fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ફિન્કેશ »ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વિ HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વિ HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

Updated on November 11, 2024 , 3183 views

HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અનેડેટ ફંડ બંનેનો એક ભાગ છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી શ્રેણી. આ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ તેમના કોર્પસનો નોંધપાત્ર હિસ્સો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીના ફિક્સ્ડમાંઆવક સાધનો ડેટ અને ઇક્વિટી રોકાણોનું પ્રમાણ પૂર્વ-નિર્ધારિત છે અને સમય જતાં બદલાઈ શકે છે. સંતુલિત ભંડોળ નિયમિત આવક મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર સમય જતાં પ્રશંસા. તે મધ્યમ ગાળા માટે રોકાણના સારા વિકલ્પોમાંથી એક છે. એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને આઈસીઆઈસીઆઈ પ્રુડેન્શિયલ ઈક્વિટી અને ડેટ ફંડ બંને હજુ બેલેન્સ્ડ ફંડની સમાન શ્રેણીના હોવા છતાં; તેમની વર્તમાન સંબંધિત બંને યોજનાઓ વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છેનથી, પોર્ટફોલિયો રચના, પ્રદર્શન, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને તપાસીએ.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ)

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ (અગાઉ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) એ એક ભાગ છેICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ છે જે 03 નવેમ્બર, 1999ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. આ સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65 - એગ્રેસિવ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. તે તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના વધારાના બેંચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ અને 1 વર્ષ ટી બિલનો પણ ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડના ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ, હિન્દુસ્તાન એરોનોટિક્સ લિમિટેડ, ફેડરલનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, એક્સિસ બેંક લિમિટેડ અને ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ. ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડનું સંચાલન શ્રી શંકરન નરેન, શ્રી અતુલ પટેલ અને શ્રી મનીષ બાંથિયા દ્વારા કરવામાં આવે છે. વૈવિધ્યકરણ દ્વારા, યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય જોખમ અને વળતરમાં વધઘટ ઘટાડવાનો છે. તે સમયાંતરે મૂડીની પ્રશંસા સાથે નિયમિત આવક મેળવવાનું પણ લક્ષ્ય રાખે છે.

HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ (અગાઉ એચડીએફસી પ્રુડેન્સ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) તેનો એક ભાગ છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંતુલિત શ્રેણી હેઠળ. આ યોજના વર્ષ 1994 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. તે ઓપન-એન્ડેડ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ કે જે પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL બેલેન્સ્ડ ફંડ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક મોટા હોલ્ડિંગ્સમાં ટાટા કન્સલ્ટન્સી સર્વિસિસ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેન્ક ઑફ ઇન્ડિયા, એક્સિસ બેન્ક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને વેદાંત લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. શ્રી રાકેશ વ્યાસ અને શ્રી પ્રશાંત જૈન સાથે મળીને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન કરે છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ ધરાવતા પોર્ટફોલિયોમાંથી આવક પેદા કરીને મૂડીની વૃદ્ધિ અને નિયમિત આવકનો છે. તે મૂડી ધોવાણને ઘટાડવા અથવા અટકાવવા માટે પણ લક્ષ્ય રાખે છે. સામાન્ય સંજોગોમાં, ફંડ તેના રોકાણના આશરે 40-75% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરવાનું લક્ષ્ય રાખે છે જ્યારે બાકીના 25-60%નિશ્ચિત આવક સાધનો

ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ વિ HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

જો કે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ અને HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં; તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો એયુએમ, વર્તમાન એનએવી, પ્રદર્શન અને ફિન્કેશ રેટિંગ્સની દ્રષ્ટિએ બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ. આ પરિમાણોને ચાર વિભાગોમાં વહેંચવામાં આવ્યા છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવતા આ ઘટકોમાં ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, શ્રેણી અને વર્તમાન NAVનો સમાવેશ થાય છે. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ્સએમ કહી શકાય કે,ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડ એ 4-સ્ટાર ફંડ છે જ્યારે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 3-સ્ટાર ફંડ છે. સ્કીમ કેટેગરીની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે જે હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી છે. બંને યોજનાઓની વર્તમાન NAVના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 11 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની NAV આશરે INR 496 હતી જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની NAV INR 127 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સરખામણી નીચે પ્રમાણે આપવામાં આવી છે.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹362.36 ↓ -3.66   (-1.00 %)
₹41,396 on 30 Sep 24
3 Nov 99
Hybrid
Hybrid Equity
7
Moderately High
1.78
3.41
2.09
7.75
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹492.363 ↓ -5.04   (-1.01 %)
₹96,536 on 30 Sep 24
11 Sep 00
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
2.75
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગમાં, ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR વળતરની સરખામણી કરવામાં આવે છે. આ વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર. એક સર્વગ્રાહી નોંધ પર, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓની કામગીરીમાં બહુ તફાવત નથી. જો કે, મોટાભાગના સમયના અંતરાલોમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. અમુક કિસ્સાઓમાં, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે પણ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. બંને યોજનાઓ વચ્ચેના પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની તુલના નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
-5%
-1.8%
6.6%
27.4%
17.3%
21.8%
15.4%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-3.1%
-1.8%
6.7%
26.1%
19.8%
20.1%
18.4%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની તુલનામાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
28.2%
11.7%
41.7%
9%
9.3%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%
6.9%

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ બનાવતા પરિમાણો એયુએમ, ન્યૂનતમ લમ્પસમ રકમ, ન્યૂનતમ છેSIP રકમ, અને એક્ઝિટ લોડ. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. 28 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, HDFC બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની AUM આશરે INR 37,836 કરોડ હતી. બીજી તરફ, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડની AUM આશરે INR 27,801 કરોડ હતી. આદર સાથેSIP રોકાણ, HDFC ની યોજના માટે લઘુત્તમ SIP રકમ INR 500 છે જ્યારે ICICI ની યોજના માટે INR 1 છે,000. જો કે, બંને યોજનાઓ માટે લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000. ઉપરાંત, બંને યોજનાઓ માટે એક્ઝિટ લોડ સમાન છે. જોવિમોચન ખરીદીની તારીખથી 1 વર્ષની અંદર કરવામાં આવે છે, પછી વ્યક્તિઓએ એક્ઝિટ લોડ તરીકે 1% ચૂકવવાની જરૂર છે. જો કે, 1 વર્ષ પછી રિડેમ્પશનના કિસ્સામાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ જોડાયેલ નથી. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
₹100
₹5,000
Sankaran Naren - 8.91 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 2.26 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,198
31 Oct 21₹15,945
31 Oct 22₹17,634
31 Oct 23₹20,357
31 Oct 24₹27,284
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹8,901
31 Oct 21₹14,022
31 Oct 22₹15,913
31 Oct 23₹18,913
31 Oct 24₹25,111

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash16.21%
Equity68.06%
Debt14.99%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services18.98%
Consumer Cyclical11.57%
Utility6.93%
Energy6.16%
Health Care6.01%
Communication Services4.82%
Industrials4.72%
Technology2.86%
Consumer Defensive2.61%
Basic Materials1.94%
Real Estate1.51%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate12.9%
Cash Equivalent12.03%
Government7%
Credit Quality
RatingValue
A3.31%
AA27.98%
AAA68.71%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 532555
7%₹2,784 Cr62,807,600
↓ -6,361,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK
6%₹2,492 Cr19,579,632
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK
5%₹2,213 Cr12,775,772
↓ -394,900
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI
5%₹2,089 Cr1,578,091
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL
4%₹1,679 Cr9,820,680
↓ -303,525
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA
4%₹1,650 Cr8,561,834
↓ -482,300
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE
3%₹1,185 Cr4,014,343
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 500312
3%₹1,133 Cr38,077,802
↑ 3,600,301
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 532343
3%₹1,091 Cr3,840,285
Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -
2%₹829 Cr80,746,220
Asset Allocation
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash19.39%
Equity50.78%
Debt29.83%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.26%
Industrials9.44%
Energy7.88%
Utility5.23%
Technology4.45%
Health Care4.12%
Consumer Cyclical3.85%
Consumer Defensive2.96%
Communication Services2.57%
Basic Materials1.97%
Real Estate1.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent19.39%
Government17.27%
Corporate12.56%
Credit Quality
RatingValue
AA2.33%
AAA97.67%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK
6%₹6,160 Cr35,564,751
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
4%₹3,537 Cr27,787,724
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 532555
3%₹3,140 Cr70,855,915
↓ -1,000,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN
3%₹3,109 Cr39,455,000
↑ 722,250
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA
3%₹2,922 Cr57,282,114
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹2,773 Cr272,581,800
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY
3%₹2,497 Cr13,314,298
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
2%₹2,379 Cr6,473,583
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹2,348 Cr228,533,300
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
2%₹2,278 Cr43,955,326
↑ 1,171,200

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ અત્યંત સાવચેત રહેવું જોઈએરોકાણ કોઈપણ યોજનામાં. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. જો જરૂરી હોય તો, વ્યક્તિઓ સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી વ્યક્તિઓને મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે સમયસર તેમના રોકાણના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT