ફિન્કેશ »HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ
Table of Contents
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અનેડેટ ફંડ બંનેના છેસંતુલિત ભંડોળ ની શ્રેણીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળના નાણાંનો નોંધપાત્ર હિસ્સો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીની રકમ નિશ્ચિતઆવક સાધનો આ યોજનાઓ ઈચ્છતી વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર આવકના નિયમિત પ્રવાહ સાથે લાંબા ગાળામાં પ્રશંસા. ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ડેટ ફંડ્સ તેમના એકત્રિત નાણાંના 65% કરતાં વધુ ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. ઘણી પરિસ્થિતિઓમાં સંતુલિત ભંડોળે અન્ય યોજનાઓની તુલનામાં વધુ વળતર આપ્યું છે. એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ ઈક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં તેઓ વિવિધ પરિમાણો પર અલગ પડે છે જેમ કેનથી, પ્રદર્શન, Fincash રેટિંગ્સ, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આપણે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને વચ્ચેના તફાવતો વિશે ઊંડાણપૂર્વકની સમજણ મેળવીએ.ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ HDFC ગ્રોથ ફંડ)
એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) તેનો એક ભાગ છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે સપ્ટેમ્બર 2000માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય એવા પોર્ટફોલિયોમાંથી નિયમિત આવક સાથે મૂડીની વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છે જેમાં ઇક્વિટી, ઇક્વિટી-સંબંધિત, દેવું અનેમની માર્કેટ સાધનો આ યોજના તેના કોર્પસના લગભગ 65-72% ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. તે તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના પ્રાથમિક બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈન્ડેક્સ અને વધારાના બેન્ચમાર્ક તરીકે NIFTY 50 નો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ITC લિમિટેડ, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ અને વોલ્ટાસ લિમિટેડ. HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન શ્રી ચિરાગ સેતલવાડ અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે.
ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ)
ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સંચાલિત અને ઓફર કરવામાં આવે છે. યોજનાની શરૂઆતની તારીખ નવેમ્બર 03, 1999 છે અને તે એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ સંયુક્ત રીતે શ્રી શંકરન નરેન, શ્રી અતુલ પટેલ અને શ્રી મનીષ બંથિયા દ્વારા સંચાલિત છે. અહીં, શ્રી મનીષ બંથિયા ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું ધ્યાન રાખે છે જ્યારે અન્ય ઇક્વિટી રોકાણોનું સંચાલન કરે છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65- આક્રમક સૂચકાંકનો ઉપયોગ કરે છે. તે વધારાના બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ અને 1 વર્ષ ટી બિલનો પણ ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાના મુખ્ય ફાયદાઓમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
- તે નિયમિત આવક અને મૂડી વૃદ્ધિના બેવડા લાભો પ્રદાન કરે છે
- વૈવિધ્યકરણ દ્વારા, યોજના જોખમોમાં વધઘટ ઘટાડવા અને તેમાં સામેલ જોખમોને ઘટાડવાનો પ્રયાસ કરે છે.
HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ
એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ ઈક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંને બેલેન્સ્ડ ફંડ ઈક્વિટી કેટેગરીની સમાન કેટેગરીના હોવા છતાં, એનએવી, એયુએમ, પોર્ટફોલિયો કમ્પોઝિશન અને અન્યની દ્રષ્ટિએ તેમની વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આપણે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત થયેલ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગ
મૂળભૂત વિભાગ એ પ્રથમ વિભાગ છે જેમાં ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, સ્કીમ કેટેગરી અને વર્તમાન NAV જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છે. બંને યોજનાઓની વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 11 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની NAV આશરે INR 149 હતી જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની NAV આશરે INR 127 હતી. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજના એક જ છે. શ્રેણી, જે છે, હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી. પર ખસેડવુંફિન્કેશ રેટિંગ્સ, એમ કહી શકાયICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ 5-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે.. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹484.263 ↓ -6.18 (-1.26 %) ₹90,375 on 28 Feb 25 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 -0.27 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹363.51 ↓ -5.01 (-1.36 %) ₹38,507 on 28 Feb 25 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 -0.09 1.74 2.23 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ
પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR અલગ-અલગ સમયાંતરે બંને યોજનાઓનું વળતર. આ સમય અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથીનું વળતર શામેલ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે કોઈ નોંધપાત્ર તફાવત નથી, જોકે, ઘણા કિસ્સાઓમાં, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. કામગીરી વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે કોષ્ટકમાં આપવામાં આવ્યો છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 3.4% -3.7% -4.6% 5.6% 18.2% 27.4% 18.1% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 4.6% -1.6% -4.7% 7.2% 16.4% 28.7% 15.2%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનું મૂલ્યાંકન અમુક વર્ષો માટે દર્શાવે છે કે, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્ય માટે, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.7% 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 17.2% 28.2% 11.7% 41.7% 9%
અન્ય વિગતો વિભાગ
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં AUM, ન્યૂનતમ જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ અને અન્ય. AUM સાથે શરૂઆત કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની AUM આશરે INR 27,801 કરોડ હતી. બીજી તરફ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની AUM આશરે INR 20,191 કરોડ હતી. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ અલગ છે. HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ માટે તે INR 500 છે જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ માટે તે INR 1 છે,000. તેમ છતાં, બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ સમાન છે, તે INR 5,000 છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 2.59 Yr. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 9.24 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹15,696 31 Mar 22 ₹18,998 31 Mar 23 ₹21,519 31 Mar 24 ₹30,051 31 Mar 25 ₹32,636 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,015 31 Mar 22 ₹21,325 31 Mar 23 ₹22,530 31 Mar 24 ₹31,792 31 Mar 25 ₹34,795
વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.45% Equity 60.71% Debt 30.84% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.86% Industrials 7.75% Energy 7.1% Technology 6.26% Consumer Cyclical 5.72% Utility 4.22% Health Care 4.2% Communication Services 2.69% Consumer Defensive 2.59% Basic Materials 2.04% Real Estate 1.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 15.74% Corporate 14.63% Cash Equivalent 8.92% Credit Quality
Rating Value AA 0.91% AAA 99.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹5,160 Cr 29,787,551
↓ -4,127,200 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,373 Cr 28,010,724
↓ -830,900 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹3,104 Cr 18,390,088
↑ 2,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹2,960 Cr 24,664,288
↓ -459,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹2,718 Cr 39,455,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹2,342 Cr 228,533,300 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325552% ₹2,191 Cr 70,337,915 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,103 Cr 6,645,683
↓ -168,950 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL2% ₹2,069 Cr 13,179,354
↑ 300,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA2% ₹2,063 Cr 55,854,731 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.94% Equity 71.65% Debt 17.89% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.23% Consumer Cyclical 11.05% Energy 7.13% Health Care 5.89% Utility 5.74% Industrials 5.43% Communication Services 4.64% Consumer Defensive 4.21% Technology 3.23% Basic Materials 2.53% Real Estate 1.52% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12% Cash Equivalent 8.02% Government 7.55% Securitized 0.78% Credit Quality
Rating Value A 3.59% AA 30.61% AAA 65.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK7% ₹2,643 Cr 15,255,052
↑ 500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹2,445 Cr 20,309,765 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325555% ₹2,115 Cr 67,916,745
↓ -1,933,121 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹1,967 Cr 1,646,589
↓ -40,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,715 Cr 10,920,680 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,605 Cr 10,075,438
↑ 445,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,226 Cr 54,447,874
↑ 2,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,128 Cr 9,398,686
↑ 900,000 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5403763% ₹1,088 Cr 3,196,567
↑ 10,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5322153% ₹1,028 Cr 10,125,460
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે અસંખ્ય પરિમાણો પર આધારિત બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. પરિણામે, રોકાણકારોએ રોકાણ કરવા માટે યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ પસંદ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યો સાથે મેળ ખાય છે કે કેમ અને યોજનાની કામગીરીને સારી રીતે સમજવી જોઈએ. પણ, વ્યક્તિઓ સલાહ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર, જો જરૂરી હોય તો. આનાથી તેઓને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર અને મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે પૂર્ણ કરવામાં મદદ મળશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved