો. જો કે, આ યોજનાઓમાં તેમના ભંડોળના ઓછામાં ઓછા 65% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. સાથે નિયમિત આવક મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓપાટનગર લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ સંતુલિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. તેથી, ચાલો ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ ઓપન એન્ડેડ છેસંતુલિત ભંડોળ યોજના કે જે વર્ષ 2006 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો એક ભાગ છેICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ સંયુક્ત રીતે શ્રી સાંકરેન નરેન, શ્રી રજત ચાંડક, શ્રી ઇહાબ દલવાઈ અને શ્રી મનીષ બંથિયા દ્વારા સંચાલિત છે. અહીં, પ્રથમ ત્રણ વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી રોકાણોનું સંચાલન કરે છે જ્યારે છેલ્લી વ્યક્તિ તેની સંભાળ રાખે છેનિશ્ચિત આવક રોકાણ 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં આઈશર મોટર્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઈન્ડિયા લિમિટેડ, અંબુજા સિમેન્ટ્સ લિમિટેડ અને ગોદરેજ પ્રોપર્ટીઝ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય સુરક્ષા સાથે વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છેરોકાણ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવક રોકાણોના સંયોજનમાં. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65- આક્રમક ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે.

HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ)

એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ 01 ફેબ્રુઆરી, 1994ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ અને એચડીએફસી ગ્રોથ ફંડનું મર્જર એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રચાયું હતું. આ સ્કીમ એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ છે જેનું સંચાલન કરે છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાના કાર્યકાળમાં વૃદ્ધિ સાથે સામયિક વળતર મેળવવાનો છે. એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવકના સાધનો ધરાવતા પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને તેના ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવાનો પ્રયાસ કરે છે. HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના પ્રાથમિક બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈન્ડેક્સ અને વધારાના બેન્ચમાર્ક તરીકે NIFTY 50 નો ઉપયોગ કરે છે. HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં NTPC લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ, રાજ્યનો સમાવેશ થાય છે.બેંક ભારતનું,ICICI બેંક લિમિટેડ, અને ટાટા કન્સલ્ટન્સી સર્વિસીસ.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ અને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિવિધ પરિમાણોના આધારે એકબીજાથી અલગ પડે છે જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત થાય છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના અને વિશ્લેષણ કરીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

વર્તમાનનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ એ કેટલાક તુલનાત્મક ઘટકો છે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ-ઇક્વિટી. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ, એવું કહી શકાય કે *ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ બંનેને 3-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યા છે.. વર્તમાન NAV સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે તફાવત છે. 20 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, ICICI ની NAVમ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ અંદાજે INR 33 હતી અને HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ લગભગ INR 497 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર વળતરની સરખામણી કામગીરી વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. વિવિધ સમય અંતરાલ કે જેના પર પ્રદર્શનની સરખામણી કરવામાં આવે છે તેમાં 1 મહિનાનું વળતર, 3 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક સમયના અંતરાલ માટે, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે જ્યારે અન્ય સમયના અંતરાલોમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં, ચોક્કસ વર્ષ માટે જનરેટ થયેલ બંને યોજનાઓ વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી કરવામાં આવે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી એ પણ દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો માટે, ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે જ્યારે અન્ય લોકો માટે, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

એયુએમ, ન્યૂનતમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ એ કેટલાક તુલનાત્મક ઘટકો છે જે અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. એયુએમના સંદર્ભમાં, અમે કહી શકીએ કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું AUM આશરે INR 36,594 કરોડ હતું જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું આશરે INR 26,050 કરોડ હતું. એ જ રીતે, લઘુત્તમSIP રોકાણ HDFC ની સ્કીમના કિસ્સામાં INR 500 છે જ્યારે ICICI ની સ્કીમ INR 1 છે,000. જો કે, બંને યોજનાઓ માટે એકસાથે રોકાણ સ્થિર છે, એટલે કે, INR 5,000. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ