ફિન્કેશ »એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ
Table of Contents
HDFC હાઇબ્રિડઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને યોજનાઓ સંબંધિત છેસંતુલિત ભંડોળ ઇક્વિટી શ્રેણી. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી તેમજ નિશ્ચિત બંનેમાં કરે છેઆવક સાધનો સંતુલિત ભંડોળ નિયમિત આવક મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર પ્રશંસા બેલેન્સ્ડ ફંડ્સમાં, ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સના સંદર્ભમાં રોકાણનું પ્રમાણ પૂર્વ-નિર્ધારિત હોય છે અને સમય જતાં બદલાઈ શકે છે. બેલેન્સ્ડ ફંડ્સ મધ્યમ અને લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે. બેલેન્સ્ડ ફંડ્સે ઘણા કિસ્સાઓમાં સારું વળતર આપ્યું છે. એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના હોવા છતાં, બંને પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનો એક ભાગ છેHDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. તે એક ઓપન-એન્ડેડ બેલેન્સ્ડ ફંડ સ્કીમ છે જે 11 સપ્ટેમ્બર, 2000ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય નિયમિત આવક સાથે લાંબા ગાળે મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે. આ મૂડી પ્રશંસા અને આવક જનરેશન દ્વારા પ્રાપ્ત થાય છેરોકાણ યોજનાનો કોર્પસ પોર્ટફોલિયોમાં ઇક્વિટી અનેનિશ્ચિત આવક સાધનો 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં HDFCનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ,ICICI બેંક લિમિટેડ અને વોલ્ટાસ લિમિટેડ. HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી ચિરાગ સેતલવાડ અને શ્રી રાકેશ વ્યાસ દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. સામાન્ય સ્થિતિમાં, સ્કીમ તેના કોર્પસના લગભગ 60% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરશે જ્યારે બાકીની રકમ નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવશે.
ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ (અગાઉ ટાટા બેલેન્સ્ડ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) સંચાલિત અને ઓફર કરે છેટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ હાઇબ્રિડ-ઇક્વિટીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્ષ 1995 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય મધ્યમથી લાંબા ગાળાના સમયની ક્ષિતિજમાં આવકની વહેંચણી ધરાવતી વ્યક્તિઓને પૂરી કરવાનો છે. જો કે, દરેક સમયે, તેનો ભાર મૂડી વૃદ્ધિ પર હોય છે. ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી પ્રદીપ ગોખલે અને શ્રી મૂર્તિ નાગરાજન છે. ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ સ્કીમની વોલેટિલિટીને મેનેજ કરવા સાથે પોર્ટફોલિયોના વળતરને વધારવાનો પ્રયાસ કરે છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડના ટોચના 10 ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC બેન્ક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, યસ બેન્ક લિમિટેડ અને ઝી એન્ટરટેઇનમેન્ટ એન્ટરપ્રાઇઝ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.
એચડીએફસી હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ બંને યોજનાઓ સંતુલિત કેટેગરીની છે, જો કે, બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવતો છે જે વિવિધ લક્ષણો ધરાવે છે. તેથી, ચાલો આપણે HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જેમ કે ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, વર્તમાન જેવા વિવિધ પરિમાણો પર આધારિતનથી, AUM, અને ઘણા વધુ. આ પરિમાણોને ચાર વિભાગોમાં વહેંચવામાં આવ્યા છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનેલા પરિમાણોમાં વર્તમાન NAV, Fincash રેટિંગ્સ અને સ્કીમ કેટેગરીનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ્સ જણાવે છે કે,HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડને 5-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે જ્યારે ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડને 3-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે.. વર્તમાન એનએવીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. 13 એપ્રિલ, 2016ના રોજ, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની NAV આશરે INR 149 હતી જ્યારે ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની આશરે INR 206 હતી. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલા પ્રમાણે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹113.229 ↓ -0.79 (-0.69 %) ₹24,796 on 30 Sep 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.7 2.02 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹429.203 ↓ -3.25 (-0.75 %) ₹4,312 on 30 Sep 24 8 Oct 95 ☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 22 Moderately High 0 2.21 0.17 -3.08 Not Available 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. આ વિભાગમાં, ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR અલગ-અલગ સમયાંતરે બંને યોજનાઓના વળતરની સરખામણી કરવામાં આવે છે. વિવિધ સમય અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથીનું વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ દ્વારા જનરેટ થતા વળતર વચ્ચે બહુ નોંધપાત્ર તફાવત નથી, જોકે, લગભગ તમામ કિસ્સાઓમાં, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details -1.7% -0.3% 8.1% 20.6% 11.6% 15.8% 15.5% Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details -2.3% -0.6% 9.3% 24.7% 11.8% 14.6% 15%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક કામગીરી વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટેની યોજનાઓ વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. બંને યોજનાઓની તુલનામાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગના કિસ્સામાં પણ, સરખામણી દર્શાવે છે કે HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% 7.5% Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 16.2% 7.9% 23.6% 10.9% 6.9%
અન્ય વિગતો વિભાગ બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે. તુલનાત્મક ઘટકો કે જે અન્ય વિગતો વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. બંને યોજનાઓના એયુએમના સંદર્ભમાં, એમ કહી શકાય કે તેમની એયુએમ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું AUM આશરે INR 20,191 કરોડ હતું જ્યારે ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું આશરે INR 5,371 કરોડ હતું. લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 500. એ જ રીતે, બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ એકસાથે રોકાણ પણ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000. અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ નીચે દર્શાવેલ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 17.6 Yr. Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹150 ₹5,000 Murthy Nagarajan - 7.59 Yr.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,853 31 Oct 21 ₹14,700 31 Oct 22 ₹15,567 31 Oct 23 ₹17,091 31 Oct 24 ₹21,062 Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,738 31 Oct 21 ₹14,091 31 Oct 22 ₹14,751 31 Oct 23 ₹15,658 31 Oct 24 ₹19,978
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.99% Equity 70.49% Debt 28.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.54% Industrials 11.66% Consumer Defensive 7.54% Technology 6.88% Energy 6.56% Health Care 4.91% Communication Services 4.29% Consumer Cyclical 3.15% Utility 1.47% Real Estate 0.75% Basic Materials 0.53% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 15.35% Corporate 13.17% Cash Equivalent 0.99% Credit Quality
Rating Value AA 9.34% AAA 90.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,859 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK7% ₹1,635 Cr 9,440,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,153 Cr 3,137,093 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE4% ₹1,085 Cr 3,675,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL4% ₹1,026 Cr 6,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY4% ₹980 Cr 5,223,368 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹970 Cr 18,714,400 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹883 Cr 11,208,071 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322152% ₹619 Cr 5,025,000 SKF India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 13 | SKFINDIA2% ₹513 Cr 943,108 Tata Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.14% Equity 76.89% Debt 18.97% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.5% Industrials 8.28% Consumer Cyclical 6.69% Energy 6.52% Technology 6.46% Consumer Defensive 6.45% Health Care 6.42% Communication Services 6.09% Basic Materials 5.59% Utility 4.24% Real Estate 1.65% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 9.71% Government 9.26% Cash Equivalent 4.14% Credit Quality
Rating Value AA 11.53% AAA 88.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | HDFCBANK7% ₹286 Cr 1,650,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 16 | RELIANCE6% ₹260 Cr 880,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 20 | BHARTIARTL5% ₹231 Cr 1,350,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 16 | ICICIBANK4% ₹165 Cr 1,300,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 16 | SBIN4% ₹165 Cr 2,100,000 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 17 | TCS4% ₹162 Cr 380,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT4% ₹159 Cr 431,425 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 13 | INFY3% ₹116 Cr 620,000 PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 23 | PIIND2% ₹104 Cr 223,500 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 19 | VBL2% ₹103 Cr 1,695,375
આમ, ઉપરોક્ત પરિમાણો પરથી, એવું કહી શકાય કે HDFC હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ટાટા હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વચ્ચે વિવિધ પરિમાણોના આધારે અસંખ્ય તફાવતો છે. જો કે, કોઈપણ યોજનામાં રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાના પરિમાણોને સંપૂર્ણપણે સમજવું જોઈએ અને જો જરૂરી હોય તો એનો અભિપ્રાય લેવો જોઈએનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી તેમને તેમના લક્ષ્યોને સમયસર અને મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે હાંસલ કરવામાં મદદ મળશે.